第三章效用论
(西方经济学)第3章效用论
02
通过实验模拟消费者的购买决策过程，验证其是否符合效用最
大化原则。
数学证明法
03
通过建立数学模型，运用数学工具证明效用最大化原则的正确
性。
效用最大化原则的应用
价格变化对消费者需求的影响
当商品价格发生变化时，消费者会根据效用最大化原则调整自己的购 买量。
收入变化对消费者需求的影响
当消费者收入发生变化时，也会根据效用最大化原则调整自己的购买 量。
用。
价格变化法
通过观察消费者对价格变化的 反应，来间接测量序数效用。
问卷调查法
通过问卷调查的方式，了解消 费者对不同商品组合的偏好程
度和排序。
序数效用论的应用
消费者行为分析
序数效用论可以用于分析消费者的购买行为和偏好，帮助企业更 好地了解市场需求和消费者需求。
市场细分
序数效用论可以用于市场细分，将消费者按照偏好程度进行分类， 针对不同类别的消费者提供不同的产品和服务。
(西方经济学)第3章效 用论
contents
目录
• 效用论概述 • 基数效用论 • 序数效用论 • 消费者行为理论 • 效用最大化原则
01
效用论概述
效用的定义
效用
效用与偏好相关
是指消费者从消费某种物品或服务中 得到的满足程度，是衡量消费者从消 费行为中获得的主观上的利得或利益。
消费者的偏好决定了他们对物品或服 务的效用评价，偏好不同导致效用评 价的差异。
企业可以根据消费者的需求和偏好，制定 合理的价格策略，以最大化销售量和利润 。
产品开发
营销策略
企业可以通过研究消费者的偏好和需求， 开发出更符合市场需求的产品和服务。
企业可以通过了解消费者的行为和心理， 制定更有效的营销策略，提高销售量和品 牌知名度。
第三章 效用论
1234
商品1的边际效用（MU1） 11 10 9 8
商品2的边际效用（MU2） 19 17 15 13
5 6 78 7 6 54 12 10 8 6
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10
一、效用论概述
4.需求曲线的推导
消费者均衡条件：MU/P=
单个消费者的需求曲线
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11
一、效用论概述
5.消费者剩余（consumer plus）
MRS）：效用不变，增加一单位某商品，需放弃的另一商品量。
—商品１对商品２的边际替代率的定义公式为：
ＭＲＳ１２＝−△Ｘ２／△Ｘ１
—当商品数量的变化趋于无效小时，商品的边际替代率为：
ＭＲＳ１２＝−△Ｘ２／△Ｘ１＝−ｄＸ２／ｄＸ１
—商品边际替代率＝该点斜率绝对值
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21
二、无差异曲线
• 商品的边际替代率
—理解边际效用递减规律需注意： ✓ 边际效用和总效用的区别
你能举出一个边际效用递减规 律的反例吗？
✓ 边际效用递减是在一定时间内进行消费产生的现象
✓ 在极少数情况下，有的消费是量越大越满足，但始终存在一个限度
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7
一、效用论概述
2.关于货币的边际效用
—货币如同商品一样，也具有效用。边际效用递减规律对货 币也适用。随着货币的不断增加，货币边际效用递减。
P
消费者剩余
S
生产者剩余
D
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Q
13
B.税收的福利分析
税收引起的福利变动
P
A
P+T
B
C
D
E
P F
消费者剩余 生产者剩余
西方经济学第三章效用论
三章 效用论
10
钻石和木碗
有个穷人四处流浪，他只有一只旧木碗。 一天，穷人在渔船上帮工时遇到了特大风浪，被海水冲
到一个小岛上，岛上的酋长看见穷人头顶的木碗，感到 非常新奇，便用一大口袋珍珠宝石换走了木碗，派人把 穷人送回了家。 富翁听说木碗换回这么多宝贝，也想去碰碰运气。富翁 装了满满一船山珍海味和美酒，运到小岛。 酋长高兴地接受了富人送来的礼物，声称要送给他最珍 贵的东西。
均衡。 消费者的最优购买行为必须满足两个条件：一是
给消费者带来最大效用，二是购买的商品组合必 须在给定的预算线上。
三章 效用论
35
消费者均衡
X2
消费者收入既定，两种商
品价格既定，可以画出一
a
条预算线。
15
E点既在预算线上，又 在可能的最高的无差异曲
线上，是最优商品组合。 0
F
E
U3 b U1 U2
P1
P2
1
三章 效用论
13
Q
12 34 5 6 7 8
MU1 11 10 9 8 7 6 5 4 MU2 19 17 15 13 12 10 8 6
假设买4个商品1和4个商品2，MU1/P1<MU2/P2, 总效用为102，小于107，没有实现最大效用。
消费者必然增加商品2的购买，减少商品1的购买，使 总效用增加， 一直到MU1/P1=MU2/P2,。
x2 在维持效用水平 20 - A
不变的前提下，消 16 费者增加一单位某 种商品的消费时所 12 -
需要放弃的另一种 8 -
商品的消费数量， 4 -
B C D E
第三章 效用论
基数效用论与序数效用论的比较
盛行时间
基数 19世纪和 效用论 20世纪初
类似 概念
长度、 重量
内容
分析方法
效用的大小可以 具体衡量，可加 边际效用 总求和，有效用 分析法
单位。
序数 20世纪30 香、臭 效用的大小只能 无差异曲 效用论 年代以后 美、丑 比较顺序、等级 线分析法
• 长工不愿白白地把饼送给地主，地主为了生存下去愿意用一 块金子交换一块饼。
• 洪水过后，长工和地主都活着，并且长工发了大财。
说明效用因时间、地点而异。
二、基数效用和序数效用
基数效用（Cardinal Utility）
在19世纪和20世纪初期，西方经济学家普遍使 用这一概念。
核心观点：效用是可以计量的，是可以加总求 和的。
或者说，无差异曲线表示能够给消费 者带来相同的效用水平或满足程度的两种 商品的所有组合。
某消费者的无差异表
商品 组合
Ａ Ｂ Ｃ Ｄ Ｅ Ｆ
表ａ
表ｂ表ｃΒιβλιοθήκη Ｘ１ Ｘ２ Ｘ１ Ｘ２ Ｘ１ Ｘ２ ２０ １３０ ３０ １２０ ５０ １２０
３０ ６０ ４０ ８０ ５５ ９０
４０ ４５ ５０ ６３ ６０ ８３
５０ ３５ ６０ ５０ ７０ ７０
P1 P2 1 I 8
(Q1,Q2 ) ?
某商品的边际效用举例
商品数量 （Q） 1 2 3 4 5 6 7 8
商品 1 的 边际效用 11⑥ 10⑦/⑧ 9 8 7 6 5 4 （MU1） 商品 2 的 边际效用 19① 17② 15③ 13④ 12⑤ 10⑦/⑧ 8 6 （MU2）
注意：对于某一给定的收入，目标是总效用最大。
第三章 效用论
牛奶
U1 U2
U3
（2）完全互补：两种商品必须按固定不变的比例配合同时 ）完全互补： 被使用。 被使用。 眼镜架 无差异曲线为直角形状。 无差异曲线为直角形状。 2 1 U(x1,x2)=min(ax1,bx2) 0 1 2 3 U1 U2 4 眼镜片
完全互补品
26
预算线
27
预算线
收入与商品价格既定， 收入与商品价格既定，消费 者所能购买到的两种商品最 大数量的组合线。 大数量的组合线。 X2（衣服） 衣服） B
2
第一节 效用论概述
3
效用
消费者从商品消费中得到的满足程度。 消费者从商品消费中得到的满足程度。
满足程度高，效用大； 满足程度高，效用大； 满足程度低，效用小。 满足程度低，效用小。
效用 萨缪尔森提出：幸福= 萨缪尔森提出：幸福 ——— 欲望
4
两种效用理论
基数效用论： 基数效用论： 效用的大小可以用基数（ ， ， ， 效用的大小可以用基数（1，2，3，……）来表示，可以 ）来表示， 计量并加总求和。 计量并加总求和。 基数效用论采用的是边际效用分析法 边际效用分析法。 基数效用论采用的是边际效用分析法。 序数效用论 序数效用论： 效用作为一种心理现象无法计量，也不能加总求和， ＊效用作为一种心理现象无法计量，也不能加总求和，只能 表示出满足程度的高低与顺序，效用只能用序数（第一， 表示出满足程度的高低与顺序，效用只能用序数（第一，第 第三， 二，第三，……）来表示。 ）来表示。 序数效用论采用的是无差异曲线分析法 无差异曲线分析法。 ＊序数效用论采用的是无差异曲线分析法。
第三章
第一节 第二节 第三节 第四节 第五节
效用论
效用论概述 基数效用论 序数效用论 价格和收入变化对消费者均衡的影响 替代效应与收入效应
西方经济学宏观课件.pptx
第三章 效用论 第一节 效用论概述 二、基数效用和序数效用 1.基数效用论基本看法与分析方法 基数效用论认为，效用如同长度、重量等概念一样， 可以用基数具体衡量并加总求和，具体的效用量之间的比 较是有意义的。 基数效用论的分析方法是边际效用分析方法。
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2024年11月4日星期一
2.消费者均衡的条件 MRS12=P1/P2 它表示：在一定的预算约束下，为了实现最大的效
用，消费者应该选择最优的商品组合，使得两商品的边 际替代率等于两商品的价格之比。 3.两种效用理论得出的消费者的均衡条件实质上是相同 的。
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图3—11消费者的均衡
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36
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图3—3消费者剩余
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16
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210724年11月4日星期一
第三章 效用论 第二节 无差异曲线 一、关于偏好的假定 1.偏好的完全性 。 2.偏好的可传递性。 3.偏好的非饱和性。
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第三章 效用论 第二节 无差异曲线 二、无差异曲线及其特点 1.无差异曲线的概念 无差异曲线是用来表示消费者偏好相同的两种商品的 所有组合的。或者说，它是表示能够给消费者带来相同的 效用水平或满足程度的两种商品的所有组合的。
第三章 效用论 第三节 预算线 二、预算线的变动 消费者的收入、两种商品的价格的变动，都会引起预 算线的变动。
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图3—10预算线的变动
2024年11月4日星期一
34
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230524年11月4日星期一
西方经济学微观部分第三章效用论hqzk.pptx
这就是基数效用
三、基数效用论和边际效用分析法
1. 总效用和边际效用
总效用TU （Total Utility）：指人们
从商品的消费中得到的总的满足程度
边际效用MU （Marginal
Utility）：每增加一个单位的商
品消费量所增加的满足程度
例1：消费量 边际效用MU 总效用TU
确定他从商品组合中得到的效用数量是多少。
也就是说，不同商品组合的效用是可以比较
的，但每个组合的效用不能准确度量；或者说，消
费者知道A组合的效用大于B组合的效用，但无法
知道到底大多少
例如：消费者认为某天晚上花100元吃一顿丰
盛的晚餐比看一场演出更值得，这就是序数效用；
如果消费者认为某天晚上花100元吃一顿丰盛的晚
随着货币的不断增加，货币边际效用递减
“富人的
钱不值钱，
穷人的时
间不值
钱”。
消费者用货币购买商品，就是用货币的效用去交换商
品的效用
在分析消费者行为时，通常假定货币的边际效用不变
因为：一般情况下，单位商品的价格只占消费者总货
币收入量中的很小部分，支出的货币的边际效用的变
化非常小，可以略去不计
则由拉格朗日极值法，可以得到消费者效用最大化
的均衡条件，如下式
结论表明：消费者应该选择最优的商品组合，
使得自己花费在各种商品上的最后一元钱所带来的
边际效用相等，且等于货币的边际效用
max TU f ( q1 , q2 , q3 ,)
s.t .
I
n
pq
i 1
i
i
证明：用拉格朗日乘数法构造函数
第三章效用论
5、需求曲线的推导（2）
Q
MU P=MU/ λ
(λ =2)
1
10
5
2
8
4
3
6
3
4
4
2
5
2
1
6
0
0
P
D 5 4 3 2 1 0 12 3 4 5 6 Q
13
5、需求曲线的推导（3）
结论：消费者购买某商品的数量越多，该商品给消 费者带来的边际效用就越小，消费者愿意支付的 价格就越低。 这个原理可以用来解释钻石和水的悖论。
序数效用论---- 无差异曲线分析法 (Indifferent Curve)
4
三、基数效用论和边际效用分析法概述
1、总效用和边际效用的定义
总效用TU （Total utility） --- 指人们从一 定数量的商品消费中得到的总的满足程度。
总效用与消费的商品数量间存在的关系为 效用函数：TU=f(Q)
10
4)如果消费多种商品，公式为：
P1X1 P2 X 2 Pn X n I
MU1 MU 2 MU n
P1
P2
Pn
11
5、需求曲线的推导（1）
1)假设： ①消费者的货币收入一定，其货币的边际效 用也是固定的； ②消费者购买每单位商品愿意支付的价格， 取决于该商品给他带来的边际效用。
边际效用MU （Marginal Utility） --- 每增加 一个单位的商品消费量所增加的满足程度。
MU TU Q
MU lim TU dTU Q0 Q dQ
5
2、总效用TU与边际效用MU的关系（1）
Q
TU MU
TU
1
第三章 效用论
第二节 无差异曲线
问题：若U=XY，判断下面哪些效用函数代表 同样的偏好。U=2XY,U=X2Y，U=X+Y,U=X2 Y2,U=lnX+lnY.
第二节 无差异曲线
四、无差异曲线的特殊形状 完全替代品：是指两种商品之间的替代比例是固定 不变的。 完全替代品的效用函数：
U ( x1, x2 ) ax1 bx2
第三个特征，无差异曲线的斜率为负值，且凸向原点的。
第二节 无差异曲线
三、商品的边际替代率 １．商品的边际替代率：在维持效用水平不变的前 提下，消费者增加一单位某种商品的消费数量时 所需要放弃的另一种商品的消费数量。
X 2 MRS12 X 1
△Ｘ１和△Ｘ２分别为商品１和商品２的变化量。
当商品数量的变化趋于无限小时，商品的边际替代 率为：
(3.5)
(3.6)
戈森第二定律是从第一定律推导出来的。这一定律认为，个人收入有 限而消费欲望无穷，在市场价格保持不变的情况下，消费者要想从商 品消费中得到最大满足，就必须将其收入妥善配置，使得用于任何特 定商品最后一个单位的货币所产生的效用与用于任何别的商品的最后 一个单位所产生的效用相等。
第一节 效用论概述
第一节 效用论概述
2.关于货币的边际效用 货币的边际效用递减，但是在分析消费者行为时， 通常假定货币的边际效用是不变的。
第一节 效用论概述
3、消费者均衡：研究单个消费者如何把有限的货币 收入分配在各种商品的购买中以获得最大的效用。 或者说，它是研究单个消费者在既定收入下实现效 用最大化的均衡条件。（戈森第二定律） 均衡条件：基数效用论者认为，当消费者所购买的 各种商品的边际效用与价格之比相等，或者说，消 费者花费在各种商品购买上的最后一元钱所带来的 边际效应相等。——货币收入固定、市场价格已知
第三章效用理论
二.消费者剩余理论
1.概念：消费者剩余是指消费者购买商品时愿意支
付的最高价格和实际支付价格之差,是消费者购买
商品时所得好处的总和.
一元的边际效用是1个效用单位
消费者愿付5元
第一杯汽水的边际效用是5个效用单位
消费者愿付4元
第二杯汽水的边际效用是4个效用单位
消费者愿付3元
第三杯汽水的边际效用是3个效用单位
物品数量 1
边际效用 5
消费者愿 意支付的
价格
5
市场价格 2
消费者剩 余
3
2
4
4
2
3
3
3
3
2
1
4
2
2
2
0
均衡价格
P(价格、效用)
5 4 3 2 1
12
需求曲线又是商 品的边际效用线
D
3
Q (数量)
P(价格、效用)
均衡价格以上，需求 曲线以下的部分
D 消费者剩余
S
PE=2
E：均衡点
01
3 QE=4
二.无差异曲线及其特点
用来表示对消费者能产生同等满足程度的两种 商品的不同组合数量点的轨迹。
无差异曲线的效用函数可用下式表示： U=f(X,Y)
组合方式
a b c d e f
X商品
5 10 15 20 25 30
Y商品
30 18 13 10 8 7
无差异曲线
YI 30 • a
在这条曲线上的任何 一点，消费者获得的
例：总效用与边际效用的换算
巧克力的消费量Q 0 1 2 3 4 5
总效用TU 0 30 50
60
边际效用MU 0 30
微观经济学 第三章 效用论
MU lim
X 0
TU dTU Q dQ
3.边际效用曲线与总效用的数量关系
某商品的效用表
商品数量 Q
0 1
总效用 TU
0 10
边际效用 MU
10
价格 P
5
2
3 4
18
24 28
8
6 4
4
3 2
5
6 7
30
30 28
2
0 -2
1
0
•边际效用为总效用曲线的斜率 •边际效用为正时，总效用递增 •边际效用为零时，总效用最大 •边际效用为负时，总效用下降
U=U0
X1
2.无差异曲线的三个基本特征
（1）在坐标图上有无数条无差异曲线 （2）任意两条无差异曲线不能相交
（3）无差异曲线凸向原点
X2 U1 U2 U3 U4
X2 U1 U2
c
b a
X1
X1
违反偏好假定的无差异曲线
3.边际替代率(MRS)
Marginal Rate of Substitution of Commodities
1.总效用函数（Total Utility， TU） 总效用是消费者在特定时期内消费一定量某种物品所获得的满足总和。 总效用函数 TU=U（Q）=U（X,Y,Z,……）
2.边际效用函数
因变量的变化量 边际量 自变量的变化量
边际效用 消费者在一定时期内增加一单位某种产品消费所增加的效用 MU=TU/Q
第二，可传递性。 如果A>B， B>C，那么A>C
第三，非饱和性。 对每一种商品的消费都不会达到饱和点 对任何商品，总认为多比少好
二、无差异曲线
三章效用论
0 会计学 30 经济学 40 管理学 70
12 3 4 5 6 48 65 75 83 88 90 52 62 70 77 83 88 80 88 90 91 92 93
• 问： 要使总成绩最高，应该如何分配复习 时间？
2021/2/1
12 3 4 5 6
会 计 学 18 17 10 8 5 2 经 济 学 12 10 8 7 6 5 管 理 学 10 8 2 1 1 1
2021/2/1
• 当MU1 /P1 >MU2 /P2时： 说明同样一单位货币，在购买商品1时
所能获得的效用增量大于购买商品2所能获 得的效用增量，因此，理性的消费者应该 增加对商品1的购买，减少商品2的购买。
2021/2/1
五、边际分析的应用
1、钻石与水之谜
P
2、消费者剩余
A
消费者剩余为
消费者愿意支付的 最高金额与消费者 p
2021/2/1
• 均衡条件的数学表达式：
P1X1 + P2X2 ….+ P n X n = I MU1 /P1 = MU2 /P2 = ….. = MU n /P n = λ
其中λ代表不变的货币边际效用
2021/2/1
（三）关于货币的边际效用的理解
• 如同其他商品一样，货币也具有效用。 • 消费者花钱买东西，实际上就是用货币的效
2021/2/1
• 解：1、 由均衡条件求解
MU X
U X
2Y
MU Y
U Y
2
X
• 代入均衡条件
（2+Y）/5 = （2+X）/10
5X+10Y=50
得： X=6 ，Y=2
2021/2/1
第三章 效用论
消费者在某一特定的时期内，从一定数量
的商品的消费中所得到的效用量的总和。
TU f (Q)
b. 边际效用 消费者在一定时间内增加一单位商品的消费所
得到的总效用的增量。
TU (Q) dTU (Q) MU Q dQ
2）效用曲线 TU、MU间的关系
MU 0, Q TU
边际效用大于0，总效用递增
则增加商品2的购买量，或减少商品1的购买量。 直到：
MU 1 MU 2 P P2 1
此时，消费者效用最大
同理，当：
MU 1 MU 2 P P2 1
则增加商品1的购买量，或减少商品2的购买量。 直到：
MU 1 MU 2 P P2 1
此时，消费者效用最大
4.需求曲线的推导
商品的需求价格是消费者在一定时期内对一定量的某种商 品所愿意支付的最高价格。 商品的需求价格取决于商品的边际效用。 即若某一单位的某种商品的边际效用越大，则消费者为购 买这一单位的该种商品所愿意支付的最高价格就越高。 P
使得：
TU MU 2 Q2
MU 2 MU 1 MU 2 此时，消费者效用最大 所以，当： P2 P P2 1
同理当：
MU 1 MU 2 P P2 1 MU 1 MU 2 P P2 1
时，减少： Q2
此时，消费者效用最大
使得：
所以，当：
MU 1 MU 2 P P2 1
P0
D
•
a
P1
•b
Q0 Q1
0
由于边际效用递减规律的作用，随着消 费者对某一种商品消费量的连续增加，该商 品的边际效用是递减的。消费者为购买这种 商品所愿意支付的最高价格即需求价格也是 越来越低的。 这意味着，建立在边际效用递 减规律上的需求曲线是向右下方倾 Q 斜的。
第3章 效用理论
E2
E3
S E <0
PX
PE 0
I E <0
U2
预 算 线0
N1
U1
X1 X3 X2 N’
I ()
N2
IX () P2
P1
正常品的价格效应分解
Y（其他商品）
M E2
PX
S E: I E:
X1X3 X3X2
>0
<0 且SE>IE
从几何上看，前一部分表示图中直角梯形GOQ0H的面积， 后一部分表示矩形P0OQ0H的面积。消费者剩余即可用 △GP0H的面积来表示。
2．价值之谜 奇怪的现象：对于人们的生活而言，水是不可缺少的， 但却一文不值；但是，除了装饰之外几乎毫无用处的钻 石，却十分昂贵。
为什么呢？
通过区分总效用和边际效用，可以解开这个谜。
一、基数效用下的消费者均衡
数学模型： Max TU＝TU（X1，X2，…，Xn）
n
s.t.
Pi X i M
i1
构造拉格郎日函数：
TU1= TU（X1，X2，…，Xn）+λ(M－ n
)
Pi X i
i 1
不难推导出消费者的均衡条件:
MU1 MU 2 MU n λ
举一个例子加以说明。设λ=2，TU（Q）= -Q2 + 50Q。不难根据总效用函数求出边际效用函数MU（Q） = -2Q + 50。因此有：MU（Q）/P =λ，即（-2Q + 50） /P = 2，不难求出：Q = -P + 25，这就是该消费者对这种 商品的需求 函数。
3.2.6 消费者剩余与价值之谜 1．消费者剩余
西方经济学(微观部分)_第三章_效用论
第一节 效用论概述 二、基数效用和序数效用
第一节 效用论概述
二 基数效用和序数效用
基数是指1，2，3，……，是可以加总求和的； 序数是 指第一、第二、第三，……，表示顺序或等级，序数 是不能加总求和的。
第二节 无差异曲线
三 商品的边际替代率 1 边际替代率
维持效用水平消费者增加一单位某种商品消费数量所放 弃另一种商品消费数量。
X2 2 边际替代率递减规律
消费者为得到每一单位X1商 品所要放弃X2商品消费数量 是递减的。
·a ·b ·c ·d ·e
原因：
o
X1拥有量较少时，偏爱程度源自；拥有量较多时，偏爱程度较低。第二节 无差异曲线
一 关于偏好的假定
消费者偏好
序数效用论认为，效用只能根据偏好程度排列出顺序。 即消费者能对可能消费的商品进行先后排列。
理性 消费 者的 三大 基本 偏好
第一，完全性。 可以明确比较和排列不同商品组合。 要么A<B；要么A=B；要么A>B。
第二，可传递性。 如果A>B， B>C，那么A>C。
离原点越近代表的满足程度越低，效用越低； 否则越高。因为高位的无差异曲线的商品组合量大。
[资料] 边沁和功利主义
[资料] 不同偏好品的效用曲面
同时消费厌恶品和嗜好 品，效用不变——厌恶 品使效用减少而嗜好品 使效用增加。
两种商品都增加可以保 持效用水平不变，于是 出现了向右上方倾斜的 无差异曲线，曲线斜率 为正值。
[案例] 朝三暮四与朝四暮三
《列子·黄帝》：宋有狙公者，爱狙，养之成群，能解狙 之意， 狙亦得公之心。 损其家口， 充狙之欲。 俄而匮 焉， 将限其食。
第三章 消费者行为理论(效用论)
A
···
c
a
b
0
B0
Xa Xb XC
I2 I0I1 B1 K
X
低档商品和吉芬商品降价的Slutsky分解 Y 替代效应
a 0 Y
·· ·
b Xc Xb
c
收入效应
Xa c
X
0
Xc Xa Xb
· · ·
a b
X
第七节 单个消费者的需求曲线 和市场的需求曲线
P A Qa = c – d•P P1 P2 Db Q 0 Qb1 Qb2 Q 0 Q1 Q2 D P B P A+B
4）效用只能自身相比，不能人与人比。 5）效用有共性，也有个性。 6） 效用本身并不含有伦理学的意义。 二、基数效用和序数效用 1. 基数效用 1，2，3，4，5，6，7 …… 2. 序数效用 第一, 第二, 第三, 第四 ……
三、基数效用论和 边际效用分析法概述
1.效用函数（Utility function） 1) 效用量(效用单位)
(Law of diminishing marginal utility) 指消费者在消费某种商品的数量达到某一数 值后，其边际效用会随着消费数量的增加变得 越来越小。
3）效用曲线
U 486
拐点
切点
max
•
max max
•
75 63 0
4
•
•
TU AU 9 MU Q
6
4）TU、AU、MU间的关系 a. MU>0, Q↑→TU↑ MU=0 , TUmax MU<0 ，Q↑→TU↓ (Mumax→TU处拐点) b. MU>AU，Q↑→AU↑ MU=AU，AUmax MU<AU, Q↑→AU↓ MU↘→ AUmax
西方经济学03第三章效用论
消费者均衡消费者均衡状态源自在有限的收入约束下，消费者通 过选择商品的数量，使得所获得
的效用达到最大化。
条件
消费者均衡的实现需要满足两个条 件，一是货币的边际效用相等，二 是商品的价格与边际效用相乘的积 相等。
应用
消费者均衡理论是研究消费者行为 的重要工具，对于市场分析和政策 制定具有重要的指导意义。
序数效用论认为，市场 价格的变化会影响消费 者的购买行为和消费选 择，进而影响市场供求 关系。
无差异曲线
01
02
03
04
无差异曲线是一条表示具有相 同效用水平的商品或服务组合 点的曲线。
无差异曲线是一条表示具有相 同效用水平的商品或服务组合 点的曲线。
无差异曲线是一条表示具有相 同效用水平的商品或服务组合 点的曲线。
序数效用论认为，市场 价格的变化会影响消费 者的购买行为和消费选 择，进而影响市场供求 关系。
序数效用论的基本观点
序数效用论认为，效用 是消费者的主观感受， 无法进行客观度量，只 能通过排序来比较。
序数效用论强调消费者 偏好的差异性，认为不 同消费者对同一商品或 服务的效用评价不同。
序数效用论认为，消费 者在选择商品或服务时 ，会根据自己的偏好进 行取舍，以达到效用的 最大化。
80%
期望效用理论
期望效用理论是现代效用理论的 代表，它考虑了消费者的风险偏 好和不确定性因素，将风险和不 确定性纳入效用函数的计算中。
02
基数效用论
02
基数效用论
基数效用论的基本观点
效用是可以计量的
基数效用论认为效用是可以计 量和加总的，通过具体的数字 来衡量不同商品的效用大小。
效用具有可加性
期望效用函数
《经济学基础》第三章效用论
❖ 二、基数效用论与序数效用论
基数与序数（Cardinal; Ordinal） 基数效用论：效用可以用基数来衡量，可以加总。 序数效用论：不同商品的效用可以排序。 说明：两种不同的研究方法得到了相同的研究结论。
第二节 基数效用论
❖ 一、总效用、边际效用
❖ 正常商品替代 Y 效应与收入效
应
I1
I2
❖ 总结：替代效
应总是反向变
化；收入效应
有区别
X1 X3 X 2
X
替代效应
收入效应
需求曲线
❖ 概念
❖ 市场需求曲线的取得 （计算办法）
个人需求曲线
市场需求曲线
例子：
p1 q1a
qd f ( p)
n
Qd fi ( p) i 1
q1b
Q1
课后思考
拥有货币的效用转化为 消费商品的效用
MUx P MUm P
S
MUx与P同向变化
P0
X与MU
反向变化
x
D Q
Q0
X与P反向变化
CS
Q0
0
f (Q) P0 dQ
第三节 序数效用论
一、消费偏好公理
顺序性公理： 转移性公理： 一致性公理：
二、无差异曲线 （indifference curve）
MUx MU y
Px
Py
X
Xe
第三节 序数效用论
Y
❖ 六、需求曲线 的推导
X
p
p1
p2 p3
X
X1 X2 X3
第三节 序数效用论
❖ 七、替代效应与收入效应
替代效应（substitution effect） 收入效应(income effect) “总效应”由”替代效应”和“收入效应”构成
第三章效用论
表2-3 需求量、边际效用与价格
每天果汁的消费量Q
1 2 3 4 5 6 7
边际效用MU
30 20 10 5 3 2 0
价格P
15 10 5 2.5 1.5 1 0
第三章 效用论
边际效用递减规律与需求定律
MU
将表2-3中的数字用坐标
图表示出来，便推导出该消
30
费者对这种商品的需求曲线。 20
需求曲线除了坐标比例不同 10
在递减的问题，也就是说，每1元货币的边际效用对消
费者都是相同的。
第三章 效用论
三、消费者均衡分析
消费者均衡：在消费者收入和商品价格既定的前提下， 所购买的商品组合使消费者能获得最大效用的状态。
1．消费者均衡的假设条件 （1）消费者偏好不变； 就是说，消费者对各种物品的效 用与边际效用的评价是既定的，不会随便变动。 （2）消费者的收入是既定的；也即假定货币的边际效用 是固定不变的。 （3）物品的价格是既定的和已知的。
降为P1，消费者剩余 就由原来的AP0E增加 为APlE'，消费者剩余 增加了P0P1E'E，
P
A 价格为P0时的消费者剩余
从P0到P1时消费者剩余的变化
P0
E E'
P1
D
O
Q0
Q1
Q
图2-7 边际效用递减与消费者剩余
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第三章 消费者行为理论提要1．效用是指消费者在商品和劳务的消费中获得的满足感。
效用的大小取决于商品满足人们欲望和需求的能力,也取决于消费者对这种商品的需要程度以及消费者对其满足程度的主观心理评价。
2．围绕着效用的衡量问题，经济学家提出了基数效用和序数效用两种不同的概念： 基数效用论认为，效用可以用基数计量，并且可以加总求和。
序数效用论认为,不能用基数来表示效用的大小,只能用序数第一、第二、第三……来表示消费者偏好的顺序或效用水平。
相应的,分析消费者行为理论的方法也有两种:基数效用论采用边际效用的分析方法,序数效用论采用无差异曲线的分析方法。
3.效用函数表示效用量与商品或劳务消费量之间的函数关系。
ＴU 表示消费者在一定时间内，消费一定数量的商品和劳务得到的总的满足感,称为总效用。
ＭU 表示消费者每增加一单位商品和劳务的消费所增加的总效用,称为边际效用。
它是最后消费的那一单位商品或劳务给消费者带来的效用。
当ＭU ＞0时，TU 递增；当MU <0时,TU 递减；当M Ｕ=0时，TU 最大。
经济学只研究MU >0的情况。
4．当消费者连续消费某种商品时，随着消费量的增加,他从每单位商品中得到的边际效用,呈现逐渐递减的趋势,这就是经济学中的边际效用递减规律。
此规律可以从心理或生理角度、商品的用途两个方面来解释。
5．效用论的核心问题是消费者均衡问题。
如果在现行的商品价格和消费者既定的货币收入条件下,消费者购买的各种商品的数量实现了效用最大化，他将不愿意再改变购买数量,这种状态就是消费者均衡。
消费者为了使自己既定的收入获得最大的效用,必须调整商品的购买量，使最后一单位货币所购买到的各种商品的边际效用都相等，就等于这一单位货币本身的效用λ。
消费者购买ｎ种商品时的均衡条件可以表示为：λ====nn Y Y X X P MU P MU P MU 也就是说，消费者达到均衡时，他所购买的各种商品的边际效用与其价格之比都相等。
６．基数效用论给需求规律以有力的支持。
由边际效用递减规律可以推导出向右下方倾斜的需求曲线,反映了在不同的价格水上,消费者愿意和能够购买的商品数量。
需求曲线上的每一点都是消费者获得最大效用的均衡点。
7．消费者剩余是消费者在购买商品时,愿意付出的代价与他实际付出代价的差额，既可以用消费者在消费商品时得到的总效用与实际付出的总效用的差额来表示,也可以用消费者愿意付出的货币总额与实际付出的货币总额的差额来表示。
消费者剩余度量了消费者参与市场交易而获得的净福利。
其变化可以被用来衡量消费者福利的变化、评价市场效率的高低,并为政府制定公共决策提供依据和标准。
8.序数效用论的分析工具是无差异曲线,无差异曲线表明了消费者对两种商品消费的偏好态度。
无差异曲线表示能够给消费者带来同等满足程度的两种商品的不同组合点的轨迹。
边际替代率是无差异曲线斜率的绝对值,它反映了消费者在保持满足程度不变的前提下,愿意以1单位横轴代表的商品替代纵轴代表的商品的数量。
边际替代率等于两种商品的边际效用之比,即:YX XY MU MU MRS =。
随着X 商品数量的增加，Y 商品数量的减少，MRS 递减,无差异曲线凸向原点。
9.消费者的预算约束表明在给定的收入和价格下,消费者能够负担的起的商品组合。
当消费者的收入和商品价格发生变化时，预算线也会相应的变化。
税收、补贴、配给等也会改变预算线的斜率或位置。
10．消费者的最优选择点位于预算线与无差异曲线的切点上,表明在目前的预算约束下，消费者购买该点的商品组合能够实现最大的效用。
均衡条件为：两种商品的边际替代率等于两种商品的市场价格之比,即:YX XY P P MRS =。
此条件意味着在该点，消费者对两种商品相对边际价值的估量,恰好等于两种商品的市场价格之比。
１1．收入和价格的变化会改变消费者均衡点的位置。
收入—消费曲线表示一系列最优商品组合如何随着消费者收入的变化而变化的轨迹。
恩格尔曲线表示随着消费者收入的变化,对某一种商品需求数量是如何变化的。
商品的性质不同，收入—消费曲线和恩格尔曲线会呈现出不同的形状。
价格—消费曲线表示两种商品的最优组合随着某种商品价格的变动而变动的轨迹。
根据价格—消费曲线可以推导出消费者个人对这种商品的需求曲线。
12．商品价格变动的效应可以分解为替代效应和收入效应。
由于商品的相对价格变动对需求量产生的影响可以表示为替代效应；由于实际收入变化引起的需求数量的变化表现为收入效应。
商品的种类不同，替代效应与收入效应的变化方向和影响程度也不同。
对实际收入不变的理解不同,价格效应的分解相应的有希克斯分解和斯勒茨基分解两种方法。
13.完全互补品的无差异曲线为一组直角的拐线,表明两种商品必须按照固定的比例搭配使用才能满足消费者的某种需要。
消费者均衡点在直角顶点上。
完全替代品的无差异曲线是斜率既定的直线，表明消费者愿意按照固定的比率在两种商品之间进行替代。
消费者均衡点随着两种商品的价格变化而不同，可能在某个坐标轴上（边角解），也可能在整条预算线上。
14．市场需求曲线是对所有消费者个人需求曲线的水平加总。
当存在攀比效应和虚荣效应时,会影响市场需求曲线的形成，使得市场需求曲线更加平缓或者更加陡峭。
基本概念1．效用2．总效用3．边际效用4．边际效用递减规律5.消费者均衡6．消费者剩余7．无差异曲线8.边际替代率9.预算线１0．收入—消费曲线与恩格尔曲线１１.价格—消费曲线12.消费者个人的需求曲线１３．收入效应1４.替代效应习题一、单项选择：１．某消费者消费了若干单位的某种商品时,此商品的边际效用为0,则（）。
A. 此商品使消费者获得的总效用为0B．消费者获得的总效用最大Ｃ. 消费者获得的总效用为负D.此商品对消费者没有任何效用２.边际效用递减规律说明了（）。
A.随着消费者消费商品数量的增加，该商品的总效用不断减少B．随着消费者消费商品数量的增加，该商品的边际效用不断减少C.随着消费者消费商品数量的减少，该商品的边际效用不断减少D.随着消费者消费收入水平的提高，同样数量的商品的总效用不断减少3.如果消费者花费既定的货币购买X、Y两种商品,当达到消费者均衡时，（)。
Ａ.两种商品的总效用相等B.两种商品的边际效用相等C．两种商品的价格相等D.两种商品的边际效用与价格之比相等4．假设商品X和商品Y的价格分别为2.5元和４元，当满足下列哪个条件时能够使消费者达到最大总效用(）。
Ａ．商品Ｘ的边际效用为5,商品Ｙ的边际效用为1０B．商品X的边际效用为10,商品Ｙ的边际效用为16C.商品X的总效用为5,商品Y的总效用为8D.商品X的边际效用为10，商品Y的边际效用也为１05.假定消费者计划用１０0元钱购买单价为8元的X商品5件、单价为１0元的Y商品６件,此时X、Y两商品的边际效用分别为２0和30。
为了效用达到最大,消费者应该()。
Ａ．增加Ｘ商品的购买量，减少Y商品的购买量Ｂ.减少X商品的购买量，增加Y商品的购买量C．增加X商品的购买量，同时增加Y商品的购买量Ｄ．减少X商品的购买量，同时减少Ｙ商品的购买量６．能够给消费者带来同等效用水平的两种商品的不同数量组合,集中在消费者的（)。
A.预算约束线上B.收入扩展线上C．无差异曲线上D．价格—消费曲线上7.无差异曲线的形状取决于( )。
A.消费者的偏好B.消费者的收入Ｃ.消费者所购买的商品的价格Ｄ．消费者的收入及所购买的商品的价格8． 无差异曲线上任意一点的斜率的绝对值表示( )。
A.两种商品的价格之比B ．横轴代表的商品的边际效用与纵轴代表的边际效用之比C.纵轴代表的商品的边际效用与横轴代表的边际效用之比D ．两种商品的数量之比9．消费者购买X 、Ｙ两种商品,假设X 商品的价格为5，Y 商品的价格为7,且MRS ＸＹ=0.5，消费者为了达到的最大效用，他应当( ）。
A ．增加Ｘ商品的购买量，减少Y 商品的购买量Ｂ．减少X 商品的购买量,增加Y 商品的购买量C.增加X 商品的购买量，同时增加Y 商品的购买量D.减少X 商品的购买量，同时减少Y 商品的购买量10.对于某消费者王某来说,不管有多少个水果，始终愿意以一个苹果替代两个橘子,若苹果3元一个，橘子1元一个,则( )。
A.王某应该只买苹果B.王某应该只买橘子C ．王某应该既买苹果又买橘子Ｄ．王某应该既不买苹果也不买橘子11．在消费者的偏好和商品的价格保持不变时,随着消费者收入的变化,连结消费者各个均衡点的轨迹得到的曲线是( ）。
A.恩格尔曲线Ｂ.价格—消费曲线Ｃ．收入—消费曲线Ｄ.需求曲线12.假设某商品的需求函数为Q=120-20Ｐ，该商品的市场均衡价格为4元;当需求函数变为Q=１0０-20P 时,供给不发生变化且供给曲线向右上方倾斜,可知（ )。
A.均衡价格必定大于4元Ｂ.均衡价格必定小于4元Ｃ．均衡价格仍为4元Ｄ．均衡价格可能小于4元也可能等于4元１3.如果消费者的偏好和收入保持不变,随着商品价格的变化，一系列消费者均衡点的轨迹是( )。
Ａ．收入—消费曲线Ｂ．恩格尔曲线Ｃ.价格—消费曲线D ．需求曲线１4．假设对于消费者甲和消费者乙来说，甲的Y X MU MU 大于乙的YX MU MU ，则（ ）。
Ａ.甲可以用商品Ｘ与乙交换商品Y 来增加总效用B．甲可以用商品Y与乙交换商品X来增加总效用C．甲可以用商品X与乙交换商品X来增加总效用D.甲可以用商品Y与乙交换商品Ｙ来增加总效用15．当消费者在既定条件下实现了消费者均衡时,意味着( )。
A.消费者的全部欲望都得到了满足B．消费者花费在所有商品的货币支出都相等C．消费者从各种商品中获得的边际效用都相等Ｄ．消费者购买的各种商品的边际效用与价格之比都相等1６．若某商品的需求的收入弹性系数小于0,则该商品的恩格尔曲线（)。
A．向右上方倾斜且弯向纵轴Ｂ.向右上方倾斜且弯向横轴C．向右下方倾斜D.不能确定17．消费者剩余表明()。
A.消费者在消费商品中获得的实际货币所得B.消费者在消费商品中获得主观心理满足C.消费者没有购买的部分商品D.消费者购买商品后剩余的货币1８.如果某种商品的消费量随着消费者收入的提高而增加，且增加的比例超过收入增长的比例，则说明（）。
A．该商品的恩格尔曲线斜率为负B.该商品为低劣品C.该商品的恩格尔曲线向右上方倾斜且弯向纵轴D．该商品的恩格尔曲线向右上方倾斜且弯向横轴19.当商品的价格下降时,下面的叙述正确的是(）。
Ａ．收入效应和替代效应都与价格同方向变化，说明商品是正常物品B.收入效应与价格反方向变化，替代效应与价格同方向变化,说明商品是正常物品C．收入效应和替代效应都与价格反方向变化，说明商品是吉芬物品D.收入效应与价格同方向变化,替代效应与价格反方向变化,说明商品是低档物品20．如果商品Ｘ价格的变化时,替代效应的绝对值小于收入效应的绝对值,则（）。