证券投资基金真题及答案

32。基金管理公司的核心业务是_______。 A.基金设立 B.基金投资 C.基金发行 D.风险管理 答案：B
33。基金管理公司投资管理的基本目标是_______。 A. 高回报 B. 分散风险 C. 高管理费和手续费 D. 为客户寻求与风险的相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安 全 答案：D
13。在我国，基金管理人和托管人之间的关系是_____________。 A. 由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托的关系 B. 管理人担任受托人的角色，管理人与托管人形成委托与受托的关系 C. 平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分 别履行基金管理和基金托管的职责
答案：D
28。在我国，根据《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金 成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不 办理赎回，但该期限最长不得超过________。 A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月 答案： C
29。基金公司的内部机构中最高投资决策机构是_______。 A.基金持有人大会 B.董事会 C.基金总经理 D.投资决策委员会 答案：D
40。后端收费属于___________，只不过在形式、时间上不是在申购时 而是在赎回时收取。 A.销售费用 B.管理费用 C.惩罚性收费 D.托管费 答案：A
41。基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日 止________。 A.按市价高于配股价的差额估值 B.按该股的市价估值 C.按配股价估值 D.暂不估值 答案：A
D. 交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人 答案：C
14。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，经批准设立的基金 管理公司，应持何种文件到工商行政管理部门办理登记注册手续 _______________。 A. 中国证监会的批准设立文件 B. 中国证监会颁发的《基金管理公司法人许可证》 C. 中国人民银行的批准设立文件 D. 中国人民银行颁发的《基金管理公司法人许可证》 答案： A
34。基金会计的计量属性属于______。 A.历史成本 B.公允价值 C.重置成本 D.直接成本 答案： B
35。根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股 票不得超过该基金资产净值的_______。 A.10% B.30% C.15% D.20% 答案：A
36。根据《基金契约》，指数基金（或指标股基金）应将资产的 __________用于指数化投资（或指标股基金）。 A.50% B.40% C.30% D.20% 答案：A
7。一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资 于本国或第三国证券市场的证券投资基金是_________。 A.全球基金 B.国际基金 C.离岸基金 D.在岸基金 答案： C
8。母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者 可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是 ________。 A.指数基金 B.对冲基金 C.雨伞基金 D.开放式基金 答案： C
23。依据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金自批准之 日起应在多长期限内完成募集________。 A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.12个月 答案： A
24。2002年开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发 售”方式的原因主要是_______。 A. 后者更为公平 B. 封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃 C. 后者发行费用较低 D. 后者发行时间较短 答案： B
5。目前，我国的证券投资基金主要是____________。 A.公司型基金 B.契约型基金 C.单位信托基金 D.对冲基金 答案：B
6。以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本 目标从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金 是______。 A.指数基金 B.成长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金 答案：D
9。全球第一个公司型开放式投资基金是_________。 A. 英国“海外及殖民地政府信托” B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C. 波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金 答案： C
10。中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》（以下简称 《试点办法》），对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发 布日期是_________。 A.1997年11月14日 B.1998年3月1日 C.2000年10月８日 D.2001年9月1日 答案：C
19。基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列
何者承担_______。
A. 证券交易所和登记结算公司 B. 基金自身设立的注册登记机构
C. 基金托管人
D. 基金销售机构
答案： A
20。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司 外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应 为__12______。 A.1年 B.2年 C.3年 D.5 答案： C
42。目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照________的比例计提基 金管理费。 A.1％ B.1.5％ C.2％ D.2.5％ 答案：B
43。相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是 __________。 A. 监管当局对基金投资者承担的风险负责 B. 基金投资者在公开信息的基础上“买者自负” C. 基金管理人对基金投资者承担的风险负责 D. 基金托管人对基金投资者承担的风险负责 答案：B
48。资产组合理论的提出者是________。 A.哈里马科维兹 B.威廉夏普 C.斯蒂芬.罗斯 D.尤金. 法玛 答案： A
49。根据满足投资者风险－回报目标的要求，在对主要资产类别的预期 回报率、标准差和协方差的长期预测的基础之上，设定的有关资产混合 以控制投资组合的整体风险和实现基金投资计划的长期目标。这称为 _________。 A.永久性资产配置 B.突发性资产配置 C.战略性资产配置 D.战术性资产 配置 答案：C
15。我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，作为基金托管人的商业 银行实收资本不少于 A.20亿元人民币 B.50亿元人民币 C.60亿元人民币 D.80亿元人民币 答案：D
16。基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是 ________。 A. 所持每份基金单位有一票 B. 基金持有人每人一票 C. 作为基金发起人的基金持有人具有否决权 D. 作为基金托管人的商业银行具有否决权 答案：A
53。股票内在价值的计算方法模型中，下列哪种假定股票永远支付固定 的股利_________。 A.现金流贴现模型 B.零增长模型 C.不变增长模型 D.市盈率估价模型 答案：B
46。基金监管“三公原则”中的公开原则是指___________。 A. 公开监管机构全部业务活动内容 B. 要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C. 市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D. 监管部门对被监管对象给予公正待遇 答案： B
47。中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立 申请的核准是何种监管手段________。 A.法律手段 B.行政手段 C.经济手段 D.教育手段 答案： B
一. 单选题 1。在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为 __________。 A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.私募基金 答案：B
2。基金持有人获取收益和承担风险的原则是___________。 A. “收益保底，超额分成” B. “利益共享、风险共担” C. 按“先进先出法”实现收益和风险 D. 获取无风险收益 答案：B
21。封闭式基金的发起人确定后，通过签订何种文件界定相互间的权利 与义务关系_________。 A.基金契约 B.发起人协议 C.基金上市公告书 D.基金招募说明书 答案： B
22。契约型封闭式基金最基本的法律文件是_______。 A.基金契约 B.发起人协议 C.基金上市公告书 D.基金招募说明书 答案：A
3。开放式基金价格的主要决定因素是_____________。 A.市场供求关系 B.市场存款利率 C.基金单位净值 D.基金单位面值 答案：C
4。下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是 ____________。 A. 证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完 全的法定偿债责任； B. 证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金， 并不保证Baidu Nhomakorabea金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用。 C. 证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露 有关基金运作信息。 D. 证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入 答案：B
50。保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进 行再平衡。这种策略称为_______。 A.购买－持有战略 B.恒定混合战略 C.投资组合保险战略 D.指数化战略 答案：B
51。资本市场直线的Y轴截距代表_________。 A.无风险收益率 B.风险溢价 C.风险的价格 D.效用等级 答案：A 52。采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌卖入股票 ________。 A.战略性资产配置 B.恒定混合策略 C.战术性资产配置 D.投资组合保险 策略 答案： B
37。我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长 期限为_______。 A.7天 B.1个月 C.三个月 D.1年 答案： D
38。基金产品的特性是___________。 A.易模仿性 B.无风险性 C.持久性 D.专利性 答案：A
39。建立基金品牌的最重要的因素是____________。 A.基金营销 B.基金个性 C.基金业绩 D.基金产品和服务的能见度 答案：C
44。下列哪个文件属基金定期报告__________。 A.基金资产净值公告 B.开放式基金公开说明书 C.基金持有人大会决议 D.澄清公告 答案：A
45。英国证券投资基金的监管模式是： A. 基金行业自律模式 B. 法律约束下的公司自律管理模式 C. 政府严格管理模式 D. 政府监管与行业自律相结合模式 答案：A
30。基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是 ______。 A.获得更多的投资收益 B.保护投资者的利益 C.控制投资风险 D.防止内 部人控制
答案：B
31。下列不属于美国公司治理结构特征的是______。 A. 股东大会基本上是流于形式 B. 董事会一般由内部董事和外部董事组成 C. 美国公司一般不设监事会，监督的职能由董事会履行 D. 大股东因法律限制不直接出面干预公司的运营，经营管理者有较大 的 答案： A
17。基金持有人大会采用通讯方式开会时，召集人按基金契约规定公布 会议通知后，必须在几个工作日内连续公布相关提示性公告_______。 A.2个 B.3个 C.4个 D.5个 答案：A
18。基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业。逾期没有开业 的．原批准文件自动失效，由中国证监会收回《基金管理公司法人许可 证》________。 A.1个月 B.3个月 C.6个月 D.12个月 答案： C
25。封闭式基金交易的价格变化单位为________。 A.0.001元 B.0.01元 C.0．10元 D.1.00元
答案：A
26。根据我国有关规定，基金清算结果由基金清算小组经中国证监会批 准后公告的时间是_______。 A.3个工作日内 B.3日内 C.5个工作日内 D.5日内
答案：A
27。开放式基金名称显示投资方向的，基金的非现金资产应当至少多大 比例属于该基金名称所显示的投资内容_______。 A.65% B.70% C.75% D.80%
11。下列哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出_________。 A.雨伞基金 B.保底基金 C.指数基金 D.交易所交易基金 答案：C
12。我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金的 设立主体为_______。 A.基金持有人 B. 基金发起人 C.基金管理人 D.基金托管人 答案：B