证券投资基金银行证券从业资格考试模拟考试

考试名称：证券投资基金—银行证券从业资格考试--模拟考试

一、单选题(共60题，每题0.5分，共30.0分)

1. 完全预期理论认为，下降的收益率曲线意味着市场预期短期利率会在未来（）。

A. 上升

B. 下降

C. 无关

D. 保持不变

正确答案：B 得分：0.0分

2. 基金管理公司对于中等风险等级的客户，至少（）应进行一次审核，更新客户身份基本信息和相关信息。

A. 每季度

B. 每半年

C. 每年

D. 每两年

正确答案：C 得分：0.5分

3. 依据（）不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、监管自律机构三大类。

A. 服务方式

B. 参与方式

C. 设立条件

D. 所承担的职责和作用

正确答案：D 得分：0.0分

4. 基金年度报告中不必要披露的财务指标是（）。

A. 本期利润

B. 期末可供分配基金份额利润

C. 资产负债率

D. 基金份额累计净值增长率

正确答案：C 得分：0.5分

5. QDII基金投资金融衍生产品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是（）。

A. 拟投资的衍生品种及其基本特性

B. 拟采取的组合避险

C. 有效管理策略及采取的方式、频率

D. 投资预期收益

正确答案：D 得分：0.5分

6. 下列指标不属于保本基金分析指标的是（）。

A. 保本期

B. 保本比例

C. 安全垫

D. 久期

正确答案：D 得分：0.5分

7. 基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出（）的特点。

A. 集合理财

B. 专业管理

C. 组合投资

D. 利益共享

正确答案：A 得分：0.5分

8. 1873年，苏格兰人（）创立了苏格兰美国投资信托，专门办理新大陆的铁路投资。

A. 托马斯·杰斐逊

B. 富兰克林

C. 林肯

D. 罗伯特·富莱明

正确答案：D 得分：0.5分

9. 下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（）。

A. 全面性原则

B. 独立性原则

C. 成本效益原则

D. 有效性原则

正确答案：A 得分：0.0分

10. 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成（），由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

A. 联合财产

B. 集合财产

C. 独立财产

D. 共有财产

正确答案：C 得分：0.0分

11. 随着投资者年龄的日益增加，投资应该逐渐向（）倾斜。

A. 收益产品

B. 期货产品

C. 节税产品

D. 社保产品

正确答案：C 得分：0.0分

12. 存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的（）。

A. 招募说明书

B. 托管协议

C. 基金合同

D. 基金份额发售公告

正确答案：A 得分：0.5分

13. 积极的股票风格管理，若股票前景不妙则应该（），若前景良好则（）。

A. 增加权重，增加权重

B. 降低权重，降低权重

C. 增加权重，降低权重

D. 降低权重，增加权重

正确答案：D 得分：0.5分

14. （）是指保持投资组合中各类资产的比例固定。

A. 投资组合保险策略

B. 动态资产配置

C. 买入并持有策略

D. 恒定混合策略

正确答案：D 得分：0.5分

15. 以下不属于资产配置基本步骤的是（）。

A. 明确投资目标和限制因素

B. 确定有效资产组合的边界

C. 明确资本市场的方差值

D. 寻找最佳的资产组合

正确答案：C 得分：0.5分

16. 当作为基准的债券数目较大时，（）比较适用，但要求采用大量的历史数据。

A. 分层抽样法

B. 优化法

C. 方差最小化法

D. 相关系数最大法

正确答案：C 得分：0.0分

17. 从性质上看，可以将ETF联接基金看作是一种指数型的（）。

A. 伞型基金

B. 基金中的基金

C. 保本基金

D. 股票基金

正确答案：B 得分：0.5分

18. 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人应进行临时报告。

A. 0.25%

B. 0.5%

C. 0.75%

D. 1%

正确答案：B 得分：0.0分

19. 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向（）领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向（）等金融工具或产品。

A. 实体虚拟市场

B. 实体有价证券

C. 虚拟衍生产品

D. 虚拟债券

正确答案：B 得分：0.0分

20. （）假设认为，当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息。

A. 强势有效市场

B. 有效市场

C. 半强势有效市场

D. 弱势有效市场

正确答案：D 得分：0.0分

21. 成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（）对基金择时能力进行衡量的方法。

A. 组合风险

B. 各种证券持有量

C. 现金比例的百分比