融资融券业务知识测试卷
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案1. 融资融券是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出证券C. 投资者向证券公司同时借款和借券D. 证券公司向投资者提供借款和借券服务答案：D2. 融资融券交易中，投资者向证券公司借款购买证券的行为被称为？A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案：A3. 融资融券交易中，投资者向证券公司借券卖出的行为被称为？A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案：B4. 融资融券交易中，投资者需要支付给证券公司的利息和费用包括哪些？A. 融资利息B. 融券费用C. 交易佣金D. 所有上述费用答案：D5. 融资融券交易中，投资者的保证金比例不得低于多少？A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%答案：A6. 融资融券交易中，如果投资者的保证金比例低于维持担保比例，证券公司可以采取什么措施？A. 提示投资者补充保证金B. 强制平仓C. 暂停交易D. 所有上述措施答案：D7. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的证券品种有何限制？A. 只能交易指定的证券品种B. 可以交易所有证券品种C. 只能交易股票D. 只能交易债券答案：A8. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的金额有何限制？A. 无限制B. 有最低限制C. 有最高限制D. 既有最低限制也有最高限制答案：C9. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的期限有何规定？A. 无固定期限B. 有最低期限C. 有最高期限D. 既有最低期限也有最高期限答案：C10. 融资融券交易中，投资者的信用等级如何影响其融资融券额度？A. 信用等级高，融资融券额度高B. 信用等级低，融资融券额度高C. 信用等级高，融资融券额度低D. 信用等级低，融资融券额度低答案：A结束语：以上为融资融券测试题及答案，希望对您的学习和理解有所帮助。
(答案)融资融券业务知识考试题试题库完整
单选题：1、假设客户提交市值100 万元的股票 A 作为进行融资融券交易的担保物，折算率为 70%，融资保证金比例为0.5 。
则客户可以融资买入的最大金额为（140 万元）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A． 200 万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。
交易所另有规定的出外。
A.150%,130%B.150%,150%C． 300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（天）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。
A、无法判断；B、减少；C、不变； D 、增加。
5、以下关于信用证券账户资产的说法，正确的是（C）A.信用账户仅证券作为担保财产B．信用账户证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户的所有资产均作为担保资产D．信用账户仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C ）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（ D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。
中泰融资融券测试题答案
中泰融资融券测试题答案一、选择题1. 融资融券业务是指投资者通过证券公司进行的一种（A）交易。
A. 杠杆交易B. 现货交易C. 期货交易D. 期权交易答案：A2. 以下哪个不是融资融券业务的特点？（B）A. 提高投资收益B. 无需支付利息C. 增加投资风险D. 扩大投资规模答案：B3. 中泰证券融资融券业务的杠杆比例是多少？（C）A. 1:1B. 1:2C. 1:3D. 1:4答案：C二、判断题4. 融资融券业务可以提高投资者的资金利用率。
（√）5. 投资者进行融资融券交易时，无需缴纳保证金。
（×）6. 中泰证券融资融券业务的还款期限最长为6个月。
（√）三、简答题7. 简述融资融券业务的作用。
答案：融资融券业务的作用主要体现在以下几个方面：（1）提高投资收益：通过融资融券，投资者可以放大投资规模，提高投资收益。
（2）增加投资风险：融资融券业务放大了投资规模，同时也增加了投资风险。
（3）优化市场结构：融资融券业务使得市场更加活跃，有利于优化市场结构。
（4）促进股票交易：融资融券业务有助于提高股票市场的流动性，促进股票交易。
8. 简述融资融券业务的操作流程。
答案：融资融券业务的操作流程如下：（1）投资者在中泰证券开立融资融券账户。
（2）投资者提交融资融券申请，包括融资买入或融券卖出。
（3）中泰证券审核投资者的申请，如审核通过，则将资金或证券划拨到投资者的账户。
（4）投资者进行交易，并按时还款。
（5）投资者在还款期限内还清借款和利息，结束融资融券业务。
9. 简述融资融券业务的风险。
答案：融资融券业务的风险主要包括以下几点：（1）市场风险：融资融券业务放大了投资规模，市场波动可能导致投资者损失加剧。
（2）信用风险：投资者可能因还款能力不足而无法按时还款，从而产生信用风险。
（3）流动性风险：融资融券业务可能导致市场流动性不足，加剧市场波动。
（4）操作风险：投资者在操作过程中可能出现失误，导致损失。
融资融券业务测试题及答案
融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。
ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。
7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
融资融券考卷
融资融券考卷一、选择题（每题5分，共25分）A. 增加市场流动性B. 提高市场波动性C. 降低市场风险D. 减少市场交易成本A. 投资者信用账户净资产低于融资买入金额B. 投资者信用账户净资产低于融券卖出金额C. 投资者信用账户净资产低于担保品价值D. 投资者信用账户净资产低于维持担保比例A. 融资融券业务仅限于股票市场B. 融资融券业务可以增加市场投机行为C. 融资融券业务有助于完善市场定价机制D. 融资融券业务会降低市场的投资价值A. 中国人民银行B. 中国证监会C. 中国银保监会D. 中国证券业协会A. 投资者同时进行融资买入和融券卖出B. 投资者使用融资资金进行股票投资C. 投资者使用融券卖出所得资金购买其他股票D. 投资者将融资融券账户资金转入其他账户二、填空题（每题5分，共25分）1. 融资融券业务是指投资者向证券公司借入资金（_______）或证券（_______）进行交易的行为。
2. 融资融券交易中的保证金比例是指投资者用于担保的资金或证券与其融资融券交易金额的（_______）。
3. 在融资融券交易中，维持担保比例是指投资者信用账户的（_______）与其融资融券交易金额的（_______）。
4. 融资融券业务的风险主要包括市场风险、（_______）和（_______）。
5. 我国融资融券业务的标的证券范围主要包括股票、（_______）和（_______）。
三、简答题（每题10分，共30分）1. 简述融资融券业务的基本功能及其对市场的影响。
2. 请解释融资融券交易中的保证金比例、维持担保比例和强制平仓的概念。
3. 请列举至少三种融资融券业务的风险，并简要说明风险来源。
四、案例分析题（20分）1. 计算投资者融资买入甲股票的数量及融资买入后的维持担保比例。
2. 若甲股票价格下跌至8元/股，计算投资者信用账户的净资产及维持担保比例。
3. 在甲股票价格下跌至8元/股的情况下，若投资者不采取任何措施，其信用账户是否会被强制平仓？请说明原因。
融资融券业务知识测评问卷
融资融券业务知识测评问卷（共20道题，100分为通过，测试时间为30分钟。
）1.信用证券账户的交易有什么规定？（）A. 不能买入交易所规定范围之外的证券B. 不能参与质押式回购C. 不能参与买断式回购。
D. 以上全选2.客户信用交易担保证券账户记录的证券，由（）行使对证券发行人的权利。
A、客户以自己名义，为自己的利益B、证券公司以客户的名义，为自己的利益C、证券公司以自己的名义，为客户的利益D、客户以自己的名义，为证券公司的利益3．客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种？（）A、房产B、汽车C、定期存折D、证券公司公布的可充抵保证金的证券和现金4.按照交易所规定，什么证券品种可以作为融资买入、融券卖出的标的证券？（）A、在证券交易所上市交易的符合条件的股票B、证券投资基金C、债券和其他证券D、以上皆可5．交易所在什么情况下会暂停标的证券的融资买入或融券卖出？（）I) 单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。
II) 该标的证券的融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布III) 单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。
IV) 该标的证券的融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出，并向市场公布。
A、只有I 和 IIB、只有I和 IIIC、只有 I 、II和IIID、I、II、III和IV6．投资者提交的保证金以及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，（）作为投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物。
A、全部B、一半C、全部都不D、全部资金7.某股票A的折算率为0.7，则100万股票市值的A股票可以充抵的保证金是多少？（）A、100万B、80万C、70万D、50万8.一般情况下，融资保证金比例为50%时，100万现金作为保证金可以融资的金额？（）A、100万B、125万C、150万D、200万9.客户将信用账户内的现金或股票转出时，维持担保比例要符合什么标准？（）A、高于130%B、高于150%C、高于200%D、高于300%10.当维持担保比例达到（）标准时，为避免被平仓，客户必须在（）日内追加保证金使维持担保比例高于150%？A、低于130% ，2日内B、低于140% ，1日内C、低于130% ，1日内D、低于140%， 2日内11．证券公司什么情况下会对客户的信用账户内的担保资产进行强制平仓处理？（）I) 投资者在证券公司发出补仓通知后未在规定期限内补足担保物并使维持担保比率恢复至150%以上的;II) 投资者融资融券业务合同到期未偿还融资或融券债务的;III) 因投资者自身原因导致其资产被司法机关采取财产保全或强制执行措施IV) 《融资融券业务合同》解除或终止的其它法定、约定情形出现时；A、只有 I 和 IIB、只有 III 和 IVC、只有 I 、II 和 IVD、I、 II 、III和 IV12.下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（）。
融资融券资格考试试题及答案
融资融券资格考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 融资融券业务是指投资者在证券公司开设的信用账户中，以保证金为基础，进行的一种（）交易。
A. 杠杆交易B. 期权交易C. 期货交易D. 现货交易答案：A2. 以下哪项不属于融资融券业务的种类？（）A. 融资买入B. 融资卖出C. 融券卖出D. 融券买入答案：D3. 融资融券业务的保证金可以是以下哪种资产？（）A. 现金B. 证券C. 黄金D. A和B答案：D4. 在融资融券业务中，以下哪个是投资者向证券公司支付的利息？（）A. 融资利息B. 融券利息C. 证券交易印花税D. 佣金答案：A5. 融资融券业务中的强制平仓是指以下哪种情况？（）A. 投资者保证金不足B. 投资者亏损超过一定比例C. 投资者连续亏损D. 投资者申请平仓答案：A6. 以下哪个不属于融资融券业务的风险？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：C7. 融资融券业务中，以下哪个是投资者必须遵守的规定？（）A. 不得进行内幕交易B. 不得进行操纵市场C. 不得进行虚假陈述D. A、B和C答案：D8. 以下哪个不是融资融券业务监管机构？（）A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 中国银保监会D. 中国银行业协会答案：D9. 融资融券业务中的融券卖出，以下哪个是正确的操作顺序？（）A. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司垫付资金B. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过C. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司收取保证金D. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司收取保证金答案：A10. 以下哪个不属于融资融券业务的监管要求？（）A. 投资者必须在证券公司开设信用账户B. 投资者必须遵守风险控制规定C. 证券公司必须对投资者进行风险揭示D. 投资者可以进行无限制的融资融券交易答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 融资融券业务可以提高市场的流动性。
融资融券基础知识单选题100道及答案解析
融资融券基础知识单选题100道及答案解析1. 融资融券交易中，投资者向证券公司借入资金买入证券、借入证券卖出的交易活动被称作（）A. 融资交易B. 融券交易C. 信用交易D. 证券交易答案：C解析：融资融券交易属于信用交易。
2. 投资者从事融资融券交易，应当向（）申请开立信用证券账户。
A. 证券交易所B. 证券公司C. 证券登记结算机构D. 商业银行答案：B解析：投资者向证券公司申请开立信用证券账户。
3. 融资融券业务中，证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入（）规定的必备条款的融资融券合同。
A. 证券交易所B. 证监会C. 证券业协会D. 商务部答案：C解析：证券公司应当与客户签订载入证券业协会规定必备条款的融资融券合同。
4. 以下关于融资融券业务的表述，错误的是（）A. 融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易B. 证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出C. 客户不交存担保物，不能进行融资融券交易D. 融资融券交易可以扩大证券供求，增加交易量答案：C解析：客户在交存一定比例保证金的情况下可以进行融资融券交易。
5. 融资融券交易中，融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）A. 收盘价B. 前一日收盘价C. 最新成交价D. 净值答案：C解析：融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。
6. 客户维持担保比例不得低于（）A. 100%B. 130%C. 150%D. 200%答案：B解析：客户维持担保比例不得低于130%。
7. 当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取的措施不包括（）A. 调整标的证券标准或范围B. 调整可充抵保证金有价证券的折算率C. 暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易D. 调整融资、融券保证金比例答案：C解析：一般不会暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易，通常是采取调整相关参数等措施。
8. 融资融券业务中，证券公司应当在每一月份结束后（）个工作日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的情况。
融资融券知识测评题目+答案
综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案一、单选题1. 融资融券业务是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出C. 投资者向证券公司借款及借券D. 投资者向银行借款购买证券答案：C2. 融资融券业务的开展需要满足哪些条件？A. 投资者具有完全民事行为能力B. 投资者拥有一定的证券投资经验C. 投资者的账户资产达到一定标准D. 所有以上答案：D3. 下列哪项不是融资融券业务中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险答案：D二、多选题1. 融资融券业务中，投资者可以进行哪些操作？A. 买入证券B. 卖出证券C. 借入资金D. 借入证券答案：A, C, D2. 下列哪些因素可能影响融资融券业务的利率？A. 市场资金供求状况B. 证券公司的经营成本C. 投资者的信用等级D. 监管政策答案：A, B, C, D三、判断题1. 投资者在进行融资融券交易时，不需要支付任何费用。
（）答案：错误2. 融资融券业务可以增加市场的流动性。
（）答案：正确3. 投资者在进行融资融券交易时，必须使用自己的资金和证券。
（）答案：错误四、简答题1. 简述融资融券业务对投资者的意义。
答案：融资融券业务对投资者的意义在于提供了一种新的投资工具，允许投资者在资金或证券不足的情况下，通过向证券公司借款或借券来参与市场交易，增加了投资的灵活性。
同时，它也使得投资者能够利用市场波动进行套利或对冲风险。
2. 融资融券业务中，投资者需要注意哪些风险？答案：投资者在进行融资融券业务时，需要注意市场风险、信用风险、流动性风险等。
市场风险是指证券价格波动导致的损失风险；信用风险是指证券公司可能无法履行合约的风险；流动性风险是指投资者在需要平仓时，可能因为市场流动性不足而无法及时卖出证券的风险。
五、案例分析题某投资者持有A股票1000股，每股价格为10元。
该投资者预计A股票价格将上涨，决定进行融资买入操作。
假设融资利率为8%，融资期限为6个月。
融资融券资格考试试题及答案解析
融资融券资格考试试题及答案解析一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本功能？A. 资金放大B. 价格发现C. 风险管理D. 利率市场化答案：D解析：融资融券业务的基本功能包括资金放大、价格发现和风险管理。
利率市场化并不属于融资融券业务的基本功能，而是金融市场发展的一个方向。
2. 在融资融券业务中，以下哪项不是必须遵守的原则？A. 诚实守信B. 公平竞争C. 信息披露D. 暗箱操作答案：D解析：融资融券业务必须遵守诚实守信、公平竞争和信息披露的原则，以确保市场秩序的公平、公正。
暗箱操作则违反了市场公平的原则。
3. 融资融券业务的监管机构是？A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国人民银行D. 国家发展和改革委员会答案：A解析：融资融券业务的监管机构是中国证监会，它负责制定融资融券业务的相关规则，并对市场进行监管。
二、判断题4. 融资融券业务可以增加市场的流动性。
（对/错）答案：对解析：融资融券业务可以增加市场的流动性，因为它允许投资者在借入资金或证券的情况下进行交易，从而提高了市场交易的活跃度。
5. 融资融券业务的开展不需要投资者签署任何协议。
（对/错）答案：错解析：投资者在开展融资融券业务时，需要与证券公司签署《融资融券合同》等相关协议，明确双方的权利和义务。
三、简答题6. 简述融资融券业务的风险管理措施。
答案解析：融资融券业务的风险管理措施主要包括以下几点：- 市场风险控制：通过对融资融券标的证券的涨跌幅限制、融资融券比例限制等手段，控制市场风险。
- 信用风险控制：通过要求投资者提供担保物、设置维持担保比例等方式，控制信用风险。
- 操作风险控制：通过建立完善的信息系统和风险监控系统，确保业务操作的准确性和及时性。
- 流动性风险控制：通过设立风险准备金、流动性支持等措施，确保在市场波动时能够应对流动性风险。
四、案例分析题7. 某投资者在开展融资融券业务时，融资买入某股票，融资比例达到90%，该股票连续两个交易日跌停，请分析该投资者可能面临的风险及应对措施。
融资融券知识测评
第一套基础测试1.为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
3个月6个月12个月无限期2•如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。
正确错误3•可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
正确错误4•投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为（）。
1000股（份）或其整数倍1股（份）或其整数倍10股（份）或其整数倍100股（份）或其整数倍5.融券”是指客户向证券公司借入什么上市证券债券股票6•证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误7•交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。
90%65%70%80%8.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误9•融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
以上答案均正确从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
10.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证股票债券11•当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%低于200% 低于130%低于100%12.授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。
错误正确13.某投资者当前融资融券债务为10万兀，信用账户的资产总额为12万兀，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。
融资融券业务测试题(答案)
融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)元.A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出.A、50％B、40%C、25%D、10％3、融券交易则为投资者提供了做空的手段.A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式.A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）.A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)万元.A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括(）。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的( ）。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
融资融券业务知识考试题试题库及答案
融资融券业务知识考试题试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本要素？A. 融资买入B. 融券卖出C. 股票交易D. 保证金融券答案：C2. 融资融券业务的目的是什么？A. 提高证券市场的流动性B. 促进证券市场的健康发展C. 帮助投资者规避风险D. A和B答案：D3. 以下哪个不是融资融券业务的参与主体？A. 投资者B. 证券公司C. 证券交易所D. 保险公司答案：D4. 融资融券业务中，投资者需要提交的担保物不包括以下哪项？A. 现金B. 股票C. 债券D. 房产答案：D5. 融资融券业务的保证金比例是指：A. 融资买入金额与担保物价值的比例B. 融券卖出金额与担保物价值的比例C. 融资买入金额与融券卖出金额的比例D. A和B答案：D二、判断题1. 融资融券业务可以提高证券市场的流动性。
（正确）2. 投资者在融资融券业务中，只能使用自己的资金和证券进行交易。
（错误）3. 证券公司可以为投资者提供融资融券业务的全额担保。
（错误）4. 融资融券业务的风险较小，投资者可以任意使用。
（错误）5. 在融资融券业务中，投资者可以选择提前还款或还券。
（正确）三、简答题1. 请简述融资融券业务的基本流程。
答案：融资融券业务的基本流程如下：（1）投资者向证券公司提交融资融券申请；（2）证券公司审核投资者的信用状况，确定融资融券额度；（3）投资者提交担保物，证券公司为其开立融资融券账户；（4）投资者在账户内进行融资买入或融券卖出操作；（5）投资者在约定的期限内偿还融资款项或归还融券证券；（6）证券公司收取相应的利息或费用。
2. 请简述融资融券业务的风险。
答案：融资融券业务的风险主要包括以下几方面：（1）市场风险：投资者在融资融券业务中面临的市场风险与普通证券交易相同，如股价波动、市场情绪等；（2）信用风险：投资者可能因信用不良或市场波动导致无法按时偿还融资款项或归还融券证券；（3）流动性风险：投资者在融资融券业务中可能面临资金或证券的流动性风险；（4）操作风险：投资者在操作融资融券业务过程中可能因操作失误导致损失。
融资融券考试题及答案
融资融券考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 融资融券业务中，投资者向证券公司借入资金买入证券的行为称为（）。
A. 融资B. 融券C. 股票质押D. 证券借贷答案：A2. 融资融券交易中，投资者卖出借入的证券后，必须在规定时间内买回相同数量的证券归还给证券公司，这一行为称为（）。
A. 融资B. 融券C. 买券还券D. 卖券还款答案：C3. 融资融券业务中，证券公司向投资者收取的利息和费用，通常称为（）。
A. 融资利息B. 融券利息C. 融资费用D. 融券费用答案：A4. 融资融券业务中，投资者的保证金比例不得低于（）。
A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%答案：A5. 融资融券业务中，投资者的融资买入股票后，若股价下跌，其面临的风险是（）。
A. 收益增加B. 收益减少C. 亏损增加D. 亏损减少答案：C二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 融资融券业务中，以下哪些行为属于违规操作（）。
A. 投资者使用自有资金买入证券B. 投资者使用借入资金买入证券C. 投资者使用借入证券卖出D. 投资者使用借入资金进行其他投资答案：D2. 融资融券业务中，以下哪些因素会影响投资者的融资成本（）。
A. 市场利率水平B. 证券公司的融资利率C. 投资者的信用等级D. 投资者的交易量答案：ABC3. 融资融券业务中，以下哪些情况下投资者需要追加保证金（）。
A. 股价上涨，保证金比例超过规定比例B. 股价下跌，保证金比例低于规定比例C. 投资者进行新的融资融券交易D. 投资者卖出借入的证券答案：B4. 融资融券业务中，以下哪些行为属于投资者的义务（）。
A. 按时支付利息和费用B. 按时归还借入的证券C. 按时归还借入的资金D. 遵守融资融券业务规则答案：ABCD5. 融资融券业务中，以下哪些情况下投资者可能会面临强制平仓（）。
A. 股价上涨，保证金比例超过规定比例B. 股价下跌，保证金比例低于规定比例C. 投资者未能按时支付利息和费用D. 投资者违反融资融券业务规则答案：BCD三、判断题（每题1分，共5题）1. 融资融券业务中，投资者可以无限期持有借入的证券。
2023年融资融券业务知识测试参考题
一、单项选择题1、您信用账户维持担保比例到达或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例到达（）以上。
A. 2，130%B. 1，150%C. 1，130%D. 2，150%2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我企业开立信用账户中旳保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。
A. 300%，300%B.150%，300%C.300%，150%D.150%，150%3、当触发强制平仓条件时，我企业按如下那种（）平仓委托次序进行强制平仓。
A.由客户自行确定；B. 我企业有权根据市场状况自行决定平仓次序。
4、当您旳信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采用积极补仓或平仓措施，否则（）A.您旳信用账户将有也许被采用强制平仓；B.我企业有也许终止与您旳融资融券业务协议，取消您旳融资融券业务资格；C.您有也许被列入我司融资融券业务黑名单；D. 以上皆对。
5、您融券期间，您或您旳关联人卖出与所融入证券相似旳证券旳，您应当自该事实发生之日起（）内向证券企业申报。
A. 1个交易日B. 3个交易日C. 5个交易日6、假设您已经融券卖出旳证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）。
A. 在交易所公告终止上市之后来两个交易日内买券还券或现券还券。
B.不用采用任何措施；7、您旳联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因也许导致联络不畅通旳，您应当（）A. 打告知证券企业；B. 及时到我企业临柜变更联络方式；C. 不采用任何措施。
8、您进行一笔融资或融券旳最长期限为（）。
A.3个月B. 6个月C. 9个月D. 一年9、（）制定并公布了《融资融券协议必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。
A、中国证监会B、深圳证券交易所C、上海证券交易所D、证券业协会10、融券卖出旳申报价格不得低于该证券旳（）。
A、收盘价B、前一日平均收盘价C、最新成交价D、净值11、融资融券交易和一般证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券企业借入资金和证券进行交易。
融资融券考试题及答案
融资融券考试题及答案一、单选题1. 融资融券业务中，投资者通过证券公司借入资金买入证券的行为被称为：A. 融资买入B. 融券卖出C. 融资卖出D. 融券买入答案：A2. 以下哪项不是融资融券交易的特点？A. 杠杆效应B. 做空机制C. 无风险套利D. 价格发现答案：C3. 融资融券交易中，投资者需要支付给证券公司的利息和费用称为：A. 融资利息B. 融券费用C. 交易佣金D. 以上都是答案：D二、多选题1. 融资融券交易中，以下哪些行为是被允许的？A. 投资者使用自有资金买入证券B. 投资者借入资金买入证券C. 投资者借入证券卖出D. 投资者使用自有资金卖出证券答案：B、C2. 融资融券交易中，以下哪些因素会影响投资者的盈亏？A. 证券价格的波动B. 融资利率的高低C. 融券费用的多少D. 市场流动性答案：A、B、C、D三、判断题1. 融资融券交易中，投资者可以无限制地进行杠杆操作。
答案：错误。
融资融券交易中，投资者的杠杆操作受到监管规定和证券公司的风险控制限制。
2. 融资融券交易中，投资者只能使用融资买入证券，不能融券卖出证券。
答案：错误。
融资融券交易中，投资者既可以融资买入证券，也可以融券卖出证券。
四、简答题1. 简述融资融券交易中，投资者如何通过融券卖出实现盈利？答：投资者通过融券卖出实现盈利的方式是，当预期某证券价格将下跌时，投资者从证券公司借入该证券并立即卖出，待价格下跌后再以较低价格买回相同数量的证券归还给证券公司，从中赚取差价。
2. 描述融资融券交易中，投资者面临的主要风险有哪些？答：融资融券交易中，投资者面临的主要风险包括：市场风险、信用风险、强制平仓风险、利率风险等。
市场风险是指证券价格波动可能导致的亏损；信用风险是指证券公司可能无法履行合约的风险；强制平仓风险是指当投资者账户维持担保比例低于规定时，证券公司可能强制平仓以保护自身利益；利率风险是指融资利率变动可能影响投资者成本的风险。
(答案)融资融券业务知识考试试题题库
(答案)融资融券业务知识考试试题题库单选题：1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。
则客户可以融资买入的最大金额为（140万元）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A．200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300%）。
交易所另有规定的出外。
A.150%,130%B.150%,150%C．300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。
A、无法判断；B、减少；C、不变；D、增加。
5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）A.信用账户内仅证券作为担保财产B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户内的所有资产均作为担保资产D．信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。
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融资融券客户业务知识测试
1.融资利率。
A、不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率
B、不得高于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率
C、不得低于中国人民银行规定的同期金融机构存款基准利率
D、不得高于中国人民银行规定的同期金融机构存款基准利率
2.融资买入、融券卖出的申报数量为。
A.融资买入需100股或其整数倍, 融券卖出可以不需100股整数倍。
B.融资买入、融券卖出都需100股或其整数倍
C.融资买入可以不需100股整数倍, 融券卖出需100股或其整数倍。
D．任意数量,无规定。
3.融券卖出的申报价格该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格其前收盘价。
A、不得低于不得高于
B、不得低于不得低于
C、不得高于不得低于
D、不得高于不得高于
4.根据沪深交易所规定：追加担保物后，账户维持担保比例不得低于。
A 140%
B 150%
C 160% D、130%
5.投资者信用账户中的担保物包括：。
A. 投资者融资或融券时提供的保证金
B. 融资买入的全部证券
C. 融券卖出所得的全部资金
D. 信用账户内所有资金所产生的孳息
E. 信用账户内所有证券派发的权益、行使权益
F．上述全部
6.投资者卖出股票所得价款，
A、不用偿还融资负债
B、必须优先偿还融资负债
C、偿还融资负债与否，由投资者自行决定
D、必须卖出和融资买入同样的股票才能偿还融资负债
7.投资者融券卖出股票所得资金，
A、可以用来买入股票
B、可以转出信用资金账户
C、除买券还券外，不得他用
D、可以自由支配
8.融资负债的偿还方式为
A、融券卖出
B、融资买入
C、卖券还款
D、买券还券
9.融资标的证券是指
A、可以转入信用证券账户的证券
B、可以融资买入的证券
C、可以融券卖出的证券
D、可以卖券还款的证券
10.融资融券业务的风险是以下哪些：（多选题）
A、因投资规模放大、对市场走势判断错误、不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资者投资损失风险；
B、买卖未上市证券所带来的风险；
C、融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险以及其特有的投资放大风险等；
D、投资者在从事融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，投资者将面临融资融券成本增加的风险；
11.在证券公司从事融资融券交易，以下说法不正确的是
A、开立新的信用证券账户
B、可以使用原有的普通证券账户
C、可以将符合条件的证券从普通证券账户转到信用证券账户
D、必须重新办理信用资金账户的三方存管
12.以下说法中，正确的是。
A、信用账户的所有资产均作为担保资产
B、信用账户中仅证券作为担保资产
C、信用账户中仅资金作为担保资产
D、信用账户中证券所派生的红利不作为担保资产
13.证券公司可根据市场情况，设置客户信用账户维持担保比例的预警指标时，标准可低于130%。
该表述是否正确。
A、对
B、错
14.维持担保比例超过300%时，客户可以提取信用账户中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例可以低于300%。
该表述是否正确。
A、对
B、错
15.客户信用证券账户中的证券以的名义持有。
A、客户信用账户所在的证券公司
B、客户本人
16.投资者从事融资融券交易，融资融券期限不得超过个月。
A、1
B、3
C、6
D、9
17.投资者在交易所进行融资融券交易，应当按照有关规定选定一家会员为其开立一个。
A、信用证券账户
B、普通证券账户
18.维持担保比例是指客户担保物折算价值与其融资融券债务之间的比例，该表述是否正确。
A、正确
B、错误
19.客户不得将提交为担保物。
A、已设定担保的证券
B、已设定第三方权利的证券
C、被采取查封的证券
D、被冻结的证券
E、以上全部
20.《融资融券合同必备条款》中规定，合同必须由_______签署。
A、投资者本人
B、投资者本人或者其法定代理人
C、投资者的直系亲属
D、投资者的法定代理人
客户签字
答案：1、A 2、B 3、B 4、B 5、F 6、B 7、C 8、C 9、B 10、ACD 11、B 12、A 13、B 14、B 15、A 16、C 17、A 18、B 19、E 20、B。