老客户开发活动介绍及销售流程(老客户)

5.75%
3.5%
备注：平安附加聚财宝两全保险(万能型)为万能保险，最低保证利率之上的投资收益是不确定的，实际保单账户利益可能低于 中、高档利益演示水平;
6
2014年10月起，万能结算利率提升至4.25%，相较于累积生 息3.5%，有明显的优势
例：投入1元，在万能账户、累积生息两种 情况下，由于实际利率不同，经过一定时 间后聚财宝账户的利益优势明显 按15年开门红万能实际结算利率及累积生息 利率进行累积的利益演示对比
重点介绍新产品，突出新产品附加聚财宝账户后的“升级”
业务员： 具体来说，首先为您介绍下这次活动的聚财宝账
户，比如这款尊御人生产品，它可以附加一个聚财宝账户…… （重点介绍新产品，突出聚财宝账户，具体见新客户销售方法 单元）
19
6、利益升级介绍
E售通达
业务员： 像您这样的尊贵老客户，还有一个尊 贵的“专享”机会，您所购买的老保
未来保单年度产生的生存金、红利也自动转入；
终身拥有聚财宝账户。
原累积生息 利益转入
未来保单年度 利益转入
生存总利益 提升
5
聚财宝账户实际结算优势更明显
历史实际结息利率水平对比
6.0% 5.5% 5.25% 5.0% 4.5% 4.0% 3.5% 3.0% 4.5% 4.5% 4% 3.5% 3.25% 0801 0807 0901 0907 1001 1007 1101 1107 1201 1207 1301 1307 1401 万能结算利率 累积生息结息利率 累积生息利率 3.88% 4%
17
4、材料准备
1、活动材料：报纸、活动彩页、 3张利益演示表 （会使用E售通达工具，具体见销售流程中的演 示）
2、投保材料：产品彩页、电脑设备、1080单证等投
保资料（或纸质版新产品建议书、投保书等）
18
5、介绍活动（重点介绍新产品）
活动彩页
使用工具介绍活动，突出尊贵
业务员：自1994年承保第一张个人寿险保单，平安个人寿
70
元
60 50
40 30 17.7 20 10 0 1.5 1 1.4 3.3 2.7 7.7 11.7 7.6 10.7 15.1 26.8 40.6
2倍
30.1 21.4
1
5.4
累积生息3.5%
万能帐户实际结算4.25%
说明：上表/图。采用实际结算利率计算演示，和金领演示利率不同。平安附加聚财宝两全保险(万能型)为万能保险，最低保证利率之 7 上的投资收益是不确定的，实际保单账户利益可能低于中、高档利益演示水平;
金先生，这是您以前购买的保单金 裕人生和尊越人生，原有保单的利 是否孤儿单 完成状态 操作 益您应该比较了解了，我们直接点 开利益演示对比，看一下转入聚财 未发卡片 未发资讯 未检 视保单 未演示利益 未投 拜访指引 宝账户后有什么变化。 保
未发卡片 未发资讯 未检 视保单 未演示利益 未投 保 拜访指引
源自文库
重要提示：该利益演示是基于本公司精算及其他假设，不代表本公司的历史经营业绩，也不代表对本公司未来经营业绩的预期，红利及万能最低保证利率之上的投资收益是不确定的。实际 分红情况以本公司实际经营状况为准，实际生存金累积生息利率由本公司确定，特提醒客户注意。附加万能账户价值（低、中、高）、附加万能身故保险金（低、中、高）分别为低档分 红、低档万能结算利率（保证利率1.75%）/中档分红、中档万能结算利率（4.5%）/高档分红、高档万能结算利率（6%）时的附加万能账户价值、附加万能身故保险金。
险已走过20个年头，为近6000万个人客户构筑风险保障。为了
与尊贵客户一同分享平安的成长，公司将开展“聚财专享•财富
成长”客户主题活动。 针对这次活动，我们公司召开了网络发布会，我点开给您 看看……（在E行销上，会有此次网络发布会的链接和二维码； 只须通过手机扫描二维码，即可随时打开相关链接）
释义图片 非正式文件
生存金、红利（中档）选 择累积生息
参考关键句
业务员：以中档演示为例，您这次享受的聚财
宝账户带来的利益升级，在X个保单年度，能让
重要提示：
利益演示对比
查看已有保单利益
假设办理聚财宝账户利益
需重点对比的利益项（生存金+红利）： 尊贵的客户：金平安，您所投保的金裕人生险种，目前已交至第4保单年度，假设办理聚财宝万能账户之后，下表中白色方框内为生存 金及红利累积生息方式下的利益，灰色方框内为生存金及红利转入聚财宝账户时的利益演示。
以下为客户已购保单实际利益与假设累积生存金、累积红利进入聚财宝账户后的利益对比表：
8
生存金+红利的利益对比
20个保单年度
（累积红利+累积生存金）
升级后 升级前
40个保单年度
（累积红利+累积生存金）
升级后 升级前
320299元
提升
279067元
1143000元
39%
提升
821096元
15%
进入聚财宝 （中）
累积生息 （中档红利）
进入聚财宝 （中）
累积生息 （中档红利）
重要提示：该利益演示是基于本公司精算及其他假设，不代表本公司的历史经营业绩，也不代表对本公司未来经营业绩的预期，红利及万能最低保证利率之上的投资收益是不确定的。实际 分红情况以本公司实际经营状况为准，实际生存金累积生息利率由本公司确定，特提醒客户注意。附加万能账户价值（低、中、高）、附加万能身故保险金（低、中、高）分别为低档分 红、低档万能结算利率（保证利率1.75%）/中档分红、中档万能结算利率（4.5%）/高档分红、高档万能结算利率（6%）时的附加万能账户价值、附加万能身故保险金。
富贵人生、金裕人生、尊越人生、财富一生、 财富尊享、财富至尊、财富尊崇
购买
款新产品中任一 种，即可升级
2
成为2款新产品中任意一种的投保 人或被保险人
财富尊崇、尊御人生
4
7款老产品附加聚财宝账户后，保单利益提升
原保单附加“聚财宝”账户后 未领取的累积生存金、累积红利可一次性转入（不收取初始费用）；
1
• 老客户开发活动介绍
• 老客户开发流程 • 老保单附加聚财宝办理
2
只有2%老客户能参加的财富成长活动
可参加财富成 长的名单量：
寿险客户数：
115万 6000万
3
个“聚财宝”
1
如何拥有聚财宝帐户享受财富升级？
老保单未领取的生存金、红利，及未来的生 存金及红利均可转入聚财宝
款老产品客户
7
7款产品老客户（投保人或被保险人）
9
生存金+红利的利益对比
60个保单年度
（累积红利+累积生存金）
升级后 升级前
80个保单年度
（累积红利+累积生存金）
升级后 升级前
3133929元 1806778元
73%
提升
7954415元 3602799元
120%
提升
时间越久 提升越多
进入聚财宝 （中） 累积生息 （中档红利） 进入聚财宝 （中） 累积生息 （中档红利）
12
• 老客户开发活动介绍
• 老客户开发流程
• 老保单附加聚财宝办理
13
老客户开发流程
名单整理
短信发送
电话邀约
材料准备 利益升级 介绍
促成
活动介绍
14
1、名单整理
业务员可以通过E售通达系统查询名下老客户
按客户交费能力、交费期是否到期等，做好拜访计划
15
2、活动通知短信
尊贵的客户： 平安人寿近期上市一款高端 理财保险计划—尊御人 生·聚财宝。 您作为公司的尊贵客户，还 可以参加“聚财专享·财富 成长”专项活动，帮您实现 特定保单的利益升级。您的
单中的生存金和分红也可以转入聚财
宝账户享受更高的投资收益。下面我 就直接登陆系统，为您详细介绍一 下。
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E售通达界面演示——原有保单列示
业务员：
聚财专享·财富成长（**人）
序 号
投保人 被保人 手机 已购保单 保单号
参考关键句
金裕人生
1 金平安 金平安 135 尊越人生
XXXXX 利益演示对比
否
可以参加
聚财专享·财富成长
老客户活动 投保后提醒： 在投保新产品财富尊崇、尊御后的1个工作日内，公司会发送短信告知满足参加条 件的客户，在犹豫期后可以为老保单办理聚财宝手续 11
办 理 流 程
为老保单办理 聚财宝账户
须在14年12月-15年6 月期间办理，逾期视为放 弃，不再受理
升级成功
老保单的累积生存金/累积红利、 及未来年度产生的生存金/红利转入 聚财宝账户，享受万能结算生息
案例演示：尊越人生附加聚财宝账户前后利益对比
0岁男孩投保尊越人生，年交保费10万，交费期3年，附加“聚财宝”万能账户 后，利益提升
重要提示：该利益演示是基于本公司精算及其他假设，不代表本公司的历史经营业绩，也不代表对本公司未来经营业绩的预期，红利及万能最低保证利率之上的投资收益是不确定的。实际 分红情况以本公司实际经营状况为准，实际生存金累积生息利率由本公司确定，特提醒客户注意。附加万能账户价值（低、中、高）、附加万能身故保险金（低、中、高）分别为低档分 红、低档万能结算利率（保证利率1.75%）/中档分红、中档万能结算利率（4.5%）/高档分红、高档万能结算利率（6%）时的附加万能账户价值、附加万能身故保险金。
生存总利益 保单 年度 身故总利益 生存金、红利（中档） 选择进入聚财宝万能帐 户 （4.5%） 生存金及红利的累积利益 生存金、红利（中档）选 择进入聚财宝万能帐户 （4.5%）
生存金、红利（中档）选 生存金、红利（中档）选 生存金、红利（中档） 择进入聚财宝万能帐户 择累积生息 选择累积生息 （4.5%）
XXXXX 利益演示对比
否
2
王平安
刘平安
139
金裕人生
XXXXX 利益演示对比
孤儿单客户
未发卡片 未发资讯 未检 视保单 未演示利益 未投 保
拜访指引
备注：1、点击表格中的保单号，则链接打开对应保单的详情 2、孤儿单分配的客户会在系统中标注，请在使用时注意。
21
E售通达界面演示——主要利益对比展示
活动期间，公司会发送活动短信，通知 客户参加 关键点：清楚发送短信时间、内容，并 及时追踪
服务人员近期会与您联系。
详询您的服务人员或 95511。 <中国平安>
16
3、电话邀约
业务员： 金先生，您好！我向您确认一件事情，
您有没有收到公司发送给您关于“聚财
专享·财富成长”的短信？这关系到您 原保单的权益升级，我要把相关资料专 程给您送过去的。最多耽误您半小时的 时间，到时我会向您详细的介绍和讲 解，您看您是周三还是周四比较方便！ 金先生：那就下周四过来吧。 业务员：非常感谢，那我们下周四见。
特别注意：2014年10-12月承保的尊御人生不能参加 由于老客户开发活动是开门红的特别资源支持，故在开门红之前的保单不能 参与。 在11-12月期间，7款产品的老客户投保尊御人生时，系统会弹出提示：您的 客户***是“聚财专享•财富成长”活动的尊贵客户，若承保在15年开门红期 间，可为其特定保单进行利益升级。请确认是否需要调整投保时间？ 专项电话回访办理提醒： 6月1日起，对于可以办理聚财宝账户，但没有办理的老客户，公司将开展专 项电话回访活动，提醒客户升级时效。
61.6
案例：0岁男孩投保尊越，年交保费10万， 交3年，“生存金+红利”在累积生息和进 入聚财宝账户两种情况下的利益对比
生存金+红利（中档）单位:万元 进入 保单年度 累积生息 聚财宝 聚财宝账户 （3.5%） /累积生息 （4.25%） 4 4 5 101% 11 11 10 103% 29 31 20 107% 55 62 30 112% 91 108 40 118% 143 178 50 125% 216 285 60 132% 319 448 70 140% 465 694 80 149% 671 1068 90 159% 962 1634 100 170% 1149 2019 105 176%
平安尊御人生两全保险（分红型）及其组合销售方法
重要提示： •本产品组合主险为分红保险，其红利分配是不确定的。 •本产品组合中附加险为万能保险，结算利率超过最低保证利率的部分是不确定的。 •本资料所载内容仅供您理解保险条款所用，在某些情况下，我们不承担给付保险金的责任，具体保险责任、责任免除、合同解除及其他内容详见保险条款。
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活动规则及办理流程 参 加 条 件
富贵、金裕、尊越、财富一
生/尊享/至尊/尊崇等7款产 品的老保单
在规定的时间内购买尊御、财 富尊崇新保单
投保申请日在14年12月-15年3 月，且承保在15年 新保单须附加聚财宝账户 老保单的投保人、被保人为新保 单的投保人或被保人之一
犹豫期后：
签收回执次日起10天