信用销售管理制度
信用管理制度 (精选)
信用管理制度1.引言信用管理是公司经营过程中至关重要的一环，直接关系到公司的声誉、客户关系以及资金流动。
为确保公司信用管理的科学、规范和有效运作，特制定本信用管理制度，以明确公司信用管理的基本原则、流程、责任及具体操作规范。
2.制度目的本信用管理制度的目的在于：2.1提高公司的信用水平，增强企业竞争力；2.2保障公司的资金安全，减少信用风险；2.3优化客户关系，促进业务发展；2.4规范信用管理流程，确保操作的一致性和规范性。
3.制度适用范围本制度适用于公司内所有涉及信用管理的部门和人员，包括但不限于销售、财务、客服等相关岗位。
4.信用管理原则4.1诚实守信原则：公司所有业务活动必须基于诚实、守信的原则进行，确保公司言行一致，信守承诺。
4.2风险防范原则：公司要建立健全的风险防范机制，通过评估客户信用状况，预测可能出现的风险，并采取有效措施进行防范。
4.3公平公正原则：在信用管理中，公司要坚持公平、公正的原则，不偏袒任何一方，保障客户的合法权益。
4.4数据精准原则：信用管理过程中所使用的各类数据必须准确、真实、完整，确保决策的科学性和有效性。
5.信用管理流程5.1客户信息采集销售部门负责收集客户的基本信息，包括但不限于公司名称、法定代表人、注册资本、经营范围、经营状况等，并建立客户档案。
5.2信用评估财务部门根据客户提供的信息，结合公司内部的信用评估模型，对客户的信用状况进行评估，形成信用评估报告。
5.3信用额度确定基于信用评估报告，公司制定客户信用额度，并在客户档案中进行记录。
信用额度的设定应考虑客户的信用状况、交易历史、行业风险等因素。
5.4信用监控公司建立定期监控机制，对客户的信用状况进行动态管理。
一旦发现客户信用出现异常情况，及时采取相应措施，如限制交易额度、调整信用额度等。
5.5逾期管理客服部门负责对逾期未付款项进行催收，并及时与财务部门沟通，协调制定逾期管理方案，包括但不限于罚息计算、限制信用额度等。
公司信用管理制度范本(5篇)
公司信用管理制度范本第一章总则第一条为规范和加强公司信用管理工作，提高公司信用管理水平，确保公司信用状况良好，保证公司在市场经济活动中拥有良好的信用形象，制定本制度。
第二条公司信用管理工作的目标是：树立公司良好的信用形象，增强公司的市场竞争力和风险控制能力，提高公司的信用管理水平，推动公司健康稳定发展。
第三条公司信用管理工作的原则是：信用为本，风险可控，公平公正，科学高效。
第四条公司信用管理工作的内容包括：信用管理制度的建立和完善、信用评估和监测、信用宣传和培训、信用风险管理和处置、信用管理人员的培训和评价等。
第五条公司信用管理工作由公司信用管理委员会负责组织实施，各部门负责配合执行。
第六条公司信用管理委员会是公司信用管理工作的牵头单位，负责全面协调和监督公司信用管理工作。
第二章信用管理制度的建立和完善第七条公司信用管理制度是公司信用管理工作的基础，应当根据公司的实际情况，制定完善的信用管理制度。
第八条公司信用管理制度的建立和完善要遵守以下原则：（一）科学合理。
制度的内容要符合公司实际情况和法律法规的要求，符合经济社会发展的需要。
（二）周密完善。
制度的内容要具体明确，操作流程要简单明晰，适应各个环节的需求。
（三）灵活可调整。
制度要具有灵活性，可以根据新情况和新问题进行调整和完善。
第九条公司信用管理制度的主要内容包括：信用管理组织机构的设立和职责分工、信用管理工作流程和控制要点、信用管理规范和标准、信用风险管理和处置办法、信用评估和监测指标、信用宣传和培训计划等。
第十条公司信用管理制度的制定和修改应当依据法律法规和上级部门的要求，经过公司信用管理委员会审议批准，并向全公司公布。
第三章信用评估和监测第十一条公司信用评估和监测是公司信用管理工作的重要组成部分，旨在识别和评估公司信用风险，为公司决策提供信用参考。
第十二条公司信用评估和监测应当依据以下原则：（一）客观公正。
评估和监测要根据客观的指标和数据进行，不受主观因素的影响。
销售公司客户信用管理制度
信用管理制度一、前言为促进销售增长，降低经营风险，加快应收帐款回收，减少坏帐损失，特制定本管理制度。
二、适用范围：本制度适用于营销系统总公司和各省分公司。
三、信用管理机构1、营销财务部为信用管理归口管理部门，营销财务部财务支持科具体负责信用管理制度的起草、信用评级、信用额度核定、坏帐法律追收等职能。
2、分公司财务具体负责客户信用额度控制、日常货款监控及追收、信用情况跟踪及反馈等事宜。
3、分公司经理和业务人员承担信用管理直接责任，应确保客户资信资料属实，督促客户回款，及时反映客户资信情况，对其所管理客户的呆帐和坏帐相应承担经济责任。
四、信用方式1、票结a、票结是指在信用额度内分公司先向客户发货并开具相应销售发票，客户在收到分公司销售发票后并在规定期限内向分公司支付货款的一种结算方法。
b、票结主要适用于分公司大型、资信优良的零售客户，如大型百货商店、大型专卖店、大型超市等客户。
c、对于采用票结的客户，分公司财务、相关业务员必须确保在5个工作日内将销售发票送至客户，并要求客户在7个工作日将相应货款支付给分公司。
1、循环信用额度a、循环信用额度是指一个可自动循环使用的信用额度，客户可凭未用额度提货，在支付相应欠款后，该额度可自动生效。
b、循环信用额度主要适用于分公司优秀、资信优异的大型零售客户。
c、循环信用额度最长期限不超过3个月，即欠款不得超过3个月；循环信用额度一年评定一次。
2、临时信用额度天内支付欠款的额度15临时信用额度是指临时提货所需并于、a临时信用额度主要用于因临时需要提货的客户。
b、五、信用额度申请、对于符合下列条件之一的客户，各省分公司均可报送相关资料申请信用额度：1 万元以上的合法零售商；经销科龙公司产品且年营销额在100万元以上的合法批发同时具有批零业务，且经销科龙公司产品年营业额在300商；以下。
应收帐款余额低于其经销科龙公司产品营业额30%名以内的大型百货商店、大型电器专营店、大型超市。
销售客户信用管理制度
销售客户信用管理制度一、前言随着企业经营环境的日益复杂化和竞争的加剧，在销售过程中，客户信用管理变得愈加重要。
客户信用管理是企业销售过程中一个关键的环节，其正确与否直接影响到企业的现金流，利润和市场地位。
因此，建立科学的客户信用管理制度对企业的稳健发展至关重要。
二、制度目的为了规范企业销售客户信用管理的流程，明确各方责任，确保企业销售过程顺利进行，促进企业可持续发展，特拟定以下客户信用管理制度。
三、制度内容1.客户分类（1）客户按照信用等级和付款能力可分为A、B、C三类客户。
（2）A类客户：信用等级较高，付款能力强。
（3）B类客户：信用等级一般，付款能力一般。
（4）C类客户：信用等级较低，付款能力较弱。
2.客户信用额度（1）建立客户信用额度管理系统，对各类客户进行信用额度的设定，确保在一定范围内控制风险。
（2）信用额度的设定应该考虑客户的信用等级、历史付款记录、市场地位等因素。
（3）设定信用额度需明确流程，由销售部门提议，财务部门审核批准。
3.客户信用评估（1）建立客户信用评估制度，定期对客户进行信用评估。
（2）对A类客户，每年进行一次信用评估，对B类客户，每半年进行一次信用评估。
（3）信用评估主要包括客户财务状况、经营状况、支付能力等指标，评估结果应该作为调整信用额度的依据。
4.客户信用控制（1）制定客户信用控制措施，对信用额度超限的客户采取相应措施。
（2）对超出信用额度的客户，应给予提醒和限制，必要时暂时暂停为其提供服务。
5.客户付款管理（1）建立客户付款管理制度，规范客户付款流程。
（2）客户应按照合同中约定的付款条件及时足额支付货款。
（3）对于付款逾期的客户，应及时采取催款措施，并通知相关部门配合进行处理。
四、制度执行1.销售部门（1）销售部门负责客户的信用额度申请和监控。
（2）销售人员需定期向财务部门提供客户信用情况报告。
2.财务部门（1）财务部门负责审核并批准客户的信用额度。
（2）财务部门定期审核客户的信用情况，并跟进催款工作。
客户信用及赊销管理制度模板
XXX股份有限公司客户信用及赊销管理制度XXX股份有限公司客户信用及赊销管理制度第一章总则第一条为规范和引导XXX股份有限公司(以下简称“股份公司”)的销售行为，对客户实施有效的信用管理，加大货款回收的力度，有效控制销售过程中的信用风险，减少销售过程中的呆、坏账，特制定本制度。
第二条本制度适用于股份公司及子公司。
子公司如根据实际情况，编制与销售相关的制度，提交股份公司人力资源部审核，报送股份公司总经理审批，并向股份公司人力资源部备案。
第二章客户信用管理第三条客户资信调查要点主要包括：（一）客户基本信息。
（二）企业基本经营状况。
（三）企业财务状况。
（四）企业在行业中的地位。
（五）与该客户的业务往来情况。
（六）该客户的业务信用记录。
（七）其他需要调查的事项。
第四条客户资信资料可以从以下渠道取得：（一）向客户寻求配合，索取有关资料。
（二）对客户的接触和观察。
（三）向工商、税务、银行、中介机构等单位查询。
（四）公司所存客户档案和与客户往来交易的资料。
（五）委托中介机构调查。
（六）其他渠道。
第五条销售业务人员负责进行客户资信前期调查，保证所收集客户资信资料的真实性，认真填写客户信用调查表，上报部门经理审核。
（一）营管部应以客户信用调查表、客户资信资料为基础，建立客户信用档案，并根据客户信用档案确定授信额度，上报公司总经理审批，营管部应每半年对客户的信用与信息档案进行复核和更新。
（二）在客户信用等级评定时，应重点审查以下项目：客户资信资料的真实性。
客户最近的资产负债和经营状况。
与公司合作的往来交易及回款情况等。
第六条所有交易客户均需进行信用等级评定。
客户信用等级分重点客户、一般客户、潜在客户。
（一）按照客户销售额和回款情况进行客户信用等级评定，销售额比较大并且回款及时的客户为重点客户。
销售额一般且偶有拖欠款项的客户为一般客户，各片区的电力公司为潜在客户。
（二）对于信用状况不良的客户，公司不予授信，不给予任何赊销。
科顺股份销售信用管理制度
科顺股份销售信用管理制度第一章总则第一条为规范科顺股份销售信用管理活动，保障公司利益，提高销售信用管理水平，制定本制度。
第二条本制度适用于科顺股份所有的销售信用管理活动。
第三条科顺股份销售信用管理应当遵循“公平、公正、诚信”的原则，保护并提升公司的商誉和品牌形象。
第四条科顺股份销售信用管理应当遵循市场准则，合理制定信用政策，为客户提供良好的信用服务。
第五条科顺股份销售信用管理应当强调实效性和灵活性，根据实际经营情况进行调整和完善。
第六条科顺股份销售信用管理应当遵循国家法律法规和公司制度，不得违反国家法律法规和公司规章制度。
第二章信用管理体系第七条科顺股份销售信用管理应当建立科学、合理的信用管理体系，包括信用政策、信用评估、信用保障和信用监管等各个环节。
第八条科顺股份销售信用管理应当建立健全信用政策，明确客户资信等级标准，确定信用支持政策，明确担保方式和范围。
第九条科顺股份销售信用管理应当建立信用评估体系，根据客户经营情况、信用记录和行业背景等因素，对客户进行信用评估，确定信用额度和信用期限。
第十条科顺股份销售信用管理应当建立信用保障体系，包括应收账款管理、保险保障、担保措施等，确保公司的信用权益。
第十一条科顺股份销售信用管理应当建立信用监管体系，实行信用跟踪监测、信用预警和信用检查等制度，及时发现并解决信用风险。
第三章信用管理流程第十二条科顺股份销售信用管理应当遵循一系列的信用管理流程，包括客户开发、风险评估、交易签订、资金回收等环节。
第十三条科顺股份销售信用管理的客户开发，应当遵循了解客户基本情况、评估客户信用状况、了解客户需求等程序。
第十四条科顺股份销售信用管理的风险评估，应当根据客户的信用记录、财务情况、行业前景等因素，对客户进行综合评估。
第十五条科顺股份销售信用管理的交易签订，应当根据客户的信用情况确定交易条件，签订合同并明确付款方式和期限。
第十六条科顺股份销售信用管理的资金回收，应当及时催收欠款，确保公司的资金流畅，减少信用风险。
客户信用与销售回款管理制度
客户信用与销售回款管理制度第一章总则第一条目的和依据1.本制度旨在规范企业客户信用管理和销售回款管理，提高资金回收效率，保障企业的经济利益；2.本制度的订立依据为公司法、合同法、劳动法以及相关司法解释和国家政策。
第二条适用范围本制度适用于我公司全部销售和客户信用管理部门、相关员工和相关合作伙伴。
第三条定义1.客户信用：指企业与客户建立的信用关系，客户按商定时间进行付款的本领和意愿。
2.销售回款：指企业从客户处收取的销售款项。
第二章客户信用管理第四条客户信用评估1.全部客户在与我公司建立合作关系前，必需进行客户信用评估；2.客户信用评估重要包含客户的信用记录、财务情形、市场声誉等因素；3.客户信用评估由特地的信用评估部门负责，评估结果将作为订立合同和授信额度的参考依据；4.信用评估结果将依据客户的信用情形进行分类，分为优秀、良好、一般和风险等级；5.不同信用等级的客户将享受不同的支出方式和信用期限。
第五条客户信用监控1.我公司将建立客户信用监控机制，定期对客户的信用情形进行跟踪和监测；2.客户信用监控重要通过与客户沟通、考察客户支出记录等方式进行，并及时调整客户信用等级；3.一旦发现客户信用有恶化趋势或显现异常情况，必需及时报告上级部门，并采取相应措施限制信用额度和支出方式。
第六条客户信用调整1.客户信用调整将依据客户的信用情形和业务需求进行；2.对于信用等级较高的客户，可以适当延长其信用期限，提高其最大信用额度；3.对于信用等级较低的客户，应采取限制支出方式、降低信用额度等措施。
第七条合同签订1.与客户签订合同前，必需明确商定付款方式、信用期限和违约责任等事项；2.签订合同应遵从合同法的相关规定，并明确双方的权利和义务。
第三章销售回款管理第八条销售回款策略1.依据客户信用等级和业务发展需要，订立不同的销售回款策略；2.对于信用等级较高的客户，可以供应较长的信用期限；3.对于信用等级较低的客户，应采取更为紧密的跟踪回款方式。
经销商信用管理制度
经销商信用管理制度一、制度目的为提高公司经销商资信管理水平，规范和加强对经销商信用的管理以及风险控制，维护公司的利益，特制订本制度。
二、适用范围本制度适用于公司与经销商开展业务的全过程。
三、基本原则1. 诚信原则：建立并维护公司与经销商之间的信任与诚信合作。
2. 风险控制原则：对经销商的信用风险进行全面的评估和控制，确保合作风险在可接受范围内。
3. 公平原则：公平、公正、公开地管理经销商的信用，并依照制度规定的标准进行评定。
四、经销商评定标准1. 公司对经销商信用评定的标准包括但不限于：经销商的经营规模、经营历史、资产状况、股东背景、经营行为、供货信誉等。
2. 评定标准应综合考虑经销商的信用资料、关联方情况及其它影响因素。
3. 公司应建立分级分类的评定标准，分别对不同等级的经销商实施不同的管理措施。
五、信用管理流程1. 经销商申请合作经销商向公司提出合作申请后，公司应审核其提供的基本信息、历史交易记录等，并进行初步的信用评估。
2. 综合评估公司根据经销商的基本信息、经营状况、信用报告等全面评估其信用状况，并对其进行分类。
对于信用等级较低的经销商，公司应采取更加严格的管理措施。
3. 签订合同经销商经过评估符合合作条件后，与公司签订合作协议，并明确双方的权利义务、合作政策、信用额度等。
4. 信用监控公司应建立健全的信用监控体系，定期或不定期对经销商的信用情况进行检查，及时发现信用风险。
5. 风险预警对于发现有可能存在信用违约的经销商，公司应及时采取风险控制措施，如暂停供货、减少信用额度等。
6. 处置风险当经销商违约情况严重，公司应及时处理风险，采取法律手段追讨欠款或承担风险损失。
六、信用管理措施1. 信用额度管理公司应根据经销商的信用评级确定其信用额度，并建立信用额度管理档案。
2. 供货管理对不同信用等级的经销商，公司应采取不同的供货策略，并加强对低信用等级的经销商的供货管理。
3. 账期管理公司应根据经销商的信用等级和实际情况制定合理的账期政策，并及时进行账期管理。
销售管理制度客户信用管理
销售管理制度客户信用管理一、前言客户信用管理是销售管理制度中非常重要的一部分，它是为了保障企业的利益而制定的一系列措施和政策。
在现代市场经济环境中，客户信用管理对于企业的稳定和健康发展至关重要。
因此，制定一套科学、合理的客户信用管理制度对于企业来说至关重要。
二、客户信用管理的意义1. 保障企业的资金流通过客户信用管理，可以有效地保障企业的资金流。
企业在销售产品或提供服务的过程中可能会面临客户延期付款或坏账的风险，如果没有有效的客户信用管理制度，企业可能会面临资金链断裂的风险。
因此，客户信用管理可以帮助企业保障资金的流动性，保障企业的正常运营。
2. 提高企业的经营效率客户信用管理可以帮助企业提高经营效率。
通过客户信用管理制度，企业可以更加准确地了解客户的信用状况，避免与信用较差的客户交易，减少坏账的发生，提高企业的财务收益。
3. 促进企业与客户的长期合作通过客户信用管理，企业可以建立起良好的信誉，加强企业与客户的信任和合作关系，从而促进长期合作关系的形成，提高客户的忠诚度，为企业带来更多的商机和利润。
三、客户信用管理制度1. 客户信用评估企业在与客户建立业务合作关系之前，需要对客户的信用状况进行评估。
客户信用评估可以通过客户的信用报告、征信记录、财务报表等多种方式来进行。
根据客户的信用评估结果，企业可以为不同信用等级的客户制定不同的信用政策。
2. 客户信用政策企业应根据客户的信用评估结果，制定不同的信用政策。
对于信用较好的客户，可以给予更长的付款期限或更大的信用额度；对于信用较差的客户，则要求更严格的付款条件或限制交易金额。
企业还可以考虑为信誉良好的客户提供一些优惠政策，以鼓励客户购买更多的产品或服务。
3. 客户信用风险控制在业务合作过程中，企业需要不断关注客户的信用状况，及时发现可能存在的信用风险。
当发现客户出现付款延迟或其他信用问题时，企业需要及时采取措施，如限制信用额度、暂停业务合作、催收款项等，以降低信用风险。
某销售公司客户信用管理制度
某销售公司客户信用管理制度客户信用管理制度是一家销售公司用以管理客户信用风险的一套规章制度与措施。
该制度旨在确保公司收回应收账款，并减少坏账风险。
下面是一份关于销售公司客户信用管理制度的详细说明。
一、制度目的客户信用管理制度的目的是确保销售公司能够准确评估客户的信用风险，并采取相应的措施来管理和控制风险，确保全面回收应收账款，维护公司的经济利益。
二、制度范围该制度适用于公司所有客户，无论其规模大小。
三、信用评估1.客户信用评估将根据客户提供的资料和公司内部的风险评估模型进行综合评估。
2.客户提供的资料应包括但不限于财务报表、信用报告、银行往来记录等。
3.公司将制定一套客户信用评级体系，并根据评级结果设定不同的信用额度和付款条件。
四、信用额度设定1.公司将根据客户的信用评级结果设定相应的信用额度，以控制客户的购买限额。
2.不同信用评级的客户将享有不同的信用额度。
3.公司将定期评估客户的付款记录和财务状况，并根据评估结果调整其信用额度。
五、付款方式1.客户的付款方式应根据其信用评级结果进行设定。
2.一般而言，信用评级较高的客户可享有更灵活的付款方式，如分期付款或每月付款。
3.信用评级较低的客户可能需要提前付款或使用保函等担保方式。
六、信用违约处罚1.如果客户没有按时支付应收账款，将采取以下措施：a)发出催款通知，并要求立即支付。
b)若逾期付款超过规定期限，将向客户收取逾期费用。
c)持续违约的客户将被列入公司的黑名单，不再享有信用额度。
2.若客户严重违约、无法履行付款义务，公司将追究其法律责任，并采取必要的法律手段来追回应收账款。
七、客户往来监控1.公司将建立客户往来监控系统，对客户的交易行为进行实时监控。
2.若出现异常情况，如大额订单、频繁变更订单等，公司将进行详细调查，并采取必要的风险控制措施。
3.定期进行客户回访和满意度调查，了解客户的需求和反馈，及时调整相应的销售策略。
八、风险预警与风险控制1.公司将设立风险预警机制，定期对客户的信用状况进行评估和监测。
经销商信用管理制度
经销商信用管理制度1. 背景和目的为了规范经销商的行为，维护企业利益，提高经销商间的合作效率，订立本《经销商信用管理制度》。
本制度旨在建立健全的经销商信用管理体系，明确经销商的权责，规范经销商的行为，确保经销商与企业的合作稳定和连续发展。
2. 适用范围本制度适用于企业内全部涉及经销商的相关职能部门，包含但不限于销售、采购、合作开发等部门。
3. 管理标准3.1 经销商注册与审核1.经销商注册流程应规范明确，包含供应相关资料和填写申请表等环节。
2.经销商资格审核应严格依照企业要求进行，审核标准包含但不限于经营情形、信用记录和经验等。
3.2 经销商合作合同1.与经销商进行合作前，应签署正式的经销商合作合同，明确双方的权责和合作内容。
2.合同内容应包含经销商授权、销售地区、销售目标、价格、付款方式、退换货政策等条款。
3.3 经销商销售管理1.经销商销售行为应遵守国家法律法规和企业订立的销售政策。
2.经销商应依照合同商定的销售目标，合理布置销售计划，并定期向企业汇报销售情况。
3.4 经销商售后服务1.经销商应为消费者供应及时、专业的售后服务，包含产品保修、维护和修理和退换货等。
2.经销商应建立健全的售后服务制度，确保消费者的权益得到保障。
3.5 经销商反馈与问题处理1.经销商应及时向企业反馈市场情况、消费者需求等信息。
2.企业应建立反馈渠道，及时回应经销商的问题和建议，并予以解决方案。
4. 考核标准4.1 经销商资质考核1.定期对经销商进行资质复审，审核经销商是否满足连续合作的条件。
2.考核标准包含但不限于销售业绩、市场拓展、售后服务和合规要求等。
4.2 经销商信用评价1.建立经销商信用评价体系，对经销商进行定期评估，评价内容包含经销商的履约本领、信用记录等。
2.依据评价结果，订立相应的激励措施或惩罚措施。
4.3 经销商合作停止1.对于未实现合作要求或严重违反合同条款的经销商，应及时采取相应的惩罚措施。
2.经销商与企业的合作关系可以通过解除合同、暂时停止合作或停止合作等方式进行。
企业信用管理制度
企业信用管理制度
企业信用管理制度是指为了规范企业信用行为、维护市场经济秩序、提高企业竞争力而制定的一系列规章制度的总称。
企业信用管理制度主要包括以下几个方面的内容:
1. 信用评估制度：企业应该建立完善的信用评估制度，对自身的信用状况进行定期评估，以便及时发现和解决问题。
2. 信用风险管理制度：企业应该建立信用风险管理制度，包括信用风险预警机制、信用风险控制系统和信用风险管理机制等，以确保信用风险得到全面控制。
3. 信用销售管理制度：企业应该建立完善的信用销售管理制度，包括信用销售决策机制、信用销售风险评估机制、信用销售激励机制和信用销售监督机制等，以保证信用销售的合理性和风险控制。
4. 信用管理体系：企业应该建立完善的信用管理体系，包括信用管理组织结构、信用管理制度、信用管理流程和信用管理信息系统等，以提高信用管理的效率和准确性。
5. 信用管理制度实施和监督机制：企业应该建立信用管理制度实施和监督机制，包括信用管理制度执行情况监督、信用管理效果评估和信用管理绩效考核等，以确保信用管理制度得到有效实施和执行。
企业信用管理制度是企业管理的重要组成部分，对于企业的生存和发展具有重要的意义。
建立完善的企业信用管理制度，可以提高企业的竞争力，增强企业的社会公信力和声誉，从而获得更多的商业机会和发展空间。
企业客户信用管理制度
企业客户信用管理制度
企业客户信用管理制度是企业为了规范客户信用交易行为、降低信用风险、保障资金安全而制定的管理规定。
这些规定旨在建立健全的客户信用管理制度，提高企业经营的风险控制能力。
这一管理制度通常包括以下内容：
1. 客户信用评估：企业根据客户的信用情况、交易记录、财务实力等因素，对客户进行信用评估，制定相应的信用额度和交易条件。
2. 信用销售政策：规定信用销售的政策和标准，包括信用期限、付款方式、逾期罚款等规定。
3. 客户合同管理：确立客户合同签订的程序和规定，明确合同的条款和义务，保障企业权益。
4. 信用风险防范措施：制定应对客户信用风险的应对措施，包括风险预警机制、信用风险监控等。
5. 逾期账款处理：规定逾期账款的处理程序和方式，包括催收流程、法律诉讼程序等。
6. 客户信用管理部门设置：规定企业客户信用管理部门的设置、职责、权限等。
企业客户信用管理制度的建立和执行，有助于提高企业对客户信用风险的识别和控制能力，预防坏账风险发生，确保企业资金安全和稳定经营。
同时也能够建立客户关系的长期信任和稳定性。
诚信经营信用管理制度
诚信经营信用管理制度第一章总则第一条为规范企业的经营行为，保护消费者的合法权益，推动企业诚信经营，特制定本制度。
第二条本制度适用于所有企业的经营活动，包括但不限于生产、销售、服务等领域。
第三条企业应当遵守国家有关法律法规，强化信用意识，自觉维护信用，建立和完善信用管理制度。
第四条企业应当诚实守信，遵纪守法，诚信经营，树立良好的社会形象和企业信誉。
第五条企业应当通过加强内部管理和完善外部监督，建立健全的信用管理体系，防范信用风险。
第六条企业应当建立健全的信用评价机制，对经营行为进行评估，及时发现信用风险，采取有效措施进行修复。
第七条企业应当依法公示信用信息，接受社会监督，做到公开、透明。
第八条企业应当对信用不良行为进行惩戒处罚，强化责任追究，促进企业的持续健康发展。
第九条企业应当积极履行社会责任，传播正能量，为社会和谐稳定作出贡献。
第十条企业应当强化员工信用教育，提升员工信用意识，营造诚信文化。
第二章信用建设第十一条企业应当建立健全的信用管理机构，明确信用管理职责和工作流程，确保信用管理工作的有效开展。
第十二条企业应当积极推动信用信息共享，与相关机构建立信用信息交换机制，实现信用信息互通。
第十三条企业应当加强内部信用管理，建立信用档案，记录企业的信用信息，确保信息的真实、准确、完整。
第十四条企业应当建立信用评价体系，对经营行为进行评估，形成信用评价报告，采取有效措施进行修复。
第十五条企业应当依法公示信用信息，接受社会监督，做到公开、透明。
第十六条企业应当建立健全的信用奖惩机制，对诚信企业予以奖励，对失信企业予以惩罚，促进企业产业健康发展。
第十七条企业应当定期开展信用管理工作，对信用管理制度进行评估和调整，不断提升信用管理水平。
第十八条企业应当开展信用教育宣传活动，普及信用知识，倡导诚信文化，营造和谐社会氛围。
第三章信用风险防范第十九条企业应当建立健全的信用风险防范机制，情景分析，科学评估潜在风险，采取措施进行化解。
科顺股份销售信用管理制度
科顺股份销售信用管理制度【最新版3篇】篇1 目录I.销售信用管理制度背景II.销售信用管理制度目标III.销售信用管理制度制定IV.销售信用管理制度实施V.销售信用管理制度评估VI.销售信用管理制度优化篇1正文一、销售信用管理制度背景随着市场竞争的加剧，企业需要不断完善自身的销售信用管理制度，以提高市场竞争力。
科顺股份作为一家建筑材料生产商，同样需要一套科学、完善的销售信用管理制度，以保障企业的健康、稳定发展。
二、销售信用管理制度目标科顺股份的销售信用管理制度旨在规范销售人员的信用管理和应收账款管理，降低企业应收账款坏账风险，提高企业资金流动性，从而提高企业的经济效益和市场竞争力。
三、销售信用管理制度制定1.建立信用管理部门：科顺股份设立信用管理部门，负责制定和执行公司的销售信用管理制度。
信用管理部门负责收集和分析客户信息，评估客户的信用状况，制定赊销政策，监督应收账款回收等。
2.建立赊销政策：根据客户的信用状况和业务需求，科顺股份制定不同的赊销政策，包括赊销额度、账期、授信等。
同时，建立赊销审批流程，确保赊销政策的严格执行。
3.建立应收账款管理制度：科顺股份建立应收账款管理制度，包括应收账款跟踪、催收、坏账准备等。
同时，建立应收账款风险预警机制，及时发现和解决应收账款风险。
4.建立考核机制：科顺股份建立销售人员的考核机制，将赊销政策和应收账款管理纳入考核范围。
同时，建立奖惩机制，对表现优秀的销售人员给予奖励，对违反销售信用管理制度的销售人员给予惩罚。
四、销售信用管理制度实施1.培训：科顺股份对销售人员和信用管理人员进行培训，提高他们对销售信用管理制度的认识和掌握程度。
2.执行：科顺股份严格执行销售信用管理制度，确保赊销政策的严格执行和应收账款管理制度的有效实施。
3.监督：科顺股份建立内部审计部门对销售信用管理制度进行监督和检查，确保制度的执行效果。
4.反馈：科顺股份建立客户反馈机制，及时了解客户对赊销政策的反应和意见，以便及时调整赊销政策。
销售信用管理办法
深圳市某某科技有限公司内控——销售信用及应收账款管理办法编制部门：编制日期：审核部门：审核日期：批准部门：批准日期：第一章目的第一条公司目前应收账款超长账期金额大，账期越长收款难度越大，公司资金风险越大。
且目前公司销售市场都处于信用销售状态。
为了保障公司的资金安全，规范往来客户的信用评级授信及共后续管理工用，根据公司的实际情况特制定本办法。
第二章基本概念第二条所谓销售信用，只要不是款到发货的销售行为都属于信用销售。
销售信用包括信用期限和信用额度两个方面。
第三章基本原则第三条公司销售结算方式以现销为主、赊销为辅。
信用销售是现金销售的辅助形式，现金销售政策应优惠于信用销售政策。
第四条充分授权、明确责任。
销售信用及应收账款的不责骂管理级次之间，公司充分授权，明确划分各责任人（第一责任人：总经理，第二责任：销售部负责人，第三责任人：财务部负责人），但销售业务人员始终是信用销售的直接责任人，承担因信用销售而导致的应收账款损失相应的责任。
第四条宏观控制、微观监督。
具体客户的信用政策及收款政策的确定，由销售部确认，但销售部接受公司各管理部门的监督、控制和考核。
销售授信总额度不得超过公司下达的信用总额度。
第五条动态管理、例外审批。
销售信用及应收账款管理应根据客户及市场情况的变化实行动态管理，及时调整，对于超过本管理级次审批权限的销售信用政策，应该按照例外审批流程进行申报，并传相关管理部门备案。
第四章销售信用政策第六条客户信用分析客户信用分析：通过“五C”系统来进行，信用的“五C”系统代表了信用风险的叛断因素，能够客观、准确的评估顾客信用品质。
“五C”系统是指：品质（CHARACTER），是指客户的信誉，即履行偿债义务的可能性。
能力（CAPACITY）），是指客户的偿债能力，即其流动资产的数量与质量以及与流动负债的比例。
资本（CAPITAI），是指客户的财务实力和财务状况，表明顾客可能偿还债务的背景。
抵押（COIIATERAL）,是指客户付款或无力支付款时能被用做抵押资产。
信用管理制度
信用管理制度一、制度目的为了规范和提高企业信用管理水平，保障企业的经济利益和声誉，确保企业在市场竞争中具备更强的竞争力，制定本信用管理制度。
二、适用范围本制度适用于公司内部所有涉及信用管理的业务活动，包括但不限于销售、采购、合同签订等方面。
三、基本原则1.信用平等原则：公司对待所有客户、供应商和合作伙伴一律平等，不因其规模、地域或关系程度而对待不同。
2.诚实守信原则：公司要求所有员工在业务往来中保持诚实守信，不得以不正当手段获取信用或对他人造成信用损害。
3.风险防范原则：公司要根据不同客户、供应商和合作伙伴的信用状况，采取相应的风险防范措施，确保企业的资金安全。
4.信息保密原则：公司要妥善保管客户、供应商和合作伙伴的信用信息，不得私自泄露，以保障各方的商业机密。
四、信用评估流程1.客户信用评估1.1新客户申请：新客户提供必要的资料，包括但不限于公司资质、经营状况、财务报表等。
1.2信用调查：公司进行对客户的信用调查，了解其过往信用记录、经营状况等。
1.3决策：根据信用调查结果，公司进行信用额度的决策，确保在风险可控范围内。
2.供应商信用评估2.1供应商申请：新供应商提供必要的资料，包括但不限于公司资质、生产能力、财务状况等。
2.2信用调查：公司进行对供应商的信用调查，了解其过往信用记录、生产能力等。
2.3决策：根据信用调查结果，公司进行供应商信用额度的决策，确保在风险可控范围内。
五、信用管理措施1.信用额度管理1.1制定信用额度：根据客户、供应商的信用评估结果，制定相应的信用额度，并及时调整。
1.2临时额度调整：对于某些具有特殊情况的客户或供应商，可以根据需要进行临时的信用额度调整。
2.信用控制2.1信用跟踪：建立信用跟踪体系，对客户、供应商的信用状况进行定期跟踪。
2.2预警机制：设立信用预警机制，对于信用状况出现异常的客户、供应商，及时采取相应的风险防范措施。
3.信用报告3.1定期报告：制定定期信用报告，对客户、供应商的信用使用情况进行汇总和分析。
信用商店管理制度
信用商店管理制度一、总则1.为规范信用商店的经营管理行为，保护消费者权益，维护市场秩序，制定本管理制度。
2.本管理制度适用于信用商店的日常经营管理活动。
3.信用商店包括线上线下信用商店，经营范围包括但不限于服装、鞋帽、家居用品、电子产品等。
4.信用商店应严格遵守国家有关法律法规，保障消费者的合法权益。
二、经营管理1.信用商店应根据实际情况，合理确定商品的种类和数量。
2.信用商店应保证商品质量和数量的真实性，并按照国家法律法规提供销售商品的真实信息。
3.信用商店应合理制定商品价格，并保证价格公平合理。
4.信用商店不得以任何形式强迫消费者购买商品，也不得以虚假宣传等手段误导消费者。
5.信用商店应签订货物销售合同，明确商品的名称、规格、数量、价格、发货时间、支付方式等内容，并妥善保管合同。
6.信用商店应建立健全售后服务制度，保证消费者的合法权益，如出现商品质量问题或其他问题，应依法承担责任。
7.信用商店应保障消费者个人信息的安全性，不得将消费者的个人信息用于非法用途。
8.信用商店应加强对员工的管理，提高员工的服务意识和责任感，保证员工和消费者的良好互动。
三、监督管理1.信用商店应定期对商品进行检测，保证商品的质量和数量符合标准。
2.信用商店应配备专业人员对商品进行品质检验和质量监控，确保商品的质量和数量符合要求。
3.信用商店应建立健全销售记录和库存管理制度，及时更新商品信息，保持商品的新鲜度和多样性。
4.信用商店应建立健全售后服务制度，及时处理消费者的投诉和意见，提高消费者的满意度。
5.信用商店应定期对员工进行培训和考核，提高员工的服务意识和责任感。
6.信用商店应定期组织对信用商店的经营管理活动开展检查，对发现的问题及时进行整改。
四、法律责任1.信用商店应严格遵守国家有关法律法规，不得违法经营，否则将承担相应的法律责任。
2.对于出现的商品质量问题或其他问题，信用商店应依法承担相应的赔偿责任。
3.对于违反管理制度的行为，信用商店应依法受到相应的处罚。
信用销售管理制度
信用销售管理制度一、信用销售管理制度的必要性1.提高销售效益：通过信用销售管理制度的实施，可以提高客户对企业的信任度和忠诚度，从而促使客户增加购买力和频次，进而增加企业的销售效益。
2.避免信用风险：通过建立信用销售管理制度，可以规范销售团队的行为，避免销售人员不合规的信用拓展行为，减少企业发生坏账的风险。
3.提升企业形象：企业秉持着良好的信用销售管理制度，可以树立起良好的企业形象，提升企业的品牌价值和市场声誉。
二、信用销售管理制度的内容1.客户信用评估：制定客户信用评估标准，包括客户的信用报告、企业纳税情况、征信记录等，确定客户的信用额度和付款条件，确保信用销售的安全和可靠性。
2.销售信用政策：明确信用销售政策，包括信用销售政策的范围、适用对象、信用额度和付款条件等，确保销售人员按照规定进行信用销售，防止不规范的行为。
3.销售信用合同：制定标准的销售信用合同，明确销售双方的权益和责任，落实信用销售的具体内容和条件，并保证合同的合法性和有效性。
4.销售信用跟踪：建立销售信用跟踪系统，对信用销售过程进行实时监控和跟踪，及时发现和处理潜在的信用风险，保证销售的顺利进行。
5.销售信用评估和激励机制：建立销售人员的信用销售评估机制，对销售人员进行绩效考核，根据销售绩效给予相应的激励，激发销售人员的积极性和创造性。
三、信用销售管理制度的实施步骤1.制定信用销售管理制度：企业根据自身情况、市场需求和内部要求等因素，制定信用销售管理制度，确保制度的合理性和实用性。
2.培训销售人员：对销售人员进行信用销售知识和技能培训，提高销售人员的信用销售意识和能力水平，确保销售人员按照制度规范进行工作。
3.审查客户信用评估：对已有客户和新开发客户进行信用评估，确定客户的信用额度和付款条件，并建立客户信用档案，方便信用销售过程中的管理和跟踪。
4.实施销售信用政策：销售人员按照信用销售政策进行销售工作，确保销售行为的合规性和规范性，减少信用风险的发生。
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信用销售的管理制度
1．信用管理工作的目标
通过制定合理的信用销售政策支持企业的销售目标；保持合理的回款速度，保证公司资金安全；为客户提供高水平的服务
2．信用管理部门的构成及权责
信用管理部门由财务部、物控部共同构成，共同负责客户信用额度、信用期限和信用政策等客户资信的确定；应收账款的管理；具体权责如下：财务部负责信用制度制定及修正，应收账款报表编制、应收账款过程控制；坏账准备处理
物控部门负责客户信用档案建立、维护；应收账款逾期欠款催收；客户异常经营情况信息收集；协助法律诉讼等相关事宜
3．客户资信管理内容
客户资信管理包括信用额度、信用期限、信用政策三方面内容，由财务部和物控部共同确定。
信用额度指无须其他信用保证即可允许一个客户的总负债额，也即在信用条件下授予客户的最高的赊销额；信用期限指从购货到合同允许最晚支付货款的时间间隔
3.1．客户资信额度、信用期限的确定，由物控部、财务部、总经理每年根据与客户以往交易记录及客户信用档案对客户的资信额度、信用期限进行一次确定。
其中信用额度依据客户综合情况滚动制订，最后建立客户统一的《信用额度、期限表》，由物控部和财务部各备存一份。
公司应根据反馈的有关客户的经营状况、付款情况及时予以跟踪调整资信额度。
3.2．客户信用政策的确定，公司为吸引客户提前付款，缩短收款期，可以采取现金折扣政策，现金折扣最大额度为原价的。
现金折扣政策必须由财务
总监和总经理审批后方能执行。
3.3．物控部门负责客户信用档案建立、维护，客户信用档案包括：
3.3.1．客户基础资料：即有关客户最基本的原始资料，包括客户的公司
名称、地址、电话、注册资金、经营规模、所有者、经营管理者、法人
代表以及与本公司交往的时间，业务种类等资料信息。
3.3.2．业务状况：包括客户的销售实绩、市场份额、市场竞争力和市场地
位、与竞争者的关系；客户公司的市场形象、声誉、财务状况、信用状况等。
客户的信息资料应根据业务员与相关客户的交往中所了解的情况，随时汇总整理后交公司销售管理部定期予以更新或补充。
4．赊销管理
4.1．在产品销售中，凡利用信用额度赊销的，销售管理部必须严格按照《信用额度、期限表》中每个客户评定的资信标准和之前已赊销额度、回款情况，确定客户的销售方式。
4.2．物控部应对每个客户赊销情况建立赊销档案，包括赊销合同金额、回款情况等
4.2．财务部对照《信用额度、期限表》核对客户应收账款的回款和结算情况，严格监督每笔账款的回收和结算。
超过信用期限仍未回款的，应及时提交财务经理、物控经理，经审核后，及时通知业务人员联系客户清收、停止赊销。
4.3．所有发货的原始单据如订单、发货单、货运单、客户签收单必须由公司销售管理部妥善保管。
4.4．客户赊销出现应收账款逾期未付、超出信用额度的，除特殊情况下客户能提供可靠的资金担保外，一律不再赊销、停止发货。
确属必须发货的，需经总经理特批
5．应收账款监管
5.1．应收账款日常管理工作
5.1.1．物控部应当每月与客户进行一次对账，并将对账结果与〈应收账款账龄明细表〉提交至财务部。
财务部核对无误后提交总经理批准后进行账款回收工作。
5.1.2．销售管理部门应严格对照〈信用额度表〉和〈账龄明细表〉，及时核对、跟踪赊销客户的回款情况，对未按期结算回款的客户及时联络和反馈给主管销售的区域经理或相关业务人员。
5.2．逾期账款管理工作
销售管理部门负责相关账款的催收和联络。
对于尚存在业务往来的客户，超过信用期限者，1个月以内，由销售管理部门直接联系客户，电话催收；超过1个月未达到6个月的，由销售管理部通知直接业务负责的区域经理和业务人员，上门催收；超过6个月，相关资料交由法律部门启动法律诉讼程序，由法律部主导对该欠款进行处理；
对于已经停止往来业务的客户，如果还存在应收账款，负责业务员应当立即向其主管汇报并由其提交公司领导处理。
如果情况紧急，可以立即启动法律程序。
6．坏账管理
6.1业务人员工作职责
业务人员全程负责对自己经手赊销业务的账款回收，应定期或不定期地对客户进行访问，访问客户时，如发现客户有异常现象，应立即上报销售管理部，由销售管理部审查确认后，配合法律部及时采取补救措施，业务员不得在没有担保的情况下，再次向该客户发货。
否则相关损失由业务员及主管人员负责全额赔偿。
6.2．坏账确认及处理
销售管理部审查后确定为重大异常的须报财务经理、总经理审核，确认后由业务部门申请坏账处理。
“坏账申请书”填写一式三份，有关客户的名称、号码、负责人姓名、营业地址、电话号码等，均应一一填写清楚，并将申请理由的事实，不能收回的原因
等，做简明扼要的叙述，经销售管理部、财务经理和总经理批准后，连同账单或差额票据转财务部处理。
本公司坏账准备采取备抵法核算，根据年末应收账款与其他应收款余额之和按账龄分析法提取坏账准备，具体比率为：账龄在一年以内不提取，一年至二年提取10%，二年至三年提取20%，三年以上提取100%。
在此基础上，对个别债务公司财务状况较差、现金流量严重不足等情况，在逐个分析其可收回性的基础上，计提特别坏账准备。
业务人员因疏于访问，未能及时掌握客户的情况变化和通知公司，致公司蒙受损失时，业务人员应负责赔偿该项损失20％以上的金额。
其直接领导应当负责赔偿该项损失的10%以上的金额。
凡发生坏账的，
应查明原因，如属业务人员责任心不强造成，于当月份计发业务人员工资时，应按坏账金额的20%扣减业务员的工资，直至扣完为止。