邮政储蓄银行理财沙龙要点
邮政活动方案 金融
邮政活动方案金融一早起床，泡了杯咖啡，打开电脑，就开始构思这个邮政活动方案。
这次的主题是金融，得让大众感受到邮政在金融领域的专业和便捷。
好，那就开始吧。
1.活动名称：邮政金融盛宴——全民理财狂欢季2.活动背景：随着我国金融市场的不断发展，越来越多的人开始关注理财。
邮政作为我国金融体系的重要组成部分，有责任为广大群众提供专业、便捷的金融服务平台。
此次活动的目的就是让更多人了解邮政金融，体验邮政金融的优质服务。
3.活动时间：2023年10月1日至2023年12月31日4.活动对象：全国范围内邮政储蓄银行客户及潜在客户5.活动内容：（1）线上活动①注册有礼：活动期间，新注册邮政储蓄银行手机银行的客户，即可获得10元话费。
②邀请好友：客户通过手机银行邀请好友注册，双方均可获得50元现金红包。
③理财红包：活动期间，客户购买邮政储蓄银行理财产品，即可获得相应金额的红包。
（2）线下活动①主题沙龙：邀请金融专家为客户讲解理财知识，提供一对一理财咨询。
②现场抽奖：活动期间，客户办理邮政储蓄银行业务，即可参与现场抽奖，奖品包括电子产品、家居用品等。
③优惠购：活动期间，客户持邮政储蓄银行信用卡消费，可享受指定商户的折扣优惠。
6.活动推广：（1）线上推广①利用邮政储蓄银行官方网站、公众号、手机银行等渠道，发布活动信息。
②合作网红、大V进行活动宣传，扩大活动影响力。
（2）线下推广①在邮政储蓄银行各营业网点设置活动宣传展台，发放宣传资料。
②举办各类线下活动，邀请客户参与，提升邮政储蓄银行品牌知名度。
7.活动预算：预计总投入100万元，用于活动奖品、宣传费用等。
8.活动效果预测：（1）新增注册用户数：预计活动期间新增注册用户10万人。
（2）理财产品销售额：预计活动期间理财产品销售额同比增长30%。
（3）客户满意度：预计活动结束后，客户满意度提升10%。
9.活动风险评估及应对措施：（1）活动期间可能出现的技术问题：提前对系统进行检测，确保活动顺利进行。
银行理财沙龙经验总结
银行理财沙龙经验总结银行理财沙龙经验该如何进行总结?以下是银行理财沙龙经验总结范文，我们一起去了解一下吧!银行理财沙龙经验总结一本期的投资人是一位教师，她同时也是两位孩子的妈妈。
笔者讲述了自己如何从理财菜鸟妈咪蜕变为高财商妈妈的过程，文章看过，令人深思。
理财不分人群，选对了方式，即便生活过的没那么高品质，也让人充实满足，文章如下......作为两个孩子的妈，这几年的最大的感受是:要么在去送老大上学、放学的路上，要么在给老二榨果汁、弄辅食、收拾玩具的战场……一闭上眼，脑子里浮现的还是奶瓶消毒、纸尿裤、婴儿车……感觉自己是个无敌小超人,同时也叫嚷：以后当奶奶和外婆了，再也不帮着他们带熊孩子了。
养孩子的辛苦，不亲身经历，是无法真正体会的。
刚刚过完30岁生日的我，静思自己的人生，算是知足幸福的。
儿子7岁，已经上小学一年级了，深得老师和邻居亲友赞赏。
女儿4岁，在幼儿园上中班，伶牙俐齿，用她自己的语言和我沟通，认识这个世界，乐此不疲。
先生自己经营企业，一年的收入可以给我们优渥的生活。
我自己当老师，工作充实但是也不算太忙碌，离家走路10分钟，开车就真的是一脚油就到了。
中午还可以回家吃个午饭睡个午觉。
“理财”这个字眼，对于我来说，就是“银行存款”，无外乎是定存或者活期罢了。
财商这词在我前面将近20多年的人生里，几乎就是空白的。
现在的家庭资产，除了固定资产、两台轿车和保险(孩子每年4万多的教育年金和夫妻两人的大病养老险5万左右)，其它就是先生进行的股权投资了。
股权回报率大概是年化收益率10%左右。
每个月可以从所投资的企业那里获得15000元左右的投资回报。
家里的日常开支一个月大概在10000元左右，一般都从信用卡支付，下个月再还款。
日常开支这块还款时先生在还，我不需要操心。
我账户上可供调动的资金一般都在5万元左右，自己每个月的工资收入一般是在6000元。
其实，当了父母以后，还有一个特点就是：总是在花钱的路上!玩具、奶粉、衣服、早教课……每一项都是白花花的银子。
银行网点沙龙活动策划方案
银行网点沙龙活动策划方案一、活动背景分析随着互联网的普及和发展，银行的电子化服务越来越受到人们的重视和需求。
为了保持银行的竞争优势和吸引更多的客户，银行需要不断创新服务方式和拓宽沟通渠道。
银行网点沙龙活动在这样的背景下应运而生。
通过举办银行网点沙龙活动，可以增强银行和客户之间的互动和沟通，提升客户对银行的满意度和忠诚度。
二、活动目标1. 增加客户忠诚度：通过沙龙活动，让客户感受到银行的关注和关怀，增加客户对银行的忠诚度。
2. 提升银行形象：通过精心策划的活动，展示银行的专业能力和服务水平，树立银行良好的品牌形象。
3. 拓展潜在客户：通过沙龙活动，吸引更多的潜在客户了解银行的产品和服务，并促使他们主动选择银行作为他们的金融合作伙伴。
三、活动内容1. 主题选取（1）建议选取与金融和生活相结合的主题，如健康理财、投资理财、房地产市场分析等。
（2）主题应紧密贴合客户的需求和关注点，能够引起客户的兴趣和共鸣。
2. 活动形式（1）专家讲座：请相关领域的专家进行讲座，给客户提供有价值的信息和经验分享。
（2）互动交流：组织客户进行互动交流，让客户之间相互学习和参考，增强活动的实效性。
（3）展示产品：提供相关的产品展示，让客户了解银行的产品和服务。
3. 活动时间和地点（1）时间：选取适当的日期和时间，避免与客户工作和生活的冲突。
（2）地点：选择地点便利、交通便捷的银行网点或者宽敞的会议室。
四、活动策划1. 制定活动计划（1）确定活动的主题、时间和地点。
（2）制定活动的详细流程和时间安排。
（3）确定活动的预算，包括活动所需的人力、物力和财力。
2. 宣传推广（1）制作宣传资料：制作海报、折页等宣传资料，宣传活动的主题、时间、地点和活动内容。
（2）线上推广：通过银行官方网站、微信、微博等社交媒体平台宣传活动信息。
（3）线下宣传：在银行网点、社区等公共场所张贴宣传海报，发放宣传手册等。
3. 联络邀请（1）邀请专家：根据活动的主题，联络相关领域的专家，邀请他们参与活动并进行讲座。
银行理财沙龙活动方案
银行理财沙龙活动方案尊敬的客户们，我们诚挚地邀请您参加由我们银行举办的理财沙龙活动。
本次活动旨在为您提供专业的理财知识，分享市场动态，以及解答您在理财过程中可能遇到的疑问。
以下是我们为您精心准备的活动方案：活动目的：本次理财沙龙活动旨在加强客户与银行之间的联系，提供专业的理财咨询，帮助客户更好地理解市场趋势，制定合理的理财计划。
活动时间：2024年5月20日 14:00 - 17:00活动地点：银行总部大楼会议室活动对象：银行VIP客户及对理财感兴趣的新客户活动流程：1. 签到环节（14:00 - 14:15）：客户签到并领取资料包。
2. 开场致辞（14:15 - 14:30）：银行代表致欢迎词，介绍活动目的和流程。
3. 理财知识讲座（14:30 - 15:30）：资深理财顾问分享当前经济形势下的理财策略。
4. 市场分析（15:30 - 16:00）：专家分析近期金融市场动态，预测未来趋势。
5. 互动问答（16:00 - 16:30）：客户提问，专家现场解答。
6. 理财产品介绍（16:30 - 16:50）：介绍银行最新理财产品及优势。
7. 一对一咨询（16:50 - 17:00）：客户可与理财顾问进行一对一咨询。
活动亮点：- 专业的理财顾问团队，提供一对一咨询服务。
- 现场抽奖环节，有机会赢取精美礼品。
- 免费提供茶点和饮料，营造轻松愉快的交流氛围。
报名方式：请于2024年5月15日前通过银行官网或客户服务热线进行报名。
结束语：我们期待您的参与，与我们共同探讨理财之道，共创财富未来。
如有任何疑问，请随时联系我们的客服团队。
感谢您的关注与支持，期待在理财沙龙活动中与您相见。
银行理财沙龙活动团队敬上2024年4月25日。
银保网点沙龙操作技能篇含话术
以提醒服务为主线，提供合理理财建议，主动邀约
•
您好！XX先生，我是 XX行XXX 。现在方便通话吗？是这样的，
您在我行办理的 XX 业务快到期了，我行近期也专门精选了几个理财
产品供给老客户选择，打算在X地办个小型的沙龙，专门邀请专业人
士来授课交流，顺便看看有没有合适的产品可以转办，我研究之后觉
得有一两款挺适合您的呢，您看是参加明天下午的还是21号晚上的？
我们对客户的增值服务，另一方面也是做一个理财产品的整理工作和新的信息的发布，不知道你有没有时间来听听？ • • 客户：听听总好的，不过我要到时看有没有空。 业务人员：没关系的， 理财大课堂是一种长期性的理财沙龙活动，在今年我们将有各种形式的活动请客户参
与，*月*日的 家庭理财讲座是其中的一种形式，我是作为服务人员邀请您，希望您还是能来。 • • • 客户：好的。 客户明确回答：无法参加 银行：如果确实无法参会，我们将再安排其他客户，可以吗？以后有类似的活动希望还能请您参加，可以吗？感谢 您对我们工作的支持，祝万事如意，再见！
先生我们银行在过去一年时间里所推出的各类理财产品取得了丌错的收益也确保了我们广大客户的资产安全目前我们也推出了11年111的理财产品我们也希望客户能够更加安全理财我们理财大课堂希望能够带给大家更多理财知识想把以前的一些老客户请来一方面是请与家讲一些未来中长期理财产品这是我们对客户的增值服务另一方面也是做一个理财产品的整理工作和新的信息的发布丌知道你有没有时间来听听
追踪是关键
追踪越到位， 效果越明显！
回收的关键——“快” 一定要与客户敲定时间，且不宜超过2天 对于未签单的客户注意回访及进一步沟通与经营
网点沙龙组织运作的要点回顾
行长高度重视，确保效果
仔细筛选客户，确保到场客户质量
邮政保险沙龙活动策划方案
邮政保险沙龙活动策划方案一、活动背景随着互联网的飞速发展和智能科技的不断进步，邮政保险行业正面临着前所未有的变革机遇和挑战。
为了更好地推动邮政保险行业的创新发展，提升服务质量和用户体验，本次活动策划一个以“邮政保险沙龙”为主题的专业交流活动。
通过举办此次沙龙活动，旨在推动邮政保险行业与新技术、新业务的深度融合，促进行业间的合作交流，为邮政保险行业的发展搭建一个良好的平台。
二、活动目标1.创新思维：鼓励邮政保险从传统保险业务向科技创新方向转型，引领行业未来发展方向。
2.资源整合：促进邮政保险行业与新技术、新业务的紧密合作，实现资源整合优势互补。
3.行业交流：搭建行业交流平台，推动邮政保险行业各参与方之间的合作与共赢。
三、活动时间及地点活动时间：2022年10月15日活动地点：某城市会议中心四、活动内容1.现场演讲：邀请行业内的专家学者、企业代表等发表有关邮政保险行业未来发展的演讲，分享行业研究成果和企业经验。
2.主题沙龙：设立多个主题沙龙，分别讨论互联网+保险、大数据与风控、人工智能与智慧保险等与邮政保险发展相关的热点话题，参会代表就相关问题进行深入探讨和交流。
3.高峰对话：请行业知名企业代表、学者、监管机构等参与高峰对话，就邮政保险行业创新发展的方向、政策导向等问题进行深入研讨。
4.产品展示：邀请各大邮政保险公司展示最新产品和服务，让参会代表亲身体验和了解最新的邮政保险产品。
5.合作对接：组织企业对接会，为邮政保险企业和科技企业搭建合作机会，促进双方资源的整合和优势互补。
6.专题研讨：组织专题研讨会，就邮政保险行业的新技术、新业务进行深入剖析，为解决行业发展面临的问题提供参考和建议。
五、活动宣传1.线上宣传：通过官方网站、微博、微信公众号等渠道发布活动信息，提高活动的知名度和影响力。
2.线下宣传：在各大行业媒体发布活动的新闻稿，吸引更多参会代表关注参与。
3.邮件邀请：向邮政保险行业内部和相关领域的企业发送邀请邮件，邀请他们参加活动，并分享给自己的业务合作伙伴。
邮政保险沙龙活动总结文字
案例1：中国邮政储蓄银行xxx与富德生命保险股份有限公司联合开展保险沙龙活动，为客户讲解活动具体内容，以及沟通资产配置的重要性，强调保险产品是客户资产配置中十分重要的一部分，必不可少。
富德生命保险经理详细讲解了保险产品的优势和特色，再次强调配置保险产品的重要性以及必要性，客户认可度高，同时有客户表示会转介亲朋好友来办理，理财经理现场根据客户情况制定计划书并持续更进中。
同时，理财经理还带领大家制作香薰皂，使得活动气氛更加轻松愉悦。
期间该行员工向客户细致的讲解了保险的种种收益和保险对客户的多重保护。
保险是集理财与保护于一体的投资。
现场对客户提出的疑问一一进行解答，让客户更多的了解保险的优势，活动不仅仅推动业务发展，更进一步拉近该行与客户的距离.
案例2：邮储银行邀请保险公司产品经理介绍近期热销保险产品，以幸运大抽奖、最强大脑客户基础知识问答拉开活动帷幕，调动客户参与积极性，详细分析后疫情时代金融市场的变革、如何进行财富管理、资产配置。
其间，客户经理与客户进行面对面交流，解答客户的疑问。
邮储银行玉门市支行理财经理通过案例讲解为客户系统阐述如何有效进行家庭资产配置、合理规划资产做好未来生活保障。
活动让客户在轻松愉悦的氛围中了解金融市场、掌握金融知识，感受邮储银行工作人员热情周到的服务。
财富客户主题沙龙活动方案
财富客户主题沙龙活动方案一、活动背景在当前金融市场日益竞争激烈的情况下，我行为了更好地服务和维护已有的财富客户，提升客户黏性，决定举办一场财富客户主题沙龙活动。
二、活动目的1.加深客户对我行的认知和信任；2.提高客户体验，增强客户黏性；3.促进客户之间的交流与合作，扩大客户关系网。
三、活动计划1. 活动时间•日期：xxxx年xx月xx日•时间：上午9:00-12:002. 活动地点•地点：XXX大厦会议室3. 活动流程安排•9:00-9:30：签到•9:30-10:00：开幕致辞•10:00-11:00：主题演讲：《财富管理新趋势》•11:00-11:30：互动环节：财富管理经验分享•11:30-12:00：自由交流、合影留念4. 活动内容•开幕致辞：向客户介绍本次活动的意义和预期效果；•主题演讲：邀请行业专家分享最新的财富管理趋势以及投资建议；•互动环节：邀请客户分享自己的财富管理经验，促进客户间的互动与学习；•自由交流：提供自由交流环节，客户可以畅所欲言，分享感受或提出建议。
5. 活动宣传•通过邮件、短信等方式提前通知客户，并邀请客户参加；•在官方网站、社交媒体等平台发布活动信息，吸引更多关注。
四、活动保障•提供茶歇服务；•提供专业主持人及摄影师；•准备礼品赠送。
五、活动预算•活动场地费用：xxxx元•茶歇服务费用：xxxx元•礼品费用：xxxx元•总预算：xxxx元六、活动效果评估•通过客户反馈调查表收集客户意见，评估活动效果；•对客户在活动后的参与度、满意度等进行跟踪调研。
以上为财富客户主题沙龙活动方案，欢迎大家踊跃参与，共同打造一场成功的活动！。
银行财富主题沙龙活动流程及内容
银行财富主题沙龙活动流程及内容下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor.I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!银行财富主题沙龙活动流程与内容详解一、活动前奏1. 邀请函发放：为了确保活动的专业性和针对性，我们将在活动开始前一周，通过电子邮件、电话或短信等方式，向已预约的高端客户发送邀请函，详细说明活动的时间、地点、主题以及预期收获。
理财沙龙线上活动方案
1.通过官方网站、社交媒体等渠道发布活动信息，引导参与者进行线上报名。
2.报名截止时间：2023年X月X日。
九、注意事项
1.活动期间，请参与者保持网络畅通，确保直播画面和声音清晰。
2.请参与者提前10分钟进入直播间，以免错过精彩内容。
3.活动期间，请尊重嘉宾和他人，文明提问，共同维护良好的活动氛围。
四、活动内容
1.理财知识讲座：由金融专家系统讲解理财基础知识，包括但不限于资产配置、风险管理、理财产品选择等。
2.市场趋势分析：结合当前经济数据和政策环境，分析各类资产的市场走势，为投资者提供参考。
3.互动问答环节：邀请参与者在线提问，由专家现场解答，解决理财过程中的实际问题。
4.成功案例分享：选取典型案例，分析成功理财的经验和启示。
5.成功案例分享（20分钟）：分享理财成功案例，总结经验。
6.投资策略指导（20分钟）：提供投资策略，指导实际操作。
7.总结发言（5分钟）：主持人总结活动要点，强调理性投资。
8.活动结束：致谢嘉宾和参与者，结束直播。
六、活动组织与筹备
1.主办方：XXX（贵公司或组织名称）。
2.筹备小组：负责活动策划、专家邀请、技术支持、宣传推广等。
3.技术支持：确保线上直播平台的稳定性，提供良好的用户体验。
七、宣传推广
1.线上宣传：通过官方网站、社交媒体平台等发布活动信息。
2.合作推广：与金融行业相关机构合作，共同宣传本次活动。
3.媒体支持：邀请财经媒体参与，扩大活动影响力。
八、参与方式
1.在线报名：通过官方网站和社交媒体渠道进行报名。
2.报名截止时间：2023年X月X日。
六、活动组织
1.主办单位：XXX（贵公司或组织名称）
银行财富沙龙活动策划方案
银行财富沙龙活动策划方案一、活动目标1.1 主要目标本次银行财富沙龙活动的主要目标是通过举办高品质的财富管理讲座，吸引潜在客户，展示银行的财富管理产品和服务，增加客户对银行的了解和认同度，提升银行的品牌形象和影响力。
1.2 次要目标除了主要目标之外，本次活动的次要目标还包括：- 增加现有客户的忠诚度，提高客户黏性；- 增强银行与客户之间的互动和沟通，加深客户对银行的信任感；- 发掘潜在客户，扩大银行的客户资源。
二、活动策划2.1 活动时间和地点本次银行财富沙龙活动计划在某大型会议中心举行，活动时间为一个工作日下午，以便吸引更多上班族参与。
2.2 活动主题和内容本次财富沙龙活动的主题为“智慧财富管理，成就您的财富梦想”。
活动内容包括以下几个方面：- 银行高层领导致辞：由银行高层领导发表开幕致辞，介绍银行的发展历程和财富管理服务的重要性。
- 专业讲座：邀请行业专家或知名经济学家就财富管理的相关话题进行演讲，如资产配置、风险管理、税务筹划等，以及市场热点的解读和投资方向的分享。
- 互动环节：设置互动环节，例如抽奖、问答游戏等，增加活动的参与度和趣味性，让参与者有机会获得一些小礼品或咨询服务。
- 财富管理产品展示：设立展台展示银行的财富管理产品和服务，包括基金、理财产品、信托等，相关工作人员进行现场介绍和咨询。
2.3 活动宣传为了吸引更多潜在客户参与，我们将采取多种宣传手段，包括：- 印刷宣传品：制作宣传海报、宣传单页等，在银行内部和附近的商业区域张贴和发放。
- 社交媒体宣传：利用银行的官方微博、微信公众号等社交媒体平台进行宣传，发布活动信息和讲座嘉宾的介绍。
- 短信营销：向银行客户发送短信，邀请他们参加财富沙龙活动，并附上报名链接。
- 合作媒体宣传：与当地知名财经媒体或金融论坛进行合作，发布活动信息，吸引更多关注和参与。
2.4 参会人员安排本次活动的参会人员主要包括：- 潜在客户：通过宣传手段吸引来自不同行业和阶层的潜在客户参加；- 现有客户：针对银行的财富管理客户进行专门邀请，提高现有客户的忠诚度；- 银行员工：相关部门的员工进行参与，并负责讲座的组织和服务。
投资理财沙龙活动策划方案
投资理财沙龙活动策划方案一、活动背景随着经济的发展和国家对个人金融素养的重视，投资理财已经成为了现代人生活中不可或缺的一部分。
然而，由于知识的匮乏和缺乏正确的指导，许多人在投资理财方面存在一定的困惑和误区。
为了帮助更多的人了解投资理财的知识和技巧，我们计划举办一场投资理财沙龙活动。
二、活动目标1. 帮助参与者提高金融知识水平，了解投资理财的基本概念和技巧。
2. 引导参与者正确把握投资机会，提高投资收益和风险管理能力。
3. 推动投资理财行业的发展，促进投资者和金融机构之间的互动和合作。
三、活动内容1. 主题演讲：邀请知名投资专家或金融机构的代表，分享投资理财的经验和案例，解答参与者的疑惑。
2. 讲座和培训：安排专业人士开设多个小组讲座和培训课程，涵盖投资理财的基础知识、股票、基金、债券、房地产等不同领域的投资技巧。
3. 投资体验区：设置实物和虚拟投资体验区，参与者可以通过购买虚拟股票、基金等方式进行模拟投资，并实时查看投资收益和风险。
4. 互动交流环节：安排专门的互动交流环节，让参与者与专业人士进行面对面的交流和咨询，分享自己的经验和问题。
5. 展览和展销：邀请金融机构和相关企业参展，展示最新的投资理财产品和服务，并提供销售和咨询服务。
6. 抽奖和福利：准备一些有吸引力的奖品作为抽奖福利，增加活动的趣味性和参与度。
四、活动时间和地点活动时间：计划在一个周末的上午举办，持续约4个小时。
活动地点：选择市区内有较大场地和良好交通条件的会议中心或展览馆。
五、活动宣传1. 线上宣传：通过在线社交媒体平台、金融和投资相关网站、投资理财论坛等渠道进行宣传。
2. 线下宣传：在金融机构、高校、社区等地方设置宣传展板和发放宣传册，吸引更多的参与者。
3. 合作推广：与金融机构、媒体、教育机构等合作推广，共同宣传活动，增加影响力。
六、活动执行1. 活动筹备：确定活动主题、内容、嘉宾，制定活动预算和时间节点，协调活动执行团队的工作。
银行沙龙活动策划方案
5.对银行业务人员进行培训，提高服务水平。
十、风险控制与合规性
1.确保活动内容合法合规，不得涉及违法违规行为。
2.加强活动现场安全管理，确保客户人身及财产安全。
3.严格遵守客户隐私保护规定，不得泄露客户信息。
4.活动宣传推广过程中，遵循诚实信用原则，不得误导客户。
十一、活动效果评估
2.潜在优质客户
3.合作企业代表
4.行业专家及媒体人士
七、活动流程
1.签到入场（14:00-14:30）
客户签到，领取活动资料，工作人员引导客户入场。
2.开场致辞（14:30-14:40）
银行领导发表致辞，介绍活动主题和目的。
3.专题讲座（14:40-15:40）
邀请行业专家针对当前经济形势、投资策略等话题进行分享。
4.产品介绍（15:40-16:10）
银行业务人员详细介绍新产品及服务，解答客户疑问。
5.客户互动环节（16:10-16:40）
举办有奖问答、游戏互动等活动，加强与客户的沟通交流。
6.自由交流（16:40-17:00）
提供茶歇，客户与银行工作人员、行业专家自由交流。
八、活动宣传与推广
1.线上宣传
利用银行官方网站、社交媒体平台、客户短信等进行活动预热和推广。
一、活动概述
为深化银行与客户之间的互动交流，推广金融产品及服务，提升客户满意度和忠诚度，扩大品牌影响力，特制定本沙龙活动策划方案。活动将围绕“财富管理与投资策略”主题，为参与者提供一个学习、交流和合作的平台。
二、活动目标
1.增强客户对银行财富管理服务的认知，促进产品销售。
2.通过专家分享，提升客户投资理念和策略。
1.活动结束后，收集客户反馈意见，评估活动效果。
银行理财沙龙策划方案
银行理财沙龙筹划方案【篇一：理财沙龙活动筹划】月份理财沙龙活动方案一、活动目的增进客户对望洲财富的了解，培养客户的理财观念，邀请客户来公司看看，增进客户与业务员之间的感情，为客户做单打下伏笔。
二、活动目标以讲座、沙龙活动、礼品为诱饵，邀请一直不肯上门公司的客户来公司参观，以便业务员跟进业务。
专业讲师讲解，培养客户的理财观念，坚决客户的理财方向。
通过详细、系统的公司讲解，视频观看，让客户了解望洲财富，消除对公司平安性的顾虑三、活动时间12月？日下午2点四、活动地点蓝爵国际？恒隆广场？五、活动流程会场布置：客户每人一瓶水，一份单页，横幅，易拉宝，电脑、投影仪、ppt笔，提前30分钟完成。
1.业务员在楼下接客户，要求业务员事先联系好客户，不能迟到。
接到客户后领导会议室就坐。
在沙龙开始前，局部人员在会议室内调节气氛，做到不冷场，不冷落客户。
客户到达后上水果，2人/份，让客户尽量集中坐。
2点会议准时开始，经理发言〔可以是业绩分享，喜讯报道，业务员介绍等〕。
讲师讲自己，讲理财观念，讲公司。
客户提问环节〔风险较大，效果也明显，要解答客户的各种疑问〕。
发放礼品〔望洲围裙，望洲保温杯，望洲暖手宝，望洲指甲钳，望洲纸巾，望洲钥匙扣〕。
公司参观沙龙结束，理财经理带着客户下楼六、活动分工1.2.3.4.5.6.礼品准备：周蒙娜，朱赢磊会场布置：金志凯，吴恩波会议室应急：万景欣，蒋建伟礼品发放：高晓华，戚晓玲水果准备朱建波客户问题解答：？？？七、活动预算〔按30客户算，业务员12人〕八、活动业绩预估完成年华业绩30-50万。
九、活动可行性分析理财参谋经过一段时间的努力，总有一些有意向，但是因为种种原因而迟迟不肯来公司或者有顾虑的客户，故而邀请客户不会有太大的问题。
活动经费不高，但是对开发新客户的帮助不小，活动难度低，可控性大。
兄弟公司有类似活动经验，可以说是站在巨人的肩膀上搞这个活动。
十、活动现场可能出现的问题及处理方法客户迟到：业务员务必联系好客户，别迟到，有问题的可以自己开车去接。
营销邮政储蓄理财话术
营销邮政储蓄理财话术营销邮政储蓄理财话术话术一：引起兴趣您好，我是来自邮政储蓄银行的理财顾问。
我了解到您对理财和投资可能有一些疑问和需求。
邮政储蓄银行提供多种理财产品，旨在帮助客户实现财务增值和风险分散。
您是否有兴趣了解更多关于我们的理财产品和服务？话术二：强调安全性我们的理财产品都由邮政储蓄银行提供，作为一家国有银行，我们一直以来都以安全可靠著称。
我们秉承着“安全第一”的原则，为客户提供安全、有保障的投资渠道。
而且，我们的理财产品都经过严格的风险评估，确保客户的本金安全。
话术三：突出收益率除了安全性，我们的理财产品还提供非常有吸引力的收益率。
我们根据客户的风险承受能力和投资需求，设计了多种不同类型的理财产品，从低风险的货币基金到中高风险的股票型基金，都能够满足客户的需求。
我们的理财专家会根据您的具体情况，为您推荐最适合的产品。
话术四：灵活性和流动性我们的理财产品非常灵活，客户可以根据自己的需求和计划，选择不同的投资期限和金额。
而且，大部分理财产品都具有流动性，客户可以在合适的时间进行赎回或转让，实现资金的快速流动。
话术五：附加服务和专业建议作为一家银行，我们的理财顾问团队拥有丰富的投资经验和专业知识，我们会为客户提供全方位的理财服务和专业建议。
无论是投资规划、资产配置还是风险控制，我们都会为客户提供切实可行的方案和建议。
总结：通过以上的话术，我们可以向客户强调邮政储蓄银行的理财产品的安全、收益、灵活性和附加服务。
同时，我们还可以根据客户的具体需求，提供个性化的理财方案和专业建议。
最终目的是帮助客户实现财务增值和风险分散。
理财沙龙组织与演讲技巧
理财沙龙组织与演讲技巧（课程设计与主讲：郑胜雄老师，课题：2天）课程简介：本课程将采用“讲授+分享+现场演练”的方式进行，课程开始之前，学员选定一个拟开发演讲的产品或主题，讲师将在课堂现场带领学员从自我介绍、开场白、产品卖点提炼、客户需求分析及满足方式等进行现场演练，协助学员掌握一场有吸引力演讲的关键演讲技巧。
同时为适应银行多样产品的需要，分别以基金、基金定投、保险、信托、理财产品、贵金属等进行针对性的演讲指导。
课程内容：课程一：理财沙龙演讲技巧一、让听众喜欢——演讲与互动技巧1、克服紧张与建立自信A、克服紧张的“脱敏疗法”B、建立自信=充分准备+勤加练习+有效配合2、演讲者的专业形象塑造A、听众对你的第一印象：衣着B、展示你的魅力——礼仪与仪态C、平等、尊重、期待——听众是投资你产品的股东3、令人喜爱的演讲风格A、自我介绍三要点：形象易记、重点突出、与听众相关分享：讲师的自我介绍演练：如何在3分钟里介绍自己B、富有吸引力的开场白——调动全场气氛演练：撰写一份开场白并现场发表，学员点评C、理性的内容、感性的演讲——抓住听众注意力D、互动的技巧——将气氛推至高潮·站在听众的角度·专业知识的转化与处理·吸引参与，建立双向气氛·获得听众的认同·促成的技巧E、结尾的技巧——收得自然，购买欲望4、讲师演讲经验分享二、让客户渴望——产品演讲与需求激发㈠演讲师的“知己”---分析产品产品卖点提炼的要点产品介绍的力量型陈述方法演练：选定一款产品，提炼并撰写卖点㈡演讲师的“知彼”---分析客户客户要什么样的产品？客户心理学与应用：活动、产品、服务、风险等客户群体特征、投资理财偏好及需求点演练：根据选定的产品，确定目标客户并分析客户需求特点，并与产品特点相连接。
㈢理财沙龙的“定位系统””---演讲主题选择1.根据客户的职业、家庭、理财需求等选择相应主题职业：金领、白领、灰领、蓝领的需求在哪里？家庭：甜蜜新婚、三口之家、中年家庭、准退休家庭、退休家庭等理财需求：置房、购车、旅游、教育、避债等2.根据经济热点话题选择主题高通胀下的理财对策、熊市如何“独善其身”、牛市中的投资攻略等㈣如何激发客户的需求1、四种人性心理与理财需求2、人生五个阶段与理财需求三、产品演讲技巧一、银保类产品演讲技巧㈠银保产品演讲示范与解析㈡银保理财沙龙/说明会主要选题特点与内容剖析㈢银保产品讲义设计原则和剖析1.素材搜集的方法2.银保沙龙演讲设计结构特点㈣练习：讲解与点评二、基金类产品演讲技巧㈠基金产品演讲示范与解析㈡基金理财沙龙/说明会主要选题特点与内容剖析㈢基金产品讲义设计的原则与剖析1.素材搜集方法2.基金沙龙演讲设计结构特点㈣练习：试讲与点评三、黄金产品沙龙演讲技巧㈠黄金产品沙龙演讲示范与解析㈡黄金产品沙龙/说明会主要选题特点与内容剖析㈢黄金产品沙龙讲义设计原则与剖析1.素材搜集方法2.黄金产品沙龙演讲设计结构特点㈣练习：试讲与点评四、银信产品沙龙演讲技巧㈠银信产品的分类及适合客户类型㈡针对沙龙邀约的客户类型，如何设计演讲环节㈢准备演讲的PPT与话术1. 素材搜集与PPT的编排方法2. 演讲话术设计技巧㈣练习：试讲与点评五、银行理财产品沙龙演讲技巧㈠银行理财产品的分类及适合客户类型㈡针对沙龙邀约的客户类型，如何设计演讲环节㈢准备演讲的PPT与话术1. 素材搜集与PPT的编排方法2. 演讲话术设计技巧㈣练习：试讲与点评课程二：理财沙龙策划与组织通过本课程，学员应该能够：统筹、组织一场具备专业水准的理财营销活动，包括前期准备，人员分工，客户邀约，现场协调，现场促成与后续跟进；并通过异业结盟的开展，实现“多快好省”的营销活动组织与运营。
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货币基金系列
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收益较高，2013年以来保持在4.4以上 收益每天到账，以天为单位计算复利 存期较灵活，周一至周五上午9点至下午3点均可办理 ，两个工作日后资金到账 • 额度充足，不存在被抢购一空不能及时购买的情况
• 收益 • 抗风险性
4.0分
收益一般为4.0-5.0之间，在理财产品中属于中等偏上
提前中止的条件。
不争大利-----但求稳妥
财富债券系列
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存期灵活，有30天、60天、180天、360天可选； 收益稳定，主要投资对象为国家债券、企业债券、 短期票据，截止目前共发行了800余期，实际收益 到达率为100% 买卖方便，可在网上银行购买
• 收益 • 抗风险性 • 灵活性
4.5分
4.0分
投资方向主要为五年定期存款、国有企业债券、央行票据。 风险承受较低，近两年来表现稳定
• 灵活性
5.0分
变现非常灵活，在赎回的第二个工作日晚上就会到达账户上
可网上购买，不存在额度问题
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综合评分：4.0分
• 收益中等偏上，抗风险较高，适合有适合需要资金保持流 动性的客户；
百万身价系列
• • •
携手邮储，共创财富
每个现代人必须清楚的三个问题:
什么是理财？ 为什么要理财？ 怎么才能做好理财？
什么是理财？
管理财产 经营流动 处置风险
为什么要理财？
• 假设有20岁的A君、B君两人，A君年收入 为5万元，B君年收入为6万元。A君坚持购 买年利率为5%的邮储银行国债理财，B君 则没有理财的习惯。
•
综合评分：4.0分
• 收益属于低档，但是此产品卖点不在于收益而在于保障 • 抗风险极高
感谢您的关注
B君 1560000 1620000 1680000 1740000 1800000
怎样才能做好理财？
对 理 财 的 节俭就是理财 有钱的人才理财 没有时间理财 定期存款才是理财正 道
错 误
观 念
外汇、 期货、股 票、实业 房地产、分红保险 、基金、收藏等
攻击型
平衡型
储蓄、国债、保险
• 高女士于2007年12月21日在某股份制银行长沙分行购买 了一款理财产品。该产品期限两年，从2008年1月11日起 到2010年1月11日止，产品现已到期，收益亏损4.51%。 该产品存在夸大收益等违规行为，此前打出的宣传语为最 高年化收益率为36%，上不封顶，低风险”， • 并不是所有的理财产品都能达到其承诺的收益率，普益财 富数据统计显示，2013年到期的人民币理财产品40000余 款，平均到期年收益率约为4.83%，到期收益率跑赢CPI 的只有13100款，有近百款个人理财产品到期并未达到最 高预期收益率，其中，有16655款理财产品收益未达标， 占比已逾40%。
• 秦爷爷于2012年7月22日在某股份制银行长沙分行购买了 一款理财产品。在购买该产品时，银行工作人员告诉秦爷 爷该产品“每年只存一万，连续存款三年，就可以获得可 观的利息和分红，收益比银行存款好很多”.今年，周大 爷家中出了急事，想要取这笔钱时，却被银行工作人员告 知这个产品是一款三年期的保险“如果现在取的话，要被 扣4000多元的违约金。” • 在购买理财产品时一定要注意该产品的投资时长，以及
51.34
49.36
2033年
2034年
47.46
45.64
CPI你能不能 跑慢点儿？
买股票？
市场波动性强！
炒股总是赔……
股民盈亏状态图
其它理财方式？
期货？外汇？ 黄金？收藏？
技术性太强 成本太高风险太大
选择理财产品的标准有哪些？
资金效用最大化
规避风险
增加收益
管理流动
到底哪种理财才最妥当？
防守型
存款？ CPI上涨
存款缩水！
年度
CPI
2001
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008
0.70%
-0.80% -1.20% 3.90% 1.80% 1.50% 4.80% 5.90%
2009
2010
-0.70%
3.30%
2011
2012 2013
5.40%
2.60% 2.60%
购买 银行理财产品
银行理财产品是什么？
银行 操作
购买
选择
归还 本息
由银行担保和代理金融操作，为客户提供的不同收 益和期限的专业理财服务。
银行本身具有优势 与存款相比 与期货相比 与股票相比 与房产相比 收益更大 进入门槛更低 稳定性更强 流动性更高
问题出现了
• 这么多银行都有理财产品， 我该怎么挑选呢？
保障期限达到30年，到期本金返还 投保金额低，保障身价高 保障范围大，包括自驾车、公交、航空
• 收益 • 抗风险性
1.0分
收益一般为满期30年后退回本金的1.2倍。
5.0分
即刻享受200万元身价，保障范围涵盖自驾车、公交、航空
为家人增添一份安心
• 灵活性
2.0分
பைடு நூலகம்
不可提前赎回，但是做为一个三十年的保障购买只需要1万 元，平均每天1毛8分钱
240000.00 300000.00 360000.00 420000.00 480000.00 540000.00 600000.00
A君 46岁时 47岁时 48岁时 49岁时 50岁时 2555672.688 2733456.322 2920129.138 3116135.595 3321942.375
收益一般为4.7-5.6之间，高于大多数理财产品
5.0分
投资方向主要为收购国家债券， 发行四年以来做到收益达标率100%
3.0分
存期较灵活，但是只要购买就必须等到期，无法提前赎回 由于购买客户众多，经常出现刚发行半小时，额度就被抢购 一空的情况出现
•
综合评分：4.5分
• 收益较高，抗风险极高，适合有一定资金积累，对于未来 一年内资金使用有清晰规划的人； • 强烈推荐作为主要理财手段
• 当CPI保持4%的平均 水平时，您的100元的 购买价值每年的变化 如右图
2014年
100.00
2015年
2016年 2017年 2018年
96.15
92.46 88.90 85.48
2019年
...... 2029年 2030年
82.19
...... 55.53 53.39
2031年
2032年
投资理财产品三大隐藏风险
• 预期收益率 事实上，对理财产品的风险,银行工作人员要么是客 户不问便不提，要么是笼统或含糊带过，只重点谈预期收 益，而且强调“最高预期收益”。
• 投资类型 人民币理财产品募集到的资金将投放于哪个市场，具 体投资于什么金融产品，这些决定了该产品本身风险的大 小、收益率是否能够实现。 • 流动性 大部分产品的流动性较低，客户一般不可提前终止合 同，少部分产品可终止或可质押，但手续费或质押贷款利 息较高。
21岁时 22岁时 23岁时
A君 50000.00 102500.00 157625.00
B君 60000.00 120000.00 180000.00
24岁时 25岁时 26岁时 27岁时 28岁时 29岁时 30岁时
215506.25 276281.56 340095.64 407100.42 477455.44 551328.21 628894.62