证券从业及专项《证券投资顾问业务》复习题集(第1501篇)

2019年国家证券从业及专项《证券投资顾问业务》职

业资格考前练习

一、单选题

1.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?( )

A、房产

B、货币市场基金

C、活期存款

D、短期国库券

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【知识点】：第3章>第2节>个人资产负债表的项目及其内容

【答案】：A

【解析】：

流动资产是相对于固定资产来说的，能很快变现。货币市场基金、活期存款和短期国库券变现比较容易，属于流动资产。房产的变现能力很差，不属于流动资产。

2.任何一个理财产品都具有( )三重特征，并在三者之间寻求一个最佳的平衡，每个产品都有其自身的特征与优劣势，在不同的产品组合中发挥不同的作用。

Ⅰ 操作性

Ⅱ 风险性

Ⅲ 流动性

Ⅳ 收益性

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第6章>第1节>证券产品选择的基本原则

【答案】：D

【解析】：

任何一个理财产品及理财工具都具有收益性、风险性与流动性的三重特征，并在三者之间寻求一个最佳的平衡。此外，不同投资产品与工具在税收属性上还具有不同的特点，也会对个人投资的选择产生重要的影响。

3.下列关于市场占有率的说法中，错误的是( )。

A、市场占有率反映了公司产品的技术含量

B、市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例

C、公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位

D、公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率

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【知识点】：第4章>第1节>行业竞争情况分析的主要内容和基本方法

【答案】：A

【解析】：

市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例。该指标是对公司的实力和经营能力的较精确的估计，其值越高，表示公司的经营能力和竞争力越强，公司的销售和利润水平越好、越稳定。A项，市场占有率高并不一定表示其产品的技术含量高，这种技术优势主要体现在生产的技术水平和产品的技术含量上。

4.下列关于预算与实际差异的分析，说法不正确的是( )。

A、总额差异的重要性大于细目差异

B、要定出追踪的差异金额或比率门槛

C、依据预算的分类个别分析

D、若差异很大，则需要各个项目同时进行改善

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【知识点】：第8章>第1节>现金预算编制的内容和程序

【答案】：D

【解析】：

D项，刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善，而不是各个项目同时进行改善。

5.投资规划中，进行资产配置的目标是( )。

A、风险最小化

B、收益最大化

C、风险和收益的平衡

D、效用最大化

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【知识点】：第8章>第5节>投资规划目标

【答案】：C

【解析】：

资产配置是指依据所要达到的理财目标，按资产的风险最低与报酬最佳的原则，将资金

有效地分配在不同类型的资产上，构建达到增强投资组合报酬与控制风险的资产投资组合。

6.关于绝对风险承受能力和相对风险承受能力，下列说法正确的是( )。

Ⅰ．绝对风险承受能力由一个人投入到风险资产的财富金额来衡量

Ⅱ．绝对风险承受能力由一个人投入到风险资产的财富比例来衡量

Ⅲ．相对风险承受能力由一个人投入到风险资产的财富金额来衡量

Ⅳ．相对风险承受能力由一个人投入到风险资产的财富比例来衡量

A、Ⅱ．Ⅲ

B、Ⅱ．Ⅳ

C、Ⅰ．Ⅲ

D、Ⅰ．Ⅳ

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【知识点】：第3章>第3节>客户风险承受能力的评估方法

【答案】：D

【解析】：

绝对风险承受能力由一个人投入到风险资产的财富金额来衡量，一般随财富的增加而增加，而相对风险承受能力由一个人投入到风险资产的财富比例来衡量，其未必随财富的增加而增加。

7.证券投资顾问业务的基本原则包括( )。

Ⅰ 依法合规Ⅱ 诚实信用

Ⅲ 公平维护客户利益Ⅳ 集中管理

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第1章>第3节>证券投资顾问业务的原则、要求、流程

【答案】：B

【解析】：

证券投资顾问业务的基本原则是依法合规、诚实信用、公平维护客户利益。

8.客户风险特征的内容包括了( )方面。

I 风险偏好

II 风险厌恶

III 风险认知度

IV 实际风险承受能力

A、I、II、III、IV

B、I、IV

C、II、III、IV

D、I、III、IV

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【知识点】：第3章>第3节>客户风险特征的内容

【答案】：D

【解析】：

客户风险特征由风险偏好、风险认知度和实际风险承受能力三个方面构成。

考点

客户风险特征的内容

9.( )是指暴露在外未加保护的，会对企业经营产生消极影响的风险。

A、风险敞口

B、下行风险

C、单向敞口

D、双向敞口

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【知识点】：第7章>第3节>风险敞口分析和对冲比率确定的主要内容

【答案】：A

【解析】：

风险敞口是指暴露在外未加保护的，会对企业经营产生消极影响的风险。

考点

风险敞口分析和对冲比率确定的主要内容

10.下列选项中，不属于持续整理形态的是( )。

A、三角形

B、矩形

C、V形

D、楔形

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【知识点】：第4章>第2节>技术分析使用的线形图、棒形图、阴阳矩形图和点数图【答案】：C

【解析】：

持续整理形态描述的是，在股价向一个方向经过一段时间的快速运行后，不再继续原趋势，而在一定区域内上下窄幅波动，等待时机成熟后再继续前进。这种运行所留下的轨迹称为“整理形态”。三角形、矩形、旗形和楔形都是著名的整理形态。