中级经济师《中级金融专业》复习题集(第4802篇)

2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考

前练习

一、单选题

1.下列有关融资租赁合同三方当事人权利的描述中，属于承租人权利的是( )。

A、按合同规定收取租金

B、在租期内享有租赁物的所有权

C、对租赁标的物及供货方有选择权

D、收取货款

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【知识点】：第6章>第3节>融资租赁合同

【答案】：C

【解析】：

本题考查承租人的权利和义务。承租人的权利与义务包括：对租赁标的物及供货方有选择权；在租期内享有租赁物的使用权；租赁期满取得租赁物所有权的权利；依合同规定支付租金的义务；按照正常方式使用并负责租赁物的维护与保养的义务。

2.根据《商业银行风险监管核心指标》，资产利润率即税后净利润与平均资产余额之比，不应低于( )。

A、35％

B、0．6％

C、11％

D、15％

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【知识点】：第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法

【答案】：B

【解析】：

本题考查资产利润率的概念。资产利润率即税后净利润与平均资产余额之比，不应低于0．6％。

3.下列属于商业银行风险产生的主观因素的是( )。

A、同业竞争

B、利率变化

C、宏观金融政策变动

D、风险控制环节出现问题

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【知识点】：第4章>第3节>风险管理

【答案】：D

【解析】：

商业银行风险产生的主观原因在于，商业银行的每项业务都有一个为确定未来行为目标选择最优方案进行决策、实施管理的过程，在这个过程中任何一个环节出现问题就会形成银行风险．包括决策环节、管理环节和风险控制环节。同业竞争、利率变化与宏观金融政策变动都属于银行产生风险的客观原因。

4.在金融交易中时常会发生道德风险，其原因是( )。

A、金融交易之前的信息不对称

B、金融交易之后的信息不对称

C、金融交易之前的交易成本

D、金融交易之后的交易成本

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【知识点】：第3章>第1节>金融机构的性质与职能

【答案】：B

【解析】：

在金融交易做出决策时，时常存在因不了解交易的对方而导致的信息不对称。在交易之前，信息不对称会产生逆向选择；在交易之后，信息不对称会导致道德风险。

5.提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金，此项内容属于以下哪种信托业务风险控制策略?( )

A、信用风险管理策略

B、市场风险管理策略

C、操作风险管理策略

D、合规与法律风险管理策略

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【知识点】：第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理

【答案】：A

【解析】：

本题考查信托业务信用风险管理策略的内容。信用风险管理策略：严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展信托业务，确保决策者充分了解业务涉及的信用风险；对交易对手进行全面、深入的信用调查与分析，形成客观、翔实的尽职调查报告；严格落实担保等措施，注意对抵(质)押物权属有效性、合法性进行审查，客观、公正评估抵押物；提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金。

6.作为监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，非现场监督的资料收集的

基础是单个银行的( )。

A、具体事件

B、问题反映

C、单一报表

D、合并报表

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【知识点】：第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法

【答案】：D

【解析】：

本题考查非现场监督的概念。非现场监督是监管当局针对单个银行在并表的基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。

7.投资者可以在任何时候申购和赎回的基金是( )。

A、开放式基金

B、封闭式基金

C、交易所交易基金

D、对冲基金

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【知识点】：第1章>第3节>资本市场及其构成

【答案】：A

【解析】：

本题考查证券投资基金的类型。开放式基金设立之后，投资者可以随时申购和赎回基金份额，因此基金规模不固定。

8.根据利率的风险结构理论,各种债权工具的流动性之所以不同,是因为在价格一定的情况下,它们的( )不同。

A、实际利率

B、变现所需

C、名义利率

D、交易方式

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【知识点】：第2章>第2节>利率的风险结构

【答案】：B

【解析】：

本题考查债权工具的流动性。各种债权工具由于交易费用、偿还期限、是否可转换等方面的差异,变现所需的时间或成本不同,流动性也就不同。

9.公开发行股票数量在4亿股(含)以下的，有效报价投资者的数量不少于( ) 家。

A、5

B、10

C、15

D、20

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【知识点】：第5章>第2节>证券发行与承销业务

【答案】：B

【解析】：

公开发行股票数量在4亿股(含)以下的，有效报价投资者的数量不少于10家；公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20家。

10.选取特定的指数作为跟踪的对象，通过试图复制指数来跟踪市场的表现，这种基金称为( )。

A、主动型基金

B、被动型基金

C、在岸基金

D、离岸基金

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【知识点】：第1章>第3节>资本市场及其构成

【答案】：B

【解析】：

本题考查投资基金市场。被动型基金不主动寻求超越市场的表现，一般选取特定的指数作为跟踪的对象，通过试图复制指数来跟踪市场的表现，因此通常被称为指数型基金。11.如果某公司的股票β系数为1．4，市场组合的收益率为6％，无风险收益率为2％，则该公司股票的预期收益率是( )。

A、2．8％

B、5．6％

C、7．6％

D、8．4％

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【知识点】：第2章>第4节>资产定价理论

【答案】：C

【解析】：