三口之家家庭保险规划
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家庭基本信息
1
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家庭基本信息
三 口 之 家
张某 35岁 北京某公司 经理
李某 34岁 私企会计
•各大城市往 返，经常出 差
•骑车15分 钟到公司
家庭保险规划
•不抽烟，但
•月收入5千
22 0#
贝贝 8岁 小 学二年级
•身体健康， 顽皮爱玩
— *—
保险
家庭
规划
220出
品
小组成员分工
22
0#
楠楠
在一起积 极
の讨论分 析
车险
保单搜索及分析
小雪
家
风险与保险需
庭
求分析
拟
林
重大疾病险搜索 及分析
Ｐｐｔ展示
定小璐
人寿保单及ｐｐｔ 制作
家庭保险规划
— *—
目录 页
CONTEN TS PAGE
1 家庭成员基本情况 2
风险分析和保险需求
3 保险额度测算 4产品分析与方案推荐
妈孩
死或急性心肌梗塞、脑中风、 性心肌梗塞、脑中风、重要器 重要器官移植、慢性肾衰（尿 官移植、慢性肾衰（尿毒症）、
妈子 .
毒症）、多样硬化症、失明、、多样硬化症、失明、肢体缺失、
肢体缺失、瘫痪、严重烧伤、 瘫痪、严重烧伤、帕金森氏症、
车
帕金森氏症、胰岛素依赖型糖 胰岛素依赖型糖尿病、肝病末
子
尿病、肝病末期、肺原性心脏 期、肺原性心脏病、急性坏死
•此外家，庭保他险经规常划出差，意外风 险较大，建议他购买意外险。
风险分析与保险需求
22
0#
2 李女士
•家庭经济来源主要依靠她丈夫的工资收 入，妻子即使发生了不测而早逝，或是 受到意外伤害；也不会影响家庭的生活 水平。
•公司所上的社保（五险一金）已然足够
家庭保险规划
风险分析与保险需求
22
0#
3 贝贝
重疾名称 病、急性坏死性胰腺炎、深度 性胰腺炎、深度昏迷、良性脑
昏迷、良性脑肿瘤、再生障碍 肿瘤、再生障碍性贫血、乙脑、
性贫血、乙脑、爆发性肝炎、 爆发性肝炎、恶性葡萄胎、系
恶性葡萄胎、系统性红斑狼疮、统性红斑狼疮、冠状动脉搭桥
冠状动脉搭桥术、失语、失聪、术、失语、失聪、主动脉手术、
主动脉手术、心脏瓣膜置换术、心脏瓣膜置换术、女性原位癌
家庭保险规划
— *—
车险
子
年交保
费
（35岁
6700
投保，
20年缴）
5500
2100--5000
3240
备注
•交费方式丰 亚洲最大的 富：趸交、年 保险公司
交、5年/10年
/20年交
家庭保险规划
根据健康状
况,将投保人 意外保障是非
群分为六类 意外保障的1.5
（1级2100----
倍
----6级5000）
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定期人寿保险
女性原位癌
32种
30种
家庭保险规划
— *—
重大疾病保险
爸
爸
妈孩
险种名称
e爱家保障计划
妈子 .
观察期
180天
车
保障期限
到60岁
子
保额
10W
年缴保费
1960
22 0#
如意安康重疾保障计划 90天 到80岁 10W 3620
家庭保险规划
— *—
重大疾病保险
爸 爸 妈孩 妈子 . 车 子
22 0#
•等待期短，大病可早期 赔付 •保到80岁，保障期长 •30种重疾，保障范围宽
妈子 .
观察期
180天
车
保障期限
到60岁
子
保额
10W
年缴保费
2910元
缴费期限
20年
祝寿金
58200元
22 0#
如意安康重疾保障计划 90天 到80岁 10W 3620元 20年
76020元
家庭保险规划
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重大疾病保险
22
0#
爸
e爱家保障计划
如意安康重疾保障计划
爸
瘫痪、恶性肿瘤、急性心肌梗 恶性肿瘤、急性心肌梗死或急
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保险额度测算
3
•按照不超过家庭总收入的１０％标准： 这个家庭一年保费不超过４８万×１０％＝４万８是合适的
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Hale Waihona Puke Baidu
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产品分析与方
4 案推荐
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定期人寿保险
22
0#
公司
爸
产品名 爱的延续 国寿祥福 精心优选
爱相随
爸
称 定期寿险 定期寿险 定期寿险
定期寿险
赔付用于疾病治疗，避免眼巴巴看着自己在寿险公司
的大额死亡保险金却无法用于治疗眼下发生的重大疾
家庭保病。险规划
— *—
综合意外保险
爸 爸 妈孩 妈子 . 车 子
家庭保险规划
22 0#
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综合意外保险
爸 爸 妈孩 妈子 . 车 子
家庭保险规划
22 0#
— *—
重大疾病保险
爸
爸
妈孩
险种名称
e爱家保障计划
虽然好动，风险较大。但在 家庭中承担的责任很少，学 平险能够满足其保险需求
学平险
身故保障
家庭保险规划
意外残疾保障
风险分析与保险需求
22
0#
4 家庭财产主要是车险
新车，驾驶还不是很熟套。 风险较大需要上以下的险种
•交强险 •主险：第三者责任险
车损险 家庭车保险上规人划员责任保险
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•房贷余额约为１００万，所以人寿保额要
爸
达到百万，无论是疾病身故还是意外伤亡。
爸
家人的生活水平都能得到保障。
妈孩
妈子 .
车
•精心优选定期寿险 最高费率等级和市场平
子
均水平差不多，其余5个等级基本都是价格
远低于市场水平。分类科学，保费便宜。
•同时该产品可以附加“提前给付重大疾病保险”，
可以使被保险人在身患重大疾病时提前获得部分保险
妈孩
保额
100万
100万
100万
100万
妈子 . 车
保险责 任
身故/全残
身故/全残
身故/全残/重 疾
身故/全残
子
年交保
费
（35岁
6700
投保，
20年缴）
5500
2100--5000
3240
备注
•交费方式丰 亚洲最大的 富：趸交、年 保险公司
交、5年/10年
/20年交
家庭保险规划
根据健康状
况,将投保人 意外保障是非
群分为六类 意外保障的1.5
（1级2100----
倍
----6级5000）
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定期人寿保险
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0#
公司
爸
产品名 爱的延续 国寿祥福 精心优选
爱相随
爸
称 定期寿险 定期寿险 定期寿险
定期寿险
妈孩
保额
100万
100万
100万
100万
妈子 . 车
保险责 任
身故/全残
身故/全残
身故/全残/重 疾
身故/全残
家庭基本信息
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房 * 小区安全
•08年时买房100平米
• （2万／ 平米, 贷款150万） •每月还款1万 •到目前房贷余额约100万
家庭保险规划
车
•6.7万
•无车贷
•普通
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风险分析和保
2 险需求
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风险分析与保险需求
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1 张先生
•张某是地产公司的销售经理， 喝酒应酬会严重的影响身体 健康。同时张某经常会加班， 工作压力也很大。因此他面 临较大的健康风险，比如肝 病、肺病、心血管疾病等。 为此我建议他购买一定数量 的重大疾病保险。
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家庭基本信息
1
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家庭基本信息
三 口 之 家
张某 35岁 北京某公司 经理
李某 34岁 私企会计
•各大城市往 返，经常出 差
•骑车15分 钟到公司
家庭保险规划
•不抽烟，但
•月收入5千
22 0#
贝贝 8岁 小 学二年级
•身体健康， 顽皮爱玩
— *—
保险
家庭
规划
220出
品
小组成员分工
22
0#
楠楠
在一起积 极
の讨论分 析
车险
保单搜索及分析
小雪
家
风险与保险需
庭
求分析
拟
林
重大疾病险搜索 及分析
Ｐｐｔ展示
定小璐
人寿保单及ｐｐｔ 制作
家庭保险规划
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1 家庭成员基本情况 2
风险分析和保险需求
3 保险额度测算 4产品分析与方案推荐
妈孩
死或急性心肌梗塞、脑中风、 性心肌梗塞、脑中风、重要器 重要器官移植、慢性肾衰（尿 官移植、慢性肾衰（尿毒症）、
妈子 .
毒症）、多样硬化症、失明、、多样硬化症、失明、肢体缺失、
肢体缺失、瘫痪、严重烧伤、 瘫痪、严重烧伤、帕金森氏症、
车
帕金森氏症、胰岛素依赖型糖 胰岛素依赖型糖尿病、肝病末
子
尿病、肝病末期、肺原性心脏 期、肺原性心脏病、急性坏死
•此外家，庭保他险经规常划出差，意外风 险较大，建议他购买意外险。
风险分析与保险需求
22
0#
2 李女士
•家庭经济来源主要依靠她丈夫的工资收 入，妻子即使发生了不测而早逝，或是 受到意外伤害；也不会影响家庭的生活 水平。
•公司所上的社保（五险一金）已然足够
家庭保险规划
风险分析与保险需求
22
0#
3 贝贝
重疾名称 病、急性坏死性胰腺炎、深度 性胰腺炎、深度昏迷、良性脑
昏迷、良性脑肿瘤、再生障碍 肿瘤、再生障碍性贫血、乙脑、
性贫血、乙脑、爆发性肝炎、 爆发性肝炎、恶性葡萄胎、系
恶性葡萄胎、系统性红斑狼疮、统性红斑狼疮、冠状动脉搭桥
冠状动脉搭桥术、失语、失聪、术、失语、失聪、主动脉手术、
主动脉手术、心脏瓣膜置换术、心脏瓣膜置换术、女性原位癌
家庭保险规划
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车险
子
年交保
费
（35岁
6700
投保，
20年缴）
5500
2100--5000
3240
备注
•交费方式丰 亚洲最大的 富：趸交、年 保险公司
交、5年/10年
/20年交
家庭保险规划
根据健康状
况,将投保人 意外保障是非
群分为六类 意外保障的1.5
（1级2100----
倍
----6级5000）
— *—
定期人寿保险
女性原位癌
32种
30种
家庭保险规划
— *—
重大疾病保险
爸
爸
妈孩
险种名称
e爱家保障计划
妈子 .
观察期
180天
车
保障期限
到60岁
子
保额
10W
年缴保费
1960
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如意安康重疾保障计划 90天 到80岁 10W 3620
家庭保险规划
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重大疾病保险
爸 爸 妈孩 妈子 . 车 子
22 0#
•等待期短，大病可早期 赔付 •保到80岁，保障期长 •30种重疾，保障范围宽
妈子 .
观察期
180天
车
保障期限
到60岁
子
保额
10W
年缴保费
2910元
缴费期限
20年
祝寿金
58200元
22 0#
如意安康重疾保障计划 90天 到80岁 10W 3620元 20年
76020元
家庭保险规划
— *—
重大疾病保险
22
0#
爸
e爱家保障计划
如意安康重疾保障计划
爸
瘫痪、恶性肿瘤、急性心肌梗 恶性肿瘤、急性心肌梗死或急
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保险额度测算
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•按照不超过家庭总收入的１０％标准： 这个家庭一年保费不超过４８万×１０％＝４万８是合适的
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产品分析与方
4 案推荐
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定期人寿保险
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公司
爸
产品名 爱的延续 国寿祥福 精心优选
爱相随
爸
称 定期寿险 定期寿险 定期寿险
定期寿险
赔付用于疾病治疗，避免眼巴巴看着自己在寿险公司
的大额死亡保险金却无法用于治疗眼下发生的重大疾
家庭保病。险规划
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综合意外保险
爸 爸 妈孩 妈子 . 车 子
家庭保险规划
22 0#
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综合意外保险
爸 爸 妈孩 妈子 . 车 子
家庭保险规划
22 0#
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重大疾病保险
爸
爸
妈孩
险种名称
e爱家保障计划
虽然好动，风险较大。但在 家庭中承担的责任很少，学 平险能够满足其保险需求
学平险
身故保障
家庭保险规划
意外残疾保障
风险分析与保险需求
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4 家庭财产主要是车险
新车，驾驶还不是很熟套。 风险较大需要上以下的险种
•交强险 •主险：第三者责任险
车损险 家庭车保险上规人划员责任保险
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•房贷余额约为１００万，所以人寿保额要
爸
达到百万，无论是疾病身故还是意外伤亡。
爸
家人的生活水平都能得到保障。
妈孩
妈子 .
车
•精心优选定期寿险 最高费率等级和市场平
子
均水平差不多，其余5个等级基本都是价格
远低于市场水平。分类科学，保费便宜。
•同时该产品可以附加“提前给付重大疾病保险”，
可以使被保险人在身患重大疾病时提前获得部分保险
妈孩
保额
100万
100万
100万
100万
妈子 . 车
保险责 任
身故/全残
身故/全残
身故/全残/重 疾
身故/全残
子
年交保
费
（35岁
6700
投保，
20年缴）
5500
2100--5000
3240
备注
•交费方式丰 亚洲最大的 富：趸交、年 保险公司
交、5年/10年
/20年交
家庭保险规划
根据健康状
况,将投保人 意外保障是非
群分为六类 意外保障的1.5
（1级2100----
倍
----6级5000）
— *—
定期人寿保险
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公司
爸
产品名 爱的延续 国寿祥福 精心优选
爱相随
爸
称 定期寿险 定期寿险 定期寿险
定期寿险
妈孩
保额
100万
100万
100万
100万
妈子 . 车
保险责 任
身故/全残
身故/全残
身故/全残/重 疾
身故/全残
家庭基本信息
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房 * 小区安全
•08年时买房100平米
• （2万／ 平米, 贷款150万） •每月还款1万 •到目前房贷余额约100万
家庭保险规划
车
•6.7万
•无车贷
•普通
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TRANSIT ION
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风险分析和保
2 险需求
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风险分析与保险需求
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1 张先生
•张某是地产公司的销售经理， 喝酒应酬会严重的影响身体 健康。同时张某经常会加班， 工作压力也很大。因此他面 临较大的健康风险，比如肝 病、肺病、心血管疾病等。 为此我建议他购买一定数量 的重大疾病保险。