风险控制矩阵描述介绍(PPT 77张)
风险控制矩阵
风险控制矩阵引言概述：风险控制矩阵是一种常用的风险管理工具，它通过将风险的概率和影响程度综合考虑，帮助组织识别、评估和处理各种潜在风险。
本文将从五个大点来阐述风险控制矩阵的重要性和应用：定义和构成要素、制定矩阵、风险评估、风险处理和监控，以及常见问题和解决方法。
正文内容：1. 定义和构成要素1.1 风险控制矩阵的定义：风险控制矩阵是一种用于识别和评估风险的工具，它通过将风险的概率和影响程度综合考虑，将风险分为不同的等级。
1.2 构成要素：风险控制矩阵由两个维度组成，一是风险的概率，即事件发生的可能性；二是风险的影响程度，即事件发生后对组织的影响程度。
根据这两个维度，可以将风险分为高、中、低三个等级。
2. 制定矩阵2.1 确定风险等级：根据组织的特定需求和风险偏好，确定高、中、低三个风险等级的界限。
这些界限可以根据历史数据、专家意见和组织目标来确定。
2.2 设定概率和影响程度的刻度：根据实际情况，设定概率和影响程度的刻度，以便将风险准确地分配到相应的等级中。
2.3 绘制矩阵：根据确定的风险等级和刻度，绘制风险控制矩阵。
矩阵的横轴表示概率，纵轴表示影响程度，通过将概率和影响程度对应的等级填入矩阵中，形成风险等级的分布。
3. 风险评估3.1 识别和收集风险信息：通过与相关方沟通、审查历史数据和文档，以及进行专家访谈等方式，识别和收集与组织相关的潜在风险信息。
3.2 评估风险概率和影响程度：根据收集到的风险信息，使用风险控制矩阵中的刻度，对每个风险的概率和影响程度进行评估，确定其所属的风险等级。
3.3 分析和优先级排序：将评估得到的风险等级进行分析和排序，确定风险的优先级。
优先级高的风险需要更加重视和采取相应的措施。
4. 风险处理和监控4.1 制定风险应对策略：根据风险评估的结果，制定相应的风险应对策略。
对于高风险，可以采取避免、减轻、转移或接受等策略。
4.2 实施风险控制措施：根据制定的风险应对策略，实施相应的风险控制措施，以减少风险的概率和影响程度。
风险控制矩阵
风险控制矩阵风险控制矩阵是一种常用的风险管理工具，用于识别、评估和控制项目或者组织面临的风险。
它通过将风险按照其发生的可能性和影响程度进行分类，匡助管理者更好地了解风险，并制定相应的应对措施。
风险控制矩阵通常由一个二维表格组成，在表格中，风险被分为不同的等级，普通包括高、中和低三个等级。
这些等级可以根据具体的项目或者组织的需求进行调整。
在风险控制矩阵中，风险的可能性通常被定义为事件发生的概率，影响程度则表示事件对项目或者组织的影响程度。
这些概率和影响程度可以根据实际情况进行量化，也可以根据专家判断或者历史数据进行评估。
根据风险的可能性和影响程度，风险控制矩阵将风险划分为不同的等级。
普通来说，当风险的可能性和影响程度都很高时，被划分为高风险；当可能性高但影响程度较低时，为中风险；当可能性和影响程度都较低时，为低风险。
风险控制矩阵的主要目的是匡助管理者确定哪些风险需要重点关注，并制定相应的风险应对策略。
对于高风险的风险事件，管理者可以采取更加积极的措施，如制定详细的应急计划、加强监控等；对于中风险的风险事件，可以采取适当的措施进行控制，如制定预防措施、建立监测机制等；对于低风险的风险事件，则可以采取较为轻松的措施，如定期检查、保持警惕等。
除了匡助管理者识别和控制风险外，风险控制矩阵还可以用于风险沟通和决策支持。
通过将风险以图表的形式展示出来，管理者和相关人员可以更直观地了解项目或者组织所面临的风险情况，并基于此做出相应的决策。
总之，风险控制矩阵是一种简单而有效的风险管理工具，通过将风险按照可能性和影响程度进行分类，匡助管理者更好地了解和控制风险。
它可以用于识别重点风险、制定风险应对策略，并支持决策和沟通。
在实际应用中，可以根据具体情况对风险控制矩阵进行调整和优化，以更好地满足项目或者组织的需求。
风险控制矩阵模板
风险控制矩阵模板风险控制矩阵是一种用于识别、评估和管理项目风险的工具。
它将可能发生的风险与其对项目目标的影响进行了分类和分级，以便项目团队能够优先处理高影响、高概率的风险。
本文为您提供了一个用户友好、易于理解的风险控制矩阵模板。
1. 风险分类首先，我们需要对风险进行分类。
常见的风险分类包括技术风险、市场风险、财务风险、法律合规风险等。
在模板中，我们将使用以下四个主要的风险分类：•技术风险•市场风险•财务风险•法律合规风险2. 风险等级接下来，我们将为每个分类定义不同的风险等级。
这些等级可以根据团队需求进行调整，但通常包括以下几个层次：•低：对项目目标影响较小，可以通过简单的措施进行控制。
•中：对项目目标有一定影响，需要采取适当的措施进行控制。
•高：对项目目标有重大影响，需要采取紧急和全面的措施进行控制。
3. 风险评估在风险评估阶段，我们将为每个风险定义概率和影响等级。
概率表示该风险发生的可能性，影响等级表示该风险发生后对项目目标的影响程度。
我们可以使用以下五个等级来衡量概率和影响：•低•较低•中等•较高•高4. 风险控制措施最后，我们需要为每个风险定义相应的风险控制措施。
这些措施应该是具体、可操作且有效的，旨在减轻或消除风险对项目目标的影响。
在模板中，我们将为每个风险等级提供一些示例性的措施。
风险控制矩阵模板下面是一个用户友好、易于理解的风险控制矩阵模板：风险分类风险等级概率影响等级风险控制措施技术风险低低低- 定期进行系统备份- 建立灾难恢复计划中较低中等- 进行定期的安全漏洞扫描- 建立监控和警报系统高较高高- 进行强化的安全审计- 建立紧急响应计划————–————–———-————–—————-市场风险低中等低- 进行市场调研和竞争分析- 制定合理的定价策略中较高中等- 加强与客户的沟通和关系管理- 提供差异化的产品或服务高- 高- 提前制定危机公关计划- 寻找新的市场机会或业务领域————–————–- ——–- ————- —————-财务风险- 低- 低- 低- 确保财务记录准确可靠-制定合理的预算和支出控制措施- 中- 较低- 中等- 加强现金流管理- 寻找新的资金来源- 高- 较高- 高- 寻找风险投资者或合作伙伴- 建立紧急资金储备————–————–- ——–- ————- —————-法律合规风险低低低- 确保遵守相关法律法规-建立合规培训计划中较低中等- 进行定期的合规审核- 更新隐私政策和条款高较高高- 寻求法律顾问的支持和建议- 加强内部合规监督结论以上是一个用户友好、易于理解的风险控制矩阵模板。
风险控制矩阵模板
风险控制矩阵模板（实用版）目录1.风险控制矩阵的概念和作用2.风险控制矩阵的组成部分3.如何制定风险控制矩阵4.风险控制矩阵的实际应用5.总结正文一、风险控制矩阵的概念和作用风险控制矩阵是一种风险管理工具，用于对企业面临的各种风险进行系统性的识别、评估和控制。
它通过建立一个矩阵模型，将企业的各项业务、活动或项目与潜在的风险因素相互关联，从而帮助企业全面了解风险状况，制定有效的风险应对措施，确保企业运营的安全性和稳定性。
二、风险控制矩阵的组成部分风险控制矩阵主要由四个部分组成，分别是：1.风险类别：根据企业实际情况，将风险分为不同的类别，如市场风险、技术风险、生产风险、人力资源风险等。
2.风险因素：在每个风险类别下，列出可能导致风险的具体因素。
例如，在市场风险类别下，可能包括市场竞争加剧、市场需求下降等因素。
3.业务、活动或项目：根据企业的组织结构和业务流程，将各项业务、活动或项目列出，作为风险控制矩阵的行标题。
4.风险影响程度和可能性：对每个风险因素进行定量或定性评估，以衡量其对各业务、活动或项目的影响程度和可能性，从而确定风险的优先级。
三、如何制定风险控制矩阵制定风险控制矩阵需要遵循以下步骤：1.确定风险类别：根据企业的实际情况和面临的风险类型，确定适当的风险类别。
2.识别风险因素：在每个风险类别下，充分挖掘可能导致风险的具体因素。
3.列出业务、活动或项目：梳理企业的组织结构和业务流程，将各项业务、活动或项目列出。
4.评估风险影响程度和可能性：对每个风险因素进行评估，确定其对各业务、活动或项目的影响程度和可能性。
5.制定风险应对措施：针对每个风险，制定相应的风险应对措施，以降低风险的影响。
四、风险控制矩阵的实际应用风险控制矩阵在企业的实际应用中具有重要价值。
通过制定风险控制矩阵，企业可以：1.全面了解风险状况：风险控制矩阵将企业的各项业务、活动或项目与潜在的风险因素相互关联，有助于企业全面了解风险状况。
风险控制矩阵
风险控制矩阵风险控制矩阵是一种用于识别、评估和管理风险的工具，它可以帮助组织有效地管理风险，确保项目或业务的顺利进行。
本文将详细介绍风险控制矩阵的标准格式，包括各个部分的内容和数据。
1. 风险控制矩阵的概述风险控制矩阵是一个二维矩阵，用于将风险按照其可能性和影响程度进行分类和评估。
可能性和影响程度通常用数字或描述性词语来表示。
风险控制矩阵可以帮助组织识别和优先处理高风险的活动或事件，以减少潜在的损失或影响。
2. 风险分类风险通常可以分为技术风险、市场风险、财务风险、法律风险等不同类型。
在风险控制矩阵中，可以根据具体的项目或业务需求，自定义风险分类。
下面是一个示例风险分类：- 技术风险- 市场风险- 财务风险- 法律风险3. 风险可能性和影响程度的评估风险可能性是指风险事件发生的概率，通常用数字或描述性词语来表示，例如高、中、低。
影响程度是指风险事件发生后对项目或业务造成的影响程度，也可以用数字或描述性词语来表示。
下面是一个示例评估标准：- 风险可能性：高、中、低- 影响程度：高、中、低4. 风险等级的确定根据风险可能性和影响程度的评估结果，可以确定每个风险的等级。
风险等级可以用颜色或数字来表示，例如红色、黄色、绿色，或者1、2、3。
下面是一个示例风险等级：- 高风险：红色或3- 中风险：黄色或2- 低风险：绿色或15. 风险控制措施对于每个风险等级，需要制定相应的风险控制措施，以减少风险的可能性或影响程度。
风险控制措施可以包括但不限于以下内容：- 风险避免：采取措施以避免风险事件的发生，例如停止某项活动或业务。
- 风险转移：将风险转移给其他方，例如购买保险或签订合同。
- 风险减轻：采取措施减少风险事件发生的可能性或影响程度，例如加强监控、培训员工或改进流程。
- 风险接受：接受风险事件发生后的可能损失或影响，通常适用于低风险或成本过高的风险。
6. 风险监控和更新风险控制矩阵需要进行定期监控和更新，以反映项目或业务中新出现的风险或变化的风险情况。
风险控制矩阵
风险控制矩阵引言概述：风险控制是企业管理中至关重要的一环，它通过识别、评估和应对潜在风险，帮助企业降低损失和提高效率。
而风险控制矩阵作为一种常用的工具，可以帮助企业全面了解和管理各种风险。
本文将介绍风险控制矩阵的基本概念和使用方法，并详细阐述其在风险管理中的五个重要方面。
一、风险评估1.1 风险识别：通过收集和分析相关信息，确定可能对企业产生不利影响的风险因素。
这可以包括内部风险（如管理风险、操作风险）和外部风险（如市场风险、竞争风险）等。
1.2 风险分析：对已识别的风险进行定性和定量分析，评估其发生的可能性和影响程度。
这有助于确定哪些风险是最重要的，需要优先考虑和应对。
1.3 风险优先级排序：根据风险分析的结果，将风险按照其优先级进行排序，以便在资源有限的情况下，优先处理高优先级的风险。
二、风险应对2.1 风险避免：对于高优先级的风险，企业可以采取一些措施来避免其发生，例如改变业务策略、调整组织结构或减少某些风险暴露。
2.2 风险降低：对于无法完全避免的风险，企业可以采取措施来降低其发生的概率或减少其影响程度。
这可以包括制定风险管理计划、建立内部控制体系或购买保险等。
2.3 风险转移：对于某些风险，企业可以将其转移给其他方，以减轻自身的风险负担。
例如，通过与供应商签订合同来转移供应风险，或通过与银行签订衍生品合同来转移汇率风险。
三、风险监控3.1 风险指标设定：根据风险控制矩阵的结果，设定一些关键的风险指标，用于监控风险的变化和趋势。
这些指标可以是财务指标（如利润率、现金流量）或非财务指标（如员工流失率、客户投诉率）等。
3.2 风险监测：定期收集和分析相关数据，监测风险指标的变化情况。
这有助于及时发现风险的变化趋势，以便采取相应的措施进行风险管理。
3.3 风险报告：根据风险监测的结果，编制风险报告，向企业的管理层和相关利益相关方提供风险情况的详细信息。
这有助于管理层做出有关风险管理和决策的更准确和及时的判断。
风险控制矩阵
风险控制矩阵风险控制矩阵是一种用于识别、评估和管理项目或组织中各种风险的工具。
它通过将风险的潜在影响和可能性进行量化，帮助决策者更好地理解和应对风险。
以下是风险控制矩阵的标准格式文本：1. 引言风险控制矩阵是为了帮助项目或组织管理层识别、评估和管理风险而设计的工具。
本文将介绍风险控制矩阵的基本原理和使用方法。
2. 风险控制矩阵的定义风险控制矩阵是一个二维矩阵，用于将风险的潜在影响和可能性进行量化。
它通常由一个横轴和一个纵轴组成，横轴表示风险的潜在影响，纵轴表示风险的可能性。
通过将风险的潜在影响和可能性进行量化，并将其在矩阵中标记，可以帮助决策者更好地理解和应对风险。
3. 风险控制矩阵的使用方法使用风险控制矩阵的方法如下：- 识别风险：首先，需要识别项目或组织中存在的各种风险。
这些风险可以来自内部或外部环境，可以是技术、经济、法律、环境等方面的风险。
- 评估风险的潜在影响和可能性：对于每个识别出的风险，需要评估其潜在影响和可能性。
潜在影响可以是财务损失、声誉损失、生产中断等，而可能性可以是低、中、高等级别。
- 标记风险在矩阵中的位置：根据风险的潜在影响和可能性的评估结果，将每个风险在风险控制矩阵中标记出其所在的位置。
通常，潜在影响越大、可能性越高的风险将位于矩阵的右上角，而潜在影响较小、可能性较低的风险将位于矩阵的左下角。
- 制定风险控制策略：根据风险在矩阵中的位置，可以制定相应的风险控制策略。
对于位于右上角的高风险，需要采取更严格的控制措施，而对于位于左下角的低风险，可以采取较为灵活的控制措施。
4. 风险控制矩阵的优势风险控制矩阵具有以下优势：- 直观清晰：通过将风险在矩阵中标记出其位置，可以直观地了解风险的潜在影响和可能性。
- 量化风险：通过将风险的潜在影响和可能性进行量化，可以更好地比较和评估不同风险的优先级。
- 制定风险控制策略：通过将风险在矩阵中的位置与风险控制策略相对应，可以更有针对性地制定风险控制措施。
风险控制矩阵
风险控制矩阵风险控制矩阵是一种用于评估和管理风险的工具，它可以帮助组织识别、分析和应对潜在的风险。
本文将详细介绍风险控制矩阵的标准格式，包括矩阵的构建方法、风险评估指标和风险应对措施等内容。
1. 矩阵的构建方法风险控制矩阵通常由两个维度构成，一个是风险的可能性，另一个是风险的影响程度。
这两个维度可以根据实际情况进行细分，例如将可能性分为低、中、高三个等级，将影响程度分为轻微、一般、严重三个等级。
2. 风险评估指标在风险控制矩阵中，我们需要为每个可能出现的风险指定一个评估指标，以便对其进行定量评估。
评估指标可以是基于统计数据、专家意见或历史经验等，具体选择哪种方法取决于实际情况。
3. 风险的可能性和影响程度风险的可能性是指该风险事件发生的概率，可以根据过去的数据或专家意见进行评估。
影响程度是指风险事件发生后对组织造成的影响程度，可以包括财务损失、声誉损害、法律责任等方面的考虑。
4. 风险等级的确定通过将可能性和影响程度相乘，可以得到每个风险事件的风险值。
根据风险值的大小，可以将风险事件分为不同的等级，例如高风险、中风险和低风险。
这有助于组织确定优先处理的风险事件。
5. 风险应对措施对于每个风险事件，我们需要制定相应的风险应对措施。
这些措施可以包括风险的避免、减轻、转移或接受等策略。
在确定风险应对措施时，需要考虑到成本效益、可行性和风险的优先级等因素。
6. 监控和更新风险控制矩阵是一个动态的工具，需要定期监控和更新。
组织应该建立一个有效的风险管理体系，包括风险识别、评估、应对和监控等环节，以确保风险控制矩阵的有效性和实用性。
总结：风险控制矩阵是一种帮助组织评估和管理风险的工具。
通过构建矩阵、评估风险指标、确定风险等级和制定风险应对措施，可以帮助组织有效应对潜在的风险。
在使用风险控制矩阵时，需要注意其动态性和实用性，定期监控和更新矩阵，以确保其有效性和准确性。
通过科学合理地使用风险控制矩阵，组织可以更好地应对风险，提高业务的稳定性和可持续性。
风险控制矩阵_公司业务_集团客户管理
手工
不定 期
总行 及分 行/
经办 客户 N/A/ 单位/ 经理/ 市场 相关 营销 人员/ 部
《关联企业客户授信 业务管理办法》/《 集团关联客户授信业 务风险控制管理办法 》/
T-03
及时根据业务 实际情况更新 集团客户名 单，确保各主 办行及时了解 集团客户情况
R-03
集团客户 名单更新 不及时
审批
授信审核流
超权限或
报资料后，制定信贷调查方案，向协办行安排调查任务。
期 及分 审批 审查
程，确保集团
授信额度
主办行和协办行各自实施信贷调查，主办行主要对集团整体和所经
行/ 部门/ 人员/
客户授信额度
确定错误
办企业进行调查，协办行主要对所经办企业进行调查。协办行向主
合理并得到合
办行提交信贷调查结果，主办行整理出对集团整体信贷调查结论。
放款金额与信贷系统中集团客户领用额度相符，无误后办理放款。
期 及分 单位/ 经理/
行/
《关联企业客户授信 业务管理办法》/《 集团关联客户授信业 务风险控制管理办法 》/
理审批
主办行撰写综合授信调查报告（并附协办行的调查报告），准备相
关材料（附协办行相关材料），向总行市场营销部申报授信项目。
市场营销部经初审，并经风险业务部复审后，提交总行审贷会审批
。
《关联企业客户授信 业务管理办法》/《 集团关联客户授信业 务风险控制管理办法 》/
《关联企业客户授信 业务管理办法》/《 集团关联客户授信业 务风险控制管理办法 》/
2 基本控制目标 1. 合规目标： 建立严格的授信风险垂直管理体制 ，对集团客户应当实行统一授信管理 ，合理确定对集团客户的总体授 信额度，防止多头授信、过度授信和不适当分配授信额度 。 2. 经营目标： 应当促进全行集团客户统一营销 ，提高综合收益水平。 3. 资产安全目标： 确保信贷资金和抵制押物的安全 ，保证贷款本金利息按时如数回收 。 4. 财务报告目标： 贷款的确认和回收以及利息记账及时且准确 ，坏账的确认以及核销记账及时且准确 。
01、风险控制矩阵_公司层面_治理架构
管控机制，确保
报送的当年经营计划及预算方案，每月计划财务部接收或整理
期 财务 人员/
（试行）》/
本行对投资项目
报送的财务会计报表，并按照我行编制合并报表和对外披露会
部/
财务进行充分了
计信息的要求，对报送或提供的会计资料进行整理和加工，并
解，保护本行合
提交资金业务部以供日常管理使用。
法的投资利益
会决策机制，确
制不恰当
决定董事会工作机构的设置、聘任或解聘本行行长和董事会秘
期 会办 人员/
保董事会发挥充
书、在股东大会授权范围内决定本行重大投资等事项等，按照
公室/
分的作用
议事规则规定，董事会作出决议，必须经全体董事的过半数通
过。
T-09 建立完善的经营 R-09 经营管理层决 C-12 经营管理层作出决策事项，由决策事项主办部门负责起草事项 预防 手工 不定 相关 相关 总行 N/A 《高级管理层经营决策
预防
手工 不定 期
董事 相关 总行 会办 人员/ 公室/
N/A 《股份有限公司章程》
T-07 建立完善的股东 R-07 股东大会决策 C-08 股东大会作出重大决策，根据《股东大会议事规则》，明确重 预防 手工 不定 董事 相关 总行 N/A 《股东大会议事规则》/
大会决策机制，
机制不恰当
大决策，包括但不限于我行增加或减少注册资本、合并分立解
管理层决策机
策机制不恰当
的相关报告或者资料，将书面材料报主办部门分管领导审核，
期 部门/ 人员/
管理规则》
制，确保经营管
同意后报行长签批，经行长办公会或董事会下属专业委员会讨
理层充分发挥管
论后，主办部门根据会议意见修改，定稿后形成书面材料再报
风险矩阵分析法课件
针对可能发生的风险，采取预防措施降低其发生的可能性。
预防措施
制定应急预案，以便在风险发生时能够迅速应对，减轻影响。
应急措施
风险矩阵分析法的案例分析
总结词
通过风险矩阵分析法，企业可以识别、评估和管理潜在的风险，从而降低风险对业务的影响。
详细描述
某制造企业使用风险矩阵分析法，对生产过程中的潜在风险进行评估和分类。通过对设备故障、原材料供应、产品质量等方面的分析，企业确定了各个风险的优先级，并采取相应的措施进行预防和应对，确保了生产过程的稳定性和安全性。
企业风险管理
在企业风险管理框架下，风险矩阵分析法可用于识别、评估和管理企业面临的各种风险因素，提高企业风险应对能力。
可视化效果：通过图形化的方式展示风险因素及其优先级，便于直观地了解风险状况。
主观性
在评估风险因素时，不同的人可能对同一因素有不同的看法和评估结果，导致评估结果的主观性较强。
适用范围有限
总结词：项目风险管理是确保项目顺利实施的关键，通过风险矩阵分析法可以有效识别和管理项目中的风险。
总结词：投资风险管理是投资者在决策过程中需要考虑的重要因素，通过风险矩阵分析法可以评估投资项目的风险和潜在收益。
风险矩阵分析法的优化与改进
引入大数据和人工智能技术
利用大数据的规模效应，通过机器学习算法训练模型，提高风险识别的准确率。
建立风险应对措施的执行和监督机制，确保各项措施的有效落地。
结论与展望
02
01
04
03
风险矩阵分析法是一种有效的风险评估工具，它通过将风险因素分为不同等级，并对其进行权重赋值，从而对项目的整体风险进行量化评估。
此外，风险矩阵分析法还可以与其他风险管理工具和方法相结合，形成完整的风险管理体系，提高企业的风险管理水平。
风险控制矩阵
风险控制矩阵风险控制矩阵是一种常用的风险管理工具，用于识别、评估和管理组织面临的各种风险。
它可以帮助组织确定风险的潜在影响和可能性，并提供相应的控制措施，以减轻风险对组织目标的影响。
风险控制矩阵通常由两个维度组成：风险的潜在影响和可能性。
潜在影响通常分为几个等级，例如低、中、高，用于描述风险事件对组织目标的影响程度。
可能性也可以分为几个等级，例如低、中、高，用于描述风险事件发生的可能性。
在风险控制矩阵中，每个风险事件都被分配到相应的单元格中，该单元格由潜在影响和可能性的等级决定。
根据风险事件所在的单元格，组织可以确定适当的控制措施来减轻风险。
例如，假设某个组织面临着网络安全风险。
通过使用风险控制矩阵，可以将该风险事件分配到适当的单元格中。
如果该风险的潜在影响被评估为高，并且可能性被评估为中，那么该风险事件将被分配到高潜在影响和中可能性的单元格中。
根据该单元格的分配，组织可以采取相应的控制措施来减轻该风险。
例如，组织可以加强网络安全措施，包括更新防火墙、加密敏感数据、实施访问控制策略等，以降低该风险事件发生的可能性。
同时，组织还可以制定灾难恢复计划，以减轻该风险事件发生后的潜在影响。
风险控制矩阵的使用可以帮助组织更全面地识别和管理风险。
通过将风险事件分配到适当的单元格中，组织可以优先处理高潜在影响和高可能性的风险，以减轻对组织目标的影响。
此外，风险控制矩阵还可以帮助组织制定风险管理策略和决策，以确保组织的可持续发展。
总结起来，风险控制矩阵是一种有效的风险管理工具，用于识别、评估和管理组织面临的各种风险。
通过将风险事件分配到适当的单元格中，组织可以制定相应的控制措施来减轻风险对组织目标的影响。
使用风险控制矩阵可以帮助组织更全面地管理风险，确保组织的可持续发展。
风险控制矩阵
风险控制矩阵风险控制矩阵是一种用于识别、评估和管理风险的工具。
它通过将潜在的风险因素与其可能的影响程度进行矩阵化，匡助组织确定哪些风险需要优先处理，并制定相应的风险应对策略。
下面是一个标准格式的风险控制矩阵，用于说明其结构和内容。
1. 风险分类在风险控制矩阵中，首先需要对风险进行分类。
通常，风险可以分为战略风险、操作风险、财务风险、合规风险等。
根据组织的具体情况，可以自定义风险分类。
2. 风险等级风险等级是评估风险严重程度的指标。
通常，风险等级可分为高、中、低三个等级。
高风险等级表示风险对组织的影响程度较大，需要即将采取措施进行应对；中风险等级表示风险对组织的影响程度普通，需要适当的应对措施；低风险等级表示风险对组织的影响程度较小，可以接受或者通过其他措施进行控制。
3. 风险概率风险概率是指风险事件发生的可能性。
通常，风险概率可分为高、中、低三个等级。
高风险概率表示风险事件发生的可能性较大，需要采取相应的预防措施；中风险概率表示风险事件发生的可能性普通，需要适当的预防措施；低风险概率表示风险事件发生的可能性较小，可以接受或者通过其他措施进行控制。
4. 风险影响风险影响是指风险事件发生后对组织的影响程度。
通常，风险影响可分为高、中、低三个等级。
高风险影响表示风险事件发生后对组织的影响程度较大，可能导致重大损失或者影响组织的长期发展；中风险影响表示风险事件发生后对组织的影响程度普通，可能导致一定的损失或者影响组织的短期发展；低风险影响表示风险事件发生后对组织的影响程度较小，可以接受或者通过其他措施进行控制。
5. 风险控制措施风险控制措施是指组织为降低风险而采取的预防、应对措施。
根据风险的等级和概率、影响的程度，可以制定相应的风险控制措施。
例如，对于高风险等级、高风险概率、高风险影响的风险，可以采取更加紧急和有力的措施进行控制，如制定详细的应急预案、加强监控和审计等。
6. 风险责任人风险责任人是指对风险的管理和控制负有责任的人员。
风险控制矩阵_信息科技项目管理
内控与合规风险管理标准-信息系统项目管理
1概述
信息系统项目管理是指全行范围内信息科技相关的信息系统开发以及实施相关的活动
本风险控制矩阵适用于我行目前信息系统项目管理；总行信息科技部是全行信息系统开发与实施业务的规划设计、经营管理和相关科技风险控制的主责部门，总行信息科技管理委员会承担全行信息系统开发和实施建设的管理工作。
2基本控制目标
1. 经营目标
1.1 针对全行范围，信息系统开发与建设应当满足业务发展规划要求，提高业务运营效率。
2. 合规目标
2.1 针对全行范围，建立规范的信息系统开发和系统实施流程，满足信息科技风险管理要求。
3外部监管文件
《企业内部控制应用指引第18号-信息系统》
《商业银行内部控制指引》
《商业银行信息科技风险管理指引》
4业务风险提示
N/A
项目交付管理T11确保项目成果交付程序规范。
风险控制矩阵
风险控制矩阵风险控制矩阵是一种常用的风险管理工具，用于匡助组织识别、评估和控制潜在风险。
它通过将风险的概率和影响程度综合考虑，将风险划分为不同的等级，从而匡助决策者优先处理最高风险的问题。
风险控制矩阵通常由一个二维矩阵组成，横轴表示风险的概率，纵轴表示风险的影响程度。
在矩阵中，风险被分为不同的区域，每一个区域代表一种风险等级，如高风险、中风险和低风险。
为了编制风险控制矩阵，首先需要确定风险的概率和影响程度的评估标准。
概率评估标准可以根据历史数据、专家判断和统计分析等方法确定，通常使用百分比表示。
影响程度评估标准可以根据组织的具体情况确定，例如财务损失、声誉伤害、安全风险等。
一旦确定了评估标准，就可以将风险的概率和影响程度进行评估，并将其绘制到风险控制矩阵中。
根据评估结果，可以将风险划分为不同的等级，以便决策者能够更好地了解风险的严重程度。
在风险控制矩阵中，高风险区域通常是最需要关注和处理的区域。
对于高风险的问题，组织可以采取相应的控制措施，以减轻风险的影响或者防止风险的发生。
中风险区域的问题也需要关注，但相对来说风险程度较低，可以根据实际情况决定是否采取控制措施。
低风险区域的问题风险较小，可以放在后续处理。
风险控制矩阵的优点是直观易懂，能够匡助组织快速识别和处理风险。
它能够将复杂的风险问题简化为可视化的形式，使决策者能够更好地了解风险的程度和优先级。
此外，风险控制矩阵还可以促进团队之间的沟通和共识，确保风险管理工作的有效推进。
然而，风险控制矩阵也存在一些局限性。
首先，风险的概率和影响程度的评估往往受到主观因素的影响，可能存在一定的不确定性。
其次，风险控制矩阵只能作为决策的辅助工具，不能替代决策者的判断和决策能力。
最后，风险控制矩阵只能反映当前的风险情况，不能预测未来的风险变化，因此需要定期更新和调整。
总之，风险控制矩阵是一种简单而有效的风险管理工具，可以匡助组织识别、评估和控制潜在风险。
通过将风险的概率和影响程度综合考虑，风险控制矩阵能够提供决策支持，匡助决策者优先处理最高风险的问题。
风险控制矩阵
风险控制矩阵标题：风险控制矩阵引言概述：风险控制矩阵是一种用于识别、评估和管理风险的工具，可以帮助组织有效地管理潜在的风险，降低不确定性对项目或业务的影响。
通过建立风险控制矩阵，组织可以更好地了解风险的来源、性质和影响，从而制定相应的应对措施，保障项目或业务的顺利进行。
一、风险识别1.1 确定潜在风险：通过对项目或业务进行全面的分析，确定可能存在的各种风险，包括内部和外部风险。
1.2 识别风险来源：分析风险的来源，包括市场风险、技术风险、人员风险等，确保全面了解潜在风险的来源。
1.3 制定风险清单：将确定的潜在风险整理成清单，包括风险描述、可能性、影响程度等信息，为后续的评估和管理提供依据。
二、风险评估2.1 评估风险概率：根据历史数据和专业知识，对各种风险事件的发生概率进行评估，确定其可能性大小。
2.2 评估风险影响：分析各种风险事件对项目或业务的影响程度，包括时间、成本、质量等方面的影响，确定其重要性。
2.3 制定风险等级：将评估结果整理成风险等级，包括高风险、中风险、低风险等级，帮助组织更好地理解风险的优先级。
三、风险管理3.1 制定风险应对策略：根据风险等级，制定相应的风险应对策略，包括规避、减轻、转移、接受等策略，确保风险得到有效管理。
3.2 实施风险控制措施：根据制定的风险应对策略，实施相应的风险控制措施，降低风险对项目或业务的影响。
3.3 监控风险情况：定期监控风险的发展情况，及时调整风险管理策略，确保风险得到有效控制。
四、风险沟通4.1 内部沟通：组织内部各个部门之间应及时沟通风险情况，确保各方对风险的认识一致，共同制定风险管理计划。
4.2 外部沟通：与外部合作伙伴、客户等相关方进行有效沟通，分享风险信息，建立合作关系，共同应对风险挑战。
4.3 风险报告：定期向组织高层管理层提交风险报告，汇报风险管理情况，提出建议和改进建议，确保风险管理得到高层重视。
五、风险回顾5.1 定期回顾：定期对风险控制矩阵进行回顾，评估风险管理效果，总结经验教训，不断改进风险管理机制。
风险矩阵分析法ppt课件
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案例分析
案例背景：
某公司打算投资房地产开发项目，经分析得出该项目可 能面临7个潜在风险，分别是：政策风险、金融风险、技术 风险、市场风险、生产风险、管理风险和退出风险。公司管 理层为确保该项目的顺利进行，应用风险矩阵分析法对上述
诸多风险进行风险评估。
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1、聘请有经验的风险投资评估人士组成专家组 2.征询专家组对风险影响和风险概率的评价
·风险矩阵方法是一种评估和监控风险降低活动的方法;
·是在特定评价准则基础上评估风险序列敏感性的方法;
·具有自动分类和列表的功能。
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参考文献：
[1] Pau1 R,GarveyP. R,LansdowneZ.F.Risk matrix:an approaeh for idenifying assessing and ranking program risksJ」.Air Fore Journal of Logisties.1998.(25):16一19
风险影响等级
定义或说明
关键(critical)
一旦风险事件发生,将导致项目失败。
严重(serious)
一旦风险事件发生,会导致经费大幅增加,项目 周期延长,可能无法满足项目的二级需求。
风险控制矩阵
风险控制矩阵风险控制矩阵是一种常用的工具，用于识别和评估潜在风险，并制定相应的控制措施。
它通常以矩阵的形式展示，将风险的严重程度与其发生概率相结合，以便决策者更好地了解风险的优先级和应对策略。
风险控制矩阵的标准格式如下：1. 风险事件/因素的描述：在矩阵的第一列，详细列出可能出现的风险事件或因素。
这些描述应该具体明确，以便识别和评估。
2. 风险的严重程度：在矩阵的第一行，将风险的严重程度分为几个级别，例如高、中、低。
这些级别应根据特定的风险类型和业务需求来确定。
3. 风险的发生概率：在矩阵的第一列下方，将风险的发生概率分为几个级别，例如高、中、低。
这些级别应根据历史数据、专家意见或其他可靠信息来确定。
4. 风险优先级的计算：在矩阵的剩余区域，将严重程度和发生概率相交的方格标记为相应的优先级。
例如，高严重程度和高发生概率的风险将被标记为“优先级1”，低严重程度和低发生概率的风险将被标记为“优先级4”。
5. 风险控制措施：在矩阵的右侧，为每个优先级列出相应的风险控制措施。
这些措施应该是可行的、有效的，并且能够减轻或消除风险。
6. 监控和复审：风险控制矩阵应该是一个动态的工具，需要定期监控和复审。
在矩阵的底部，可以添加一列，用于记录监控和复审的日期和结果。
例如，我们以一个虚拟的公司为例，创建一个风险控制矩阵，以评估公司面临的潜在风险和相应的控制措施。
风险事件/因素的描述 | 高 | 中 | 低-----------------|------|------|------市场需求下降 | 优先级1 | 优先级2 | 优先级3竞争加剧 | 优先级2 | 优先级2 | 优先级3供应链中断 | 优先级1 | 优先级3 | 优先级3新技术引入风险 | 优先级3 | 优先级3 | 优先级4风险控制措施：- 市场需求下降：定期进行市场调研，及时了解市场变化，开发新产品以满足市场需求。
- 竞争加剧：加强市场营销和品牌推广，提高产品质量和服务水平，与竞争对手建立合作关系。
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内部控制记录概述
风险与流程匹配后，对流程进行梳理
为满足此要求需要制作以下2套资料
流程图及注释 流程描述
风险控制矩阵
(Excel)
■相关的重要交易是怎样发生、授权、 记 录、处理和报告的信息 ■重大错报可能发生的具体信息
评估（ a ）内部控制的有效性，以 及（ b ）内部控制防止或发现财务 报告的舞弊以及资产的挪用等效果
什么是流程描述
流程描述可以回答这些问题：
做什么？
怎么做？ 多久做？
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使用流程描述目的
避免因技术/管理人员流失而是知识流失 短期
内使操查不良品产生根源 树立良好
流程图作用
流程图是 ➢建立对业务流程和控制活动全局观的保证
➢提纲挈领的记录文件
➢梳理目前业务流程的基础工具
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流程图记录
绘制流程图－分层次的方法例示：
业务环节 采购 销售 具体流程 销售订单 销售处理
管理形象，取得客户信赖和满意
流程描述示例-审批记录
流程描述示例-修订更新记录
流程描述示例-内容
流程描述示例-附表
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流程描述作用
程序描述是： ➢ 分析内部控制设计缺陷的基础；
风险控制矩阵描述介绍
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目录
▪ 内控流程记录概述 ▪ 流程记录 ▪ 风险控制矩阵简介 - 风险控制矩阵编制的目的 - 风险控制矩阵的运用 ▪ 小结 ▪ 课堂练习
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额、质量要求等一致。”
怎么做？ 怎么做？ 为什么？ 为什么？
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流程描述编写举例
谁？ 谁？
（R-1） 控制
• •
R-1
・・・・・ ・・・・・ ・ ・・・・・ ・・・・・ ・
注上风险号码
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内部控制记录步骤
步骤一： 编制“流程图” 根据流程的内容绘制流程图。 准备“流程描述” 步骤二： 描述流程图中各个控制环节中具体执行的步骤。 步骤三： 核对“流程图”/ “流程描述”，改进记录文件。 步骤四： 编制 “风险控制矩阵”
➢ 针对现有内部控制设计缺陷提出改进建议的基础；
➢ 管理层对有关财务报告的内部控制执行有效性进行评估的基础； ➢ 对内控进行审计的基础。
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流程描述写作方法
写作要素 ➢
•
• • • •
➢ ➢ ➢ 原始文件 电话 电子文档
流程
输入的信息发生了什 么 变化……例如：
➢ ➢ ➢ 修改和确认 审批 计算
输出
整个交易流程所期望的结果…… 例 如：
➢ 交易活动报告 ➢ 管理报告 ➢ 异常情况报告 ➢ 财务处理 ➢ 进入下一流程的电子文档
流程描述简介
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流程描述编写举例
谁？ 谁？ 做什么？ 做什么？
什么时候？ 什么时候？
“应付账款会计在收到入库单、采购检验单及 供应商发票后，进行“三单匹配”，即检查其 是否与采购合同／订单上的采购项目、数量、 单价、总金
风险控制矩阵
具体记载流程图上特定的为 降低风险而实施的控制活动 的相关内容
企业名称： 组织名称：＊＊ ＊ 循环：销 流程：接受订 售 单 1. ・・・・ ・・・・ 2. ・ 3. ・・・・ ・・・・ ・・・・ 4. ・・・・ （R-1） ・ ・ ・・・・ 5. ・・・・ ・・・・ ・
企业名称： 组织名称：＊＊ ＊ 循环：销 流程：接受订 售 单 风险 ・・・・・ ・・・・・・
五个要点(4W1H)：
谁？（Who）--- 控制活动的执行者
什么时候？（When）--- 控制活动的执行时间 做什么？（What）--- 控制活动产生的结果 怎么做？（How）--- 控制活动过程的具体描述 为什么？（Why ）--- 控制活动的具体目标和作用
➢ ➢
“事无巨细” 用简单句
➢
用统一的语言名称和称谓
在“流程描述”中用于减轻相关风险的控制应当在“风险控制矩阵”中做相
•流程中可能发生的错误。 •数据输入可能发生遗漏。
关列示。
（*） 风险
•交易未受到相应级别管理层的授权审批， •数据输入可能在未经授权的情况下被更改。
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第一层
发货
开具发票
活动 三单匹配 打印发票 步骤 进入税务 输入数据 系统 核对 数据 打印
第二层
盖章确认 送出发票
第三层
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流程图内容
输入
促使某一交易活动开 始 的事件……例如：
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内部控制记录概述
流程图
①将业务描述上记载的内 容 做成流程图 ②确定容易引起重大错报的 风险
企业名称： 组织名称：＊＊ ＊ 循环：销 流程：接受订 售 单
流程描述
对相关的流程的操作步骤按 照实际情况进行描述