基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案(5)

基金从业考试《基金法律法规》
精选真题及答案（5）
1. 基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于( )。

Ⅰ.投资者的职业
Ⅱ.投资者的学历
Ⅲ.投资者的计划投资期限
Ⅳ.投资出现波动时的焦虑状态
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:C
2. 当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员应选择遵守( )。

A.要求更为严格的规范
B.制定时间较早的规范
C.制定时间较晚的规范
D.要求更为宽松的规范
答案:A
解析:基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

3. 以下不属于基金管理公司投资管理人员的是( )。

A.基金经理
B.公司研究部门负责人
C.分管投资的高级管理人员
D.基金会计
答案:D
4. 我国分级基金的募集包括( )和()两种方式。

A.合并募集;分开募集
B.现金募集;非现金募集
C.直销募集;分销募集
D.场内募集;场外募集
答案:A
5. 根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是( )。

A.持有250万元金融资产，最近三年个人年均收入35万元的孙某
B.持有150万元金融资产，最近三年个人年均收入60元的张某
C.持有500万元金融资产，最近三年个人年均收入10万元的李某
D.净资产3000万元的某单位
答案:A
6. 关于资产管理行业功能，以下表述错误的是( )。

A.资产管理行业能够促进市场经济体系有效配置资源
B.资产管理行业能够对金融资产进行合理定价
C.资产管理行业能够使投资融资更加便利
D.资产管理行业将资金需求方和提供方连接起来并收取费用，提高了金融市场的交易成本
答案:D
7. 关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是( )
A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求
B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处
C.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律.法规并维护投资人的合法权益
D.制定行业的执业标准和业务规范
答案:B
8. 以下哪一项属于研究业务控制主要内容( )。

A.建立严密的研究工作业务流程
B.建立交易监测系统.预警系统和交易反馈系统
C.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限
D.建立投资风险评估与管理制度
答案:A
9. 以下不属于基金客户个性化服务内容的是( )。

A.接受客户委托，代理客户进行投资决策
B.提供市场行情分析资迅，揭示市场风险
C.做好客户动态分析
D.加强客户沟通，了解客户深度需求
答案:A
10. 下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是( )
A.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每天的份额净值和资产净值
B.封闭式基金每周披露的信息应当包括资产净值和份额净值
C.封闭式基金每日披露的信息应当包括基金资产净值.份额净值和份额累计净值
D.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每个开放日的资产净值.份额净值和份额累计净值
答案:B
11. 某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册是的( )文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为()
A.2019年2月28日
B.2018年5月31日
C.2018年8月31日
D.2018年3月31日
答案:C
12. 基金销售人员从事销售活动的禁止性情形包括( )。

A.根据机构投资者的需求提供公募基金持仓明细月报
B.提示投资者注意投资基金的风险
C.征得投资者的同意后推介基金
D.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易
答案:A
13. 根据《证券投资资金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是( )。

A.日常机构有权召集基金份额持有人大会
B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动
C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构
D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成
答案:C
14. 关于基金管理公司风险管理的适时性原则，以下理解正确的是( )。

Ⅰ公司应当确保其制定的风险控制制度具有一定前瞻性
Ⅱ公司应当根据内部环境的变化及时对风险进行评估
Ⅲ公司应当根据外部因素的变化调整其风险管理政策和措施
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
答案:B
15. 根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法( )》和中国证券投资基金业协会的规定，以下不属于高级管理人员的是()。

A.副总经理
B.合规风控负责人
C.财务负责人
D.总经理
答案:C
16. 关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是( )
A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱
B.基金是一周投资工具，而保险的主要功能是保障
C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的
D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具
答案:B
17. 各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括( )。

A公司内部控制制度
B高级管理人员的基本信息
C公司章程或者合伙协议
D主要股东或者合伙人名单
A.
B.
答案:A
18. 某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新，该事件反映贵公司在内部控制方面违背了( )原则。

A.健全性
B.有效性
C.相互制约
D.独立性
答案:B
19. 在基金募集.运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括( )。

Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金托管人
Ⅲ.基金经理
Ⅳ.召开基金份额持有人大会的份额持有人
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答案:D
解析:在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人.基金托管人.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。

他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性.准确性和完整性。

20. 对于基金合同生效1年以上但不满10年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，以下说法错误的是( )
A.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或摘取自基金定期报告
B.计算业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则
C.如宣传推介材料公布日在下半年，还应当登载当年年初以来的业绩
D.应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
答案:C
21. 基金管理人公司监察稽核控制，错误的是
A.公司督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告
B.公司应当设立监察稽核部门。

对董事会负责
C.督察长根据履行职责的需要，有权调阅公司相关文件.档案
D.公司董事会和经理层应当重视和支持监察稽核工作
答案:B
解析:公司应当设立监察稽核部门，对公司经理层负责，开展监察稽核工作。

公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。

故B选项错误。

22. 以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是( )。

A.基金中的基金(FOF)
B.交易所交易基金(ETF)
C.上市开放式基金(LOF)
D.QDII基金
答案:B
23. 基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持( )
A.5年
B.10年
C.20年
D.15年
答案:D
24. 关于基金申购费的前端收费方式和后端收费方式，以下表述正确的是( )
A.基金份额持有人.基金管理人和基金托管人的权利与义务
B.基金募集的目的和基金名称
C.基金收益分配原则.执行方式
D.确定基金份额发售日期.价格和费用的原则
答案:A
25. 下列关于基金财产的运用，合规的是( )。

A购买上市公司定向增发的股票
B用于发起设立有限合伙企业
C购买基金托管人的股权
D用于承销公开发行的股票和债券
A.
B.
答案:A
26. 收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费。

A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%
答案:D
解析:在基金合同.招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

27. 基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是( )
A.股东会
B.投资决策委员会
C.总经理办公会
D.董事会
答案:B
28. 按《公开募集证券投资基金运作管理办法》，发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于( )的，基金合同自动终止。

A.5000万元
B.1000万元
C.1亿元
D.2亿元
答案:D
29. 非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于( )揭
示。

A.次2个交易日
B.当日
C.次1个交易日
D.下一个节假日前
答案:C
30. 证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据是( )。

A.价格形成方式的不同
B.交易场所的不同
C.组织运作方法的不同
D.期限的不同
答案:C
31. 应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门包括( )。

Ⅰ基金管理人的直销业务部门
Ⅱ基金销售机构
Ⅲ第三方基金评级与评价机构
Ⅳ基金托管人的风险控制部门
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅳ
答案:B
32. 投资者将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到乙证券经营机构，属于( )的系统内转托管。

A.场外到场内
B.场外到场外
C.场内到场外
D.场内到场内
答案:D
33. 证券投资基金反映的法律关系是( )
A.同时具备所有权和债权两种关系
B.债权债务关系
C.所有权关系
D.信托关系
答案:D
34. 关于开放式基金巨额赎回，以下描述不正确的是( )。

A.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金资产组合情况决定部分延迟赎回
B.单个开放日基金赎回申请超过上一日基金总份额的10%为巨额赎回
C.单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额10%时，为巨额赎回
D.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接受赎回申请答案:B
35. 在基金运作中，负有信息披露义务的当事人不包含( )
A.基金注册登记机构
B.基金管理人
C.召集持有人大会的基金份额持有人
D.基金托管人
答案:A
36. 确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是( )。

A.基金信息披露
B.基金的投资
C.基金份额登记
D.基金的收益分配
答案:C
37. 基金管理人风险管理的内部环境要素包括( )。

Ⅰ.员工的诚信.道德价值观和胜任能力
Ⅱ.管理层的理念和经营风格
Ⅲ.管理层分配权利和划分责任.组织和开发员工的方法
Ⅳ.董事会给予的关注和指导
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:D
38. 投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资,基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金,a是公募货币基金,b是公募股票基金,c是私募股权基金,d是私募艺术品基金。

假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者,则以上4种基金可以向他推荐的有( )。

A.a.b.c.d
B.a.b.c
C.b.c.d
D.a.c.d
答案:A
39. 以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是( )。

A.基金宣传推介材料
B.托管协议
C.基金合同
D.基金招募说明书
答案:A
40. 当开放式基金出现巨额赎回时，以下最有可能导致部分延期赎回的是( )。

A.基金资产组合中，现金类资产配置较少
B.基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请
C.托管人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动
D.基金资产组合中，重仓股持续停牌中
答案:C
41. 关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是( )。

A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费.申购费.赎回费等费用
B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除
C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务
内容
D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费
答案:B
42. 基金管理人设监事会，监事会的负责对象为( )。

A.股东会
B.管理层
C.董事长
D.董事会
答案:A
43. 证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的( )。

A.管理人.托管人和持有人
B.发起人.管理人和持有人
C.受益人.管理人和持有人
D.托管人.发起人和持有人
答案:A
44. 某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资，但乙并未向公司申报登记，以下关于甲的行为错误的是( )。

A.甲立即向公司领导报告此情况
B.甲立即报告公司合规部门核查此事
C.甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报
D.甲立即建议乙的妻子在公司发现前尽快卖出所持有的证券
答案:D
45. 依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作( )。

A.养老金产品
B.信托产品
C.非公开募集基金
D.公开募集基金
答案:C
46. 证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有( )。

A.一次性
B.效益性
C.适用性
D.灵活性
答案:C
47. 公募证券投资基金成立日是( )。

A.募集期届满之日
B.基金合同生效日
C.验资报告出具之日
D.基金合同生效公告当日
答案:B
48. 与私募基金相比，公募基金具有的特点是( )。

A.投资风险较高
B.投资活动所收到的限制和约束少
C.基金募集对象不固定
D.采取非公开方式发售
答案:C
49. 为规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2013年6月，中国证监会修订了( )。

A.《证券投资基金销售管理办法》
B.《证券投资基金运作管理办法》
C.《证券投资基金信息披露管理办法》
D.《证券投资基金法》
答案:A
50. 关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是( )。

A.开放式基金注重基金流动性
B.开放式基金需要保留一部分现金
C.封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券
D.封闭式基金可以投资流动性较弱的证券
答案:C
解析:关于投资策略，封闭式基金可以把全部资金在封闭期内可进行长期投资。