中国工商银行银企互联系统企业开发手册.精讲

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工行企业电子银行复习题答案

工行企业电子银行复习题答案

电子银行企业重点复习题一、选择题:1、企业网上银行证书版客户证书的有效期是几年:〔A〕A.1年B.2年C.3年D.4年2、企业网上银行100万以上普通电子汇划费用为:〔D 〕A.15元/笔B.20元/笔C.50元/笔D.按金额的0.02‰,最高不超过200元3、企业网上银行查询当日明细最多可以查询多少笔?〔D〕A.50笔B.100笔C.200笔D.企业网上银行查询当日明细没有笔数限制.4、企业网上银行集团内外汇资金调拨可以实现以下何种外汇资金调拨?〔A〕A.集团总部及分支机构之间外汇资金纵向调拨B.集团总部及分之机构之间外汇资金的纵向以及分之机构之间的横向调拨C.分支机构之间的外汇资金横向调拨D.集团总部及集团外外币帐户的外汇资金平向调拨5、打印代理网点使用〔A〕作为电子付款指令的核算凭证。

A.资金汇划补充凭证B.收费凭证C.特种转账凭证D.特殊业务凭证6、客户办理企业财务室业务,其开户网点应定期收取交易费,交易费纳入〔A 〕A.511043电子银行个人其他中间业务收入科目核算B.511059 电子银行其他业务收入科目核算C.511064电子银行企业客户效劳费收入科目核算D.511070电子银行企业结算业务收入科目核算7、客户注册时申请开通外汇汇款功能,假设为〔B〕还应审核有关监管部门颁发的经营许可证在有效期内,申请表及经营许可证中企业名称一致。

A.保险公司B.境内银行、非银行金融机构〔保险公司除外〕C.外贸企业D.外资企业8、客户注册时申请开通网上收款功能,柜员须审核客户填写的?收款业务信息表?,并及客户签订〔D〕A.网上支付结算代理协议B.委托收款协议C.网上划款授权书D.中国工商银行网上收款效劳协议9、客户注册时申请开通基金、国债功能,应该由〔C 〕录入卡号及其结算账户建立对应关系。

A.客户通过工商银行门户网站B.银行在CITE系统C.银行在内部管理系统D.银行在WMS系统10、集团企业客户开通企业网上银行后,对〔B〕个工作日仍未予以授权的分支机构,业务代理网点应通过开户网点联系集团客户总部催促分支机构授权。

中国工商银行银企互连系统企业开发手册

中国工商银行银企互连系统企业开发手册

第 1 章概述银企互联面向大的集团客户,提供与企业ERP系统直连的平台,银企互联面向大的集团客户,提供与企业ERP系统直连的平台,为工行的现金管理服务提供多渠道和客户化支持。

企业ERP系统通过HTTPS协议与工行系统进行连接并向银企互联前置发送数据,数据的接口格式使用标准的xml数据格式,但双方通讯的过程中则需要遵守下文描述的规定。

银企互联前置接到企业数据后进行一系列的检查后完成交易,并将处理结果以企业便于处理的形式返回给企业。

在安全保证方面,通讯层的安全保证是HTTPS协议。

企业如需使用银企互联系统,要办理有关注册手续,并审领证书。

企业进行结算类交易时,如果涉及到授权过程,企业需要在企业网银系统中完成相关授权动作。

银企互连系统将企业提交的支付指令或者授权成功后的指令当作最终转账指令,根据提交指令的证书ID检查收付方帐号等合法性,以保证所提交指令在权限允许范围内进行操作。

第 2 章总体方案介绍2.1总体网络结构图银企互联系统上图企业ERP系统1采用的是非NC方式接入的客户;企业ERP系统2采用的是NC方式接入的客户;2.2企业端安全服务器简介此服务器只对使用NC方式接入的客户有效。

企业端安全服务器被称为NetSafe Client。

它有两个可以配置的端口分别用于加密和签名/验签服务,如下图所示(假设1为加密端口,2为签名/验签端口)。

具体使用时,企业应用向工行提交交易请求时,可以依照http协议向NetSafe Client 的端口1发送请求。

接到请求后,NetSafe Client使用企业证书将http请求包转换成https请求包发往工行端服务器;如果需要对某些交易数据进行签名,则企业应用需要与签名端口建立Socket 连接并将待签名数据发往端口2,然后接收端口2的签名结果,之后再将包含签名信息的交易请求发往端口1而完成整个交易请求过程。

对签名还是验签名请求的区分则是通过http包头来进行。

Content-Type: INFOSEC_SIGN/1.0和Content-Type: INFOSEC_VERIFY_SIGN/1.0分别用于标识签名请求和验签名请求,而Content-Type: INFOSEC_SIGN_RESULT/1.0和Content-Type: INFOSEC_VERIFY_SIGN_RESULT/1.0分别用于标识签名和验签名的返回结果。

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适用对象和范围
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三. 业务政策
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中国工商银行企业网上银行普及版

中国工商银行企业网上银行普及版

中国工商银行企业网上银行普及版篇一:工行企业网上银行普及版简易说明普通版操作简易说明1 打开浏览器,输入工行网址:.cn. ,点击企业网上银行登录(见图1)图12 点击普及版登陆(见图2)图23 输入卡号,登陆密码和验证码,成功登陆.如登录密码忘记,可点击密码重置。

(见图3)图34 登陆密码遗忘,可以点击上图密码重置选项后, 按提示逐步填写,身份证号码为开户申请书上填写的号码.然后重新填写两遍新的登陆密码即可成功.页面如图5:图4注意:登陆密码如果遗忘,可以随时重置,但普通卡的密码不可遗忘.并且购买凭证时,会提示输入密码,客户输入普通卡密码即可.篇二:企业网上银行流程(一)工商银行企业网络银行演示流程1234567891011篇三:工行企业网银操作手册1.6目录第一部分个人电子银行业务................................................................................................. (1)第一章业务综述................................................................................................. . (1)第一节相关概念................................................................................................. (1)第二节涉及的业务处理系统................................................................................................. . (5)第二章基本规定................................................................................................. . (5)第一节业务开办要求................................................................................................. . (5)第二节网点及柜员的职责................................................................................................. .. (6)第三节业务处理规定................................................................................................. . (6)第四节收费规定................................................................................................. (8)第三章柜员签到、签退................................................................................................. . (9)第四章个人电子银行注册................................................................................................. (9)第一节网上银行注册................................................................................................. . (9)第二节电话银行注册................................................................................................. .. (12)第三节手机银行(短信)注册...............................................................................................13第四节手机银行(W AP)注册.................................................................................................15第五节开通网上银行其他功能...............................................................................................17第六节开通电话银行其他功能...............................................................................................22第七节开通手机银行(W AP)其他功能 (25)第五章个人电子银行变更、注销...............................................................................................27第一节网上银行业务变更事项...............................................................................................27第二节电话银行业务变更事项...............................................................................................36第三节手机银行业务变更事项...............................................................................................41第四节手机银行(W AP)业务变更事项 (45)第五节个人电子银行身份确认工具变更业务 (51)第五节个人电子银行身份确认工具变更业务 (51)第六节个人电子银行注销................................................................................................. (53)第六节个人电子银行注销................................................................................................. (53)第七节异常电子银行口令卡的作废 (57)第六章网上收款业务缴费授权与终止授权 (57)第七章网上个人跨境汇出汇款业务处理 (59)第八章网上个人跨境汇入汇款业务处理 (61)第九章电子银行其他业务可疑指令和异常指令处理 (64)第十章日终处理................................................................................................. .. (66)第二部分企业电子银行业务................................................................................................. (68)一、企业网上银行业务................................................................................................. . (68)二、企业网上银行(普及版)业务.............................................................................................68三、代缴学费业务................................................................................................. (68)四、银企互联业务................................................................................................. (68)五、电子商务业务................................................................................................. (68)六、网上银财通业务................................................................................................. .. (69)七、电话银行业务................................................................................................. (69)八、工行网上商城业务................................................................................................. . (69)第二章基本规定................................................................................................. .. (69)第一节业务开办要求................................................................................................. .. (69)第二节网点及柜员职责................................................................................................. . (72)第三节业务处理规定................................................................................................. .. (73)第四节收费规定................................................................................................. . (75)第三章柜员签到和签退................................................................................................. .. (76)一、柜员签到................................................................................................... (76)二、柜员签退................................................................................................... (76)第四章企业网上银行业务................................................................................................. . (76)第一节注册业务................................................................................................. . (76)第二节变更事项................................................................................................. . (81)第三节注销业务................................................................................................. .. (156)第四节客户授权及终止授权业务 (157)第五节指令处理................................................................................................. .. (160)第五章企业网上银行(普及版)业务 (168)第一节注册业务................................................................................................. .. (168)第二节变更、注销................................................................................................. . (169)第三节指令处理................................................................................................. .. (169)第六章代缴学费业务................................................................................................. . (170)第一节注册业务................................................................................................. .. (170)第二节变更事项................................................................................................. .. (170)第三节注销业务................................................................................................. (171)第四节指令处理................................................................................................. .. (171)第一节注册业务................................................................................................. .. (172)四、客户证书制作及发放................................................................................................. . (174)第二节变更事项................................................................................................. .. (175)第三节注销业务................................................................................................. .. (181)第四节指令处理................................................................................................. .. (181)第八章电子商务业务................................................................................................. . (181)第一节特约单位注册................................................................................................. . (181)第二节特约单位变更................................................................................................. . (187)第三节特约单位注销................................................................................................. . (194)第四节电子商务业务账户授权 (194)第五节指令处理................................................................................................. (194)第六节旧模式下电子商务特约单位的变更、注销事项 (195)第七节交易推介业务的开通、变更和撤销 (196)第九章工行网上商城业务................................................................................................. .. (197)第一节商户注册................................................................................................. .. (197)第二节商户变更................................................................................................. .. (199)第三节商品信息管 蓬勃范文网:中国工商银行企业网上银行普及版)理................................................................................................. (203)第四节商户注销................................................................................................. (203)第五节指令处理................................................................................................. (203)第十章电话银行业务................................................................................................. .. (204)第一节注册业务................................................................................................. .. (204)第二节变更事项................................................................................................. .. (205)第三节企业年金业务开通、变更、注销业务 (206)第四节注销业务................................................................................................. .................... 207 第十一章收费处理................................................................................................. .................... 208 第三部分电话银行中心业务................................................................................................. . (213)第一章业务综述................................................................................................. (213)第二章柜员管理................................................................................................. (214)第三章资料库管理................................................................................................. .. (215)第一节基本规定................................................................................................. .. (215)第二节操作流程................................................................................................. (216)第四章代客交易业务................................................................................................. .. (218)第一节基本规定................................................................................................. .. (218)第二节操作流程................................................................................................. .. (219)第五章呼入业务................................................................................................. (223)第二节操作流程................................................................................................. (224)第六章外拨业务................................................................................................. (228)第一节基本规定................................................................................................. .. (228)第二节操作流程................................................................................................. .. (229)第七章业务监听................................................................................................. (230)第一节基本规定................................................................................................. .. (230)第二节操作流程................................................................................................. .................... 230 第四部分综合业务................................................................................................. (231)第一章柜员管理................................................................................................. (231)第一节网上银行柜 (231)第二节电话银行柜员................................................................................................. (232)第三节手机银行柜员................................................................................................. (233)第四节多媒体自助服务终端系统柜员 (233)第五节网站柜员................................................................................................. .. (234)第六节电子银行口令卡系统柜员 (235)第七节工行网上商城柜员................................................................................................. . (235)第二章信息发布................................................................................................. (236)第一节网站信息发 (236)第二节网站宣传................................................................................................. .. (238)第三节网上调查................................................................................................. .. (239)第四节工行信使信息发布................................................................................................. . (239)第五节网站柜员................................................................................................. .. (240)第六节多媒体自助服务终端信息发布 (241)第七节个人网上银行防钓鱼控件信息发布与管理 (241)第三章参数管理................................................................................................. (242)第一节网上银行参数管 (242)第二节电话银行参数管理................................................................................................. . (244)第三节手机银行参数管理................................................................................................. . (245)第四节多媒体自助服务终端参数管理 (245)第五节工行网上商城参数管理 (246)第六节工行信使限制发送名单维护 (246)第七节工行信使短信服务退订 (247)第四章在线缴费业务................................................................................................. . (247)第一节业务综 (247)第二节基本规定................................................................................................. .. (247)第三节开办流程................................................................................................. .. (248)第五章网上跨行支付业务................................................................................................. .. (249)第二节基本规定................................................................................................. .. (249)第三节开办流程................................................................................................. .. (250)第六章网上保险业务................................................................................................. . (250)第一节业务综述................................................................................................. (250)第二节基本规定................................................................................................. .. (251)第三节开办流程................................................................................................. .. (251)第四节收费管理和指令查询 (251)第七章重大事项处理................................................................................................. . (251)第一节服务中断................................................................................................. .. (251)第二节业务差错................................................................................................. .. (252)第三节风险事件................................................................................................. (252)第四节小额赔付处理................................................................................................. (254)第五节账户冻结应急处理................................................................................................. . (255)第八章个人网上银行大额交易监控管理 (256)第九章电子银行口令卡管理................................................................................................. . (256)第一节制卡厂商解密证书的制作与信息维护 (256)第二节电子银行口令卡的订购 (257)第三节电子银行口令卡策略设置和数据生成 (257)第四节电子银行口令卡的收货与付款 (258)第五节电子银行口令卡的批量作废 (258)第十章收费处理................................................................................................. ........................ 259 附件................................................................................................. ......................................... 260 附件1.1............................................................................................... ................................... 260 中国工商银行电子银行章程................................................................................................. .. 260 附件1.2............................................................................................... ................................... 263 中国工商银行电子银行个人客户服务协议 (263)第一条定义................................................................................................... (263)第二条甲方权利、义务................................................................................................. ............ 263 附件1.3............................................................................................... ................................... 266 中国工商银行电子银行个人客户注册申请表.. (266)附件1.4............................................................................................... ................................... 268 中国工商银行电子银行个人客户变更(注销)事项申请表 ............................................... 268 附件1.5.................................................................................................. .................................. 270 中国工商银行网上托管账户授权书 (270)附件1.6.................................................................................................. .................................. 271 中国工商银行网上托管账户终止授权通知书....................................................................... 271 附件1.7............................................................................................... .. (272)。

工行电子银行业务操作规程(2014年第一版)[1]

工行电子银行业务操作规程(2014年第一版)[1]

⼯⾏电⼦银⾏业务操作规程(2014年第⼀版)[1]电⼦银⾏业务操作规程第⼀部分个⼈电⼦银⾏业务 (1)第⼀章基本规定 (1)第⼀节业务开办要求 (1)第⼆节基本业务操作 (2)第⼆章注册、变更、注销和指令处理 (5)第⼀节个⼈电⼦银⾏注册 (5)第⼆节个⼈电⼦银⾏变更 (7)第三节个⼈电⼦银⾏注销 (15)第四节电⼦银⾏业务指令处理 (16)第三章电⼦银⾏个⼈托管账户业务 (18)第四章⽹上收款业务缴费授权业务 (19)第五章⽹上个⼈跨境汇出汇款业务 (20)第六章电⼦银⾏境内个⼈结售汇业务 (23)第⼀节基本规定 (23)第⼆节分⾏开通电⼦银⾏结售汇业务流程 (24)第三节业务处理流程 (24)第七章个⼈⽹上银⾏注册见证业务 (26)第⼀节基本规定 (26)第⼆节代理注册、变更及注销境内个⼈⽹上银⾏ (27)第⼋章电⼦银⾏个⼈集中预注册业务 (28)第⼀节基本规定 (28)第⼆节预注册业务办理 (28)第九章⼯银E⽀付注册、变更及注销业务 (30)第⼗章个⼈⽹上银⾏全球账户管理业务 (31)第⼆部分企业电⼦银⾏业务 (33)第⼀章基本规定 (33)第⼀节业务开办要求 (33)第⼆节基本业务操作 (37)第⼆章企业⽹上银⾏(证书版)注册、变更、注销和指令处理 (43)第⼀节企业⽹上银⾏(证书版)注册业务 (43)第⼆节企业⽹上银⾏(证书版)变更业务 (45)第三节企业⽹上银⾏(证书版)成员单位授权及终⽌授权业务 (57)第四节企业⽹上银⾏(证书版)注销业务 (60)第五节指令处理 (61)第三章企业⽹上银⾏(证书版)⼦业务处理 (69)第⼀节贵宾室业务开通、变更、撤销 (69)《中国⼯商银⾏企业⽹上银⾏贵宾室开通(变更、撤销)申请表》 (74)第⼆节企业财务室业务开通、注销、变更 (75)第三节企业财务室(权限分离)业务开通、变更、注销、 (76)第四节电⼦银⾏企业收款业务开通、变更、注销 (79)第五节通⽤缴费业务开通、注销、变更 (87)第六节⽹上投资理财业务 (89)第七节⽹上⽀付结算代理业务 (93)第⼋节企业年⾦业务 (94)第九节⽹上贷款业务 (96)第⼗节票据托管业务 (102)第⼗⼀节⽹上向特定机构转账业务 (105)第⼗⼆节⽹上牡丹商务卡业务 (110)第⼗三节⽹上商户服务业务 (110)第⼗四节⽹上纳税业务 (111)第⼗五节公务卡业务 (112)第⼗六节⽹上智富通卡业务 (113)第⼗七节全球现⾦管理业务 (114)第⼗⼋节托管客户⾃动对账业务 (115)第⼗九节⽹上代理中央财政⾮税收⼊收缴查询业务 (116)第⼆⼗节⽹上银财通业务 (117)第⼆⼗⼀节多账户明细汇总查询业务 (118)第⼆⼗⼆节⼯银信使批量定制 (118)第⼆⼗三节⽹上定向汇款业务 (119)第⼆⼗四节⽹上国际结算业务 (120)第⼆⼗五节银企对账业务 (124)第⼆⼗六节账户⾼级管理业务 (125)第⼆⼗七节单位在线财务软件业务开通、变更和注销 (126)第⼆⼗⼋节电⼦银⾏信息应答业务开通、变更和撤销 (128)第⼆⼗九节多级组合授权业务开通、变更、撤销 (130)第三⼗节⽹上社保综合业务开通、变更、撤销 (131)第三⼗⼀节⽹上业务信息传输业务开通、变更、撤销 (131)第三⼗⼆节企业⽹银保函申请业务开通、变更、撤销 (132)第三⼗三节企业⽹银收款管家业务开通、变更、撤销 (133)第三⼗四节⽹上住房公积⾦业务开通、变更、撤销 (133)第三⼗五节企业⼿机银⾏(WAP)授权⽀付业务开通、变更、撤销 (134)第三⼗六节企业电⼦收款账单业务开通、变更、撤销 (134)第三⼗七节商务卡B2B⽀付业务开通、变更、撤销 (135)第三⼗⼋节代理⾏系统内跨境汇款业务开通、变更、撤销 (136)第三⼗九节⽹上结算账户监管业务开通、变更、撤销 (136)第四⼗节⼯银信使业务开通、变更、撤销 (137)第四⼗⼀节企业⽹上银⾏(⾏业版)开通、变更、撤销 (138)第四⼗⼆节⽹上⽀付控制业务开通、撤销 (139)第四⼗三节⽹上债券投资业务开通、变更、撤销 (139)第四⼗四节企业电⼦银⾏外汇买卖业务开通、变更、撤销 (140)第四⼗五节证书与计算机绑定业务 (140)第四⼗六节企业电⼦银⾏信息服务定制业务 (141)第四章企业⽹上银⾏(普及版)业务 (142)第⼀节企业⽹上银⾏(普及版)注册业务 (142)第⼆节企业⽹上银⾏(普及版)变更业务 (143)第三节企业⽹上银⾏(普及版)注销业务 (144)第四节银企对账业务 (144)第五章代缴学费业务 (145)第⼆节业务变更 (146)第三节注销业务流程 (146)第四节指令处理 (147)第六章银企互联业务 (147)第⼀节注册业务 (147)第⼆节变更业务 (151)第三节注销业务 (153)第四节指令处理 (153)第七章在线⽀付业务 (153)第⼀节特约单位注册 (154)第⼆节特约单位变更 (161)第三节特约单位⽇常运营管理 (170)第四节特约单位注销 (171)第五节指令处理 (171)第六节旧模式下电⼦商务特约单位的变更、注销事项 (172)第七节代理商户管理业务 (172)第⼋章交易推介业务 (174)第⼀节⽹站交易推介业务的开通、变更和撤销 (174)第⼆节⼯⾏应⽤推介业务的开通、变更和撤销 (175)第九章⼯⾏⽹上商城业务 (177)第⼀节商户注册 (177)第⼆节商户变更 (179)第三节商品信息管理 (183)第四节商户注销 (183)第五节指令处理 (183)第⼗章电话银⾏业务 (184)第⼀节注册业务 (184)第⼆节变更业务 (185)第三节注销业务 (186)第四节企业年⾦业务 (187)第⼗⼀章企业电⼦银⾏收费处理 (188)第⼗⼆章业务集中处理模式企业⽹银(证书版)处理流程 (193)第⼀节业务集中处理模式企业⽹银(证书版)注册流程 (193)第⼆节企业⽹银客户办理证书变更业务 (199)第三部分综合业务 (201)第⼀章系统⽤户管理 (201)第⼀节基本规定 (201)第⼆节电⼦银⾏内部管理系统⽤户 (201)第三节⽹站系统⽤户 (202)第四节电⼦银⾏⼝令卡系统⽤户 (203)第五节⼯⾏⽹上商城系统⽤户 (203)第⼆章电⼦银⾏⼝令卡管理 (204)第⼆节制卡⼚商解密证书的制作与信息维护 (204)第三节电⼦银⾏⼝令卡的订购 (204)第四节电⼦银⾏⼝令卡策略设置和数据⽣成 (205)第五节电⼦银⾏⼝令卡的收货与付款 (205)第六节电⼦银⾏⼝令卡的批量作废 (205)第三章客户证书管理 (206)第⼀节证书基本规定 (206)第⼆节证书订购 (206)第三节客户证书管理要求 (206)第四章参数管理 (207)第⼀节⽹上银⾏参数管理 (207)第⼆节⼿机银⾏参数管理 (208)第三节⼯⾏⽹上商城参数管理 (208)第四节⼯银信使限制发送名单维护 (208)第五节⼯银信使短信服务退订 (209)第五章⽹上保险业务管理 (209)第⼀节业务综述 (209)第⼆节开办流程 (210)第三节收费管理和指令查询 (210)第六章分⾏特⾊业务管理 (210)第⼀节业务综述 (210)第⼆节在线缴费业务 (211)第七章⼯⾏⼯作室业务 (212)第⼀节基本规定 (212)第⼆节⼯⾏⼯作室的设⽴ (212)第三节⼯⾏⼯作室的移交 (213)第四节⼯⾏⼯作室信息维护 (213)第五节⼯⾏⼯作室的撤销 (214)第⼋章电⼦银⾏交易抽奖平台管理 (214)第九章⽹上跨⾏⽀付业务 (215)第⼀节基本规定 (215)第⼆节开办流程 (215)第⼗章⽹银互联协议强制解约 (216)第⼗⼀章重⼤事项处理 (217)第⼀节重⼤事项报告 (217)第⼆节风险事件 (217)第三节业务差错 (220)第四节服务中断 (220)第五节账户冻结应急处理 (220)第⼗⼆章服务需求管理 (221)第⼀节业务综述 (221)第⼆节服务需求处理 (222)第⼗三章收费核算处理 (223)第⼀节业务综述 (223)第⼆节收费核算 (223)第四部分附则 (226)附件 (227)附件1.1 (227)附件1.2 (230)中国⼯商银⾏电⼦银⾏个⼈客户服务协议 (230)附件1.3 (234)中国⼯商银⾏个⼈客户⼯银信使服务协议 (234)附件1.4 (235)附件1.5 (238)个⼈电⼦银⾏托管账户授权书 (238)附件1.6 (240)电⼦银⾏托管账户终⽌授权通知书 (240)附件1.7 (241)个⼈划款授权书 (241)附件1.8 (241)电⼦银⾏物品登记簿 (241)附件1.10 (243)电⼦银⾏结售汇资⾦属性和统计代码的对应关系 (243)附件1.11 (244)⽹上银⾏境内个⼈售汇报表 (244)附件1.13 (244)中国⼯商银⾏个⼈电⼦银⾏集中预注册业务服务协议 (244)附件1.14 (245)电⼦银⾏个⼈集中预注册申请⼈信息清单 (245)附件1.15 (247)⼯银电⼦密码器领⽤须知 (247)附件2.1 (248)中国⼯商银⾏电⼦银⾏企业客户服务协议 (248)附件2.2 (253)中国⼯商银⾏电⼦银⾏企业收款业务服务协议 (253)附件2.3 (257)中国⼯商银⾏银企互联服务合作协议(双⽅) (257)中国⼯商银⾏银企互联服务合作协议(三⽅) (260)中国⼯商银⾏在线⽀付合作协议 (264)附件2.5 (273)中国⼯商银⾏通⽤缴费业务服务协议 (273)附件2.6 (276)中国⼯商银⾏个⼈⽹上银⾏联名e卡合作协议书 (276)附件2.7 (277)中国⼯商银⾏⽹上商城业务合作协议 (277)附件2.8 (281)中国⼯商银⾏交易推介业务协议 (281)中国⼯商银⾏⽹上银⾏⼯银信使批量定制服务协议 (285)附件2.10 (287)中国⼯商银⾏企业⽹上银⾏管理权限证书服务协议 (287)附件2.11 (288)中国⼯商银⾏企业客户⼯银信使服务协议 (288)附件2.12 (289)电⼦银⾏客户授权书 (289)附件2.13 (290)授权事项变更通知书 (290)附件2.14 (290)账户查询、转账授权书(电⼦商务业务) (290)附件2.15 (291)国际结算业务授权书 (291)附件2.16 (291)划款授权书 (291)附件2.17 (293)终⽌划款授权通知书 (293)附件2.18 (293)划款授权和承诺书 (293)附件2.19 (295)中国⼯商银⾏⽹上银⾏企业财务室业务须知 (295)附件2.20 (295)中国⼯商银⾏⽹上银财通企业财务室业务须知 (295)附件2.21 (296)票据托管业务授权书 (296)中国⼯商银⾏企业⼿机银⾏授权业务须知 (296)附件2.23 (297)中国⼯商银⾏⽹上银⾏商务卡⾃动转账业务须知 (297)附件2.24 (297)中国⼯商银⾏企业⽹上银⾏贵宾室业务须知 (297)附件2.25 (299)集团国际结算与贸易融资集中处理业务授权书 (299)附件2.26 (300)中国⼯商银⾏电⼦银⾏企业客户注册申请表 (300)附件2.27 (355)中国⼯商银⾏电⼦银⾏企业客户变更(注销)事项申请表 (355)附件2.28 (358)中国⼯商银⾏企业客户证书领取单 (358)附件2.29 (360)中国⼯商银⾏企业⽹上银⾏贵宾室开通(变更、撤销)申请表 (360)附件2.30 (365)中国⼯商银⾏电⼦商务特约单位注册申请表 (365)附件2.31 (371)中国⼯商银⾏电⼦商务特约单位变更(注销)事项申请表 (371)附件2.32 (372)中国⼯商银⾏个⼈⽹上银⾏联名e卡信息表 (372)附件2.33 (373)中国⼯商银⾏⽹上银⾏企业财务室开通(变更、撤销)申请表 (373)附件2.34 (375)中国⼯商银⾏⽹上银⾏权限分离式企业财务室开通(变更、撤销)申请表 (375)附件2.35 (377)中国⼯商银⾏⽹上商城商户注册申请表 (377)附件2.36 (379)中国⼯商银⾏⽹上商城商户变更(注销)事项申请表 (379)附件2.37 (380)中国⼯商银⾏公务卡信息维护表 (380)附件2.38 (381)中国⼯商银⾏⽹上银企对账业务开通(撤销)申请表 (381)附件2.39 (382)中国⼯商银⾏票据托管业务申请表 (382)附件2.40 (384)中国⼯商银⾏交易推介业务申请表 (384)附件2.41 (386)中国⼯商银⾏⽹上银⾏⼯银信使批量定制开通(注销、展期)申请表 (386)附件2.42 (387)中国⼯商银⾏⽹上代缴学费学校注册(变更、注销)申请表 (387)附件2.43 (388)⽹上信息应答业务申请表 (388)附件2.44 (389)集团国际结算与贸易融资集中处理业务开通(变更、撤销)申请表 (389)附件2.45 (390)中国⼯商银⾏电⼦银⾏客户证书制作清单 (390)附件2.46 (391)境外卡在线⽀付特约单位信息报告表 (391)附件2.47 (392)⽹上委托贷款业务信息表 (392)附件2.48 (393)中国⼯商银⾏⽹上商城商户业务开通(关闭)申请表 (393)附件2.49 (394)银企互联客户投产情况报告表 (394)附件2.50 (395)企业⽹上银⾏业务审批表 (395)附件2.51 (395)中国⼯商银⾏托管票据登记簿 (395)附件2.52 (396)⽹上银⾏贵宾室业务触发交易登记簿 (396)附件2.53 (396)中国⼯商银⾏电⼦银⾏集中式银商转账协议 (396)附件2.54 (399)中国⼯商银⾏⽹上银财通(.f证书)客户变更、撤销事项申请表 (399)附件2.55 (400)信⽤⽀付业务须知 (400)附件2.56 (402)中国⼯商银⾏特约受赠单位注册申请表 (402)附件2.57 (403)中国⼯商银⾏代理公益捐款业务合作协议 (403)附件2.58 (407)中国⼯商银⾏特约受赠单位变更(注销)申请表 (407)附件2.59 (407)中国⼯商银⾏第三⽅⽀付公司在线⽀付合作协议 (407)附件2.60 (412)中国⼯商银⾏代理商户注册(变更、注销)事项申请表 (412)附件2.61 (413)电⼦银⾏企业客户注册申请书(简化版) (413)企业⽹银信息服务定制业务设置信息表 (414)附件2.63 (417)中国⼯商银⾏电⼦银⾏企业客户户名变更申请表 (417)附件2.64 (417)企业客户⽹上银⾏注册申请书 (417)附件2.65 (421)企业⽹上银⾏业务尽职调查书 (421)附件2.66 (422)企业⽹银客户证书解冻核实信息表 (422)附件2.67 (423)企业客户证书业务申请书 (423)附件3.1 (425)电⼦银⾏系统⽤户登记表 (425)附件3.2 (426)电⼦银⾏系统⽤户注册(变更、注销)申请表 (426)附件3.3 (427)⽹站内容管理系统柜员注册(变更、注销)申请表 (427)附件3.4 (428)电⼦银⾏⼝令卡系统柜员签发(变更)申请表 (428)附件3.5 (429)电⼦银⾏⼝令卡订购单 (429)附件3.6 (430)电⼦银⾏⼝令卡数据⽣成通知书 (430)附件3.7 (431)参数维护申请表 (431)附件3.8 (432)⼯⾏⼯作室设⽴申请表 (432)附件3.9 (433)⼯⾏⼯作室公告及发帖规则 (433)附件3.10 (434)⼯⾏⼯作室版主头像及版主签名图⽚ (434)附件3.11 (435)⼯⾏⼯作室移交申请表 (435)附件3.12 (436)⼯⾏⼯作室撤销申请表 (436)附件3.13 (436)电⼦银⾏业务重⼤事项报告表 (436)附件3.14 (438)电⼦银⾏业务重⼤事项处理情况跟踪信息表 (438)附件3.15 (438)账户冻结应急处理申请表 (438)附件3.16 (440)账户冻结应急处理回执 (440)附件3.17 (441)服务需求申请表 (441)附件3.18 (442)附件3.19 (443)电⼦银⾏业务收⼊表内专户开⽴及核算标准 (443)附件3.20 (450)电⼦银⾏业务收⼊表外专户开⽴标准及与表内专户对应关系 (450)电⼦银⾏业务收⼊表外专户开⽴标准及与表内专户对应关系(含产品代码) (458)附录⼀ (466)总⾏电⼦银⾏部及电⼦银⾏中⼼邮箱受理内容⼀览表 (466)附录⼆ (467)电⼦银⾏业务操作相关制度清单 (467)第⼀部分个⼈电⼦银⾏业务第⼀章基本规定第⼀节业务开办要求⼀、⽹点设置要求(⼀)凡开办个⼈⾦融业务的营业⽹点均应办理个⼈电⼦银⾏的注册、变更和注销等业务。

成功投产银企互联客户端的案例启示

成功投产银企互联客户端的案例启示

Proposal基层建言201366第8期(总第325期) 1987年创刊2013年6月29日,工行山东枣庄滕州支行成功投产了两户银企互联客户端产品,并提交了支付结算指令形成实际交易。

这是与聊城、济宁、临沂三个分行的试点支行同批次,成功投产的银企互联客户端客户。

银企互联客户端是总行开发的具有高集成特性的一款客户端产品,基于银企互联系统,通过集成客户财务管理软件、企业管理软件等提高中小型企业客户的资金运行效率,相比于之前的银企互联系统,具有开通门槛低、系统开发周期短等特点,这种特点可以达到让客户试用、体验产品功能从而发展其为银企互联客户的目的,全面提高同业竞争力。

从今年5月下旬开始,该行首先通过向系统内先进行学习经验,了解并掌握了银企互联客户端的开办条件、产品优势以及功能实现,为选取合适的客户进行内部测试奠定了基础。

然后,慎重选取了滕州市某服饰有限公司、某投资集团有限公司两个客户进行测试。

在多方共同努力下,两户银企互联客户端均成功投产。

该行成功投产两户银企互联客户端填补了银企互联体验性产品的空白,同时也让企业体验到银企互联对其财务管理工作的巨大提升,密切了银企关系,巩固了工行在同业领域的竞争优势。

这一成功投产两户银企互联客户端案例给了我们以下启示:一是银企互联客户端产品推广正逢其时。

银行银企互联产品均与企业资金管理系统对接,因此资金管理系统对商业银行对公业务发展具有举足轻重的作用。

为满足企业客户需求,应对同业竞争,工行通过自主设计研发银企互联客户端系统,结合多银行中间件产品,为客户提供跨行资金管理服务,并同步提供财务管理等ERP基础功能,从而进一步巩固在资金管理方面的领先优势,打造银企互联系统整体竞争力。

因此,基层支行应该抓住这项新产品开发的契机,大力发展企业网银客户加入银企互联客户端,实现银企共赢。

二是客户需要优质服务相维系。

在同业竞争如此激烈的金融市场中,客户是我们的衣食父母,谁的服务好,谁就抓住了客户。

银企平台部署指南NEW

银企平台部署指南NEW
下面介绍windows环境下的安装。
研发内网请到\\192.168.16.35\pt_ebg620\EBG_GCDROM下载安装包,最新版本为6.2。
下面讲述具体的安装步骤。
第一步
第二步
第三步
第四步
第五步
第六步
第七步
安装完毕。
2.3.
银企平台提供Web Service接口,K3或者EAS要调用这些接口必须先设置银行互联平台的网络地址和端口。此网络地址就是银企网关安装电脑的网络地址,为了后面的文档方便引用,在此将此地址定义成【网关地址】。
说明
银行接口类别:选择企业与银行签订银企服务协议的银行。
版本:选择企业与银行签订银企服务协议的银行银企版本。下表为系统目前支持的银企版本。根据实际情况选择。
选择完具体的银行版本,界面空白的编辑框为该版本需要设置的内容,需要将银行提供的信息输入并保存。
各银行版本的简写如下:
序号
银行版本名称
银行版本简写
1、将licensefile配置为license的文件名,假设license的文件名为licence.dat,则配置如下:
licensefile=licence.dat
2、将banks2Use配置为所要使用的银行版本简写(请参考下表),接口简写之间用逗号隔开,假设您要使用工行推广版和中国农业银行企业银行平台3.0版本,则配置如下:
一般情况下前置机的部署都是由银行人员到现场进行部署。
正式上线:
测试完成后,需要在正式环境部署银行前置机。
2.7.
网络安全部署方案
银企平台网络部署图
资金系统地应用服务器、银企平台与银企前置机被单独独立部署在一个独立的网段,由资金中心人员单独使用。从部署拓扑来看,资金系统应用服务器在网络上与EAS其它系统在不同的安全域上,这样可以做到诸如通过IP限制访问等网络级别的安全策略,比如只有此网段的人才能访问部署了资金模块的EAS应用服务器。

中国工商银行银企互联系统接口说明书Version 4.3

中国工商银行银企互联系统接口说明书Version 4.3

中国工商银行银企互联系统接口说明Version 4.2中国工商银行电子银行部中国工商银行软件研发部2005年07月目录1查询 (1)1.1单余额查询 (1)提交包 (1)返回包 (1)1.2多余额查询 (2)提交包 (2)返回包 (3)1.3当日明细查询 (4)提交包 (4)返回包 (5)1.4历史明细查询 (6)提交包 (6)返回包 (7)1.5现金管理户当日明细查询 (9)提交包 (9)返回包 (9)1.6现金管理户历史明细查询 (11)提交包 (11)返回包 (12)2转帐支付(逐笔) (13)支付提交包 (13)支付返回包 (15)逐笔支付查询提交包 (16)逐笔支付查询返回包 (16)3企业财务室 (17)3.1财务室批量指令 (17)提交包 (17)返回包 (19)3.2财务室批量指令查询 (20)提交包 (20)返回包 (20)4收费站 (22)4.1批量扣个人指令 (22)提交包 (22)返回包 (23)4.2批量扣个人指令查询 (24)提交包 (24)返回包 (24)4.3缴费个人信息查询 (26)提交包 (26)4.4批量扣企业指令 (28)提交包 (28)返回包 (29)4.5批量扣企业指令查询 (29)提交包 (30)返回包 (30)4.6缴费企业信息查询(只查已签订协议的) (31)提交包 (32)返回包 (32)5批量代理汇兑 (33)5.1代理汇兑指令提交 (33)提交包 (33)返回包 (35)5.2代理汇兑指令查询 (36)提交包 (36)返回包 (36)5.3网点信息下载 (38)提交包 (38)返回包 (38)6批量外汇汇款 (39)6.1集团外汇资金调拨指令提交 (39)提交包 (40)返回包 (41)6.2集团外汇资金调拨指令查询 (41)提交包 (41)返回包 (42)6.3B股资金清算指令提交 (43)提交包 (43)返回包 (45)6.4B股资金清算指令查询 (45)提交包 (45)返回包 (46)6.5国外汇汇款指令提交 (47)提交包 (47)返回包 (49)6.6国外汇汇款指令查询 (49)提交包 (49)返回包 (50)7电子商务 (51)7.1B2C订购指令查询 (51)提交包 (51)返回包 (52)7.2B2C退货、返还、转付指令查询 (54)返回包 (55)7.3B2B订购指令查询 (57)提交包 (57)返回包 (58)7.4B2B退货、返还指令查询 (59)提交包 (59)返回包 (60)7.5C2C订购指令查询 (62)提交包 (62)返回包 (63)7.6B2B/B2C退货、返还、转付指令提交 (64)提交包 (64)返回包 (65)7.7个人联名卡签权指令 (67)提交包 (67)返回包 (67)8工资单 (68)8.1工资单文件上传 (68)提交包 (68)返回包 (70)8.2工资单文件查询 (70)提交包 (71)返回包 (71)8.3工资单文件删除 (72)提交包 (72)返回包 (73)9附录错误代码 (74)9.1明文返回的错误代码 (74)9.2xml中retCode的错误代码 (74)1查询1.1单余额查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num></Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryBalanceOp</opName><opResult><Account_num></Account_num><Account_cur>币种</Account_cur> 例:RMB<retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Acc_balance>昨日余额</Acc_balance><Balance>余额</Balance><Usable_balance>可用余额</Usable_balance><Acct_property>属性</Acct_property> 中文<PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult></opRep></ICBCYH>1.2多余额查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceListOp</opName><ReqParam><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam><ReqParamSet><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num></Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><ReqReserved3>请求包备用字段3</ReqReserved3><ReqReserved4>请求包备用字段4</ReqReserved4></ReqParam></ReqParamSet></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryBalanceListOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Account_num></Account_num><Account_cur>币种</Account_cur><Acc_balance>昨日余额</Acc_balance><Balance>余额</Balance><Usable_balance>可用余额</Usable_balance><Acct_property>属性</Acct_property> 中文<RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4> </opResult></opResultSet><ErrSet><Err><Account_num>账号</Account_num><errMessage>出错信息</errMessage></Err></ErrSet></opRep></ICBCYH>1.3当日明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCurDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num></Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>本方</Account_num><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Trans_date>交易日期</Trans_date>(例:yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6位毫秒)共26位<Check_num>凭证号</Check_num><Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Amount>发生额</Amount><Yt>用途</Yt><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<PostScript>附言</PostScript><Rec_Account_name>对方户名</Rec_Account_name><sign>借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.4历史明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num></Account_num><Begin_date>起始日期</Begin_date> ---必输项(例:yyyyMMdd)<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount>最大金额</Max_amount> ---必输项(以分为单位,不带小数点)<Min_amount>最小金额</Min_amount> ---必输项<userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num></Account_num><Trans_date>交易日期</Trans_date> (例:yyyyMMdd)<Check_num>凭证号</Check_num><Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount>贷方发生额</Crebit_Amount><Balance>余额</Balance><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Bank_name>开户行名称</Bank_name><Bank1_name>对方行行名</Bank1_name><Unit1_name>对方单位名称</Unit1_name><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<Yt>用途</Yt><Trans_time>交易时间</Trans_time>(例:yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6位毫秒)共26位其值与当日明细中“交易日期”字段值一致<sign>借贷标志</sign> 中文<RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.5现金管理户当日明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num></Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>本方</Account_num><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2> </opResult><opResultSet><opResult><Trans_time>交易时间</Trans_time> HH:mm:ss<Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Amount>发生额</Amount><Yt>用途</Yt><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<PostScript>附言</PostScript><Rec_Account_name>对方户名</Rec_Account_name><sign>借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><REF>业务编号</REF><OREF>相关业务编号</OREF><BUSCODE>业务代码</BUSCODE><ENSUMMRY>英文备注</ENSUMMRY><CVOUHTYPE>凭证种类</CVOUHTYPE><CVOUHNO>凭证号</CVOUHNO><ADDINFO>附加信息</ADDINFO><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4> </opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.6现金管理户历史明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num></Account_num><Begin_date>起始日期</Begin_date> ---必输项(例:yyyyMMdd)<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount>最大金额</Max_amount> ---必输项(以分为单位,不带小数点)<Min_amount>最小金额</Min_amount> ---必输项<userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode> <errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><TRXTYPE>交易类型</TRXTYPE> 中文<BUSIDATE>交易日期</BUSIDATE> yyyyMMdd<BUSITIME>交易时间</BUSITIME> HH:mm:ss<Account_num>交易</Account_num><Bank_name>本方行名</Bank_name><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<sign>借贷标志</sign> 中文<Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount>贷方发生额</Crebit_Amount><Balance>余额</Balance><Yt>用途</Yt><CVOUHTYPE>凭证种类</CVOUHTYPE><CVOUHNO>凭证号</CVOUHNO><RECIPACT>对方</RECIPACT><RECIPNAME>对方户名</RECIPNAME><RECIPBNA>对方行名</RECIPBNA><REF>业务编号</REF><OREF>相关业务编号</OREF><BUSCODE>业务代码</BUSCODE><ENSUMMRY>英文备注</ENSUMMRY><ADDINFO>附加信息</ADDINFO><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>2转帐支付(逐笔)支付提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCpaySubmitOp</opName><ReqParam><Pay_Dep_name>汇款单位</Pay_Dep_name><Pay_Dep_Acc>汇款</Pay_Dep_Acc> (35位)---必输项<Area_code>地区代码</Area_code><Pay_Dep_branch>汇款单位开户行</Pay_Dep_branch><Rec_Dep_name>收款单位</Rec_Dep_name> (60位) ---必输项<Rec_Dep_Acc>收款</Rec_Dep_Acc> (35位) ---必输项<Rec_Area_Code>收款人地区代码</Rec_Area_Code> 0:它行 1:工行<Rec_Dep_branch>收款单位开户行</Rec_Dep_branch>(60位)--必输项<Trans_time>交易时间</Trans_time><Serial_no>指令序号</Serial_no><PayAmt>金额</PayAmt> (18位) ---必输项以分为单位<Account_cur>币种</Account_cur><Pay_Use>用途</Pay_Use> (20位)<Pay_type>汇款速度</Pay_type> 0:普通 1:加急<Author_log_id_1>授权人ID</Author_log_id_1><Author_log_id_2>二次授权人ID</Author_log_id_2> <Submit_Log_id>提交人ID</Submit_Log_id> ---必输项 <Area_name>付款人账户地区名(付款人所在地) </Area_name><Rec_Area_name>收款人账户地区名(收款人所在地) </Rec_Area_name> ---必输项收方如果是工行,以《信息对照表》中的地区代码对照表为准<Branch_code>账户分理处号</Branch_code><Pay_Password>支付密码</Pay_Password><User_Rem>备注栏(用户备注) </User_Rem><Pay_NetCode>付款行网点号</Pay_NetCode><Pay_BranchNo>付款行行号</Pay_BranchNo><Pay_BranchId>付款行行标识</Pay_BranchId><Pay_DispsNo>付款行分签号</Pay_DispsNo><Rec_BranchNo>对方行号</Rec_BranchNo><Rec_BranchId>对方行标识</Rec_BranchId><Rec_DispsNo>对方分签号</Rec_DispsNo><PostScript>附言</PostScript><PostScriptFlag>附言标志</PostScriptFlag><Transfer_Type>转帐类型</Transfer_Type><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID(15位)</PackageID> ---必输项<SignTime>签名时间(yyyyMMddhhmmssSSS)</SignTime> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>支付返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCpaySubmitOp</opName><opResult><retCode>返回码</retCode>0-成功1-可疑其他为失败,错误描述在errMsg 中<errMsg>错误描述</errMsg><TranFlag>成功描述</TranFlag><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult></opRep></ICBCYH>逐笔支付查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName><ReqParam><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项(提交指令中的包ID)<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>逐笔支付查询返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode>此值只表示该交易是否执行成功,并不代表此笔支付是否成功或失败(非空表示交易执行失败,失败原因见errMsg)。

中国工商银行银企互连系统企业开发手册

中国工商银行银企互连系统企业开发手册

中国工商银行银企互连系统企业开发手册银企互联面向大的集团客户,提供与企业ERP 系统直连的平台,银企互联面向大的集团客户,提供与企业ERP 系统直连的平台,为工行的现金治理服务提供多渠道和客户化支持。

企业ERP 系统通过HTTPS 协议与工行系统进行连接并向银企互联前置发送数据,数据的接口格式使用标准的xml 数据格式,但双方通讯的过程中则需要遵守下文描述的规定。

银企互联前置接到企业数据后进行一系列的检查后完成交易,并将处理结果以企业便于处理的形式返回给企业。

在安全保证方面,通讯层的安全保证是HTTPS 协议。

企业如需使用银企互联系统,要办理有关注册手续,并审领证书。

企业进行结算类交易时,如果涉及到授权过程,企业需要在企业网银系统中完成有关授权动作。

银企互连系统将企业提交的支付指令或者授权成功后的指令当作最终转账指令,按照提交指令的证书ID 检查收付方帐号等合法性,以保证所提交指令在权限承诺范畴内进行操作。

总体方案介绍总体网络结构图Internet/Intranet Internet/Intranet企业ERP 系统2银企互联系统NetSafe 服务器企业ERP 系统1https NetSafe Client http https上图企业ERP 系统1采纳的是非NC 方式接入的客户;企业ERP 系统2采纳的是NC 方式接入的客户;企业端安全服务器简介此服务器只对使用NC 方式接入的客户有效。

企业端安全服务器被称为NetSafe Client 。

它有两个能够配置的端口分不用于加密和签名/验签服务,如下图所示(假设1为加密端口,2为签名/验签端口)。

1(加密)NetSafeClient2(签名/验签)1. http 交易要求包https 交易要求包1.签名/验签要求2.签名/验签结果2. 交易结果具体使用时,企业应用向工行提交交易要求时,能够按照http协议向NetSafe Client的端口1发送要求。

企业网上银行业务介绍(简单)

企业网上银行业务介绍(简单)

二、“工行财e通”业务功能
账户管理 网上收款 网上付款 集团理财 网上信用证
投资理财 贵宾室 银企互联 电子商务 支付结算代理
账户管理 通过帐户管理,全天24小时随时在线查询辖内所有账户余额、 通过帐户管理,全天24小时随时在线查询辖内所有账户余额、当日 24小时随时在线查询辖内所有账户余额 明细以及历史明细,并可下载、打印,也可发送到指定邮箱,随时掌握账户 明细以及历史明细,并可下载、打印,也可发送到指定邮箱, 的现金存量以及账户资金变动来龙去脉。 的现金存量以及账户资金变动来龙去脉。 特别是不论哪个帐户发生业务往来,也不论是否通过网上银行所作,还 特别是不论哪个帐户发生业务往来,也不论是否通过网上银行所作, 是柜面所为,均可以查询到。并且具有回单功能,以备紧急记帐、传真之需 是柜面所为,均可以查询到。并且具有回单功能,以备紧急记帐、 。 还可以查询、下载跟柜面一样的电子对帐单;可以进行网上银企对帐, 还可以查询、下载跟柜面一样的电子对帐单;可以进行网上银企对帐, 自己进行调帐。 自己进行调帐。
项 目 集 团 理 财 行 名 工 行 农 行 中 行 建 行 交 行 招 行 网 上 结 算 收 费 站 企 业 财 务 室 通 知 贵 宾 室 基 金 国 债 账 户 管 理 代 理 行 银 企 互 联 信 用 证 存 款 协 定 存 款 外 汇 汇 款 预 约 服 务 网 上 缴 纳 通 关 税 费 境 外 账 户 查 询 自 助 贷 款 委 托 贷 款 票 据 管 理
网上付款业务
实现与国内其他单位之间同城或异地资金结算,达 实现与国内其他单位之间同城或异地资金结算, 到不出办公室即可完成日常支付结算业务。 到不出办公室即可完成日常支付结算业务。
快速的资金汇划处理
实时到账

企业网上银行操作手册

企业网上银行操作手册

企业⽹上银⾏操作⼿册⽬录⽹上银⾏企业客户服务系统是中国建设银⾏于2000年推出的⽹上⾦融新项⽬。

此项服务推出后,受到了⼴⼤企业⽤户的普遍欢迎。

我⾏⽹上银⾏企业客户推出的服务有:查询、转帐、代发代扣、⽹上⽀付等强⼤的交易类功能。

同时还针对不同的企业财务管理体制提出了转帐流程管理和操作员管理的概念。

⽹上银⾏企业客户服务系统是⼀个功能强⼤的⽹络⾦融服务系统。

本⼿册为企业⽤户使⽤⼿册,是对企业⽤户⽹上使⽤的简要介绍,具体操作步骤请参阅每个页⾯的联机帮助,或通过登录我⾏⽹站进⼊江西分⾏⽹站进⾏查询。

本⼿册分为五个部分:⽹上银⾏企业客户签约、登录⽹银系统、服务功能、VIP客户功能介绍、常见问题处理。

1.客户签约1.1成为⽹上银⾏客户的条件1、拥有在建设银⾏任⼀会计⽹点开⽴的会计账户,包括基本账户、结算账户、专⽤账户、临时账户;2、同意并与建⾏签订《⽹上银⾏企业客户服务协议》;3、拥有必要的上⽹条件。

1.2⽹上银⾏提供的服务提供⽹上银⾏服务的⽬的就是将传统业务柜台直接搬到客户⾝边,让客户在节省⼤量的时间、⼈⼒、物⼒的同时,⼜享受到细致周到的服务。

我⾏针对不同客户的要求提供了个性化的服务。

普通客户:如果不需要办理⽹上资⾦转出业务,可以成为普通客户,使⽤⽹上银⾏查询和解付E票的服务;⾼级客户:可以使⽤⽹上银⾏提供的查询、转账、代发代扣、⽹上⽀付等;VIP客户:⾼级客户如需办理批量收款、定频率转账等VIP服务业务的可以经过申请成为VIP客户。

使⽤主管卡登录⽹上银⾏设置操作员(见本⼿册 3.1.1),并设置转帐流程(见本⼿册3.1.2);在IE浏览器地址栏内输⼊即可开始登录,稍后会弹出⼀个输⼊⼝令的对话框,此时请输⼊:12345678稍后弹出如下界⾯开始登录⽹上银⾏★⾸次使⽤⽹上银⾏,需要使⽤主管卡进⾏⼀系列的设置,详见下节功能介绍中“管理设置”—“新增操作员”—“转帐流程管理2.服务功能3.1管理设置3.1.1新增操作员⼀个企业操作员的数量与您申请签约时所申请的IC卡数量相同,如果您觉得数量不够,或注销空卡后⼜想增加,则需填写申请表向当地银⾏申请增加。

银企互联

银企互联

银企互联1 、产品名称和定义银企互联是目前我行提供给高端客户的电子银行产品。

通过企业财务系统与我行银企互联系统的联接,企业能够通过本身财务系统办理系统内账户查询、资金归集和下拨、综合收付款和其他特定服务的业务。

银企互联可以完全满足客户对网上银行现金管理在功能和安全性上的全部要求。

2 、适用对象和范围银企互联可以实现企业网上银行的绝大部分功能,且功能实现方式比网上银行灵活,因此适合于所有的企业网上银行客户,特别是希望实现资金集中管理,对企业财务信息与银行账户信息的实时一致性要求较高,注重财务工作效率,且具有ERP系统或财务软件系统的大型集团企业(部队、公共事业企业、大型集团公司、财务公司、结算中心)。

对于存量客户(专业版银企互联、普通版银企互联)和新开的银企互联客户,若使用银企互联功能则必须使用我行银企互联推广接口。

3 、连接方式客户与我行系统在物理上是由客户ERP系统通过专线方式与我图:银企互联连接模式4、产品功能客户通过ERP系统向我行的银企互联系统提交账户余额明细信息查询、收付款等指令,银企互联收到业务申请后,进行业务处理并送主机进行记帐,后将处理结果按客户要求的格式返回客户。

银行柜面处理的传统业务在处理完毕后,也可以通过银企互联将处理结果按客户要求的格式主动发送给客户。

银企互联向客户提供了综合付款、综合收款、定期自动资金归集下拨、通过企业ERP提交的不定期资金归集下拨、账户余额保留、电子对账信息服务、电子工资单等多种功能,能够满足企业客户资金流入、资金内部流转、资金流出的全方位现金管理需求。

4.1 综合付款业务向客户提供功能强大的支付平台,一个接口实现本、外币付款功能,付款范围涵盖全球。

4.1.1功能简介综合付款业务提供客户对集团内、外任意本、外币账户付款,业务类型全面,付款对象范围包括工行系统内同城(同网点或跨网点)或异地账户,也包括跨行同城或异地账号。

例如可实现公司内部账户的转账;可向经常有业务往来的固定客户进行付款;可以对集团外其他单位进行付款;还可以对个人进行付款(集团内工资发放、报销等)。

银企直连系统培训手册.pptx

银企直连系统培训手册.pptx
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付款单明细
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支付管理-付款处理(五)
出纳复核、付款审核审批付款单
➢出纳复核或付款审核如发现单据有问题可点不同意将付款单退回给上一环节提交人
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支付管理----付款处理(六)
查询流程记录
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异常处理(一)
异常处理待办
说明: ➢手工异常处理后,异常处理属性为是,被标识为异常处理的单据,不能提交付款审批流程,需在支付 失败待办走完异常处理审批流程后才可以提交付款单
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待查支付审批流程
• 1、待查支付处理
1. 点击查询按钮根据查询条件,查询出该天该账号所有支付待查的收款方信息,并按照银行发送包号进
行分别显示。 2. 对查询出来的结果进行支付状态修改
A.选中需要修改的记录,点击置为成功按钮,把支付银行状态原先为待查状态的付款信息修改为支 付成功状态。
工行前置机建行前置机农行前置机中行前置机邮储前置机
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功能点
• 一、付款处理
• 1、员工报销支付 • 2、员工对外支付 • 3、员工薪酬支付 • 4、资金调度支付
• 二、待查支付 • 三、异常处理 • 四、票据打印 • 五、退票管理
• 1、同行支付失败
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支付管理----付款处理(一、员工付款单据)
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待查处理审批流程
2、待查支付审批
待查支付审批处理人可点不同意退回给待查支付处理人 11

企业网上银行业务介绍

企业网上银行业务介绍
在线自助开通
无需每月到银行网点领 取对账单
实时在线对账,无纸化 操作
自动生成余额调节表
2.2.4、帐户管理—电子回单
内容格式与纸质回单相同,可在线查询、验证和打印。
2.3.1、付款业务
单笔/批量
支付限额
即时/预约
付款服务
法人/个人
同城/异地 本行/他行
普通/加急
1.3 企业网上银行证书权限
□工行理财产品 客户可以通过我行网上银行查询和购买开放流通型理财产品、超短期无 固定期限理财产品、无固定期限理财产品以及代客境外理财产品。
2.10.4、网上投资
□ 定期存款
企业网上银行定期存款业务是为企业网上银行客户提供的通过企业 网上银行自助办理定期存款开立、定期存款支取等服务的业务,适用 于具有较长期限闲置资金的客户。
支持对全国范围内任
单笔或批量对外支付
何一家银行开户的帐户进行
款项,加急资金瞬间到账。
款项支付。
单笔/批量支付
结算通达全国
2.4.1、收款业务
收费站
缴费站
- 收费企业通过提交指令主动对相 应缴费企业或个人扣收各类服务费或 公用事业费、销售商品资金等,如公 共事业费、学费,上下游企业等。
- 银行、收费企业、缴费企业 (签订三方协议)。
企业网上银行业务介绍
二○一○年三月
内容提要
企业网上银行简介 企业网上银行业务功能介绍 企业网上银行常见问题介绍
企业网上银行简介
1.1 企业网上银行简介—获奖情况
美国《环球金融》
英国《银行家》
中国电子商务协会
《亚洲货币》
2009年“中国最佳个 人网上银行”“亚洲 最佳综合个人银行网 站”

工行银企互联php demo

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工行银企互联php demo<?php/** 工行银企互联查询指令与交易指令DEMO*author:********************* date:2016-06-26* 接入方式为NC方式接入, 请自行参照文档搭建NC 服务器,配置好IP和端口*/error_reporting(0);header("Content-Type:text/html;charset=GBK");//工行返回数据为GBK格式$Version = '0.0.1.0'; //如果版本不对对导致最终返回xml解包失败$ymd = date('Ymd');$his = date('His');list($msec,$sec) = explode(" ", microtime()); $TransCode = 'PAYENT';//交易代码(查询指令为QPAYMENT,交易指令为PAYMENT) $cis = '000000000000000'; //集团编码15位数字自行填写$BankCode = '102'; //归属银行编号$userID = 'XXXXXX.x.1905'; //证书ID 自行填写$TranTime = $his . substr($msec, strpos($msec,'.')+1, 3); //交易时间, 格式如hhmmssaaa,精确到毫秒$PackageID = $ymd . $his . mt_rand(1000000,9999999); //包序列ID 格式为yyyyMMdd+7位序列号$SignTime = $ymd . $his . substr($msec, strpos($msec,'.')+1, 3); //签名时间YmdHis加3位毫秒数$SendTime = $his . substr($msec, strpos($msec,'.')+1, 3); //发送时间His加3位毫秒数//支付指令开始$xml = '<?xml version="1.0" encoding = "GBK"?>'; $xml .= '<CMS>';$xml .= '<eb>';$xml .= '<pub>';$xml .='<TransCode>'.$TransCode.'</TransCode>';$xml .= '<CIS>'.$cis.'</CIS>';$xml .='<BankCode>'.$BankCode.'</BankCode>';$xml .= '<ID>'.$userID.'</ID>';$xml .= '<TranDate>'.$ymd.'</TranDate>'; $xml .='<TranTime>'.$TranTime.'</TranTime>';$xml .='<fSeqno>'.$PackageID.'</fSeqno>';$xml .= '</pub>';$xml .= '<in>';$xml .= '<OnlBatF>1</OnlBatF>';//联机批量标志(选): 1:联机$xml .= '<SettleMode>0</SettleMode>'; //入账方式2:并笔记账0:逐笔记账$xml .= '<TotalNum>1</TotalNum>';//总笔数指令包内的指令笔数$xml .= '<TotalAmt>1</TotalAmt>';//总金额无正负号,不带小数点,以分作单位$xml .='<SignTime>'.$SignTime.'</SignTime>';//签名时间格式是yyyyMMddHHmmssSSS(毫秒数)$xml .='<ReqReserved1></ReqReserved1>';//请求备用字段1(选) 备用,目前无意义$xml .='<ReqReserved2></ReqReserved2>';//请求备用字段2(选) 备用,目前无意义$xml .= '<rd>';$xml .= '<iSeqno>1</iSeqno>';//每笔指令的序号本包内不重复.(不同的包,工行不做指令顺序号重复性的检查)$xml .='<ReimburseNo></ReimburseNo>';//自定义序号(选)$xml .='<ReimburseNum></ReimburseNum>';//单据张数(选)$xml .= '<StartDate></StartDate>';//定时启动日期(选) 格式是yyyyMMdd$xml .= '<StartTime></StartTime>';//定时启动时间(选) 格式是HHiiss$xml .='<PayType>1</PayType>';//记账处理方式1:加急2:普通(工行异地人民币转账不再区分普通\加急,统一按加急处理)3:跨行快汇(当涉及账户管家账户转账时,记账方式不支持普通,工行异地转账不再区分普通\加急,统一按加急处理)$xml .='<PayAccNo>0000000000000000000</PayAccNo>';//本方账号(选) 当管家卡付款时选输,如果输入需要为管家卡对应结算账号$xml .= '<PayAccNameCN>'.iconv('UTF8', 'GBK', '中文需要转码').'</PayAccNameCN>'; //本方账户名称(选) 根据人行标准,人民币账户的户名不应超过60字节,否则该字段可能被截取$xml .='<PayAccNameEN></PayAccNameEN>';//本方账户英文名称(选) 当账号付款时,中文名称、英文名称二者必输其一。

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目录第1 章概述 (4)第2 章总体方案介绍 (4)2.1总体网络结构图 (4)2.2企业端安全服务器简介 (4)2.3安全控制介绍 (5)第3 章重点说明 (6)第4 章银企互联——NC方式接入客户 (8)4.1企业端系统环境要求 (8)4.1.1软件环境 (8)4.1.2网络环境 (8)4.1.3企业开发过程描述 (8)第5 章银企互联——非NC方式接入客户 (13)5.1企业端系统环境要求 (13)5.1.1软件环境 (13)5.1.2网络环境 (13)5.1.3企业开发过程描述 (13)第6 章关于通讯证书和银行证书的说明 (20)第7 章磁盘证书拆分 (20)7.1证书拆分方法 (20)7.2证书拆分后流程 (20)第 1 章概述银企互联面向大的集团客户,提供与企业ERP系统直连的平台,银企互联面向大的集团客户,提供与企业ERP系统直连的平台,为工行的现金管理服务提供多渠道和客户化支持。

企业ERP系统通过HTTPS协议与工行系统进行连接并向银企互联前置发送数据,数据的接口格式使用标准的xml数据格式,但双方通讯的过程中则需要遵守下文描述的规定。

银企互联前置接到企业数据后进行一系列的检查后完成交易,并将处理结果以企业便于处理的形式返回给企业。

在安全保证方面,通讯层的安全保证是HTTPS协议。

企业如需使用银企互联系统,要办理有关注册手续,并审领证书。

企业进行结算类交易时,如果涉及到授权过程,企业需要在企业网银系统中完成相关授权动作。

银企互联系统将企业提交的支付指令或者授权成功后的指令当作最终转账指令,根据提交指令的证书ID检查收付方帐号等合法性,以保证所提交指令在权限允许范围内进行操作。

第 2 章总体方案介绍2.1总体网络结构图上图企业ERP系统1采用的是非NC方式接入的客户;企业ERP系统2采用的是NC方式接入的客户;2.2企业端安全服务器简介此服务器只对使用NC方式接入的客户有效。

企业端安全服务器被称为NetSafe Client。

它有两个可以配置的端口分别用于加密和签名/验签服务,如下图所示(假设1为加密端口,2为签名/验签端口)。

具体使用时,企业应用向工行提交交易请求时,可以依照http协议向NetSafe Client 的端口1发送请求。

接到请求后,NetSafe Client使用企业证书将http请求包转换成https请求包发往工行端服务器;如果需要对某些交易数据进行签名,则企业应用需要与签名端口建立Socket 连接并将待签名数据发往端口2,然后接收端口2的签名结果,之后再将包含签名信息的交易请求发往端口1而完成整个交易请求过程。

对签名还是验签名请求的区分则是通过http包头来进行。

Content-Type: INFOSEC_SIGN/1.0和Content-Type: INFOSEC_VERIFY_SIGN/1.0分别用于标识签名请求和验签名请求,而Content-Type: INFOSEC_SIGN_RESULT/1.0和Content-Type: INFOSEC_VERIFY_SIGN_RESULT/1.0分别用于标识签名和验签名的返回结果。

为方便起见,可以将NetSafe Client的两个服务端口逻辑地称为两台服务器,NetSafe Client的加密服务器和签名服务器。

2.3安全控制介绍对于NC方式接入的客户✓企业向工行提交的交易数据,必须通过企业方的NetSafe Client进行与工行服务器的连接,接口确定需要签名的数据也必须由NetSafe Client的签名服务器签名后组成规定的数据包格式后,通过NetSafe Client提交工行,这样可以保证企业数据以及相关信息不被恶意篡改。

✓数据全部由NetSafe Client负责转发,使NetSafe Client成为架设在企业现场的工行接入服务器。

而企业与工行之间安全的连接,由NetSafe Client和工行安全代理服务器NetSafe保证;✓工行接收到企业提交过来的部分关键交易数据后,需要解密并验证企业的数字签名,以防止第三方假冒企业的行为。

对于非NC方式接入的客户✓企业向工行提交交易数据时的安全控制企业ERP与银企互联系统之间使用HTTPS协议通讯。

企业可以选择是否对交易数据进行对称加密,目前系统支持的算法有DES与3DES。

进行对称加密可以防止第三方截获交易的信息。

而加密中需要用到的密钥由企业与工行共同约定。

(加密功能暂不支持)企业需要对其发送的指令数据进行数字签名,签名中使用的证书可以是企业证书也可以是工行证书,其中签名使用的算法是SHA1withRSA。

进行数字签名可以防止第三方假冒企业的行为。

✓工行向企业发送结果信息时的安全控制企业ERP与银企互联系统之间使用HTTPS协议通讯。

企业可选择是否对返回数据进行对称加密,方法与上文相同。

工行对部分关键交易返回信息进行数字签名。

第 3 章重点说明➢x ml格式要支持业界公认的标准格式,例如:<Tag />等同于<Tag></Tag>;上送数据格式尽量简单,避免使用CDData等文本格式。

➢所有的交易请求包中“包序列ID”字段(PackageID)由企业产生,产生规则为当前日期(北京时间,格式为yyyyMMdd)+7位序列号(例如200212230000001,为2002年12月23日发送的一个交易请求包的包序列ID)。

在一个企业代码下当日包序列ID 必须唯一。

工行处理完毕之后将该字段原值返回,即所有的交易返回包中“包序列ID”字段(PackageID)。

➢转帐交易请求包中“签名时间”字段(SignTime),格式为yyyyMMddhhmmssSSS(例如20021223092710568,表示2002年12月23日9点27分10秒568毫秒)。

签名时间应为北京时间。

签名时间如果与交易请求到达工行服务器时的北京标准时间误差过大(暂定为15分钟),交易将无法进行。

此措施将可以有效地防止黑客采用重放攻击进行干扰帐务活动的行为。

同一笔交易如果因为网络不正常等因素需要重新提交时,要修改转账交易请求包的“签名时间字段”并重新签名。

➢所有请求包和返回包中备用字段的使用主要是出于对今后扩展的考虑,如果以后需要增加企业上送的项目或者返回给企业的信息,不必再改变交易包格式。

目前对企业请求包来说这些备用字段的值可以送空;企业对银行返回包中的备用字段也不必作处理。

请求包中的备用字段标签为“ReqReserved*”,返回包中的备用字段标签为“RepReserved*”(其中*为1、2、3或4,详见接口说明文档)。

➢查询历史明细返回数据包中交易时间(<Trans_time></Trans_time>)数值如为空,则说明该笔指令是银行的计息交易明细。

➢支付查询指令接口,方便企业对可疑、有疑问(如网络中断,交易长时间没有返回等)或处理完毕的转帐指令进行查询。

企业提交要查询的结算请求的包序列ID,工行返回该笔转帐指令的基本信息和状态。

➢本接口说明中所有涉及金额的字段都是以分为单位(不带小数点)。

➢如企业系统需要代理汇兑功能则企业应用需同步开发网点信息下载交易,以便为代理汇兑交易中收方为它行情况时提供工行网点名称。

否则,无需开发网点信息下载交易。

➢在网点信息下载功能中,由于下载数据过大且数据不会经常更新,所以此交易控制了企业每日下载次数。

目前暂定次数为每日2次。

➢个人联名卡签权指令只支持币种是人民币的账号/卡号。

➢企业端传输数据时,指定xml编码方式为GBK。

➢银企互联提交包中包含“<SignTime>签名时间(yyyyMMddhhmmssSSS)</SignTime>”此标签的,说明该交易需要进行签名处理。

➢企业端的程序需要对银行返回的数据有可扩展性,以便适应今后业务的不断发展。

➢银企互联系统支持两种接入方式,客户可以任何选择一种。

第一种:使用第三方NC 软件方式接入银企互联系统;第二种:使用非NC方式企业直接接入银企互联系统;➢一些接口中,返回包分文件级返回包和指令级返回包两种。

文件级返回包是作为客户请求的响应信息同步返回的。

而指令级返回包是银行主动发起的异步返回信息,表示指令处理的结果,指令级返回包首先会返回整批指令的处理结果,然后对于其中指令状态非最终状态(成功和失败)的指令,银行会实时更新每一条指令的状态,然后再每条分别以指令级返回包的格式返回给客户。

➢建议客户使用HTTP/1.1协议。

HTTP/1.0及其以下协议版本可能无法正常发送指令到银行端。

下面将区分两类客户分别对接入方式等相关信息进行说明。

第 4 章银企互联——NC方式接入客户4.1企业端系统环境要求4.1.1软件环境对企业的ERP系统无要求;工行企业端证书服务器软件NetSafe Client需安装在一台PC机上。

4.1.2网络环境企业财务系统通过局域网与工商银行提供的NetSafe Client连接;企业端的NetSafe Client可以通过专线或INTERNET与中国工商银行银企互联系统互联。

4.1.3企业开发过程描述4.1.3.1企业提交交易请求数据过程企业提交的交易分为两大类:查询类和结算类(需要进行签名处理)。

1、查询类:(1)企业按照工行提供的xml包格式进行打包,在局域网内通过http协议以POST方式将交易包发送到NetSafe Client的安全http协议服务器。

http请求格式:action=”http://客户端NetSafe Client的地址和加密端口号/servlet/ICBCCMPAPIReqServlet?userID=证书ID&PackageID=包序列ID &SendTime=请求时间”http请求包头信息:Content-Type应为application/x-www-form-urlencoded请求数据格式(post方式):Version=版本号(目前支持0.0.0.1和0.0.1.0两个版本。

不同版本号对应的接口格式不同,请参考具体交易的接口文档) &TransCode=交易代码(区分交易类型,每个交易固定)&BankCode=客户的归属单位&GroupCIS=客户的归属编码&ID=客户的证书ID(无证书客户可空)&PackageID=客户的指令包序列号(由客户ERP系统产生,不可重复)&Cert=客户的证书公钥信息(进行BASE64编码;NC客户送空)&reqData=客户的xml请求数据其中:包序列ID、证书ID应根据实际情况进行更改,请求时间为企业发出该交易请求包的当前系统时间。

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