金融服务方案

X X X X X X X（客户中文名称）XXXXXXXXXXXX（客户英文名称）金融服务方案二〇一一年四月前言XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX（本段内容为客户简介）。

中国农业银行秉承为国家、社会及客户创造价值的宗旨，始终致力于加快发展的步伐，网点布局日趋合理，服务功能逐渐完善，各项业务快速发展，经营管理水平进一步提高。

依托覆盖全国的分支机构，以我行拥有的快速、高效、便捷的服务网络和多元化的金融产品，致力于为广大客户提供优质的、个性化金融服务解决方案。

为建立长期战略合作伙伴关系，实现强强联合，致力双赢，本着平等互利、优势互补、资源互用、利益互享的原则，我行拟为贵单位提供包括融资、资金结算、综合理财和个人金融服务等在内的优质金融服务。

我行愿与贵单位携手共进，真诚合作，共谋发展，致力双赢。

中国农业银行股份有限公司北京市分行二〇一一年四月第一部分关于中国农业银行1 中国农业银行简介中国农业银行股份有限公司（以下简称：中国农业银行）一贯秉承以客户为中心的经营理念，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策略，着力打造“大行德广、伴您成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品，致力于为广大客户提供优质的金融服务。

截至2010年末，本行境内分支机构共计23486个，其中包括总行本部、32个一级分行、5个直属分行、310个二级分行、3520个一级支行、19564个基层营业机构以及54家其他机构。

拥有员工超过48万人。

2009年1月15日，本行整体改制为股份有限公司。

2010年7月15日和16日，本行分别在上海证券交易所和香港联合交易所挂牌上市，完成了向公众持股银行的跨越。

本行凭借全面的业务组合、庞大的分销网络和领先的技术平台，向最广大客户提供各种单位银行和零售银行产品和服务，同时开展自营及代客资金业务。

截至2010年末，本行总资产超10万亿元，各项存款88,亿元，各项贷款49,亿元，资本充足率%，不良贷款率%，全年实现净利润亿元。

2010年，在美国《财富》杂志全球500强排名中，本行位列第141位；在英国《银行家》杂志全球银行1000强排名中，按2009年税前利润计，本行位列第14位。

2010年，本行穆迪信用评级为A1/稳定。

2 中国农业银行北京市分行简介中国农业银行股份有限公司北京市分行成立于1984年，经过26年的发展，现已成为资金实力雄厚、经营品种齐全、服务功能完善、网络优势明显的现代股份制商业银行分支机构。

截至2010年末，全行共有营业机构300余个，在岗员工近8000人，本外币总资产超过4000亿元。

北京市分行始终坚持“客户至上、始终如一”的服务理念，依托中国农业银行覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和丰富的金融产品，致力于为客户提供最优质的金融服务。

截至2010年末，北京分行已完成大部分网点的精品化改造，近200个网点的标杆服务导入，可提供涵盖结算、融资融信、投资理财、私人银行等在内的多领域、多层次银行服务。

同时，支持首都经济社会发展，与北京市政府和多个区县政府签订了战略合作协议，不断巩固和加深与各级政府的金融合作关系，与多家中央直属和北京市属大型集团客户建立了战略合作伙伴关系。

在股改上市后新的历史起点上，中国农业银行北京市分行将积极应对经济全球化和金融国际化的机遇与挑战，进一步加快有效发展，强化风险管理，深化结构调整，推进战略转型，提升服务水平，努力把自身建设成为面向“三农”、城乡联动、融入国际、综合经营的全能型银行，创建首都主流现代商业银行，为北京建设“世界城市”做出积极贡献。

第二部分金融服务方案对公金融服务方案1 账户管理与资金结算账户开立人民币账户开立根据人民银行《人民币银行结算账户管理办法》规定，在我行开立银行存款账户需提交以下资料：①营业执照；（正本及副本）②税务登记证；（正、副本均可）③组织机构代码；（正、副本均可）④由法定代表人直接办理开户的，需出具其身份证件。

授权他人办理的，还应出具法定代表人的授权书及其身份证件，以及被授权人的身份证件；⑤开户许可证；（开立非基本账户须提供）⑥办公地址使用说明；★以上资料，我行均留存加盖公章的复印件，授权书为原件。

开户申请书及账户管理协议（我行提供，贵单位填写）。

外币账户开立开立外币账户所需贵单位提供资料同开立人民币账户提供资料基本一致。

另需经国家外汇管理局批准办理外汇业务，就可以境内金融机构开立外币结算账户。

资金结算全球结算光票托收外币票据托收，是指我行作为托收行，根据申请人委托，代其向国外付款人收取外币金融票据款项的一种结算方式。

外汇电汇汇款外汇电汇汇款是指我行按照汇款人的指示，以SWIFT 方式将一定的外汇款项支付给指定收款人的结算方式。

跨境人民币结算跨境人民币结算，是指在国务院批准的试点地区，我行提供给试点单位办理以人民币报关并以人民币结算的国际结算业务。

现金管理系统中国农业银行现金管理品牌——“行云·现金管理”。

“行于通畅，聚水为云”，以行云流水之势，畅通资金渊流，汇聚财富效能。

水，象征财富，升腾汇聚而成云，又回归润泽大地以实现价值的传承。

农业银行现金管理就如“行云”一样传承转合，帮助客户实现资金调配和财富聚合。

“得其道，用其法，道法自然”。

“行云·现金管理”更是承袭自然法则的道法原理在现实中的运用，顺达流畅、快速灵便，追求资金管理的最佳境界，为效益提升提供宏韬大略与智理先机。

我行可根据贵单位的需求，提供专线客户端，满足个性化资金管理服务需求。

提供账户管理、收付款服务、流动性管理、投融资服务、供应链金融服务、风险管理等系列金融产品和服务的组合方案。

达到资金管理的精细化控制，从而降低财务成本、提高资金利用率，大幅提高财务管理水平。

网上银行账户管理全面，资金更加安全点击鼠标即可根据财务人员职责分配不同的功能角色和账户权限，对账务流程和动账金额进行灵活控制，确保财务人员合规操作，从而保障企业账户的资金安全。

代收代付轻松，使用更加便捷点击鼠标即可办理便捷的代收代付业务，轻松完成从个人账户代理扣收各类应缴费用，也可以向个人账户代理发放工资、奖金等等。

集团理财高效，结算更加及时点击鼠标即可进行高效的集团理财，轻松完成集团内部总公司对分公司资金的财务统筹管理，实现通达全国的资金实时结算，最大程度地提高资金运营效率，节省管理成本。

贷款融资灵活，流程更加简单点击鼠标即可进行自助循环贷款，跟踪企业贷款交易情况，进行贷款利息试算，自助办理可循环贷款，简化贷款业务办理手续，提高企业融资效率。

投资理财多样，产品更加丰富点击鼠标即可投资定期存款转活期、活期存款转定期、通知存款等多种对公理财产品，投资标的丰富，轻松进行一站式理财，实现企业财富的不断增值。

2 代理中央财政业务代理中央财政授权支付业务我行具有中央财政授权支付业务代理行资格，在资金实力、网点布局、结算网络、制度建设、服务水平等方面的具有显着优势，可向贵单位提供代理服务。

自2002年2月，中国农业银行先后参加财政部财政授权支付业务、非税收入收缴业务代理银行招投标并中标以来，代理中央财政收支业务已经有近10年的时间，取得了良好的业绩，积累了丰富的代理经验，较好地配合了中央国库管理制度改革，得到了人民银行、财政部和有关预算单位的充分肯定。

北京市分行在代理中央财政授权支付业务和非税收入收缴业务中，承担了农行系统内主要工作，代理业务量占有绝对份额，排名始终保持第一，先后代理了农业部、国家环境保护部、林业局等近20家中央一级预算单位近二百余家基层预算单位的财政授权支付业务，代理国家质检总局等10余家中央一级预算单位近30余家基层预算单位的财政非税收入收缴业务。

代理中央财政非税收入收缴业务我行具有中央财政非税收入收缴业务代理行资格，可向贵单位提供优质高效的代理服务。

代理中央财政非税收入收缴业务是由执收单位根据国家有关规定，向缴款人开具收据和缴款凭证合一的《非税收入缴款书》，由缴款人持《非税收入缴款书》到财政部指定的代理银行缴款，将应缴款项直接缴入中央财政专户或中央财政汇缴专户的业务。

该业务可满足贵单位未纳入预算内的财政资金的收缴业务需求。

单位公务卡业务金穗公务卡是中国农业银行面向各级政府部门、各级政府部门所属预算单位、国有大中型企业在职人员发行的贷记卡个人金卡。

具有"先消费、后还款"、一卡双币、最长56天免息期、消费可选密码、挂失后零风险等基本服务功能。

特色功能及服务：免年费。

无需任何附加条件，一旦成功申请，即可获得免年费的专享。

金卡尊贵礼遇。

量身打造，尽享尊贵礼遇。

金卡专属高信用额度、倍积分奖励唯您独享，倍添生活乐趣，彰显尊贵殊荣。

短信实时通知服务。

刷卡交易，短信速达，令您每笔消费心中有数，用得安心放心；银行最新动态随时随地获悉，实时掌握消费动向，不错过任何商机。

提取超额还款免手续费。

同城本行，使用金穗公务卡提取超额还款，免收手续费，更实惠。

单位账户结算服务。

多种公务报销解决方案，为公务支出提供单位账户结算服务，无现金资金划转和报销成为现实，免去繁琐借款、报销流程，令您使用更加贴心。

约定还款功能。

个性化还款功能，只需选择与金穗借记卡绑定，即可实现自动还款功能，并大大减少您透支利息支出。

还款额度实时恢复。

信用额度按还款金额实时恢复与提升，循环使用信用。

尊享金穗公务卡与众不同的地位。

3 单位存款与理财存款业务单位存款为满足贵单位日常收支和存放资金的需求，我行可办理多种存款业务，按存款日中国人民银行挂牌公告的利率支付利息，不同品种不同利率。

具体品种如下：期限活期3个月6个月1年2年3年5年1天通知7天通知利率%结构性存款协定存款贵单位只需与我行签订《协定存款协议》，即可在确保正常日常收支的同时获取较高的利息收益。

根据《协定存款协议》，我们将在贵单位开立的结算户之上开立协定存款账户，贵单位可根据日常收支的需要预先确定结算户需要保留的基本存款额度，在日常结算中，高于或低于基本存款额度的资金，我行系统会自动在结算户与协定户间进行调配。