营销渠道合规经营风险管控(36页)
市场营销咨询风险防范控制制度及措施
市场营销咨询风险防范控制制度及措施.txt市场营销咨询风险防范控制制度及措施概述市场营销咨询风险的防范和控制是为了保障咨询过程和咨询项目的顺利进行，确保市场营销咨询活动的合法性和可持续性。
本文档旨在制定一套完善的风险防范控制制度和相应的措施，以帮助公司有效管理和控制市场营销咨询中的风险。
一、风险防范控制制度1. 风险评估制度- 建立全面的市场营销咨询风险评估制度，包括对潜在风险的预判和对已发生风险的评估。
- 定期对咨询项目进行风险评估，并根据评估结果制定相应的控制措施。
2. 客户尽职调查制度- 在接受市场营销咨询项目前，进行客户的尽职调查，以评估客户的信用和资信情况。
- 了解客户的背景、行业地位、经营状况等重要信息，并据此决定是否接受咨询项目。
3. 合同管理制度- 制定规范的合同管理制度，明确市场营销咨询项目的权责和义务，确保合同的合法性和有效性。
- 对合同进行严格的审查和管理，确保项目的顺利进行和风险的控制。
4. 保密制度- 建立完善的保密制度，规范市场营销咨询过程中的信息交流和保护，保障客户的商业秘密和机密信息不被泄露。
- 为咨询人员提供相关的保密培训，并制定相应的保密协议。
二、风险防范控制措施1. 资源控制- 控制市场营销咨询项目的资源投入和使用，确保资源的合理配置和高效利用。
- 确保咨询人员具备足够的专业知识和技能，提供高质量的咨询服务。
2. 监督检查- 建立健全的监督检查机制，对市场营销咨询项目进行监督和检查，及时发现和纠正存在的问题。
- 及时向管理层报告风险情况和控制措施执行情况，并提出改进意见和建议。
3. 风险意识培养- 加强对咨询人员的培训和教育，提高其风险意识和风控能力。
- 定期组织风险培训和知识分享，提升团队整体的风险防范控制能力。
4. 备案制度- 建立市场营销咨询项目备案制度，确保项目的合规性和规范性。
- 对所有咨询项目进行备案并定期进行审查，保证项目的合法性和风险的控制。
渠道风险管理
渠道风险管理经营有经营的风险，营销有营销的风险，那么，我们在进行渠道策略时，也存在渠道的风险。
营销渠道从主体来说，它是由多个独立的个体组成，因此它的控制性和使用性就存在极大的灵活性。
对它的利用常常会使得企业面临着更多的风险。
在“整合营销”、“战略联盟”、“双赢”思想风靡的今天，如何正确面对渠道的风险，如何对渠道风险进行识别和管理，便成为各企业关注的焦点。
一、营销渠道风险的概念营销渠道风险指的是从渠道管理者（一般为制造商）角度出发，企业的产品从生产出到转移至消费者手中全过程时，发生的某种不利事件或损失的各种可能情况的总和。
具体地说，是指产品转移过程中，企业损失发生的可能性、或然性、变动性、不确定性等。
这些损失主要是企业所选择的分销渠道不能履行分销责任和不能满足分销目标及由此造成的一系列不良后果的总和。
营销渠道风险管理是整个企业营销体系的一个有机组成部分，也是一个关键部分。
渠道是企业产销的中间环节，也是企业再生产得以实现的关键环节，如果管理不当，将会对企业产生很大的影响。
因此，必须对渠道的风险进行管理。
进行营销渠道风险管理，首先可以有利于企业营销目标的实现，用最小的渠道成本获得最大的利益；其次，通过对风险的估计、判断最易受损失的或损失价值最大的营销元素，预先采取保险措施，转移风险；最后，正确估计渠道风险，对比风险与收益，可以选择最优渠道行动方案。
二、营销渠道风险的分类营销渠道风险多种多样，从不同的角度可以化分出不同的风险类别。
根据渠道风险引发的主体我们可以把渠道风险分为内在型渠道风险和外在型渠道风险。
（一）内在型渠道风险内在型渠道风险是指渠道的风险是由于制造商或者是渠道的管理者自身的原因所产生的。
内在型渠道风险源于企业内部在进行渠道设计、4PS组合、管理等方面的问题。
内在型渠道风险有下列几种情况：1、渠道设计风险（1）渠道级数风险对于企业来讲，在进行渠道设计时，首先就要考虑是自建销售渠道还是通过传统的批零销售渠道。
专业营销合规经营
响。
建立合规经营体系
完善组织架构
建立专门的合规部门或合规团队，明确各部门在合规经营中的职 责和分工。
制定规章制度
制定详细的规章制度，规范企业营销活动的各个环节，确保合规 经营有章可循。
建立监督机制
建立有效的内部监督机制，对营销活动进行全程监控，确保合规 经营的落实。
提高合规经营意识
加强培训教育
定期组织员工参加合规培训和教育工作，提高员工的合规意识和 责任感。
02
专业营销合规经营的核 心原则
遵守法律法规
遵守国家法律法规
企业应严格遵守国家法律 法规，确保营销活动合法 合规。
遵守行业规定
企业应遵循行业规定，不 得违反行业标准和规范。
及时了解政策变化
企业应关注政策变化，及 时调整营销策略，以适应 市场变化。
保护消费者权益
保障消费者知情权
保护消费者隐私权
企业应提供真实、准确的信息，不误 导消费者。
行业内的合规经营实践与趋势
实践一
越来越多的企业开始重视合规经营，建立完善的合规管理 体系和内部监督机制，确保业务开展的合法性和规范性。
实践二
随着互联网和大数据技术的快速发展，数据保护和隐私合 规成为行业关注的热点问题。企业需要加强数据安全技术 防范措施，制定严格的内部管理规定，确保用户数据的安 全和隐私权益的保障。
员工福利
企业应关注员工福利，提供良好的工作环境和待遇。
03
营销合规经营的实践与 技巧
制定合规经营策略
明确合规经营目标
01
制定明确的合规经营目标，确保企业营销活动符合法律法规、
行业规定和道德中可能存在的合规风险进行全面识别，为制定
策略提供依据。
销售渠道合规管理制度
销售渠道合规管理制度第一章总则第一条为规范企业销售渠道管理活动，明确销售渠道合规经营的原则、政策和规定，制定本制度。
第二条销售渠道合规管理制度是公司规范销售渠道经营行为，维护企业合法权益的重要制度。
第三条销售渠道合规管理制度适用于公司全体员工和相关合作伙伴。
销售渠道合规管理制度内容包括但不限于销售渠道招商、合作伙伴管理、市场准入准出、销售政策和市场推广等。
第四条公司销售渠道合规经营工作的领导是公司领导班子成员，由公司销售渠道部门及各相关部门负责具体的落实工作。
第五条公司将定期对销售渠道合规经营情况进行内部审核，接受监管部门的监督。
第六条对企业违反销售渠道合规管理制度的行为，公司将按照相关规定进行处理，并进行追责问责。
第七条公司建立销售渠道合规经营的绩效考核机制，对违反制度的人员进行相应的处罚，并严格执行奖惩机制。
第八条销售渠道合规管理制度的解释权属于公司。
第二章销售渠道招商管理第九条公司销售渠道招商工作需要根据公司的发展战略和市场定位，严格把控招商政策，定期做好招商计划。
第十条公司需进行对合作伙伴的背景调查，对合作伙伴的经营能力和信誉进行评估，确保合作伙伴符合相关资质要求。
第十一条公司与合作伙伴签署合作协议，明确合作双方的权责和义务，规范双方的合作行为。
第十二条公司需要对销售渠道进行合规管理培训，确保合作伙伴了解公司的产品和服务以及相关市场政策。
第十三条公司需建立健全的合作伙伴管理制度，对合作伙伴的进销存等业务进行监控。
第十四条对不符合公司要求的合作伙伴，公司需及时予以调整合作关系或中止合作。
第十五条公司销售渠道将定期对合作伙伴进行满意度调研，对调研结果进行分析总结，及时调整管理策略，提高合作伙伴满意度。
第三章市场准入准出第十六条对各销售渠道进行市场调研，明确市场准入和准出的条件和标准，确保销售渠道的合规运营。
第十七条公司需及时更新市场准入和准出的情况，制定市场开拓和撤退的策略，保障销售渠道经营的安全可控。
渠道销售合规方案
渠道销售合规方案一、背景及目的随着互联网、移动互联网时代的到来，细分的市场开始涌现，以自媒体、社交媒体、电商平台为主要载体的社群渠道、电子商务渠道、线下实体渠道等成为了企业营销和销售的主要方式。
与此同时，渠道销售的合规风险也逐渐突显，企业不合规销售可能带来的后果包括但不限于：法律责任、信誉风险和品牌损失等。
因此，制定全面、科学的渠道销售合规方案，成为企业规范渠道营销和销售活动，降低合规风险的必要举措。
本文旨在为企业渠道销售提供一套可操作性较强的合规方案，以避免企业在渠道销售中因违规行为而面临的法律风险。
二、合规方案内容1. 渠道准入规范渠道准入规范是企业渠道销售活动的起点，企业应该在渠道准入方面，制定相应的准入标准，以避免渠道选择的风险。
渠道准入标准应主要包括以下几个方面：•渠道商的基本情况：包括企业背景、实力、信用情况等；•渠道商的销售和营销能力：包括销售团队的实力、营销渠道的开拓能力等；•渠道商的管理和运营水平：包括管理体系的建立、客户服务能力等；•渠道商的资质，如：企业法人资格、商业许可证等。
企业应根据自身实际情况，综合考虑各项准入标准，制定渠道准入规范，并建立健全的准入审核流程，确保渠道商严格符合准入标准。
2. 渠道合同规范渠道合同是企业和渠道商之间的合法协议，而在销售过程中，合同的约定、解释和执行，往往是企业和渠道商之间出现纠纷的主要原因。
因此，企业应该从制定渠道合同范本出发，明确合同内容，避免在日后的合同执行过程中出现不必要的纠纷。
渠道合同应包括以下内容：•合同双方的基本信息：包括企业名称、地址、法定代表人信息等；•合作方式及期限：包括销售规模、销售时间、合同期限等；•商品价格、支付条件、退换货、返点政策等；•保密约定和知识产权条款等。
在签订合同时，企业应全面、详细地约定各项条款，尤其是重要的条款内容，不得遗漏，避免不必要的纠纷。
3. 渠道销售管理规范渠道销售管理规范是企业制定渠道销售合规方案的重要组成部分，是规范企业渠道销售活动的有效手段。
渠道风险防控
营销渠道风险管理一、渠道风险描述渠道带给厂商的风险并不仅指信用风险，随着各类渠道的快速成长，各种直接、间接的渠道风险开始出现。
纵观目前的营销领域，一个专业化的、高集中度的分销渠道体系会带给厂商以下几个方面的风险：（一）终端渠道或区域市场丢失的风险。
在一个完整的营销体系中，一级营销渠道最基本的职能是作为物流和资金运作的平台，为厂商提供顺畅的销售通路。
为了保证渠道间维持一个有序的竞争环境，厂商会以地域锁定或终端渠道锁定的方式，为所有的一级营销渠道划分领地。
但这种划分同时也会带来风险，一旦某些一级渠道出现资金链断裂等风险，则其所覆盖的区域或终端渠道将会面临全面丢失的风险，竞争对手将会乘虚而入。
以前叱咤一时的PC厂商AST被当时其在中国最大的渠道——联想所颠覆的事实，正是对这种风险最好的诠释。
（二）厂商应得利益被侵馈的风险。
这种风险是随着渠道的规模扩张、专业化能力提升和集中度提升而产生的，随着渠道实力的持续增强，厂商对少数核心渠道的依赖水准越来越高，渠道与厂商之间进行博弈的筹码也越来越重。
格力电器总经理董明珠有一句话在业界很出名：“如果跟国美等大卖场大面积合作，可能很多企业死得更快。
”显然，渠道为了获取更高的利润，通过各种手段来压榨厂商的利益，例如家电连锁卖场的进场费、选位费、终端促销费、节庆费等等，常常让厂家颗粒无收。
这就使厂商的可持续发展能力大打折扣，如不得不因为利润率的下降而减少研发费用。
类似格力、联想等拥有自建渠道体系的企业，在核心渠道地位逐渐提升之后，也同样会面临来自渠道的威胁。
（三）价格秩序混乱的风险。
因为INTEL、AMD两大CPU厂商的激烈竞争，2006年的PC市场也同样出现了白热化的价格战。
但业内人士非常清楚，除了厂商的自主降价之外，由渠道引发的价格跳水更加的波澜壮阔。
部分渠道为了实现套利，恶意以超低价格抛货，从而导致整个市场价格秩序的失控，部分主导渠道从中寻机套利，而大量渠道为了缓解库存压力不得不跟随低价抛货，从而形成大多数渠道亏损的局面。
(借鉴)合规经营,风险管控
合规经营，风险管控随着我国保险市场迅速发展，为了保障保险市场持续稳定健康发展，保险公司将面对越来越多的合规需求。
我国保险公司在不断提升自身经营能力的同时，越来越关注公司内部合规经营与风险管控的水平，确保公司可以健康快速的发展。
合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则；合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。
风险管理是长安责任保险股份有限公司经营管理的核心需求之一面对整个金融市场，提升风险管控水平可以大大降低保险公司的经营风险。
大量的监管需求来自于保险公司内部与外部，因此针对来自于财产险业务反映在资产方或负债方的保险行业特定风险进行管控及对保险业务进行严格的监管十分必要越来越多的监管需求作为不断的驱动因素，使公司需要更加专业化的风险管理，建立完善的内控体系。
更重要的是，通过每个环节实现内控及公司合规及内部监控管理成为保险公司经营安全的必要条件。
因此，高效的合规和风险监控管理成为长安责任保险股份有限公司管理的重中之重。
风险管理是长安责任保险股份有限公司业务流程核心内容的一部分。
作为保险公司的需求，合规及风险监管需要与企业绩效管理系统、经营核心系统进行集成。
保险公司的内部管理也增加了对内部控制和内部深究流程的需求。
对比其他行业，这些需求不但影响财务会计流程，而且影响所有的风险相关内部流程，如保险行业特殊业务流程：保单、理赔和再保管理等。
保险公司需要区分和修正潜在风险（如单一用户的权限冲突控制）及实际风险（如业务功能执行冲突）。
通过整合合规及风险管理，保险公司可以使得保险业务更加健康发展，同时赢得稳定的企业发展环境。
长安责任保险股份有限公司合规管理机制是在确定董事和高管人员负有最终合规责任的前提下，通过设立合规部门或岗位，帮助员工知悉或掌握相关领域的法律和监管要求，督促员工树立主动合规理念，劝阻员工违规行为，追究员工违规责任，从而实现主动揭示违规行为、自动纠错和自我风险防范目标的机。
公司营销合规管理制度
XX公司营销合规管理制度一、目的与适用范围为规范本公司营销合规管理，有效防范公司营销合规风险，保障公司合法经营，特制定本制度。
本制度适用于公司销售部门及其员工。
营销合规管理组织架构图如下：二、营销行为规范2.1销售部门应当遵守国家相关法律法规和公司内部规章制度，不得违反各项法律法规，包括但不限于《商品广告法》、《反垄断法》、《反不正当竞争法》、《消费者权益保护法》等。
2.2销售部门发放或发布的各种宣传资料，应当真实客观，不得夸大产品或服务性能和效果，不得以虚假、虚假宣传、夸大宣传等手段误导消费者。
2.3销售人员应严格遵守公司的商业道德和行为准则，确保销售活动的合法性和诚信度。
2.4销售人员不得接受或索要回扣、折扣等不正当利益，应保持销售价格的公正性。
2.5销售人员应尊重客户的知情权和自主选择权，不得进行虚假宣传、误导消费者或强制销售。
三、反商业贿赂政策3.1公司严禁任何形式的商业贿赂行为，包括向客户、竞争对手或相关官员提供礼品、回扣或其他利益。
3.2公司应与销售部门所有员工签订《反商业贿赂承诺书》，承诺严禁商业贿赂等不正当竞争行为。
3.3销售人员应自觉遵守反商业贿赂法律法规，保持良好的职业道德。
3.4公司将建立健全内部反商业贿赂机制，对违规行为进行严厉惩处。
四、客户信息管理4.1销售人员应妥善保管客户信息，不得擅自泄露、出售或向第三方提供客户信息。
4.2销售人员应定期对客户信息进行整理、更新和维护，确保客户信息的准确性和完整性。
4.3在客户明确表示不希望被打扰的情况下，销售人员应尊重客户的意愿，不得继续进行销售活动。
五、合同审查制度5.1销售人员与客户签订合同前，应充分了解客户的实际需求和支付能力，确保合同的合理性和可行性。
5.2合同内容应清晰明确，包括产品或服务的具体要求、价格、付款方式、交货期等关键条款。
5.3合同签订后，销售人员应跟踪合同的执行情况，及时解决合同履行中存在的问题。
六、发票与收款管理6.1销售人员应按照公司规定开具发票，确保发票信息的真实性和准确性。
销售业务的风险控制
销售业务的风险控制销售业务是企业实现盈利和增长的重要渠道之一，但同时也面临着各种潜在的风险。
为了保障企业的利益和稳定经营，必须进行有效的风险控制。
本文将详细介绍销售业务的风险控制措施，包括市场风险、信用风险、合规风险和竞争风险等方面。
一、市场风险控制市场风险是指由于市场环境的变化而导致销售业务受到影响的风险。
为了降低市场风险，企业可以采取以下措施：1.市场调研：定期进行市场调研，了解市场需求和竞争情况，及时调整销售策略和产品定位。
2.多元化市场：将销售业务扩展到多个市场，降低对单一市场的依赖，分散风险。
3.建立合作关系：与供应商、分销商等建立长期稳定的合作关系，共同应对市场波动。
二、信用风险控制信用风险是指客户无法按时支付货款或无法履行合同义务而导致的风险。
为了降低信用风险，企业可以采取以下措施：1.信用评估：对新客户进行信用评估，了解其还款能力和信用记录，决定是否与其建立业务关系。
2.合同签订：与客户签订明确的合同，明确双方的权利和义务，规定付款方式和期限。
3.催款措施：建立催款机制，及时跟进未付款的客户，采取适当的催款措施，如电话催款、法律途径等。
三、合规风险控制合规风险是指企业在销售过程中未遵守相关法律法规和行业规范而导致的风险。
为了降低合规风险，企业可以采取以下措施：1.了解法律法规：及时了解相关法律法规和行业规范，确保销售行为符合法律要求。
2.培训员工：对销售人员进行合规培训，提高他们的法律意识和合规意识。
3.建立内部控制制度：建立健全的内部控制制度，规范销售流程和行为，确保合规运营。
四、竞争风险控制竞争风险是指由于竞争对手的行为而导致销售业务受到影响的风险。
为了降低竞争风险，企业可以采取以下措施：1.竞争情报收集：定期收集竞争对手的信息，了解其产品、价格、销售策略等，及时调整自身销售策略。
2.产品差异化：通过产品创新和差异化，提供独特的价值和竞争优势，吸引客户选择自己的产品。
3.建立品牌形象：通过有效的品牌推广和营销活动，提升企业的知名度和声誉，增强竞争力。
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营销渠道
合规经营风险管控
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主要内容
一、保险中介市场运行情况
二、监管的法律框架
三、违法行为的表现形式
四、应对措施
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现象: 使用无证代理人、 虚挂业务、套取费用
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三、违法行为表现形式
一、虚挂中介业务提取手续费
（1）直接业务挂靠中介业务套取费用 （2）中介机构自身保险业务挂靠中介业务 套取费用 （3）虚假营业费用套取现金贴补中介业务 手续费
一、保险中介市场运行情况
简要介绍保险中介的构成
保险人 保险专业代理机构 保险兼业代理机构 保险经纪机构
保险商品供给方
投 保 人 、 保险商品需求方 被 保 险 人
保险市场
保险中介方
保险公估机构
保险商品
保险营销员
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规范性文件： 《保险兼业代理管理暂行办法》 《保险中介从业人员继续教育暂行办法》 ……
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二、中介业务监管的法律框架——保险法
1、第一百一十二条 保险公司代理人登记管理 和培训制度 保险公司对保险代理人的登记管理制度； 保险公司对保险代理人的培训和管理责任； 保险公司不得唆使、诱导保险代理人进行违背诚 信义务的活动。
邮 政
铁 路
28420
4347 5837 20499 27553 199441
营销策略存在的风险及控制措施
营销策略存在的风险及控制措施营销策略是企业在市场竞争中获取竞争优势的重要手段之一。
然而，在执行营销策略的过程中，也存在一些风险。
下面将介绍一些常见的营销策略风险，并提出相应的控制措施。
1. 市场风险营销策略的成功与否，很大程度上取决于市场环境。
市场的不稳定性和变化性带来了市场风险。
例如，市场需求的变化、竞争对手的策略变化等，都可能对企业的营销策略产生不利影响。
控制措施：- 建立强大的市场研究团队，定期跟踪市场动态，及时了解市场需求的变化。
- 加强与供应链合作伙伴的沟通，共享市场信息，减少市场风险。
- 制定灵活的营销策略，能够适应市场变化，及时调整策略。
2. 品牌风险营销策略的核心是品牌传播和提升，而品牌风险是指企业在品牌建设和传播过程中所面临的各种风险。
例如，品牌形象受损、品牌声誉受损等。
控制措施：- 建立强大的品牌管理团队，加强品牌的设计和管理。
- 加强品牌传播的监控和管理，及时应对负面信息，并采取积极有效的措施进行修复。
- 提供高质量的产品和服务，保持品牌形象的稳定和提升。
3. 资金风险营销策略的执行需要大量的资金支持，资金风险指的是企业在融资过程中面临的各种风险，如融资成本增加、融资渠道受限等。
控制措施：- 合理规划资金需求，确保资金的有效利用和到位。
- 多渠道融资，降低融资成本和融资风险。
- 积极开展合作，寻求与金融机构的合作，获取更多融资资源。
4. 法律合规风险营销策略的执行必须遵守相关的法律法规，违反法律合规会带来法律责任和声誉风险。
控制措施：- 了解并遵守相关的法律法规，制定符合法律要求的营销方案。
- 在全员培训中加强法律合规意识，确保员工全面了解法律要求。
- 建立强大的法律合规团队，及时解决法律问题，降低法律合规风险。
总结营销策略的执行面临着市场风险、品牌风险、资金风险和法律合规风险等风险。
通过制定相应的控制措施，可以有效地降低这些风险的发生概率和影响程度，提高企业的营销策略执行成功率。
经营风险与合规管理制度
经营风险与合规管理制度第一章总则第一条目的与依据为规范企业的经营活动，降低经营风险，保障企业的合规经营，订立本制度。
本制度依据国家相关法律、法规和企业内部规章制度订立。
第二条适用范围本制度适用于企业全体员工，包含公司高级管理人员、中层管理人员、基层员工以及外包人员。
第三条基本原则1.风险管理是企业经营的基础，合规经营是企业经营的前提。
2.组织上层应高度重视风险管理与合规经营工作，明确责任，切实履行职能。
3.员工应遵守国家相关法律、法规和企业内部规章制度，自发维护企业的稳定与发展。
4.建立健全的风险管理与合规经营机制，不绝加强人员培训和风险防控措施。
第二章风险管理第四条风险认定1.企业应订立风险认定的标准和流程，对可能产生的各类风险进行明确分类和评估。
2.通过订立风险清单，对各类风险进行清楚的描述、评估和排序。
第五条风险预警与监控1.设立特地的风险管理部门，负责监控和预警各类风险。
2.建立风险信息收集和分析的渠道，定期对风险进行监控和分析。
3.在风险发生前，及时预警和通报，并采取相应的防备和掌控措施。
第六条风险防控与应对1.设立完善的风险防掌控度和机制，确保各项风险的有效防范和掌控。
2.在风险发生时，及时启动应急预案，采取有效措施进行处理和应对，并将处理情况及时报告上级。
第三章合规经营第七条法律法规遵守1.全体员工应严格遵守国家相关法律、法规的规定，保持合法经营。
2.对于存在争议的法律问题，应及时寻求法律顾问看法，保证企业的合规经营。
第八条内部规章制度1.企业应建立健全内部规章制度，明确各项业务操作流程及岗位职责。
2.全体员工应严格遵守内部规章制度，保证业务操作的规范性和合规性。
第九条合规风险评估1.企业应定期进行合规风险评估，对各项业务活动进行全面检查和评估，发现潜在的合规风险。
2.对于评估出的合规风险，应订立相应的整改措施，确保企业的合规经营。
第十条内部监督与审计1.建立独立的内部监督和审计机构，负责对企业各项业务活动的合规性与规范性进行监督。
渠道管理与风险控制
渠道管理与风险控制第一章：渠道管理的定义及意义渠道管理是指企业通过各种渠道传递产品、信息和服务的活动。
在现代营销中渠道管理扮演着重要的角色。
通过渠道管理的有效实施，企业可以增加销售额、提升品牌形象，同时也能够降低营销成本和风险。
渠道管理的关键是要选择适合自己的渠道，建立自己的渠道体系。
同时也需要和渠道伙伴进行良好的合作，共同实现目标。
第二章：渠道风险的种类渠道风险是指在产品或信息传送的过程中遇到的种种风险。
不同的渠道会面临不同的风险。
主要包括：1.经济风险：由于各种原因导致销售下降，进而导致经济损失。
2.质量风险：由于某些渠道环节的质量问题，导致产品被退货或者召回。
3.信用风险：由于渠道伙伴的信用问题，无法按时支付货款或者赊销，导致企业现金流受到冲击。
4.管理风险：由于渠道伙伴管理不善导致产品滞销或者堆积，进而导致库存压力和资金损失。
5.法律风险：渠道伙伴存在违法行为，企业遭受法律诉讼。
第三章：渠道管理与风险控制的方法1.渠道管理的方法1.1 渠道选择选择适合自己产品和定位的合适的渠道，制定渠道扶持政策，提升渠道利润，增强渠道合作意愿。
1.2 渠道建设建立自己的渠道体系，提供充足的资源和支持。
以及进行有效的渠道拓展和渠道维护，保持渠道竞争优势。
1.3渠道评估对于渠道合作过程中的各种问题，及时进行评估，发现问题，解决问题，使渠道良性发展。
2.风险控制的方法2.1 风险评估制定风险评估制度，对于渠道风险进行全面评估，及时发现问题并且采取措施加以解决，降低风险。
2.2 风险分散建立多元化的渠道合作，分散风险，防范产品被滞销。
2.3 风险防范建立完善的风险防范机制，对于有风险的渠道进行严格管控，及时进行批评教育，降低风险。
并且加强渠道监控，防止出现违法行为。
第四章：结论在现代企业中，渠道管理与风险控制是很重要的两个环节。
通过渠道管理的有效实施和风险控制的严谨落实，企业可以在严峻的市场竞争中立于不败之地。
营销合规管理制度模板范文
第一章总则第一条为规范公司营销活动，确保营销行为合法合规，防范经营风险，提高营销效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有营销活动，包括产品推广、市场开拓、客户服务、销售渠道管理等。
第三条本制度所称合规，是指公司营销活动符合国家法律法规、行业规范、公司内部规章制度以及社会公德和商业道德。
第二章营销合规原则第四条坚持合法合规原则，确保营销活动合法、合规、诚信。
第五条坚持公平竞争原则，维护市场秩序，反对不正当竞争。
第六条坚持诚实守信原则，树立良好企业形象，保护消费者权益。
第七条坚持效益优先原则，提高营销活动的经济效益。
第三章营销合规管理职责第八条公司成立营销合规管理小组，负责制定、实施、监督和评估本制度。
第九条营销合规管理小组的主要职责：（一）制定营销合规管理制度和流程；（二）对营销活动进行合规审查；（三）对营销人员开展合规培训；（四）对营销活动进行监督检查；（五）对违规行为进行处理。
第十条各部门负责人对本部门营销活动的合规性负责。
第十一条营销人员应遵守本制度，自觉履行合规义务。
第四章营销合规管理内容第十二条营销活动合规管理包括以下内容：（一）营销策划：营销策划应符合国家法律法规、行业规范和公司内部规章制度，不得违反公序良俗。
（二）营销宣传：营销宣传应真实、准确、客观，不得夸大或虚假宣传。
（三）营销渠道：营销渠道应合法合规，不得利用不正当手段进行竞争。
（四）客户服务：客户服务应遵守诚信原则，保护消费者权益。
（五）销售合同：销售合同应符合法律法规，明确双方权利义务。
第五章营销合规监督检查第十三条营销合规管理小组定期对营销活动进行监督检查，包括：（一）审查营销策划、宣传、渠道、客户服务、销售合同等合规性；（二）检查营销人员是否遵守本制度；（三）评估营销活动的合规性。
第十四条对发现的不合规问题，营销合规管理小组应及时采取措施，纠正违规行为。
销售管理风险管控措施(3篇)
第1篇一、引言销售管理是企业运营的核心环节，对于企业的生存和发展至关重要。
然而，在激烈的市场竞争中，销售管理过程中难免会出现各种风险，如市场风险、客户风险、价格风险、渠道风险等。
为了确保企业销售业务的稳健发展，加强销售管理风险管控措施显得尤为重要。
本文将从以下几个方面探讨销售管理风险管控措施。
二、销售管理风险类型1. 市场风险：市场需求波动、竞争对手策略调整、行业政策变化等导致销售业绩不稳定。
2. 客户风险：客户需求变化、客户满意度下降、客户流失等导致销售业绩下降。
3. 价格风险：产品价格波动、原材料成本上涨、市场竞争加剧等导致销售利润下降。
4. 渠道风险：渠道合作伙伴关系不稳定、渠道资源有限、渠道竞争加剧等导致销售业绩下降。
5. 内部风险：销售人员素质不高、管理不善、激励机制不健全等导致销售业绩下滑。
三、销售管理风险管控措施1. 建立健全销售管理体系（1）制定销售战略：明确企业销售目标、市场定位、产品策略、渠道策略等。
（2）完善销售组织架构：设立销售部门，明确各部门职责和权限。
（3）优化销售流程：规范销售流程，提高销售效率。
（4）建立销售管理制度：制定销售政策、销售流程、销售考核等制度。
2. 加强市场风险管控（1）市场调研：定期进行市场调研，了解市场需求、竞争对手动态、行业政策等。
（2）风险评估：对市场风险进行评估，制定应对策略。
（3）多元化市场布局：开拓新市场，降低市场风险。
（4）加强与客户的沟通：了解客户需求，提高客户满意度。
3. 强化客户风险管控（1）客户分类管理：根据客户需求、购买力、合作意愿等因素对客户进行分类。
（2）客户关系维护：建立良好的客户关系，提高客户忠诚度。
（3）客户流失预警：对客户流失风险进行预警，采取措施挽回流失客户。
（4）建立客户反馈机制：及时了解客户需求，改进产品和服务。
4. 优化价格风险管控（1）成本控制：加强成本控制，降低产品成本。
（2）价格策略调整：根据市场需求、竞争对手价格等因素调整价格策略。
经营规范与风险控制制度
经营规范与风险掌控制度第一章总则第一条经营规范与风险掌控制度的订立目的和依据1.为了规范企业的经营行为，提升管理水平，保障企业的长期发展和利益最大化。
2.本制度依据国家相关法律法规、政策要求以及企业自身经营实际情况订立。
第二条适用范围1.本制度适用于本企业全体员工和相关合作伙伴。
2.全部员工和合作伙伴必需严格遵守本制度。
第二章经营规范要求第三条企业核心价值观1.建立乐观向上、诚实守信、创新发展的企业核心价值观。
2.全部员工应牢记企业的核心价值观，将其融入到日常工作和决策中。
第四条诚实守信与合规经营1.本企业要求全部员工诚实守信，遵守国家法律法规和企业内部规章制度。
2.禁止任何形式的贪污、受贿、贿赂行为。
3.严禁利用职务或资源为个人谋取不正当利益。
4.全部员工应当遵守商业秘密保护的原则，确保企业机密不被泄露。
第五条行为准则1.敬重他人，维护团队合作共赢的良好氛围。
2.不得进行任何形式的人身攻击、鄙视或不端行为。
3.严禁使用公司资源从事个人商业活动。
4.严禁打击报仇、恶意竞争等不道品性为。
第六条安全生产管理1.本企业要建立健全安全生产管理制度，确保生产过程安全。
2.全部员工必需严格依照安全操作规程进行工作，不得违反安全操作规程。
3.发现安全隐患或事故，在第一时间上报并采取紧急措施，确保员工的生命资产安全。
第三章风险掌控要求第七条风险评估与规避1.本企业要建立完善的风险评估机制，定期对企业经营过程中的各类风险进行评估。
2.在评估结果的基础上，订立相应的风险规避策略，并组织实施。
第八条内部掌控1.建立健全内部掌控体系，确保企业的资产安全和经营活动的合规性。
2.设立内部掌控部门，负责编制内掌控度和监督实施情况。
3.内部掌控包含财务管理、库存管理、采购管理、人力资源管理等方面，具体分别订立相应的掌控措施。
第九条信息安全管理1.提高员工的信息安全意识，加强对信息资产的保护。
2.建立信息安全管理制度，对企业的信息系统进行安全管理和运维掌控。
营销策略风险点及防控措施
营销策略风险点及防控措施营销策略是企业取得市场竞争优势的重要手段之一。
然而，不同的营销策略也会伴随着一定的风险。
本文将讨论一些常见的营销策略风险点，并提出相应的防控措施。
1. 市场风险营销策略可能面临的市场风险包括市场需求波动、竞争加剧等。
这些风险可能导致企业无法预期地失去市场份额，从而影响销售额和利润。
防控措施：- 定期进行市场调研，了解市场需求的变化和竞争态势。
- 开展产品多样化和创新，以应对市场的不确定性。
- 建立强大的品牌形象和客户忠诚度，减少竞争对销售的影响。
2. 渠道风险营销策略通常依赖于特定的渠道，如分销商、零售商等。
然而，这些渠道可能面临经营困难、合作关系破裂等风险，从而影响产品的销售和市场覆盖。
防控措施：- 与渠道伙伴建立良好的关系，保持沟通和合作。
- 定期评估渠道伙伴的经营状况和稳定性。
- 多元化渠道布局，降低对某一渠道的过度依赖。
3. 法律风险营销策略必须符合相关法律法规，否则可能面临法律纠纷和罚款等风险。
例如，虚假广告、不当竞争行为等都可能导致法律问题。
防控措施：- 严格遵守相关法律法规，确保营销活动的合法性。
- 定期进行法律合规培训，提高员工的法律意识。
- 与法律专家合作，进行法律风险评估和预警。
4. 品牌形象风险营销策略的失误可能导致企业的品牌形象受损。
例如，低品质产品、差评传播等都可能影响消费者对企业的信任和忠诚度。
防控措施：- 提供高质量的产品和优质的服务，确保客户满意度。
- 建立积极的品牌形象，加强品牌推广和宣传。
- 快速回应和处理消费者的投诉和不满，维护品牌形象的公信力。
在制定和执行营销策略时，企业应该认识到并充分评估这些风险，并采取相应的防控措施。
只有有效地管理这些风险，企业才能提高竞争力并实现可持续发展。
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案例一
处罚情况 根份有限公司 福建省分公司副总经理伍业勤予以警告， 并处以二万元罚款。
案例二
违法事实 （闽保监发[2010]113号文件《关于阳光产险泉
州支公司违规情况的通报》） 阳光产险泉州支公司在2009年业务经营过程中
存在将公司业务员的业务虚挂在未实际开展业务 的大学生代理人名下计提手续费、摩托车交强险 和一路阳光意外险保费不入账、缮制企业财产保 险和公众火灾责任险阴阳保单以截留保费等严重 违法违规行为，其中，2009年7-12月该公司累计 虚挂大学生代理业务提取手续费216718.33元，保 费不入账涉及摩托车交强险签单保费211560元、 一路阳光人身意外伤害保险签单保费123840元。
案例三
处罚情况
人保产险福州市湖滨支公司的中介业务存在 严重的违规行为，但该支公司通过自查自纠，于 2009年8月起停止了虚挂个人代理人行为，积极清 理虚挂人员和长期无业务往来或被注销兼业代理 资格的合作机构，对中介业务违规问题进行了较 为全面地改正，并主动交代了违规问题。保监局 依据《保险法》（2002年版）和《保险营销员管 理规定》的相关规定，对该公司做出处以12万元 罚款的行政处罚决定，并对人保产险福州市分公 司及湖滨支公司的班子成员进行了监管谈话。
案例三
有关要求 三是切实完善中介制度，加强内部审
计的监督检查，将中介业务内部合规检查 制度化、常态化。
四、应对措施
1、加强宣导培训 要深入开展依法合规宣传教育工作，深入学
习《保险法》、《保险公司中介业务违法行为处 罚办法》和《关于加强和完善保险营销员管理工 作有关事项的通知》等法律法规，使包括基层员 工在内的全行业都充分认识违法行为的危害性， 提高规范经营的自觉性；
营销渠道
合规经营风险管控
主要内容
一、保险中介市场运行情况
二、监管的法律框架 三、违法行为的表现形式 四、应对措施
一、保险中介市场运行情况
1、保险市场发展方向 追求目标: 保费规模 管理方式: 粗放式管理
经营效益 精细化管理
一、保险中介市场运行情况
简要介绍保险中介的构成
保险人
保险商品供给方
投
保
人 、
类型 银行 邮政 铁路 航空 车商 其他 合计
保费收入（亿元）
3202.38
716.51
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2.12
89.33
374.68
404.81
4789.83
占比（％） 66.86 14.96 0.04 1.87 7.82 8.45 100.00
一、保险中介市场运行情况
四、应对措施
3、不断完善管理制度 围绕经营行为依法合规、业务财务数据
真实等内容制定全面、科学的保险中介业 务经营管理制度，并严格执行。
四、应对措施
4、加强稽核审计和责任追究 要定期开展自查自纠，加强内部审计
和稽核工作，建立报告制度，切实防范化 解中介业务经营风险；
要建立健全责任追究机制，对直接责 任人要进行处理，同时，追究同一层级和 上级机构主管人员的领导责任，涉嫌犯罪 的，要依法向司法机关移送；
险种: 机动车险
重点 查处
来源: 中介业务
现象: 使用无证代理人、 虚挂业务、套取费用
2010年 业务
三、违法行为表现形式
一、虚挂中介业务提取手续费
（1）直接业务挂靠中介业务套取费用 （2）中介机构自身保险业务挂靠中介业务 套取费用 （3）虚假营业费用套取现金贴补中介业务 手续费
三、违法行为表现形式
数量
1864 381 301 2538
占比 73.21% 14.96% 11.82% 100%
❖全国保险专业中介机构注册资本达到83.04亿元,同比增长19.21％； ❖总资产达到124.27亿元，同比增长23.74%。
一、保险中介市场运行情况
（2） 截至2010年3季度，全国共有保险兼业代理 机构199441家，比上季度末增加43804家。
案例三
有关要求 一是加大对全体员工保险法律法规的
教育和培训力度，组织学习保监会中介检 查的通报材料，增强依法合规经营意识
二是在全辖范围内对保险中介业务再 次进行自查自纠，对保险专业代理、保险 兼业代理、保险经纪机构和个人代理人等 中介渠道业务进行全面清理，确保资格有 效，合作规范，资料完整，数据真实。
非中介渠道, 18.49%
专业代理, 356.67亿 3.15% 经纪, 1.97%， 223.86亿
营销员, 34.1%， 3862.44亿
兼业代理, 4789.83亿 42.29%
一、保险中介市场运行情况
除了营销员以外保险兼业代理贡献尤其重要，截 至上半年，保险兼业代理机构实现保费收入4789.83亿 元，同比增长44.36%，占总保费收入的42.29%，其中：
案例一
违法事实 （闽保监发[2010]14号文件《关于长安责任保
险股份有限公司福建省分公司行政处罚情况的通 报》）
长安责任保险股份有限公司福建省分公司在 2008年业务经营中存在以下违法事实
（一）费用列支不真实。2008年6月-12月该公 司本部虚列费用金额合计1328676.874元。
（二）手续费支付不合规。一是向本公司员工 支付代理手续费，金额合计11952.23元。二是向 不具备保险代理资格的个人支付代理手续费，金 额合计106924.76元。
保险商品需求方
被
保
险
人
保险市场
保险商品
保险中介方
保险专业代理机构 保险兼业代理机构
保险经纪机构 保险公估机构 保险营销员
一、保险中介市场运行情况
2、保险中介点多、量大、面广、人多
（1）截至2010年3季度，全国共有保险专业中介 机构2546家。
机构类型 保险专业代理机构
保险经纪机构 保险公估机构
合计
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0.37%
0.00%
5.14%
0.00% 67.81%
一、保险中介市场运行情况
我司现有代理机构清单（不包括银行网点）
机构 一营 二营 新罗 长汀 永定 武平 连城 漳平 上杭 三营 合计
专业机构 0
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0 0 0 0 0 0 0 0 1 1
兼业机构 1 7 0 2 3 2 2 2 1 2 22
合计 1 7 0 2 3 2 2 2 1 3 23
二、中介业务监管的法律框架——总体框架
法律：《中华人民共和国保险法》（2009年修订版）
部门规章：《保险公司中介业务违法行为处罚办法》 《保险专业代理机构监管规定》 《保险经纪机构监管规定》 《保险公估机构监管规定》 《保险营销员管理规定》 《保险许可证管理办法》
案例二
处罚情况 根据查实的上述违法违规行为，福建
省保监局依据《保险法》相关规定，依法 作出对阳光产险泉州中心支公司处以50万 元罚款、对阳光产险泉州中心支公司原副 总经理傅安稳和原总经理助理蔡永裕警告 及撤销任职资格的行政处罚，并对阳光产 险福建省分公司班子成员进行监管谈话。
案例三
违法事实 （闽保监发[2010]121号文件《关于人保产险福
8、加强培训管理。要对所委托的中介机构及 中介从业人员进行保险业务、法律法规知 识培训和职业道德教育，建立完善的培训 记录，确保培训效果。
二、中介业务监管的法律框架——保险法
2、保险公司中介业务的禁止行为 第一百一十六条 委托未取得合法资格的机构或者
个人从事保险销售活动；利用开展保险业务为其他机构或 者个人牟取不正当利益；利用保险代理人、保险经纪人或 者保险评估机构，从事以虚构保险中介业务或者编造退保 等方式套取费用等违法行为。 罚则：
4、我司2010年截至12月31日中介业务保费收入情况
个人代理 专业代理 普通兼业代理 境内经纪业务 境外经纪业务 银行邮政代理 4S店业务 合计
37,878,291 1,507,448 6,527,177 269,729 0 3,788,931 0
49,971,576
51.40% 2.05% 8.86%
全国保险公司通过保险中介渠道实现保费收 入9232.80亿元，同比增长26.92%，占全国总保费 收入的81.51%。全国中介共实现业务收入820.12 亿元，同比增长23.64%。
一、保险中介市场运行情况
2010年3季度全国保费来源渠道比例图
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规范性文件： 《保险兼业代理管理暂行办法》 《保险中介从业人员继续教育暂行办法》 ……
二、中介业务监管的法律框架——保险法
1、第一百一十二条 保险公司代理人登记管理 和培训制度 保险公司对保险代理人的登记管理制度； 保险公司对保险代理人的培训和管理责任； 保险公司不得唆使、诱导保险代理人进行违背诚 信义务的活动。
第一百二十七条 保险代理人根据保险人的授权 代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任。
保险代理人没有代理权、超越代理权或者代理权 终止后以保险人名义订立合同，使投保人有理由相信 其有代理权的，该代理行为有效。保险人可以依法追 究越权的保险代理人的责任.
三、违法行为表现形式
现阶段查处重点
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要高度重视的贯彻落实工作，要利用季度分 析会、专题会、早会、夕会等机会宣导有关法律 法规，将法律法规列入岗前培训和继续教育重点 内容，在全体从业人员中形成学习法律法规，落 实法律法规的良好氛围。
四、应对措施
2、科学改进流程 应对照法律法规要求，组织专门力量
梳理与中介业务相关的业务、财务和人员 管理流程，特别是有关代理合同的签订、 营销员招聘流程、从业人员教育培训、单 证管理、保费收取、手续费支付、信息化 建设等。