金融公司商业计划书

金融公司商业计划书

篇一：金融行业的商业计划书

商业策划书

联系人：温记楠

联系电话：电子邮件： 9@

目录

第一章：项目概要

第二章：公司的宗旨和目标

第三章：主要产品（服务）和业务范围

第四章：市场概况

第五章：营销策略

第六章：资金明细及预期回报分析

一、项目概要

“西安中誉资产管理有限公司”的发展是以专业化的黄金投资管理为主,主要从事的业务可从实物黄金交易、黄金积存业务、中高端客户理财业务、实物黄金延期交收发展到黄金信托业务。公司可根据高端客户的理财需求，通过信托计划为客户提供细致入微的个性化、量身定制的理财规划、投资方案及高增值服务。

公司从成立、组建到运作的过程中可通过专业化的团队，严谨、稳健的业务操作模式以及成熟的管理模式，提供全面、安全而稳固的黄金资产管理服务。为投资者提供黄金

投资管理及咨询服务，受托投资管理，批发、零售，黄金及贵金属制品。公司及时把握和传递国际、国内最新的行情咨询，为投资者提供全方位的投资服务和稳定的黄金现货资源。

公司在成立的初期可依托于上海黄金交易所金融类会员单位与深圳金融电子结算中心在陕西代理拓展的形式, 借助于深圳金融电子结算中心的强大技术支持，将公司发展成为国内专业的从事国家标准黄金及其衍生产品投资交易的服务机构。并逐渐培养一批专业的化的分析人员。在客户交易过程中时刻为客户提供最新最全的实时黄金资讯，及全面的走势分析，确保客户在交易过程中受益的保证。我们也会针对客户对黄金的投资意愿，分别提供长线、中线、短线的服务平台，并根据公司的阶段发展以时报、日报、月报、季度报、年报的形式向客户传达黄金的分析情况，以配合交易信息平台的形式在每天10点之前为客户提供每天的金价定位，交易风险提示。

二、公司的宗旨和目标

主要针对市场目标和财务目标，针对性的公司所要运营项目的实力，以便激发投资者的兴趣，促使投资者继续往下看。

传统政治经济结构变化所带来的黄金实物需求增加，新金融背景下投资资产及投资需求的增加，都将给黄金市场带来长期的、充足的动力。中国人民银行行长周小川就曾

经指出, 中国黄金市场应当逐步实现三个转变：从商品交易为主向金融交易为主的转变、由现货交易为主向期货交易为主的转变、由国内市场向国际市场的转变。

三、主要产品（服务）和业务范围 1、实物金条业务

实物金条的储备是为了给中誉要开展的业务，包括黄金积存业务、中高端客户理财业务、实物黄金延期交收发展到黄金信托业务以及要陆续要开展的机构业务，在降低企业运作风险的同时、为公司的长远发展打下牢固的基础。 2、积存业务

黄金积存业务是在实物金条销售的基础上衍生的一项具有市场战略愿意的业务。

对个人客户来讲：黄金积存业务是采用平均成本的策略降低投资风险，但相对的也需长期投资才能克服因金价波动而产生的影响，并在市场回升时获取收益。投资期间越长越有可能化解金价波动产生的影响，成功实现资产的保值增值。

对于企业的长远发展而言：

黄金积存业务是以市场圈地拓展的形式，以迅速增加与吸纳庞大客户群体来体验中誉理财业务，针对客户对黄金的投资意愿，分别提供长线、中线、短线的服务平台，并根据公司的阶段发展以时报、日报、月报、季度报、年报的形式向客户传达黄金的分析情况，以配合交易信息平台每天的

金价定位，为客户做到交易风险提示。

3、中高端客户的理财业务

中高端客户的理财业务是建立在黄金积存业务在市场圈地拓展的基础上的针对客户积存在相应克数的理财业务，可根据合作的资金额度与合作周期设定不同的收益标准，其中包括“保本浮动型收益”与“固定收益”，适合中高端客户的理财业务以100克为基准，预期资金达到200万资金以上可为公司业务开展及运营储备更多、更稳的可流动性资金，并能为T+D以及其他高端风险业务交易打下坚实基础。

4、T+D委托代理业务

以上三种业务的基础上，当华信标准金条储量达到10公斤以上、积存业务客户数量突破XX以上、中高端理财业务资金达到200万以上时，中誉便可申请加入上海黄金交易所会员，以公司身份参与到国内黄金市场的整体运作，并借助上海金交所平台让公司所有资金利益最大化。也是更好的为后期要开展的更高端业务寻找最佳的突破点。

四、市场概况

分析项目目前所涉及的市场，选择针对性和关联性的，进而分析目标市场的供求状况。

五、营销策略

需要让投资者知道营销策略与框架，以便吸引投资者投资六、可行性计划分析/市场调研报告

1、资金使用明细：公司建设投入、工资投入，前期筹备投入等

2、预期回报分析：一年的回报情况，3—5年的回报分析

3、资本回收期：用多长的时间可以盈亏平衡，多长时间可以使公司步入盈利阶段七、财务技术指标汇总篇二：金融项目商业计划书完整版 - 互联网金融项目商业计划书

金融信息

商

业

计

划

书

编制单位：xx投资咨询有限公司

编制时间：XX年11月

目录

第一章总论 ................................................ .. (1)

项目名称 ................................................ .. (1)

公司简介及法人代表 ................................................ .. (1)

商业模式 ................................................ . (1)

产品与服务 ................................................ (1)

盈利模式 ................................................ . (1)

发展规划 ................................................ . (1)

竞争优势 ................................................ . (1)

融资计划 ................................................ . (1)

财务预