商业银行合规操作与案件防控
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2)人员因素
3)系统因素
4)外部事件
2、操作风险的基本特征有哪些？ 3、操作风险管理的重点业务领域
（三）合规风险与操作风险、银行案件的关系
区别
合规风险
操作风险
三、合规管理工作内容
1、合规风险管理责任体系——三道防线 2、合规制度体系 3、合规管理流程——风险的识别、评估与防范 4、合规风险内控预警 5、合规风险案件报告 6、合规风险的监控与考核 7、合规文化（理念、培训） 8、合规的外部监管
第二类．内部人违法违规引发的案件
第三类．外部引发的案件
二、合规风险与操作风险 （一）何谓合规风险？ 不按照法规操作引发的风险——操作风险？合规风险？
为什么视听混淆？
合规风险=操作风险？
（二）何谓操作风险？ 《商业银行操作风险管理指引》的定义：
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科 技系统，以及外部事件所造成损失的风险可能性。包括法律风险， 但不包括策略风险和声誉风险。 1、操作风险来源 1)内部程序
第二讲网点重要业务案件风险与案例分析
案件风险重点环节： 授权卡和柜员卡； 印鉴密押；
空白重要凭证； 金库尾箱； 查询对帐； 轮岗休假。
第二讲 网点重要业务案件风险与案例分析
基层网点案件风险主要表现： 一、安全保卫风险
二、外部事件风险
三、临时用工风险
四、员工行为（违法）风险 异常表现 违规行为 违法行为
2、敢于担当
3、不做小人
THANK YOU
五、柜台重要授权业务案件风险 账户管理
重空凭证管理
五、重要授权业务案件风险 代销理财业务
挂失与解挂业务
查帐对账
五、重要授权业务案件风险 受理存款继承业务 协助查冻扣业务
反洗钱业务
第三讲 案件风险相关监管约束
一、案防管理体系 （一）董事会 （二）监事会 （三）高级管理层 （四）适当的组织架构； （五）管理政策、制度和流程； （六）内部监督与检查。
1、合规理念 2、风险理念 3、和谐理念
二、关注合规风险预警Βιβλιοθήκη Baidu号
1、法律法规的颁布、修改、废止、司法解释 2、发生刑事案件 3、监管处罚通知书 4、违规经营 5、遭受客户投诉 6、员工严重道德风险导致银行较大财产、声誉损失。 7、其他商业银行发生案件或受到监管处罚。
三、构筑“职人合规文化”环境 1、控制情绪
二、基本制度内容
高管人员交流制度 岗位轮换制度 强制休假制度 亲属回避制度
三、案件信息统计登记报告 四、操作风险报告制度
五、员工职业规范约束 监管当局规定的“八个不得”
关键岗位与员工职务行为制约
监管评价
七、问责追究
（一）案件责任人员
（二）问责主要方式
(三）问责基本标准
第四讲 构筑合规文化——防范职业道德风险 一、树立健康职业理念
04 提升职业素质——构建合规文化
第一讲 商业银行案件与合规操作一般概述
一、何谓银行业案件 （一）案件定义
第一，行为主体——（内部、外部） 第二，侵犯对象——（银行、客户） 第三，行为性质——（犯罪、违法） 第四，案件性质——（刑事案件、民事案件、行政案件）
（二）案件类型划分
第一类．内部人犯罪案件
商业银行合规操作与案件防控管理
前言
诸事件引发的思考—— 操作风险——法律案件——金融机构破产倒闭
结论： 商业银行最重要的核心竞争力——
具备领先的合规管理水平和操作风险 的管控能力。
商业银行合规操作与案件防控管理
内容提要
01 银行案件与合规操作一般概述 02 网点重要业务案件风险与案例分析 03 银行案件风险监管约束
3)系统因素
4)外部事件
2、操作风险的基本特征有哪些？ 3、操作风险管理的重点业务领域
（三）合规风险与操作风险、银行案件的关系
区别
合规风险
操作风险
三、合规管理工作内容
1、合规风险管理责任体系——三道防线 2、合规制度体系 3、合规管理流程——风险的识别、评估与防范 4、合规风险内控预警 5、合规风险案件报告 6、合规风险的监控与考核 7、合规文化（理念、培训） 8、合规的外部监管
第二类．内部人违法违规引发的案件
第三类．外部引发的案件
二、合规风险与操作风险 （一）何谓合规风险？ 不按照法规操作引发的风险——操作风险？合规风险？
为什么视听混淆？
合规风险=操作风险？
（二）何谓操作风险？ 《商业银行操作风险管理指引》的定义：
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科 技系统，以及外部事件所造成损失的风险可能性。包括法律风险， 但不包括策略风险和声誉风险。 1、操作风险来源 1)内部程序
第二讲网点重要业务案件风险与案例分析
案件风险重点环节： 授权卡和柜员卡； 印鉴密押；
空白重要凭证； 金库尾箱； 查询对帐； 轮岗休假。
第二讲 网点重要业务案件风险与案例分析
基层网点案件风险主要表现： 一、安全保卫风险
二、外部事件风险
三、临时用工风险
四、员工行为（违法）风险 异常表现 违规行为 违法行为
2、敢于担当
3、不做小人
THANK YOU
五、柜台重要授权业务案件风险 账户管理
重空凭证管理
五、重要授权业务案件风险 代销理财业务
挂失与解挂业务
查帐对账
五、重要授权业务案件风险 受理存款继承业务 协助查冻扣业务
反洗钱业务
第三讲 案件风险相关监管约束
一、案防管理体系 （一）董事会 （二）监事会 （三）高级管理层 （四）适当的组织架构； （五）管理政策、制度和流程； （六）内部监督与检查。
1、合规理念 2、风险理念 3、和谐理念
二、关注合规风险预警Βιβλιοθήκη Baidu号
1、法律法规的颁布、修改、废止、司法解释 2、发生刑事案件 3、监管处罚通知书 4、违规经营 5、遭受客户投诉 6、员工严重道德风险导致银行较大财产、声誉损失。 7、其他商业银行发生案件或受到监管处罚。
三、构筑“职人合规文化”环境 1、控制情绪
二、基本制度内容
高管人员交流制度 岗位轮换制度 强制休假制度 亲属回避制度
三、案件信息统计登记报告 四、操作风险报告制度
五、员工职业规范约束 监管当局规定的“八个不得”
关键岗位与员工职务行为制约
监管评价
七、问责追究
（一）案件责任人员
（二）问责主要方式
(三）问责基本标准
第四讲 构筑合规文化——防范职业道德风险 一、树立健康职业理念
04 提升职业素质——构建合规文化
第一讲 商业银行案件与合规操作一般概述
一、何谓银行业案件 （一）案件定义
第一，行为主体——（内部、外部） 第二，侵犯对象——（银行、客户） 第三，行为性质——（犯罪、违法） 第四，案件性质——（刑事案件、民事案件、行政案件）
（二）案件类型划分
第一类．内部人犯罪案件
商业银行合规操作与案件防控管理
前言
诸事件引发的思考—— 操作风险——法律案件——金融机构破产倒闭
结论： 商业银行最重要的核心竞争力——
具备领先的合规管理水平和操作风险 的管控能力。
商业银行合规操作与案件防控管理
内容提要
01 银行案件与合规操作一般概述 02 网点重要业务案件风险与案例分析 03 银行案件风险监管约束