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查帐报告书
查帐报告书第一篇：查帐报告书查帐报告书由会计部门的查帐员在检查和分析被查的会计资料后撰写的用以向查帐单位或委托人报告查帐结果的一种书面材料。
主要内容：查帐的依据；被查单位的概况和财务间题；查帐的人员、时间、过程；查明的各类问题；分析问题产生的原因；针对查出的问题提出改进的意见或建议查帐报告书关于xx厂财务收支恃况的查帐报告xxx经理：根据公司领导指示，我们财务部以刘xx为组长的查帐小组，于20**年2月20日至3月5日对xx厂的财务收支情况进行了检查，现将所查间题报告如下：1、挥霍公款、请客送礼间题。
该厂20**年花掉“招待费”共计53630.52元。
2、违反财经纪律、贪污公款问题。
该厂出纳员候X X 1992年收人现金不进帐，共贪污公款1530.元。
查帐结果表明，上述违反财经纪律的问题是严重的，性质是恶劣的，损害了全J职工的利益。
主要原因是该厂有关领导放松了财务管理，财会人员法制观念淡薄。
为防止今后发生类似事件，我们建议：1、对xx厂领导及财会人员加强法制教育和财经纪律教育。
2、建立健全财务收支管理制度，帐外收入纳入帐内核算。
3、对挥霍公款的有关人员除要求其退赔外，还要进行处罚。
4、对贪污公款的出纳员候xx,除要求退赔所贪污款项外，还要追究其法律责任。
特讹报告xx公司财务部（公章）查帐员：刘xx李xx任xx20X X年x月x日第二篇：如何查帐外账如何发现查处企业“账外账”？(2011-05-09 23:10:51)转载标签：库存商品进行 gb2312 核对楷体杂谈▼分类：审计查账现在企业存在二本账即“账外账”，一本应付税务机关，一本内部准确核算。
如何发现查处企业“账外账”，这是税务机关特别是稽查局在日常检查中比较困难的事情，现摘录一些查处“账外账”技巧交流学习。
一企业存在账外经营的异常迹象1.账面有租金收入但没有相应的实物资产存在。
企业账面有租金收入但无相应的实物资产，说明企业存在账外经营，如某些企业在对实物资产尤其是房屋及汽车提足折旧后，经常会将累计折旧与固定资产原值作对冲调账，但由于实物资产的实际可使用年限长于折旧年限，该处理就会形成账外资产。
【推荐】关于银行存款的清查报告-优秀word范文 (16页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==关于银行存款的清查报告篇一：个人存款账户实名制专项检查自查报告个人存款账户实名制专项检查自查报告根据省联社通知要求，认真领会文件精神，我社开展了个人存款账户实名制专项检查，现将自查情况报告如下：（一）成立个人存款账户实名制专项检查工作领导小组：组长：成员：为确保高质量完成核实工作，积极推动此次工作的开展。
对辖内所有网点个人存款账户实名制进行全面摸底，了解了账户种类及数量、开户时间、金额大小、留存身份证件种类等情况，确保核实工作平稳开展。
（二）按照指导意见中的核实工作措施，逐条对个人存款账户实名制进行核实。
各网点对前来办理开户等业务的客户，均要求出示其身份证或其他有效证件进行核对，核对为真实的，在系统中为其办理相关业务。
对客户暂不能提供有效证件的，均要求客户在下次办理业务时携带身份证件进行身份核实工作。
（三）存款人开户资料中留存的开户证明文件为居民身份证或临时身份证复印件的，我们通过联网核查系统或公安部门对存款人及代理人的身份信息进行核查。
经核查，如信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实；如姓名、身份证号码和照片存在一项或多项不一致的，作为疑义身份信息核实。
留存的居民身份证或临时身份证复印件已过有效期，或姓名为手写、生僻字等难以识别的，要求存款人重新提交居民身份证原件进行核查。
存款人的开户资料中未留存有效身份证件复印件的，要求存款人重新提交有效身份证件原件进行核查。
经核查，信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实，并留存有效身份证件的复印件。
对于201X年1月1日以后在本系统开立业务的，各社都以提供的真实身份证件核实，对于办理新开户业务的客户，根据要求，16周岁以上中国公民必须提供真实身份证，16周岁以下中国公民，应由监护人代理开立银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。
【参考文档】银行查账-word范文 (15页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行查账篇一：查账的方法与技巧查账的方法与技巧一、查账前的准备（一）、查账的概念： 1、查账，又称财务检查，是指通过对企业账证及有关资料的检查，查核企业会计资料所反映的经济活动是否真实、合法，有无经济违法行为的一项检查活动。
2、会计资料是指原始凭证，记账凭证，会计账簿，会计报表及会计分析资料等反映一个单位全部经营状况和财务状况的资料。
3、查账就是查会计资料中原始凭证，认真查阅原始凭证并从中发现问题。
（二）准备阶段应做的工作 1、确定查账目的和任务，拟定查账工作方案。
2、选派查账人员并适当分工，严格遵守保密制度。
3、搜集有关被查单位经营活动的资料。
4、了解并分析被查单位的会计制度，结合已掌握的情况制订查账计划。
5、索取有关账簿，凭证，报表及合同书面资料。
（三）实施阶段应做的工作 1、办案人员到达被查单位后，向当事人及有关人员说明查账的目的、任务等有关事项。
2、根据掌握的情况，拟定进行检查的有关资料。
3、对发现的问题，一定要认真查清，详细准确地记录，掌握必要的证明材料。
对确有必要进行外部调查的事项，找与被查单位有联系的单位和个人查询，进行延伸查账，认证有关问题的准确性。
4、按类别和性质对有关资料、数据进行整理、归类、分析、实事求是地认定问题的性质。
二、查账的基本方法原始凭证：如发票、火车票、收据、收料单、领料单、原始凭证：如发票、火车票、收据、收料单、领料单、产品入库单等记帐凭证：收款凭证、付款凭证、记帐凭证：收款凭证、付款凭证、转帐凭证帐簿：现金日记帐、银行存款日记帐、总分类帐、帐簿：现金日记帐、银行存款日记帐、总分类帐、明细分类帐会计报表：资产负债表、损益表、会计报表：资产负债表、损益表、现金流量表等（一）基本过程 1、查总账总账又称总分类账，是按照会计科目设置的，根据不同的企业和行业来确定分类科目和总账或总分类账。
【2018最新】广发银行收入证明word版本 (2页)
【2018最新】广发银行收入证明word版本
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广发银行收入证明
范本一
致广东发展银行：
兹证明__________为本单位职工，已连续在我单位工作_____年。
目前在单位担任__________________职务。
兹证明该职工目前一年总收入为______________元。
本单位谨此承诺：上述薪资是真实的，如该职工无实际还款能力，导致不能归还贵行借款本息，本单位不承担连带赔偿责任。
特此证明!
范本二
广东发展银行：
先生(女士)是我单位 (正式/季节性/临时)员工，聘期年。
因其向贵行申请个人住房贷款，应贵行要求，特证明：
该员工自年月在我单位工作，现从事方面的工作，职务是。
最近一年来平均基本月收入元，其他收入元，月收入合计元。
特此证明。
本单位对以上证明的真实性负责。
单位名称(公章)
单位地址：
单位人事劳资部门联系电话：。
银行个人查账申请书范文
银行个人查账申请书
尊敬的银行经理：
您好！我是贵银行的个人客户，账户号码为XXXXXXXXXXXXXXXXXX。
在此，我向您
提交一份个人查账申请书，希望能得到您的支持和协助。
申请事项：查询本人名下银行账户自XXXX年XX月XX日至XXXX年XX月XX日期间的账户流水明细。
申请原因：近期，我本人发现账户内资金出现异常，为确保账户安全，防止可能发生的风险，特此申请查询账户流水明细，以便核实资金去向，确保本人合法权益。
本人已充分了解并同意遵守《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律法规，确保查询行为合法合规。
同时，为保证查询工作的顺利进行，本人承诺对查询过程中获取的账户信息予以保密，不泄露给第三方。
查询范围：本人名下所有银行账户在申请时间段内的全部账户流水，包括借记和贷记交易。
查询方式：请您在收到此申请书后，尽快安排银行工作人员与我联系，约定查询时间、地点和方式。
在查询过程中，本人将全程陪同，确保查询工作准确、高效完成。
查询所需材料：本人有效身份证件、银行卡/存折、户口本等相关证明材料。
为确保查询工作的顺利进行，请您在收到此申请书后尽快回复，并在规定时间内安排查询。
如有任何问题，请随时与本人联系，电话号码：XXXXXXXXXXXXX。
在此，本人对贵银行表示感谢，希望贵银行能尽快协助完成查询工作，核实账户资金去向，保障本人的合法权益。
此致
敬礼！
申请人：（签名）
XXXX年XX月XX日。
银行个人查账申请书范本
尊敬的银行领导：
您好！我是贵银行的客户，我的账户号码是_______。
在此，我谨向您提交一份个
人查账申请书，希望能够得到您的支持和帮助。
我之所以要进行个人查账，是因为我近期发现我的账户出现了一些异常情况。
我发现我的账户中出现了一些未经我授权的交易，这让我非常担心我的账户安全。
作为一名贵银行的客户，我对银行的服务和安全性一直抱有很高的信任，但是这种异常情况让我感到非常不安，因此我希望能够通过个人查账来确认我的账户情况，找出这些异常交易的来源，以确保我的账户安全。
我了解到，个人查账是一项需要时间和精力的繁琐工作，因此我在此向贵银行申请，希望能够尽快进行个人查账。
我会积极配合贵银行的工作，提供必要的信息和资料，以便贵银行能够尽快查清我的账户情况。
同时，我也希望贵银行能够认真对待我的申请，尽快给予我答复，让我能够及时了解我的账户情况，采取相应的措施。
除了查账之外，我还希望贵银行能够给我一些建议和帮助，以防止类似情况再次发生。
作为一名贵银行的客户，我希望能够得到贵银行的保护和支持，确保我的账户安全。
如果贵银行有任何安全提示或者防范措施，我也愿意积极学习和遵守，以提高我的账户安全性。
最后，我想再次感谢贵银行一直以来对我的支持和帮助。
我相信，在贵银行的努力下，我的账户情况一定会得到妥善解决。
再次感谢您的关注和支持！
此致
敬礼
申请人：（签名）
申请日期：_______年_______月_______日。
银行查账申请书模板
银行查账申请书模板：尊敬的银行领导：您好！我谨代表我单位（以下简称“申请人”），向贵行提出关于查询银行账户的申请。
为确保申请事项的合法性和真实性，现将有关情况说明如下：一、申请背景根据我国有关法律法规和金融监管要求，申请人需对银行账户进行定期或不定期查询，以确保账户资金的安全和合规性。
为此，申请人现向贵行提出查询银行账户的申请。
二、查询账户信息1. 账户名称：____________2. 账户号码：____________3. 账户类型：____________4. 开户银行：____________三、查询内容1. 账户余额：申请查询截止目前账户的余额情况。
2. 交易明细：申请查询一段时间内的账户交易明细，包括但不限于存款、取款、转账、结算、利息收入、手续费支出等。
3. 账户状态：申请查询账户的开户、销户、冻结、解冻等状态。
4. 相关证明：申请查询与账户相关的各类证明文件，如存折、银行卡、对账单等。
四、查询目的1. 确保账户资金安全：通过查询账户余额和交易明细，确保账户资金不被非法挪用、盗用等。
2. 核对账务：与应用户财务部门核对账务，确保银行存款与财务账目相符。
3. 审计、税务检查：根据审计、税务等部门的要求，提供账户相关证明文件和交易明细。
4. 法律诉讼：协助法律诉讼程序，提供账户相关证明文件和交易明细。
五、查询方式1. 申请人可以前往开户银行现场查询，需携带本人有效身份证件。
2. 申请人可以委托他人代为查询，需提供代查询人有效身份证件及授权委托书。
3. 申请人可以书面形式向贵行提出查询申请，并注明查询内容、查询期限等。
六、查询期限申请人应在本次查询申请中明确查询期限，最长不超过3个月。
如需延长查询期限，应在到期前向贵行提出续查申请。
七、其他事项1. 申请人应确保查询申请的真实性、合法性，如提供虚假信息或隐瞒事实，承担相应法律责任。
2. 贵行在接到查询申请后，应按照法律法规和金融监管要求，及时提供相关查询结果。
从对银行对账单的检查看查账方法及技巧
从对银行对账单的检查看查账方法及技巧新《企业会计准则》附录《会计科目和主要账务处理》规定，“银行存款”科目用来核算企业存入银行或其他金融机构的各种款项。
企业可按开户银行和其他金融机构、存款种类等设置“银行存款日记账”，并根据收付款凭证，按照业务发生顺序逐笔登记，每日终了，应结出余额。
“银行存款日记账”应定期与“银行对账单”核对，至少每月核对一次，如果与银行对账单余额之间出现差额，不仅应编制“银行存款余额调节表”调节相符，而且还应该就未达账项进行必要的账务处理。
在日常会计核算中，“银行存款”科目与纳税有关联的事项基本上可以分为三类：一是用银行存款支付或购置可以在税前扣除(或分期扣除)的费用或资产；二是用银行存款支付应纳税金；三是以银行存款的形式取得应税业务收入或其他应税收入。
如果企业在这三个方面的核算中出现问题，则不仅影响到纳税核算的正确性，而且还影响会计报表的公允性和合法性。
本文介绍的案例就是因企业对银行账户上已经收到的应税业务收入不计入银行存款账户，账面没有反映应税业务收入，也不对由此形成的未达账项进行调节并予以必要的账务处理，而是转入了另一以公司食堂名义开立的银行账户，不仅造成了严重的偷税问题，而且也破坏了会计报表的公允性和合法性。
一、案例介绍税务稽查组检查一家只有80多名员工的某IT公司。
该公司仅开立了一个基本存款账户和两个一般存款账户，日常会计处理也仅是以应纳营业税的业务收入及费用开支为主，会计核算简单、清晰，而且该公司还主动提供了每月保存完整且很少有未达账调整的银行对账单和银行存款余额调节表及其他与查账相关的资料。
检查员小张围绕该公司有关纳税方面的数据、指标等做了比较和分析，发现被检查年度的业务收入、盈利及营业税和所得税的纳税额较前两年均有不同程度的下降，但主要费用的开支却不降反升。
银行查账检讨书范文模板
我谨以此份检讨书，向您表示我对于在银行查账过程中所犯错误的深刻反省和诚挚的歉意。
我深知此次错误给银行和客户带来了不良影响，同时也对自己的职业素养和责任心造成了严重的损害。
在此，我对自己所犯错误进行深刻的检讨，并承诺采取切实有效的措施，杜绝类似事件再次发生。
标题：关于银行查账失误的深刻检讨书正文：一、检讨书背景近期，我在银行查账工作中，由于疏忽大意，未能及时发现并纠正一笔重大款项的错误转账，导致客户资金损失，给银行和客户带来了极大的困扰。
对此，我深感愧疚和自责，特此写下这份检讨书，以表达我的悔过之意。
二、错误事实及原因1. 错误事实：在查账过程中，我未能严格按照操作规程进行，导致一笔款项从客户账户错误地转入了他人账户，造成客户资金损失。
2. 错误原因：（1）工作态度不端正，责任心不强，对查账工作的重要性认识不足；（2）业务知识掌握不扎实，对相关法律法规和操作规程理解不透彻；（3）工作作风不严谨，缺乏细致入微的观察力和分析能力；（4）沟通协调能力不足，未能及时发现并解决工作中存在的问题。
三、错误影响及后果1. 对银行的影响：此次错误给银行带来了负面影响，损害了银行的形象和信誉，可能引发客户对银行的不信任。
2. 对客户的影响：客户资金受损，给客户的日常生活和经营带来不便，可能对客户的合法权益造成严重损害。
3. 对我的影响：我因工作失误受到处分，损害了自己的职业形象和声誉，对家庭和自身发展带来不利影响。
四、改正措施及承诺1. 提高自身业务素质，深入学习相关法律法规和操作规程，确保业务技能的熟练掌握。
2. 加强责任心，端正工作态度，对查账工作保持高度的警惕性，严格执行操作规程。
3. 严谨工作作风，提高观察力和分析能力，及时发现并解决工作中存在的问题。
4. 加强沟通协调，与同事保持良好合作关系，共同维护银行和客户的利益。
5. 定期进行自查自纠，确保查账工作质量，防止类似错误再次发生。
6. 向客户诚恳道歉，积极协助客户挽回损失，争取客户的谅解和支持。
银行资金查询制度范文模板
银行资金查询制度范文模板一、总则第一条为了加强银行资金管理，提高资金使用效率，防范资金风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》等法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于我行各类分支机构、部门及员工在银行资金查询、使用、监督和管理过程中的行为规范。
第三条银行资金查询制度遵循合法、合规、公开、透明的原则，确保资金安全、高效运行。
二、银行资金查询范围与内容第四条银行资金查询范围包括：（一）存款业务：包括各项人民币、外币存款业务，存款利息计算，存款账户管理等相关事项。
（二）贷款业务：包括各项人民币、外币贷款业务，贷款利率，贷款期限，还款计划等相关事项。
（三）结算业务：包括各类支付结算业务，资金清算，银行汇票，银行承兑汇票，商业汇票等相关事项。
（四）投资业务：包括各类投资产品，如债券、基金、理财产品等的相关事项。
（五）资金调拨业务：包括内部资金调拨，与其他金融机构之间的资金调剂等相关事项。
第五条银行资金查询内容应包括：（一）资金余额：查询当前银行各项业务的资金余额，包括存款、贷款、结算等。
（二）资金流向：查询资金的来源、去向，以及资金流动的路径。
（三）资金使用效率：分析银行资金使用情况，提高资金使用效率。
（四）资金风险：评估银行资金风险，制定相应的风险防控措施。
三、银行资金查询程序与方法第六条银行资金查询程序：（一）查询申请：需查询资金的部门或个人向财务部门提出查询申请，明确查询内容、查询时间等。
（二）查询审批：财务部门对查询申请进行审批，确认无误后予以办理。
（三）查询执行：财务部门按照审批结果进行资金查询，并将查询结果反馈给申请部门或个人。
（四）查询记录：财务部门对查询过程进行记录，以备查阅。
第七条银行资金查询方法：（一）手工查询：通过财务报表、账簿等手工方式进行资金查询。
（二）电子查询：利用银行内部财务管理系统进行资金查询。
（三）外部审计：定期进行外部审计，确保银行资金安全。
四、银行资金查询的监督与责任第八条银行资金查询实行分级负责制，各级负责人应对所属部门的资金查询工作负总责。
【优质】银行检查进展情况-范文模板 (7页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行检查进展情况篇一：银行服务收费专项检查自查报告XX商业银行不规范服务收费清理专项检查自查报告按照省社《银监局关于<进一步开展银行不规范服务收费清理工作的通知>》（辽银监发[201X]18号）文件要求，合规收费标准，纠正不合理条件和收费管理不规范等问题，我行积极的进行合规收费自查工作，现将自查情况汇报如下：一、认真自查接到省社通知后我行迅速成立了专项清理工作领导小组，由行长担任组长，相关各部室为成员的服务收费自查工作领导小组，明确各成员分工职责，统筹安排，依据辽银监【201X】18号文件的服务收费相关自律制度，有序开展服务价格目录调整优化、不规范服务收费行为清理，对照检查具体内容，细化自查工作方案，对我行的服务收费情况认真开展全面自查。
专项清理工作小组组长：XX成员：计划财务部、信贷管理部、会计部、个人业务部、电子银行部二、自查内容按照省社、银监局关于《进一步开展银行不规范服务收费清理工作的通知》合规收费标准，对我行各分支机构自201X年1月至201X年5月期间的服务收费情况进行自查。
1、认真落实收费公示制度结合我行现有的各项业务收费项目，通过在营业厅内悬挂公示牌的方式，严格按照省社网站上统一公布的价目执行收费，严禁擅自变更价格和自行增加收费项目，及时发布收费价目信息，做到各项收费服务“明码标价”，使金融消费者实时充分了解银行服务收费项目相关内容，从而能够行使自主选择权，使银行收费服务价格不再是“雾里花”、“水中月”。
2、组织员工对照收费标准自查，恪守规章制度，严谨作风。
在省社规范化的收费标准的参照下，为确保无误的按照收费标准执行，以便建立健全约束机制。
我行制定具体的工作计划，并组织员工完成相应的学习。
要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。
个人账户查账申请书
尊敬的银行经理：您好！我是贵行的客户，账户号码为_______，我想向您申请查账。
首先，请允许我向您简要说明我申请查账的原因和目的。
近日，我在整理财务资料时发现，我的个人账户在2021年的部分月份存在异常交易记录。
这些异常交易包括未经我授权的扣款、转账以及金额不符的存款等。
这些情况让我对账户的安全性产生了担忧，因此我希望通过查账来核实这些异常交易的具体情况，以确保我的账户安全和合法权益。
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国消费者权益保护法》的相关规定，作为客户，我有权要求银行对我的账户进行查账，以确保账户的合法合规运作。
同时，我相信贵行作为一家正规的金融机构，定会积极回应客户的合理需求，为我提供详尽、透明的查账结果。
在此，我恳请贵行协助我进行以下方面的查账：1. 查证2021年异常交易记录的真实性、合法性以及交易对方的信息。
2. 核实是否存在未经我授权的扣款、转账等交易行为，如有，请提供相关证据。
3. 检查账户在2021年的存款、取款、转账等交易记录，确保交易金额的准确性。
4. 针对异常交易，请提供相应的处理措施，以保障我的合法权益。
5. 如有需要，请协助我向相关监管部门反映情况，维护我的消费者权益。
为了便于贵行开展查账工作，我特此提供以下资料：1. 个人身份证件的原件和复印件。
2. 账户开户证明文件的原件和复印件。
3. 2021年相关月份的账户交易明细打印件。
4. 其他可能有助于查账的资料。
请您在收到申请后，尽快安排人员进行查账，并在查账结束后向我出具查账报告。
如有任何问题，请随时与我联系，我会积极配合贵行的查账工作。
在此，我再次感谢贵行对我的关心和帮助，期待您的回复。
此致敬礼！申请人：（签名）申请日期：____年__月__日。
《银行现场检查方法》word版
现场检查方法一、人员配备（一）调阅营业机构人员配备和岗位分工资料，查看网点是否按照柜面劳动组合要求配足人员。
（二）调阅网点岗位分工资料，检查支行营业室和设置3个以上（含）营业窗口同时办理对外现金收付业务的分理处是否设置主出纳岗位。
二、日常管理（一）调阅支行或网点制度办法，检查网点是否建立请销假资料。
（二）调阅网点考核办法和定期考核资料，检查网点是否包括对柜员的考核内容，是否按照考核办法落实对柜员的考核。
（三）调阅网点考勤资料，检查网点是否登记人员出勤记录，登记是否完整。
（四）现场查看，检查柜员是否携带个人银行卡、折、现金等私人物品进入工作区域。
（五）调用“0386查询网点全部柜员”交易，查看柜员掩码设置是否合理，调离柜员是否删除。
三、会计科目使用调阅会计档案系统《内部核算账户余额积数表》，查看会计科目与所核算账户内容是否相符，通过ABIS“0137按科目号查询分户账、0170查询分户账历史明细”，抽查66699、66999、66605、35199、35305等内部科目分户记录和凭证影像，根据核算内容检查科目使用是否正确。
四、代收代付业务通过“0137按科目号查询分户账、0170查询分户账历史明细”查询A系统是否开立66699科目代发工资账户，是否按委托单位逐个建立94账户核算，结合其他银行代理业务，查看代发工资等协议是否合规。
五、大额取现交易通过登陆ARMS系统，“信息监控-预警信息监控-规则分类信息监控-大额交易”查询历史大额取现信息，与大额取现预约登记簿进行核对，是否存在未登记、漏登记等现象。
六、客户身份识别同个人开户资料、对公开户资料检查合并，检查是否开户是否对客户身份进行联网核查，是否按规定留存身份证复印件。
联网核查日期、时间是否与开户日期对应，是否属于事后补做联网核查。
七、运营档案和登记簿检查（一）调阅各类手工登记簿，了解其管理和使用情况是否合规、规范。
（二）查看会计档案管理，结合移交相关资料，了解运营档案交接是否规范，调阅是否经审批，适当抽查并结合掌握的信息，分析是否存在传票等档案丢失情况。
银行查询申请书的范文模板(2篇)
第1篇尊敬的银行客服中心：您好！我是贵行客户【您的姓名】，持卡号为【您的卡号】，因以下原因，特此申请查询相关信息，恳请贵行予以协助。
以下为详细情况说明：一、申请原因1. 交易明细查询：近期，我注意到我的账户中发生了一些不明交易，为了确保账户安全，我需要查询相关交易明细，以便核实交易的真实性和合法性。
2. 账户余额查询：由于工作需要，我需要了解我的账户余额，以便合理安排资金。
3. 挂失卡片查询：我于【具体日期】遗失了一张【银行卡/信用卡】卡片，为了及时办理挂失手续，我需要查询该卡片的最后交易记录。
4. 贷款还款查询：我于【具体日期】向贵行申请了一笔贷款，为了确保按时还款，我需要查询贷款还款情况。
5. 其他查询需求：【在此处填写其他查询需求】二、申请内容1. 交易明细查询：（1）查询时间段：从【开始日期】至【结束日期】（2）查询交易类型：【交易类型，如：消费、转账、取现等】（3）查询交易金额：【具体金额】（4）查询交易对方：【交易对方名称或账号】2. 账户余额查询：（1）查询账户类型：【账户类型，如：活期、定期等】（2）查询日期：【具体日期】3. 挂失卡片查询：（1）卡片类型：【银行卡/信用卡】（2）卡号：【您的卡号】（3）最后交易日期：【最后交易日期】4. 贷款还款查询：（1）贷款合同号：【贷款合同号】（2）查询还款日期：从【开始日期】至【结束日期】（3）查询还款金额：【具体金额】5. 其他查询需求：【在此处填写其他查询需求】三、申请方式1. 网上银行：登录贵行网上银行，按照页面提示进行查询。
2. 电话银行：拨打贵行客服电话，按照语音提示进行查询。
3. 贵行网点：携带本人有效身份证件至贵行网点，由工作人员协助查询。
4. 其他方式：【在此处填写其他申请方式】四、申请期限1. 交易明细查询：请贵行在收到申请之日起【具体天数】内完成查询。
2. 账户余额查询：请贵行在收到申请之日起【具体天数】内完成查询。
被查账,交付明细模板
被查账,交付明细模板
（实用版）
目录
1.查账的背景和原因
2.查账的具体流程
3.交付明细模板的作用和内容
4.如何正确填写和提交明细模板
5.查账和交付明细模板的重要性和意义
正文
查账，是指对企业的财务账目进行审核和调查，以确保财务数据的真实性、准确性和合法性。
查账是企业财务管理中不可或缺的一部分，也是保证企业经营稳定的重要手段。
交付明细模板，则是查账过程中的一个关键环节，它是记录和汇总查账结果的重要工具。
查账的具体流程一般包括以下几个步骤：首先，确定查账的对象和范围，制定查账计划；其次，收集和整理查账所需的财务数据和资料；然后，对财务数据进行比对和分析，查找可能存在的问题；最后，根据查账结果，编写查账报告，提出改进建议。
交付明细模板的作用主要体现在以下几个方面：一是记录查账过程中的各项数据和信息，方便进行数据分析和问题排查；二是保证查账结果的准确性和完整性，以便后续的查账报告和改进措施；三是方便企业进行财务管理和决策，提高企业的经营效率和效益。
在填写和提交明细模板时，需要注意以下几点：首先，要确保填写的数据和信息真实、准确、完整，不得虚假记载或隐瞒事实；其次，要按照规定的格式和要求填写，确保表格整洁、清晰、易读；最后，要及时提交明细模板，以便进行后续的查账工作和决策。
查账和交付明细模板对于企业的财务管理和经营决策具有重要的意义和作用。
通过查账，企业可以及时发现和解决财务问题，防止财务风险，提高经营效益；通过交付明细模板，企业可以记录和汇总查账结果，保证财务数据的真实性和准确性，为决策提供有力支持。
广发银行查询授权书
尊敬的广发银行：兹有本人（以下称“授权人”）因（具体用途，如：办理贷款、查询账户信息、处理财产继承等），特向贵行授权其相关人员代为查询本人以下信息，并允许其在授权范围内进行处理。
一、授权事项1. 授权贵行相关人员查询本人名下所有账户的详细信息，包括但不限于账户余额、交易记录、信用记录等。
2. 授权贵行相关人员代表本人进行账户的查询、冻结、解冻等操作。
3. 授权贵行相关人员代表本人进行贷款申请、审批、发放等操作。
4. 授权贵行相关人员代表本人处理财产继承、捐赠等事宜。
5. 授权贵行相关人员代表本人处理其他与本授权相关的业务。
二、授权期限本授权自签署之日起生效，有效期为（具体期限，如：一年、两年、三年等），除非本人书面通知贵行撤销授权或提前终止授权。
三、授权范围1. 本授权仅限于授权人本人名下账户，不包括授权人配偶、子女、父母或其他亲属的账户。
2. 本授权仅限于授权人本人名下已开立的账户，不包括授权人未来可能开立的账户。
3. 本授权仅限于授权人本人名下已发生的交易，不包括授权人未来可能发生的交易。
四、保密义务1. 贵行及其相关人员应严格遵守国家法律法规，对授权人提供的个人信息和授权事项予以保密。
2. 贵行及其相关人员不得将授权人的个人信息和授权事项泄露给任何第三方。
五、撤销授权1. 本人有权随时撤销本授权，但撤销授权前已发生的授权事项，贵行及其相关人员应继续按照本授权执行。
2. 撤销授权应书面通知贵行，并自通知之日起，本授权自动失效。
六、法律效力本授权书系本人真实意愿表示，具有法律效力。
如有违反本授权书规定的行为，本人将依法追究其法律责任。
七、其他1. 本授权书一式两份，本人和贵行各执一份，自双方签字（或盖章）之日起生效。
2. 本授权书未尽事宜，按国家有关法律法规和贵行相关规定执行。
授权人：（签名或盖章）授权人姓名：（全名）身份证号码：（有效身份证号码）联系电话：（联系电话）通讯地址：（通讯地址）日期：（签署日期）注：请根据实际情况填写相关内容，并确保授权事项明确、合法。
【参考文档】银行存款自查报告-优秀word范文 (9页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行存款自查报告篇一：存款业务自查报告***县农村信用合作联社存款业务自查工作情况汇报省联社***办事处：根据《***银监局办公室关于转发开展农村中小金融机构存款业务自查的通知》（赣银监办发[201X]127号）文件精神，以及《***省农村信用社（农商银行）存款业务检查工作实施方案》要求，我联社于201X年8月1日至8月28日开展了银监会提出的关于对制度建设等“二十条”存款业务内容进行了全面检查工作，现就工作开展情况汇报如下：一、加强领导、精心组织（一）为了确保我县农村信用社存款业务自查工作的有序开展，县联社成立了以理事长为组长，其他班子成员为副组长，各科室负责人为成员的工作领导小组，领导小组办公室设在稽核监察科，负责组织协调各部门，班子成员带队下乡到各营业网点，自查工作全面开展。
为确保工作落到实处，领导小组下设督导和检查工作小组，由分管领导包片负责对各部门、各营业网点工作开展情况的现场检查和督导。
（二）制定了《***县农村信用社存款业务检查工作实施方案》（]**农信联社字[201X]**号），明确了此次活动的工作目标与要求，具体实施的时间与步骤。
二、工作的开展情况按照市办工作实施方案要求，由监事长带队，抽调财务会计、业务拓展、风险合规、稽核监察等部门人员，成立检查工作小组，机关各科室、部门负责对本部门包片网点的检查工作，对全县]**个营业网点逐一开展了检查。
各营业网点负责人为第一责任人，指定了专人负责如实填报检查附表，及时形成自查报告，并对检查报表数据的真实性与完整性负责。
同时，由各班子成员根据各自包片网点带队深入基层网点督促指导。
在检查过程中，及时梳理存在的问题和风险隐患，标本兼治提出整改意见和具体整改措施，确保风险点及时排除。
本次存款业务检查主要是对以下内容进行重点排查：1、制度建设：一是存取款业务制度。
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广发银行查账
篇一：广发银行信用卡中心进度查询
广发银行信用卡中心进度查询、账单查询操作方法现在，申请广发银行信用卡的人越来越多。
问题是，向广发银行提交申请以后，怎样获知申请进度呢?如果成功申请之后，又怎样了解信用卡账单信息呢?据淘钱宝所知，这些都是通过广发银行信用卡中心进行查询的。
今天淘钱宝就和大家一起来交流广发银行信用
卡中心进度查询、账单查询操作方法。
一、广发银行信用卡中心进度查询
查询方法一(网上查询)：
通过官方网站进行申请进度查询：首先登陆广发银行首页，在左边位置点击
“进度查询”，依次输入“用户编号”，“住宅电话”，“用户密码”，就可
实现查询。
查询方法二(电话查询)：
①拨打24小时免费客户服务电话：95508再按1-0转人工服务;②拨打贵宾服
务热线：8008308848(免费) 4008195508(免长途费)③拨打网上银行电话：固话、小灵通直接拨打 800-830-8003(免费)固话、小灵通、手机直接拨打400-830-8003(免长途费)，按语音提示进行操作即可。
二、广发银行信用卡中心账单查询
（一）网上查询广发银行信用卡账单
持卡人可登陆广发银行个人网上银行，选择“信用卡”栏目下方“账户管理”
中的“账单查询”功能，即可查询您的账单信息及历史交易记录。
备注：
1、网上银行账单查询功能支持查询最近12期的账单，其中，个性版仅支持
查询201X年4月之后的账单，若您查询超过12期前的账单请致电95508咨询;
2、您若需要查询新开信用卡的账单，请于卡片激活次月起开始查询。
若需查询卡类转换/卡片挂失之前的账单，请致电95508或临广发银行网点咨询。
（二）客服电话查询广发银行信用卡账单
您可拨打广发银行信用卡客服电话(95508)，输入身份证号/卡号进行身份验证后，按“1”选择查账、还款及额度调整功能，然后根据语音提示选择，可查询账务信息、近十笔已入账交易、近三笔还款交易等信息。
（三）短信查询广发银行信用卡账单
使用手机编辑短信：XZD+卡号末四位+年月(如：XZD1234201X10)或401+卡号末
四位+年月(如：4011234201X10)，发送至95508，即可您的信用卡账单信息。
注：仅支持开通相关短信服务的手机号码查询。
（四）手机银行查询广发银行信用卡账单
持卡人可在广发银行官网下载广发手机银行客户端，然后可通过手机客户端的“快捷查询
”功能查询您的卡片账单信息。
还有一较为方便的操作，如果身边有广发银行网点，直接把信用卡插入该网点
的自助设备上，就可以了解到详细的信用卡账单信息。
这种办法比较适合出门
在外的持卡人，如今随着网络普及，大多数持卡人还是会在网上查询的，即省
事又方便。
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篇二：广发银行(现金管理)
广发银行现金管理系统服务，是一种基于先进电子银行平台，以企业资金流动
性管理为核心，集交易性管理和投融资管理为一体的综合型产品。
现金管理系统优势主要体现在三方面：1.跨银行账户管理功能、2.流动资金周
期性优化调节功能、3.综合管理功能强大。
1．跨银行账户管理功能
广发银行现金管理系统打破了银行间的沟通壁垒，通过第三方权威性支付网关
中国金融认证中心的银企直联前置托管，分别与各商业银行网上银行系统对接，集团企业实时获取各银行账户及交易信息，并向指定的银行传递交易指令和接
收反馈信息，依托统一的现金管理平台，实现跨银行的账户管理和付款交易管理。
特点：。