基金基础知识讲座(最新).
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监管趋严是好事，更要善于运用到工作上
2、私募产品备案 A、证券投资基金产品备案 通过合作券商，有一整套的备案流程，目前我们主要合作券商中信证 券 泰亨系列、泰歌系列
B、股权投资基金产品备案
各类股权投资渠道、目的、退出机制不一样，备案流程并没有统一要 求 泰鑫系列
C、信托及理财类产品备案 类信托产品因和信托同质，备案的流程按信托产品要素进行备案
1、私募基金牌照 A、基金业协会备案管理人 2016年2月份25975家 7月15日月份24300家，减少1500多家 8月1日强制注销7800多家，目前16562家 B、目前私募基金牌照的价格 在东南沿海地区已经达到了1000万 C、私募基金牌照的意义 监管层认可的管理能力、风险控制、合规
准入门槛的提高，提升全行业的经营水平
基金风险与收益
基金投资需要注意的三个问题
基金类型分类
股票型基金 主要投资与股票的基金，其股票投资 占资产净值的比例≥60%
债券型基金 主要投资于债券的基金，其债券投资 占资产净值的比例≥ 80%
配置型基金 投资与股票、债券及货币市场的基金， 且不符合股票型基金
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主题： 1、私募基金牌照； 2、私募产品备案； 3、金融机构托管； 4、现货担保仓单； 5、关于恶意竞争； 6、公司近期动态。
基金的基本知识
• 基金与其他金融工具的区别。
基金 反应的经 济关系不 同 信托关系，是一种受益 凭证投资者购买基金份 额后成为基金受益人， 其基金管理人只是提投 资者管理资金，并不承 担投资损失风险。 间接投资工具，主要投 向股票、债券、等 投资众多有价证券，能 有效分散风险，风险适 中，收益相对稳健。 利息、股利、资本利得 股票 债券 银行存款 表现为银行的负债， 是一种信用凭证， 银行对存款者负有 法定保本付息责任。 所有权关系，是 债券债务关系， 一种所有权凭证，是一种，是一种 投资者购买后成 债权凭证，投资 为公司股东。 者购买后成为该 公司债权人。
类理财产品因和公募、银行理财产品同质，备案的流程按公募或 银行理财产品要素进行备案 泰丰、聚富、瑞合-----太行系列
3、金融机构托管 A、证券投资基金产品托管（正统私募基金） 主要由合作券商进行托管 泰亨系列、泰歌系列
B、股权投资基金产品托管（正统私募基金）
各类股权投资渠道、目的、退出机制不一，监管并未对托管做明确要 求 泰鑫系列
证券公司
债券发行机构、 银行、信用社、邮 证券公司、银行 政储蓄银行
基金的分类
1
依据运作方式的不同
分为：封闭式基金、开放式基金
2
依据投资对象的不同
分为：股票型基金、债券型基金、货 币型基金、混合型基金 分为：系列基金（伞形基金）、保本型基 金、交易所开放式指数基金（ETF）、上 市开放式基金（LOF）、QDII基金 分为：成长型、收入型和平衡型基金。
C、信托及理财类产品托管（私募基金监管范围的扩大） 信托类一般由银行进行托管，但如果加入担保，托管项可以不提供
银行理财产品类一般由银行托管，分投资监控托管和销售归集托管两 类 泰丰、聚富、瑞合 -----太行系列
4、现货担保仓单 A、天津电交所----天津电子材料与产品交易所 天津电交所，是由工信部下属中国电子商会领投，响应建设京津 冀地区经济协作的国家一号工程，推进天津自由贸易区以及“一带一 路”的建设，经天津市人民政府、天津市金融工作局批准，落户于天 津自贸区空港片区，以现货商品及相关交易服务为基础，以跨境贸易 为特点，打造的专业、权威、独创的B2B2C现代电子交易市场。 天津电交所坚持以服务实体经济为宗旨，围绕产业、生产、消费 、经营各方需求，不断研发新产品，完善市场网络，优化平台功能， 依托互联网技术的创新模式，为商品经营企业、消费企业、商品投资 者提供功能完备的服务体系，推动中国产业的优化升级。
课程内容
基金的基本知识 基金的分类 基金业务操作流程
基金的投资与选择 家庭理财与基金定投
基金的基本知识
North America
Europe Asia Africa
South America
基金的基本知识
• 什么是基金：
• 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者 的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管， 基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的 一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
基金的业务操作流程
基金的投资与选择
1、根据投资者的风险承受能力 选择基金。风险由高到低： 股票型、混合型、债券型、保本 型、货币型
混 合 基 金 股 票 基 金
货 币 基 金
保 本 基 金
债 券 基 金
2、根据投资者的投资时间选择 基金 货币型基金——短期资金的港湾 指数型基金——赚了指数就赚钱 3、选择投资的时机
3
特殊（创新）型基金
4
依据投资风险与收益不同
5
根据法律的形式不同
分为：契约型基金、公司型基金。
基金的业务操作流程
各种类型基金的区别
基金的报价方式和交易方式 基金的交易费用 基金的收益来源 ETF基金的买卖
[Image Info] www.wizdata.co.kr
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所筹资金 的投向不 同 投资收益 与风险不 同 收益来源
直接投资工具， 直接投资工具， 间接投资工具，银 主要投向实业 主要投向实业 行负责资金用途和 投向 价格波动大，高 价格较股票小， 银行利息相对固定， 风险、高收益 低风险、低收益 投资比较安全 股利、资本利得 利息、资本利得 利息
投资渠道
基金管理公司、证券公 司、信托百度文库银行代销
• 简言之，把你的钱交给别人打理。
• 特点：
• • • • •
1、集合理财，专业管理。 2、组合投资，分散风险。 3、利益共享，风险共担。 4、严格监管，信息透明。 5、独立托管，保障安全。
基金的基本知识
基金的发展概况 • 基金在发达国家已经有上百年的历史了，最早起源于 英国的信托公司。1868年，英国成立了“海外及殖民 地政府信托基金“，被称为基金的雏形，例如:东印度 公司。 • 世界上真正意义上的基金是：1924年美国波士顿的” 马萨诸塞投资信托基金“第一只开放式基金。 我国基金的发展概况 • 中国基金业真正起步于20世纪的90年代。 • 1998年3月23，开元、金泰两只封闭式证券投资基金 公开发行上市，标志中国基金的发展进入了一个新的 历程。 • 2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新” 诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放 式基金的历史性跨越。
2、私募产品备案 A、证券投资基金产品备案 通过合作券商，有一整套的备案流程，目前我们主要合作券商中信证 券 泰亨系列、泰歌系列
B、股权投资基金产品备案
各类股权投资渠道、目的、退出机制不一样，备案流程并没有统一要 求 泰鑫系列
C、信托及理财类产品备案 类信托产品因和信托同质，备案的流程按信托产品要素进行备案
1、私募基金牌照 A、基金业协会备案管理人 2016年2月份25975家 7月15日月份24300家，减少1500多家 8月1日强制注销7800多家，目前16562家 B、目前私募基金牌照的价格 在东南沿海地区已经达到了1000万 C、私募基金牌照的意义 监管层认可的管理能力、风险控制、合规
准入门槛的提高，提升全行业的经营水平
基金风险与收益
基金投资需要注意的三个问题
基金类型分类
股票型基金 主要投资与股票的基金，其股票投资 占资产净值的比例≥60%
债券型基金 主要投资于债券的基金，其债券投资 占资产净值的比例≥ 80%
配置型基金 投资与股票、债券及货币市场的基金， 且不符合股票型基金
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主题： 1、私募基金牌照； 2、私募产品备案； 3、金融机构托管； 4、现货担保仓单； 5、关于恶意竞争； 6、公司近期动态。
基金的基本知识
• 基金与其他金融工具的区别。
基金 反应的经 济关系不 同 信托关系，是一种受益 凭证投资者购买基金份 额后成为基金受益人， 其基金管理人只是提投 资者管理资金，并不承 担投资损失风险。 间接投资工具，主要投 向股票、债券、等 投资众多有价证券，能 有效分散风险，风险适 中，收益相对稳健。 利息、股利、资本利得 股票 债券 银行存款 表现为银行的负债， 是一种信用凭证， 银行对存款者负有 法定保本付息责任。 所有权关系，是 债券债务关系， 一种所有权凭证，是一种，是一种 投资者购买后成 债权凭证，投资 为公司股东。 者购买后成为该 公司债权人。
类理财产品因和公募、银行理财产品同质，备案的流程按公募或 银行理财产品要素进行备案 泰丰、聚富、瑞合-----太行系列
3、金融机构托管 A、证券投资基金产品托管（正统私募基金） 主要由合作券商进行托管 泰亨系列、泰歌系列
B、股权投资基金产品托管（正统私募基金）
各类股权投资渠道、目的、退出机制不一，监管并未对托管做明确要 求 泰鑫系列
证券公司
债券发行机构、 银行、信用社、邮 证券公司、银行 政储蓄银行
基金的分类
1
依据运作方式的不同
分为：封闭式基金、开放式基金
2
依据投资对象的不同
分为：股票型基金、债券型基金、货 币型基金、混合型基金 分为：系列基金（伞形基金）、保本型基 金、交易所开放式指数基金（ETF）、上 市开放式基金（LOF）、QDII基金 分为：成长型、收入型和平衡型基金。
C、信托及理财类产品托管（私募基金监管范围的扩大） 信托类一般由银行进行托管，但如果加入担保，托管项可以不提供
银行理财产品类一般由银行托管，分投资监控托管和销售归集托管两 类 泰丰、聚富、瑞合 -----太行系列
4、现货担保仓单 A、天津电交所----天津电子材料与产品交易所 天津电交所，是由工信部下属中国电子商会领投，响应建设京津 冀地区经济协作的国家一号工程，推进天津自由贸易区以及“一带一 路”的建设，经天津市人民政府、天津市金融工作局批准，落户于天 津自贸区空港片区，以现货商品及相关交易服务为基础，以跨境贸易 为特点，打造的专业、权威、独创的B2B2C现代电子交易市场。 天津电交所坚持以服务实体经济为宗旨，围绕产业、生产、消费 、经营各方需求，不断研发新产品，完善市场网络，优化平台功能， 依托互联网技术的创新模式，为商品经营企业、消费企业、商品投资 者提供功能完备的服务体系，推动中国产业的优化升级。
课程内容
基金的基本知识 基金的分类 基金业务操作流程
基金的投资与选择 家庭理财与基金定投
基金的基本知识
North America
Europe Asia Africa
South America
基金的基本知识
• 什么是基金：
• 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者 的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管， 基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的 一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
基金的业务操作流程
基金的投资与选择
1、根据投资者的风险承受能力 选择基金。风险由高到低： 股票型、混合型、债券型、保本 型、货币型
混 合 基 金 股 票 基 金
货 币 基 金
保 本 基 金
债 券 基 金
2、根据投资者的投资时间选择 基金 货币型基金——短期资金的港湾 指数型基金——赚了指数就赚钱 3、选择投资的时机
3
特殊（创新）型基金
4
依据投资风险与收益不同
5
根据法律的形式不同
分为：契约型基金、公司型基金。
基金的业务操作流程
各种类型基金的区别
基金的报价方式和交易方式 基金的交易费用 基金的收益来源 ETF基金的买卖
[Image Info] www.wizdata.co.kr
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所筹资金 的投向不 同 投资收益 与风险不 同 收益来源
直接投资工具， 直接投资工具， 间接投资工具，银 主要投向实业 主要投向实业 行负责资金用途和 投向 价格波动大，高 价格较股票小， 银行利息相对固定， 风险、高收益 低风险、低收益 投资比较安全 股利、资本利得 利息、资本利得 利息
投资渠道
基金管理公司、证券公 司、信托百度文库银行代销
• 简言之，把你的钱交给别人打理。
• 特点：
• • • • •
1、集合理财，专业管理。 2、组合投资，分散风险。 3、利益共享，风险共担。 4、严格监管，信息透明。 5、独立托管，保障安全。
基金的基本知识
基金的发展概况 • 基金在发达国家已经有上百年的历史了，最早起源于 英国的信托公司。1868年，英国成立了“海外及殖民 地政府信托基金“，被称为基金的雏形，例如:东印度 公司。 • 世界上真正意义上的基金是：1924年美国波士顿的” 马萨诸塞投资信托基金“第一只开放式基金。 我国基金的发展概况 • 中国基金业真正起步于20世纪的90年代。 • 1998年3月23，开元、金泰两只封闭式证券投资基金 公开发行上市，标志中国基金的发展进入了一个新的 历程。 • 2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新” 诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放 式基金的历史性跨越。