03第三章 效用与偏好(价格理论及其应用·赫舒拉发)
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(西方经济学)第3章效用论
02
通过实验模拟消费者的购买决策过程，验证其是否符合效用最
大化原则。
数学证明法
03
通过建立数学模型，运用数学工具证明效用最大化原则的正确
性。
效用最大化原则的应用
价格变化对消费者需求的影响
当商品价格发生变化时，消费者会根据效用最大化原则调整自己的购 买量。
收入变化对消费者需求的影响
当消费者收入发生变化时，也会根据效用最大化原则调整自己的购买 量。
用。
价格变化法
通过观察消费者对价格变化的 反应，来间接测量序数效用。
问卷调查法
通过问卷调查的方式，了解消 费者对不同商品组合的偏好程
度和排序。
序数效用论的应用
消费者行为分析
序数效用论可以用于分析消费者的购买行为和偏好，帮助企业更 好地了解市场需求和消费者需求。
市场细分
序数效用论可以用于市场细分，将消费者按照偏好程度进行分类， 针对不同类别的消费者提供不同的产品和服务。
(西方经济学)第3章效 用论
contents
目录
• 效用论概述 • 基数效用论 • 序数效用论 • 消费者行为理论 • 效用最大化原则
01
效用论概述
效用的定义
效用
效用与偏好相关
是指消费者从消费某种物品或服务中 得到的满足程度，是衡量消费者从消 费行为中获得的主观上的利得或利益。
消费者的偏好决定了他们对物品或服 务的效用评价，偏好不同导致效用评 价的差异。
企业可以根据消费者的需求和偏好，制定 合理的价格策略，以最大化销售量和利润 。
产品开发
营销策略
企业可以通过研究消费者的偏好和需求， 开发出更符合市场需求的产品和服务。
企业可以通过了解消费者的行为和心理， 制定更有效的营销策略，提高销售量和品 牌知名度。
03偏好与效用
一、效用的自我比较
效用可以自我比较，就是说在固定的时点和环境下，消费者个 人能够对可以选择的各种消费方案对自己的效用大小作出比较。这 意味着消费者能够对各种可行消费方案排出个好坏次序，即不论他 能否说出满足程度到底有多少，但总可以说出 “ 这种方案比那种 方案更好一些或较差一些或没有什么差异 ” 的评价来，这正是序 数效用论的观点。当然，这种评价不具有基数效用那样的绝对意义。 对于任何两种可行的消费方案 x和 y，即 x, y∈X，如果消费者认 为 x的效用比 y的效用大，即认为 x比 y 好，就记作 xf y；如果消费 者认为 x的效用比 y 的效用小，即认为 x比 y 差，就记作 xp y；如果 认为 x与 y 的效用一样大，即认为 x与 y 一样好，就记作 x ∼ y。 效用可以自我比较, 效用可以自我比较 就是说消费者能够对消费集合 X 中的任何 的评价结论, 两种消费方案 x 和 y 都可以作出 xf y 或 xp y 或 x ∼ y 的评价结论 并 f p 且消费者的评价不会自相矛盾， 且消费者的评价不会自相矛盾，即评价结果 x f y、x p y、x ∼ y 中只 、 、 能出现一个，而不能同时出现两个或三个。 能出现一个，而不能同时出现两个或三个。 值得注意，效用不能够相互比较 效用不能够相互比较，即不同消费者消费商品所获 效用不能够相互比较 得的效用不能比较。这主要是因为各人的喜好以及对满足程度的主 观评价原则都可能不同，因此效用不能在消费者之间进行比较。
一、消费集合的特点
消费集合描述了客观条件允许的消费选择活空间，即消费者的 自由选择范围。如果对这个范围的描述很一般，说不出它有什么特 点，那么从理论上讲，这种没有特点的描述或表示对于建立和发展 理论就不会有很大的作用。因此，在提出消费集合的概念之后，就 需要分析消费集合的特点。 为了找到消费集合的特点，首先需要对消费选择行为进行一般 可行性分析，然后在此基础上，总结消费选择活动的基本规律，提 出消费集合的基本特点，并将其以假设的形式固定下来。这种分析 问题的方式已经成为当代经济学的一种思维定式。 经过近一个世纪的探索和研究，人们发现，闭性、下有界性和 连通性是消费集合的普遍特点。而对于连通性，常常又用凸性替代 之，凸性是比连通性更好的性质，而且具有合理性。因此，消费集 合的特点可用下述假设来表达。 假设HC 消费集合 X 是商品空间 Rl 的非空下有界闭凸子集 的非空下有界闭凸子集。 假设 该假设是阿罗和德布罗于1954年正式提出的。实践表明，这是 分析消费行为的一个很好的出发点，更是符合实际的合理假设。
西方经济学第三章效用论
增加，其效用是不断递减的。每增加一元货币收入 给消费者带来的边际效用是越来越小的。
三章 效用论
10
钻石和木碗
有个穷人四处流浪，他只有一只旧木碗。 一天，穷人在渔船上帮工时遇到了特大风浪，被海水冲
到一个小岛上，岛上的酋长看见穷人头顶的木碗，感到 非常新奇，便用一大口袋珍珠宝石换走了木碗，派人把 穷人送回了家。 富翁听说木碗换回这么多宝贝，也想去碰碰运气。富翁 装了满满一船山珍海味和美酒，运到小岛。 酋长高兴地接受了富人送来的礼物，声称要送给他最珍 贵的东西。
均衡。 消费者的最优购买行为必须满足两个条件：一是
给消费者带来最大效用，二是购买的商品组合必 须在给定的预算线上。
三章 效用论
35
消费者均衡
X2
消费者收入既定，两种商
品价格既定，可以画出一
a
条预算线。
15
E点既在预算线上，又 在可能的最高的无差异曲
线上，是最优商品组合。 0
F
E
U3 b U1 U2
P1
P2
1
三章 效用论
13
Q
12 34 5 6 7 8
MU1 11 10 9 8 7 6 5 4 MU2 19 17 15 13 12 10 8 6
假设买4个商品1和4个商品2，MU1/P1<MU2/P2, 总效用为102，小于107，没有实现最大效用。
消费者必然增加商品2的购买，减少商品1的购买，使 总效用增加， 一直到MU1/P1=MU2/P2,。
x2 在维持效用水平 20 - A
不变的前提下，消 16 费者增加一单位某 种商品的消费时所 12 -
需要放弃的另一种 8 -
商品的消费数量， 4 -
B C D E
三章 效用论
10
钻石和木碗
有个穷人四处流浪，他只有一只旧木碗。 一天，穷人在渔船上帮工时遇到了特大风浪，被海水冲
到一个小岛上，岛上的酋长看见穷人头顶的木碗，感到 非常新奇，便用一大口袋珍珠宝石换走了木碗，派人把 穷人送回了家。 富翁听说木碗换回这么多宝贝，也想去碰碰运气。富翁 装了满满一船山珍海味和美酒，运到小岛。 酋长高兴地接受了富人送来的礼物，声称要送给他最珍 贵的东西。
均衡。 消费者的最优购买行为必须满足两个条件：一是
给消费者带来最大效用，二是购买的商品组合必 须在给定的预算线上。
三章 效用论
35
消费者均衡
X2
消费者收入既定，两种商
品价格既定，可以画出一
a
条预算线。
15
E点既在预算线上，又 在可能的最高的无差异曲
线上，是最优商品组合。 0
F
E
U3 b U1 U2
P1
P2
1
三章 效用论
13
Q
12 34 5 6 7 8
MU1 11 10 9 8 7 6 5 4 MU2 19 17 15 13 12 10 8 6
假设买4个商品1和4个商品2，MU1/P1<MU2/P2, 总效用为102，小于107，没有实现最大效用。
消费者必然增加商品2的购买，减少商品1的购买，使 总效用增加， 一直到MU1/P1=MU2/P2,。
x2 在维持效用水平 20 - A
不变的前提下，消 16 费者增加一单位某 种商品的消费时所 12 -
需要放弃的另一种 8 -
商品的消费数量， 4 -
B C D E
Ch03 偏好和效用
Ch3 偏好和效用一、引言在第二部分，我们将考察“选择理论”，也称为“消费者理论”。
顾名思义，就是一个决策主体怎样做出自己的选择。
1．消费者理论在几个理论中的位置一是以规范的方式建立需求这一概念，并推导出向下倾斜的需求曲线；二是说明经济学在不同的背景下如何解释人们的选择行为。
2．分析的角度方法论上的“个人主义”，所有的经济决策最终都是由个人作出的。
所以我们的分析从个人开始。
个人（家庭，或者“消费者”）一方面是消费者，另一方面是生产要素（劳动、资本）的提供者。
3．消费者理论的内容选择的两个要素：可选择对象、决策主体对于可选择对象的喜好程度。
(曲线4．“偏好与效用”的内容偏好的定义、表示方法、以及对特定的偏好进行分析。
偏好(定义无差异曲线效用函数对偏好的表述效用函数的性质(MRS )课堂讲解顺序与以上逻辑顺序并不完全一致。
在讲解时，我们先用无差异曲线的方法逐项进行考察，再用效用函数的方法逐项考察。
二、偏好理性人假设是经济性中的核心假设，我们先来看看表述“理性行为的特征”的一组公理（或“假设，postulates ”）。
对这一特征的描述是从“偏好”开始的。
1 偏好的定义 （1）商品束假设有两种商品，分别称为商品1和商品2。
12(,)X x x =, 12(,)Y y y =。
X 和Y 称为商品束或商品组合（a bundle of consumption goods ）。
（2）偏好的定义如果一个人说“X 优于Y ”，这意味着，在考虑了所有的情况以后，他觉得在情形A 下比在情形B 下更好。
如果X 严格优于Y: X Y 或者1212(,)(,)x x y y 如果X 弱优于Y: X Y 或者1212(,)(,)x x y y 如果在X 和Y 之间无差异: X ～Y 或者12(,)x x 12(,)y y（3）偏好之间的关系If X Y and Y X , then X~Y . If X Y but not Y X , then X Y .（4）偏好关系是序数关系仅仅是对不同的可供选择的对象进行排序 (e.g. first, second, …) 而不对偏好差异赋予具体的数值 2．有关消费者偏好的两条公理假设1 完备性用X 和Y 代表任意的两种情况，个人总是能够明确地下列三种可能性中的一种： “X 优于 Y”, i.e. X Y “Y 优于X”, i.e. Y X“X 与Y 具有同样的吸引力”, i.e. X ~ Y偏好完备性意味着对于任意两个商品束，消费者总是能够作出明确的选择。
《效用和偏好》PPT课件
第二，物品本身用途的多样性。每一种物品的用途是 多样的，但这些用途的重要性却不同。消费者总是首先 把物品用于最重要的用途，即效用最大的地方，然后才 是次要的用途。于是，随着物品的用途重要性的递减， 该物品的边际效用就会递减。
精选ppt
8
2．关于货币的边际效用
基数效用论者认为，货币如同商品一样，也具有效用。 消费者用货币购买商品，就是用货币的效用去交换商品的效 用。商品的边际效用递减规律同样适用于货币。对于一个消 费者来说，随着其货币收入的逐步增加，每增加一元钱所带 给该消费者的效用增量即边际效用是越来越小的，即货币的 边际效用是递减的。
P 1Q 1P2Q 2nI
（3-6）
MU1 MU2
P1
P2
精选ppt
（3-7）
11
4．需求曲线的推导
基数效用论者在对消费者行为的分析中，以边际效用递减规律和建立在该规律上 的消费者效用最大化的均衡条件为基础，推导消费者的需求曲线。
联系消费者效用最大化的均衡条件进行分析，考虑消费者购买一种商品 的情况，上述消费者均衡条件可以写为：
精选ppt
1
萨缪尔森提出的幸福方程式： 幸福=效用/欲望
精选ppt
2
第一节 边际效用递减规律与消费者均衡
一、效用的概念: 效用是指商品满足人的欲望的能力， 即指消费者在消费商品时所感受到的满足程度。任何 一种物品的效用，不仅在于该物品本身具有的满足人 们某种欲望的能力，而且还依存于消费者的主观感受。
P 1 Q 1 P 2 Q 2 P n Q n I
（3-4）
M1U M2U MnU
P1
P2
Pn
（3-5）
其中，（3-4）式是约束条件，（3-5）式是约束条件下消费者实现效用最大化的均衡条件。
精选ppt
8
2．关于货币的边际效用
基数效用论者认为，货币如同商品一样，也具有效用。 消费者用货币购买商品，就是用货币的效用去交换商品的效 用。商品的边际效用递减规律同样适用于货币。对于一个消 费者来说，随着其货币收入的逐步增加，每增加一元钱所带 给该消费者的效用增量即边际效用是越来越小的，即货币的 边际效用是递减的。
P 1Q 1P2Q 2nI
（3-6）
MU1 MU2
P1
P2
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（3-7）
11
4．需求曲线的推导
基数效用论者在对消费者行为的分析中，以边际效用递减规律和建立在该规律上 的消费者效用最大化的均衡条件为基础，推导消费者的需求曲线。
联系消费者效用最大化的均衡条件进行分析，考虑消费者购买一种商品 的情况，上述消费者均衡条件可以写为：
精选ppt
1
萨缪尔森提出的幸福方程式： 幸福=效用/欲望
精选ppt
2
第一节 边际效用递减规律与消费者均衡
一、效用的概念: 效用是指商品满足人的欲望的能力， 即指消费者在消费商品时所感受到的满足程度。任何 一种物品的效用，不仅在于该物品本身具有的满足人 们某种欲望的能力，而且还依存于消费者的主观感受。
P 1 Q 1 P 2 Q 2 P n Q n I
（3-4）
M1U M2U MnU
P1
P2
Pn
（3-5）
其中，（3-4）式是约束条件，（3-5）式是约束条件下消费者实现效用最大化的均衡条件。
微观经济学-第三章 效用论
三、基数效用论与边际效用分析法概述
1、总效用TU与边际效用MU的概念 总用量效的用指总消和费.函者数在形一式定为时: 间内从一定量商品的消费中得到的效
TU=f(Q) 边得到际的效效用用指量消的费增者量在。一函定数时形间式内为每: 增加一个单位的商品消费所
MU TU (Q) Q
当商品的增加量趋于无穷小,即
边际效用递减规律：在一定时间内，在其它商品的消费数量不 变的情况下随着消费者对某种商品消费量的增加，消费者从该 商品连续增加的消费单位中得到的效用增量是递减的。
比如吃包子的例子。
消费量Q 0 1 2 3 4 5 6 7
边际效用MU 0 10 8 6 4 2 0 -2
MU MU P’ Q
4、关于货币的边际效用
2）在边际效用递减的规律下，商品1的边际效用随着购买的增加而减少，商 品2的际效用随着购买的减少而增加。
3）当购买组合调整到
时，消费者便得到了由增加商品1的购买
和减少商品2的购买所带来的总效用增加的全部好处，即消费者实现了效用的最
大化。
MU1 MU n
P1
Pn
1 元
MU n
的 边
Pn
际
效
用
MU i Pi
1 1
P1 P2
序数效用论与基数效用论的实质是相同的。
在保持效用水平不变的前提下，消费者增加一种商 品的数量所带来的效用增加量和相应减少的另一单位 商品数量所带来的效用减少量是相等的，因此
MU1 X1 MU2 X 2
即
MRS12
X 2 X 1
MU 1 MU 2
由
可得
MRS12
P1 P2
或者
无差异曲线的特征：
西方经济学03效用论hqsw.pptx
X2
BF
N
E
U3
U2
G U1
O
M
A X1
西方经济学·微观·第3章 31
3.消费者均衡的条件
切点E，无差异曲线和预算线的斜率相等。
效用最大化（最优商品组合）均衡条件： 预算约束下，MRS等于两商品价格比。
D U0 X1商品食品
组合方式 X1
a
1
b
2
c
3
d
4
X2 商品 4 3 2 1
U f (X1, X2) U0
处于同一条无差异曲线上的两 个点： 两种商品的组合不同，但效用 水平相同
X1，X2分别为商品1和商 品2的数量； U0是常数，表示某个效用 水平 。
西方经济学·微观·第3章 19
3.无差异曲线的特征
完全互补品
西方经济学·微观·第3章 25
三、预算线(消费可能线)
1.预算线Budget Line ：收入与商品价格既定，消费者所能购买到的 两种商品最大数量的组合线。
在预算线上的每一点，X1X2两种商品组合不同，但支出相等。
X2（衣服） B
A点，全部买X1，无法买X2； B点，全部买X2，无法买X1。
说明效用特点（1）：效用完全是个人的心理感觉。 偏好不同——决定对同一商品效用的不同评价。
调查：本班同学的衣着有没有一样的？
西方经济学·微观·第3章 2
案例二：效用理解——《傻子地主》
某地闹水灾，洪水吞没了土地和房屋。 一棵大树上，地主和长工聚集到一起。地主紧抱一盒金子 ，长工提 着一篮面饼。 几天过去，四处仍旧是白茫茫一片。长工饿了就吃几口面饼，地主饿 了却只有看着金子发呆。 地主舍不得用金子去换面饼，长工不愿把饼白送给地主。 又几天过去，大水退走。长工爬到树下，地主却永远留在树上了。 说明效用特点（2）：效用因时因地而异。
高鸿业西方经济学微观部分第五版-chapter3-效用理论.ppt
X1
28
边际替代率递减规律 Y • 边际替代率递减是 边际效用递减在无 差异分析中的具体 表现。
X 在水平距离相同时， 垂直距离越来越短。
29
• 商品的边际替代率递减规律是指：在维持效用 水平不变的前提下，随着一种商品消费数量的 连续增加，消费者为得到每一单位的这种商品 所需要放弃的另一种商品的消费数量是递减的。
C.保持不变
D.以上均不正确
12、边际替代率MRSXY递减时，MUx和MUy必定（ ）
A.递增
B.递减
C. MUx递减，MUy递增 D. MUx递增，MUy递减
36
（二）预算线 Budget Line
1、含义 又称为预算约束线、消费可能线或价格线。 它表示在消费者收入和商品价格既定的条件下， 消费者的全部收入所能购买到的两种商品的不同 数量的各种组合。 2、表达式 以I表示消费者的既定收入，两种商品分别为X1和X2，
眼镜架
无差异曲线为直角形状。 2 平行于横轴时边际替代
率MRS12=0
1
垂直于横轴时边际替代 率MRS12= ∞
0
小练习：P96-3
U1 U2
1 2 3 4 眼镜片 完全互补品
32
• 练习 1、在商品空间存在无数条无差异曲线是因为消费者收入
水平时高时低。 2、无差异曲线的形状取决于（ ） A.消费者收入 B.所购商品的价格 C.消费者偏好 D.商品效用水平的大小 3、消费者的偏好保持不变时，消费者的（）也保持不变。 A.均衡点 B.满足 C.所喜爱的两种商品的无差异曲线 D.购买商品数量 4、如果无差异曲线相交，那么（ ） A.边际替代率递减规律的假设不成立 B.偏好一定违反了完备性的假设 C.偏好一定违反了传递性的假设 D.以上说法都正确
高鸿业-《微观经济学》第三章-效用论可修改全文
第三章 效用论
第一节 基数效用论和边际效用分析法一、概述（一）效用的概念 效用（Utility）指商品满足人的欲望的能力，或指消费者在消费商品时所感受到的满足程度，是消费者对商品满足自己欲望的能力的主观评价。
（二）基数效用（Cardinal Utility）和序数效用（Ordinal Utility） 基数效用论认为，效用可以具体衡量并加总求和，具体的效用量之间的比较是有意义的。表示效用大小的计量单位被称作效用单位。 序数效用论认为，效用无法具体衡量，效用之间的比较只能通过顺序或等级表示。
三、商品的边际替代率（一）商品的边际替代率MRS（Marginal rate of substitution） 商品的边际替代率即在维持效用水平或满足程度不变的前提下，消费者增加一单位的某种商品的消费时所需放弃的另一种商品的消费量。
假定商品X的变化量趋于无穷小，即 当时，则 无差异曲线上任一点的商品的边际替代率等于无差异曲线在该点的斜率的绝对值。
在购买两种商品情况下，消费者效用最大化的均衡条件为： （限制条件） （均衡条件）
四、单个消费者的需求曲线的推导 考虑消费者购买一种商品的情况，则消费者均衡的条件为： 一方面，消费者对任何一种商品的最优购买量应该是使最后一元钱购买该商品所带来的边际效用和所付出的这一元钱的货币的边际效用相等。另一方面，由于对任何一种商品而言，随着需求量不断增加，边际效用MU是递减的，则在货币的边际效用λ不变的前提下，商品的需求价格P必然应同比例于边际效用MU的递减而递减，才能实现消费者均衡。这就说明了商品的需求量与商品的价格成反方向变动。
第二节 序数效用论和无差异曲线分析法一、关于消费者偏好的假定1、消费者在心目中能给不同的商品（或商品组合）按照偏好排列一个顺序——偏好的完全性。2、消费者的偏好具有传递性，即偏好在逻辑上是一致的——偏好的可传递性。3、第三，消费者对每一种商品的消费都处于非饱和状态（或“多比少好”的原则）。
第一节 基数效用论和边际效用分析法一、概述（一）效用的概念 效用（Utility）指商品满足人的欲望的能力，或指消费者在消费商品时所感受到的满足程度，是消费者对商品满足自己欲望的能力的主观评价。
（二）基数效用（Cardinal Utility）和序数效用（Ordinal Utility） 基数效用论认为，效用可以具体衡量并加总求和，具体的效用量之间的比较是有意义的。表示效用大小的计量单位被称作效用单位。 序数效用论认为，效用无法具体衡量，效用之间的比较只能通过顺序或等级表示。
三、商品的边际替代率（一）商品的边际替代率MRS（Marginal rate of substitution） 商品的边际替代率即在维持效用水平或满足程度不变的前提下，消费者增加一单位的某种商品的消费时所需放弃的另一种商品的消费量。
假定商品X的变化量趋于无穷小，即 当时，则 无差异曲线上任一点的商品的边际替代率等于无差异曲线在该点的斜率的绝对值。
在购买两种商品情况下，消费者效用最大化的均衡条件为： （限制条件） （均衡条件）
四、单个消费者的需求曲线的推导 考虑消费者购买一种商品的情况，则消费者均衡的条件为： 一方面，消费者对任何一种商品的最优购买量应该是使最后一元钱购买该商品所带来的边际效用和所付出的这一元钱的货币的边际效用相等。另一方面，由于对任何一种商品而言，随着需求量不断增加，边际效用MU是递减的，则在货币的边际效用λ不变的前提下，商品的需求价格P必然应同比例于边际效用MU的递减而递减，才能实现消费者均衡。这就说明了商品的需求量与商品的价格成反方向变动。
第二节 序数效用论和无差异曲线分析法一、关于消费者偏好的假定1、消费者在心目中能给不同的商品（或商品组合）按照偏好排列一个顺序——偏好的完全性。2、消费者的偏好具有传递性，即偏好在逻辑上是一致的——偏好的可传递性。3、第三，消费者对每一种商品的消费都处于非饱和状态（或“多比少好”的原则）。
03 偏好与效用
z (t) (1t ) x ty x (0)
实际消费活动中，当消费者面临两种选择时往往进行综合, 使 其二者兼顾。例如，消费者面临着选择四两米饭或者选择四两馒头 时，常常会作出这样的综合处理：同时选择二两米饭和二两馒头来 消费，即消费多样化。通常，消费多样化的处理方法是对两种消费 计划进行加权平均。于是，消费集合表现出凸性。
凸化处理：用 coX 代替 X 。 n 2 co X { ti xi : (nN)(i n)(xiX )} R 凸化处理不会产生实质性的影响。
i 0
X
o
电视机
x
(四) 消费集合的形状
作了以上说明，我们就可以根据消费集合的特点，划出消费集 合的形状：消费集合 X 是非空的下有界凸闭集。 X
X X X X
消费集合同具体消费者有关，可能因人而异。目前，我们考虑 的单个特定的消费者，因此消费集合X 便固定下来。
一、消费集合的特点
消费集合作为对消费者的可行消费选择范围的描述，肯定具有 一些反映消费选择基本规律的特点。为了找出这些特点，就需要从 消费选择行为的可行性着手分析，逐步总结可行消费选择的基本特 点，从而得出对消费集合基本特点的认识，并以假设的形式将这些 特点接受下来。这种分析问题的方式已经成为经济学的思维定式。 经过近一个世纪的探索和研究，人们发现，消费集合的极限封 闭性、下方有界性和道路连通性正反映了可行消费的普遍特点，因 而可作为消费集合的基本特点。而对于道路连通性，常常又用凸性 来代替，凸性特点不但是合理的和符合实际的，而且比连通性具有 更好的性能表现。这样，消费集合的特点可用下述假设来表达。
凸化处理：用 coX 代替 X 。 n 2 co X { ti xi : (nN)(i n)(xiX )} R
实际消费活动中，当消费者面临两种选择时往往进行综合, 使 其二者兼顾。例如，消费者面临着选择四两米饭或者选择四两馒头 时，常常会作出这样的综合处理：同时选择二两米饭和二两馒头来 消费，即消费多样化。通常，消费多样化的处理方法是对两种消费 计划进行加权平均。于是，消费集合表现出凸性。
凸化处理：用 coX 代替 X 。 n 2 co X { ti xi : (nN)(i n)(xiX )} R 凸化处理不会产生实质性的影响。
i 0
X
o
电视机
x
(四) 消费集合的形状
作了以上说明，我们就可以根据消费集合的特点，划出消费集 合的形状：消费集合 X 是非空的下有界凸闭集。 X
X X X X
消费集合同具体消费者有关，可能因人而异。目前，我们考虑 的单个特定的消费者，因此消费集合X 便固定下来。
一、消费集合的特点
消费集合作为对消费者的可行消费选择范围的描述，肯定具有 一些反映消费选择基本规律的特点。为了找出这些特点，就需要从 消费选择行为的可行性着手分析，逐步总结可行消费选择的基本特 点，从而得出对消费集合基本特点的认识，并以假设的形式将这些 特点接受下来。这种分析问题的方式已经成为经济学的思维定式。 经过近一个世纪的探索和研究，人们发现，消费集合的极限封 闭性、下方有界性和道路连通性正反映了可行消费的普遍特点，因 而可作为消费集合的基本特点。而对于道路连通性，常常又用凸性 来代替，凸性特点不但是合理的和符合实际的，而且比连通性具有 更好的性能表现。这样，消费集合的特点可用下述假设来表达。
凸化处理：用 coX 代替 X 。 n 2 co X { ti xi : (nN)(i n)(xiX )} R
西方经济学第三章效用理论
一、主要(zhǔyào)概念效用(xiàoyòng)--------是指商品满足(mǎnzú)人的欲望和需要的能力和程度。
（参见P51）基数(jīshù)效用是指按1、2、3等基数来衡量效用(xiàoyòng)的大小，这是一种按绝对数衡量效用的方法。
（参见教材P51）总效用（TU）是指消费者在一定时间内，消费一种或几种商品所获得的效用总和。
（参见P51）边际效用（MU）是指消费者在一定时间内增加单位商品所引起的总效用的增加量。
（参见P51）消费者剩余是指消费者购买商品时愿意支付的最高价格和实际支付价格之差，是消费者购买商品时所得好处的总和。
（参见教材P52）消费者均衡是研究消费者把有限的货币收入用于购买何种商品、购买多少能达到效用最大，即研究消费者的最佳购买行为问题。
（参见教材P52）序数效用是指按第一、第二和第三等序数来反映效用的序数或等级，这是一种按偏好程度进行排列顺序的方法。
（参见教材P55）无差异曲线是指用来表示给消费者带来相同效用水平或相同满足和谐的两种商品不同数量的组合。
（参见教材P55）商品的边际替代率（MRS）是指消费者为保持原有的效用水平或满足程度不变的前提下，增加一单位某种商品的消费时，而需放弃另一种商品消费数量。
（参见教材P57）预算线也称消费者可能线，是指在消费者收入和商品价格既定的条件下，消费者的全部收入所能购买到的各种商品的数量组合。
（参见教材P59）收入——消费曲线是指由于收入变化所引起的最佳购买的均衡点的连线。
（参见教材P62）价格消费曲线是指由于商品价格变化所引起的最佳购买的均衡点的连线。
（参见教材P62）替代效应是指当消费者购买两种商品时，由于一种商品价格下降，一种商品价格不变，消费者会多购买价格便宜的商品，少买价格高的商品。
（参见教材P63）收入效应是指当消费者购买两种商品时，由于一种商品名义价格下降，可使现有货币收入购买力增强，可以购买更多的商品达到更高的效应水平。
微观经济学效用与偏好
04 效用与偏好的关系
效用与偏好的关系
1
效用是指消费者从消费某种物品或服务中获得的 满足程度，是衡量消费者福利的重要指标。
2
偏好是指消费者对不同物品或服务的主观喜好程 度，反映了消费者的个人喜好和选择。
3
效用和偏好在微观经济学中是相互关联的概念， 它们共同构成了消费者行为理论的基础。
效用理论与偏好理论的比较
微观经济学效用与偏 好
目录
CONTENTS
• 引言 • 效用理论 • 偏好理论 • 效用与偏好的关系 • 结论0ຫໍສະໝຸດ 引言主题简介效用
效用是指消费者从消费某种物品 或服务中获得的主观上的满足程 度，是衡量消费者福利的重要指 标。
偏好
偏好是消费者对于不同物品或服 务之间的选择倾向，反映了消费 者的个人喜好和需求。
凹凸效用函数
效用函数曲线向下凹或向 上凸，分别表示边际效用 递增或递减。
效用最大化
消费者均衡
消费者在预算约束下选择 最优的商品组合，使得自 己的总效用达到最大化。
无差异曲线
表示消费者在预算约束下 获得相同效用的不同商品 组合的曲线。
最优消费组合
在无差异曲线与预算线的 切点上，消费者实现了效 用最大化。
01
在市场分析中，企业可以通过了解消费者的效用和偏好来制定 营销策略，以满足不同消费者的需求和喜好。
02
在政策制定中，政府可以通过了解消费者的效用和偏好来制定
相关政策，以提高社会福利和促进经济发展。
在个人决策中，个人可以通过了解自己的效用和偏好来做出更
03
明智的消费决策，以实现个人目标和价值。
05 结论
和排序。
偏好关系的性质
偏好关系具有传递性、反身性、完 全性等性质。
高鸿业版微观经济学第三章
图3-2 单个消费者的需求曲线
需求曲线是以基数效用为基础的，由于边际效用递减规律，所以需求曲线向右下方倾斜。随着商品消费量的增加，边际效用递减，消费者为增加的商品所愿意支付的货币价格越来越低，只有当价格下降时，消费者才愿意购买较多的商品，以满足较低程度的需要，这就是需求定理。
需求曲线表示在不同的价格下消费者愿意和能够购买的商品量，它实际上是用消费者愿意支付的货币来表示他用货币所换来的商品的边际效用。
含义。是指在一定时间内，在其它商品的消费数量保持不变的情况下，随着消费者对某种商品所消费的数量的增加，总效用是增加的，但是消费者从该商品连续增加的每一消费单位中所得到的效用增量是递减的。这一特征被称为边际效用递减原理。
边际效用递减规律成立的原因。基数效用论者的解释：
一是由于相同消费品的连续增加，从人的生理和心理的角度讲，从每一单位消费品中所感受到的满足程度和对重复剌激的反应程度是递减的。
经济学中著名的“价值悖论”。价值悖论（paradox of value）又称价值之谜，指有些东西效用重要，但价格很低（如水），有些东西可有可无，但价格却很高（如钻石）。这种现象与传统的价格理论不一致。这个价值的悖论是亚当·斯密在200多年前提出的，你能否给予一个令人满意的答案呢？
第三章 效用论（消费者行为理论） 上一章我们分析了需求曲线与供给曲线的基本特征，但并没有说明形成这些特征的原因是什么。在微观经济学的分析中，需求曲线与供给曲线的基本特征的背后是消费者与生产者的行为。本章作为上一章的深入，将分析需求曲线背后的消费者行为，并从此推导出需求曲线。
边际效用：指消费者在所有其他商品的消费水平保持不变时，增加消费一单位某种商品所带来的满足程度的增加，即增加一单位某种商品的消费所引起的总效用的增加。
食品消费量（磅/天）
需求曲线是以基数效用为基础的，由于边际效用递减规律，所以需求曲线向右下方倾斜。随着商品消费量的增加，边际效用递减，消费者为增加的商品所愿意支付的货币价格越来越低，只有当价格下降时，消费者才愿意购买较多的商品，以满足较低程度的需要，这就是需求定理。
需求曲线表示在不同的价格下消费者愿意和能够购买的商品量，它实际上是用消费者愿意支付的货币来表示他用货币所换来的商品的边际效用。
含义。是指在一定时间内，在其它商品的消费数量保持不变的情况下，随着消费者对某种商品所消费的数量的增加，总效用是增加的，但是消费者从该商品连续增加的每一消费单位中所得到的效用增量是递减的。这一特征被称为边际效用递减原理。
边际效用递减规律成立的原因。基数效用论者的解释：
一是由于相同消费品的连续增加，从人的生理和心理的角度讲，从每一单位消费品中所感受到的满足程度和对重复剌激的反应程度是递减的。
经济学中著名的“价值悖论”。价值悖论（paradox of value）又称价值之谜，指有些东西效用重要，但价格很低（如水），有些东西可有可无，但价格却很高（如钻石）。这种现象与传统的价格理论不一致。这个价值的悖论是亚当·斯密在200多年前提出的，你能否给予一个令人满意的答案呢？
第三章 效用论（消费者行为理论） 上一章我们分析了需求曲线与供给曲线的基本特征，但并没有说明形成这些特征的原因是什么。在微观经济学的分析中，需求曲线与供给曲线的基本特征的背后是消费者与生产者的行为。本章作为上一章的深入，将分析需求曲线背后的消费者行为，并从此推导出需求曲线。
边际效用：指消费者在所有其他商品的消费水平保持不变时，增加消费一单位某种商品所带来的满足程度的增加，即增加一单位某种商品的消费所引起的总效用的增加。
食品消费量（磅/天）
西方经济学chapter03
n 序数效用论提出了边际替代率递减规律
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西方经济学chapter03
第二节 序数效用论
n 2.在无差异曲线图中，离原点远的无差异曲线代 表的效用大，而离远点近的无差异曲线代表的效 用小
Y
A BC
0
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U1 U2 U3
X
西方经济学chapter03
第二节 序数效用论
n 3.无差异曲线图中，任意两条无差异曲线不 能相交
n 替代效应：由于商品价格变化引起相对价格变化对需 求数量产生的影响，不改变消费者的效用水平
n 收入效应：由于商品价格的变化引起消费者实际收入 变动，进而对需求数量造成的影响
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西方经济学chapter03
第二节 序数效用论
替代效应与价格呈反
Y
向变动，收入效应也
A
与价格呈反向变动
C
E
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西方经济学chapter03
第一节 基数效用论
n 一、总效用与边际效用
n 如果总效用为TU，消费者消费的各种商品的数 量分别为q1,q2,q3,…,qn，则效用函数为：
n 如果消费者只消费一种商品，则效用函数
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西方经济学chapter03
第一节 基数效用论
n 总效用(Total Utility, TU)：消费者在一定时间内， 连续消费一定数量商品所得到的总的满足感
A
1
16
12
B
2
10
8
C
3
6
4
D
4
4
E
5
3
012345 X
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西方经济学chapter03
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西方经济学chapter03
第二节 序数效用论
n 2.在无差异曲线图中，离原点远的无差异曲线代 表的效用大，而离远点近的无差异曲线代表的效 用小
Y
A BC
0
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U1 U2 U3
X
西方经济学chapter03
第二节 序数效用论
n 3.无差异曲线图中，任意两条无差异曲线不 能相交
n 替代效应：由于商品价格变化引起相对价格变化对需 求数量产生的影响，不改变消费者的效用水平
n 收入效应：由于商品价格的变化引起消费者实际收入 变动，进而对需求数量造成的影响
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西方经济学chapter03
第二节 序数效用论
替代效应与价格呈反
Y
向变动，收入效应也
A
与价格呈反向变动
C
E
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西方经济学chapter03
第一节 基数效用论
n 一、总效用与边际效用
n 如果总效用为TU，消费者消费的各种商品的数 量分别为q1,q2,q3,…,qn，则效用函数为：
n 如果消费者只消费一种商品，则效用函数
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西方经济学chapter03
第一节 基数效用论
n 总效用(Total Utility, TU)：消费者在一定时间内， 连续消费一定数量商品所得到的总的满足感
A
1
16
12
B
2
10
8
C
3
6
4
D
4
4
E
5
3
012345 X
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西方经济学chapter03
价格理论及其应用：决策、市场与信息原书第7版教学课件ppt作者杰克.赫舒拉发106
第三部分企业与产业第六章企业第一节企业的成因；企业家、所有者、经理企业是人为的产物，是为市场生产商品与服务的组织。
企业的存在，是为了获得团队生产的好处，同时又能使签约的成本最小化。
经理的管理权不同于所有权（ownership）。
企业的所有者是“剩余索取权人”（the residual claimants），即他有合法权利获得企业扣除了所有合约规定要支付的金额之后余下的收入或资产。
但谁来监督经理呢？最终还是要靠所有者自己来监督。
企业所有者不可避免要进行这样的决策，这称为企业家职能（entrepreneurship）。
公司制（corporate form）是一家企业的多个所有者之间签订的一种特殊合约。
它具有两个关键特征：有限责任（limited liability）和股份可以转让（transferable share）。
什么样的人会成为所有者/企业家（剩余索取权人）呢？一个是监管的需要（need for monitoring）第二个因素是风险分担（distribution of risk）。
经济利润VS会计利润经济学家通常假设企业追求的是利润（总收入与总成本之差）最大化。
任何行为的经济成本（“机会成本”）是放弃了的最佳选择的价值。
经济利润（economic profit）的概念告诉企业应该继续经营，还是关门大吉。
会计利润（Accounting profit）的用途包括防止诈骗和计算纳税义务，与经济利润完全不同。
所有权与控制权的分离一些评论者声称，在现代公司中，经理在很大程度上是自作主张地行事的但是，经理的控制权还是受到限制的。
虽然小股东监管经理会得不偿失，但大股东则有动力去监管。
对经理控制权的另一个约束是外人随时都会把一个自私或无能的经理换下去。
例子6.1 合并与收购例子6.2 收购防御、公司治理和股价例子6.3 执行总裁（CEO）的薪酬第二节纯竞争条件下企业的最优选择 经济利润是企业的总收入与总成本（或者简写为收入和成本）之差。
西方经济学效应论
第三节
预算线
第三节
预算线
二、预算线的变动
第三节
预算线
a：商品的价格P1和P2不变，消费者收入I发生变化或 消费者收入I不变，商品的价格P1和P2同比例同方 向发生变化。 b：消费者收入I和P2不变，P1发生变化。 c：消费者收入I和P1 不变，P2发生变化。
第四节
消费者的均衡
一、消费者的最优购买行为必须满足两个条件： 1.能够给消费者带来最大效用的组合； 2.最优组合必须位于给定的预算线上。
第二节
无差异曲线
某消费者的无差异表
商品组 合 Ａ Ｂ Ｃ Ｄ
表ａ Ｘ１ ２０ ３０ ４０ ５０ Ｘ２ １３０ ６０ ４５ ３５ Ｘ１ ３０ ４０ ５０ ６０
表ｂ Ｘ２ １２０ ８０ ６３ ５０ Ｘ１ ５０ ５５ ６０ ７０
表ｃ Ｘ２ １２０ ９０ ８３ ７０
Ｅ
Ｆ
６０
７０
３０
２７
７０
８０
４４
４０
８０
９０
６０
５４
第二节
无差异曲线
某消费者的无差异曲线
第二节
无差异曲线
效用函数表示某一商品组合给消费者所带来的效 用水平。假定消费者只消费两种商品，则效用函数为 ：Ｕ＝ｆ（Ｘ１，Ｘ２）＝Ｕ0，其中：Ｕ0为一个常数，表 示一个不变的效用水平。
第二节
无差异曲线
2.由上图可以看出无差异曲线的三个基本特征： ①在同一坐标平面上的任何两条无差异曲线之间，可以有无 数条无差异曲线，并且，所有这些无差异曲线之间，离原 点越远的无差异曲线代表的效用水平越高，反之越低。 ②在同一坐标平面图上的任何两条无差异曲线不会相交。 ③无差异曲线是凸向原点的（边际替代率递减）。
04第四章-消费与需求(价格理论及其应用·赫舒拉发)
至于角点解，替代平衡等式变成不等式。如
果消费者完全不买商品，则一定有：
MRSC Px / Py，当x 0
最优消费选择原理（序数效用）：如果消费 者的最优点是预算线上的内角解（即两种商 品的购买量都为正），那么消费的边际替代 率必须等于价格比率。相应的几何解是预算 线与等优曲线的切点。但如果预算线上能得 到的最优点是角点解（在其中一轴上）， MRSc通常不等于Px/Py。把其中一种商品的 消费量减至零可以使二者尽可能地相等。
有一种表述形式可以避免使用“消费的边际替代率” 这样麻烦的术语。
假设是用作计价单位的商品。那么X和Y之间的
MRSc就可以看成是物品X的边际价值（Marginal Value）MVx（用计价商品来表示）。这样，MVx就
是消费者购买X的“边际支付意愿”（marginal willingness to pay）。
为消费的独立品[independent]。
图4.7 替代品
图（a）的等优曲线是平行的直线，表明这两种商品（五分硬币和一角 硬币）是完全替代品。如果市场上的价格比率（预算线的斜率）不等于 等优曲线的斜率，消费者就会选择角点解。图（b）的等优曲线有轻微 的凸性，表明这两种商品（史密斯奶奶牌子的苹果和乔纳森牌子的苹果） 近于完全替代品。价格比率的微小变化（从SS’线的斜率变成FF’线的斜 率）就会导致消费量大幅改变（从S*变成F*），虽然还不至于从一种物 品完全转向另一种物品。
图4.2 凹的等优曲线与 角点解
如果等优曲线的斜率如 常为负，但凹向原点， 那么预算线KL上能达到
的最优点一定是角点解，
位于其中一轴上。这里 的最优消费点在轴y上， 位于等优曲线U4上。
图4.3 凸的等优曲线与 角点解
如果等优曲线凸向原点， 消费者的最优点可以是 内角解，也可以是角点 解。这里预算线KL上的 最优点就是角点解。
西方经济学03第三章效用论
消费者均衡消费者均衡状态源自在有限的收入约束下，消费者通 过选择商品的数量，使得所获得
的效用达到最大化。
条件
消费者均衡的实现需要满足两个条 件，一是货币的边际效用相等，二 是商品的价格与边际效用相乘的积 相等。
应用
消费者均衡理论是研究消费者行为 的重要工具，对于市场分析和政策 制定具有重要的指导意义。
序数效用论认为，市场 价格的变化会影响消费 者的购买行为和消费选 择，进而影响市场供求 关系。
无差异曲线
01
02
03
04
无差异曲线是一条表示具有相 同效用水平的商品或服务组合 点的曲线。
无差异曲线是一条表示具有相 同效用水平的商品或服务组合 点的曲线。
无差异曲线是一条表示具有相 同效用水平的商品或服务组合 点的曲线。
序数效用论认为，市场 价格的变化会影响消费 者的购买行为和消费选 择，进而影响市场供求 关系。
序数效用论的基本观点
序数效用论认为，效用 是消费者的主观感受， 无法进行客观度量，只 能通过排序来比较。
序数效用论强调消费者 偏好的差异性，认为不 同消费者对同一商品或 服务的效用评价不同。
序数效用论认为，消费 者在选择商品或服务时 ，会根据自己的偏好进 行取舍，以达到效用的 最大化。
80%
期望效用理论
期望效用理论是现代效用理论的 代表，它考虑了消费者的风险偏 好和不确定性因素，将风险和不 确定性纳入效用函数的计算中。
02
基数效用论
02
基数效用论
基数效用论的基本观点
效用是可以计量的
基数效用论认为效用是可以计 量和加总的，通过具体的数字 来衡量不同商品的效用大小。
效用具有可加性
期望效用函数
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例子 3.1 传递性与年龄
偏好序列命题（PROPOSITION OF
ORDERING OF PREFERENCES）：消费 者能前后一致地按照偏好的顺序排列所有商 品组合。这一序列称为“偏好函数”（the preference function）。
练习 3.1 简认为由一瓶啤酒和一个玉米卷构成的组合A优于（i）只由
第二部分 偏好、消费与需求
第三章 效用与偏好
第一节 偏好定律
经济学家认为个人的目标是效用最大化（ma论）以两个公理为基础：
1、比较公理（(The Axiom of Comparison)：一个人能比较
任意两个组合A和组合B中的商品。这种比较必定会得出以 下三个结果之一：他认为（i）组合A优于组合B，（ii）组合 B优于组合A，（iii）A和B等优。 2、传递性公理（The Axiom of Transitivity）：考虑任意三 个组合A、B和C。如果消费者认为A优于B，又认为B优于C， 那么他一定认为A优于C。类似地，如果他认为A和B等优， 又认为B和C等优，那么他一定会认为A和C等优。
好的排序。
定义：效用是一个变量，其相对大小显示偏
好的方向。个人实现效用最大化就是寻找他 认为是较优的位置。
为减 了 导 方 “上 正的 。 出 图 基方 ，速 消 来 的 数图 但率 费 的 边 可的 不增 增 ， 际 量总 断加 加 第 效 ”效 减， 时 二 用 的用 少因 ， 章 是 效曲 。此 总 已 从 用线 边 效 经 总 函是 际 用 解 效 数一 效 以 释 用 。个 用递过推下
图3.4 基数效用与
等优曲线 这里的曲面与前一 张图是一样的，但 曲面上的曲线 （CC、DD、EE） 是等高线，即连接 高度（效用水平） 相同的点的曲线。 这些曲线在底面上 的投影（虚线C’C’、 D’D’、E’E’）是等 优曲线。
图3.5 等优曲线与偏好
方向：序数效用 这里已去掉效用的基数 （垂直）尺度，只留下 等优曲线。这些等优曲 线与偏好方向提供了以 序数效用对不同消费组 合进行排序所需的全部 信息。
例子 3.6 后母邪恶？
例子 3.7 遗产
例子 3.8 现代艺术与创新的口味
图3.11 偏好与效用 如果“利己者”的偏好如图（a）所示，“别人的
收入”对他来说是中性品，他不会捐钱给别人。如 果图（b）画的才是“利己者”的偏好，他会捐钱， 但只捐给比他穷的人。（“别人的收入”在45°线 下方时对他来说是物品，但在45°线上方时就是中 性品。）
图3.7 凸性与凹性 两种物品的等优曲线的斜率一定为负。弯曲
的形状可能像图（a）那样“凸向原点”，或 者像图（b）那样“凹向原点”。人们通常观 察到的是凸的情况，尽管凹的情况并没有违 反偏好定律。
（a）约翰声称xy=100和x+y=20都是他的有效的等
优曲线。这可能吗？（b）xy=100和xy=200相应的 曲线呢？
第三节 等优曲线的特征
1、斜率为负
2、等优曲线永不相交 3、等优曲线的完备性
4、等优曲线凸向原点
图3.6 等优曲线的特征 偏好方向表明在“＋区
域”的点都优于A点， 而A点都优于“—区域” 的点。由此推出，任何 通过A点的等优曲线的 斜率一定为负。而且， 只有一条等优曲线通过 A点，因为等优曲线不 能相交，否则就违反了 偏好的传递性公理。
物品与恶品之间的等优 曲线 资产的平均收益是物品， 但收益风险是恶品。因 此偏好方向是西北方 （左上方），等优曲线 向上倾斜。
图3.9 餍足 在1区中，两种商品X和
Y都是物品，因此等优 曲线的斜率为负。在2 区中，人们已经对商品 X感到餍足。这个区域 中的偏好方向是西北方 （左上方），等优曲线 的斜率为正。在此区域 中，要倒贴钱才能使人 们多吃一块蛋糕。
图3.10 中性品 Y是物品，但X是中性
品。消费者不在乎X是 多是少。偏好方向只有 向上的方向，因此等优 曲线是水平的。
练习 3.3 下面有几个效用函数，指出每个函数中的商品是物
品、恶品，还是中性品：（a）U=xy；（b）U=x/y； （c）U=2xy/y。 答案：（a）由于U=xy随x或y的增加而增加，所以 和都是物品。（b）这里U的随x增加而增加，但随y 增加而减少，所以X是物品，而Y是恶品。（c）这 里的y可以约掉，效用函数变成U=2x。因此是物品X， 但Y是中性商品（效用完全不取决于y）。
答案：（a）不可能。因为这两条曲线相交于的
xy10,y=10的点。这违反了等优曲线不可相交的条 件（特征2）。（b）这两条曲线没有相交，因此满 足特征2。可以用代数计算或画出函数的图形，证 明两条曲线斜率都为负（特征1），且凸向原点 （特征4）。因此这两条曲线可以是同一个人的有 效的等优曲线。（因为这里只涉及两条曲线，因此 与特征3[完备性]无关。）
应用：行善
下面是对行善观察到的一些现象：
（1）并非所有人都捐钱。 （2）但很多人这么做。
（3）捐钱者几乎总是捐钱给比他们穷的人。
我们能画一张符合这些现象的等优曲线的图
吗？
例子 3.5 行善与收入
第五节 偏好的根源与内容
人类的偏好（特别是我们帮助自己后代的愿望）部
分是源于人类进化的结果。 很多历史、文化和偶然因素虽然还没能得到充分理 解，但它们也会影响到我们的口味与欲望的形成。
基 数 效 用 序 数 效 用
VS
基数效用的量度
量度基数效用的一个方法是问别人“你有多
快乐？”这种调查往往证实边际效用为正， 人们的偏好符合边际效用递减的原理。 例子 3.2 收入与快乐
另一个量度效用的指标是期望寿命
（expected life span） 例子 3.3 基皮西吉斯人对新娘的偏好
两瓶啤酒构成的组合B，或（ii）只由两个玉米卷构成的组合 T。比较后两个组合，假设她认为两瓶啤酒优于两个玉米卷。 以上事实是否说明比较公理和传递性公理至少在这三个组合 中适用于简？如果是适用的，她的偏好序列是什么？ 比较所有三个消费组合。根据传递性公理，回答也是肯定的。 传递性公理告诉我们，如果她认为既有啤酒又有玉米卷的混 合组合优于两瓶啤酒，又认为两瓶啤酒优于两个玉米卷，她 就应该认为混合组合优于两个玉米卷。而题目告诉我们的确 如此。她的偏好序列很清楚，先是A，然后是B，最后是T。
商品组合的效用
图3.3 两种物品的基
数总效用函数 效用是从底面往上量 度；底面水平两轴x和 y代表的是商品X和Y 的消费量。曲面上的 曲线OA、PR、SU和 BG表示保持不变时 （每条曲线代表y处于 不同水平），总效用 如何随x的增加而变化。 类似地，曲线OB、 WV和AG表示x保持 不变时，总效用如何 随y的增加而变化。
答案：根据比较公理，回答是肯定的，上述事实说明简可以
图3.1 不同的消费组合 A、B、C和D代表商品
和的不同组合。如果和 都是物品（即多比少 好），那么组合A优于 其它任何一个点。
定义：物品是多比少好
的商品，反之是恶品。
第二节 效用与偏好
现代经济学家称为效用的东西反映的只是偏
第四节 进一步讨论物品与恶品
效用理论的一个重要应用是资产组合选择
（portfolio selection）——人们应该如何把
财富平衡地投资于不同的资产（如股票、债 券和地产）。 资产组合有两大主要特征：（i）人们喜欢的 特征是平均收益率r，（ii）人们厌恶的特征 是风险s。
图3.8 资产组合的偏好：
偏好序列命题（PROPOSITION OF
ORDERING OF PREFERENCES）：消费 者能前后一致地按照偏好的顺序排列所有商 品组合。这一序列称为“偏好函数”（the preference function）。
练习 3.1 简认为由一瓶啤酒和一个玉米卷构成的组合A优于（i）只由
第二部分 偏好、消费与需求
第三章 效用与偏好
第一节 偏好定律
经济学家认为个人的目标是效用最大化（ma论）以两个公理为基础：
1、比较公理（(The Axiom of Comparison)：一个人能比较
任意两个组合A和组合B中的商品。这种比较必定会得出以 下三个结果之一：他认为（i）组合A优于组合B，（ii）组合 B优于组合A，（iii）A和B等优。 2、传递性公理（The Axiom of Transitivity）：考虑任意三 个组合A、B和C。如果消费者认为A优于B，又认为B优于C， 那么他一定认为A优于C。类似地，如果他认为A和B等优， 又认为B和C等优，那么他一定会认为A和C等优。
好的排序。
定义：效用是一个变量，其相对大小显示偏
好的方向。个人实现效用最大化就是寻找他 认为是较优的位置。
为减 了 导 方 “上 正的 。 出 图 基方 ，速 消 来 的 数图 但率 费 的 边 可的 不增 增 ， 际 量总 断加 加 第 效 ”效 减， 时 二 用 的用 少因 ， 章 是 效曲 。此 总 已 从 用线 边 效 经 总 函是 际 用 解 效 数一 效 以 释 用 。个 用递过推下
图3.4 基数效用与
等优曲线 这里的曲面与前一 张图是一样的，但 曲面上的曲线 （CC、DD、EE） 是等高线，即连接 高度（效用水平） 相同的点的曲线。 这些曲线在底面上 的投影（虚线C’C’、 D’D’、E’E’）是等 优曲线。
图3.5 等优曲线与偏好
方向：序数效用 这里已去掉效用的基数 （垂直）尺度，只留下 等优曲线。这些等优曲 线与偏好方向提供了以 序数效用对不同消费组 合进行排序所需的全部 信息。
例子 3.6 后母邪恶？
例子 3.7 遗产
例子 3.8 现代艺术与创新的口味
图3.11 偏好与效用 如果“利己者”的偏好如图（a）所示，“别人的
收入”对他来说是中性品，他不会捐钱给别人。如 果图（b）画的才是“利己者”的偏好，他会捐钱， 但只捐给比他穷的人。（“别人的收入”在45°线 下方时对他来说是物品，但在45°线上方时就是中 性品。）
图3.7 凸性与凹性 两种物品的等优曲线的斜率一定为负。弯曲
的形状可能像图（a）那样“凸向原点”，或 者像图（b）那样“凹向原点”。人们通常观 察到的是凸的情况，尽管凹的情况并没有违 反偏好定律。
（a）约翰声称xy=100和x+y=20都是他的有效的等
优曲线。这可能吗？（b）xy=100和xy=200相应的 曲线呢？
第三节 等优曲线的特征
1、斜率为负
2、等优曲线永不相交 3、等优曲线的完备性
4、等优曲线凸向原点
图3.6 等优曲线的特征 偏好方向表明在“＋区
域”的点都优于A点， 而A点都优于“—区域” 的点。由此推出，任何 通过A点的等优曲线的 斜率一定为负。而且， 只有一条等优曲线通过 A点，因为等优曲线不 能相交，否则就违反了 偏好的传递性公理。
物品与恶品之间的等优 曲线 资产的平均收益是物品， 但收益风险是恶品。因 此偏好方向是西北方 （左上方），等优曲线 向上倾斜。
图3.9 餍足 在1区中，两种商品X和
Y都是物品，因此等优 曲线的斜率为负。在2 区中，人们已经对商品 X感到餍足。这个区域 中的偏好方向是西北方 （左上方），等优曲线 的斜率为正。在此区域 中，要倒贴钱才能使人 们多吃一块蛋糕。
图3.10 中性品 Y是物品，但X是中性
品。消费者不在乎X是 多是少。偏好方向只有 向上的方向，因此等优 曲线是水平的。
练习 3.3 下面有几个效用函数，指出每个函数中的商品是物
品、恶品，还是中性品：（a）U=xy；（b）U=x/y； （c）U=2xy/y。 答案：（a）由于U=xy随x或y的增加而增加，所以 和都是物品。（b）这里U的随x增加而增加，但随y 增加而减少，所以X是物品，而Y是恶品。（c）这 里的y可以约掉，效用函数变成U=2x。因此是物品X， 但Y是中性商品（效用完全不取决于y）。
答案：（a）不可能。因为这两条曲线相交于的
xy10,y=10的点。这违反了等优曲线不可相交的条 件（特征2）。（b）这两条曲线没有相交，因此满 足特征2。可以用代数计算或画出函数的图形，证 明两条曲线斜率都为负（特征1），且凸向原点 （特征4）。因此这两条曲线可以是同一个人的有 效的等优曲线。（因为这里只涉及两条曲线，因此 与特征3[完备性]无关。）
应用：行善
下面是对行善观察到的一些现象：
（1）并非所有人都捐钱。 （2）但很多人这么做。
（3）捐钱者几乎总是捐钱给比他们穷的人。
我们能画一张符合这些现象的等优曲线的图
吗？
例子 3.5 行善与收入
第五节 偏好的根源与内容
人类的偏好（特别是我们帮助自己后代的愿望）部
分是源于人类进化的结果。 很多历史、文化和偶然因素虽然还没能得到充分理 解，但它们也会影响到我们的口味与欲望的形成。
基 数 效 用 序 数 效 用
VS
基数效用的量度
量度基数效用的一个方法是问别人“你有多
快乐？”这种调查往往证实边际效用为正， 人们的偏好符合边际效用递减的原理。 例子 3.2 收入与快乐
另一个量度效用的指标是期望寿命
（expected life span） 例子 3.3 基皮西吉斯人对新娘的偏好
两瓶啤酒构成的组合B，或（ii）只由两个玉米卷构成的组合 T。比较后两个组合，假设她认为两瓶啤酒优于两个玉米卷。 以上事实是否说明比较公理和传递性公理至少在这三个组合 中适用于简？如果是适用的，她的偏好序列是什么？ 比较所有三个消费组合。根据传递性公理，回答也是肯定的。 传递性公理告诉我们，如果她认为既有啤酒又有玉米卷的混 合组合优于两瓶啤酒，又认为两瓶啤酒优于两个玉米卷，她 就应该认为混合组合优于两个玉米卷。而题目告诉我们的确 如此。她的偏好序列很清楚，先是A，然后是B，最后是T。
商品组合的效用
图3.3 两种物品的基
数总效用函数 效用是从底面往上量 度；底面水平两轴x和 y代表的是商品X和Y 的消费量。曲面上的 曲线OA、PR、SU和 BG表示保持不变时 （每条曲线代表y处于 不同水平），总效用 如何随x的增加而变化。 类似地，曲线OB、 WV和AG表示x保持 不变时，总效用如何 随y的增加而变化。
答案：根据比较公理，回答是肯定的，上述事实说明简可以
图3.1 不同的消费组合 A、B、C和D代表商品
和的不同组合。如果和 都是物品（即多比少 好），那么组合A优于 其它任何一个点。
定义：物品是多比少好
的商品，反之是恶品。
第二节 效用与偏好
现代经济学家称为效用的东西反映的只是偏
第四节 进一步讨论物品与恶品
效用理论的一个重要应用是资产组合选择
（portfolio selection）——人们应该如何把
财富平衡地投资于不同的资产（如股票、债 券和地产）。 资产组合有两大主要特征：（i）人们喜欢的 特征是平均收益率r，（ii）人们厌恶的特征 是风险s。
图3.8 资产组合的偏好：