金融服务方案

X X X X X X X（客户中文名称）

XXXXXXXXXXXX（客户英文名称）

金融服务方案

二〇一一年四月

前言

XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX（本段内容为客户简介）。

中国农业银行秉承为国家、社会及客户创造价值的宗旨，始终致力于加快发展的步伐，网点布局日趋合理，服务功能逐渐完善，各项业务快速发展，经营管理水平进一步提高。依托覆盖全国的分支机构，以我行拥有的快速、高效、便捷的服务网络和多元化的金融产品，致力于为广大客户提供优质的、个性化金融服务解决方案。

为建立长期战略合作伙伴关系，实现强强联合，致力双赢，本着平等互利、优势互补、资源互用、利益互享的原则，我行拟为贵单位提供包括融资、资金结算、综合理财和个人金融服务等在内的优质金融服务。

我行愿与贵单位携手共进，真诚合作，共谋发展，致力双赢。

中国农业银行股份有限公司北京市分行

二〇一一年四月第一部分关于中国农业银行

1 中国农业银行简介

中国农业银行股份有限公司（以下简称：中国农业银行）一贯秉承以客户为中心的经营理念，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策略，着力打造“大行德广、伴您成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品，致力于为广大客户提供优质的金融服务。

截至2010年末，本行境内分支机构共计23486个，其中包括总行本部、32个一级分行、5个直属分行、310个二级分行、3520个一级支行、19564个基层营业机构以及54家其他机构。拥有员工超过48万人。

2009年1月15日，本行整体改制为股份有限公司。2010年7月15日和16日，本行分别在上海证券交易所和香港联合交易所挂牌上市，完成了向公众持股银行的跨越。本行凭借全面的业务组合、庞大的分销网络和领先的技术平台，向最广大客户提供各种单位银行和零售银行产品和服务，同时开展自营及代客资金业务。截至2010年末，本行总资产超10万亿元，各项存款88,亿元，各项贷款49,亿元，资本充足率%，不良贷款率%，全年实现净利润亿元。2010年，在美国《财富》杂志全球500强排名中，本行位列第141位；在英国《银行家》杂志全球银行1000强排名中，按2009年税前利润计，本行位列第14位。2010年，本行穆迪信用评级为A1/稳定。

2 中国农业银行北京市分行简介

中国农业银行股份有限公司北京市分行成立于1984年，经过26年的发展，现已成为资金实力雄厚、经营品种齐全、服务功能完善、网络优势明显的现代股份制商业银行分支机构。截至2010年末，全行共有营业机构300余个，在岗员工近8000人，本外币总资产超过4000亿元。

北京市分行始终坚持“客户至上、始终如一”的服务理念，依托中国农业银行覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和丰富的金融产品，致力于为客户提供最优质的金融服务。截至2010年末，北京分行已完成大部分网点的精品化改造，近200个网点的标杆服务导入，可提供涵盖结算、融资融信、投资理财、私人银行等在内的多领域、多层次银行服务。同时，支持首都经济社会发展，与北京市政府和多个区县政府签订了战略合作协议，不断巩固和加深与各级政府的金融合作关系，与多家中央直属和北京市属大型集团客户建立了战略合作伙伴关系。

在股改上市后新的历史起点上，中国农业银行北京市分行将积极应对经济全球化和金融国际化的机遇与挑战，进一步加快有效发展，强化风险管理，深化结构调整，推进战略转型，提升服务水平，努力把自身建设成为面向“三农”、城乡联动、融入国际、综合经营的全能型银行，创建首都主流现代商业银行，为北京建设“世界城市”做出积极贡献。

第二部分金融服务方案

对公金融服务方案

1 账户管理与资金结算

账户开立

人民币账户开立

根据人民银行《人民币银行结算账户管理办法》规定，在我行开立银行存款账户需提交以下资料：

①营业执照；（正本及副本）

②税务登记证；（正、副本均可）

③组织机构代码；（正、副本均可）

④由法定代表人直接办理开户的，需出具其身份证件。授权他人办理的，还应出具法定代表人的授权书及其身份证件，以及被授权人的身份证件；

⑤开户许可证；（开立非基本账户须提供）

⑥办公地址使用说明；

★以上资料，我行均留存加盖公章的复印件，授权书为原件。

开户申请书及账户管理协议（我行提供，贵单位填写）。

外币账户开立

开立外币账户所需贵单位提供资料同开立人民币账户提供资料基本一致。另需经国家外汇管理局批准办理外汇业务，就可以境内金融机构开立外

币结算账户。

资金结算

全球结算

光票托收

外币票据托收，是指我行作为托收行，根据申请人委托，代其向国外付款人收取外币金融票据款项的一种结算方式。

外汇电汇汇款

外汇电汇汇款是指我行按照汇款人的指示，以SWIFT 方式将一定的外汇款项支付给指定收款人的结算方式。

跨境人民币结算

跨境人民币结算，是指在国务院批准的试点地区，我行提供给试点单位办理以人民币报关并以人民币结算的国际结算业务。

现金管理系统

中国农业银行现金管理品牌——

“行云·现金管理”。“行于通畅，聚

水为云”，以行云流水之势，畅通资金

渊流，汇聚财富效能。水，象征财富，升腾汇聚而成云，又回归润泽大地以实现价值的传承。农业银行现金管理就如“行云”一样传承转合，帮助客户实现资金调配和财富聚合。“得其道，用其法，道法自然”。“行云·现金管理”更是承袭自然法则的道法原理在