保险公司培训保险创业新理念PPT课件
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新华人寿保险公司创业说明会理念版
养自己，懂得什么是贵重物品，懂得该投资 什么，懂得该在哪里节约，这是整个过程的 关键。
❖ 一旦生活需要的钱已经够了，最大的花费， 就是用你的收入，完成你的梦想，去放开你 的翅膀大胆地做梦，去让生命经历不一样的 旅程。
❖ 祝福你我！李嘉诚
人平均一辈子只有7次决定人生走向的机会， 两次机会见相隔约7年，大约25岁后开始出 现机会，75岁以后就不会有什么机会了， 这50年里的第一次机会不容易抓到，因为 太年轻！最后一次也不容易抓到，因为太老！ 这样只剩5次了，这5次因为不小心又错过 了两次，所以，实际上只有3次了机会了， 这一次你准备怎么办？还准备错过么？
做保险给我们家庭的帮助：
工作自由,由 自己掌控。
收入没有限制， 每天都有成功 的希望。
家庭
开拓视野， 提升家庭的 生活品质。
为家庭提供 最经济合理 的保障计划
认识人多好办事， 每一个客户都是你 的关系网。
做保险将使我们成长为优秀的人才：
➢享受国内企业最好的培训 ➢帮助我们掌握各种知识与技能 ➢ 拓宽我们的视野与人际关系 ➢锻炼我们各种技能，为成功打下基础
500%
投保率=投保件数/人口数
601%
400% 300% 200%
122%
165%
240%
100% 10%
0% 中国
台湾
韩国
美国
日本
我们应该思考的问题
做对事 进对门 选对行
做保险有哪些好处呢？
收入不错 前景广阔 时间自由 晋升公平 快速成长 福利优厚 工作价值
做保险 可带来丰厚的回报
※ 最科学的薪酬体系。 ※ 全面的保障体系。 ※ 每年以40%速率增加的保险市场，居民
如果都没有，………… ？
❖ 一旦生活需要的钱已经够了，最大的花费， 就是用你的收入，完成你的梦想，去放开你 的翅膀大胆地做梦，去让生命经历不一样的 旅程。
❖ 祝福你我！李嘉诚
人平均一辈子只有7次决定人生走向的机会， 两次机会见相隔约7年，大约25岁后开始出 现机会，75岁以后就不会有什么机会了， 这50年里的第一次机会不容易抓到，因为 太年轻！最后一次也不容易抓到，因为太老！ 这样只剩5次了，这5次因为不小心又错过 了两次，所以，实际上只有3次了机会了， 这一次你准备怎么办？还准备错过么？
做保险给我们家庭的帮助：
工作自由,由 自己掌控。
收入没有限制， 每天都有成功 的希望。
家庭
开拓视野， 提升家庭的 生活品质。
为家庭提供 最经济合理 的保障计划
认识人多好办事， 每一个客户都是你 的关系网。
做保险将使我们成长为优秀的人才：
➢享受国内企业最好的培训 ➢帮助我们掌握各种知识与技能 ➢ 拓宽我们的视野与人际关系 ➢锻炼我们各种技能，为成功打下基础
500%
投保率=投保件数/人口数
601%
400% 300% 200%
122%
165%
240%
100% 10%
0% 中国
台湾
韩国
美国
日本
我们应该思考的问题
做对事 进对门 选对行
做保险有哪些好处呢？
收入不错 前景广阔 时间自由 晋升公平 快速成长 福利优厚 工作价值
做保险 可带来丰厚的回报
※ 最科学的薪酬体系。 ※ 全面的保障体系。 ※ 每年以40%速率增加的保险市场，居民
如果都没有，………… ？
某保险公司训课程(PPT 43页)
客户关注点：
1、抵御通胀，理财安全 2、高额保障，分担风险 3、累积生息，功能齐全 4、养老补充，老年无忧
33
福满一生
客户性质 1、缴费能力超强。 2、选择保险产品时的针对性非常 强 3、一旦认同观念将一掷千金
客户关注点：
合理避税，资产安全 如何用自己的巨额财富使孩子能一生无 忧的生活；让自己的孩子能“不想干嘛 就不干嘛！”
➢ 养老补充，提升品质 ➢ 抵御通胀，理财安全 ➢ 合法避税、资产保全 ➢ 巧妙设计，符合监管
24
课程大纲
1
背景分析
2
产品介绍
3
产品例举
4
目标市场
5
销售话术
25
1 少儿市场 2 工薪阶层
3
个体户
4 高端商务人士
5 农村中青年客户
6
老客户
7
年轻白领
8 大客户财富传承 9 长期缴费客户 10 中老年客户 11 老板给员工购买 12 作为礼物型客户 13 以前拒绝的客户
562300元
1269917.4元
本金
特别生存金 关爱年金
福寿金
2.3 按3%的复利累积生息后的收益是本金的
倍，加上红利收益更可观。
22
利益演示 2294157.4元
福先生
每年投资56230
56230元×10年
共投入
562300元
74岁累积后： 1269917.4元
57岁： 20000元 56岁： 20000元
目标市场
5
销售话术
38
开门话术(1分钟讲产品）
➢ XX先生，您好！ 我们公司又出新产品了，您一定要了解 一下哦！这款产品将带给您实实在在的五重福，同时它还 充分考虑到了您在各个人生阶段的不同特点满足您的不同 需求，年轻的时候保障高，年纪大的时候领得多，生存金 、红利可以复利累积，保单借款可以让您的资金更灵活， （根据客户不同的需求，讲其关注点） 可以满足您的多 种需求，让您福满一生。 您是我的好朋友（新或老客户）， 今天给您介绍的这 款 “福满一生”您可一定不能错过哦！ 下面就让我用三 分钟的时间给您介绍一下这款产品吧！
1、抵御通胀，理财安全 2、高额保障，分担风险 3、累积生息，功能齐全 4、养老补充，老年无忧
33
福满一生
客户性质 1、缴费能力超强。 2、选择保险产品时的针对性非常 强 3、一旦认同观念将一掷千金
客户关注点：
合理避税，资产安全 如何用自己的巨额财富使孩子能一生无 忧的生活；让自己的孩子能“不想干嘛 就不干嘛！”
➢ 养老补充，提升品质 ➢ 抵御通胀，理财安全 ➢ 合法避税、资产保全 ➢ 巧妙设计，符合监管
24
课程大纲
1
背景分析
2
产品介绍
3
产品例举
4
目标市场
5
销售话术
25
1 少儿市场 2 工薪阶层
3
个体户
4 高端商务人士
5 农村中青年客户
6
老客户
7
年轻白领
8 大客户财富传承 9 长期缴费客户 10 中老年客户 11 老板给员工购买 12 作为礼物型客户 13 以前拒绝的客户
562300元
1269917.4元
本金
特别生存金 关爱年金
福寿金
2.3 按3%的复利累积生息后的收益是本金的
倍，加上红利收益更可观。
22
利益演示 2294157.4元
福先生
每年投资56230
56230元×10年
共投入
562300元
74岁累积后： 1269917.4元
57岁： 20000元 56岁： 20000元
目标市场
5
销售话术
38
开门话术(1分钟讲产品）
➢ XX先生，您好！ 我们公司又出新产品了，您一定要了解 一下哦！这款产品将带给您实实在在的五重福，同时它还 充分考虑到了您在各个人生阶段的不同特点满足您的不同 需求，年轻的时候保障高，年纪大的时候领得多，生存金 、红利可以复利累积，保单借款可以让您的资金更灵活， （根据客户不同的需求，讲其关注点） 可以满足您的多 种需求，让您福满一生。 您是我的好朋友（新或老客户）， 今天给您介绍的这 款 “福满一生”您可一定不能错过哦！ 下面就让我用三 分钟的时间给您介绍一下这款产品吧！
2024版年度保险知识培训PPT课件免费
contents •保险基础知识概览•人身保险详解•财产保险深入剖析•保险购买技巧与注意事项•保险行业发展趋势及前景展望•培训总结与答疑环节目录01保险基础知识概览保险定义与功能定义功能保险市场及参与主体保险市场参与主体包括保险人、投保人、被保险人、受益人、保险代理人、保险经纪人、保险公估人等。
保险产品分类与特点分类特点保险原则及适用场景最大诚信原则保险利益原则近因原则损失补偿原则02人身保险详解定期寿险终身寿险两全保险030201医疗保险重疾保险护理保险意外伤害保险意外伤害身故/残疾保险因意外导致身故或残疾时，给付保险金。
意外医疗保险报销因意外导致的医疗费用，如门诊、住院等。
特定意外伤害保险针对特定场景或活动，如交通意外、旅游意外等提供的保障。
其他人身保险产品投资型保险产品年金保险如万能险、投连险等，具有保障和投资双重功能，风险与收益并存。
特定人群保险03财产保险深入剖析企业财产保险针对企业固定资产和流动资产因意外事故或自然灾害造成的损失提供保障。
家庭财产保险覆盖因火灾、爆炸、自然灾害等造成的家庭财产损失。
货物运输保险为货物在运输过程中因意外事故、自然灾害等造成的损失提供经济赔偿。
财产损失保险责任保险公众责任保险产品责任保险雇主责任保险信用与保证保险信用保险01保证保险02忠诚保证保险03其他财产保险产品工程保险农业保险特殊风险保险04保险购买技巧与注意事项如何选择合适的保险产品了解自身需求根据年龄、职业、家庭状况等因素，明确自己需要哪方面的保障。
对比不同产品通过保险公司官网、第三方平台等途径，了解市场上各类保险产品的保障范围、保费等信息，进行对比分析。
咨询专业人士向保险经纪人、保险顾问等专业人士咨询，获取更全面的产品信息和建议。
填写投保单注意事项如实填写信息仔细阅读条款确认投保事项缴费方式及退保规定缴费方式退保规定注意事项索赔流程与注意事项索赔流程了解保险产品的索赔流程，如报案、提交材料、审核等步骤，以便在需要索赔时能够及时获得赔付。
保险公司励志培训课件
政策支持
政府对保险业的支持力度 不断加大，有利于行业健 康快速发展。
挑战与应对策略
风险防控
保险公司需加强风险识别、评 估和防控能力，确保业务稳健
发展。
人才短缺
行业快速发展带来人才短缺问 题，保险公司需加大人才培养 和引进力度。
提升服务质量
面对激烈的市场竞争，保险公 司需不断提升服务质量和客户 满意度，赢得市场口碑。
本次培训成果总结
知识技能提升
通过本次培训，参训人员掌握了保险专业知识、销售技巧 及客户服务理念，为日后工作奠定了坚实基础。
团队协作意识增强
培训过程中，参训人员分组进行实战演练，提高了团队协 作能力，增进了彼此之间的了解与信任。
个人成长显著
参训人员在培训中积极参与，勇于挑战自我，不仅在知识 层面得到提升，还在心理素质、沟通能力等方面取得显著 进步。
明确团队目标
通过制定清晰、可衡量的团队目标，使每个成员都能明确自己的职 责和期望成果，从而增强团队协作的意识和动力。
建立信任与沟通
鼓励团队成员之间坦诚交流，分享经验和知识，营造相互信任的氛 围，提高团队协作效率。
培养团队精神
通过组织团队活动、拓展训练等方式，增强团队成员的归属感和凝聚 力，形成积极向上的团队氛围。
优质客户服务体验提升
服务流程优化
简化服务流程，提高服务效率， 减少客户等待时间。
服务质量提升
加强员工培训，提高服务水平，确 保客户满意度。
客户关系管理
建立客户档案，定期回访，了解客 户需求，提供个性化服务。
创新产品设计与营销策略
市场调研
深入了解市场需求和竞争态势，为产品创新提供数据支持。
产品创新
积极参加行业活动
2024保险公司课件ppt课件完整版
根据公司的规模和业务需 求，选择合适的组织架构 类型，如直线制、职能制、 事业部制等。
职能部门设置
设立相应的职能部门，如 市场部、销售部、运营部、 财务部等，明确各部门的 职责和权限。
层级管理
建立清晰的层级管理体系， 确保各级管理人员能够履 行职责，实现公司的战略 目标。
人力资源管理策略
人才招聘与选拔
促销策略
根据目标市场需求和公司定位，设计 符合市场需求的产品，包括产品特点、 定价、销售渠道等。
客户关系建立与维护
客户关系建立
客户信息管理
通过优质的服务、专业的咨 询等手段，与客户建立良好 的关系，提高客户满意度。
01
02
建立完善的客户信息管理系 统，对客户信息进行分类、 整理和分析，为营销策略制 定和客户关系维护提供支持。
随着国民经济和居民收入的增长，保险行业规模不断扩大，保 费收入逐年攀升。
市场竞争日益激烈
保险公司数量不断增加，市场竞争日益激烈，产品创新和服务 质量成为竞争焦点。
监管政策不断完善
保险监管政策不断完善，推动行业向规范化、专业化方向发展。
国内外保险市场对比分析
保险深度与密度
国内保险市场深度和密度相对较低，与发达国家相比存在差距，但近年来呈现快速增长趋势。
人工智能、大数据、区块链等科技手段将进 一步赋能保险行业，提高风险识别、定价和 理赔等方面的效率和准确性。
保险与其他行业融合发展
绿色保险助力可持续发展
保险行业将与医疗、养老、教育等行业融合 发展，提供更加全面的保障服务。
随着社会对可持续发展的重视，绿色保险将 成为未来发展的重要方向。
02
保险公司经营策略与管理模 式
04
营销策略与客户关系管理
职能部门设置
设立相应的职能部门，如 市场部、销售部、运营部、 财务部等，明确各部门的 职责和权限。
层级管理
建立清晰的层级管理体系， 确保各级管理人员能够履 行职责，实现公司的战略 目标。
人力资源管理策略
人才招聘与选拔
促销策略
根据目标市场需求和公司定位，设计 符合市场需求的产品，包括产品特点、 定价、销售渠道等。
客户关系建立与维护
客户关系建立
客户信息管理
通过优质的服务、专业的咨 询等手段，与客户建立良好 的关系，提高客户满意度。
01
02
建立完善的客户信息管理系 统，对客户信息进行分类、 整理和分析，为营销策略制 定和客户关系维护提供支持。
随着国民经济和居民收入的增长，保险行业规模不断扩大，保 费收入逐年攀升。
市场竞争日益激烈
保险公司数量不断增加，市场竞争日益激烈，产品创新和服务 质量成为竞争焦点。
监管政策不断完善
保险监管政策不断完善，推动行业向规范化、专业化方向发展。
国内外保险市场对比分析
保险深度与密度
国内保险市场深度和密度相对较低，与发达国家相比存在差距，但近年来呈现快速增长趋势。
人工智能、大数据、区块链等科技手段将进 一步赋能保险行业，提高风险识别、定价和 理赔等方面的效率和准确性。
保险与其他行业融合发展
绿色保险助力可持续发展
保险行业将与医疗、养老、教育等行业融合 发展，提供更加全面的保障服务。
随着社会对可持续发展的重视，绿色保险将 成为未来发展的重要方向。
02
保险公司经营策略与管理模 式
04
营销策略与客户关系管理
保险公司创新思维培训课件最新
案例：穿越泰晤士河
19世纪20年代，英国要修建穿越泰晤士河隧道， 但泰晤士河底是松软多水的岩层，传统的支护开 掘法容易坍塌，工程师布伦若尔为此伤透脑筋
一天他发现一只小虫拼命往坚硬的橡树皮里钻， 细心的布伦若尔发现，这只小虫是借助自己硬壳 保护进行工作的，他由此联想到，为什么不能借 鉴小虫的掘进技术呢？ 遵循这条思路，他发明了“盾构施工方”，即先 将空心钢管打入岩层中，人在盾构的保护中施工
2、创新的特点
普遍性（无处不在） 永恒性（无时不需） 超前性 艰巨性 社会性
3、创新性质
1、无中生有 2、有中生无
想
4、创新的过程
做
5、创新型企业与传统型企业差别
创新型企业
传统型企业
★ 发展的眼光 ★对新观点很重视 ★全员负责创新 ★员工担心不学习 不改进淘汰 ★对外界反应灵敏
求异思维要求我们
一旦遇到了常规解决不了的问题，我们要 让思维“拐弯”，甚至180度大转弯，这往 往能取得“柳暗花明又一村”效果 吸尘器的原理、轮胎 平时的工作过程中，有时不用钻死胡同
求异创新思维的公式
难道只能这 样吗？还能 做哪些改进？
德国造纸厂的事故
德国一造纸厂出了点事 故，生产纸的过程中， 忘了加糨糊，生产出来 的纸，太渗透水，厂长 大为光火，大家也深表 惋惜，这时一名员工， 提出，“变废为宝”干 脆这批纸更名为吸水纸， 销路却非常好
案例：怎样分开钢板
某企业进口了一批薄钢板，由于这些钢板 都被防锈油处理过，都整齐地粘在一起， 要费很多周折才能分开；有一位操作工在 平时打牌的时候发现，新扑克牌也是很难 分开，但只要用手一弯，就自动地一张张 分开了，由此他联想到，钢板也可以这样， 于是他设计了地槽，将钢板往槽里一放， 中间向下弯曲，钢板 就自然分开了。
保险公司的基本知识培训课件(共83张PPT)
11.2 保险公司的业务体系:基于资产 负债表的分析
• 保险公司作为自主经营、独立核算、自负盈亏的市场竞争主体,其财务 管理是保险公司经营管理过程中的重要环节。基于财务报表的对保险 公司财务状况和经营成果的分析,可以反映出保险公司的经营全貌,包 括保险公司各类保险产品的保险费收入及比重、保险公司资金的来源 及运用等等,从而使我们能够更好地了解保险公司的业务体系。
• 终身寿险是指以死亡为给付保险金条件,且保险期限为终身的人寿保险。 终身寿险是一种不定期的死亡保险,即保险合同中并不规定期限,自合 同有效之日起,至被保险人死亡为止。也就是保险人对被保险人要终身 负责,无论被保险人何时死亡,保险人都有给付保险金的义务。 • 两全保险也称生死合险,是指在保险期间内以死亡或生存为给付保险金 条件的人寿保险,是将定期死亡保险和生存保险(生存保险是指以被保 险人在保险期满时仍生存为给付保险金条件的人寿保险)结合起来的保 险形式,即被保险人在保险合同规定的年限内死亡或合同规定时点仍生 存,保险人按照合同承担给付保险金责任的生存和死亡混合组成的保险。
14105.17
8430.97 长期借款
1665.00
3996.58 37451.51 264.8 2821.26 — 33800.00 -10381.12 — 2410.71 2476.80 9171.66 862.38 38340.43
1845.00
— 44277.85 287.18 2816.56 — 23800.00 471.97 — 1335.61 1401.70 2693.17 915.63 30618.08
寿险公司的市场状况
• 2011年寿险公司共实现原保险保费收入9560亿元(见图11—2),占保险 市场原保险保费总收入的66.67%。在各寿险公司中,国寿股份、太保寿 险、平安寿险3家公司原保险保费收入合计所占的市场份额为55.47%。
保险公司培训PPT课件：保险的意义与功用
缴费时间
强迫自己按规定的时间缴 保费
让保险公司帮您养成储蓄 的习惯
储蓄习惯
保险十大真谛
保险十大真谛
保险的十大真谛之三 ——支付赖也赖不掉的费用
医疗费
子女的教育费用
01
02
快乐的晚年
03
04
个人的退休养老
保险十大真谛
保险十大真谛
保险的十大真谛之四 ——即时可得的财富
01
一旦发生事故，立即得到保险公 司的理赔金，
所有的投资皆有风险， 唯有保险的投资是保 障一定可以得到回报。
保险十大真谛
保险十大真谛
保险的十大真谛之七——分期付款买最有价值的财富
买房、买车分期付款都要付利息，而且不 能因为死亡或失能而停止付款保险可以分 期付款缴付保费，而你的财富不会因为你 发生意外或失去赚钱的能力而消失殆尽。 一旦发生事故，立即得到保险公司的理赔 金，让您应付经济危机。
保险十大真相 谛 人寿保险的第四真相
63%
人寿保险教会 人们自力更生
42%
80%
保险十大真相
保险十大真相 谛 人寿保险的第四真相
人寿保险是教每个人都要自力更生， 要为自己的现在和将来作打算，靠天 靠地靠公家靠别人都是靠不住的，最 后只能靠自己。
保险十大真相
保险十大真相 谛 人寿保险的第五真相
没有人会买错保险 。
投资 储蓄 保障
理财三环
保险十大真谛
保险十大真谛
保险的十大真谛之十——对付安全的三大害最有效的方法
伤残、死亡与老迈的问题是人身安全 中最大的威胁，往往令人生活于此威 胁的恐惧中。保险是应付这三大害最 有力的工具，让我们可以免于恐惧并 有尊严地活着。
PART .02
中国人寿保险公司国寿新版创业说明会PPT模板资料早会分享培训资料
胆 道 疾 病 病 人护理 化工企 业本质 安全理 论实践 及方法 内科护 理学呼 吸系统 总论概 论脾胃 病常见 症状及 治疗经 验偏瘫 截瘫康 复训练 手册偏 执性精 神障碍 品管圈 实践
胆 道 疾 病 病 人护理 化工企 业本质 安全理 论实践 及方法 内科护 理学呼 吸系统 总论概 论脾胃 病常见 症状及 治疗经 验偏瘫 截瘫康 复训练 手册偏 执性精 神障碍 品管圈 实践
传；对荣获年度会员（含明星会员、金星会员和钻星会员）称号者， 市分公司将为其编制《精英纪念册》或借助其他媒体进行个人形象宣 传一次。
付出有回报，荣誉加奖励
胆 道 疾 病 病 人护理 化工企 业本质 安全理 论实践 及方法 内科护 理学呼 吸系统 总论概 论脾胃 病常见 症状及 治疗经 验偏瘫 截瘫康 复训练 手册偏 执性精 神障碍 品管圈 实践
胆 道 疾 病 病 人护理 化工企 业本质 安全理 论实践 及方法 内科护 理学呼 吸系统 总论概 论脾胃 病常见 症状及 治疗经 验偏瘫 截瘫康 复训练 手册偏 执性精 神障碍 品管圈 实践
• 第十四条 精英俱乐部会员津贴
• 根据精英俱乐部会员不同级别，每位会员可享有不同标准的会员津贴。公司 为每位精英俱乐部会员设立个人津贴帐户，津贴按月计入个人帐户累积，每 个季度公布累计帐户津贴。精英俱乐部会员津贴计算期为每一个考核期届满 后的下一个考核期。具体标准如下：
胆 道 疾 病 病 人护理 化工企 业本质 安全理 论实践 及方法 内科护 理学呼 吸系统 总论概 论脾胃 病常见 症状及 治疗经 验偏瘫 截瘫康 复训练 手册偏 执性精 神障碍 品管圈 实践
08全年月月都在发奖金2008年财务支持政
策
省分公司每月对
当月主险举绩者，举绩奖按10年期险
保险公司培训：保险创业新理念
行业前景这么好 我们想做不好 都难！
43
知 行 力
知 8421的家庭结构决定了养老靠自己 行 力
• 社保的替代率仅为30-40%； • 活到老、学到老、干到老、赚到老、乐到 老，将是未来的“新常态”
3、人口因素
门槛低 成长快 性价比最高的创业机会
知 行 力
人寿保险这个特殊的行业，就是让你 快速增到一大批富人，让你富起来！
• 只有内、外职业生涯同时发展，职业生 涯才能一帆风顺！
知 行 力
职业生涯ห้องสมุดไป่ตู้划
• 职业生涯规划个人根据自己的实际情况，结合
个人职业生涯的制约因素和眼前的机遇
，为自己确定职业目标，选择职业道
知 行 力
路，确定教育、培训和发展计划等，并为自
己实现职业目标对行动的时间、行动的顺序、 行动的方向等做出合理的安排。
心态成了穷人的心态，思维成了穷人的思维，作出来的事也是穷人的模式。
富人和穷人的经典差异
富人打着高尔夫、吃着大餐、看着风光，就把钱赚到了。
3.自我认识： 穷人：很少想到如何去赚钱和如何才能赚到更多的钱，认为 自己一辈子就该这样，不相信会有什么改变。
富人：骨子里就深信自己生下来不是要做穷人，而是要做富人，他有
，光靠给别人干，永远永远都没有办法过上真正的富 裕生活，这是铁一般的事实！就是因为心不廿，人生
知 行 力
在世几十年光景，为什么不拼一拼呢？
• 所以说人要有闯劲，不甘心过平淡生活的心，因为生 活不允许我们去过平淡的生活，要过平淡的生活那是 在年余古夕的时候，牵着一只小狗狗，带着孙子孙女 ，还有老伴出来逛逛街，那是一种怡然自乐，现在
创业理念
知 行 力
三种人进入保险公司：
2024全新保险公司培训课件
直销模式
通过互联网、电话等直销 渠道，降低成本，提高效 率。
创新经营模式
运用大数据、人工智能等 技术，实现精准营销和风 险管理。
法律法规与监管政策
保险法规体系
各国保险法规不断完善， 保护消费者权益，规范市 场秩序。
监管机构及职责
保险监管机构负责监督保 险公司合规经营，防范风 险。
国际合作与协调
国际保险监管机构加强合 作，共同应对跨国保险风 险。
案例分析：成功改进经验分享
某保险公司通过引入人工智能技术， 实现了自动化核保和智能核赔，大大 提高了工作效率和客户满意度。
某保险公司通过提升核保核赔人员技 能和专业素养，有效降低了人为错误 和风险，提高了公司的经济效益和社 会声誉。
某保险公司通过优化内部协作和加强 标准化管理，成功缩短了核保核赔周 期，提高了客户满意度和公司竞争力 。
团队协作能力。
04
风险识别与评估方法
风险识别过程及工具应用
风险识别过程
明确风险识别目标、收集相关信息、运用各种识别工具进行风险识别、记录风险识别结果 。
风险识别工具
流程图、风险矩阵、故障树分析等。
工具应用
通过流程图可视化业务流程，识别潜在风险点；运用风险矩阵对风险进行重要性排序，明 确重点关注的风险；利用故障树分析深入剖析风险成因，为风险应对措施制定提供依据。
通过问卷调查、电话访谈等方式，了解客户对产品和服务的满意 度，及时改进和优化。
沟通技巧与话术训练
有效倾听
积极倾听客户需求和意见，理解客户真实想法，为后续沟通打下基 础。
表达清晰
用简洁明了的语言表达产品特点和优势，避免使用过于专业的术语 或复杂的句子结构。
情感共鸣
保险产品创最新课件
创新——现实的选择
创新是一项重要的实践活动，最能体现与时俱进的科学内涵。 “没有创新能力的民族，难以屹立于世界民族之林。”。创新是一 个民族发展不竭的动力。当今的世界，科学技术日新月异，知识经 济已初露端倪，以科技进步为基础的综合国力的竞争日渐成为国际 竞争的主体。加入WTO以后，保险公司的竞争对手更主要的是国际 保险巨头，与之相比，尽管我们占有地利、人和的优势，但在很多 方面都明显存在差距，处于不利的境地。如果不进行创新，我们就 无法实现跳跃式发展，就无法尽快缩小同国际大保险公司的差距。 所以，保险公司要生存，要发展，舍创新别无他路。
《保险产品创》PPT课件 (2)
保险创新——当前的主要障碍
1、思想障碍。主要表现在： (1)对保险发展的方向无法把握和认识不够，不知未来保险的状况和面貌； (2)在WTO框架下要与国际保险接轨的迫切性认识不够，对外资保险的冲击 在思想上麻痹不仁； (3)对于保险相对其他行业的良好状况（效益、管理、信息化程度等方面的 优势）过于乐观，缺少居安思危； (4)对创新的内涵认识不够，没有深刻认识到它这种与时俱进的科学内涵， 更没有认识到创新就是重要的实践活动，把创新看成“标新立异”看成形 式主义。 问题:改善思想观念的对策研究
4、提高吸收再创新能力，消化吸收外部技术经验，进行有中国特色的创新，如尝 试进行外币财产险试点。
5、对于有一定市场风险，但经济社会和人民群众非常关注、迫切需要的险种，如 医疗门诊费用、车贷险、房贷险，要大胆创新，积极试点，探索有效降低风险的 途径。
《保险产品创》PPT课件 (2)
保险创新——发展领域
保险创新——发展领域
培养创新型人才 （一）自主创新，人才为本。人才是最宝贵、最重要的战略资源。要努力
营造人才辈出、人尽其才、人尽其用的体制环境。
【课件】保险公司培训课程内容ppt
当感妈 觉后入以，门人也快身一。直以风坚前险持觉为阅得例读读亲书子纯类粹书就籍是，自所己以的写一起种文爱章好来，
没想到人会人对都写会作经有历生、老、病、死，以及某些意外，由此
带来死亡、伤残、疾病、衰老等风险
导致丧失劳动能力，失去收入来源；增加额外医疗费
用支出，入不敷出。
诱发人身风险的因素
性别、年龄、职业、健康状况、居住环境、家族病史
对个人来说，难以预测风险发生的原因、地点、时间、
以及损失程度
风险与保险概述
YOUR LOGO
风险是在特定的客观情况下，在特定的期间内某一事件的预期结果与实际结果之间的差异程度， 差异程度越大风险越大。
客观性
风险是独立于人类意识的客观存在，即风 险的存在是不以人的意志为转移的。
普遍性
风险无时不在，无处不有，科学技术的发 展使生产力水平得到了空前的提高，但人 类所面临的风险并未减少。
LOGO 底，麦子生完二胎后就辞掉工作，当上了全职妈妈。她
希望找到一份可以长期发展的自由职业，既能保证有时 间照顾到孩子，也能在经济上保持独立。但因为自己是 零基础，她心里有些疑惑和担心。同样身为妈妈，我理 解她的用心，便将所学倾囊相告。我告诉她，写作最重 要的就是多写多看
风险的概述
LOGO 在此处添加标题
YOUR LOGO
风险与保险概述
可保风险
并非所有的风险都可以以保险的方式进行处理，保险人所承保的 风险必须是可保风险。
集合众多经济单位或个人所面临的同质风险
保险是以风险损失分摊机制为基础的，而这一机制的成功运作需 要集合相当数量的同质风险。
保险基金
经济单位和个人要获得保险保障就必须缴纳必要的保险费。
多思考，如果想做系统性学习，也建议她去参加一些专 门的培训课程。让我无比惊喜的是，不到两个月时间，
没想到人会人对都写会作经有历生、老、病、死，以及某些意外，由此
带来死亡、伤残、疾病、衰老等风险
导致丧失劳动能力，失去收入来源；增加额外医疗费
用支出，入不敷出。
诱发人身风险的因素
性别、年龄、职业、健康状况、居住环境、家族病史
对个人来说，难以预测风险发生的原因、地点、时间、
以及损失程度
风险与保险概述
YOUR LOGO
风险是在特定的客观情况下，在特定的期间内某一事件的预期结果与实际结果之间的差异程度， 差异程度越大风险越大。
客观性
风险是独立于人类意识的客观存在，即风 险的存在是不以人的意志为转移的。
普遍性
风险无时不在，无处不有，科学技术的发 展使生产力水平得到了空前的提高，但人 类所面临的风险并未减少。
LOGO 底，麦子生完二胎后就辞掉工作，当上了全职妈妈。她
希望找到一份可以长期发展的自由职业，既能保证有时 间照顾到孩子，也能在经济上保持独立。但因为自己是 零基础，她心里有些疑惑和担心。同样身为妈妈，我理 解她的用心，便将所学倾囊相告。我告诉她，写作最重 要的就是多写多看
风险的概述
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YOUR LOGO
风险与保险概述
可保风险
并非所有的风险都可以以保险的方式进行处理，保险人所承保的 风险必须是可保风险。
集合众多经济单位或个人所面临的同质风险
保险是以风险损失分摊机制为基础的，而这一机制的成功运作需 要集合相当数量的同质风险。
保险基金
经济单位和个人要获得保险保障就必须缴纳必要的保险费。
多思考，如果想做系统性学习，也建议她去参加一些专 门的培训课程。让我无比惊喜的是，不到两个月时间，
保险公司保险创说会ppt课件
一、造梦—放飞梦 想 二、筑梦—站对 舞台 三、圆梦—一路同 行
提纲
一、造梦篇 ——放飞梦想
4
《梦骑士》VCR
这是一个真实的故事…
因为梦想， 成就了不平凡的平凡大众
年龄是生命的长度 学识是生命的宽度 意志是生命的强度
梦想是生命的高度
设定和管理自己的梦想，
是实现幸福人生、成功人生的
关键。
经济增长
家庭财富积累
理财需求 传承需求
人口老龄化
家庭小型化
保障单一化
①保险公司营销员可以获得 兼业基金销售牌照 ②营销员学历大专以上 ③代理人三年体制改革
中国保险行业的成长情况
70000 65000 60000 55000 50000 45000 40000 35000 30000 25000 20000 15000 10000 5000 0
你才能……
舞台亮点一： 支持大 ——自下而上的支 持
舞台亮点二： 风险小 ——零风险起步
无需启动资金：
办公场地、产品由公司提供
舞台亮点三：
前景好 —保险行业有巨大的发展潜力
十二五规划纲要提出今后五年，我国经济增长预期目标是年 均增长7%。城镇居民人均可支配收入年均实际增长超过7%
努力实现居民收入和经济发展同步增长。
郎朗
每个人都可以实现 自己的梦想！
实现梦想的方式
创业者 经营者
——站对舞台
二、筑梦篇
平台很重要
“站对舞台，绽放光彩”
同样的人
同样的投入 同样的曲目
他在波士顿的歌剧院里表演
同样的小提琴
站对舞台，绽放光彩
原来， 再好的才华， 站错了舞台， 一样无济于事。
你的才华
还在找舞台吗
提纲
一、造梦篇 ——放飞梦想
4
《梦骑士》VCR
这是一个真实的故事…
因为梦想， 成就了不平凡的平凡大众
年龄是生命的长度 学识是生命的宽度 意志是生命的强度
梦想是生命的高度
设定和管理自己的梦想，
是实现幸福人生、成功人生的
关键。
经济增长
家庭财富积累
理财需求 传承需求
人口老龄化
家庭小型化
保障单一化
①保险公司营销员可以获得 兼业基金销售牌照 ②营销员学历大专以上 ③代理人三年体制改革
中国保险行业的成长情况
70000 65000 60000 55000 50000 45000 40000 35000 30000 25000 20000 15000 10000 5000 0
你才能……
舞台亮点一： 支持大 ——自下而上的支 持
舞台亮点二： 风险小 ——零风险起步
无需启动资金：
办公场地、产品由公司提供
舞台亮点三：
前景好 —保险行业有巨大的发展潜力
十二五规划纲要提出今后五年，我国经济增长预期目标是年 均增长7%。城镇居民人均可支配收入年均实际增长超过7%
努力实现居民收入和经济发展同步增长。
郎朗
每个人都可以实现 自己的梦想！
实现梦想的方式
创业者 经营者
——站对舞台
二、筑梦篇
平台很重要
“站对舞台，绽放光彩”
同样的人
同样的投入 同样的曲目
他在波士顿的歌剧院里表演
同样的小提琴
站对舞台，绽放光彩
原来， 再好的才华， 站错了舞台， 一样无济于事。
你的才华
还在找舞台吗
保险公司培训：保险创业新理念
行
力
2、每个群体都有自己的生活方式和收入来源,只是多少问题。
3、零星个体者,一般是无收入者,处于社会底层或寄生为主。
4、富人一般都生活在每个群体的上层,为自己的人生做主。
ppt课件
18
世界上的人按持有财产的多少可分为两类 知
富人和穷人
行
力
到底是什么成就了富人，是什么造成了穷人？
专家分析
他们最大的区别就是思维模式的差别
2. 如何理解工作压力的来源与工作 的快乐指数？
ppt课件
13
目录
知
• 与职业相关的概念
行
力
• 创业是致富的最好途径
• 中国寿险市场是草根创业的天堂
ppt课件
14
知
• 你是来就业的，还是来创业的？
行
力
• 这是由你的思维模式决定的。
ppt课件
15
就业
知
行 • 是社指会具劳有动劳，并动能获力得相且应有劳的动劳愿动望报的酬人或经参营加力
力
及其变化过程
• 特点：主要是靠自己的不断探索和
学习而获得，不随外职业生涯的 获得而具备，也不会由于外职业 生涯的失去而自动丧失
ppt课件
10
内职业生涯与外职业生涯的关系 知
行 • 内职业生涯的发展，是外职业生涯 力
发展的前提。
• 只有内、外职业生涯同时发展，职业生 涯才能一帆风顺！
ppt课件
11
知
创业理念
行 力
ppt课件
1
三种人进入保险公司：
知
行
一是来买保险的；
力
二是来就业的；
三是来创业的。
ppt课件
2
目录
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化过程
• 特点：由他人给予和认可，也容易为他 人所剥夺
内职业生涯
知
• 内职业生涯是指从事一种职业时的
行
知识、观念、习惯、经验、能力、 心理素质、内心感受等因素的组合
力
及其变化过程
• 特点：主要是靠自己的不断探索和
学习而获得，不随外职业生涯的 获得而具备，也不会由于外职业 生涯的失去而自动丧失
内职业生涯与外职业生涯的关系 知
行 • 内职业生涯的发展，是外职业生涯 力
发展的前提。
• 只有内、外职业生涯同时发展，职业生 涯才能一帆风顺！
职业生涯规划
知
行
力 • 职业生涯规划个人根据自己的实际情况，结合
个人职业生涯的制约因素和眼前的机遇
，为自己确定职业目标，选择职业道
路，确定教育、培训和发展计划等，并为自
己实现职业目标对行动的时间、行动的顺序、
1、国人的保险意识迅速提高 知
行 • 2006年国务院推出国十条后的7年，保险从业人员翻
了一番多，达到近400万从业者；
力
• 大凡真正过上富裕生活的人有几个不是创业者
，光靠给别人干，永远永远都没有办法过上真正的富
裕生活，这是铁一般的事实！就是因为心不廿，人生 在世几十年光景，为什么不拼一拼呢？
• 所以说人要有闯劲，不甘心过平淡生活的心，因为生 活不允许我们去过平淡的生活，要过平淡的生活那是 在年余古夕的时候，牵着一只小狗狗，带着孙子孙女
知
行
创业理念
力
三种人进入保险公司：
知
行
一是来买保险的；
力
二是来就业的；
三是来创业的。
目录
知
• 与职业相关的概念
行
力
• 创业是致富的最好途径
• 中国寿险市场是草根创业的天堂
几个熟悉而陌生的概念 知
• 职业
行
• 职业生涯
力
• 职业生涯的阶段划分
• 外职业生涯
• 内职业生涯
• 内职业生涯与外职业生涯的关系
行动的方向等做出合理的安排。
研讨：
知
行
1. 如何理解职业与收入的稳定性？ 力
2. 如何理解工作压力的来源与工作 的快乐指数？
目录
知
• 与职业相关的概念
行
力
• 创业是致富的最好途径
• 中国寿险市场是草根创业的天堂
知
• 你是来就业的，还是来创业的？
行
力
• 这是由你的思维模式决定的。
就业
知
行
• 是社会指劳具动有，劳并动获能得力相且应有的劳劳动动愿报望酬的或人经参营加力
强烈的赚钱意识。
富人和穷人的经典差异
知
行
4.社会现象表现：
力
富人身后跟随有很多有能力又富裕的人；
穷人身后不但没跟随富人而且连穷人也没有。 5、致富途径：
大多数富人是通过创业实现富有的梦想。
穷人是因为打工靠老板发工资而深陷贫穷泥潭。
创业价值—职业价值 知
行
就业
随着年龄的增长、 新知识的导入、就 业人数扩张，就业 的职业价值呈递减 趋势
收入。
创业
知
是指某个人发现某种信息、
行
资源、机会或掌握某种技术，
力
利用或借用相应的平台或载
体，将其发现的信息、资源、
机会或掌握的技术，以一定
的方式，转化、创造成更多的
财富、价值，并实现某种
追求或目标的过程。
专家对社会的研究发现 知
1、这个社会被分为很多群体和零星个体。
行
力
2、每个群体都有自己的生活方式和收入来源,只是多少问题。
体残或 聘用条 件不足 者
无法找到聘用岗位，创业实现自我聘用
知
• 我在生活所迫
行
• 人生路窄的ห้องสมุดไป่ตู้候
力
• 创立华为的。
•
•
——任正非
知
• 保险草根案例
行
力
创业风险—显性风险 知
行
1 创业比就业更保险
力
2 创业是一种显性风险，能够被观察、被学习与克服
3
隐性风险通常不具有预警性，不易观察、从而不易克服
，还有老伴出来逛逛街，那是一种怡然自乐，现在 就要过平淡生活的人是无能的人，他不敢面 对生活的艰辛，是在回避生活，是一个懦弱的人
！马云正是不愿一生平淡，才做出了今天的丰功伟绩 ，成为中国首屈一指的人物！
知 行 力
最适合创业的人员类型
知
行
家庭经 济责任 负重者
力 只有创业才能实质性解决家庭经济负重
被动创业
人生最大的风险是从不冒险
创业难度
知
行
力 在整体层面，人们对创业的难度具有高估的倾向
创业的真正障碍源于自身，尤其是人的内在。
目录
知
• 与职业相关的概念
行
力
• 创业是致富的最好途径
• 中国寿险市场是草根创业的天堂
寿险市场的趋势
知
行
• 在未来的30年，中国寿险市场潜力无限。 力
1、保险意识 2、国家支持 3、人口因素
职业生涯
知
行
• 职业生涯就是一个人从事职业的经历。 力
职业生涯的阶段划分
知
行
• 现代人职业生涯周期大约在3035年之间，可以划分为几个重
力
要阶段。
5年阶段性的职业生涯对个人
的职业成就尤其重要。
外职业生涯
知
行 • 外职业生涯指从事一种职业时的工作时间、
力 工作地点、工作单位、工作内容、工作职务
、工资待遇、荣誉称号等因素的组合及其变
3、零星个体者,一般是无收入者,处于社会底层或寄生为主。
4、富人一般都生活在每个群体的上层,为自己的人生做主。
世界上的人按持有财产的多少可分为两类 知
富人和穷人
行
力
到底是什么成就了富人，是什么造成了穷人？
专家分析
他们最大的区别就是思维模式的差别
富人和穷人的经典差异
知
行 力 1.学习：富人学管理，穷人学手艺，甚至不学习。
创业
力 随着年龄增长，
由于经验的累积 创业的职业价值 则是递增趋势
就业空间及职业 机会越来越萎缩
最适合创业的人员类型 知 行
理想 主义者
力 主动创业，实现个人抱负
主动创业
才能 出众者
没有一个聘用能比创业更能实现个 人价值
任何人都不甘平淡一生
• 马云意识到教师只能过平淡的生活，唯有创 业才能实现自我。
• 职业生涯规划
• 职业——
知 行
就是指“参与社会分工，利用
力
专业的知识和技能，创造物质财
富、精神财富，获得合理报酬，
满足自己及家人的物质生活、精
神生活”
5
五种 个人的职业选择包含了以下
关系 知
1、个人与他人的关系
行
2、职业与知识技能的关系
力
3、知识技能与财富的关系
4、创造财富与报酬的关系
5、获得报酬与满足自身需求的关系
2.交际圈子：穷人的圈子大多是穷人，也排斥与富人交往，久而久之
，心态成了穷人的心态，思维成了穷人的思维，作出来的事也是穷人的模
式。
富人打着高尔夫、吃着大餐、看着风光，就把钱赚到了。
3.自我认识： 穷人：很少想到如何去赚钱和如何才能赚到更多的钱，认为
自己一辈子就该这样，不相信会有什么改变。
富人：骨子里就深信自己生下来不是要做穷人，而是要做富人，他有