基金基础知识讲座(最新).
国家自然科学基金申请讲座 ppt课件
人才培养：青年科技骨干、博硕研究生
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研究基础
1、工作基础
存在问题： 内容过简； 与申请项目无关。
撰写要求： 要介绍与申请项目直接相关的研究结果； 提供有关的研究论文、成果及专利等材料； 以往应用与申请项目有关的技术方法的经历。 工作积累也要包括项目组成员的所有信息。
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2、工作条件 包括已具备的实验条件，尚缺少的实验条件和
•
内容不符合资助范围或超出资助能力;
•
申请者以往资助项目执行不利。
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查 重：由基金委信息中心组织实施。
① 高职申请与承担（含参加）面上、重点、重大 累计不超过3项；
② 在职研究生不作为限项申请的条件但只可申请 面上项目；
③ 申请者同期只能申请一项，每个项目申请者限 为一人;
④ 高职申请者当年申请及承担的在研面上项目累 计不超过两项;
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专家评审组或专业委员会评审（二审）。
主要对一审推荐项目进行评议，筛除 30％。
再次对二审会确定资助项目进行审查： 进一步查重； 以往承担项目是否按期完成； 是否有违反基金委有关申请规定。
基金委员会委务会审议。 下发批准、未批准通知。
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三、如何撰写国家自然科学基金
申请书
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1、研究目标
存在问题： 目标过大 撰写要求： 有限目标，与研究内容相呼应
如：探索……问题，明确……关系，揭示……规律， 阐明……原理（机制），建立……方法等
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研究目标： 筛选出与老年性白内障相关的基因，明确
部分基因在白内障形成中的作用，从晶状体上 皮变化的角度阐明白内障的发生机理，为防治 白内障提供线索。
基金业务基础必学知识点
基金业务基础必学知识点
1. 基金的定义和特点：基金是一种集合投资方式，将多个投资者的资金集中管理，由基金经理进行投资运作。
基金的特点包括分散投资、共担风险、专业管理和流动性较高等。
2. 基金的分类：根据不同的投资对象和投资策略，基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、指数基金等。
3. 基金的运作流程：基金的运作流程包括基金发行、基金销售、基金投资、基金净值计算和基金赎回等环节。
4. 基金的费用：基金的费用包括管理费用、销售服务费用、托管费用等，投资者需要关注基金的费率水平和结构。
5. 基金的风险与收益：基金投资存在市场风险和基金经理能力风险，不同类型的基金具有不同的风险和收益特征，投资者需要根据自身的风险承受能力选择合适的基金产品。
6. 基金的投资策略：基金经理根据基金的投资目标制定相应的投资策略，如价值投资、成长投资、指数跟踪等。
7. 基金的评价指标：常用的基金评价指标包括收益率、风险指标、夏普比率、信息比率等，用于评估基金的综合表现。
8. 基金的定投策略：定期定额投资是一种长期投资策略，通过定期定额投资可以享受基金的分散投资和长期复利效应。
9. 基金产品的选择：投资者可以根据自己的投资目标、风险承受能力
和投资偏好选择适合自己的基金产品。
10. 基金投资的注意事项：投资者在进行基金投资时需要注意基金的风险特征、收益预期、历史表现等，并及时关注基金的运作情况，做出合理的投资决策。
基金知识入门基础知识(详情)
基金知识入门基础知识(详情)基金知识入门基础知识基金知识入门基础知识如下：1.基金分类：根据不同标准，基金可分为不同种类。
例如，按照运作方式，基金可分为封闭式基金和开放式基金。
按照基金投资对象的不同，基金可分为股票型基金、债券型基金、混合型基金。
2.基金费用：基金费用包括管理费、托管费、销售服务费、其他费用。
这些费用主要用于支付基金管理人、托管人及销售机构的费用和税费。
3.基金持有人：基金持有人是基金的所有者，持有人享有基金投资收益。
4.基金经理：基金经理负责基金的投资管理，包括制定投资策略、选择投资对象等。
5.基金风险：基金风险包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
投资者在投资基金前，应充分了解基金的风险，并根据自己的风险承受能力做出决策。
6.基金净值：基金净值是基金单位所代表的资产价格。
基金知识入门基础知识包括哪些投资基金的入门基础知识包括：1.了解基金的分类，如股票型基金、债券型基金、混合型基金等；2.熟悉基金的费用，如管理费、托管费、销售服务费等；3.了解基金的投资策略，如择股策略、风险管理策略等；4.关注基金的历史业绩，通过业绩来评估基金经理的投资能力。
基金知识入门基础知识有哪些基金知识入门基础知识包括：1.基金份额：基金份额是指基金单位在基金集中证券交易所上市交易的数量。
2.基金资产总值：基金资产总值是指基金全部资产的总和。
3.基金资产净值：基金资产净值是指基金全部资产的总和，减去负债后剩余的部分。
4.基金资产：基金资产是指基金实际拥有的所有资产。
5.基金负债：基金负债是指基金所承担的各项负债。
6.基金收益：基金收益是指基金资产在运作过程中产生的各种收益。
7.基金费用：基金费用是指基金在运作过程中所发生的各项费用。
8.基金现金资产：基金现金资产是指基金所拥有的现金及现金等价物。
9.基金投资组合：基金投资组合是指基金持有的各种证券及证券组合。
10.基金管理人：基金管理人是指基金的经营管理机构。
通俗易懂 基金基础知识看这一篇就够了
通俗易懂| 基金基础知识看这一篇就够了基金的基本概念证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资，以获得投资收益和资本增值。
投资基金在不同国家或地区称谓有所不同，美国称为"共同基金"，英国和香港称为"单位信托基金"，日本和台湾称为"证券投资信托基金"。
基金的分类按募集方式分：分公募基金和私募基金。
按基金的用途分：(1) 证券投资基金(2) 创业基金(3) 对冲基金证券投资基金的分类根据基金单位是否可增加或赎回，投资基金可分为开放式基金和封闭式基金根据组织形态的不同，投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金根据投资风险与收益的不同，投资基金可分为成长型投资基金、收入型投资基金和平衡型投资基金根据投资对象的不同，投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、期货基金、期权基金，指数基金和认股权证基金等根据投资货币种类，投资基金可分为美元基金、日元基金和欧元基金根据资本来源和运用地域的不同，投资基金可分为国际基金、海外基金、国内基金，国家基金和区域基金基金术语解释大全▎基金分类术语：1、创业基金又称风险资本，它的投资目标主要是那些不具备上市资格的小企业和新兴企业，甚至是那些还处于构思之中的企业。
通常都属于私募，投资周期也较长。
在我国，通常所说的“产业投资基金”即属于创业基金。
2、对冲基金英文名称为Hedge Fund，意为“风险对冲过的基金”，原意是利用期货、期权等金融衍生产品，对相关联的不同股票空买空卖。
风险对冲的操作，在一定程度上可规避和化解证券投资风险。
3、公募基金公募基金是指受我国政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金。
例如目前国内证券市场上的封闭式基金属于公募基金。
《基金基础知识》课件
基金的分类
总结词
基金可以根据不同的标准进行分类，如投资对象、组织形式、投资策略等。
详细描述
按照投资对象划分，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金等。按照组织形式划分，基金可以分为 公司型基金和契约型基金。按照投资策略划分，基金可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。了解基金 的分类有助于投资者根据自身风险承受能力和投资目标选择合适的基金。
02
基金的运作原理
基金的发起与设立
发起
基金发起人根据市场需求和投资 机会，提出设立基金的初步设想 。
设立
发起人通过募集资金、组建基金 管理团队、设立基金公司等步骤 ，完成基金的设立工作。
基金的募集与交易
募集
基金管理公司通过各种渠道和方式，向投资者募集资金。
交易
投资者通过证券交易所或其他交易平台，进行基金份额的买 卖交易。
信息披露
基金需定期披露投资组合、净值 等信息，确保投资者了解基金运
作情况。
报告制度
基金需定期向监管机构提交财务报 告、合规报告等，确保合规运作。
信息真实性
基金管理公司需确保披露信息的真 实性和准确性，防止误导投资者。
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目录
• 基金的定义与分类 • 基金的运作原理 • 基金的投资风险与收益 • 基金的投资工具与市场 • 基金的管理与监管
01
基金的定义与分类
基金的定义
总结词
基金是一种集合投资工具，通过汇集投资者的资金，由专业的投资机构进行管 理和运作，以实现资产的增值。
详细描述
基金的本质是将众多投资者的资金集中起来，交由专业的基金管理公司或基金 经理进行投资运作。这些专业机构和人员具备丰富的投资经验和专业知识，通 过多元化的投资组合降低投资风险，为投资者创造收益。
购买基金入门基础知识
购买基金入门基础知识1. 什么是基金基金指的是一种由资金组合而成的投资工具，由专业的基金管理人进行投资组合的管理和运作。
投资者可以购买基金的份额来分享基金的收益和风险。
2. 基金的种类2.1 股票基金股票基金主要投资于股票市场，旨在追求较高的投资收益。
股票基金的风险相对较高，但在长期投资中具有较好的增值潜力。
2.2 债券基金债券基金主要投资于债券市场，旨在稳定投资收益。
债券基金的风险相对较低，适合风险偏好较低的投资者。
2.3 指数基金指数基金的投资目标是复制某一特定指数的表现。
指数基金的费用较低，适合长期passively 投资的投资者。
2.4 混合基金混合基金同时投资于股票、债券和其他资产类别，目的是实现风险分散和收益的平衡。
3. 如何选择基金3.1 投资目标投资者在购买基金前应明确自己的投资目标，是追求稳定收益还是追求较高的增值潜力。
3.2 投资期限投资者应根据自己的投资期限选择合适的基金类型。
短期投资者可以选择风险较低的债券基金，长期投资者可以考虑股票或混合基金。
3.3 风险承受能力投资者应评估自己的风险承受能力，根据自身情况选择适当的基金风险等级。
3.4 基金经理的投资策略投资者可以研究基金经理的过往表现和投资策略，选择对自己有信心的基金经理管理的基金。
4. 基金的购买方式4.1 银行购买投资者可以通过银行柜台或网上银行购买基金，具有便捷性和可靠性。
4.2 第三方基金平台第三方基金平台提供了方便的在线购买基金的渠道，投资者可以根据自己的需求选择合适的平台进行购买。
4.3 基金代销机构基金代销机构可以提供基金销售咨询和服务，投资者可以直接与代销机构联系购买基金。
5. 基金的费用5.1 申购费申购费是购买基金时需要支付的费用，一般以一定比例计算。
5.2 赎回费赎回费是在赎回基金份额时需要支付的费用，一般在短期内赎回会有较高的费率，长期持有则费率会逐渐降低。
5.3 管理费管理费是基金管理公司用于支付基金管理人和运营费用的费用，通常以年份为单位计算。
《基金基础知识》课件
封闭式基金
基金份额有限，不能随 时赎回，更适合长期投 资。
指数基金
追踪特定指数的பைடு நூலகம்金， 投资风险较低，适合新 手投资者。
投资基金的好处
1 分散风险
通过投资多个资产类别，降低风险，实现长期收益。
2 专业管理
由专业基金经理管理投资组合，提高投资效果。
3 灵活性
投资者可以根据自身需求灵活买入和赎回基金。
赎回流程
填写赎回申请，等待基金 赎回确认，收到赎回金额。
注意事项
了解基金的申购和赎回规 则，注意市场波动对赎回 金额的影响。
基金常用词汇解释
1 单位净值
2 基金经理
3 购买费用
基金资产减去负债后， 每单位所对应的净资 产价值。
负责基金投资和管理 的专业人士，决策对 基金绩效有重要影响。
购买基金时需要支付 的费用，包括前端销 售服务费和后端转换 费。
3
操作风险
投资者的错误操作或时机不当可能导致损失。
如何选择基金？
基金类型
根据自身需求和风险承受能 力选择适合的基金类型。
基金绩效
考察基金的长期绩效，关注 收益率和风险指标。
手续费
比较不同基金的费用结构， 包括管理费和销售服务费。
基金申购与赎回
申购流程
选择适合的基金，填写申 购表格，支付申购金额。
基金投资的实践
1
交易策略
2
根据市场情况，灵活选择买入和卖
出时机，控制交易成本。
3
资产配置
根据投资目标和风险偏好，合理配 置股票、债券、房地产等不同资产 类别。
买卖时机
根据基本面和技术面分析，把握买 入和卖出时机，获取较好的投资回 报。
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11
是否面向大众分类
公募基金
公募基金是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基 金，这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露，利润分配，运行限制等行业规范。
私募基金
私募基金（Private Fund）是私下或直接向特定群体募集的资金。广义的私募基金 除指证券投资基金外，还包括私募股权基金。在中国金融市场中常说的“私募基金” 或“地下基金”，往往是指相对于受中国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开 发行受益凭证的证券投资基金而言，是一种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资 金进行的一种集合投资。其方式基本有两种，一是基于签订委托投资合同的契约型集 合投资基金，二是基于共同出资入股成立股份公司的公司型集合投资基金。
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2
什么是投资基金
•投资基金:是指按照共同投资、共享收益、共 担风险的基本原则和股份有限公司的某些原 则，运用现代信托关系的机制，以基金方式 将各个投资者彼此分散的资金集中起来以实 现预期投资目的的投资组织制度。
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3
什么是证券投资基金
•证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发 行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和 运用资金，从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资，以获得投资收益 和资本增值。 •投资基金在不同国家或地区称谓有所不同，美国称为“共同基金”，英国 和香港称为“单位信托基金”，日本和台湾称为“证券投资信托基金” 。
精选PPT课件7来自组织形态分类公司型投资基金
公司型投资基金，是具有共同投资目标的投资者依据公司法组成以盈利为目的、投资于特定对象（如各 种有价证券、货币）的股份制投资公司。这种基金通过发行股份的方式筹集资金、是具有法人资格的经 济实体。基金持有人既是基金投资者又是公司股东，按照公司章程的规定，享受权利、履行义务。
基金新手基础知识
基金新手基础知识什么是基金？基金是一种资产管理方式，通常由一家专业的基金管理公司或团队来管理。
其基本原理是将多个投资者的钱合并起来，形成一个资金池，由专业的基金管理人员根据既定的投资策略进行投资，以达到最大化收益和降低风险的目的。
基金类型基金一般分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金等几种。
具体分类如下：1.股票型基金：这种基金的主要投资方向是股票市场，收益和风险都比较高。
2.债券型基金：这种基金的主要投资方向是债券市场，收益一般较为稳定，风险较小。
3.货币市场基金：这种基金的主要投资方向是短期债券或存款，相对风险较小。
此外，还有混合型基金，即同时投资股票和债券市场，比较适合投资者风险偏好较为平衡的情况。
基金的优缺点作为一种投资方式，基金相较于其他的投资方式，具有以下的优点：1.分散风险：基金是集合了多个投资者的资金，因此具有较高的分散风险的能力，可以降低个人投资单一股票带来的风险。
2.专业管理：基金由专业的基金管理人员管理，能够有效地追求收益最大化。
3.灵活操作：基金几乎可以随时买入和卖出，方便投资者操作。
当然，基金作为一种投资产品同样存在一些缺点：1.收费高：基金管理人员管理基金需要收取管理费和托管费，这些费用都会对投资者收益产生影响。
2.市场风险：基金的投资方向与市场趋势有关，当市场出现大波动时，基金的收益也会受到影响。
3.难以控制：由于是由专业管理人员管理基金，投资者无法掌握资金的投资方向和操作。
如何选择适合自己的基金选择适合自己的基金，需要考虑收益、风险、费用和资产配置等多方面因素。
具体的选择方法如下：1.确定自己的投资目标和风险承受能力：不同的基金类型适合不同的投资目标和风险承受能力，根据自己的情况选择合适的基金类型。
2.关注基金的历史表现：基金的历史表现是选择基金的重要依据，在选择基金时需要认真分析其过去的表现。
3.关注基金的费用：基金的管理费用对投资者的收益会有较大的影响，在选择基金时需要认真分析其管理费用。
基金入门基础知识(最新完整版)
基金入门基础知识(最新完整版)基金入门基础知识基金入门基础知识包括以下几个方面：1.了解基金：基金是由基金管理人负责管理和运作的，投资于证券市场的投资工具。
投资者购买基金，就是购买了基金管理人的管理权。
2.选择适合自己的基金类型：根据投资目标的不同，基金可分为货币基金、债券基金、股票基金、混合型基金等。
投资者应选择适合自己的基金类型，以便在风险和收益之间做出平衡。
3.了解基金的费用：基金的费用包括管理费、托管费、销售服务费等。
投资者应了解这些费用的种类和金额，以便更好地评估基金的投资价值。
4.关注基金的业绩：基金的业绩是评估基金投资价值的重要指标。
投资者应关注基金的历史业绩，以便更好地评估基金的投资价值。
5.了解基金的投资策略：基金的投资策略包括股票投资、债券投资等。
投资者应了解基金的投资策略，以便更好地评估基金的投资价值。
6.了解基金的交易规则：基金的交易规则包括申购、赎回、交易等。
投资者应了解基金的交易规则，以便更好地评估基金的投资价值。
7.关注基金的风险：基金的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
投资者应关注基金的风险，以便更好地评估基金的投资价值。
以上是基金入门的基础知识，投资者应认真学习这些知识，以便更好地评估基金的投资价值。
基金入门基础知识包括哪些投资基金的知识涉及的面比较广，需要系统学习，一般包括以下几个方面：1.基金的各种运作方式：开放式基金，封闭式基金，公司型基金，契约型基金，伞型基金，QDII基金，以及LOF基金等等。
2.基金的各种费用：管理费，托管费，销售服务费，其他费用如审计费等。
3.基金的各种比率：资产净值，基金份额净值，资产总值，基金资产，负债，运作资金，封闭式基金的基金单位净值，开放式基金的基金单位净值，基金净值增长率等等。
4.基金收益的投资证券的差价，存款利息，债券利息等。
5.基金投资操作手法：包括买入并持有，主动管理，指数化投资，量化投资等等。
投资基金不是一件轻松的事情，需要不断学习提高自己的认知水平。
基金知识详解(内部资料)ppt课件
”
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13
LOF基金－创新型开放式基金
“ • 称为“上市型开放式基金”。也就是上市型 开放式基金发行结束后，投资者既可以在 指定网点申购与赎回基金份额（场外交 易），也可以在交易所买卖该基金（场内 交易）。
•
场外交易形式同普通开放式基金，场内交 易形式同封闭式基金。
”
编辑版pppt
7
基金特点
“ 2.组合投资、分散风险。 • 为降低投资风险，我国《证券投资基金 法》规定， 基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从 而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。“组 合投资、分散风险”的科学性已为现代投资学所证明。 中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买不同的 股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百 种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买 了一揽子股票，某些股票下跌造成的损失可以用其他 股票上涨的盈利来弥补。因此可以充分享受到组合投 资、分散风险的好处。
同时又保有升值潜力的投资工具。
”
编辑版pppt
25
ETF/伞型基金
• 交易所交易基金（ETFs, Exchange-Traded Funds）指的是可 以在交易所交易的基金。交易所交易基金从法律结构上说仍然 属于开放式基金，但是在二级市场上以竞价方式交易；并且通 常不准许现金申购及赎回，而是以一篮子股票来创设和赎回基 金单位(100万份为单位)。对一般投资者而言，交易所交易基金 主要还是在二级市场上进行买卖.
”
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8
基金特点
“ 3.利益共享、风险共担
• 基金投资者是基金的所有者，基金投 资人共担风险，共享收益。基金投资 收益在扣除由基金承担的费用后的盈 余全部归基金投资者所有，并依据各 投资者所持有的基金份额比例进行分 配。为基金提供服务的基金托管人、 基金管理人只能按规定收取一定的托 管费、管理费，并不参与基金收益的 分配。
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四、基金分类
（六）证券投资基金 通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基 金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益 共享、风险共担的集合投资方式。 证券投资基金在美国称为“共同基金”，英国和我国香港特别行政区称为 “单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。
四、基金分类
（七）股票基金 以股票为投资对象的投资基金，是投资基金的主要种类。股票基金的主要功 能是将大众投资者的小额投资集中为大额资金。投资于不同的股票组合，是股票 市场的主要机构投资者。
（1）按投资的对象可分为： 优先股基金：可获取稳定收益，风险较小，收益分配主要是股利； 普通股基金：以追求资本利得和长期资本增值为目的，风险较优先股基金大。 （2）按基金投资分散化程度，可分为：可将股票基金分为 一般普通股基金：将基金资产分散投资于各类普通股票上； 专门化基金：将基金资产投资于某些特殊行业股票上，风险较大，但可能具 有较好的潜在收益。 （3）按基金投资的目的，可分为： 资本增值型基金：追求资本快速增长。该类基金风险高、收益也高。 成长型基金：投资于具有成长潜力并能带来收入的普通股票上，有一定风险。 收入型基金：投资于具有稳定发展前景的公司所发行的股票，追求稳定的股 利分配和资本利得，这类基金风险小，收入也不高。
四、基金分类
2、一般开放式基金，又叫普通开放式基金。一般来说开放式基金是不允许在 证券市场交易的，但随着金融业本身和金融创新的发展，能在证券市场交易 的基金已不限于封闭式基金，出现了一些开放式基金也可以在证券市场交易， 这些可以交易的开放式基金就叫做特殊开放式基金，而一般传统的不可交易 的开放式基金就冠之于一般开放式基金或普通开放式基金的称号。
四、基金分类
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基金的基本知识
• 基金与其他金融工具的区别。
基金 反应的经 济关系不 同 信托关系，是一种受益 凭证投资者购买基金份 额后成为基金受益人， 其基金管理人只是提投 资者管理资金，并不承 担投资损失风险。 间接投资工具，主要投 向股票、债券、等 投资众多有价证券，能 有效分散风险，风险适 中，收益相对稳健。 利息、股利、资本利得 股票 债券 银行存款 表现为银行的负债， 是一种信用凭证， 银行对存款者负有 法定保本付息责任。 所有权关系，是 债券债务关系， 一种所有权凭证，是一种，是一种 投资者购买后成 债权凭证，投资 为公司股东。 者购买后成为该 公司债权人。
基金的业务操作流程
基金的投资与选择
1、根据投资者的风险承受能力 选择基金。风险由高到低： 股票型、混合型、债券型、保本 型、货币型
混 合 基 金 股 票 基 金
货 币 基 金
保 本 基 金
债 券 基 金
2、根据投资者的投资时间选择 基金 货币型基金——短期资金的港湾 指数型基金——赚了指数就赚钱 3、选择投资的时机
课程内容
基金的基本知识 基金的分类 基金业务操作流程
基金的投资与选择 家庭理财与基金定投
基金的基本知识
North America
Europe Asia Africa
South Am基金：
• 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者 的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管， 基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的 一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
1、私募基金牌照 A、基金业协会备案管理人 2016年2月份25975家 7月15日月份24300家，减少1500多家 8月1日强制注销7800多家，目前16562家 B、目前私募基金牌照的价格 在东南沿海地区已经达到了1000万 C、私募基金牌照的意义 监管层认可的管理能力、风险控制、合规
准入门槛的提高，提升全行业的经营水平
3
特殊（创新）型基金
4
依据投资风险与收益不同
5
根据法律的形式不同
分为：契约型基金、公司型基金。
基金的业务操作流程
各种类型基金的区别
基金的报价方式和交易方式 基金的交易费用 基金的收益来源 ETF基金的买卖
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基金风险与收益
基金投资需要注意的三个问题
基金类型分类
股票型基金 主要投资与股票的基金，其股票投资 占资产净值的比例≥60%
债券型基金 主要投资于债券的基金，其债券投资 占资产净值的比例≥ 80%
配置型基金 投资与股票、债券及货币市场的基金， 且不符合股票型基金
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主题： 1、私募基金牌照； 2、私募产品备案； 3、金融机构托管； 4、现货担保仓单； 5、关于恶意竞争； 6、公司近期动态。
类理财产品因和公募、银行理财产品同质，备案的流程按公募或 银行理财产品要素进行备案 泰丰、聚富、瑞合-----太行系列
3、金融机构托管 A、证券投资基金产品托管（正统私募基金） 主要由合作券商进行托管 泰亨系列、泰歌系列
B、股权投资基金产品托管（正统私募基金）
各类股权投资渠道、目的、退出机制不一，监管并未对托管做明确要 求 泰鑫系列
监管趋严是好事，更要善于运用到工作上
2、私募产品备案 A、证券投资基金产品备案 通过合作券商，有一整套的备案流程，目前我们主要合作券商中信证 券 泰亨系列、泰歌系列
B、股权投资基金产品备案
各类股权投资渠道、目的、退出机制不一样，备案流程并没有统一要 求 泰鑫系列
C、信托及理财类产品备案 类信托产品因和信托同质，备案的流程按信托产品要素进行备案
所筹资金 的投向不 同 投资收益 与风险不 同 收益来源
直接投资工具， 直接投资工具， 间接投资工具，银 主要投向实业 主要投向实业 行负责资金用途和 投向 价格波动大，高 价格较股票小， 银行利息相对固定， 风险、高收益 低风险、低收益 投资比较安全 股利、资本利得 利息、资本利得 利息
投资渠道
基金管理公司、证券公 司、信托、银行代销
C、信托及理财类产品托管（私募基金监管范围的扩大） 信托类一般由银行进行托管，但如果加入担保，托管项可以不提供
银行理财产品类一般由银行托管，分投资监控托管和销售归集托管两 类 泰丰、聚富、瑞合 -----太行系列
4、现货担保仓单 A、天津电交所----天津电子材料与产品交易所 天津电交所，是由工信部下属中国电子商会领投，响应建设京津 冀地区经济协作的国家一号工程，推进天津自由贸易区以及“一带一 路”的建设，经天津市人民政府、天津市金融工作局批准，落户于天 津自贸区空港片区，以现货商品及相关交易服务为基础，以跨境贸易 为特点，打造的专业、权威、独创的B2B2C现代电子交易市场。 天津电交所坚持以服务实体经济为宗旨，围绕产业、生产、消费 、经营各方需求，不断研发新产品，完善市场网络，优化平台功能， 依托互联网技术的创新模式，为商品经营企业、消费企业、商品投资 者提供功能完备的服务体系，推动中国产业的优化升级。
证券公司
债券发行机构、 银行、信用社、邮 证券公司、银行 政储蓄银行
基金的分类
1
依据运作方式的不同
分为：封闭式基金、开放式基金
2
依据投资对象的不同
分为：股票型基金、债券型基金、货 币型基金、混合型基金 分为：系列基金（伞形基金）、保本型基 金、交易所开放式指数基金（ETF）、上 市开放式基金（LOF）、QDII基金 分为：成长型、收入型和平衡型基金。
• 简言之，把你的钱交给别人打理。
• 特点：
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1、集合理财，专业管理。 2、组合投资，分散风险。 3、利益共享，风险共担。 4、严格监管，信息透明。 5、独立托管，保障安全。
基金的基本知识
基金的发展概况 • 基金在发达国家已经有上百年的历史了，最早起源于 英国的信托公司。1868年，英国成立了“海外及殖民 地政府信托基金“，被称为基金的雏形，例如:东印度 公司。 • 世界上真正意义上的基金是：1924年美国波士顿的” 马萨诸塞投资信托基金“第一只开放式基金。 我国基金的发展概况 • 中国基金业真正起步于20世纪的90年代。 • 1998年3月23，开元、金泰两只封闭式证券投资基金 公开发行上市，标志中国基金的发展进入了一个新的 历程。 • 2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新” 诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放 式基金的历史性跨越。