关于下发《个人代理人品质标准》(试行)的通知

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第四条 违反本标准的罚则 4.1 罚则分类 4.1.1 非经济处罚：通报批评、警告、严重警告、记过、降 级、停止晋升、解除保险代理合同（报行业协会）； 4.1.2 经济处罚：通报批评 1 次，视违约情节轻重扣发 50 元以下代理手续费；警告或严重警告一次，视违约情节轻重扣发 50 元至 200 元代理手续费；记过一次，视违约情节轻重扣发 200 元至 500 元代理手续费；扣发的代理手续费当月金额不足的转下 月扣除； 4.1.3 一次记过等同二次严重警告，一次严重警告等同二次 警告；一次警告等同二次通报批评； 4.1.4 在一个考核期内受到严重警告处分一次者，本考核期 内不予晋升；在一个考核期内累计被记过处分二次者，予以降级 一级处分。 4.2 罚则的度量 4.2.1 对于违反本标准、《基本法》及公司其它相关规定， 情节较轻，但未给公司和客户造成损失，对所在营业单位影响不 大者,给予通报批评； 4.2.2 对于违反本标准、《基本法》及公司其它相关规定， 影响营业单位的日常经营，但未给公司和客户造成损失者，给予 警告处分； 4.2.3 对于违反本标准、《基本法》及公司其它相关规定， 屡教不改，对所在营业单位产生的负面影响较大，但未给公司和 客户造成损失者，给予严重警告处分；
中心支公司总经理 √ √
室
分公司营销部
√√
注：
严 重 警 记过 告
△
△
△
△
√
△
√
√
√
√
降级或 停止晋 升 △ △ △ √
解除保 险代理 合同 △ △ △ √
√
√
(1)“√”为决定权，“△”为建议权。
(2)业务经理的降级或解除代理合同须报备分公司营销部。
(3)业务总监的降级或解除代理合同必须报分公司营销部审批，经分公司总
4.5.2.27 私自转让业务者，警告一次，从中赚取暴利者，予 以严重警告处分，情节严重者，予以解除保险代理合同。为其他 保险机构经办或销售保单者，兼做保险经纪业务者，解除保险代
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理合同；
4.5.2.28 为虚增业绩而销售保单，之后故意使该保单在犹豫 期内撤单者，警告一次；
4.5.2.29 业务主管窃取所辖代理人客户资料或将所辖代理 人的客户资料挪为他用者，严重警告一次；损害了所辖代理人或 客户利益者，予以记过一次，同时须赔偿损失；代理人抢单，遭 客户投诉者，记过一次；
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4.2.4 对于违反本标准、《基本法》及公司其它相关规定，
影响较坏，对公司或客户造成的损失不大（一千元以下），经调
查确有悔改行为和表现者，给予记过处分；
4.2.5 对于违反本标准、《基本法》及公司其它相关规定，
情节特别严重且不思悔过者，给予解除代理合同（并报行业协
会）；
4.2.6 凡受到通报批评、警告、严重警告、记过、降级、解
泰康人寿保险股份有限公司文件
泰康个发[2007]第 077 号
关于下发《个人代理人品质标准（试行）》的通知
各分公司： 根据保监会及公司相关制度的要求，为进一步完善营销代理
人的品质管理，提高其专业素质，塑造公司在市场上的品牌，现 将《个人代理人品质标准（试行）》下发给你们，请认真遵照执 行。
本办法自发文之日起执行。 特此通知 附件：个人代理人品质标准（试行）
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4.5.2 凡违反本标准、《基本法》及公司其它相关规定，根据 违约情节轻重，按照奖惩规则，处以通报批评以上处罚。处罚标 准如下：
4.5.2.1 增员代理人时，就代理人的工作职责、代理手续费 及其它给付项目等事项作虚假或夸大说明的，处以相关责任人严 重警告以上处分；
4.5.2.2 在增员过程中，有损害他人、社会及公司利益行为 的，视情节轻重，处以严重警告至记过处分；
4.5.2.15 挪用或侵占客户所交付的首期、续期保费或应转交 给客户的溢缴保险费等其他款项者，除追扣挪用款项本息外，予 以解除保险代理合同；
4.5.2.16 未经授权而收取保费者，记过一次；
4.5.2.17 收取客户押金者，警告一次；
4.5.2.18 擅自修改、变更保险条款、客户投保书等保单资料 者，予以解除保险代理合同。伪造投保书、理赔文件、暂收据或 其他文件者，予以解除保险代理合同。擅自以代理人个人名义签 发保险单，擅自修改、变更条款或与客户自行签订附加合约者， 予以解除保险代理合同；
第二条 总则 2.1 个人代理人系指符合《个人代理人管理办法》(以下称 基本法)中规定的保险代理人，即指依保险法规定，与公司签订 《保险代理合同书》，受泰康人寿保险股份有限公司委托，在公 司授权范围内专门从事人寿保险销售、服务、增员、辅导和销售 管理等委托代理工作且符合监管部门要求的个人； 2.2 各级代理人均须自觉遵守《基本法》、本标准及公司其 它相关规定； 2.3 各级主管有权督促所辖人员完全执行《基本法》、本标 准及公司其它相关规定，并有权对执行不力者依照本标准进行处 理；同时，各级代理人亦有权监督其各级主管执行《基本法》、 本标准及公司其它相关规定，并有权对执行不力的主管越级举 报； 2.4 任何违反或不完全执行《基本法》、本标准及公司其它 相关规定者，都构成对代理合同的违反，都应承担违约责任，接 受相应的处罚；
4.5.2.19 诱导、协同客户让他人顶替体检或伪造体检结果
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者，予以解除保险代理合同；违反核保规定，擅自先收费，开立 暂收据者，警告一次；
4.5.2.20 无正常原因，未在规定日期内（三个工作日内）将 保险单等有关业务文件送达客户者，警告一次；因上述行为引起 客户不满、投诉、退保或与公司发生纠纷者，记过一次；保单送 达书未在七个工作日内交回公司者，警告一次，情节严重者，严 重警告一次；
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2.5 本标准是《基本法》中关于代理人品质管理规定的细 则，适用于所有与公司签订保险代理合同，执行委托代理工作的 代理人。
第三条 品质管理的奖励 3.1 奖励包括： 3.1.1 通报表扬； 3.1.2 提供培训机会； 3.1.3 获得评优、受邀参加年度表彰大会的机会； 3.1.4 获得分配预约客户的机会； 3.1.5 其它适当奖励。 奖励的标准由各分支机构自行决定，但不得违背国家法律和 公司的相关规定。 3.2 以下行为或情形可作为奖励的依据： 3.2.1 见义勇为，对维护公司利益或社会安定有贡献； 3.2.2 好人好事或优质服务受到客户表扬； 3.2.3 先进事迹受到社会表彰； 3.2.4 协助公司查勘、理赔及生存调查有功或协助查勘理赔 有重大发现，避免公司遭受损失； 3.2.5 对公司管理提出合理化建议且被采纳； 3.2.6 通过 LOMA(美国寿险管理学会)考试或取得 FELLOW(寿 险管理师)证书； 3.2.7 在传播媒体或公司内部刊物上发表对公司有积极影响 的文章，为树立公司形象、维护公司品牌做出贡献； 3.2.8 其他特殊优良事迹。
4.5.2.3 代理人不得以任何不正当手段对他人推荐的人员或 其他业务单位已签约的代理人进行增员，如有违反者应视情节轻 重予以严重警告以上处分；
4.5.2.4 诋毁同业，情节恶劣，造成严重后果，损害公司名 誉与利益者，予以解除保险代理合同；
4.5.2.5 代理人向公司提供的各类担保材料，应真实、合法， 违反本条规定的，视情节严重，处以严重警告以上处分；
除保险代理合同者均记入其档案；
4.2.7 凡受到警告以上处罚者均取消当季度各项竞赛活动
的评选资格；
4.2.8 凡因各种违规行为，造成客户或公司损失者，除按相
关规定处罚外，还应赔偿客户或公司的损失；同时，其各级主管
承担连带责任。
4.3 罚则的授权原则：
通报 警告 批评
营业部经理
△△
营销服务部
√√
中心支公司营销部 √ √
4.5.2.6 未经公司同意或授权，擅自在报刊或其他新闻媒体 发表与公司有关的各类广告、通告、信函或文件，处以相关责任 人警告处分；给公司造成不良影响者，予以解除保险代理合同；
4.5.2.7 冒用公司名义从事不法活动者，予以解除保险代理 合同，触犯法律者，移交司法部门处理；
4.5.2.8 纠缠、谩骂客户，或有其他类似恶劣行为者，予以 严重警告处分，情节严重者，予以解除保险代理合同；
4.5.2.21 以返佣或其他利益诱使客户投保，或使之撤消、终 止任何保险契约，改投新契约，或引致纠纷的恶性抢单者，予以 解除保险代理合同；
4.5.2.22 人身保险新型产品信息披露中有违反公司有关规 定者，视其情节轻重，予以警告以上处分，对公司造成严重损失 者，予以解除保险代理合同；
4.5.2.23 泄露公司商业秘密，给公司造成损失者，记过一 次；
4.5.2.24 私自印刷和发放各种有关公司或条款等宣传品 者，予以警告以上处分，对公司造成损失者，予以解除保险代 理合同；
4.5.2.25 服务态度不好或服务质量不良，引起客户明确表示 不满或提出投诉者，警告一次；
4.5.2.26 串通投保人、被保险人或受益人参与制造假保单、 假赔案，欺骗公司者，予以解除保险代理合同；
4.5.2.30 违反公司的管理制度，破坏公司正常的经营秩序 者，警告一次，屡教不改、情节恶劣、影响较坏者，予以严重警 告以上处分，直至解除保险代理合同；
4.5.2.9 泄露客户隐私或相关个人资料者，警告一次，造成 客户投诉者，严重警告一次；
4.5.2.10 向客户提供虚假资料或误导性的宣传说明，或曲意 解释条款、投保规则、保全规则，影响客户投保选择，造成客户
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和公司纠者，予以解除保险代理合同； 4.5.2.11 损害客户利益，引起客户不满、投诉、退保或与公
二○○七年八月二十二日
主题词：规范 代理人 服务品质 通知
内部报送：管理委员会 运营中心 保费部 稽核部 合规法律部
拟稿：田爱云
核稿：傅杰
泰康人寿保险股份有限公司
2007 年 8 月 22 日印发
（共印：2 份）
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附件
个人代理人品质标准（试行）