营销人员合规培训合规与风险

• （五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；
• （六）为客户之间的融资提供中介、担保 或者其他便利；
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第三部分 如何合规营销
• （七）为三客、户营提销供人员非的法禁的止服行务为场（所续）或者交易 设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客 户招揽和客户服务等活动；
• （八）面向不特定公众开展或者变相开展证 券投资咨询活动；
3 课程目标---合规营销、避免营销风险
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第一部分 营销风险与合规的关系
一、营销风险与合规的定义
➢ 什么是营销风险？
➢ 主要是指营销行为风险，属于合规风 险的范畴
➢ 什么是合规？
➢ 主要是指执业行为符合法律法规的规 定
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第一部分 营销风险与合规的关系
二、营销风险对从业人员个人产生的后果
• 要叠一百万张骨牌，需费时一个月， 但要推倒骨牌却只消十几秒。 要累积成功的事业，需耗时数十载， 但可能因一次违规
• （二）提供、传播虚假或者误导客户的信 息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；
• （三）与客户约定分享投资收益，对客户 证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失 作出承诺；
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第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
• （四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手 营业场所劝ห้องสมุดไป่ตู้客户等不正当手段招揽客户；
部门规章及规 范性文件
《证券业从业人员执业行为 准则》、中国证券业协会证 券经纪人执业规范（试行）
……
自律规则
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第二部分 相关法律法规及规定
二、《深圳辖区证券经纪业务员工制营销人员管 理工作指引（试行） 》
宗旨
名词 解释
适用范 围
总则 原则
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第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之一：员工制营销人员
营销人员合规培训
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前言
“如果营销是一场战斗， 合规培训就是为了减少非战斗性减员。”
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主要内容
第一部分 营销风险与合规的关系 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
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第一部分 营销风险与合规的关系
3 营销风险与合规的定义 营销风险对从业人员个人产生的后果
二、营销人员可以从事下列活动（续）
（四）向客户传递由证券公司统一提供的研究 报告及与证券投资有关的信息； （五）向客户传递由证券公司统一提供的证券 类金融产品宣传推介材料及有关信息； （六）法律、法规和证监会规定可以从事的其 他活动。
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第三部分 如何合规营销
• （一）替客户三、办营理销账人户员开的立禁、止行注为销、转移， 证券认购、交易或者资金存取、划转、查 询等事宜；
客户利 益优先
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第三部分 如何合规营销
二、营销人员可以从事下列活 动
•
（一）向客户介绍证券公司和证券市
场的基本情况；
（二）向客户介绍证券投资的基本知 识及开户、交易、资金存取等业务流 程；
（三）向客户介绍与证券交易有关的 法律、法规、证监会规定、自律规则 和证券公司的有关规定；
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第三部分 如何合规营销
执业 注册 登记
获得 证书
展业
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之三：执业行为规范
执业行为规范
可以 从事的行为
取得证书 后方可执业
禁止 从事的行为 执业地域范 围相适应性
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第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之四---管理和监督
管理和监督
信息公示与核对 客户回访
异常交易和操作监控 投诉处理与问责机制 报告制度
非可转 全
证券公司
劳动合同法
全日制 非全日制
加强对非全日制员 工营销人员的管理
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第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之二：执业的资格条件
通过证券从业考试，具 备证券从业人员执业条件
专门代理证券公司从 事客户招揽和服务工作
60个小时执业前培训，其中 法律法规和职业道德不少于
20个小时并经测试合格
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签订 合同
关合同及其文件内容；
•
（十五）恶意捏造、散布虚假事实，
诋毁其他公司、证券中介机构或者
个人的信誉；
•
（十六）违反证券从业人员行为规
范、损害客户合法权益或者扰乱市
场秩序的其他. 行为。
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
营销人员的禁 止行为
损害客户 利益的行为
承担法 律责任
扰 乱市场秩序
的行为 违背
职业道德的 行为
记入诚 信档案
公司内 部处罚
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第三部分 如何合规营销
四、相关处罚规定--《证券公司监督管理条例》（罚则）
提供投资建议， 对证券价格的 涨跌或者市场 • 走势作出确定
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第二部分 相关法律法规及规定
3 营销人员应掌握的证券法规体系
3
《深圳辖区证券经纪业务员工制营销 人员管理工作指引（试行） 》等
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第二部分 相关法律法规及规定
一、营销人员应掌握的证券法规体系
《公司法》、
《证券法》
法律
……
《证券公司监督管理条例》
......
行政法规
《证券经纪人管理暂行规定》、 《监管动态》
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主要内容
第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
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第三部分 如何合规营销
3 营销人员执业原则 营销人员可以从事的活动
3 营销人员的禁止行为 相关处罚规定
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第三部分 如何合规营销
一、营销人员执业原则
勤勉尽责
诚实守信
公平对 待客户
•
（十二）与网络公司、网吧、证券投资咨询软件商、理
财工作室等机构合作开发客户；
•
（十三）在向客户介绍证券类金融产品时隐瞒或者歪曲
合同条款中的重要内容，或者对金融产品做虚假或者误
导性说明、承诺或者宣传；
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第三部分 如何合规营销
•
（三十、四营销）人擅员自的变禁更止证行券为（相续关）合同条
款和费率，擅自填写、更改证券相
•
前功尽弃,化为灰烬。
•
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第一部分 营销风险与合规的关系
三、本课程的目标---规避营销行为风险
• 证券营销人员应当
熟知与执业行为有关的 法律、法规和准则
主动识别、控制其执业 行为的风险
对其执业行为的合规性 承担责任
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主要内容
第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
• （九）委托他人代理其从事客户招揽和客户 服务等活动；
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第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
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（十）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字，
向客户收取证券合同条款规定以外的费用或者在执业过
程中索取或者收受客户款项和财物；
•
（十一）私自以证券公司或者营业部的名义，与客户或
者他人签订合同、协议；