资金管理系统CBS介绍
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一KEY在手，全国统筹
--资金管理系统CBS介绍
财务中心
2014年3月
• 集团企业资金管理现状
合作银行和账户的增加，导致了企业对跨银行现金管理的需求
跨地区、跨
行业经营、
多银行、多 账户资金难
1
以监控和管
理
集团各成员 企业资金难 以集中和共 享，以提供 资金利用率
26
4
网银Key一大 把，频繁插
拔
3
• 通讯 – 提供VPN、专线连接 – 传输协议两层加密：公用SSL和私有加密协议
• 交易 – 权限审核控制，支付业务必须有卡操作
• 客户端 – 程序动态库数字签名 – 防木马
• 灾难恢复与数据备份 – 负载均衡、数据备份、异地灾备
• 系统运行环境 – 多层防火墙保护 – 专业运维
• 大华跨银行现金管理平台CBS
CBS
CBS内部系统接口 银企直联平台
ERP等企业内部系统
各银行银企直联接口
公网/专线
• 账户管理，实现集团资金账户树状层级
• 账户管理
– 复制集团组织架构到系统中、建立树状层次
一级子公司
– 登记管理集团及成员企业各银行账户信息
集团总公司
– 体现集团内多层级账户管理和授权关系
一级子公司
– 定义账户性质：收入户、支出户、基本户、综合户、税收户
服服务务器器网网络络 建建行行等等非非专专线线I前I前PPSS置置EECC机机
办办公公网网络络 CCBBSS客客户户端端
公公共共网网络络 CCBBSS银银行行服服务务器器
公公共共网网络络
服服务务器器网网络络 工工行行专专线线前前置置机机IIPPSSEECC
服服务务器器网网络络
• CBS操作手册 https://cbs.sz1.ebank.cmbchina.com/CBS/FC/help.htm
• 集团可为成员单位开立各类内部存款账户 – 活期 – 定期 – 通知
• 内部账户与外部账户关联，自动统计上存头寸 – 母子账户往来统一视为资金划拨 – 关联交易人工勾选，不计入资金头寸
• 安全机制，解决企业资金系统后顾之忧
• 证书 – 招商银行的数字证书及数字签名体系
• 登录 – 有效的身份认证机制 – 密码容错保护、高安全性的密码保存和传送机制
2
企业内部系 统没有和银 行端集成、 收支管理效 率低
• 集团企业现金管理现状
合作银行和账户的增加，导致了企业对跨银行现金管理的需求
集团企业资金现状
跨银行现金管理平台
• 跨地区、跨行业经营 • 规模不断扩大 • 成员机构差异性大 • 财务管理体系复杂 • 与多家银行建立业务往来 • 网银KEY一大把，频繁插拔 • 账户结构复杂 • 现金集中管理跨地区跨银行 • 商业银行现金管理产品及网
• 资金运营分析
– 完备的账户及交易信息 – 科学合理的分析、预测、决策
一KEY在手，全国统筹
提升资金管理水平和效率
• 增加管理的广度和 深度
• 有效控制流动性风 险
• 显著降低财务费用
• 银企直连，实现多家银行账户的接入
• 银企直联 – 标准数据接口 – 与各商业银行网上银行或核心业务系统对接 – 实时获取各银行账户信息并有机整合 – 向银行传递账户交易指令和接收反馈信息 – 与企业财务系统或ERP系统直联对接
• 资金运营分析 – 完备的账户及交易信息 – 科学合理的分析、预测、决策
• CBS系统的应用价值
提升企业资金管理水平和效率
集团财务现状
• 跨地区、跨行业经营 • 规模不断扩大 • 成员机构差异性大 • 财务管理体系复杂 • 与多家银行建立业务往来 • 账户结构复杂 • 现金集中管理跨地区跨银行 • 商业银行现金管理产品及网
银系统相互独立
跨银行现金管理需求
• 集中监控与管理
– 及时获取分散在各银行账户余 额
– 集中监控与管理各银行账户交 易
• 统一渠道收付结算
– 统一电子渠道办理收付款结算 业务
• 集团资金集中与共享
– 建立智能化跨银行资金划拨机 制
– 借助利率管理建立集团内部资 金价格体系
• 资金预算管理
– 成员机构资金预算管理和资金 用途控制
银系统相互独立
• 集中监控与管理 – 及时获取分散在各银行账户余额 – 集中监控与管理各银行账户交易
• 统一渠道收付结算 – 统一电子渠道办理收付款结算业 务
• 集团资金集中与共享 – 建立智能化跨银行资金划拨机制 – 借助利率管理建立集团内部资金 价格体系
• 资金预算管理 – 成员机构资金预算管理和资金用 途控制
• 支付结算 – 对外支付、银行调拨 – 支持直联支付、网上支付、柜台票据支付多种结算方式 – 代发工资、代发代扣 – 灵活定制各账户支付交易审批流程 – 关联资金预算计划
内•部账户，解决上存资金的计息问题
内部账户：解决上存资金的计息问题
• 集团内部资金头寸的管理平台 – 统计成员单位在集团上存的资金情况 – 按照内部银行的模式为成员单位在集团的存款计算利息
– 查询各银行实时账户余额及交易状况
Fra Baidu bibliotek
– 查询账户历史交易信息
二级子公司 二级子公司 二级子公司
三级子公司 三级子公司 三级子公司 三级子公司
• 资金集中，各银行账户资金统筹调拨
• 资金集中 – 各银行资金统一调拨 – 可建立跨银行自动调拨协议 – 根据资金相互划转实现内部计价
• 支付结算，实现各分支公司统一支付
系统架构示意图
EERRPP数数据据库库服服务务器器
HHRR数数据据库库服服务务器器
IIPPSSEECC CCBBSS中中间间数数据据库库 服服务务器器网网络络
IIPPSSEECC 报报销销系系统统数数据据库库服服务务器器
防防火火墙墙
数据库端口映射
公公共共网网络络
银银行行验验证证服服务务器器 专专线线网网络络
--资金管理系统CBS介绍
财务中心
2014年3月
• 集团企业资金管理现状
合作银行和账户的增加，导致了企业对跨银行现金管理的需求
跨地区、跨
行业经营、
多银行、多 账户资金难
1
以监控和管
理
集团各成员 企业资金难 以集中和共 享，以提供 资金利用率
26
4
网银Key一大 把，频繁插
拔
3
• 通讯 – 提供VPN、专线连接 – 传输协议两层加密：公用SSL和私有加密协议
• 交易 – 权限审核控制，支付业务必须有卡操作
• 客户端 – 程序动态库数字签名 – 防木马
• 灾难恢复与数据备份 – 负载均衡、数据备份、异地灾备
• 系统运行环境 – 多层防火墙保护 – 专业运维
• 大华跨银行现金管理平台CBS
CBS
CBS内部系统接口 银企直联平台
ERP等企业内部系统
各银行银企直联接口
公网/专线
• 账户管理，实现集团资金账户树状层级
• 账户管理
– 复制集团组织架构到系统中、建立树状层次
一级子公司
– 登记管理集团及成员企业各银行账户信息
集团总公司
– 体现集团内多层级账户管理和授权关系
一级子公司
– 定义账户性质：收入户、支出户、基本户、综合户、税收户
服服务务器器网网络络 建建行行等等非非专专线线I前I前PPSS置置EECC机机
办办公公网网络络 CCBBSS客客户户端端
公公共共网网络络 CCBBSS银银行行服服务务器器
公公共共网网络络
服服务务器器网网络络 工工行行专专线线前前置置机机IIPPSSEECC
服服务务器器网网络络
• CBS操作手册 https://cbs.sz1.ebank.cmbchina.com/CBS/FC/help.htm
• 集团可为成员单位开立各类内部存款账户 – 活期 – 定期 – 通知
• 内部账户与外部账户关联，自动统计上存头寸 – 母子账户往来统一视为资金划拨 – 关联交易人工勾选，不计入资金头寸
• 安全机制，解决企业资金系统后顾之忧
• 证书 – 招商银行的数字证书及数字签名体系
• 登录 – 有效的身份认证机制 – 密码容错保护、高安全性的密码保存和传送机制
2
企业内部系 统没有和银 行端集成、 收支管理效 率低
• 集团企业现金管理现状
合作银行和账户的增加，导致了企业对跨银行现金管理的需求
集团企业资金现状
跨银行现金管理平台
• 跨地区、跨行业经营 • 规模不断扩大 • 成员机构差异性大 • 财务管理体系复杂 • 与多家银行建立业务往来 • 网银KEY一大把，频繁插拔 • 账户结构复杂 • 现金集中管理跨地区跨银行 • 商业银行现金管理产品及网
• 资金运营分析
– 完备的账户及交易信息 – 科学合理的分析、预测、决策
一KEY在手，全国统筹
提升资金管理水平和效率
• 增加管理的广度和 深度
• 有效控制流动性风 险
• 显著降低财务费用
• 银企直连，实现多家银行账户的接入
• 银企直联 – 标准数据接口 – 与各商业银行网上银行或核心业务系统对接 – 实时获取各银行账户信息并有机整合 – 向银行传递账户交易指令和接收反馈信息 – 与企业财务系统或ERP系统直联对接
• 资金运营分析 – 完备的账户及交易信息 – 科学合理的分析、预测、决策
• CBS系统的应用价值
提升企业资金管理水平和效率
集团财务现状
• 跨地区、跨行业经营 • 规模不断扩大 • 成员机构差异性大 • 财务管理体系复杂 • 与多家银行建立业务往来 • 账户结构复杂 • 现金集中管理跨地区跨银行 • 商业银行现金管理产品及网
银系统相互独立
跨银行现金管理需求
• 集中监控与管理
– 及时获取分散在各银行账户余 额
– 集中监控与管理各银行账户交 易
• 统一渠道收付结算
– 统一电子渠道办理收付款结算 业务
• 集团资金集中与共享
– 建立智能化跨银行资金划拨机 制
– 借助利率管理建立集团内部资 金价格体系
• 资金预算管理
– 成员机构资金预算管理和资金 用途控制
银系统相互独立
• 集中监控与管理 – 及时获取分散在各银行账户余额 – 集中监控与管理各银行账户交易
• 统一渠道收付结算 – 统一电子渠道办理收付款结算业 务
• 集团资金集中与共享 – 建立智能化跨银行资金划拨机制 – 借助利率管理建立集团内部资金 价格体系
• 资金预算管理 – 成员机构资金预算管理和资金用 途控制
• 支付结算 – 对外支付、银行调拨 – 支持直联支付、网上支付、柜台票据支付多种结算方式 – 代发工资、代发代扣 – 灵活定制各账户支付交易审批流程 – 关联资金预算计划
内•部账户，解决上存资金的计息问题
内部账户：解决上存资金的计息问题
• 集团内部资金头寸的管理平台 – 统计成员单位在集团上存的资金情况 – 按照内部银行的模式为成员单位在集团的存款计算利息
– 查询各银行实时账户余额及交易状况
Fra Baidu bibliotek
– 查询账户历史交易信息
二级子公司 二级子公司 二级子公司
三级子公司 三级子公司 三级子公司 三级子公司
• 资金集中，各银行账户资金统筹调拨
• 资金集中 – 各银行资金统一调拨 – 可建立跨银行自动调拨协议 – 根据资金相互划转实现内部计价
• 支付结算，实现各分支公司统一支付
系统架构示意图
EERRPP数数据据库库服服务务器器
HHRR数数据据库库服服务务器器
IIPPSSEECC CCBBSS中中间间数数据据库库 服服务务器器网网络络
IIPPSSEECC 报报销销系系统统数数据据库库服服务务器器
防防火火墙墙
数据库端口映射
公公共共网网络络
银银行行验验证证服服务务器器 专专线线网网络络