反洗钱题库

多选143题1、做好反洗钱的重要意义包括（ABC )A.做好反洗钱工作是遏制犯罪的客观需要B.做好反洗钱工作是维护金融机构声誉及金融稳定的需要C.做好反洗钱工作是维护国家利益、履行国际承诺的需要。

2、纵观反洗钱发展的历程，反洗钱工作范畴从传统的反洗钱领域扩散到以下哪些领域（ACD)A反恐怖融资B打击毒品犯罪C反扩散融资D打击与税务犯罪有关的洗钱3、自然人客户的有效身份证件包括（ABCD) A.居住在中国境内的16周岁以上的中国公民为居民身份证或临时身份证 B.军人、武装警察尚未申领居民身从忍下的为军人、武装警察身份证件 C.居住在境内或境外的中国籍华侨为中国护照 D.香港、澳门特别行政区居民为港澳往来内地通行证4、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责。

（ABCD）A．组织协调全国的反洗钱工作B．制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章C．监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况D．在职责范围内调查可疑交易活动5、中国人民银行在作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责（ABCD） A.组织协调全国的反洗钱工作 B.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章 C.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动6、中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有（ABCD)A.负责反洗钱的资金监测B.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况C.在职责范围内调查可疑交易活动D.代表国家开展反洗钱国际合作7、中国人民银行开展的反洗钱监管工作主要包括( ABCD )。

A现场检查B风队评估C建立监管档案D现场走访、约见谈话8、中国的反洗钱组织体系包括（ABCD)A.反洗钱监管部门，B.司法部门，C.被监管机构，D.行业自律组织9、针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况，（ABCD）负有反洗钱监督检查职责。

A.中国人民银行 B.银监会 C.证监会 D.保监会10、在中国人民银行或者其省一级分支机构进行现场调查时，出现以下哪种情况，保险业金融机构有权拒绝调查。

（ABCD）A现场调查人员只有1人B调查人员未出示中国人民银行调查正C调查人员未出示反洗钱调查通知书D反洗钱调查人员出示反洗钱调查通知书为加盖中国人民银行总行或省一级派出机构公章11、在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（ABCD）A客户办理大额现金存取业务时B对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 D 办理业务中发现异常现象12、在反洗钱内部控制制度建设上，金融机构总部的分工为（AC）A.总体上，反洗钱内部控制制度框架应由总部负责制定 B.总部负责众操作、执行角度着手，制定贯彻落实规程 C.任务的分解，工作目标，落实标准在总部层面解决 D.总部机构重在工作任务执行13、在保险机构可对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，包括（ACD ）A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系。

C.适当延长客户身份资料的更新周期。

D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度。

14、与原建议相比，新版《四十项建议》对以下哪些方面进行了修订（ABCD ）A.将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪B.明确提出实施风险为本方法C.扩大了与反洗钱，反恐怖融资有关的主管部门的范围D.突出强调提高法人与法律安排的透明度。

与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定（ABCD）A.行为主体B.行为方式C.主观要件D.上游犯罪15、有关客户身份资料和交易记录的保存规定，以下正确的有(ABD)。

a涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束b同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照最长期限保存c客户交易信息在交易结束后，必需保存五年以上。

d同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录16、以下说法正确的有（ABCD）A.金融机构应当积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作。

B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况。

C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的住处数据予以保密。

D.金融机构应当对配合中国人民银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密。

17、以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD)A.亚太反洗钱组织 B.欧洲委员会评估反洗一措施特设专家委员会 C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 D.西非府间反洗钱工作组以下哪种情况需要进行客户身份的重新识别（ABCD)A.客户姓名或名称发生变更的 B.客户有洗钱、恐怖融资嫌疑的 C.客户行为异常的 D.先前获得的客户资料真实性、有效性、完整性存在疑点的。

18、以下哪些企业因素，属于保险客户洗钱风险分类的参考因素（ABCD)A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B.其交易金额与其经营范围不符的客户 C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D.股权结构过于复杂，使实际受益人对于辨认的客户19、以下关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有（ABCD）A.应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作 B.应当规定大额交易和可疑交易在内部发现，分析，审核及上报的工作流程 C.应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程 D.应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析，监测与报告流程20、以下关于保险业金融机构在配合反洗钱调查中资料反馈要求的说法正确的是（ABCD）A为了解客户身份资料，交易背景，交易目的和实际控制人，有时需要向客户经理了解情况B在反馈调查结果前，应对调查资料进行认真整理分析C应将保单申请资料，交易凭证等资料整理成册D保险业金融机构在提供账户交易信息时，应严格按照要求提供完整的项目信息，分支机构无法自行获得的信息，应通过上级机构协调获取21、以下关于保险业金融机构在配合反洗钱调查中协助封存有关资料的说法正确的是( ABCD )。

A现场调查过程中，调查人员要求对可能被转移、隐藏、篡改或者损毁的文件、资料予以封存时，保险业金融机构不得拒绝或阻碍B调查人员封存文件、资料时，保险业金融机构工作人员应会同在场的调查人员查点清楚，核对调查人员当场开列的《反洗钱调查封存清单》，核对无误后签名或者盖章C 《反洗钱调查封存清单》一式两份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查D对已封存的文件、资料，保险业金融22、以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法正确的有（ABCD)A.实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门，B.合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度制度建立、执行落实情况进行监督检查，C.业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查，D.内审部门负责对本机构各部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查23、以风险为本的反洗钱工作基本原则包括以下哪些（ABC)A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险 B.在低风险情形下，允许采取简化措施 C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施。

24、一个典型、完整的洗钱过程包括（ABC)A.放置阶段，B.离析阶段，C.融合阶段，D.汇总阶段。

25、亚太反洗钱组织的职责包括（ABCD) A 通过系统的洗钱类型分析，提高本地区对反洗钱和反恐怖融资类型的认识 B 监督亚太地区执行国际反洗钱和反恐怖融资标准的情况 C 向成员国提供技术支持 D 评估成员国执行反洗钱标准情况。

26、形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（ABD ） A.立法机关制定的专门反洗钱法律 B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引。

27、新版《四十项建议》包括的主要内容有（ABCD)A将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪B明确提出实施风险为本方法C增加防范资助大规模杀伤性武器扩散活动的新标准D增加了金融集团在集团层面建立与风险相反、匹配的反洗钱与反恐怖融资制度的要求28、下述哪些国际多边合作机制将预防和打击洗儿与恐怖融资作为重要议题（ABCD ）A.联合国安理会 B.亚太经济合作组织 C.亚欧会议 D.二十国集团财和央行行长会议29、下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制度的内容有（ABCD）A.明确每年各部门、层级监督检查的目的、内容。

B.明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间。

C.制订具体监督检查的实施方案。

D.要求对检查结果出具报告。

30、下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（ABC)A.利用银行业洗钱，B.通过证券业和保险业洗钱，C.利用期货、期权洗钱，D.通过买卖和奖券。

31、下列属于金融机构反洗钱领导小组职责的有(ABCD)a统一组织领导本机构反洗钱工作b制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策c指导、协调各部门反洗钱工作d协调和解决公司反洗钱工作的重大问题和难点问题32、下列属于高风险客户的有(AB)（A、国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单B、来自避税天堂的；离案公司或与该公司进行交易的客户）33、下列哪些联合制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求（ABCD）A.联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约 B.联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约 C.联合国打击跨国有组织犯罪公约 D.联合国反腐败公约34、下列哪些措施是对正常类客户采取的标准型尽职调查措施（ABCD）A．按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理。

B．定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。

C．在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并高速风险等级。

D．正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情形，保险应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时35、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法正确有（ABD)A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录 B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料D，金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理36、下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的有（CD）A.统一组织领导本机构反洗钱工作 B.指导、协调各部门反洗钱工作 C.对大额，可疑交易进行分析，监测 D.制定绩效考核指标37、洗钱外部风险要素包括（ABCD)等项目，保险机构可结合自身情况，合理设定各风险要素的子项。