中高端客户的经营与开发

2016年客户对财富之
赚多少？ 安全吗？
投机 理财
高端客户的心理需求
2016年前
20ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ6
资产增长
资产 债务资产
财富 国际化资 子女成长
高净值人群资产安全的
法律、移民、税务
银行渠道理财、证券、信托、
人寿保险在财富传承、资产保全、婚姻财产保护、 务筹划中起非常重要作用
中国与国外财富传承的
生后财富传承（终身寿 &
中高端客户的经营与开 发
2020年5月31日星期日
除了保险你的谈资
新经济商家之困
中国经济形态的改革之
19 计 19 商 19 市
1998年以来我们的改变
互联网已成为市场 互联网重新连
互联网下的社群经济
认可商业之美/崇尚自我奋斗/乐于奉献共享/
打造自己的高端朋友圈
视野拓宽
2015.12.9+:中产阶级理财六建议 ？ 2016.3.30:限购后还要买房吗？
就王宝强的资产配置而言 ：
1.将房产配置降低至占总资产的比例为30%；
2.更多的股权性投入，加大创业投资，这类投入至少要占
3.另外银行理财、保险、股票等占投资资产的比重可提升
4.剩下的10%可持有黄金资产。
五心定着中高端客
野心订目标 慧心学技能 细心订计划 平常心拜访 耐心常总结
客户需求分析
这其中，美国上层中产阶层(受到过高等教育的高端职业人士 )，家庭年收入大多在8万-15万美元之间，占人口的10%。而美国 半职业的高级技术工人或者工匠或者自雇人士)，家庭年收入通常 之间，达到了人口30%。 对此，美国经济学家乔根森也说道，随着中国的中产阶层的增加 要做的就是建造100个伟大的城市以此来满足这一人群的需要。而 费一代人的时间。而最终也将导致中国最后一个“新的工业国家 大家面前。而这正是日本、新加坡、韩国等国所走的路子。而在 国的收入在这一进程中将会5次翻倍。
阶层。她写道，夫妻两个人加起来年收入10万美元左右，一工作 车，工作了两年之后，开始供一套20万美元左右的房子，一百多 顿的市区，足够一家三口居住。
老牌大国美国，早已是一个中产阶层的市民社会，年收入3万 就属于中产阶层。而这一阶层达到了总人口的80%左右。同时他 会中坚，也向来是美国经济发展的受益者。
两类富人
第一类：创造财富的人 第二类：为第一类服务的
一个案例引发的思考：
不谈花边，只谈王宝强的资产配置
王宝强1亿的资产配置
• 9套房产（包括美国洛杉矶）占比 • 创业股权投资占比10% • 股票、理财产品和保险10%
高净值人群资产配置
资产分为不动产（主要指房产）和动产两大类
动产分为三种 第一种是权益类资产，比如股票、证券类投资基 第二种是固定收益类的，比如银行存款、货币基 （协议存款、国债、金融债、企业债、可转换债 金等） 第三种是另类投资，比如贵金属、私募基金和期
生前财富传承（年金保
中产阶级的心理需
老龄化加剧 子女的教育
中高端客户 情&利&理
我的名单
香港演员钟镇涛在1996年香港楼市处于顶峰时与前妻短 期借款1.54亿港元“炒买”5处豪宅和其他项目。1997 年亚洲金融危机，香港楼市下滑，其所购各项目大幅度贬 值。由于部分贷款利率高达24%，其所余本息滚至2.5亿 港元。最终法院裁定钟镇涛破产。
2003年，刘德华以168 出售了一套独立洋房， 1996年底购入该洋房的 3950万元。
欧睿信息咨询公司的研究显示，到2020 年，中国的中产阶层将达到7亿人。而根 据国家人口发展战略研究称，2020年中 国人口将达到14.5亿。那么，再过十年 我国的中产阶层人数将占到总人口的 48%以上，到时候中国人近半成为中产 阶层。
美国中产已占总人口八成 今年年初，资深新闻记者闾丘露薇曾通过朋友的经历描绘了
我们的市场与空
根据美国凯捷谘询公 联合发布的全球财富 济改善和股市上涨， 以上可投资财富的人 百万人，同比增长1 人。这些百万富翁的 到52.6万亿美元的记 14%。
报告指出，以国 4百万的百万富翁， 为日本的230万人和 国则以75.8万名百万 四个国家的百万富翁 成。
港媒称，一项调 对中国经济增长放缓 在百万美元以上的富 还是将翻近一番，超 体和发达经济体的增