第二章中央银行统计

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中央银行通论系列课件 (15)

第二节信贷收支统计
v二、信贷收支统计报表的项目 § （二）信贷支出项目分类
按资金运用渠道分：各项贷款、有价证券及投资、拆出、同业往来、金银外汇占款、财政借款等。
按贷款期限分：短期贷款、中期贷款和长期贷款。按资金运用形式分：自营贷款、委托贷款、融资租
赁、票据融资等。按贷款企业所在行业分：工业贷款、商业贷款、建
全金融机构信贷收支表
资金来源项目
资金运用项目
一、各项存款 1.企业存款 (1)活期存款 (2)定期存款 2.财政性存款 3.机关团体存款 4.储蓄存款 (1)活期储蓄 (2)定期储蓄 5.农业存款 6.信托存款 7.委托存款 8.其他存款二、金融债券三、应付及暂收款其中：应付及预收利息四、流通中货币五、各项准备其中：贷款专项准备金六、所有者权益其中：实收资本
按资金来源渠道分为：各项存款、借款、发行金融债券、同业往来、其他等。
按资金来源的性质：分为企业存款、储蓄存款、财政性存款。农业存款、其他存款等。
按资金来源的期限分为：活期存款和不同期限的定期存款；不同期限的金融债券；不同期限的拆借；
按会计核算的平衡关系分为：应付及暂收款项、各项准备金、所有者权益等。
各项存款
企业存款居民储蓄存款农村存款信托类存款其他存款
代理财政性存款发行金融债券应付及暂收款
第二节信贷收支统计
v四、存款性金融机构信贷收支统计 § （一）信贷资金来源统计项目
卖出回购证券向中央银行借款委托存款委托投资基金代理金融机构委托贷款基金所有者权益各项准备其他项目
第二节信贷收支统计
v三、中国人民银行信贷收支统计 § （二）信贷资金运用统计项目

第二章中央银行业务

(三)中央银行其他货币政策工具 1．直接信用控制直接信用控制是中央银行以行政命令等方式对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行的直接干预和控制。其手段主要有利率上限、信用配额管理、流动性比率管理、直接干预和特种存款五种方式。 2．间接信用指导间接信用指导是指中央银行运用各种间接办法对商业银行的信用业务施加影响的一种控制手段，主要包括道义劝告和窗口指导两种方式。
(二)中央银行货币政策的目标
中央银行货币政策目标是中央银行组织和调节货币流通的出发点和归宿点。中央银行货币目标一般分为最终目标、中期目标和操作目标三个层次中央银行货币政策的最终目标一般有稳定物价、充分就业、经济增长和国际收支平衡等四个。
货币政策的中介目标是实现货币政策最终目标的中间性或传导性金融变量，它是距离政策工具较远但接近于最终目标的金融变量，是中央银行不容易对它进行控制，但与最终目标的因果关系比较稳定的变量。
三、中央银行的资产负债表中央银行的资产负债表是反映其基本业务活动的综合会计记录，是中央银行发挥职能的基本体现。要了解中央银行的业务活动和资产负债的情况，必须首先了解中央银之间相互比较和了解，国际货币基金组织定期编制的《国际金融统计》刊物，以相对统一的口径提供了各成员国中央银行资产负债表的基本格式，称之为 “货币当局资产负债表”，表2-2为国际货币基金组织提供的货币当局资产负债表的主要项目。
(二)中央银行相对独立性的不同形式
1. 相对独立性较强的形式在这种形式下，中央银行一般可以独立地制定并实施货币政策，中央银行直接对国会负责，政府不得直接对它发布命令和指示。以实行联邦制的美国和德国最具代表性。 2. 相对独立性中性的形式在这种形式下，中央银行名义上隶属于政府，但在实际上保持着较大的独立性，现以日本银行和英格兰银行为例介绍该形式的特征。以实行君主立宪制的日本和英国最具代表性。

中央银行学教程（第四版刘肖原李中山）课后习题1-13章答案

中央银行学教程（第四版刘肖原李中山）课后习题1-13章答案第一章中央银行制度概述一、术语解释1.发行的银行：中央银行是发行的银行,是指中央银行接受国家政府的授权,集中和垄断货币发行权,是国家唯一的货币发行机构。

2.银行的银行：中央银行是银行的银行,一方面是指中央银行处于商业银行和其他金融机构之上,居于领导地位,并对商业银行和其他金融机构进行监督管理,另一方面是指中央银行的业务对象是商业银行和其他金融机构,中央银行集中它们的准备金,为它们提供信用,办理商业银行和其他金融机构之间的资金清算等。

3.政府的银行：中央银行是政府的银行,是指中央银行与政府关系密切,根据国家法律授权,制定和实施货币金融政策,通过办理业务为政府服务,在法律许可的范围内向政府提供信用、代理政府债券、满足政府的需求。

4.二元式中央银行制度：二元式中央银行制度是指在一个国家内设立一定数量的地方中央银行,并由地方中央银行推选代表组成在全国范围内行使中央银行职能的机构,从而形成由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成的中央银行体系。

5.准中央银行制度：准中央银行制度是指某些国家和地区不设通常意义上的完整的中央银行,而是设立类似中央银行的金融管理机构,执行部分中央银行职能,或者由政府授权某家或几家商业银行承担部分中央银行职能。

二、填空题1.1694年，历史上最早的股份制银行——苏格兰银行诞生。

2.为了保护存款人的利益和金融体系的稳定，客观上需要有一家权威机构集中银行的一部分现金准备,充当银行的“最后贷款人”。

3.英格兰银行在中央银行制度的发展史上是一个重要的里程碑,世界上一般都认为它是中央银行的鼻祖。

4.垄断货币发行权已经成为中央银行最基本、最重要的标志,也是中央银行发挥其全部职能的基础5.银行的银行这一职能最能体现中央银行是特殊的金融机构的性质,也是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

三、不定项选择题1.中央银行制度的基本类型有（ABCD）A.单一式中央银行制度B.复合式中央银行制度C.准中央银行制度D.跨国中央银行制度2.中央银行的基本职能包括（ABC）A.发行的银行B.银行的银行C.政府的银行D.调控监管职能3.中央银行的综合职能包括（BCD）A.发行的银行B.调控职能C.服务职能D.管理职能4.中央银行的资本组成类型有（ABCDE）A.国有B.私有C.公私合股D.无资本金E.多国共有5.下列国家中（A）的中央银行是无资本金的特殊法人A.韩国B.日本C.澳大利亚D.意大利四、简答题1.中央银行产生的客观经济背景是什么？答：（1）关于信用货币发行问题。

第二章中央银行的性质与职能

发行的银行
控制信用规模，调节货币供应量代理国库与国债发行向政府提供短期信用
基本职能
政府的银行
代表政府管理黄金和外汇储备充当政府金融政策顾问和参谋集中存款准备金
银行的银行组织银行间票据交换和清算
全国银行的最后贷款人
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经济与管理学院
为政府服务
服务职能
为金融机构服务为社会公众服务
中国人民银行是特殊的金融机构中国人民银行是特殊的国家机关
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中国人民银行是特殊的金融机构
从地位来看：中国人民银行处于金融体系的核心，处于超然的地位，具有垄断性。
从经营对象看：是金融机构和政府，而不是企业和个人。从经营目的看：贯彻货币政策，维护金融稳定，不以盈利为目的。从高级管理人员任命看：人大常委会批准，国家主席任命。
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二、中国人民银行的职能的变化
1983年前：货币发行与管理、金融业务；
1984年－1998年：货币政策、金融监管
1998年－2003年：货币政策、银行业金融机
构的监管
2003年以后：货币政策、金融稳定、反洗钱、
征信管理
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二、中国人民银行的职能的变化
宏观经济管理政府及金融机构保持货币币值稳定金融体系的核心
商业银行
微观经济主体经济组织与个人利润最大化经济活动中心
发行的银行、政府的银行、银行的银行
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信用中介、支付中介信用创造、金融服务
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第二节中央银行的职能
基本职能综合职能

中央银行试题多选

第二章中央银行在现代经济中的地位与作用四、判断且改错1．在现代中央银行制度中，集中存款准备金对中央银行来说是最重要的业务之一，是保证银行支付的基本条件。

（错）2．法兰西银行比德国联邦银行有更强的独立性。

（错）3．中央银行工作的重点是围绕稳定货币币值这一基本原则或目标进行的。

（对）4．由于中央银行的独立性都比较集中地反映在中央银行与政府的关系上，所以各国中央银行对政府的独立性的差异不大。

（错）四、判断且改错1．中央银行的法定业务范围中包括不动产买卖业务。

（错）2．中国人民银行目前最主要的资产业务是外汇业务，其次是对金融机构的债权，其中又以对金融机构的担保贷款为主。

（错）3．中国人民银行负债业务中存款业务占第一位，其中以存款货币银行的准备金存款为主，其次是货币发行业务。

（对）4．由于中央银行对金融机构的负债比债权更具主动性和可控性，因此，中央银行对金融机构的负债业务对于货币供应有决定性作用。

（错）5．中央银行通过资产业务可影响货币供给量。

例如，中央银行在外汇市场上购买外汇，从而流出基础货币，进而通过货币乘数效应来扩大货币供应量。

（对）四、判断且改错⒈中央银行可以通过对法定存款准备金比率的规定，直接调控商业银行的信贷规模。

（错）⒉在我国，法定存款准备金包括库存现金及存放在中央银行的存款。

（错）⒊货币经济发行，指中央银行根据商业银行业务发展的资金需要增加现金流通量。

（错）⒋当中央银行发行中央银行债券时，商业银行的超额储备增加，货币供应量增加。

（错）⒌中央银行的资本主要由法定资本、留存收益、损失准备、重估储备组成。

（对）四、判断且改错⒈中央银行对金融机构贷款一般都是短期的，采取的形式多为信用放款。

（错）⒉在我国，中央银行不得对政府透支，因此中国人民银行没有对政府的放款。

（错）⒊在我国，外汇储备由两个方面构成，即国家外汇库存和中国银行的外汇结存。

（错）⒋通过外币公开市场投放基础货币是我国目前主要的基础货币投放渠道之一，同时也是非常理想的基础货币投放渠道。

中华人民共和国银行管理暂行条例

中华人民共和国银行管理暂行条例【发文字号】国发〔1986〕1号【发布部门】国务院【公布日期】1986.01.07【实施日期】1986.01.07【时效性】失效【效力级别】行政法规中华人民共和国银行管理暂行条例（一九八六年一月七日国务院发布国发[1986]1号）第一章总则第一条为了加强对银行和其他金融机构的管理，保证金融事业的健康发展，促进社会主义现代化建设，特制定本条例。

第二条凡经营存款、贷款、个人储蓄、票据贴现、外汇、结算、信托、投资、金融租赁、代募证券等项业务的银行和其他金融机构，都应当遵守本条例的规定。

第三条中央银行、专业银行和其他金融机构，都应当认真贯彻执行国家的金融方针政策；其金融业务活动，都应当以发展经济、稳定货币、提高社会经济效益为目标。

第四条禁止非金融机构经营金融业务。

第二章中央银行第五条中国人民银行是国务院领导和管理全国金融事业的国家机关，是国家的中央银行，应当全面履行下列职责：一、研究拟订全国金融工作的方针、政策，报经批准后组织实施；二、研究拟订金融法规草案；三、制定金融业务基本规章；四、掌管货币发行，调节货币流通，保持货币稳定；五、管理存款、贷款利率，制定人民币对外国货币的比价；六、编制国家信贷计划，集中管理信贷资金，统一管理国营企业流动资金；七、管理外汇、金银和国家外汇储备、黄金储备；八、审批专业银行和其他金融机构的设置或撤并；九、领导、管理、协调、监督、稽核专业银行和其他金融机构的业务工作；十、经理国库，代理发行政府债券；十一、管理企业股票、债券等有价证券，管理金融市场；十二、代表政府从事有关的国际金融活动。

第六条中国人民银行按照国家法律、行政法规的规定，管理全国的保险企业。

第七条中国人民银行设理事会，为总行决策机构。

理事会的主要任务如下：一、审议金融方针、政策问题；二、审议年度国家信贷计划、现金计划和外汇计划的有关重大问题；三、确定专业银行和其他金融机构的设置、撤并、业务分工的原则；四、研究涉及金融全局的其他重要事项。

《中央银行统计》PPT课件

(3)从计算结果看，1999年的货币乘数比1993年有显著提高。货币乘
数提高的主要原因是中央银行将法定存款准备金率由13％下调到8％，
导致货币乘数放大，加强了货币乘数放大基础货币的效果。
五、货币供应量统计分析
（一）货币供应量统计分析
货币供应量在一定程度上反映了全社会有支付能力的购买需求。因此，货币供应量变化可以反映社会需求的变化。通过货币供应量的层次与结构的变动分析，可以从总体上把握社会总供求的相对变动情况。
式中：C/———现金漏损率，亦称现金存款比率； r———准备金比率。包括法定准备金率rd和超额准备金率re
上式表明货币乘数受两个因素影响：一是现金存款比率，二是准备金比率。在决定货币乘数的系数中，中央银行可以控制的只有法定准备金比率rd，而现金存款比率C′和超额准备金率re分别由社会公众和存款机构决定，它们不是固定的,而且很容易受经济活动的影响。所以，中央银行一般通过调整法定准备金率、贴现率或存贷款利率来改变货币乘数。
解：(1) K = MS / B K93 K99
(2)货币乘数是基础货币和货币供应量之间存在的倍数关系。它在货币供应量增长和紧缩时，分别起扩大和衰减作用。中央银行制定货币政策从而确定了货币供应量控制目标后，有两条途径实现目标，一是变动基础货币的数量，二是调节基础货币乘数。理论上认为，货币乘数主要受四个因素的影响，即：现金比率(流通中的现金与各项存款的比率)、法定存款准备率、超额准备率和非金融机构在中央银行的存款与中央银行全部存款的比率的影响。其中，法定存款准备率、超额准备率和非金融机构在中央银行的存款与中央银行全部存款的比率对货币乘数的影响是反方向的。也就是说，准备率越高、中央银行发生的对非金融机构的存款越多，货币乘数的放大作用就越受到限制，反之，货币乘数的放大作用将越得到发挥。而现金比率对货币乘数的影响方向不是完全确定的。

《金融统计》课后习题及参考答案(原习题)-201302210-22-01

不同区域的购买力。（4）购买力投向。
10.答：编制货币概览应注意以下几个问题：第一，货币概览是货币当局与存款货币银行资产负债表的合并表，因此必须消除两个部门之间的交易；第二，货币概览的资产主要是按部门或部门的各组成部分分类的，负债主要是按流动性的标准分类的。
料进行科学分析，为宏观经济调控提供导向；（3）进行金融统计监测，为加强金融监管提供服务；（4）开展金融统计咨询活动，实现金融统计信息资源共享。 9.答：金融统计的主要任务有：为政府制定金融政策、了解政策执行情况并相应地做出调整提供依据；为编制金融计划和检查监督计划执行情况提供统计资料；为加强金融监管、指导金融业务发展提供依据。
第十四页，编辑于星期五：十一点四分。
1. 答：目前，大多数经济学家都认为应根据金融资产的流动性来定义货币，确定货币供应量的范围。所谓金融资产的流动性，是指一种金融资产能迅速转换成现金而使持有人不发生损失的能力，也就是变为现实的流通手段和支付手段的能力，也称变现力。根据资产的流动性来划分货币供应量层次，已为大多数国家政府所接受。
《》课后习题及参考答案
第一章金融统计学概述第二章金融统计学基础(一) 第三章金融统计学基础(二) 第四章中央银行统计
第五章商业银行统计
第六章政策性银行统计第七章证券期货市场统计
第八章保险统计
第九章对外金融统计第十章外汇市场统计第十一章金融监管统计
第一页，编辑于星期五：十一点四分。
993.37 亿元；在准货币中，定期存款为143 232.08 亿元，储蓄存款为303 093.01 亿元，其他存款为12 905.15 亿元。试根据上述资料计算2010年我国各层次货币的结构指标，并对货币供应状况作出简要分析说明. 12.我国2009 年职工平均货币工资指数为117.20% ，职工生活费用价格指数为99.1% ，试计算货币购买力指数以及实际工资指数。

二章中央银行的结构质和职能

43
中央银行的职能
服务职能调节职能管理职能
44
一、服务职能
为谁服务？为政府、银行及其他金融机构提供服务
提供什么服务？提供资金融通、划拨清算、代理业务等方面
的服务
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（一）为政府服务
1、经理国库经办政府的财政预算收支划拨与清算业务，执行国库出纳职能，代办国库券的发行、还本
– 如前苏联,中国1983以前,东欧1990年以前
4
（一）种类及概念
2.单一的中央银行制度在一个国家内单独设立中央银行，由中央银行
作为发行的银行、政府的银行、银行的银行和执行金融政策的银行，全权发挥作用。
5
单一银行制度的两种类型
一元中央银行制度二元中央银行制度
6
一元银行制度
定义：一国只设立一家中央银行和众多的分支机构来执行中央银行的职能。它是由总、分行组成的高度集中的中央银行制度。世界上大多数国家的中央银行采用这种形式。
个社会经济进程，实现预期的货币政策目标
49
调节什么？
调节货币供应量调整存款准备金率与贴现率公开市场操作
50
三、管理职能
51
管理职能的定义
央行为了维护金融体系的健全与稳定，防止金融紊乱给社会经济发展造成的困难，对金融机构的设置、业务活动及经营情况进行监督检查，对金融市场实施管理控制。
典型国家：瑞士国家银行使中央银行的监督机构和执行机构也有一定决
策权
27
（二）各国中央银行最高权力机构的组织形式的特点
地位超然、权力较大央行总裁是核心人物在最高权力机构人选中，注重广泛的代表性
28
四、中央银行的机构设置
总行职能机构的设置分支机构的设置

中央银行的统计分析业务

中央银行学
2．金融业务
• ① 中央银行业务，即货币发行业务、存款业务、再贴现业务、贷款业务、证券买卖业务、储备资产业务和代理国库业务等。
• ② 商业银行业务。商业银行业务是指由商业银行依法从事以营利为目的的金融活动。主要包括：存款业务、贷款业务、结算业务和外汇业务等。
• ③ 其他金融业务。指由非银行金融机构依法从事的金融活动。主要包括：保险业务、证券业务、信托业务和金融租赁业务等。
和城市商业银行等。 • ③ 政策性银行。我国共有三家：国家发展银行、中国
进出口银行和中国农业发展银行。 • ④ 合作制金融机构。是指采取合作制形式的金融机构，
包括城市信用合作社和农村信用合作社。 • ⑤ 其他金融机构。是指非银行金融机构，包括财务公
司、金融租赁公司、证券公司、保险公司、金融信托投资公司和邮政储汇局。
• 金融统计要遵循客观性、科学性、统一性、及时性及保密性几大原则。
• 客观性是指统计数据资料必须确保真实、正确。 • 科学性指统计数据要做到准确、完整、系统。 • 统一性原则要求各级金融统计部门必须按照统一的统计
指标、统计方法、统计口径和统计时间进行统计，保证金融统计数据资料的完整性和统一性。 • 金融统计工作必须坚持及时性原则，过期和滞后的统计资料就失去信息价值。 • 有些金融统计涉及宏观经济的重要信息和商业性金融机构的商业机密，事关重大，因此需要遵循保密原则。
中央银行学
二、金融统计的内容
• 1. 货币供应量统计 • 2. 信贷收支统计
–利用一整套统计指标系统地调查、描述和分析研究信贷工作各个方面的数量表现和有关方面的数量关系。
• 3. 现金收支统计 • 4. 对外金融统计
–对外金融统计是对涉外的所有金融活动进行的统计工作。

中国银行统计制度

中国银行统计制度
【法规类别】行业统计
【发文字号】中银管[2000]276号
【发布部门】中国银行
【发布日期】2000.11.27
【实施日期】2000.11.27
【时效性】现行有效
【效力级别】行业规定
中国银行统计制度
（2000年11月27日中银管[2000]276号）
目录
第一章总则
第二章统计工作范畴
第三章统计机构和统计人员
第四章统计人员的职责和权益
第五章统计工作的组织管理
第六章奖励与惩罚
第七章附则
第一条为科学有效地开展统计工作，保障统计资料的准确、及时、全面、真实，充分发挥统计在银行经营中信息、咨询、监督的重要职能作用，根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保守国家秘密法》和《金融统计管理规定》，特制定本制度。

第二条中国银行是国有独资商业银行，主要从事本外币业务的经营活动。

中国银行统计是国民经济统计和国际收支统计的重要组成部分，是我行业务经营管理的基础工作，必须认真负责地做好这项工作。

第三条中国银行统计工作，除认真执行《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保守国家秘密法》和《金融统计管理规定》外，还必须遵守本制度。

第四条本制度适用于中国银行国内机构。

第五条统计工作的基本范畴是根据国家的方针、政策和国家统计法令及我行经营管理的要求，准确、及时、全面、真实地进行业务统计，调查、搜集、整理、积累业务资料及有关的国民经济资料，进行综合分析，预测、反馈本外币资金活动情况；为制定我行业务发展规划，深化资产负债管理，研究。

第二章各类银行统计

（三）基础货币基础货币，又称高能货币、强力货币，是广义货币量最基础的部分，通常是指起创造存款货币作用的商业银行在中央银行的存款准备金与流通于银行体系之外的通货这两者的总和。 P58 表2-1 中国基础货币统计表
（四）货币乘数货币乘数，也称为信用扩张倍数或基础货币扩张倍数，基本上反映了基础货币与货币供应总量之间的数量关系，其计算公式如下：
中央银行为了履行制定和实施货币政策的只能，首先需要获得货币供应量数据。根据国际货币基金组织编制的《国际金融统计》，货币供应量的统计应采取三级汇总的形式：货币当局存款货币银行非货币金融机构货币概览金融概览
（一）货币概览
货币概览是货币当局资产负债表与存款货币银行资产负债表的合并，主要统计M0和M1. P62 表2-4 货币概览
Y=C+I+NX NX=X-M
式中：Y—国民收入；C—消费；I—投资；NX—进出口净值；X—出口；M—出口。总储蓄等于总投资，这是观察社会总需求与总供给的一个重要指标。根据货币流量说的观点，一定时期内社会中所需的货币等于所有商品和劳务的价值总和。 M*V=P*T或M=P*T/V 式中：M—货币量；V—货币流通速度；P—商品、劳务的价格；T—商品、劳务的数量。
2016.10
2016.11
2016.12
货币和准货币（M2） Money & Quasi-money 货币（M1） Money 流通中货币（M0） Currency in Circulation
1416319.55
1424618.68
1446198.03
1445209.59
1461695.11
1490491.83
（2）货币供应量与信用可供量关系的分析（3）货币供应量与资产结构关系的分析（4）货币供应量与物价关系的分析 P=MV/T 由于V和T长期不受M变动的影响，因此，货币供应量增加所产生的影响，就是引起一般物价水平同比例的上升，故费雪得出结论 “货币数量决定着物价水平”。

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3 货币当局的负债（1）储备货币：主要包括中央银行发行的货
币（含存款货币银行的库存现金）、各金融机构缴存中央银行的法定存款准备金和超额储备，以及邮政储蓄存款和机关团体事业单位存款（2）债券：具体指中央银行发行的中央银行债券（3）政府存款：是指各级政府在人民银行账户上的预算收入与支出的余额（4）自有资金：指中国人民银行的信贷资金（5）其他（净）。
提以及原因是货币使用权与货币所有权分离；是剩余价值的特殊表现形式
3、利率概念：利息额与本金之比 4、利率种类：
按期限分：年利率、月利率、日利率按借贷资金性质：存款利率贷款利率借入资金利率贷出资金利率按融资时间长短：长期利率短期利率按计算标准：名义利率实际利率
二利率的功能 1 调节功能 2 资源配置功能 3 效率功能 4 对投资调节功能
并生成，目的是进一步全面统计M2 M2由货币供应量M1和准货币组成。准货币的流动性
低于货币，它主要包括定期存款、储蓄存款，以及信托存款、委托存款等其他类存款
2 基本表式
第四节利率统计
一、利息与利率的概念与性质 1、利息概念：债务人为取得货币使用权
而向债权人支付的超过货币本金的部分。 2、利息性质：是利润一部分，产生前
三、我国利率的确定（一）利率运用的历史回顾 1 建国初期的高利率政策 2 利率杠杆的弱化时期 3 改革开放后
（二）利率的制定依据 1 影响利率决定的主要因素
（1）市场利息率由借贷资本供求决定（2）平均利润率（3）银行经营成本（4）资金借贷风险（信用风险、市场风险、
存款货币银行的资产负债表
（三）存款货币银行的资产负债表 1 存款货币银行的资产负债表的表式 2 存款货币银行的资产（1）国外资产：主要包括存款货币银行持有
的国外有价证券、与国外的同业往来以及外币库存现金，它是存款货币银行以人民币记值的对非居民的债权（2）储备资产：包括存款货币银行缴存中央银行的准备金、库存现金
第二章中央银行统计
第一节央行货币政策中间指标体系第二节货币供应量统计第三节货币概览与银行概览第四节利率统计第五节信贷收支统计第六节货币购买力统计
第一节央行货币政策中间指标体系
一、央行的性质与职能
中央银行：一国金融体系的核心机构，负责一国金融政策的制定实施、货币发行流通的调节控制、金融体系以及金融活动的监管等。
（三）利率指数 1 单项贷款利率指数
报告期该项贷款平均利率基期该项贷款平均利率
2 综合贷款平均利率指数
报告期综合贷款平均利率基期综合贷款平均利率
3 综合贷款利率指数
报告期贷款量报告期贷款利率报告期贷款量基期贷款利率
五、利率统计分析（一）利率与物价弹性分析（二）利率与物价相关统计分析（三）利率变动趋势的分析预测 1 经济运行趋势 2 货币当局行为 3 通货膨胀 4 财政预算赤字
二货币概览与金融概览（一）货币概览
1 定义：即货币调查统计表，由货币当局的资产负债表和存款货币银行的资产负债表合并生成，主要目的是统计M0和M1
M0：是指流通中的货币，它来源于中央银行发
行的纸钞和辅币，要用货币当局资产负债表中的发行货币扣除存款货币银行资产负债表中的库存现金才能得到流通中的货币供应量M0
（三）货币政策工具
1 一般性货币政策工具
再贴现
借款成本效果、宣示效果、结构调节效果
存款准备金
影响货币乘数、超额准备金、社会公众信用
需求预期
公开市场业务
作用利率、银行准备金以影响货币供给
2 选择性货币政策工具
消费信用控制
证券市场信用控制
不动产信用控制
直接信用控制
率
信用分配、利率限额、直接干预、流动性比
内容：
稳定物价；
充分就业；
经济增长；
国际收支平衡
矛盾：
稳定物价与充分就业
稳定物价与平衡国际收支
稳定物价与经济增长
我国货币政策目标保持货币币值稳定，并以此促进经济增长
（二）货币政策的主要内容
1 信贷政策
2 利率政策
3 外汇政策
货币政策是用来调节社会总供求的，以实现社会供需平衡；若总需求小于总供给，采取扩张性货币政策，增加货币供应量，刺激总需求增加；若总需求大于总供给，采取紧缩性货币政策，减少货币供应量，抑制总需求。
我国现阶段，M0 仍是控制的重点，因为体制因素和消费习惯，现金交易在我国商品流通中占重要地位，且中央银行正在从直接调控向间接调控转变过程中，缺乏经验。
第二节货币供应量统计
二货币乘数
1 定义：央行自行创造或消除单位基础货币所带来
的货币供应量增加或减少的倍数。
2 公式：
K
MS
/
B
间接信用控制
道义劝告、窗口指导
（四）货币政策中间（介）目标指标
中央银行
货币政策工具
货币政策中间目标
货币政策最终目标
中间目标选择标准： 1、可测性 2、可控性 3、相关性
常用中间目标
近期指标（操作指标）：存款准备金基础货币短期利率货币市场行情
远期指标（政策目标）：货币供应量银行信贷规模
经营风险）
（5）资金借贷期限
2 影响利率变动因素（1）宏观经济环境（2）物价水平（3）贴现率和货币供应量（4）税率（5）习惯和法律传统
四、利率水平及其变动（一）利率的统计分组 1 存款利率 2 贷款利率 3 借入（贷出）利率
（二）平均利率
报告期某档次利率平均余额该档次利率报告期某档次存（贷）款平均余额
六、利率风险统计分析（一）利率风险及产生原因 1 借贷关系的产生及其变化 2 利率的波动 3 利率预期与到期市场利率的差异
（二）利率风险的评估及预测方法 1 利率风险的评估（1）缺口分析法（2）期间分析法 2 利率风险的预测方法（1）经济计量预测方法（2）判断预测法（3）技术预测方法 3 利率风险的防范
中央银行是银行的银行（最后贷款人）中央银行是管理金融的银行
第一节央行货币政策中间指标体系
二货币政策
定义：中央银行为实现其特定的经济目标而采用的各种控制和调节货币供应量的方针、政策、措施的总称。
包括货币政策最终目标、货币政策中间目
标、货币政策工具、货币政策调控机制。
（一）货币政策的最终目标
（3）债券：特定存款机构为筹措资金发行的债券。（4）对中央银行负债：特定存款机构从中央银行借人的款项。（5）对存款货币银行负债：存款货币银行在特定存款机构存
放以及拆入的款项。（6）所有者权益：特定存款机构的实收资本。（7）其他（净）：特定存款机构其他资产与其他负债轧抵后
的差额。
货币概览
货币当局的资产
（3）对存款货币银行的债权：主要包括对存款货币银行的贷款、贴现、回购等等
（4）对非货币金融机构的债权：主要包括中央银行持有的非货币金融机构发行的债券
（5）对非金融部门的债权：主要是指中央银行为支持老、少、边、穷地区的经济发展，直接对这些地区的企业和住户发放的专项贷款
货币当局的负债
3 其他金融机构：向其他部门提供除可用于作为支
付手段的金融工具以外的金融服务，它们不具有创造派生存款的机制
货币当局资产负债表
（二）货币当局资产负债表 1 货币当局资产负债表基本表式： 2 货币当局的资产业务：（1）国外资产（净）：主要包括货币当局持
有的外汇、货币黄金和在国际金融机构的净头寸。（2）对政府的债权：主要包括中央银行持有的国债，以及中央银行对政府的借款、垫款和透支
第二节货币供应量统计
பைடு நூலகம் 2 我国货币层次的划分
M 0 流通中的现钞 M1 M 0 企业单位活期存款 M 2 M1 企业单位定期存款居民储蓄存款 M 3 M 2 政府预算存款债券市场票据
第二节货币供应量统计
西方国家一般选择 M2 作为控制重点，因为其变化能准确反映购买力变化且央行对其控制力更大。
第二节货币供应量统计
一货币供应量与货币层次划分（一）货币供应量 1 定义：一国在某一时点流通手段和支
付手段的总和。 2 狭义货币供应量：流通中货币和活期存款 3 广义货币供应量：狭义+商业银行定期存款
第二节货币供应量统计
（二）货币层次划分 1 划分依据：货币的流动性
M 0 现金 M1 现金活期存款 M 2 M1 定期存款 M 3 M 2 金融机构的金融债券 M 4 M 3 短期公债及其他安全性较高的民间债券
（5）对存款货币银行债权：指特定存款机构存人和拆借存款贷币银行的款项。
非货币金融机构的负债
3 非货币金融机构的负债
（1）国外负债：特定存款机构以人民币记值的对非居民的负债，包括境外发行债券、境外委托借款等。
（2）对非金融部门的负债：特定存款机构按规定吸收的信托存款、委托存款和其他存款。
存款货币银行的资产
（3）中央银行债券和对政府债权：主要指它持有的中央银行的债券和政府的债券
（4）对非金融机构债权：是指存款货币银行向各类非金融机构单位发放的贷款和投资
（5）对非货币金融机构债权：是指存款货币银行在非货币金融机构存放的款项，以及存款货币银行拆出给非货币金融机构的款项
存款货币银行的负债
3 存款货币银行的负债（1）国外负债：是存款货币银行以人民币记
值的对非居民的负债（2）对非金融部门负债：是指存款货币银行
所吸收的各项存款，统计上按存款的性质分，可以将存款分为三类：活期存款、定期存款和储蓄存款（3）对中央银行负债：是指存款货币银行向中央银行借入的款项
存款货币银行的负债
M1：由流通中的现金M0和活期存款两部分组成。 2 基本表式