基本支付业务流程图

合集下载

收支业务流程图

收支业务流程图
收支业务
1、资金支付业务流程
①财政直接支付流程
②财政授权支付流程
经费支出业务
部门
决策
执行
监督
党委会
集体决议并审批大额
资金使用;审批各类支出管理办务负责人
审核资金使用申请金额;审批限额内资金支出
制定财务核算管理办法;制定各类经费支出管理制度
出纳会计
执行资金支付,定期进行资金盘点
记账会计
资金收支,资产新增或处置等及时入账,定期对账,确保财务信息真实完整;定期编制收支分析报告;
业务部门
提出资金使用申请;按要求使用获批资金;编制执行进度表、执行情况表、支出事项管理报告等

财政国库集中支付流程图

财政国库集中支付流程图

一、国库单一账户体系序号账户类别开户银行使用单位用途1国库单一账户人民银行财政国库股预算内资金收支和清算2预算外资金财政专户商业银行财政国库股预算外资金收支和清算3往来资金财政专户商业银行财政国库股往来资金收支和清算4财政零余额账户代理银行财政支付中心财政直接支付和清算5预算单位零余额账户代理银行预算单位财政授权支付和清算6财政特设专户商业银行财政国库股特殊专项资金收支二、资金流程图9预算内清算流程说明:一、流程A-C为用款计划与额度批复程序。

预算单位根据财政部门批准下达的年初拨款控制数或预算指标,分月编制本单位用款计划;用款计划经财政对口业务管理股室审核后,财政国库股批复直接支付额度并通知支付中心和预算单位。

二、流程1-9为财政直接支付程序预算单位发生工资、工程和物品及服务采购支出或其他特定用途支出时,在其直接支付额度内,通过财政国库集中支付系统录入直接支付申请。

支付中心对单位直接支付申请和相关原始凭证审核确认后,向代理银行开具《财政直接支付凭证》;代理银行在与财政国库集中支付系统相关信息和预留印鉴核对一致后,通过财政零余额账户将资金先予支付给收款人或用款单位,并将付款回单送支付中心;支付中心据以通知预算单位入账。

每日银行营业终了前,财政国库股汇总当日清算额度,通知人行国库和代理银行财政专户办理资金清算;代理银行通过银行清算系统,将垫付的预算内资金从人行国库、垫付的预算外和往来资金从财政专户划转到财政零余额账户,结平该账户余额为零。

6清算流程说明:一、流程A-C为用款计划与额度批复程序。

预算单位根据财政部门批准下达的年初拨款控制数或预算指标,分月编制本单位用款计划;用款计划经财政对口业务管理股室审核后,财政国库股批复授权支付额度并通知支付中心、预算单位、人民银行和代理银行。

二、流程1-6为财政授权支付程序预算单位发生未纳入直接支付的工资支出、零星购买支出及特别紧急支出时,在其授权支付额度内,自行开具《财政授权支付凭证》交代理银行。

采购付款流程图

采购付款流程图

采购付款流程图采购付款是指企业在采购过程中向供应商支付货款的流程。

有效的采购付款流程能够确保付款的准确性和及时性,有助于维护企业与供应商之间的良好合作关系。

下面是一个典型的采购付款流程图,它分为四个主要步骤:采购申请、采购订单、供应商发货和付款。

1. 采购申请在采购过程中,首先需要有一位员工或部门提出采购申请。

采购申请的目的是明确需要采购的物品或服务,并尽量详细地描述相关要求和数量。

采购申请需要提交给采购部门或相关负责人进行审批。

2. 采购订单一旦采购申请得到批准,采购部门或相关负责人将根据申请的内容创建采购订单。

采购订单需要包括供应商的信息、物品或服务的详细描述,以及数量和单价等重要信息。

采购订单还应该包含付款方式和付款期限等相关条款。

3. 供应商发货供应商接到采购订单后,将根据订单要求进行物品或服务的准备和发货。

供应商需要确保按照订单要求提供正确的物品或服务,并在约定的时间内将其交付给采购方。

4. 付款一旦采购方收到供应商提供的物品或服务,并核实无误后,将进行付款。

采购方需要根据采购订单中的付款方式进行相应的付款操作。

付款方式可以包括电汇、支票或线上支付等形式。

采购方在付款时还需要注意是否需要提供相关的付款凭证以及是否需要在系统中进行相应的账务处理。

以上是采购付款流程的基本步骤。

当然,不同企业的具体流程可能会有所差异,例如可能需要经过更多的审批环节或涉及更复杂的付款方式。

因此,在实际操作中,企业需要根据自身的情况进行相应的调整和优化。

总结:采购付款流程图包括采购申请、采购订单、供应商发货和付款四个主要步骤。

通过建立有效的采购付款流程,企业可以确保付款的准确性和及时性,进一步维护企业与供应商之间的良好合作关系。

具体的流程可能因企业而异,但核心步骤基本相同。

(完整版)国际贸易支付方式流程图

(完整版)国际贸易支付方式流程图

7、承兑、交单
12、交款
3、托收申请书+ 跟单汇票
5、回执
BOCHB 代收行
4、托收指示+跟单汇票 11、汇交款项
托收行 BOCNY
二、典型信用证业务流程图
(即期议付信用证)
HBITC
申请人
13、提单
5、装运
运输公司
受益人
14、货物
6、提单
UNICAM
1、申请开证 12、付款赎单 3、回执
11、提示
7、借/贷记通知
D/P即期流程图
HBITC
9、提单
1、装运
付款人
运输公司
委托人
10、货物
2、提单
IBM
8、交单
6、提示
7、审单、付款
12、交款
3、托收申请书+ 跟单汇票
5、回执
BOCHB 代收行
4、托收指示+跟单汇票 11、汇交款项
托收行 BOCNY
D/P远期流程图9、提单1、装运HBITC
付款人
运输公司
10、货物
2、提单
委托人
IBM
8、到期日 付款、交单
6、提示
7、承兑
12、交款
3、托收申请书+ 跟单汇票
5、回执
BOCHB 代收行
4、托收指示+跟单汇票 11、汇交款项
托收行 BOCNY
D/A 流程图
8、提单
1、装运
HBITC
付款人
运输公司
委托人
9、货物
2、提单
IBM
10、到期日 付款
6、提示
4、核对密押 7、交单、议付 转递
8、垫付
ICBCHB 开证行

支付系统业务流程梳理PPT课件

支付系统业务流程梳理PPT课件

第二天系统自动挂起
每天;1H 对账文件格式 转换
每天;5M 系统生成平交易
2021/1/28
每天;0.5H
上传对账文件到 指定路径
不定期;1D
研发查找原因并 解决
失败
上传 是否 成功
成功
每天 系统自动对账
每天;0.5H 核对对账结果
线下差错 处理流程
线上差错 处理操作
夏宁 不定期;5M
复核操作结果
不定期;5M
不定期;5M 取消原凭证
每天;1H
黄思晓
维护《机构结算 登记表》
完成结算
黄思晓 不定期;5M 重新生成凭证
2021/1/28
支付系统业务流程梳理
凭证交易金 额和银行出 入金额是否
一致
一致
不一致
黄思晓
不定期;5M
以银行出入金额 勾兑凭证
黄思晓 不定期;5M
生成差异凭证
黄思晓 不定期;5M
单独勾兑差异 凭证
上传FTP转换
/
2021/1/28
支付系统业务流程梳理
5
线下差错处理流程
系统生成平交 易
每天;1H
李媛
制作差错处理申 请单
• 1800笔/年
每天;10M
段张敏
复核差错处理申 请单
每天;5M
张慧
审批差错处理申 请单
每月;1H
李媛
单据整理装订归 档
2021/1/28
支付系统业务流程梳理
系统完成 手工完成
不定期;5M 填写退款申请单
不定期;5M 支付系统后台进 行退款操作
不定期;5M 研发手动数据库 改卡余额
不定期;5M 财务通过网银退 款

房地产工程款支付流程与流程图

房地产工程款支付流程与流程图

房地产工程款支付流程及流程图作者:--------------- 日期:简易流程图房产公司工程款支付流程图担当依据或标准工作内容施工方项目负责人施工合同和工程进度1 、到工程部领取《工程进度款支付申请表》。

2 、根据工程进度,结合合同约定,认真填写《工程进度款支付申请表》。

3 、经项目负责人复核签字,并加盖供方授权项目章。

4 、待权限人审批后,按应付金额足额开具发票。

5 、上传监理公司监理方项目负责人监理合同、监理法规、施工合同1 、对照《工程进度款支付申请表》及附件,审核核工程进度。

2 、依据监理合同和监理法规,评定该段工程质量。

3 、审核施工单位文明施工和民工工资支付情况。

4 、就进度、质量、文明施工、民工工资支付情况签署付款意见。

5 、上传现场工程师现场工程师施工合同和工程进度1、复核工程进度,核定付款金额计算式。

检查文明施工情况,收取阶段性工程资料和民工工资签收表,签署付款意见。

2 、如要报总经理签字的,还须经工程部长签署付款意见。

3 、上传预算室预算员施工合同和付款附件1、复核进度是否达到付款条件,复核付款金额计算式是否正确。

2 、负责扣减代垫费用、代购材料款。

签署实付金额。

3 、上传权限人审批。

权限人授权文件授权文件规定工程部经理签批的由工程部经理审批。

规定子公司总经理签批的由总经理审批。

超过授权范围的由集团总裁审批,子公司总经理需加签相关意见。

银行出纳 1 、由财务主管审核《工程进度款支付申请表》手续是否齐备、计算是否正确。

2 、银行出纳依据财务审核意见办理付,并将付款信息返回工程部门。

附送表单1 、工程款计算书2 、该段质量检查资料3 、上次付款民工工资签收表。

财务审核付款付款审核审批工作程序1 、目的:杜绝错付、超付,以确保工程进度、控制成本。

确保第一时间正确解决问题。

2 、范围:2.1 工程款的审核审批(预付款、进度款、结算款)。

2.2 设备款的审核审批。

2.3 零星工程款的审核审批。

干货一文读懂中国7大支付体系(附27页流程图)

干货一文读懂中国7大支付体系(附27页流程图)

⼲货⼀⽂读懂中国7⼤⽀付体系(附27页流程图)作者|⾦融监管研究院资深研究员 AHan ;孙海波,欢迎个⼈转发,谢绝媒体等第三⽅转载。

前⾔⽀付体系主要由⽀付⼯具、⽀付系统、⽀付服务组织和⽀付体系监督管理等要素组成。

在⽀付⼯具⽅⾯,近两年电⼦商务的飞速发展,证书⽀付、卡号⽀付、快捷⽀付等多种互联⽹⽀付⽅式,已占据了⽀付⼯具的⼤半壁江⼭。

在⽀付系统⽅⾯,包括商业银⾏⾃⾝的⽀付结算系统、央⾏的⼤⼩额⽀付清算系统、银联跨⾏结算系统,乃⾄第三⽅⾮⾦融机构的⽀付结算系统等等,近年来飞速发展。

在⽀付服务组织⽅⾯,商业银⾏和银联、⼈民银⾏是最为主要的⽀付服务组织,⽽近年来⼀些⾮银⾏机构甚⾄⾮⾦融机构也已开始进⼊⽀付服务市场。

在⽀付监管⽅⾯,主要由央⾏及银监会等监管。

考虑到近期第三⽅⽀付、⽹贷机构等整治及开展的集中管理,笔者认为有必要梳理⼀遍⽀付系统。

下列是本⽂的纲要,笔者将着重于梳理第三⽅⽀付的体系,包括个⼈的⽀付账户、备付⾦管理等等。

若有不当之处,还望指出,欢迎交流,笔者微信:159****6019第⼀章银⾏卡体系⼀、个⼈银⾏账户⼆、银⾏卡授权系统(⼀)要点(⼆)授权系统模式⼀(三)授权系统模式⼆(四)银联跨⾏信息交换系统第⼆章第三⽅⽀付⼀、账户体系⼆、猜想的⽹联模式三、个⼈⽀付账户四、第三⽅⽀付机构备付⾦管理体系⼀)客户备付⾦⼆)备付⾦银⾏三)三类账户四)备付⾦管理要点五)备付⾦存放形式六)利息问题:七)以往⾮现场检查出现的问题(以北京地区为主)第三章⽹贷机构资⾦存管模式第四章⼆代⽀付系统简述⼀、背景⼆、⽀付⼯具(⽅式)三、⼆代⽀付系统整体架构图(三图)四、系统⽀持的⽀付⼯具简表(⼀)贷记⽀付(⼆)借记⽀付(三)国际结算⽅式五、系统⽀持的⽀付清算业务六、⽹上⽀付跨⾏清算系统(⼀)系统拓扑结构(⼆)系统逻辑结构七、⼤额⽀付系统(⼀)普通贷记业务(⼆)即时转账业务⼋、⼩额⽀付系统(⼀)要点(⼆)总体结构图(三)⼩额⽀付系统收取公共事业费和公益费⽤流程(四)办理⼯资、津贴和社保基⾦的发放(五)通存业务流程第⼀章银⾏卡体系⼀、个⼈银⾏账户(⼀)法规:《银⾏卡业务管理办法》、《中国⼈民银⾏关于改进个⼈银⾏账户服务加强账户管理的通知》(⼆)银⾏卡账户体系1.转账卡是实时扣账的借记卡。

支付业务流程

支付业务流程

支付业务流程1、业务流程图2、支付示意图1)线上支付住户用配发信用卡网上付款,所用款项均打到公司资金池对应的受控账户之中,然后银行根据公司与商户和其所签的三方合同按比例自动实时拨付资金到签约商户账户。

2)线下支付住户用配发信用卡刷POS机付款,所用款项均打到相应的签约商户账户之中,然后银行根据公司与商户和其所签的三方合同按比例自动实时划拨资金从签约商户账户到公司资金池对应的受控账户之中。

3、问题描述1)此流程是否和银行提供的相应产品功能一致,如不一致请详细描述不同之处?2)线上支付中网银支付模块银行如何锁定只支持用户授权信用卡(即给住户所陪发信用卡),如果不能锁定,请描述如何区别用户付款途径,业务系统根据银行信息处理不同的业务?关系到住户积分业务流程!3)银行退款是否支持原路径返还,即同时从公司账号与商家账号按合同比例返还住户?关系到住户投诉业务流程!下面是励志经典语录!!不需要的朋友可以下载后编辑删除!!!谢谢1、爱,不只是对视,而是往一个方向看去;爱,不是往一个方向看去,而是想法也是一致。

2、一直相信,阴影也是可以很美的,因为那是光的赐予。

3、开在尘埃里的花,更灿烂。

伫立在尘埃里微笑,更从容。

4、一个人临死的时候,天使和恶魔会在你身旁打牌,你所做过的善事,就是天使手中的牌。

5、生活不能等别人来安排,要自已去争取和奋斗;而不论其结果是喜是悲,但可以慰藉的是,你总不枉在这世界上活了一场。

6、你失败过很多次,虽然你可能不记得。

你第一次尝试走路,你摔倒了。

你第一次张嘴说话,你说错了。

你第一次游泳,你快淹死了。

你第一次投篮,你没有投进。

不要担心失败;需要担心的是如果你畏惧失败,你将丧失机会。

7、挫折会来,也会过去,热泪会流下,也会收起,没有什么可以让你气馁的。

8、只有在一个人旅行时,才听得到自己的声音。

它会告诉你,这世界比想象中的宽阔。

你的人生不会没有出口,你会发现自己有一双翅膀,不必经过任何人同意就能飞。

财务付款流程图

财务付款流程图

财务付款流程图财务付款流程图(一)安徽驭趣网络科技股份有限公司XXX股份有限公司121.规范公司的付款及费用报销管理工作,提高相关部门的工作效率,避开资金风险,保障公司权益。

2.适用于付款业务及费用报销业务经财务处理入账的工作,其他款项支付工作可参考本流程。

3.无4.4.1 财务部主管4.1.1财务部主管审核日常付款申请、费用报销申请是否符合有关公司财务规定。

4.1.2编制记账凭证、登记总账。

4.1.3月末组织检查核对各级账目、结账、报表。

4.2 财务部出纳4.2.1报销审核业务。

审核报销申请单上经办人是否签字,审批人是否签字,原始票据是否有涂改,正规发票是否与一般收据混贴,大、小写金额是否相符,对不符合要求的不予报销。

4.2.2现金付款业务。

要当面点清金额,现金一经付清,应在原单据上加盖现金付讫章,多付或少付金额,由责任人负责。

做好日常的现金盘存工作,做到账实相符。

每日做好现金结报单。

4.2.3账务处理业务。

登记现金日记账、银行存款日记账。

每日做好银行存款结报单,以便总经理及资财总监合理调度资金。

5.描述5.1收款掌握系统的起点是各中心业务人员依据原始单据或费用发票等向部门主管提出付款、报销申请,填写付款申请单或报销申请单,部门主管及中心负责人就其是否超部门预算及中心预算进行审核,通过后签字交财务部审核。

5.2财务部就其单据的合规性、填写的规范性、是否超现金预算进行审核,财务部审核通过后签字交资财中心总监审批。

5.3主管会计和出纳要定期核对总账和日记账,出纳每日对现金进行盘点,准时报告账实核对差异。

5.4资财中心总监就其金额是否超审批限额及是否超总预算等其他事项进行审批,假如在审批限额内则审批通过后交由出纳付款,假如超审批限额则签字后交总经理审批。

5.5总经理审批通过后,交财务部由出纳付款。

5.6对未批准通过的财务部拒绝付款。

6.相关记录《付款申请单》《报销申请单》企业财务审批程序:一、目的为了提高公司管理水平,理顺管理关系,依据公司章程,制定财务审批流程,本制度明确规定各级签批人的审批权限及职责,以主管领导负责合理性、真实性,财务负责合法性、合理性为基本原则,不同业务性质的款项支付申请执行不同的签批流程,均需严格遵照执行。

1工程款支付流程图

1工程款支付流程图
工程款申请支付流程
工程款申请支付流程图:工Fra bibliotek款申请支付流程图
责任岗位
流程说明
Y
N
Y
N
Y
N
Y
经办人员
经办人负责提供齐全合规的票据申请工程款(详见附件一)。若单据包含专票,须核实专票是否符合税局发票管理相关规定。若不符,应当及时退票重开。
项目部负责人
负责核实:工程是否发生此笔交易,交易是否真实及合理;是否签订合同;付款累计是否超出合同签订价款;是否符合工程人材机比例;及其他注意事项。
董事长
根据已复核通过的付款审批单、支付申请、借支单等单据进行最后的审核,决定是否可支付、报销。
出纳
根据领导审批完成并同意付款的单据,进行支付款项。
财务部
负责审核付款申请票据:《付款审批单》的合计金额与其对应的原始票据金额之和是否相符;相关票据是否齐全;票据是否符合财务制度;部分单据是否依工程实际进度付款等。
对不符合财务要求的票据,按财务规定处理。
分公司经理
分公司经理对财务部提供的付款单据,进行拟支付的审核,同意支付并签名。
分管领导
根据财务部、分公司经理复核通过的付款审批单、支付申请、借支单等单据进行审核,若同意付款、报销的单据,将签署拟同意意见。

资金支付管理流程图

资金支付管理流程图

资金支付管理流程图
一、目标及依据:
1、通过明确费用报销、采购、项目资金、借款审批步骤,规范公司资金支付流程。

2、依据《资金支付审批管理制度》、《资金支付审批流程》。

二、适用范围:
适用于公司的费用报销、借款、采购、项目资金管理。

三、部门职责:
1、经办人:负责填写相应需求表单:《费用报销单》、《资金采购申请单》、《项目预算申请表》、《借款单》;负责贴票并填写《付款单》;
2、财务部:负责审核票据;负责进行付款和账务处理;
四、工作程序:
1、经办部门经办人填写相应申请表单并提交部门领导审核;
2、部门领导审核后,由经办人报送财务部审核;
3、属于采购、项目类别的,经办人负责将表单报送至综合部主管进行比价监督后,再报送至财务部进行审核。

采购资金需求在5万元以内(含5万)的,提供至少两家供应商价格比对资料;采购资金需求在5万元以上的,提供至少三家供应商价格比对资料。

4、属于车辆费用(油料、维修)、差旅费,经办人负责将报销单报送至综合部主管进行审核后再报送至财务部进行审核
5、财务部审核通过后,报公司总经理审批:
6、经办人携领导审批通过的表单到财务部,由出纳付款,会计做账务处理;
7、经办人携贴好发票的报销单到财务部销账;不按规定时间报销的,不予报销。

8、财务部对票据进行审核,、审核票据的真实性、合法性、规范性;是否是属于预算内费用。

  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
  2. 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
  3. 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。
基本支付业务流程图
基本支付业务流程图 支付申 请 业 务 科 室 开始 (1)
提出支 付计划
分管领导
财务科
单位负责人
领导班子
财政局
(2)
5000 元以上
(3) 批准 (4)
审 核
支付计划 申请ຫໍສະໝຸດ (5) 费用支付(5) 业务性质
(6) 审批
(7) 审核
(8) 审批
财政 备批
资金支 付
(10) 发生 业务
(9) 借支票
(11) 资金支 付 (12) 直接 支付
(12)
公 务 卡 结算
(13) 会 计 核 算 流程
节点说明及输出要求
节点 1 流程描述 业务科室根据批准的预算提出经 费支出的计划申请, 撰写资金支出 的说明书, 交分管领导或领导审批 分管领导审批后。 交单位负责人或 者领导班子讨论批准 输出要求 经费申请 责任者 经办人
4 5 6 7 8 9 10 11-12 13
财务主管 经办人 分管领导 会计 财务出纳 财务出纳 业务经办 财务科 财务科
2 3
提出申请
分管领导 分管领导
5000 元以下的需要分管领导同意; 会议决议 5000 元以上需要领导班子谈论通 过后,将申请文件告知财政局 财务根据决议及预算, 审核支付计 划,并上报财政备批 业务科室根据业务支出性质向主 管业务分管领导提出用款请 分管领导审核批准后交财务科审 核 会计审核无误, 签字后转交单位负 责人审批 单位负责人审核批准后, 转财务执 行 出纳接到批准凭证后, 如用银行存 款支付可借用支票 业务科室进行支付业务活动, 索取 发票及相关手续 根据内容进行 1 公务卡确认 2 支票 支付 3 直接支付 支付凭证整理后转交会计核算, 分 析支付消费及合规性 批准单 申请单 批准单 批准单 批准书 批准书 发票凭证 会计凭证 会计凭证
相关文档
最新文档