基金从业资格考试—法律法规、职业道德与基础知识
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范基础试题库和答案要点
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（）内选任新的基金管理人。
A.3个月B.6个月C.六十日D.三十日【答案】 B2、根据运作方式分类，可以将基金分为（）。
A.契约型基金和公司型基金B.公募基金和私募基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金【答案】 C3、公开募集基金的基金合同的主要内容包括（）。
A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额B.招募说明书摘要C.基金托管协议的内容摘要D.风险警示内容【答案】 A4、(2017年)当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0．5％时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。
A.收益法估值B.成本估值C.市值法估值D.公允价值估值【答案】 D5、（2021年真题）关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（）。
A.A基金只募集一天，欲购从速B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险C.A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元D.A基金分红后，净值归一，申购良机【答案】 B6、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。
A.期货市场B.银行存款C.实业D.有价证券【答案】 C7、下列关于可以现金替代的说法错误的是( )。
A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响【答案】 D8、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。
2024年5月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案
2024年5月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案[单选题]1.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A（江南博哥）.7B.30C.60D.90正确答案：B参考解析：基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
[单选题]2.基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露()。
A.托管费B.客户维护费C.管理费D.广告费正确答案：D参考解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
[单选题]3.A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。
基金管理人上述行为涉嫌()等信息披露违法行为。
A.承诺效应B.虚假记载C.重大遗漏D.误导性陈述正确答案：B参考解析：B项符合题意，虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。
重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。
[单选题]4.交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方因资金不足无法支付到期款项，该风险属于()。
A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.利率风险正确答案：B参考解析：流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。
[单选题]5.关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是()。
A.C2为风险承受能力最低的类型B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C.没有风险容忍度的投资者类型为C4D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金正确答案：D参考解析：普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。
基金法律法规、职业道德及基础知识
⑤根据投资理念：主动型基金与被动（指数 ）型基金。
⑥根据募集方式：公募基金和私募基金。 ⑦根据基金的资金来源和用途：在岸基金和 离岸基金。 特殊类型基金：系列基金（伞形基金）、基 金中的基金、保本基金、上市交易型开放式指数 基金（ETF）、上市开放式基金、QDII基金、分级 基金。
第二十三页，共141页。
考点五：基金对中小投资者的作用 ①为中小投资者拓宽投资渠道 ②优化金融结构，促进经济增长 ③有利于证券市场的稳定和健康发展 证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场 价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有 助于防止市场的过度投机。 ④完善金融体系和社会保障体系
第二十四页，共141页。
运作方式 ①开放式基金；②封闭式基金
投资对象
①证券投资基金； ②私募股权基金； ③风险投资基金（创业基金）；④ 对冲基金； ⑤另类投资基金
第十三页，共141页。
第2章 证券投资基金概述
考点： 1．证券投资基金的特点 2．证券投资基金与其他金融工具的区别 3．证券投资基金的运作与参与主体 4．证券投资基金的分类 5．基金对中小投资者的作用
第三十三页，共141页。
第4章 证券投资基金的监管 一、基金监管 1．基金监管的特征 2．基金监管体系 3．基金监管的基本原则 4．基金监管机构和行业自律组织
第三十四页，共141页。
要点详解： 考点一：基金监管的特征 ①监管内容——全面性 ②监管对象——广泛性 ③监管时间——连续性 ④监管主体及其权限——法定性 ⑤监管活动——强制性
第十九页，共141页。
基金运作的三大部分： ①基金的市场营销：主要涉及基金份额的募 集与客户服务。 ②基金的投资管理：体现了基金管理人的服 务价值。 ③基金的后台管理：基金份额的注册登记、 基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管 理服务对保障基金的安全运作起着重要的作用。
2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案(基础题)
2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（基础题）单选题（共30题）1、金融资产一般分为( )。
A.股权类和基金类金融资产B.股权类和债权类资产C.基金类和债权类金融资产D.证券类和股票类金融资产【答案】 B2、(2017年)基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。
A.场内买卖、申购和赎回B.份额登记、申购和赎回C.认购、申购和赎回D.认购、场内买卖【答案】 C3、自（）起证券基金经营机构合规负责人应该同时满足《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》有关规定。
A.2017年7月1日B.2017年8月1日C.2017年9月1日D.2017年10月1日【答案】 D4、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。
A.MISB.网络C.4PsD.4C【答案】 C5、信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。
A.建立信息披露风险责任制B.对宣传推介材料进行合规审核C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定【答案】 A6、（2017年真题）下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是（）。
A.混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限B.收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标C.目前我国的公募证券投资基金全部是公司型基金D.封闭式基金基金份额在基金合同期限内固定不变【答案】 C7、（2019年真题）某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（）。
A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律【答案】 A8、关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。
2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案(基础题)
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（基础题）单选题（共30题）1、(2016年)职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。
这是职业道德的（）特征。
A.传承性B.连续性C.继承性D.特殊性【答案】 C2、基金经理甲因重病休假，公司委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金募集中投资于一种股票，基金到期未投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，以说法正确的是（）。
A.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德B.公司的行为违反了忠诚尽责的基金职业道德C.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的D.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德【答案】 A3、(2016年)下列属于基金募集发售工作内容的是（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B4、（）不可以开立基金账户。
A.16岁个体小王B.17岁在读大学生C.23岁应届毕业生D.65岁退休干部老李【答案】 B5、(2016年)关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。
A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库C.应建立研究报告质量评价体系D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度【答案】 D6、（2017年真题）下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D7、(2016年)下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。
A.基金和股票都属于所有权凭证B.股票属于间接投资工具C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】 D8、ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库及精品答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及精品答案单选题（共45题）1、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）。
A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理【答案】 D2、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（）。
A.基金销售支付B.基金估值核算C.基金评价机构D.基金投资顾问【答案】 A3、下列哪项是对另类投资基金的描述？（）A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产D.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业【答案】 C4、基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（）等功能。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B5、（2017年真题）关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是（）。
A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+2日B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+1日C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日【答案】 C6、（2020年真题）某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（）年，则基金管理人可免收其后端认购费。
基金法律法规、职业道德和基础知识
基金的种类与特点
股票型基金
主要投资于股票市场，具有较高的风险和收益。
混合型基金
同时投资于股票和债券，风险和收益介于两者之 间。
债券型基金
主要投资于债券市场，风险相对较低，收益稳定 。
货币市场基金
主要投资于短期债券和其他低风险金融工具，风 险低，流动性好。
基金的投资策略与技巧
01
02
03
04
长期投资策略
维护市场秩序
基金职业道德要求从业人员遵守法律法规和自律规则，自觉维护市场秩 序和公平竞争环境，防止违法违规行为的发生，确保市场的健康稳定发 展。
基金职业道德的具体要求
01
诚实守信
基金从业人员应保持诚实 守信，做到言行一致、遵 守承诺，不得虚假宣传、 误导投资者。
02
03
04
05
勤勉尽责
基金从业人员应勤勉尽责 ，认真履行职责，深入研 究和分析投资标的，充分 揭示风险，为投资者提供 优质的投资服务。
监管机构
中国证监会、中国证券投资基金 业协会等。
监管职责
制定和执行相关法律法规，对基 金市场进行监督和管理，维护市 场秩序和保护投资者权益。
基金的自律组织与职责
自律组织
中国证券投资基金业协会等。
自律职责
制定行业自律规则，对会员进行自律管理，规范会员行为，维护市场公平、公 正、公开。
基金监管与自律的关系与作用
利率风险
由于利率变动导致的投资损失 。
通货膨胀风险
由于物价上涨导致的投资损失 。
基金风险的防范与控制
多元化投资
风险管理
定期评估
法律法规遵守
分散投资以降低单一资 产的风险。
运用金融工具和策略进 行风险控制。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案(典型题)
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共100题）1、(2016年)基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（）。
A.预期投资收益B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议C.基金资产净值、基金份额净值D.基金份额持有人大会决议【答案】 A2、(2016年)下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。
A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容【答案】 D3、对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管的主体是（）。
A.中国证监会机构部B.分支机构所在地证监局C.母机构所在地证监局D.以上都是【答案】 B4、产品审批委员会所议事项包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A5、以下关于信托公司资产管理业务的合格投资者，说法错误的是（）。
A.投资一个信托计划的最低金额不少于200万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人【答案】 A6、（2016年真题）基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。
A.股东大会B.合规与风险管理委员会C.董事会D.合规管理部门【答案】 C7、销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求，这属于基金客户服务的（）特点。
A.专业性B.时效性C.持续性D.规范性【答案】 C8、关于道德与法律的区别，以下表述错误的是（）。
基金从业考试-基金法律法规、职业道德与基础知识考试重点
基金法律法规等（证券基金基础知识科目重点整理可在付费文档中下载）第一章金融、资产管理与投资基金一、金融市场与资产管理行业1、金融：货币基金的融通。
2、理财：对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
货币储蓄和投资两类。
3、金融市场：货币资金融通市场。
4、金融市场分类：按交易工具的期限分货币市场+资本市场；按交易标的物分票据市场+证券市场+衍生工具市场+外汇市场+黄金市场等；按交割期限分现货市场+期货市场。
5、金融市场构成要素：市场参与者、金融工具（交易载体、又叫信用工具、法律契约）、组织方式（a固定场所，如交易所交易b金融机构柜台，如柜台交易c电信网络交易）6、金融资产：代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权和债权关系。
分债权类金融资产（票据、债券等）和股权类金融资产（股票等）。
7、资产管理：金融机构受托，为实现投资者特定目标和利益，进行投资并提供资产管理服务，收取费用。
8、资产管理特征：1参与方：委托方为投资者，受托方为金融机构2受托资产：货币等金融资产，不包括实物资产3管理方式：投资银行存款、证券、期货、基金、保险及实体企业股权等。
9、资产管理行业作用：1有效配置资源2帮助投资者进行投资决策3创造出十分广泛的投资产品和服务4对金融资产合理定价。
二、投资基金1、投资基金：组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
发行受益凭证(基金份额)。
是间接投资工具。
主要当事人：基金投资者、基金管理人、托管人。
2、投资基金类别：1按募集方式：公募基金+私募基金2按法律形式：契约型+公司型+有限合伙型3按运作方式：开放式+封闭式。
4主要按投资对象不同分：证券投资基金+私募股权基金+风险投资基金+对冲基金+另类投资基金。
第二章证券投资基金概述一、证券投资基金的概念和特点1、证券投资基金：美国共同基金、英国和香港单位信托基金、欧洲集合投资基金或集合投资计划、日本和台湾证券投资信托基金。
证券投资基金法律法规职业道德与业务规范考前必背知识点汇总
证券投资基金法律法规职业道德与业务规范考前必背知
识点汇总
一、证券投资基金法律法规
（一）证券投资基金管理条例
1、《中华人民共和国证券投资基金管理条例》：该条例以宏观经济
政策和投资者利益为主线，控制证券投资基金的设立、管理、投资和变现
行为。
2、《证券投资基金管理协会章程》：章程细化证券投资基金的管理
要求，规定会员的义务及处罚机制。
3、《证券投资基金投资管理暂行办法》：该办法规定了投资管理机
构应当遵守的原则、具体投资管理行为的规定、投资监督检查的要求等。
（二）相关法律法规
1、《证券法》：该法是中国证券市场的基本法，统一了证券投资基
金法律关系的建立、运作规则以及违法行为的处理规定。
2、《证券投资基金监督管理暂行规定》：该规定定义了证券投资基
金的基本概念，规定了证券投资基金管理机构、基金发行人的履行义务，
并明确规定了证券投资基金的投资和投资管理行为。
3、《证券投资基金投资者保护办法》：该办法赋予证券投资基金投
资者基本的权利，并规定投资者应当遵守的义务，保护投资者的合法权益。
二、职业道德与业务规范
（一）证券投资基金行业职业道德。
2023-2024基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范重点知识点大全
2023-2024基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范重点知识点大全1、（2016年真题）按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。
A.现货市场和期货市场B.货币市场和资本市场C.票据承兑市场和贴现市场D.票据市场和证券市场【答案】 B2、(2016年)根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。
A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25％的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本90％的股东C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东D.出资额不低于基金管理公司注册资本25％的股东【答案】 A3、(2016年)证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（）。
A.公司型基金B.契约型基金C.开放式基金D.对冲基金【答案】 B4、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由，说法错误的是（ ）。
A.被依法取消基金管理资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散或者被依法宣告破产D.被无故撤销【答案】 D5、(2016年)以下选项中，（ ）不是证券投资基金的特点。
A.集合理财、专业管理B.个人自愿、风险自担C.利益共享、风险共担D.组合投资、分散风险【答案】 B6、证券投资基金作为一种金融产品，与股票的区别不包括（ ）。
A.反映的经济关系B.所筹资金的投向C.投资收益与风险D.信息披露程度【答案】 D7、(2016年)不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。
A.0.5%；75%B.0.75%；100%C.0.5%；50%D.0.75%；75%【答案】 A8、基金管理人内部控制的基本要素包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D9、基金管理人会计核算控制应（ ）。
A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10、检查是基金监管的重要措施，它不包括（ ）。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库单选题（共100题）1、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是()。
A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲【答案】 D2、以下关于债券分类的说法错误的是（）。
A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】 B3、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。
A.具有5年以上证券投资管理经历B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D.取得基金从业资格【答案】 A4、（2016年真题）某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过2年的基金份额，其赎回费率为0.25%”某投资者于2016年8月5日15：00赎回该开放式基金10万份，持有时间为2年1个月，2016年8月5日基金单位净值为1.024元，2016年8月6日基金单位净值为1.025元，则其赎回手续费为（）。
A.256.00元B.256.25元C.250.00元D.255.25元【答案】 A5、基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。
A.基金市场服务机构B.基金监管机构C.商业银行D.证券交易所【答案】 A6、基金年度报告的内容不包括（）。
A.基金总值表现的披露B.基金财务会计报告的编制和披露C.基金财务指标的披露D.基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任【答案】 A7、(2017年)下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（）。
A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突【答案】 C8、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共100题）1、基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行（）业务活动。
A.评级B.评奖C.排名D.以上都是【答案】 D2、（2016年真题）关于私募基金的监管，以下描述正确的是（）。
A.发行私募基金需经中国基金业协会审批B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责C.发行私募基金不设行政审批D.设立私募基金管理机构需经证监会审批【答案】 C3、(2017年)关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，下列说法错误的是（）。
A.是实体经济体系最重要的生产资金来源B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来C.为金融市场提供流动性，降低了交易成本D.为市场经济体系提供有效配置资源【答案】 A4、关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，以下说法正确的是（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D5、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（）。
A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的C.我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户D.赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出【答案】 C6、（2016年真题）下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。
A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不允许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】 B7、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（）。
A.法律主体资格B.投资者地位C.基金组织方式和营运依据D.基金规模【答案】 D8、目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。
A.投资B.保险C.货币储蓄D.股票【答案】 C2、我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为（）、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。
A.重点B.核心C.基础D.内涵【答案】 B3、某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费为( )A.150B.147.78C.140.55D.145.78【答案】 B4、根据忠诚尽责的职业道德要求，基金从业人员在工作中需要做到（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A5、(2017年)下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。
A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平【答案】 A6、在二级市场的净值报价上，ETF每（）秒提供一个基金参考净值报价。
A.10B.15C.30D.60【答案】 B7、证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（）。
A.管理人、托管人和持有人B.发起人、管理人和持有人C.受益人、管理人和持有人D.托管人、发起人和持有人【答案】 A8、既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（）。
A.平衡型基金B.增长型基金C.收入型基金D.防御型基金【答案】 A9、（2017年真题）申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。
2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案(基础题)
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（基础题）单选题（共50题）1、（）年,鹏华基金管理公司发行了鹏华前海万科封闭式混合型发起式证券投资A.2012B.2013C.2014D.2015【答案】 D2、金融类资产分为（）金融资产两类。
A.股权类和基金类B.股权类和债券类C.基金类和债券类D.证券类和股票类【答案】 B3、（2016年真题）在1970年以前，美国的共同基金大多数都是（）。
A.证券基金B.股票基金C.债券基金D.封闭式基金【答案】 B4、TF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D5、（2016年真题）以下从基金财产计提的费用是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 A6、—般来说，股东会依法可以行使的职权包括（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D7、（2016年真题）对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
A.10日B.30C.3个月D.6个月【答案】 D8、下列关于期货公司及其子公司从事资产管理业务的说法错误的是（）。
A.资产管理计划的资产委托人应当为合格投资者B.可以为单一客户和特定多个客户办理资产管理业务C.单一客户的起始委托资产不低于100万D.单个资产管理计划的投资人数需超过200人【答案】 D9、（）开始，公募FOF产品在美国进入了飞速发展的阶段。
A.2000年B.2001年C.2002年D.2003年【答案】 C10、世界上最早的开放式证券投资基金是( )。
A.1943年英国的海外政府信托契约B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C.1873年苏格兰的美国投资信托D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】 B11、（2020年真题）关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（）。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案单选题（共100题）1、(2016年)基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B2、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是( )。
A.利用职务牟取暴利B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务C.公正廉明，接受监督D.接受他人帮助【答案】 C3、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）。
A.营销保险策略B.债券保险策略C.对冲保险策略D.股票保险策略【答案】 C4、下列关于债券基金和债券区别的描述中，正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C5、以下基金监管措施中，属于事中监管的是（）A.调查取证B.检查C.行政处罚D.稽核【答案】 B6、下列基金销售人员的行为，合理的是（）。
A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，进行虚假或误导性陈述B.客观、全面、准确陈述基金的过往业绩C.预测所推介基金的未来业绩D.同一基金管理人管理的其他基金的业绩可以作为所推介基金业绩表现的保证【答案】 B7、关于证券投资基金对我国证券市场的稳定和健康发展的作用，说法正确的是（）。
A.推动股指持续上升B.有利于推动市场价值判断体系的形成C.有利于维护非流通股股东利益D.有助于形成以个人投资者为主的投资【答案】 B8、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。
A.上市开放式基金（LOF）B.封闭式基金C.交易型开放式指数基金（ETF）D.所有的开放式基金【答案】 D9、（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
A.公司督察长；独立董事B.公司督察长；内部监察稽核部门C.独立董事；内部监察稽核部门D.理事长；内部监察稽核部门【答案】 B10、独立基金销售机构是基金业协会的（）。
A.普通会员B.联席会员C.特别会员D.以上都不是【答案】 B11、（2017年真题）下列关于基金赎回计算公式错误的是（）。
2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案(基础题)
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（基础题）单选题（共40题）1、基金合同中债券投资下限等于或者大于_______，业绩比较基准中债券比例值等于或者大于________，满足其中一个条件即为偏债型基金。
（）A.30％；50％B.50％；60％C.50％；50％D.60％；70％【答案】 D2、（2017年真题）公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（）。
A.注册B.备案C.核准D.登记【答案】 A3、关于ETF，下列说法不正确的是（）。
A.只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF 一级市场的实物申购、赎回B.ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度C.ETF不如传统指数基金纯粹D.与传统指数基金相比，ETF的复制效果更好、效率更高、成本更低、买卖更为方便4、下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，正确的是（）。
A.有利于维护非流通股股东利益B.有助于形成以个人投资者为主的投资者结构C.推动股指持续上升D.有利于推动市场价值判断体系的形成【答案】 D5、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。
A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%【答案】 D6、某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0.9元，市场交易价格为0.65元，该基金的折价率为（）。
A.27.78%B.25%C.38.46%D.28.86%7、基金销售适用性的指导原则不包括（）。
A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.综合性原则【答案】 D8、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3B.5C.10D.20【答案】 B9、（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试知识点总结归纳
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试知识点总结归纳1、(2017年)下列关于合规管理部门履行的基本职责的说法中，错误的是（）。
A.审核评价基金管理人各项政策的合规性B.制定并执行以可控风险收益为本的合规管理计划C.协助相关培训部门对员工进行合规培训D.持续关注法律、法规的最新发展，提出合规化建议【答案】 B2、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的（）保管，并委托（）进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。
A.基金管理人，基金托管人B.基金托管人，基金管理人C.基金投资人，基金托管人D.基金投资人，基金管理人【答案】 B3、QDⅡ基金的净值在估值日后（）内披露。
A.2天B.2个工作日C.3天D.3个工作日【答案】 B4、下列不属于道德特征的是（）。
A.差异性B.继承性C.规范性D.具体性【答案】 C5、基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（）。
A.电话服务中心B.互联网的应用C.股票投资咨询专线D.电子信箱和手机短信【答案】 C6、(2017年)确认基金交易是（）的职责之一。
A.中央结算公司B.基金托管人C.基金注册登记机构D.销售机构【答案】 C7、(2016年)关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（）。
A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责【答案】 B8、基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（）A.细分市场具有足够的业务量B.基金产品的可投资性C.基金投资的风险管理能力D.基金投资获取的利润【答案】 A9、基金招募说明书中最重要的信息为（）。
A.基金的运作方式B.从基金资产中列支的各项费用及其计提标准C.基金份额发售、交易、申购、赎回的约定D.基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较标准、收益风险特征等【答案】 D10、负责基金销售的管理人员应取得（）。
2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范基础试题库和答案要点
2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共40题）1、按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为（）。
A.离岸基金和在岸基金B.收益型股票基金和价值型股票基金C.成长型股票基金和价值型股票基金D.小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金【答案】 C2、下列不属于基金管理人内部控制机制的是（）。
A.员工自律B.风险控制制度C.部门各级主管的检查监督D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制【答案】 B3、分级基金按运作方式分类可分为（）。
A.主动投资型分级基金与被动投资型分级基金B.封闭式分级基金与开放式分级基金C.合并募集和分开募集D.存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金【答案】 B4、(2016年)一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。
A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】 B5、基金募集失败，（）应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.中国证监会【答案】 A6、在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
A.境内，境外B.境内，境内C.境外，境外D.境外，境内【答案】 A7、（2016年真题）下列哪一项不属于信息披露内容应遵循的原则?（）A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公正性原则【答案】 D8、基金公司股东必须承担的义务包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。
A.15B.10C.20D.30【答案】 A10、以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。
A.LOF采用“金额申购、份额赎回”原则B.LOF份额交易每日涨跌幅比例为10%C.买入LOF份额申报数量应为100份或其整数倍D.LOF份额申报价格最小变动价位为0.01元人民币【答案】 D11、（2017年真题）QDII基金管理人和托管人可能会聘请（）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（）负责境外资产托管业务。