浦发银行--金融市场业务

金融市场业务：

近几年，我行积极把握要素市场机遇、搭建特色交易平台，为越来越多不同类型的金融机构提供业务扩展平台和金融服务解决方案，在业内已形成良好的口碑和独特的领先优势。截至2014年6月末，共有2300多家合作客户，累计代理证券、基金、保险、信托等业务规模逾970亿元。

在合法合规且符合内部规章制度的前提下，合作开展贸易结算和贸易融资业务，合作内容包括双方相互提供信用证、保函、保理、汇款、托收、代收、结售汇等代理结算服务，以及进出口再融资、代付、国内贸易再融资、福费廷、风险参与等贸易融资业务合作。

（1）信用证业务：双方合作互相提供进口信用证（含跨境人民币信用证）融资安排，浦发银行为合作银行代理开立信用证，为合作银行开立信用证加保兑，或者为合作银行提供出口信用证项下的寄单、索汇和催收等服务。同时，双方可建立国内信用证业务合作关系，实现信用证开立、通知、委托收款阶段的业务合作往来。

（2）保函业务：双方基于对方的反担保函，为客户对外开立保函并承担保函项下相关责任。

（3）代理汇款、代理出口托收：双方为对方的汇款业务提供快捷资金汇划服务，利用浦发银行境外代理行网络资源代理合作银行办理出口托收。

（4）进口代付：在授信许可的前提下，为双方客户办理国际结算相关的海外进口代付业务。

（5）离岸同业代付：合作银行对于国际贸易结算项下的对外支付要求，可指示浦发银行作为代付行向受益人银行支付款项，在代付到期日由合作银行向浦发银行偿还代付本金及利息的业务。币种包括美元、港币、欧元、英镑、日元、瑞士法郎、新加坡元、澳大利亚元和加拿大元。

（6）福费廷和风险参与：双方基于对方开立的信用证或对方客户需求，合作办理福费廷和风险参与等贸易融资业务。

（1）与合作银行在银行间债券市场加强业务合作，在短期融资券(CP)、中期票据(MTN)、非公开定向债务融资工具（PPN）、资产支持票据（ABN）、超级短期融资券（SCP）、财务公司金融债等多种债务融资工具的承销方面加强合作。

（2）在合法合规的前提下，双方合作开展银团贷款、财务顾问、并购贷款、私募融资、资产证券化等业务。

（3）对于债券分销业务合作，浦发银行将积极邀请合作银行加入由浦发银行主承销的短期融资券(CP)、中期票据(MTN)、非公开定向债务融资工具（PPN）、资产支持票据（ABN）、超级短期融资券（SCP）等债务融资工具的承销团。

（4）对于债券投资业务，双方可将PPN产品作为重点合作品种，浦发银行优先配置高质量的债务融资工具供合作银行投资，优先为合作银行开发个性化的PPN 产品，同时期望合作银行优先投资由浦发银行主承销的债务融资工具。

（一）业务定义

我行的期货保证金存管服务主要为广大期货交易参与者提供账户管理、全国集中式银期转账、交易所与会员之间的资金划转及信息传递等金融服务。具体包括：

（二）服务方案

1、账户管理

根据客户不同类型开立不同性质账户，并建立交易所、交易所会员、投资者三者账户之间的对应关系。

2、资金调拨

为期货公司与交易所之间提供出入金资金调拨服务

满足中金所、上期所、大商所、郑商所全部四家期货交易所存管系统功能验收，出入金系统功能及效率得到好评。此外，上海、大连、郑州三地在对应的期货交易所500米范围内设有结算网点，10分钟路程内设有应急网点，网点设交易所

结算专柜，配有操作熟练的专岗柜员，充分满足交易所对手工办理及应急办理的时效和质量需求。

为个人和机构投资者提供全国集中式银期转账服务

银期转账业务覆盖全国160多个城市915家网点，业务覆盖面广，对柜面人员基础知识及运营操作的培训扎实到位，满足全国各地期货投资者的业务办理需要。

3、信息传递及管理

按照监管部门要求提供事前、事中和事后风险防范服务，及时向期货保证金监控中心报送交易结算等数据，维护投资者合法权益，保障期货保证金安全的存放与管理。

客户信息、交易信息、账户资金信息及管理报表的查询，账务冲正和账户核对服务。

（三）浦发特色

1、功能强大、扩展灵活

一是期货保证金存管系统依托浦发银行全国集中的核心账务系统，实现全国同行资金划转实时到账。

二是在系统设计上考虑了多方接入、随时可增配硬件的方式，系统现已支持存管8000万账户、每秒并发处理能力达150笔，并可根据业务量随时进行快速扩容。在通讯模式上支持通讯专线接入，也支持中金所一线通平台、深圳通通讯模式接入。

三是满足期货市场创新突破需要，支持连续交易7x24小时转账，支持人民币、美元、港元外币结售汇，并预留接口，可随时新增币种。

2、强大的运营保障及应急响应能力

我行在证券第三方存管(包括融资融券存管)业务中，对日常运营和应急处理建立了严密的制度，落实了专门的组织机构和人员，保障存管业务稳定运行。经历了国庆60周年、奥运会、世博会、广州亚运会、历年两会等特殊保障时期的严峻考验，存管业务均无故障、无客户赔偿事故，充分体现了浦发银行卓越的运营保障能力。

3、优化结算资金管理

双方协商就大额结算资金的结息方式、结息利率、存续期等做个性化约定。

在政策允许的前提下，为期货公司提供日间透支服务，满足日间流动性需求，降低结算资金调拨频率，提高资金管理效率。

双方共同探索对客户保证金的管理和增值服务，减少客户资金划转，提高客户资金沉淀。

（一）业务定义

银期转账业务是我行通过柜面、网银等多种渠道，为期货投资者提供期货交易结算资金查询、转账等服务的业务。客户可通过我行柜面、网上银行、电话银行，以及期货客户端等银期转账系统，进行银行与期货公司之间的转账交易，以及客户相关交易明细的查询。

（二）服务方案

（三）浦发特色

1、高效的资金转账平台

浦发银行建有全国集中式银期转账系统，依托全国集中式的核心账务系统，内部资金调拨无论本地或异地，均能实现实时到账；跨行转账使用中国人民银行现代支付系统、银联等平台，与浦发银行每个分行都有接入点，行外资金进入浦发银行体系后均能实时到帐；高效的资金划付系统有效降低客户费用。