“投资理财的选择”教学设计

于 萍（中国人民大学附属中学分校） 一、教学背景分析 【课标要求】 解析银行存贷行为，比较债券、股票的异同，解释利润、利息、股息等回报形式，说明不同的投资行为。 【学情分析】 学生对投资理财比较感兴趣，同时具有较强的获取和整合资源的能力，适合采取课下分组，合作探究。学生通过阅读书本、查找资料等方式整理储蓄、股票和债券的基本知识，为制定合理的理财方案做好准备。 二、教学目标【情感态度与价值观】 1．通过分年龄段的模拟理财活动，调动学生参与经济生活的热情和积极性。 2．通过分年龄段的模拟理财活动，引导学生树立投资理财与风险防范的意识。 3．通过模拟理财活动和对股票、债券等相关知识的讲解，培养学生积极投资的观念。 【能力目标】 1．通过模拟理财活动，引导学生自觉比较、发现储蓄、股票投资、债券投资的异同。 2．通过对学生理财方案的评析，引导学生在不同情境下做出合理的投资理财选择，培养学生知识迁移运用的能力。【知识目标】学生在整理资料及参与模拟理财活动中： 1．了解储蓄存款含义、分类、利息的计算，储蓄具有稳健、低风险的特点。 2．了解股票含义、股票投资收入的构成、影响股价变动的因素及股市的风险性。 3．了解债券的含义、知道国债、金融债券、企业债券三种债券的异同。 三、教学重点与难点 【教学重点】储蓄、股票、债券等投资理财方式的回报方式及特点。 【教学难点】影响股票价格变动的因素及股市的风险性。 四、教学方法与学法 【教学方法】建立模拟任务、体验式教学、合作探究；多媒体辅助教学。 【学习方法】基于任务的学习方式( projectbased learning)。在教师建立的模拟任务中，学生自主查阅、整合教材知识，合作探究，学会在变动的情境中运用所学知识解决问题。 五、课前准备 发放任务条、并以ppt的形式公布各组任务条内容，明确各组任务。具体如下： a组：假定你们是中国工商银行海淀支行储蓄部的工作人员。请依据书本第45-47页相关内容，介绍储蓄业务的优点及获利方式，推荐储蓄业务，以争取潜在的客户资源。 b 组：假定你们是中信证券公司的工作人员。请依据书本p48-p49有关股票相关内容，介绍股票投资的优点及获利方式，推荐股票业务，以争取潜在的客户资源。 c组：假定你们是中国工商银行海淀支行承销债券的工作人员。请依据书本p49-p50相关内容，介绍债券投资的优点及获利方式，推荐债券投资，以争取潜在的客户资源。 d组：你们年轻有为，年龄25-30岁，现持币30万待投资。请在了解储蓄、股票、债券等理财方式之后，权衡利弊，在充分考虑自身需要及条件的基础之上，审慎制定投资方案，并说明理由。 e组：你们人在中年，年龄40 45岁，现持币30万待投资。请在了解储蓄、股票、债券等理财方式之后，权衡利

弊，在充分考虑自身需要及条件的基础之上，审慎制定投资方案，并说明理由。 f组：你们一生辛勤奋斗，年龄65-70岁，现持币30万待投资。请在了解储蓄、股票、债券等理财方式之后，权衡利弊，在充分考虑自身需要及条件的基础之上，审慎制定投资方案，并说明理由。 教师帮助学生理解任务，指导学生搜索、整合资料，形成科学性与可读性兼备的课堂探究展示成果，并将其转化为重要的课堂教学资源。 六、教学过程 环节一：创设情境导入新课 【教师活动】 1．ppt出示“努力跑赢cpi”、“理财是个问题”两张漫画图片。 2．设问：伴随着中国经济的快速发展，人们的收入不断增多，越来越多的百姓有了投资理财的需求。与此同时，企业的快步发展也急需扩大融资渠道。在此背景下，投资理财成为人们共同关注的话题，也成为每个人都应该掌握的一项发展技能。那可以通过哪些投资理财的方式让我们手中的钱保值增值呢？回忆一下，在你的家庭生活中，父母是怎么做的？ 【学生活动】学生根据生活经验，答出储蓄、炒股、投资房地产、购买基金等。

【设计意图】从学生生活实际出发，导入新课，引导学生对本课所要介绍的储蓄、股票、债券等理财方式有初步的感性认识。 【教师活动】（过渡）刚刚同学们提到父母有很多不错的投资理财方式。过去同学们是无财可理，那如果现在你的手中有了30万，面对种类繁多的理财项目，你会怎样选择，你会制定什么样的理财方案呢，这个理财方案又是不是合理的呢？今天我们就通过一个模拟理财活动体验一下。 环节二：建立模拟任务激发学习动力 【教师活动】 提活动要求：(1)按课前确定的分组开展活动。(2)按任务条指定角色完成相应任务。 【学生活动】 1．abc三组同学按任务条指令，准备介绍储蓄存款、股票投资、债券投资的相关资料，课上派代表分享。 2．def三组同学在听完abc组发言后，按任务条提示，集体讨论并制定理财方案，并派代表公布方案及理由。 【设计意图】1．通过创设生动、具体的生活情境，赋予学生具体的身份角色，建立具有可控制的挑战性的模拟理财任务，激发学生探究动力。2．该活动中，无论是abc组模拟理财师，还是def组模拟投资者，都要求学生深入了解储蓄、股票、债券等投资理财方式的优劣点，有助于教学目标的实现。3．对模拟投资者在年龄上做有区分度的划分，培养学生在变动的情境中运用所学知识解决问题的能力。4．学生在准备过程中所形成的集体探究成果将会转化为课堂教学资源，为之后的教学讨论环节做准备。 环节三：小组合作展示 突破教学重点 【学生活动】 1．a组代表以幽默诙谐的语言风格介绍储蓄类型、利息计算及其稳健的特点。 2．b组代表从股神巴菲特的股市收益谈起，介绍股票的基本常识，股票高收益的投资特点及健全股票市场对企业发展的意义。 3．c组代表介绍债券的分类，从收益和风险两个角度

介绍不同类型债券的特点，从稳健安全投资的角度重点介绍了国债。4．def组代表公布他们在了解各种理财方式后制定的理财方案。 5．全班共同讨论def三组理财方案是否合理。 【教师活动】 1．在各组代表介绍之后，简单归纳并板书各理财方式的收益方式及特点。 2．针对学生发言中偏重于各理财方式的优点，教师在细节处继续追问，引导学生思考各种理财方式的不足。 3．组织全班讨论def组理财方案是否合理，并说明原因。 【设计意图】1．引导学生在角色体验中，深入了解并掌握有关储蓄、股票、债券的基础知识，突破教学重点。2．引导学生用辩证的眼光看待每一种投资方式。3．通过制定不同年龄段的理财方案，培养学生运用所学知识，在不同条件下解决问题的能力，活化了知识的运用，并在评价他人理财方案是否合理中，加深对所学内容的理解。 环节四：引导深入探究突破教学难点 【教师活动】 1．（过渡）在大家制定的理财方案中，我们看到不同年龄段的人群、因为面对的生活情境不同、需求不同、心理状态不同，做出了不同的理财方案，反观现实生活也是如此。值得肯定的是大家没有盲目地追求收益，制定了多元组合式的理财方案。刚刚三组投资者都提到了股票投资的风险性，那股票投资的风险性到底在哪呢？ 2．通过对茅台股价持续下跌、银行上调储蓄利率及光大证券乌龙指事件的分析讲解，使学生了解影响股价变动的因素。具体操作如下： (1) ppt出示材料：酒鬼酒被爆塑化剂超标2.6倍，受此事件影响，整个白酒行业萎靡不振。中央出台改进工作作风八项规定之后，天价的茅台从云端跌落，却仍滞销，公司业绩大滑坡。 (2)设问1：你估计茅台股价会发生什么变化，为什么？ 明确答案：受国家政策、舆论导向、公司经营状况影响，人们的预期股息下降，减少对股票的购买，引起股价下降。 设问2：如果你手中正好持有贵州茅台的股票，你们打算怎么办，可以退给公司吗？ 明确答案：股东不能要求公司返还出资，可以等待公司破产清算，或者是通过股票交易转手给他人。为了方便股票交易，出现了证券交易所，我国现有上海证券交易所和深圳证券交易所。如果一家公司的股票能够在股票交易所交易，我们就称其为上市公司。在我国，上市需要经过证监会的批准。

(3)ppt出示材料：自央行允许金融机构将一年期存款利率浮动上限调整为基准利率的10%后，四大国有银行将一年期利率上调8%，北京、上海地区各商业银行也陆续跟进，上调其存款利率。 设问3：此番银行上调利率，你估计会对股价产生什么影响，为什么？ 明确答案：利率上升之后，一部分资金从股市转而投向银行储蓄，造成股票价格的普遍下降。所以，利率的变化会影响到股票的价格。从之前的这两个案例中，我们可以得到关于股票价格的一个一般性规律：股票价格与预期股息正相关，与银行利率反相关。 (4)小结：从这两个案例中，我们可以得到