合规经营的认识心得五篇

合规经营的认识心得五篇

【篇1】

古语云：基础不牢，地动山摇。盖房子需要夯实根基，不然盖好的房子就不会稳固。体现在人类万物中，就是应当而且必须建立1定的公共秩序，否则就会乱套。从大里讲，1个国家假若没有法律法规的制束缚缚，社会就将堕入无政府状态；往小里说，1个单位如果缺少规章制度的监督制约，员工则有可能构成任其自然、1盘散沙的局面。

从产生在金融系统特别是我们身旁1桩桩经济犯法案件中不难看出，那些犯法份子之所以能够1次次钻国家政策空子，在各种金融欺骗特别是贷款讹诈活动中屡屡得逞，固然有犯法份子骗术日趋高明隐蔽、使人防不胜防的外在因素，但追根究底，最主要的缘由还是由于我们内部管理混乱、制度履行不力、防范意识薄弱而至。为什么在制度规定日臻健全完善确当今情势下，金融系统中经济犯法案件依然屡禁不止，值得我们每一个银行从业人员特别是管理者沉思。笔者认为，有效预防和遏制案件事故产生应重点从以下几方面着手：

1、加强警示教育，培养合规意识。深入持久展开警示教育活动，以上级行下发的各类典型案例通报作为反面教材，引导全员举1反3，从那些犯法份子因贪1时之利而1步步身陷囹圉，造成妻离子散、流离失所的可悲下场中吸取深入而沉痛的教训，算清为此付出的本钱和代价，在平常工作中养成时时合规、处处合规的良好习惯，在思想意识深处筑牢严于律己、不越雷池的道德防线。

2、认真实行职责，严格监督管理。各级管理者要认真实行好自己的岗位职责，在制度履行上切实起到率先垂范、以身作则的应有作用，各项工作检查中要勇于坚持原则，不徇私情、1查到底。全

面加大重点部位、关键岗位和薄弱环节的监督力度，使合规操作贯穿于业务经营进程始末，努力构建内控长效机制，营建全员齐抓共管案防格局。

3、做好员工排查，及时消除隐患，在员工排查中要做到深、严、细、实，不但关注员工“8小时之内”工作动态，还要延伸关注“8小时之外”生活情况，通过座谈、家访、外围调查多种途径，全方位了解其家庭、社交、消费等状态，掌握各个阶段的思想情绪和心理矛盾并予和时消除化解，将1切不良苗头和偏向消灭在萌芽。

4、建立考核机制，严肃问责追究。建立科学、公道、可行的考核鼓励方案，相应加大对屡查屡犯人员和屡禁不止问题的处罚力度，坚持“对事不对人”的正确态度，消除大事化小、小事化了的敷衍现象，真正使那些视制度为儿戏的员工遭到应有的惩罚，以此建立制度的权威性和严肃性，让全员在心中始终有所畏敬，自觉规范束缚自己的行动。

【篇2】

合规经营是生存发展的根本。合规操作是我们银行工作的基础，是银行不断发展的重要根基，是每个员工必须实行的职责。各项规章制度的建立都是经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有依照各项规章制度办事才能有效的保护自己的权益和保护广大

客户的利益。

内控合规守住底线，要牢固建立依法合规经营意识，诚信、正直，坚决不做有背国法、党纪、行规的事。在平常的工作中，要正确处理合规与业务发展的辩证关系，很多时候，我们常常只重视市场营销和拓展，忽视了业务的合规操作，有些机构乃至不惜冒着背规操作的风险以实现短时间事迹，加大了合规风险。因此在发展业务的同

时，我们应当积极提倡合规操作管理，建立合规操作管理与业务发展并重的基本意识。

同时，严格遵照制度，制度履行时要避免“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良现象，强化规章制度的履行力，以改变职责不清、责任落实难的状态，构成事事都有明确合规遵法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律束缚，对平常合规操作管理工作中发现的问题要追究责任，该处罚的坚决进行处罚，使依法合规操作成为全行员工的自觉行动。

总之，对合规操作，我们要“毋以善小而不为，毋以恶小而为之”，“千里之堤，溃于穴蚁”，要坚持从点滴做起，从小处着手，为实现建设银行成为最具市场竞争力的1流银行，为实现建设银行的战略愿景贡献自己的微薄之力。

【篇3】

内控合规经营是银行稳健运行的核心要求，它不但是对员工行动的严格管控，更重要的是保护员工切身利益的重要工具。而对基层网点员工来讲，作为奋斗在1线的战士，内控合规的意义更加重要。

我是1个柜员，在这个岗位上的合规，就是按流程操作，不逾越不逾越，越是繁琐越要谨慎。时期愈来愈进步，就需要愈来愈多的制度来规范，每项制度都是前人的经验总结，我们在不断学习新制度的同时，也要不断提高自己的思想觉悟。只有依照规章制度办事，才有保护自己的权益和保护广大客户权益的能力。在我看来，在学习1个新业务的进程中，首当其冲的其实不是学习新业务的操作方式，而是熟知这个业务触及到的风险和红线，将合规观念深植内心，才算具有了操作的心理条件。

冰冻3尺，非1日之寒。内控合规一样如此，这其实不是一

挥而就的事情，更不是我们知晓就行的文字。选择了银行，就要尊重自己的事业，尊重合规带给我们的责任和义务，这是我们做好工作的条件，也是我们工作进行的原则。

【篇4】

赤岗支行近期组织全部员工集中学习了《员工行动负面清单》和员工背规警示案例。支行负责人余展首先结合负面清单和典型案例，讲现状、讲差距、讲问题、讲整改要求。随后，每位员工紧密围绕合规谈体会、谈差距、谈改进、谈建议。通过这次“护航高质量发展规范员工行动”的专项学习讨论，我从中收获颇多:

1、严格内部管理，是预防经济案件的保证。1方面，1线柜员要加强学习，特别是对各种案例的学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。另外一方面可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的控制与制约。

2、从思想上认识到不合规操作的严重性。管好自己，监督他人，遵照规章制度是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。员工背规操作，其实不是对规章制度不了解，不熟习，很多情况下是由于多年来构成的不良习惯所酿成的。不良习惯渐渐积聚，逐步习以为常，员工不以为然，大错不犯，小错不断，这已成为妨碍合规管理推行的1大顽疾。1个人最大的敌人就是自己，纠正不良习惯，确切需要很大的勇气和毅力。但不管怎样困难，也必须克服自我。只要人人建立了合规意识，养成了良好的工作习惯，全面实现合规管理便瓜熟蒂落。

要发展就要讲合规，如果不求合规，只求发展，即便发展得很快，也不过是“拔苗助长，后患无穷。”所以，遵照国家法律法规