比特币中国变相通过第三方支付平台充值挑战监管
央行明确要求比特币平台四不准 情节严重将被关停取缔
央行明确要求比特币平台四不准情节严重将被关停取缔2017年02月11日09:47 新浪综合比特币市场监管正在层层加码。
继1月初入驻火币网、币行、比特币中国三家全国最大的比特币交易所进行现场调查之后，2月8日下午，央行营业管理部检查组又对其他从事比特币交易的“中国比特币”、“比特币交易网”、“好比特币”、“云币网”、“元宝网”、“BTC100”、“聚币网”、“币贝网”、“大红火”等9家在京的比特币交易平台主要负责人进行约谈，并给比特币交易平台划定监管红线，明确提出包括不得违规从事融资融币、不得参与洗钱等要求。
2月9日下午，被约谈的几家比特币交易平台开自律会，表示将冻结可疑资产。
当天晚上，OKCoin币行、火币网、比特币中国三家先后发公告，声明全面暂停比特币和莱特币提现业务，全面升级平台反洗钱系统，预期暂停时间为1个月。
公告后，比特币价格出现断崖式下跌，1小时内跌幅超过10%。
央行明确要求平台四“不准”情节严重的将被关停取缔进入2017年后，央行对比特币市场的监管明显提速，1月初，央行入驻火币网、币行、比特币中国三家全国最大的比特币交易所进行现场调查，此次一次性约谈9家在京平台，是央行在短短一月时间内的又一次出手。
据悉，央行此次对9家交易平台提出了明确要求“四不准”：不得违规从事融资融币等金融业务，不得参与洗钱活动，不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规，不得违反国家税收和工商广告管理等法律规定。
如发现有比特币交易平台违反上述要求，情节严重的，检查组将提请有关部门依法予以关停取缔。
同时，央行也向9家平台通报了目前比特币交易平台存在的问题，提示交易平台可能存在的法律风险、政策风险及技术风险等。
此次约谈后，火币网、币行（OKCoin）、比特币中国、元宝网、好比特币、云币网、中国比特币、比特币交易网、币贝网等比特币交易所在火币网办公地召开行业大会，商讨行业自律。
各个平台随后发布了风险管理公告称，将进一步抑制比特币市场的投机行为，防范通过比特币进行非法传销、洗钱和换汇的可能性；同时加强客户身份识别、加强资金来源和提币用户审核监督，如发现可疑用户行为，可能采取限制提币、交易、冻结可疑资产的相关措施。
比特币交易案件法律案例(3篇)
第1篇一、案件背景近年来，随着比特币等虚拟货币的兴起，我国比特币交易市场日益活跃。
然而，虚拟货币交易过程中，各类法律风险也随之而来。
本案涉及一起因比特币交易引发的纠纷，通过分析该案件，旨在为我国比特币交易法律问题提供参考。
二、案情简介2017年，甲乙双方通过网络平台达成比特币交易意向，约定甲方向乙方支付10万元人民币购买1枚比特币。
交易过程中，双方通过第三方支付平台进行资金划转。
然而，在比特币交付过程中，乙方以甲方的账户存在异常为由，拒绝履行交付比特币的义务。
甲方遂向法院提起诉讼，要求乙方履行交付比特币的义务。
三、争议焦点本案的争议焦点主要集中在以下几个方面：1. 比特币的法律性质2. 比特币交易的法律效力3. 第三方支付平台的责任四、案件分析1. 比特币的法律性质我国《中华人民共和国合同法》第二条规定：“合同是平等主体之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。
”从该条规定来看，比特币作为一种具有交易属性的虚拟货币，其本质是一种财产权益。
然而，我国目前尚未明确比特币的法律地位，导致比特币交易存在一定的法律风险。
2. 比特币交易的法律效力虽然我国尚未明确比特币的法律地位，但根据《中华人民共和国合同法》的规定，双方当事人依法订立的合同具有法律效力。
本案中，甲乙双方通过网络平台达成比特币交易意向，并约定了交易价格和交付方式，符合合同订立的基本要素。
因此，甲乙双方之间的比特币交易合同具有法律效力。
3. 第三方支付平台的责任本案中，第三方支付平台作为甲乙双方交易过程中的资金划转渠道，其责任主要表现在以下几个方面：（1）第三方支付平台应确保交易资金的安全，防止交易过程中出现资金损失。
（2）第三方支付平台应按照双方约定，及时完成资金划转。
（3）第三方支付平台在交易过程中，应履行相应的监管职责，确保交易合规。
本案中，乙方以甲方的账户存在异常为由，拒绝履行交付比特币的义务。
从第三方支付平台的角度来看，其已按照双方约定完成了资金划转，履行了相应的义务。
每日话题-比特币再遭一击 央行关闭第三方支付通道
每日话题:比特币再遭一击央行关闭第三方支付通道A5站长网()12月17日消息，近日比特币频频遭受打击，全球多个政府纷纷表明对比特币的立场，其中以负面声音居多。
中国金融监管机构禁止金融机构使用比特币，此外韩国、挪威和泰国也没有给予比特币的合法地位。
“央行规定第三方支付机构不得为比特币交易网站提供托管、交易等业务。
”昨天下午，央行召集第三方支付公司开会透露出上述消息。
这是央行继12月5日发布《关于防范比特币风险的通知》后，再度阻击比特币的利空政策。
有比特币玩家表示，上次《通知》的某些内容还能被看作利好消息，但这次的政策完全是对比特币在国内发展的打击。
比特币在中国未来的发展形势堪忧，他们将选择不同程度的“出逃”，或转移至境外交易平台进行比特币交易。
一位参与活动的人士透露，央行支付结算司昨日上午约谈10余家第三方支付公司，央行从反洗钱、保护消费者等几个角度分析比特币风险，并要求：禁止银行、支付机构为比特币、莱特币等交易网提供支付和清算服务，对于已经发生业务的支付机构应解除商务合同，对于存量可在春节前完成提现，不得发生新的支付业务。
在央行约谈各家支付机构之后，各公司均作出了将严格执行央行要求的表态。
全球最活跃的交易网站之一比特币中国以及比特币、莱特币交易网站OKCOIN也已将第三方支付机构财付通更换为其他第三方支付公司。
而现在各家交易网站也只能使用财付通等第三方支付途经提现，无法充值及支付。
此前，中国人民银行等五部委联合下发《关于防范比特币风险的通知》，通知对比特币定性，称比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义货币。
这一举动被认为有利于为比特币过度炒作降噪。
此次央行再度出手，也意味着比特币再遭阻击。
在比特币大涨、中国成为比特币的主战场之时，央行连续关注比特币进行阻击，对于比特币的发展非常不利。
尤其不允许第三方支付参与比特币交易，直接切断了比特币在中国的内部发展命脉。
但在中国这个持有比特币的大市场，依然有很多比特币交易在每时每刻产生。
比特币支付通道关闭 或退出中国
而价格下降带来其他连锁效应，日益高涨的成本将让新的矿工无法生存，而老矿工们也可能面临生产成本（主要是电）无法打平销售价格的危险。在比特币玩家交易群里，有玩家表示，这或许会让国内曾经如火如荼的矿工潮停滞。
也有玩家向网易科技表示，采用某些手段或许可以绕开支付宝监管，比如将比特币做成商品模式出售，采用两次支付手段等。
记者随后登录了淘宝网，在搜索比特币之后，发现比特币、比特币教程、矿机等依然不乏卖家。而目前通用的以q币为代表的其他虚拟支付手段，也基本采用代充代购等模式进行销售。
政府监管
在中国以外，比特币也正在受到更严苛的拷问。
近日欧洲银行业管理局对网络虚拟货币币值剧烈波动、"数字钱包"遭非法入侵以及用户缺乏合法保护等风险提出警告。此外，与正式的银行账户不同，虚拟账户存储不受存款保障计划保护。在欧盟法律下，购物时用虚拟货币支付的买家不享有退款权利，从数字钱包的错误汇出行为也不一定能撤销。
事情的发生早有预兆。
此前，中国人民银行等五部门发布 《关于防范比特币风险的通知》，明确要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。同时，各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务。
另据海外媒体报道，挪威税务局局长霍尔特表示，比特币不属于正常定义的货币，但将按照25%的企业税率征收资本利得税。挪威政府宣布，政府将会把比特币交易所得纳入监管范围，并将对通过比特币交易获得的利润征收资本利得税。
由于印度一直以其IT技术和实力闻名于世，该国曾被认为将成为比特币下一个等待爆发的"熔炉"。但印尼央行总裁阿古斯玛多瓦多约近日表示，在印尼境内使用比特币将违反印尼规范流通货币的相关法令。
公安机关：“根据94公告，数字货币买卖非法，我冻结有什么问题”？
公安机关：“根据94公告，数字货币买卖⾮法，我冻结有什么问题”？公安机关：“根据94公告，数字货币买卖⾮法，我冻结有什么问题”？——专业数字货币律师全⽅位剖析北京盈科（上海）律师事务所刘磊律师思维进⾏进⾏分析分析：：，我们运⽤拆分的思维的答复针对答复，我们运⽤拆分的针对公安机关公安机关的（⼀）“94公告”是否规定“民间数字货币买卖⾮法”？！并没有！答：答：并没有我们逐条解读“94公告”：“94公告”全称——《中国⼈民银⾏中央⽹信办⼯业和信息化部⼯商总局银监会证监会保监会关于防范代币发⾏融资风险的公告》。
第⼀条：“⼀、准确认识代币发⾏融资活动的本质属性”本条旨在揭⽰代币发⾏融资（ICO）本质上是⼀种未经批准⾮法公开融资的⾏为，涉嫌⾮法发售代币票券、⾮法发⾏证券以及⾮法集资、⾦融诈骗、传销等违法犯罪活动。
本条与买卖数字货币⽆关。
很显然：很显然：本条与买卖数字货币⽆关。
第⼆条：“任何组织和个⼈不得⾮法从事代币发⾏融资活动”公安机关很容易理解为“禁⽌个⼈买卖本条旨在强调不能从事代币发⾏融资活动，这⾥区别买卖数字货币。
这⾥，这⾥，公安机关很容易理解为。
数字货币”，但实际上是禁⽌数字货币的发⾏⾏为，也就是ICO融资融资。
第三条：“加强代币融资交易平台的管理”本条旨在要求“代币融资交易平台（数字货币交易所）不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务。
与买卖数字货币⽆关。
违反该条款的后果是：⾦融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其⽹站平台及移动APP，提请⽹信部门对移违反该条款的后果是：动APP在应⽤商店做下架处置，并提请⼯商管理部门依法吊销其营业执照。
交易所，也与公安机关的职权范围⽆关。
开设交易所，也与公安机关的职权范围⽆关。
这说明：即使违反该条款这说明：即使违反该条款开设：“各⾦融机构和⾮银⾏⽀付机构不得开展与代币发⾏融资交易相关的业务”第四条：第四条该条规范的是⾦融机构和⾮银⾏⽀付机构，与买卖数字货币⽆关。
央行约谈升级 望彻底切断比特币交易网站资金链条
央行约谈升级望彻底切断比特币交易网站资金链条央行再次约谈第三方支付和央行：希望彻底切断比特币资金链本应在4月15日全部停掉的比特币交易账户，迟迟未有动作，终于触动了央行。
4月24日，央行约谈部分第三方支付机构和银行，华东一家参加了此次央行约谈会议的第三方支付企业高管向南都记者透露，“此次约谈，央行对于支付机构和银行与比特币交易网站的合作进一步进行重申，希望彻底切断比特币交易网站的交易资金链条。
”而据媒体报道，在此次约谈上，央行还点名批评了两家银行。
随后24日晚间，支付宝发布声明全面封杀比特币支付交易，不会为比特币等虚拟货币提供充值和提现服务，也不允许通过支付宝购买或销售相关交易充值码。
切断交易网站资金链条24日晚间，支付宝在其官方微博上发布的公告中表示，从即日起，任何机构和个人不得将支付宝公司各类支付服务用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动，不得通过支付宝服务划转相关交易资金。
支付宝强调，从未向任何第三方提供比特币登记、交易、清算、结算等服务，同时提示：“注意比特币交易中的风险。
”支付宝这个声明事出有因，在发布公告当天，央行约谈了商业银行和多家支付机构。
3月，央行发布《关于进一步防范比特币风险的通知》，强调银行和第三方支付机构不得服务于比特币交易，现有开户限期在4月15日前清理完毕。
然而，截至4月15日，尽管有部分比特币交易网站称收到银行的销户通知，但多数比特币交易平台依然正常运转。
据媒体报道，在24日当天的约谈会议上，央行对涉事机构一一进行了批评，并点名批评了目前仍为BTC China开户的中国银行和招商银行。
提现、充值码业务也被喊停南都记者从比特币交易网站业内获悉，在央行3月份的文件后，部分比特币网站陆续收到了一些银行要求销户的通知，但是由于仍有银行仍和比特币进行合作，因此比特币交易网站尽管有部分暂停了充值功能，但仍可以正常提现，有银行允许给比特币平台汇款和提现服务。
比特币热袭中国 监管刻不容缓
比特币热袭中国监管刻不容缓作者：崔博来源：《经济》2013年第07期比特币，在实体店能买咖啡，淘宝网上能网购，还可以作为善款捐给慈善机构。
更重要的是，一枚比特币的价格已经从几年前的几美分飙升至100多美元。
比特币的升值空间让不少投资者对这个虚拟货币产生了浓厚的兴趣。
而由于比特币的数量有限，有人为了得到一枚比特币，不惜重金去购买淘金装备。
然而虚拟货币有着众多优点的同时也有无法回避的硬伤，比特币也不例外。
那么这个神秘的比特币到底是什么？是否有真正的投资价值？它的出现是昙花一现的游戏，还是高科技下的一场金融变革呢？比特币进入中国大众的视线，是从壹基金接受比特币捐款开始。
4月20日，芦山七级地震，壹基金先后接受了235枚时价约合3.5万美元的比特币捐赠，捐赠者分别来自比特币中国和比特币个人持有者。
这是比特币第一次出现在中国媒体的重头报道中。
目前，在创业者云集的中关村，还出现了一家能用比特币消费的咖啡店。
不仅如此，在中国还出现了专门投资比特币的基金。
诞生近5年的比特币，最近几个月被国内外高科技和金融行业追捧。
不断上涨的兑换率、稀少的数量、缜密的算法、几乎为零的转账手续费、对计算机产业的革命性推动等，都成了比特币炒家所用的关键词。
就在其发展大红大紫之时，美联储公开出面拒绝承认比特币的合法性。
但这似乎更是给比特币大张旗鼓地做了次免费广告。
虚拟货币引起投资潮比特币是一种虚拟货币。
2008年，网名为中本聪的日本人开发出一个叫比特币的开源点对点电子现金系统，并称使用比特币可以打破政府对货币的垄断及监管。
2009年，比特币开始在IT界小范围流通，就好像原始部落中以货易货。
到2011年11月，一枚比特币才能兑换3美元。
比特币对美元价格的大幅飙升发生在今年3至4月份。
短短一个月之内，每枚比特币的价格就从40美元大涨到230美元。
价格狂飙，让这个原本仅在小范围流通的比特币吸引了更多的眼球。
有泡沫才有赚钱的机会，这样的肥肉让不少金融界大佬垂涎欲滴。
央行监管比特币：交易平台将实名制 支付公司欲转型
央行监管比特币：交易平台将实名制支付公司欲转型本报记者汤浔芳北京报道比特币的疯狂暴涨，终于引发监管部门出手。
12月5日下午，央行联合工信部、银监会、证监会和保监会印发了《关于防范比特币风险的通知》(通知)，在这个通知当中，央行明确了比特币为“网络虚拟商品”，而不是货币。
消息一出，比特币闻声下跌，一个小时内价格由6970元跌至4520元左右，跌幅达35%。
此前，比特币曾从11月18日的3269元一天飙升到6989元。
而今年1月初，比特币的价格不过80元。
“央行发通知，是因为现在比特币的风险较大，投机性强。
如果出现大面积的投机问题，那么有可能使人倾家荡产。
”12月6日，在接受21世纪经济报道记者采访时，中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇分析认为。
从个人投资安全性的角度来考虑，央行发出这一《通知》是考虑了民众的风险。
而从比特币的产业链从业者来看，这一通知却是给了比特币行业打了一针强心剂。
“这个通知否认了比特币的法定货币可能，也否认了比特币的货币属性，但是将比特币纳入了监管。
”比特币交易平台火币网CEO李林认为，央行并没有禁止比特币的交易。
纳入监管，这对比特币的交易平台来说，是一个利好。
玩家抄底未遂12月5日晚，在接受记者采访时，资深比特币玩家赵东表示，如果比特币再往下跌，就大量买入。
其他多位比特币玩家也持有这样的态度，在他们看来，比特币价格下跌正是买入的好时机。
第二天，比特币的交易价格又迅速回升到6160元。
让他们的这一愿望落空。
“现在看来，大量买入的机会不大了。
”赵东说，比特币价格越高，赚钱就越难，原本指望央行的通知，比特币能跌得更多一些。
一位今年初进入比特币圈子的IT工程师表示，现在比特币价格走高了，自己会考虑去买一些莱特币等“山寨币”来进行投资。
这些玩家做出看多的投资判断，是基于对《通知》的深入解读。
《通知》明确了比特币的性质，认为比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。
数字货币的挑战与监管问题
数字货币的挑战与监管问题随着科技的迅猛发展，数字货币逐渐成为我们生活中不可忽视的一部分。
从比特币到以太坊，数字货币的出现赋予了人们更大的金融自主权和交易灵活性。
然而，数字货币也带来了一系列的挑战，并对现有的金融监管体系提出了不小的考验。
首先，数字货币的匿名性和去中心化特点让其具有一定的隐蔽性，给金融监管带来了困难。
传统金融机构在监管中能够通过客户身份认证、交易记录等方式实现监管工作的有效性，但在数字货币领域，中心化的金融机构不再掌握绝对的控制权。
这就使得如何识别和监管数字货币的交易变得更为困难。
虚拟货币的交易往往在区块链上进行，头寸变动和具体参与者很难追踪，监管部门面临着获取信息的缺乏和监测难度的挑战。
其次，数字货币的风险防范问题亟待解决。
由于数字货币市场的波动性较大，投资者常常面临巨大的风险。
同时，由于市场监管的薄弱性，数字货币市场容易出现操纵和欺诈等情况，给投资者带来极大的损失。
因此，在数字货币领域加强风险防范措施，保护投资者权益成为亟需解决的问题。
监管部门可以通过建立合规框架、加强信息披露要求和完善投资者保护机制等手段，加强市场风险防范，保障数字货币市场的稳定和健康发展。
此外，数字货币的国际监管合作亟待加强。
由于数字货币的特殊性质，单一国家的监管力量难以追溯、监测和掌握全球范围内的数字货币活动。
在数字经济时代，数字货币市场的兴起已经超越了国界，需要不同国家之间加强合作，共同应对数字货币市场的挑战。
在国际监管合作方面，各国监管部门可以加强信息交流与共享，建立起多边的监管合作机制，共同打击洗钱、恐怖融资等不法行为。
最后，数字货币的技术创新对监管体系的要求也提出了新的挑战。
区块链技术的兴起赋予了数字货币更多的优势和特点，但同时也让监管部门面临技术应用和更新的挑战。
监管部门需要不断学习和掌握新的科技知识，与时俱进地调整监管政策和手段。
与此同时，监管部门还需要与科技企业加强合作，共同推进数字货币市场的健康发展和监管工作的创新。
第三方支付通道将关闭，比特币或退出中国市场
第三方支付通道将关闭，比特币或退出中国市场
罗锦莉
【期刊名称】《金融科技时代》
【年(卷),期】2014(22)1
【摘要】央行近日召集银行、支付宝、财付通等负责人开会，要求银行、第三方支付机构不能给比特币、莱特币（一种基于“点对点”技术的网络货币）等交易网站提供支付与清算服务。
【总页数】1页(P13-13)
【作者】罗锦莉
【作者单位】《金融科技时代》编辑部
【正文语种】中文
【中图分类】TP393.4
【相关文献】
1.第三方支付企业赶搭牌照末班车申请大门可能随时关闭 [J],
2.政府应该彻底关闭比特币在中国的交易 [J], 易宪容
3.第三方支付开始陆续关闭信用卡充值业务 [J], 梁丽雯
4.第三方支付开始陆续关闭信用卡充值业务 [J], 梁丽雯
5.中国比特币交易关闭 [J],
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【案例】约谈第三方支付 央行又给了比特币“致命一击”？ 经典案例 文库
【案例】约谈第三方支付央行又给了比特币“致命一击”？经典案例文库【全球财经案例】【事件介绍】央行要求第三方支付拒比特币此前曾遭央行打击的比特币在缓慢回升之际再遭重击。
央行日前约谈了国内第三方支付公司，明确要求关闭比特币、莱特币等交易通道。
受此打击，12月17日比特币价格大跌逾两成。
有分析称，比特币或将退出中国市场。
央行两次出手打击比特币此前12月5日，央行发布《关于防范比特币风险的通知》(下称《通知》)，不承认比特币的合法地位，比特币价格随即大跌。
12月16日央行再度出手，有消息称央行约谈10余家第三方支付公司相关负责人，明确要求其不得给比特币、莱特币(另一种基于“点对点”技术的网络货币)等的交易网站提供支付与清算业务。
12月17日，支付宝相关负责人告诉新京报记者，12月16日支付宝、几大银行、财付通等相关负责人被央行约谈，明确要求银行、支付机构不能给比特币、莱特币等交易网站提供支付与清算服务。
对于已发生业务的支付机构，应解除商务合作；对于存量款项，可在春节前完成提现，不得发生新的支付业务。
据媒体报道，财付通已停止与两家比特币机构合作，目前交易网站BTCC(比特币中国)及比特币、莱特币交易网站OKCOIN已将第三方支付机构从原先合作的财付通换成另一家第三方支付公司。
金融分析人士认为，这是国家对比特币加强监管的又一项措施，与此前《关于防范比特币风险的通知》形成“组合拳”。
受此影响，中国比特币玩家信心受挫。
17日，比特币暴跌逾2成，一度暴跌逾3成。
截至记者发稿时（17日19时）比特币中国的交易价格跌为3933元，而全球最大的比特币交易网站Mt.Gox的交易价格则降为753美元，约合人民币4571元。
比特币或退出中国？此前，比特币已遭到中国、法国、泰国、挪威等多国央行“封杀”，无法获得合法货币地位。
国内已有多家电商平台表示不支持比特币。
此次央行约谈银行、支付宝等第三方支付机构，再度出手强化比特币监管。
首例比特币交易平台诈骗案解读
首例比特币交易平台诈骗案解读网络诈骗越来越多，但是始终有人相信这些骗子的话，发现被骗了才追悔莫及。
下文，律伴小编为大家介绍首例比特币交易平台诈骗案解读，希望对大家有所帮助，欢迎大家阅读了解！案情简介：2013年10月22日，东阳人乔某在网上搜索比特币交易平台gbl公司，并通过第三方支付在该交易平台充值9万元用来买卖比特币。
10月26日，乔某发现该网络交易平台的工作人员不在线，一些正常的交易程序也无法实施，随后向东阳市公安局报案。
浙江省东阳市公安局立即着手侦查后发现，遭受损失的远不止乔某一人，专案组民警经过努力，确定了gbl交易平台管理人员身份，并及时实施了追捕，轰动一时的国内首起比特币交易平台诈骗案件告破。
律师分析：中国电子商务研究中心高级特约研究员、浙江金道律师事务所张延来律师认为：虚拟货币并不是新概念，q币、网络游戏币等早已经为人们所熟知，然而比特币的出现却再次让人们认识到虚拟货币的威力。
与传统的q币等相比，比特币最大的特点在于它没有统一的发行机构，比特币的产生完全依赖计算机算法，任何人都可以参与到比特币的发行中来。
这就使得比特币的源头是难以追踪的，也正是因为这个特质，使其成为真正意义上的虚拟货币。
比特币的匿名性、跨国界性等互联网基因让人们看到未来社会可能会流通的一种新型货币形式，于是对比特币的追捧和使用也在2013年度持续走高。
一些外国政府已承认“比特币”的合法地位。
在我国，一些网店开始使用比特币交易，北京已经出现接受“比特币”消费的餐厅，国内首个“比特币”投资基金也正在募集当中，雅安地震后壹基金已获得共计65比特币的捐助，市价约5万元人民币。
问题当然会随之而来，洗钱、诈骗、赌博等等相伴而生。
本案就是一则打着比特币交易旗号行诈骗之实的典型案件。
作为我国首例比特币诈骗案，公安机关也对比特币相关的专业知识进行了深入学习和了解，最终破获了案件。
2013年12月5日，中国人民银行、工信部等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》首先明确比特币不具有法定货币的地位，同时要求各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价。
以比特币为例探讨数字货币的法律监管
以比特币为例探讨数字货币的法律监管一、本文概述随着科技的发展和互联网的普及，数字货币逐渐走进人们的生活，其独特的去中心化、匿名性等特点使得其在金融市场上引起了广泛关注。
然而，数字货币的兴起同时也带来了新的法律监管问题。
本文以比特币为例，探讨数字货币的法律监管问题，旨在为相关监管机构提供理论支持和实践指导。
本文将简要介绍比特币等数字货币的基本概念、发展历程及其主要特点，以便读者对数字货币有一个全面的了解。
本文将重点分析数字货币在法律监管方面所面临的挑战，如匿名性带来的洗钱风险、去中心化对现行监管体系的冲击等。
接着，本文将探讨各国在数字货币法律监管方面的实践，包括立法、监管措施等，以期为我国在数字货币法律监管方面提供借鉴。
本文将结合我国实际情况，提出针对数字货币的法律监管建议。
在保护投资者权益、防范金融风险的充分发挥数字货币的创新优势，为我国金融市场的健康发展贡献力量。
通过本文的研究，我们期望能够为数字货币的法律监管提供有益的参考，推动数字货币在合法、合规的轨道上健康发展。
二、比特币的基本特点与运作机制比特币作为一种数字货币，自2008年由中本聪提出以来，已经逐渐发展成为全球范围内广受关注的金融现象。
它的出现不仅挑战了传统的货币体系，也引发了关于数字货币法律监管的深入讨论。
去中心化：比特币的最大特点之一是去中心化。
它不依赖于任何中央机构或政府进行发行和管理，而是通过一种名为区块链的分布式账本技术实现去中心化的交易验证和记录。
每个参与者，即“矿工”，都可以参与到比特币的交易验证过程中，确保交易的公正和安全。
匿名性：比特币交易具有一定的匿名性，用户可以使用公钥和私钥进行交易，而无需透露个人身份信息。
这种匿名性为交易者提供了更高的隐私保护，但同时也为非法活动如洗钱、贩毒等提供了可乘之机，增加了法律监管的难度。
有限性：比特币的总量是有限的，根据中本聪的设定，比特币的总发行量将永远不超过2100万枚。
这种有限性赋予了比特币较高的稀缺性，也使其在价值上具有一定的稳定性。
比特币在华困局：充值渠道堵塞 应用场景匮乏
比特币在华困局：充值渠道堵塞应用场景匮乏新浪科技潘飞虎国内的比特币圈子正面临新的难题。
传说中的“415”文件并未如期落地，让比特币玩家暂时松了一口气。
但无论是交易平台还是普通炒家，均已意识到比特币在中国正面临越来越大的困局。
3月底，有媒体爆料称央行内部下发《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》，要求商业银行在4月15日之前停止为比特币交易平台提供服务。
这份所谓“415文件”导致比特币价格下跌10%以上，比特币社区一时间风声鹤唳。
但到了4月15日，一切风平浪静，监管机构并未按照外界猜测再次打出重拳。
这让许多人怀疑，所谓“415文件”纯属子虚乌有，是庄家故意放出的假消息。
国内最大的比特币交易平台火币网也是质疑者之一。
早在3月22日，在网络上出现关于“415文件”的报道后，该网站即已宣称将“代表受损用户发送律师函，让造谣者接受法律的制裁”。
显然，火币网并不相信“415文件”的存在。
或者说，他们未能从自己的信息渠道中得到这方面的消息。
然而，不到一个月，剧情就发生了大逆转。
4月10日，工行电话通知火币网，将不再为之提供服务。
4月11日和17日，招行和建行也下达了类似的“最后通牒”。
火币网最终宣布，由于“当前银行政策不明朗”，暂停银行充值，待政策确定后再做调整。
其余的比特币平台也在不同程度上遭遇银行“封杀”。
比特币中国4月28日发出公告，称应招行要求，将关闭招商银行账户充值服务。
更早时候，两家规模较小的同业网站BtcTrade和FXBTC已经停止接受银行充值。
蹊跷的是，银行的举动与传言相符，但“415文件”仍旧是一个谜团，甚至无人能够证实它是否存在。
央行方面始终坚持，关于比特币，一切以去年12月5日央行及五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》(以下简称《通知》)为准。
另一方面，业内人士向新浪科技透露，有人亲眼看到了“415文件”的复印件，但该文件仅限央行内部流通;亦有比特币玩家申请信息公开，但被央行以“涉及国家机密”为由拒绝。
中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告
中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告文章属性•【制定机关】中国互联网金融协会,中国银行业协会,中国支付清算协会•【公布日期】2021.05.18•【文号】•【施行日期】2021.05.18•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】金融市场正文中国互联网金融协会中国银行业协会中国支付清算协会关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告近期，虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易炒作活动有所反弹，严重侵害人民群众财产安全，扰乱经济金融正常秩序。
为进一步贯彻落实中国人民银行等部门发布的《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等要求，防范虚拟货币交易炒作风险，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合就有关事项公告如下：一、正确认识虚拟货币及相关业务活动的本质属性虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不是真正的货币，不应且不能作为货币在市场上流通使用。
开展法定货币与虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等相关交易活动，违反有关法律法规，并涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券等犯罪活动。
二、有关机构不得开展与虚拟货币相关的业务金融机构、支付机构等会员单位要切实增强社会责任，不得用虚拟货币为产品和服务定价，不得承保与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与虚拟货币相关的服务，包括但不限于：为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；接受虚拟货币或将虚拟货币作为支付结算工具；开展虚拟货币与人民币及外币的兑换服务；开展虚拟货币的储存、托管、抵押等业务；发行与虚拟货币相关的金融产品；将虚拟货币作为信托、基金等投资的投资标的等。
金融机构、支付机构等会员单位应切实加强虚拟货币交易资金监测，依托行业自律机制，强化风险信息共享，提高行业风险联防联控水平；发现违法违规线索的，要及时按程序采取限制、暂停或终止相关交易、服务等措施，并向有关部门报告；同时积极运用多渠道、多元化的触达手段，加强客户宣传和警示教育，主动做好涉虚拟货币风险提示。
中国比特币交易平台停止与第三方支付合作
China Bitcoin Exchange Ends Third-Party Yuan Cooperation中国比特币交易平台停止与第三方支付合作Prices of the virtual currency bitcoin fell as much as 38% Wednesday and are now down more than 50% from the record high hit two weeks ago amid worries that China is moving to block the purchase and use of the currency by its citizens.虚拟货币比特币的价格周三跌幅一度高达38%，目前已经较两周前触及的纪录高点回落了逾50%，因市场担忧中国将阻止居民购买和使用比特币。
China has emerged as a big driver of the bitcoin market in recent months as enthusiasm for the currency helped send prices soaring more than tenfold in the fall. In recent weeks, prices have tumbled after China's central bank issued a warning about the risks of bitcoin and said financial institutions shouldn't do business with bitcoin-related companies.近几个月来，随着中国市场对比特币的狂热需求推动比特币价格在秋季上涨逾10倍，中国已成为比特币市场的一大驱动力。
近几周，比特币转而大幅下跌，因为此前中国央行对比特币风险发出警告，并表示，中国金融机构不得开展与比特币相关的业务。
国家围剿虚拟货币深层原因
国家围剿虚拟货币深层原因对虚拟货币渐成围剿之势，但监测和干预此类绕道传统金融体系的新型支付工具仍存较大挑战。
“十一”前夕，中国人民银行联合多部门下发《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，严厉打击虚拟货币交易炒作。
被市场认为国内对虚拟货币产业链雷霆整肃的又一里程碑。
监管对虚拟货币的整顿由来已久，自2017年以来，相关表态和措施持续出台。
在近期的第十届支付清算论坛上，中国人民银行支付结算司司长温信祥在演讲时首次明确提出虚拟货币对支付体系带来的主要三项挑战——脱离支付体系封闭运行、分流银行和支付机构的支付业务、被用于非法行动。
上述“三宗罪”可以一窥监管大力整顿虚拟货币炒作与交易的部分动因。
虚拟货币是如何绕道传统金融体系侵蚀跨境支付业务的？其如何通过隐秘的资金路径参与非法行动？需要看到，目前监管主要着眼于“虚拟货币”与传统金融体系的连接环节，采用“断支付”等措施，但如何进行监测、干预、阻止、惩治，还需要法律依据和技术手段的创新应用。
未受监管资金流出汹涌因开设互联网金融平台非法集资、数字货币交易平台发行虚拟币被警方侦查立案后，陈某波2018年出逃澳大利亚。
此后，其授意尚在国内的妻子陈某枝变卖以非法集资款购买的车辆，将数十万元赃款转移到境外供其使用。
今年上半年，最高人民检察院和中国人民银行联合披露了多起典型洗钱案例。
但在上述由上海浦东公安部门破获侦办的案件中，警方最初并不掌握陈某枝如何把大额资金转给在逃海外的丈夫。
从银行交易记录看，陈某枝只是汇了几十万元给两位陌生人，与其丈夫并无直接资金往来，洗钱的资金链中断了。
此后，人民银行指导商业银行反洗钱部门排查可疑交易，通过穿透资金链、分析研判可疑点，向公安机关移交了相关证据。
经过审讯后，陈某枝交代是通过转账给两位比特币矿工，矿工再将比特币秘钥提供给其丈夫，将赃款转移到了境外。
公安机关根据利用虚拟货币洗钱犯罪的交易特点收集运用证据，包括比特币地址、密钥，行为人与比特币持有者的联络信息和资金流向数据等，最终实现了对其定罪。
两大比特币平台关闭充值 正与监管部门沟通
两大比特币平台关闭充值正与监管部门沟通新浪科技讯 12月18日晚间消息，国内两大比特币交易平台比特币中国和OKCoin今日发布公告，宣布暂停人民币充值。
比特币中国在公告中强调，人民币充值功能只是暂停，提现等业务不受影响。
OKCoin公告称，根据央行要求，本站关闭第三方充值通道，所有提现不受影响。
“未来如何充值，我们与监管部门沟通后及时通知大家。
如果您想长期投资比特币，我们建议您不要盲目提现，未来充值成本可能会变高!如果您发起提现，我们努力24小时内给您汇款!”12月5日，一行三会联合发布《关于防范比特币风险的通知》，要求各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务。
有消息称，17日央行约谈了包括支付宝、财付通等10余家第三方支付公司相关负责人，明确要求不能给比特币及其衍生币交易网站提供支付与清算业务。
有业内人士猜测，央行已经要求各银行和银联不得为比特币交易平台提供充值服务，因此才导致多家第三方交易平台停止充值服务。
未来，交易平台采用的充值方式，仍在与央行协商沟通中。
(爱文)延伸阅读：∙矿工再遭扒皮，带你看清比特币矿机黑色内幕∙第三方支付通道关闭比特币再跌三成∙央行约谈第三方支付防范比特币风险∙比特币价格暴跌28%：央行表态打击玩家信心∙比特币第三方支付通道关闭：或退出中国市场∙支付宝财付通关闭比特币等虚拟货币交易窗口∙央行禁止第三方支付参与比特币交易玩家回应无法被做空∙解密比特币生财链：一半火焰一半冰水∙首起比特币诈骗案告破：部分受害者虚报损失∙半数比特币掌握在927人手中：比特币所有权失衡∙比特币的公平价格与市值该是多少？迄今最全面的算账∙山寨“比特币”炒作疯狂：监管空白存风险隐患文章来源于：/article-18568-1.html。
比特币在跨境支付中的应用与前景
比特币在跨境支付中的应用与前景比特币（Bitcoin）是一种基于区块链技术的数字货币，由于其去中心化、匿名性、安全性等特点，近年来在跨境支付领域逐渐得到应用。
本文将就比特币在跨境支付中的应用与前景进行探讨。
一、比特币在跨境支付中的应用1. 降低跨境支付成本传统的跨境支付方式通常需要通过银行或第三方支付机构，中间环节较多，费用较高。
而比特币作为一种去中介化的支付方式，可以直接由用户进行点对点的交易，省去了中间环节，降低了跨境支付的成本。
2. 提高支付速度传统的跨境支付往往需要较长的时间，尤其是涉及到多个银行和跨境清算机构时。
而比特币的交易确认速度较快，通常只需几分钟到几个小时，大大提高了跨境支付的速度。
3. 增加支付安全性比特币采用了密码学和分布式账本等技术，使得每笔支付都能够得到有效的验证和安全保障，有效减少了支付中的风险。
此外，比特币还支持多重签名功能，可以利用多方签名来增加支付的安全性。
4. 具备全球无国界特性比特币在全球各地均可使用，不存在汇率转换和国家限制的问题。
这意味着比特币可以轻松地实现国际间的跨境支付，方便了全球商家和个人之间的交易。
二、比特币在跨境支付中的前景1. 政府监管挑战由于比特币的去中心化和匿名性，政府对其监管存在一定难度。
在跨境支付中，政府对资本流动的控制往往是必要的，因此，政府可能采取措施限制或监管比特币的跨境支付。
2. 技术发展助力推动比特币的底层技术区块链已经得到广泛应用和发展，未来技术的进一步发展可能会为比特币在跨境支付中的应用提供更多的可能性。
例如，通过引入侧链技术，可以将比特币与其他数字货币或法定货币进行无缝转换，进一步提高跨境支付的便利性和流动性。
3. 法律法规环境的适应目前，各国对于数字货币的法律法规尚不完善，跨境支付中的法律风险存在一定的不确定性。
未来，随着对数字货币的监管逐渐完善，比特币在跨境支付中的前景将更加明朗。
4. 共识机制的演进比特币网络运行的核心是共识机制，即节点通过算力竞争来确认交易并维护账本的安全性。
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比特币中国变相通过第三方支付平台充
值挑战监管
比特币中国快捷充值挑战监管
北京商报讯(记者岳品瑜)当央行封堵比特币第三方支付通道时，比特币中国试图用另一种方式绕开监管。
北京商报记者昨日获悉，在自建BTCC码充值渠道(类似于手机充值卡)的掩护之下，比特币中国与一个叫“易京东”的第三方平台合作，变相提供快捷充值支付服务。
北京商报记者昨日从比特币中国网站获悉，目前在比特币中国网站上的人民币充值系统中新添了易京东码充值渠道，投资者点击易京东链接后会跳转到易京东平台，随后只需通过网银支付充值金额，便可实时到账，而网银支付接口为第三方支付机构汇潮支付所提供。
北京商报记者在操作过程中发现，这种新的充值方式，与此前在比特币交易平台直接通过第三方支付进行充值并别无实际区别，但通过易京东这个中转网站却可以跳过监管层禁止比特币交易平台与第三方支付机构直接合作的红线。
此前央行曾发通知禁止第三方支付机构和银行提供充值的快捷服务，不少比特币交易平台被迫只能以银行汇款方式实现充值，但银行汇款充值到账至少要等数小时，对于投资者而言难以承受其中的巨大不确定性，对此比特币中国自建了BTCC码充值渠道，易京东充值渠道表面上就是BTCC码充值渠道中的一
种。
在易京东充值渠道开通前，通过BTCC码充值渠道进行充值，需要比特币买家通过代理淘宝店或者其他商家手中购买BTCC码充值卡，在比特币中国的官网确认后按BTCC码充值卡对应的金额完成充值。
但此次比特币中国新添的易京东充值渠道并不需要从易京东网站购买BTCC码充值卡，也不需要从易京东客服那获取BTCC码，而是通过系统自动获得BTCC码完成充值，这样下来，整个充值过程能在5分钟内完成。
北京商报记者登录易京东网站注意到，该网站目前所挂出的商品只有游戏点卡和智能手机，并没有像其余BTCC码代理店在网站页面直接提供BTCC码充值卡。
北京商报记者试图联系易京东网站，但致电网站下边电话，显示为空号。
对此，北京商报记者询问比特币中国的客服，该客服表示，易京东和其余代理BTCC码的淘宝店一样，都是他们的代理商。
北京商报记者随即询问收款方汇潮支付，汇潮支付客服向北京商报记者表示，他们只负责提供支付接口，并不能确定合作对方是比特币中国还是易京东网站。
如果真像比特币中国客服所说，易京东网站只是BTCC码代理商，为何该网站能提供其他商家无法提供的便捷充值服务，且易京东本身并没有提供BTCC码充值卡。
另一方面，作为第三方支付的汇潮支付，如果提供付款渠道，为何不知道合作对象是谁?但截至目前三方均声称自己没有违规。
世元金行高级研究员肖磊认为，比特币交易平台自建的BTCC码充值渠道本身存在资金被挪用的风险，如果比特币交易系统被冻结，或者被黑客袭击，玩家账户资金面临很大风险。
目前来看，比特币交易平台的充值渠道呈现扩张之势，而根源在于监管过于松懈。
肖磊建议，监管层不要把比特币交易逼到灰色地带，可以划个实验区建个比特币的交易所，将所有的比特币交易平台纳为会员进行统一管理。
文章来源于：/article-18260-1.html。