2020保险反洗钱业务题库单选题

二、单选题

1、客户身份资料，自（D）当年起至少保存5年。

A、业务关系建立

B、持续识别

C、重新识别

D、业务关系结束

2、可疑交易报告通常不包括（D）

A、涉嫌洗的可疑交易

B、涉嫌恐怖融资的可疑交易

C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任可疑行为

D、协助司法机关开展调查的资金交易

3、以下关于保险业金融机构配合反洗调查中心的保密问题说法错误的是（D）

A、应指定专门部门和人员负责配合反洗调查工作，知悉围应控制在配合开展反洗调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的围

B、若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过格的、的部审批流程

C、有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查反馈资料只能移交给调查组人员，不得以任形式，向任单位和个人泄露任调查信息

D、若在调查可疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，提高调查效率和质量

4、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条的规定，金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行了交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，（C），应当提交涉嫌恐怖融资的可以交易报告。

A、对达到规定金额以上资金和交易

B、对交易金额达到大额交易标准的

C、无论所涉及资金金额或者财产价值大小

D、当涉及金融交易或金融资产的

1、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条的规定，金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的。（C）应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告

A、对达到规定金额以上资金和交易

B、对交易金额达到大额交易标准的

C、无论所涉及资金金额或者财产价值大小

D、当涉及金额交易或金额资产的

1、对于现场检查处理阶段的配合措施，描述不正确的是（C）

A、检查单位应当在规定的时限对检查组出具的《执法检查事实认定书》等文书进行确认；

B、认为《执法检查事实认定书》所列明的问题不属实的，应当在规定时间提出书面反馈意见；

C、检查单位对检查组出具的《执法检查事实认定书》有异议的，可以拒绝签字确认；

D、对于现场检查发现的问题，被检查单位应给予高度重视，并按照中国人民银行的要求进行全面整改，指定专门部门负责监督整改措施的落实情况。

2、金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，足以再现（C）。

A、客户声音；

B、客户相貌；

C、客户交易的全貌；

D、客户的言谈举止。

1、金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，能够还原（D）。

A、客户声音；

B、客户相貌；

C、客户身份

D客户身份识别的全部过程和结果

3、金融机构报告的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗监测中心补正通知的（B）个工作日补正。

A、3；

B、5；

C、7；

D、10。

4、金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（D）每项交易。

A、说明；

B、完整记录；

C、还原；

D、足以重现。

5、对被检查单位执行反洗法规情况的全位检查，包括部控制体系建设情况、客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存执行情况、大额交易和可疑交易报告制度执行情况、宣传培训情况、部审计监督情况、保密制度执行情况，叫做（A）。

A、全面检查；

B、专项检查；

C、行政调查；

D、非现场检查。

6、对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（B）个工作日划分其风险等级。

A、5；

B、10；

C、15；

D、30。

7、档案销毁时，应有（B）负责现场监销。

A、一人

B、两人

C、三人

D、四人

1、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令），境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（B）

A、立即采取冻结措施

B、告知对通过外交途径或者司法协助途径提出请求

C、立即提供客户的身份信息、

D、立即体统客户的交易信息

2、下述不属于金融机构应当保存的交易记录围的是（D）

A、数据信息

B、业务凭证

C、账簿

D、客户业务办理顺序号凭证

3、下列关于反洗部控制的说法错误的是（D）

A、金融机构从管理层到一般员工都应对部控制负有责任

B、部控制应当与金融机构日常经营管理相结合

C、部控制过程是不断发展的

D、部控制可以为金融机构提供绝对保障

4、金融机构保存的客户资料和交易记录应当真实、准确。资料发生变更的，（B）

A、要调高客户风险等级

B、应当及时更新、保存

C、必须停止为客户办理业务

D、应当将客户开立的账户销户

5、以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查围的是（D）、

A、被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件

B、经中国人民银行风险评估认定为洗风险控制能力薄弱

C、涉及重特大金额案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗失职有联系

D、在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题

7、保险业金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施四十八小时后，未接到侦查机关继续冻结通知的，可采取一下哪些做法（D）

A、应向中国人民银行询问下一步做法

B、应向侦查机关询问下一步做法

C、可根据情况判断是否继续冻结

D、有权立即解除冻结