保险公司新人销售辅导PPT培训课件教材
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寿险行销保险行业新人培育操作指南入职培训PPT教学课件精选全文
提技能标准——五会
会一分钟讲公司优势 会讲一个保险故事 会讲产品五要素（或明白产品好处） 会用市调表 会用客户30表确定准客户
符合简单、实用、符合新人特点的内容，最终实现“三带”上号，坚定从业信心！
01 新人班操班规范
新人班基本要求
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1 时间：7号、17号、23号 2 时长：4 天 3 形式：封闭形式 4 班主任：任职二年以上的讲师 5 助教：参训新人5人以上的由基础组训带队，第三天
10 投保指南——（投保书填写）
要点及效果： ①通过课堂演练，使学员了解、初步掌握填写投保书的方法; ②引导上号第一单的填写。
1 1 做最大家族代理商
要点及效果： ①培训班大回顾，强化寿功及新华优势； ②辅以激励性课程进一步坚定学员的从业信心； ③推动学员的训后考证，最终实现“三带”上号。
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01 新人班操班规范
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01 新人班操班规范
新人班课程介绍（3）
06 工具为载体的专推流程介绍——市调表
要点及效果： ①打消新人畏惧或排斥销售工作的心理负担； ②引导新人对保险销售工作的认识； ③了解基本工具。保险销售很简单、很轻松、很快乐。
07 开发你的财富宝库
要点及效果： ①借助客户30，帮助新人锁定黄金10。 ②做保险就是广交朋友，人缘越来越广的的工作 ③适当加入实际展业案例
围，再次的引导感恩文化，感谢推介人、感恩新华让大家相聚有着美好的3.5天生活，让 学员对培训班产生留恋，最终达到一起走进代理人班的目的。（推荐掠影配套歌曲：《莫 失莫忘》、《放心去飞》、《启程》、《水木年华》等）
01 新人班操班规范
营销真理
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没有做过的动作可以尝试着做一下 世界上没有白下的功夫 多关注细节并下足功夫 一定会看到效果
一个保险新人如何开启保险事业-保险公司营销技能类培训课件
一个保险新人如何开启保险事业
THIS TEMPLATE DESIGNED FOR FEI ER SHE JI
作为一个保险新人，你有没有遇到过这样的困惑：和客户聊了很久，就是不敢开口谈保险！
你认为阻碍自己“开口”的最大障碍是什么？认为客户买保险是帮我们，而不是帮客户？害怕别人知道你是做保险的，被人看不起？怕遭到客户拒绝，没面子？还是仅仅就是因为你不够专业，不知道怎么开口？
讲不讲是自己的事，买不买是客户的事。但讲了就多了一次机会，多一分希望。
丢掉不必要的担忧，忘掉无意义的完美，排除自我限制...在销售中，我们要学会做减法！开口是第一步，讲好是第二步，有时并不是客户对我们的推销不敢兴趣，而是我们的推销没有引起客户兴趣！
2、利用“五问”帮你收集客户资料！
第一问：您公司有没有给您买社保，或其他什么员工福利？
二、分析客户需求：需求分析→设计解决方案
“量体裁衣”的了解清楚客户为什么需要保险、具体的风险状况究竟如何？→根据了解到的信息挑选出适合客户的保险产品，并确定适合的保额和保费。
0
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应该说人们在做任何事情的时候，都是有理由才做的。所以分析客户需求，就是为客户找一个购买的理由！
以不同年龄阶段区分
年轻气盛、四处奔波、意外事故发生率高、保费非常便宜
请问您需不需要工作？为什么需要工作？当然是为了生活？为谁生活呢？
为您所爱的人，负起爱心和责任感，对您来说，重要吗？有意义吗？这么重要和有意义的事，需要得到保障吗？
您只有两个方法：假如您已经有了自己的方法，您没有必要听取我的意见。假如您认为您的方法目前欠佳的话，我有一个最便宜、最简单、最直接、最方便和最快捷的收入保障方法，您想听吗？
话术举例(意外角度)
我们可以举例医疗费用、身边重疾故事切入重疾话题；我们可以举例近期利率及投资方面切入投资话题；我们可以举例近期交通事故、意外事件、自然灾害切入意外话题。
保险新人培训ppt
续保提醒：定期 向客户发送续保 提醒，确保客户 及时续保
保险销售技巧： 掌握客户需求， 提供个性化服务
保险流程：熟悉 保险流程，提高 服务效率
保险法律法规的概念和作用
保险法律法规的制定和实施机 构
保险法律法规的主要内容
保险法律法规的遵守和监督
保险合同的定义和要素 保险合同的法律关系和法律效力 保险合同的成立、生效和履行 保险合同的变更、解除和终止
数字化转型：随着科技的发展，保险行业正逐步实现数字化转型，提升客户体验和服务效率。
人工智能的应用：人工智能技术正在被广泛应用于保险行业中，例如智能核保、智能客服等，提 升业务处理效率和客户满意度。
绿色保险的发展：随着环保意识的提升，绿色保险成为保险行业的新趋势，为可持续发展提供保 障。
定制化保险服务：随着消费者需求的多样化，定制化保险服务越来越受到青睐，满足不同客户群 体的个性化需求。
家庭保障：为家人提供经济保障，规避风险 健康保障：应对疾病、意外等突发状况，减轻医疗负担 财产保障：保护个人财产安全，规避经济损失 养老保障：为未来养老提供经济支持，提高生活质量
了解客户的基 本信息
确定客户的风 险承受能力
分析客户的保 险需求了解客户的 务状况和预算了解客户需求： 通过沟通了解客 户的保险需求和 预算，为其推荐 合适的产品。
定期寿险
生存保险
添加标题
添加标题
终身寿险
添加标题
添加标题
两全保险
家庭财产保险 建筑工程保险
运输保险 货物运输保险
保险产品具有保障性，可以为被保险人提供风险保障，帮助被保险人规避风险。 保险产品具有个性化，可以根据被保险人的需求和风险承受能力提供定制化的保障方案。 保险产品具有投资性，可以为被保险人提供投资收益，实现资产增值。 保险产品具有长期性，可以为被保险人提供长期保障，满足长期风险管理的需求。
保险销售技巧培训课件ppt(50张)
三、充分心理准备
心理上： 1、高端客户并不像我们想象的那么高不可攀，是我们自 身的心理障碍影响我们销售的格局； 2、服务是取得客户信任最关键的因素； 3、重要的是“用心、坚持、专业”； 观念上： 1、自己讲－－客户讲； 2、讲产品－－讲问题；
THREE 开拓高端客户的渠道
一、准高端客户的基本条件
解决第一个问题的要点：
对对方的行业有些了解和接触 做一个良好的聆听者 讲述自己的面对困难、挫折、压力的心态，形成强烈的同 理心 把自己的价值观和对成功、责任的坚持讲给客户听 感动客户，就是征服客户
解决客户的第二问题：选公司
“企业管理发展”是高端客户最关心的话题 让客户对自己的年龄、学识刮目相看 解决“保险第二选”——选公司（公司的成长、文化、 培训）
二、了解二个渠道的投保动机
1）高端客户的投保动机： 必须具备了购买保险的两个前提，她才会投保： 一是有足够的购买力支付保额与他身价相当的保险费； 二是需求彻底被唤起，需要保险解决问题；
三、寻找高端客户的方向
民营企业家，特别是房地产业老板、钢铁业老板、煤矿老 板、美容美发业老板等； 高科技企业创办人； 医生、大学教授（博导，有项目研究资金的）； 银行、证券、电信、电力中高级管理人员； 部分政府公务员； 闲居在家的富裕女人； 热衷股票、基金的投资人。。。
上帝给予每一个人最公平的就是：时间！每一个 人的时间都是完全相等的，如何有效用好时间就 决定了每一个人不同的人生命运和财富！
二、树立正确的销售观念
解决问题销售
三、帮助客户建立正确的理财观念
财富永续的要素
资产保全 投资安全 收益稳定
会赚钱 会保钱 会留钱
TWO 开发高端客户前的准备
一、完全了解产品
保险销售营销培训知识完整版PPT课件(带内容)
（三）及时签单的义务 （四）为投保人或被保险人保密的义务
保险人义务的履行
39
七、保险合同的签订原则
保险利益原则 最大诚信原则 近因原则 损失补偿原则
40
（一）最大诚信原则的含义
《中华人民共和国保险法》 第五条规定： 保险活动当事人行使权力 履行义务应当遵循诚实信用原则
由于保险经营中信息的不对称性， 保险合同是最大诚信合同！
21
人
1 人身保险的定义
身
2 人身保险的特征
保
险
3 人身保险的分类
22
一、人身保险的定义
人身保险是以人的寿命和身体为保险标的的保险
人
人寿保险
身
年金保险
保
健康保险
险
意外伤害保险
23
二、人身保险的特征
人身风险 的特殊性
A
• 生、老、病、死、残 • 死亡率稳定、巨灾风险小
保险标的 的特殊性
B
• 生命无价（难以用货币衡量） • 保险标的有标准体和非标准体之分
41
（二）保险利益原则的含义
《中华人民共和国保险法》第十二条规定： “人身保险的投保人在保险合同订立时，对被保险人
应当具有保险利益。” 《中华人民共和国保险法》第三十一条规定： “投保人对下列人员具有保险利益（一）本人；（二）
配偶、子女、父母；（三）前项以外与投保人有 抚养、赡养或者抚养关系的家庭其他成员、近亲 属；（四）与投保人有劳动关系的劳动者”
42
（三）损失补偿原则的含义
➢ 只有发生保险事故造成保险标的损毁致使被保险人遭受经济损失 时，保险人才承担损失补偿原则。
➢ 损失多少赔多少，不允许让被保险人通过保险获得额外的利益。
保险人义务的履行
39
七、保险合同的签订原则
保险利益原则 最大诚信原则 近因原则 损失补偿原则
40
（一）最大诚信原则的含义
《中华人民共和国保险法》 第五条规定： 保险活动当事人行使权力 履行义务应当遵循诚实信用原则
由于保险经营中信息的不对称性， 保险合同是最大诚信合同！
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人
1 人身保险的定义
身
2 人身保险的特征
保
险
3 人身保险的分类
22
一、人身保险的定义
人身保险是以人的寿命和身体为保险标的的保险
人
人寿保险
身
年金保险
保
健康保险
险
意外伤害保险
23
二、人身保险的特征
人身风险 的特殊性
A
• 生、老、病、死、残 • 死亡率稳定、巨灾风险小
保险标的 的特殊性
B
• 生命无价（难以用货币衡量） • 保险标的有标准体和非标准体之分
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（二）保险利益原则的含义
《中华人民共和国保险法》第十二条规定： “人身保险的投保人在保险合同订立时，对被保险人
应当具有保险利益。” 《中华人民共和国保险法》第三十一条规定： “投保人对下列人员具有保险利益（一）本人；（二）
配偶、子女、父母；（三）前项以外与投保人有 抚养、赡养或者抚养关系的家庭其他成员、近亲 属；（四）与投保人有劳动关系的劳动者”
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（三）损失补偿原则的含义
➢ 只有发生保险事故造成保险标的损毁致使被保险人遭受经济损失 时，保险人才承担损失补偿原则。
➢ 损失多少赔多少，不允许让被保险人通过保险获得额外的利益。
19页新人入职培训保险营销新人与客户谈保险的技巧培训PPT课件
保险投资与财务规划
保险不仅是风险保障工具，也是一种财务规划手段 。合理配置保险，结合股票、基金等其他投资方式 ，可以更好地实现财务安全和增值目标。
客户保险意识评分
01
保险意识评估方法
02
保险态度与需求分析
03
个性化保险建议
通过询问客户关于社保、商业保险 的购买情况及看法，以及住房和投 资状况，可以有效评估客户的保险 意识水平，为提供个性化保险建议 打下基础。
闲聊收集信息
居住与工作背景 家庭与教育情况
通过询问客户的居住地和工作性质，可以了解客户的生活 圈和职业环境，这有助于判断其可能面临的风险类型及保 险需求。
探询客户的家庭成员、孩子的年龄及教育阶段，可揭示客 户在家庭保障和教育规划方面的需求，为提供定制化保险 方案打下基础。
生活习惯与兴趣爱好
了解客户的运动习惯和兴趣爱好，有助于评估其健康状况 和生活方式带来的潜在风险，同时增进与客户的关系，促 进信任建立。
03
保险服务满意度
通过询问客户对过往保险购买经 历的满意度，包括对保险公司和 业务员的评价，可以发现客户在 保险服务中的期望和痛点，为提 升服务质量提供方向。
展现专业篇：满足需求
01
理解客户财务状况
通过询问客户的月家庭开销与 收入，可以有效了解客户的经 济状况和财务承受能力，为提 供合适的保险方案打下基础。
02
促进成交的策略
在充分了解并满足客户需求的 基础上，采用适当的沟通技巧 和策略尝试成交，如强调保险 方案的保障作用和长远利益， 增加成交可能性。
03
定制个性化保险方案
根据客户的财务状况，专业地 为客户量身定制保险方案，确 保方案既符合客户需求，又在 其经济承受范围之内，提升客 户满意度。
28页保险销售精英培训精准KYC与个性化保险方案设计培训PPT课件
限时优惠
运用限时优惠策略，刺激客户购买意愿 ，促成交易达成。
风险强调
再次强调潜在风险与保险产品的重要性 ，提升客户的紧迫感。
成功案例分享
分享其他客户的成功案例与购买经验， 增强客户的信心与决心。
04
实战演练与案例分析
模拟销售场景演练
场景一
针对中年家庭的保险需求分析与产品推荐，演练如何结合家庭状况和风险承受 能力进行个性化方案设计。
提供个性化增值服务的方法
定制化保险产品推荐
根据客户的具体需求和风险承受能力 ，为其推荐合适的保险产品。
提供专业咨询服务
针对客户的保险疑问或需求，提供专 业的咨询和解答服务。
定期风险评估与调整
定期为客户进行风险评估，并根据评 估结果调整保险方案。
举办客户活动
组织相关的保险知识讲座、客户答谢 会等活动，增强与客户的互动和粘性
03 利用科技手段
运用大数据、人工智能等技术手段，对客户信息 进行深度挖掘和分析。
分析客户需求与风险偏好
需求分析
根据客户的家庭状况、职业背景等信息，分析客户在保险方面的需求， 如健康保障、子女教育、养老规划等。
风险偏好评估
通过问卷调查、风险评估工具等方式，评估客户对风险的承受能力和偏 好，以便为客户推荐合适的保险产品。
精准KYC与 个性化保险方案设计
保险销售精英培训课程
目录
CATALOGUE
• 精准KYC（了解你的客户） • 个性化保险方案设计原则 • 销售技巧与话术培训 • 实战演练与案例分析 • 客户关系维护与增值服务
01
精准KYC（了解你的客户）
KYC的重要性与意义
风险管理
通过KYC，保险销售人员可以充分了解客户的背景、财务状况和风险 承受能力，从而为客户推荐合适的保险产品，降低风险。
27页新人入职课程保险销售专业知识培训PPT课件
06 买什么保险
产品解决问题
01
全面风险覆盖
组合险通过涵盖重大疾病、意 外伤害等多类风险，为客户提 供全面的保障方案，确保在面 对未知的未来时，有充足的经 济支持应对可能的风险和困难 。
02
预防未来不确定性
通过购买包括重大疾病和意外 伤害在内的保险产品，客户可 以有效预防未来可能出现的不 确定性，减轻因健康问题或意 外事件带来的经济负担。
02
平衡金钱与幸福关系
虽然金钱是实现幸福的重要手 段，但过度追求金钱可能导致 忽视健康、家庭和个人成长等 其他幸福要素，因此，找到金 钱与幸福之间的平衡点至关重 要。
03
保险保障幸福稳定
保险作为一种风险管理工具， 通过转移风险的方式，保障个 人和家庭在面对突发事件时的 经济安全，维护了幸福的连续 性和稳定性。
键。
接推销产品的后果
直接向客户推销保险产 品，而未先建立客户对 保险的基本认识和需求， 往往会导致客户感到反 感，进而拒绝购买。
03 保险概念共识
ห้องสมุดไป่ตู้识一：保险是钱
保险的金融属性
保险作为一种金融产品，其本质是资金的集合 与分配。通过保费的形式，将个人或企业的资 金集中起来，用于未来可能发生的风险事件。
础。
提供个性化解决方案
保险作为资金存储
将购买保险视为一种资金存储方式，有助于客户理 解保险不仅是支出，而是一种为未来潜在风险做准 备的财务规划手段。
转变传统观念
通过“换个地方存钱”的观点，帮助客户转变对保险的 传统看法，认识到保险是解决未来问题的一种预防 措施，而非单纯的消费行为。
保险与储蓄的关系
强调保险和储蓄之间的联系，让客户明白购买保险 实际上是在另一个形式上进行资金存储，旨在为未 来的不确定性提供经济保障。
新进销售人员的培训PPT课件
客户需求分析与定位
客户需求分析
客户需求分析是指通过与客户交流，了解客户的需求、期望和偏好，并对这些信 息进行整理和分析的过程。通过客户需求分析，销售人员可以更好地理解客户的 需求，并提供符合客户需求的产品或服务。
客户定位
客户定位是指根据客户的需求、特征和行为等因素，将客户划分为不同的群体， 并为每个群体提供针对性的产品或服务的过程。通过客户定位，销售人员可以更 加精准地找到目标客户群体，提高销售效率和成功率。
市场推广策略
制定适合目标市场的推广策略，如 线上营销、线下活动、合作伙伴关 系建立等。
品牌建设与提升
通过品牌建设、口碑传播等方式提 升公司在目标市场的知名度和影响 力。
03 客户关系建立与维护
客户关系建立途径
了解客户需求
建立信任关系
通过积极倾听和有效提问，了解客户 的真实需求和期望。
通过诚信、专业和热情的服务，赢得 客户的信任和尊重。
应对客户拒绝和异议处理
01
02
03
04
保持冷静
遇到客户拒绝或异议时，保持 冷静和礼貌，不要急于反驳。
了解原因
询问客户拒绝或异议的具体原 因，以便更好地解决问题。
提供解决方案
根据客户需求和反馈，提供合 理的解决方案，争取达成共识
。
寻求上级支持
在必要时向上级汇报情况，寻 求更多资源和支持来解决问题
。
05 团队协作与自我管理
介绍时间管理的基本原则和方法，如制定计划、设置优先级、合理 分配时间等。
工作效率提升
分享提高工作效率的实用技巧，如减少干扰、保持专注、利用工具 等。
时间与任务的平衡
探讨如何平衡工作时间与任务量，避免过度压力和疲劳。
保险公司新人培训三讲ppt课件
人力发展小结
【好· 公司的服务和收益好】
公司获得荣誉： “最佳寿险公司”和“最受信赖寿险公司”。 公司理赔及时： 2008年5月12日，在我国发生特大地震中，赔付 总额高达5888万。 公司2012年收益：根据各家公司年报显示，太平洋保险以净投资 率5.1%再次夺冠，成为唯一一家超过5%的险企，偿付能力达到 312%。
7
三讲 之 讲行业
1-5月人力发展小结
【保险成就人生】
1、保险不需要本钱，可以白手起家，低风险、高回报！ 2、时间弹性空间较大，有各种培训福利和旅游福利，增长 见识！ 3、保险越做越轻松，朋友越交越多！ 4、政策透明、晋升有道！ 5、保险销售最能锻炼人的销售和管理能力！
做好保险必须要先做好人，给别人送保障就是送福音！ 买保险是一种智慧、做保险是一种修行！
6
三讲 之 讲行业
【保险1是-5朝月阳人行力业发】展小结
保监会主席项俊波说：保险业在我国还是朝阳行业。
保险是合法的行业： 《保险法》为保险业的发展保驾护航！ 保险是国家重点发展的行业： （做广告、宣传、保银行、进课堂、提门槛） 1、保监会筹资亿元，央视播出广告《保险，让生活更美好》； 2、保监会将每年7月8日定为“全国保险公众宣传日； 3、“存款保险制度”基本方案确定； 4、中学保险知识读本《保险伴我一生》面世； 5、从7月1日起，提高保险从业人员的门槛。 保险是目前最有潜力的行业： 1、大陆人均保单不到1张，远低于发达国家； 2、国家主张商业保险来补充现目前保险保障体系； 3、世界500强中，保险企业占53个席位，其他任何行业都望尘莫及； 4、目前保险业总资产已达7万亿之多，每年还以20%速度在递增！
我们讲两个男人的例子，一个老张，一个老李，他们给 孩子盖盖房、结结婚，每个人手里还有二十万块，老张说你 也不要给我讲保险，我的二十万块存银行。老李说人家为咱 好，不中的话，十五万存银行，五万买保险。假设这两个人 一辈子都没得病，钱在哪存都能领，如果这个人到60岁都得 大病了，咱们看是什么结果，老张往医院一去，存银行的二 十万送医院，他出来了！老李往医院一去，保险公司往医院 送二十万，存折上还有十五万，老李一共是三十五万。
【好· 公司的服务和收益好】
公司获得荣誉： “最佳寿险公司”和“最受信赖寿险公司”。 公司理赔及时： 2008年5月12日，在我国发生特大地震中，赔付 总额高达5888万。 公司2012年收益：根据各家公司年报显示，太平洋保险以净投资 率5.1%再次夺冠，成为唯一一家超过5%的险企，偿付能力达到 312%。
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三讲 之 讲行业
1-5月人力发展小结
【保险成就人生】
1、保险不需要本钱，可以白手起家，低风险、高回报！ 2、时间弹性空间较大，有各种培训福利和旅游福利，增长 见识！ 3、保险越做越轻松，朋友越交越多！ 4、政策透明、晋升有道！ 5、保险销售最能锻炼人的销售和管理能力！
做好保险必须要先做好人，给别人送保障就是送福音！ 买保险是一种智慧、做保险是一种修行！
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三讲 之 讲行业
【保险1是-5朝月阳人行力业发】展小结
保监会主席项俊波说：保险业在我国还是朝阳行业。
保险是合法的行业： 《保险法》为保险业的发展保驾护航！ 保险是国家重点发展的行业： （做广告、宣传、保银行、进课堂、提门槛） 1、保监会筹资亿元，央视播出广告《保险，让生活更美好》； 2、保监会将每年7月8日定为“全国保险公众宣传日； 3、“存款保险制度”基本方案确定； 4、中学保险知识读本《保险伴我一生》面世； 5、从7月1日起，提高保险从业人员的门槛。 保险是目前最有潜力的行业： 1、大陆人均保单不到1张，远低于发达国家； 2、国家主张商业保险来补充现目前保险保障体系； 3、世界500强中，保险企业占53个席位，其他任何行业都望尘莫及； 4、目前保险业总资产已达7万亿之多，每年还以20%速度在递增！
我们讲两个男人的例子，一个老张，一个老李，他们给 孩子盖盖房、结结婚，每个人手里还有二十万块，老张说你 也不要给我讲保险，我的二十万块存银行。老李说人家为咱 好，不中的话，十五万存银行，五万买保险。假设这两个人 一辈子都没得病，钱在哪存都能领，如果这个人到60岁都得 大病了，咱们看是什么结果，老张往医院一去，存银行的二 十万送医院，他出来了！老李往医院一去，保险公司往医院 送二十万，存折上还有十五万，老李一共是三十五万。
保险基础知识保险新人计划培训课件讲课PPT演示课件
➢ 汽车刹车失灵导致车祸，造车 车损及人员伤亡。
➢ 汽车刹车失灵即为风险因素 ➢ 车祸为风险事故 ➢ 车损及人员伤亡为风险损失
01 风险与保险概述
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保险与风险的关系
可保风险的条件
➢ 风险是保险产生和存在的自然前提。 ➢ 风险的发展是保险发展的客观依据； ➢ 保险是一种有效、传统的风险处理措施； ➢ 保险经营效益受风险管理技术的制约。
01.风险与保险概述
目录
03.保险的基本原则
02.保险合同基础知识
惠珊精彩作品 惠珊精彩作品
01
风险与保险概述
惠珊精彩作品 惠珊精彩作品
01 风险与保险概述
YOUR LOGO
风险是在特定的客观情况下，在特定的期间内某一事件的预期结果与实际结果之间的差异程度， 差异程度越大风险越大。
客观性
风险是独立于人类意识的客观存在，即风 险的存在是不以人的意志为转移的。
纯粹风险的处理方法
回避风险
主动回避损失发生的可能 性，从而从根本上消除特 定风险的措施。适用于损 失发生概率高且损失程度
大的风险。
预防风险 惠珊精彩作品
在风险发生之前采取预防 措施，以减小损失发生的 可能性及损失程度。如： 兴修水利、建造防护林等。
自留风险
自留风险即自己非理性或 理性地主动承担风险。适 用于发生概率小，且损失
惠珊精彩作品
02 保险合同基础知识
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保
按保险合同的性质
险 ➢ 补偿保险合同
➢ 给付保险合同
合
按保险标的的价值在订立合同时是否确定
同 ➢ 定值保险合同
➢ 不定值保险合同
的
按承担风险责任的方式
保险基础知识—中国平安人寿保险公司新人培训课程PPT模板课件演示文档幻灯片资料
保险基础知识
总公司银保培训部
银行保险事业部
课程目标
• 了解、认知风险的特征及风险管控的方法 • 掌握保险中常用名词的定义和保险基本原理 • 掌握保险合同的主、客体及内容与形式 • 掌握人寿保险的分类和具体含义
银行保险事业部
主要内容
一、认知风险 二、保险概述 三、保险合同 四、保险的基本原则 五、人身保险
一、保险形式的种类
1、依保险经营主体分类：公营保险与民营保险 2、依保险经营性质分类：盈利保险与非盈利保险 3、依业务承保方式分类：原保险、再保险、重复
保险和共同保险 4、依赔付形式分类：定额保险与损失保险 5、依保险政策分类：自愿保险与法定保险
社会保险与商业保险 普通保险与政策保险 6、依立法形式分类：财产保险与人身保险
银行保险事业部
保险与储蓄
•共性：以现在的积累解决以后的需要
•区别： 保险
储蓄
对象 一定群体
个人或单位
受助性质 他助
自助
受益期限 合同有效期内 本息返还期限
储蓄不属于商业保险，保险与储蓄相结合的储 蓄性保险，属于商业保险范畴。
银行保险事业部
第二节 保险的种类
一、保险形式的种类 二、保险业务的种类
银行保险事业部
•保险标的：是指作为保险对象的财产及其有关利益或者人的生命 或身体。
•保险利益：是指投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。
银行保险事业部
保险中的常用名词
•保险责任：是指保险合同中载明的保险人所承保的风险及应承担的 经济赔偿或给付责任。 •责任免除：是指保险人对风险责任的限制，明确保险人不承保的风 险及保险人不承担赔偿责任的情况。 •保险金额：是指保险人承担赔偿或者给付保险金的最高限额。 •保险金：是指保险人根据保险标的遭受损失的额度确定并实际支付 的赔偿或给付金。 •保险期间：是指保险人按保险合同约定为被保险人提供保险保障的 有效期间。 •保险费：是投保人为取得保险保障而交付给保险人的费用。
总公司银保培训部
银行保险事业部
课程目标
• 了解、认知风险的特征及风险管控的方法 • 掌握保险中常用名词的定义和保险基本原理 • 掌握保险合同的主、客体及内容与形式 • 掌握人寿保险的分类和具体含义
银行保险事业部
主要内容
一、认知风险 二、保险概述 三、保险合同 四、保险的基本原则 五、人身保险
一、保险形式的种类
1、依保险经营主体分类：公营保险与民营保险 2、依保险经营性质分类：盈利保险与非盈利保险 3、依业务承保方式分类：原保险、再保险、重复
保险和共同保险 4、依赔付形式分类：定额保险与损失保险 5、依保险政策分类：自愿保险与法定保险
社会保险与商业保险 普通保险与政策保险 6、依立法形式分类：财产保险与人身保险
银行保险事业部
保险与储蓄
•共性：以现在的积累解决以后的需要
•区别： 保险
储蓄
对象 一定群体
个人或单位
受助性质 他助
自助
受益期限 合同有效期内 本息返还期限
储蓄不属于商业保险，保险与储蓄相结合的储 蓄性保险，属于商业保险范畴。
银行保险事业部
第二节 保险的种类
一、保险形式的种类 二、保险业务的种类
银行保险事业部
•保险标的：是指作为保险对象的财产及其有关利益或者人的生命 或身体。
•保险利益：是指投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。
银行保险事业部
保险中的常用名词
•保险责任：是指保险合同中载明的保险人所承保的风险及应承担的 经济赔偿或给付责任。 •责任免除：是指保险人对风险责任的限制，明确保险人不承保的风 险及保险人不承担赔偿责任的情况。 •保险金额：是指保险人承担赔偿或者给付保险金的最高限额。 •保险金：是指保险人根据保险标的遭受损失的额度确定并实际支付 的赔偿或给付金。 •保险期间：是指保险人按保险合同约定为被保险人提供保险保障的 有效期间。 •保险费：是投保人为取得保险保障而交付给保险人的费用。
保险销售技巧培训课件ppt(50张)
• 跟进—自我介绍，谈自己的 入司经历和感受（大客户的 必谈内容）
• 话术:我选择保险这个行业 也是很慎重的;也有很多 朋友反对，但是我仍坚持 认为……
保险销售技巧培训课件(ppt50页)
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具体行动
• 切入点2-共同回忆创业艰辛过程， 唏嘘一阵，让过往种种成为今日 成功的见证
• 话术：但是您这个行业当时竞争 也非常激烈，想必也有好多困难， 你有没有想过放弃呢刚开始出现 困难时你怎么想的和度过的其间 有没有贵人相助啊？他是怎样帮 你的
• 跟进--“我的寿险生涯感动的事情， 真情流露
• 话术：我有时候觉得工作好累…(具 体描述自己艰苦努力的一件事),但 是一想到我的职责和初衷(责任感), 我便坚持下来了一直到今天
保险销售技巧
SUMMARY REPORT
2016
目录
一、高额保单的销售观念 二、开发高端客户前的准备 三、开拓高端客户的渠道 四、打动高端客户的方法 五、高额保单的销售话术
ONE 高额保单的销售观念
一、为什么销售高额保单？
10月份，当你设定好100万的销售目标时，你会不会 找100人跟你买保险，每个人只卖给他们1万元？还是 找1－2个人来帮助你实现目标？？
保险销售技巧培训课件(ppt50页)
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二、了解二个渠道的投保动机
1）高端客户的投保动机： 必须具备了购买保险的两个前提，她才会投保： 一是有足够的购买力支付保额与他身价相当的保险费； 二是需求彻底被唤起，需要保险解决问题；
保险销售技巧培训课件(ppt50页)
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坐拥金山—老客户加保及转介绍
步骤1：客户档案整理 步骤2：加保时机掌握（客观时机，主观创造） 步骤3：面谈（聊客户感兴趣的话题，用提问方法诊断问 题） 步骤4：促成（这样就更完善了） 步骤5：转介绍
保险公司新人培训ppt
如有身体不适，及时报告并采 取相应措施
遵循防疫要求，做好个人防护
积极参与互动与讨论
主动参与课堂讨论，提出问题和建议 积极与其他学员交流，分享经验和心得 认真听取他人的观点，尊重不同的意见 主动参与课堂活动，提高自己的实践能力
认真完成课后作业与考核
课后作业是巩固知识和提高技能 的重要手段。
认真完成作业和考核可以加深对 培训内容的理解和记忆。
团队建设与拓展训练
团队建设：增强团队合作意识，提高团队协作能力 拓展训练：通过户外活动、挑战项目等，锻炼员工的意志力和毅力 培训目的：培养员工的团队精神和个人素质，提高工作绩效 培训方式：采用多种形式，如团队游戏、角色扮演、案例分析等
培训安排
章节副标题
培训时间与地点
培训时间：2023年7月1日至2023年7月5日，共5天 培训地点：公司内部培训室
THEME TEMPLATE
20XX/01/01
XXX
保险公司新人 培训PPT大纲
单击此处添加副标题
汇报人：XXX
目录
CONTENTS
单击添加目录项标题 培训目标 培训内容 培训方式 培训安排 注意事项
单击此处添加章节标题
章节副标题
培训目标
章节副标题
了解保险行业和公司文化
了解保险行业的基本概念、分类 和业务流程
掌握销售技巧和沟通技巧
掌握保险产品知识，能够熟练地向客户介绍产品。 掌握有效的沟通技巧，能够与客户建立良好的关系，提高客户满意 度。 掌握销售技巧，能够有效地开拓市场，提高销售业绩。
掌握团队协作技巧，能够与团队成员有效协作，共同完成销售目标。
提高团队协作和执行力
培训目标：培养团队意识和协作精神，提高员工之间的沟通与合作能力 培训内容：加强团队建设，提高员工之间的信任与支持，促进信息共享与交流 培训方式：采用互动式培训，鼓励员工积极参与，培养团队协作能力 培训效果：通过培训，提高员工的工作效率，增强团队的凝聚力和执行力
保险新人育成体系宣导PPT幻灯片课件
• 目的：
– 吸引加盟
• 方式：
– 历时2小时的创业说明会，由营业单位根据情况采用分 散或集中的方式，对准增员对象进行职业选择的引导， 突出保险行业作为朝阳行业的特点，吸引加盟。
12
职前教育
• 运作频次：
– 一天时间，定期举办。
• 主题：
– 感受公司文化，初步了解行业。
• 目的：
– 强化新人从业信心，参加资格考试辅导。
• 方式：
– 为期一天的职前教育，由营业单位采用分散或集中的 教育方式，感受行业和XX优势，体验公司企业文化， 初步了解寿险工作价值和从业人员的工作模式。
13
资格考试辅导
• 运作频次：
– 五天时间，定期举办。
• 主题：
– 培训保险基础知识及相关法律法规
• 目的：
– 通过保险代理从业人员资格考试，取得营销员资格。
万一网 XX最大的保险资料下载网
19
重点关注六大考核指标
• 参训率 • 月均举绩率 • 九个月留存率 • 业务主任晋升率 • 人均件数（长险、短险） • 人均FYC
20
注意事项
1
加强常态招募机制建设
•规模效应 •集中式、运动性增员使公司 教育培训资源和力量难以支 撑，训练质量和效果难以保 证，训练营也难以持续循环
16
乘风破浪行动营
• 运作频次：
– 承接扬帆启航训练营，每期运作3个月，是追踪训练。
• 主题：
– 提升绩效，晋升业务主任和组经理。
• 目的：
– 加强专业知识，巩固销售技能，逐步提升组织发展意 愿和能力，培育晋升文化。
• 方式：
– 对回到原团队的扬帆启航训练营的结业人员，每周一 次半天集中，上午半天采用早会模式进行专业训练， 其余时间保险营销员参与原团队管理、外出展业，同 时由主管协助进行一对一辅导。
– 吸引加盟
• 方式：
– 历时2小时的创业说明会，由营业单位根据情况采用分 散或集中的方式，对准增员对象进行职业选择的引导， 突出保险行业作为朝阳行业的特点，吸引加盟。
12
职前教育
• 运作频次：
– 一天时间，定期举办。
• 主题：
– 感受公司文化，初步了解行业。
• 目的：
– 强化新人从业信心，参加资格考试辅导。
• 方式：
– 为期一天的职前教育，由营业单位采用分散或集中的 教育方式，感受行业和XX优势，体验公司企业文化， 初步了解寿险工作价值和从业人员的工作模式。
13
资格考试辅导
• 运作频次：
– 五天时间，定期举办。
• 主题：
– 培训保险基础知识及相关法律法规
• 目的：
– 通过保险代理从业人员资格考试，取得营销员资格。
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19
重点关注六大考核指标
• 参训率 • 月均举绩率 • 九个月留存率 • 业务主任晋升率 • 人均件数（长险、短险） • 人均FYC
20
注意事项
1
加强常态招募机制建设
•规模效应 •集中式、运动性增员使公司 教育培训资源和力量难以支 撑，训练质量和效果难以保 证，训练营也难以持续循环
16
乘风破浪行动营
• 运作频次：
– 承接扬帆启航训练营，每期运作3个月，是追踪训练。
• 主题：
– 提升绩效，晋升业务主任和组经理。
• 目的：
– 加强专业知识，巩固销售技能，逐步提升组织发展意 愿和能力，培育晋升文化。
• 方式：
– 对回到原团队的扬帆启航训练营的结业人员，每周一 次半天集中，上午半天采用早会模式进行专业训练， 其余时间保险营销员参与原团队管理、外出展业，同 时由主管协助进行一对一辅导。
2024年度保险公司培训课件PPT模板
保险公司培训课件PPT模板
2024/2/2
1
contents
目录
2024/2/2
• 保险行业概述与发展趋势 • 保险产品种类与特点介绍 • 保险业务流程与操作规范 • 保险代理人队伍建设与管理 • 保险市场营销策略与实践 • 保险科技应用与创新发展
2
01 保险行业概述与发展趋势
2024/2/2
3
保险行业基本概念及特点
01
02
03
保险行业定义
指通过收取保费，对风险 进行分散和转移，为经济 社会提供风险保障的行业 。
2024/2/2
保险种类
包括人寿保险、财产保险 、健康保险等。
保险行业特点
风险性、长期性、服务性 、专业性。
4
国内外保险市场发展现状
2024/2/2
国内保险市场
近年来，我国保险市场快速发展 ，保费规模不断扩大，市场主体 日益增多，保险深度和密度逐步 提高。
意外伤害保险
针对被保险人因意外事故导致的身 故、残疾或医疗费用提供保障。
9
财产保险产品分类及功能
家庭财产保险
针对家庭财产因火灾、爆炸、自然灾 害等原因造成的损失提供保障。
企业财产保险
针对企业财产因各种原因造成的损失 提供保障，如财产一切险、机器损坏 险等。
车辆保险
包括交强险和商业险，为车辆提供因 意外事故或自然灾害造成的损失保障 。
2024/2/2
31
大数据在风险管理中的作用
大数据技术原理及应用
大数据技术是指对海量数据进行采集、存储、分析和可视化等处理的技术，可以应用于
风险识别、评估、监控和预警等环节。
大数据在风险管理中的应用场景
大数据可以应用于保险行业的风险管理中，如客户画像、反欺诈、智能风控等领域，提 高风险管理水平和效率。
2024/2/2
1
contents
目录
2024/2/2
• 保险行业概述与发展趋势 • 保险产品种类与特点介绍 • 保险业务流程与操作规范 • 保险代理人队伍建设与管理 • 保险市场营销策略与实践 • 保险科技应用与创新发展
2
01 保险行业概述与发展趋势
2024/2/2
3
保险行业基本概念及特点
01
02
03
保险行业定义
指通过收取保费，对风险 进行分散和转移，为经济 社会提供风险保障的行业 。
2024/2/2
保险种类
包括人寿保险、财产保险 、健康保险等。
保险行业特点
风险性、长期性、服务性 、专业性。
4
国内外保险市场发展现状
2024/2/2
国内保险市场
近年来，我国保险市场快速发展 ，保费规模不断扩大，市场主体 日益增多，保险深度和密度逐步 提高。
意外伤害保险
针对被保险人因意外事故导致的身 故、残疾或医疗费用提供保障。
9
财产保险产品分类及功能
家庭财产保险
针对家庭财产因火灾、爆炸、自然灾 害等原因造成的损失提供保障。
企业财产保险
针对企业财产因各种原因造成的损失 提供保障，如财产一切险、机器损坏 险等。
车辆保险
包括交强险和商业险，为车辆提供因 意外事故或自然灾害造成的损失保障 。
2024/2/2
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大数据在风险管理中的作用
大数据技术原理及应用
大数据技术是指对海量数据进行采集、存储、分析和可视化等处理的技术，可以应用于
风险识别、评估、监控和预警等环节。
大数据在风险管理中的应用场景
大数据可以应用于保险行业的风险管理中，如客户画像、反欺诈、智能风控等领域，提 高风险管理水平和效率。
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17
BUSINESS UNIVERSITY
架 构 阐 述
• 辅导计划架构构成
• 七大检查点
• 《销售活动目标表》说明 • 《新人引导表》运用
BUSINESS UNIVERSITY
18
辅导计划架构构成
• • • • • 辅导目标 事前准备 辅导活动 辅导重点 检查点
19
BUSINESS UNIVERSITY
BUSINESS UNIVERSITY
11
新人前90天重要性
• • • • • 定着的关键期 越早做得好，越容易做得好 业务品质影响保户开拓及续保率 好习惯或坏习惯的养成 对主管向心力和威信的建立
BUSINESS UNIVERSITY
为什么在这些方面有重要性？请每个小组回答一个问题。
12
新人前90天对组织发展的重要性
• 活动目标表说明
• 填写计划100 • “计划与活动”检查点说明
BUSINESS UNIVERSITY
• 结论
24
新人收入与留存率
• 设定相当于本地区人均收入1.5倍 或比自己原收入高 1～1.5 倍的收 入目标； • 适当激励引导； • 以当地市场实际调整收入目标。
BUSINESS UNIVERSITY
脱落率低
现 状
8
新人脱落率偏高原因
BUSINESS UNIVERSITY
9
解决的方法
• 增员—选材—训练：环环相扣！ • 单靠培训是不够的，最有效的方式是在营业单位进行一对一 的训练。 • 训练是长期的工作。
BUSINESS UNIVERSITY
10
新人前90天可控因素
• • • • Knowledge（专业知识） Attitude （心态） Skill（销售技巧） Habit（习惯）
选
才
用 什 么 方 法 相 互 了 解 吗
BUSINESS UNIVERSITY
让 他 知 道
辅 导 训 练 激 励
训
练
让 他 能 做
让 他 愿 做
让 他 去 做
管 理
7
为什么要对新人进行辅导?
目 标
BUSINESS UNIVERSITY
脱转活 落正动 率率率 高低低
通过主管 有效的工作
活动率高
转正率高
BUSINESS UNIVERSITY
3
业务员的职责是什么？
1、有效推销 2、时间管理 3、行为端正 4、态度积极
BUSINESS UNIVERSITY
4
平 台
BUSINESS UNIVERSITY
主 顾 开 拓
接 近
说 明
促 成
售 后 服 务
效 果 基 础
计 划 准 主 顾 卡 经 营 日 记 活 动 管 理 时 间 法 则
专 业 化 推 销 流 程
• • • • • • • 计划与活动 主顾开拓 接近前准备 接近 建议书说明 促成 售后服务
BUSINESS UNIVERSITY
20
销售活动记录表
BUSINESS UNIVERSITYLeabharlann 各小组试做销售活动记录表21
新 人 引 导 表
BUSINESS UNIVERSITY
效
率
业 务 员 的 职 责 是 什 么 ？
5
主管的职责是什么？
销 售 技 巧
技 巧 辅 导 技 巧 增 员 技 巧 人际关系 观 念
BUSINESS UNIVERSITY
推 销 和 组 织 发 展
问题：你是怎样做销售和发展组织的？
6
组织发展应做的工作
用 什 么 方 法
增
员
去 找 什 么 人 到 哪 里 去 找
新人销售辅导
BUSINESS UNIVERSITY
1
2
新 人 销 售 辅 导
•前言 •业务员的职责是什么？ •主管的职责是什么？ •为什么要对新人进行有效的辅导？ •D-O-M-E •结论
BUSINESS UNIVERSITY
2
3
前 言(主题阐述）
• 这套教材遵循专业化推销流程的规律，设计了辅导训练的要点、 辅导点、检查点的学习和训练；目的在于提升新晋升业务主任的 辅导和训练能力、提升新人的活动率和转正率；使经过培训的业 务主任，能够有效地带领新人走一条健康的行销之路。
BUSINESS UNIVERSITY
28
新 人 引 导 表
BUSINESS UNIVERSITY
29
新人引导表研讨---计划与活动
• 设定年（月）收入目标
• 设定销售活动目标 • 填制计划100
BUSINESS UNIVERSITY
• 排定优先拜访顺序
30
新 人 引 导 表
BUSINESS UNIVERSITY
BUSINESS UNIVERSITY
13
新人工作描述——十项标准动作
BUSINESS UNIVERSITY
14
辅导 —— 运用DOME法
BUSINESS UNIVERSITY
15
主 管 的 角 色
BUSINESS UNIVERSITY
16
专业化销售辅导
• 目的：主管重新体会当新人的心境及历程， 学会有效的辅导方法； • 目标：提高留存率，人均产能，健全组织； • 过程：24课时(含晚上)； • 要领：辅导手册运用方法，分组讨论，报 告DOME，高度参与，角色扮演； • 收获：成为未来的行销主管，组织稳健， 收入增加，寿险事业成功。
31
结
论
对新人进行一对一的辅导，填写《计划 100》及《活动 目标表》，监督新人积极行动：填写经营日志、拟定拜访计 划、参加早和夕会。透过计划与活动管理，建立良好的工作
BUSINESS UNIVERSITY
习惯。
32
主 顾 开 拓
• 主顾开拓是寿险行销最重要的工作，是寿险事业成功的最重要的 基础； • 寿险行销专业化推销流程中的其它环节都以主顾开拓为基础、导 向、前提和核心； • 所有寿险事业的伟大成功者，都是主顾开拓的坚持者和全力以赴 的投入者。
22
如何运用新人引导表
• 新人要做什么：本次研讨重点； • 主管如何引导：从新人的角度考虑做与不做对他们造 成的利益得失，引导学员明白“为什么”及“如何做” 才是关键； • 可能遇到的问题：与如何引导新人要相互联系，二者 不能够脱节。
BUSINESS UNIVERSITY
23
计 划 与 活 动
• 新人收入与留存率
25
活动目标表
（行销3.3.3.1法则）
BUSINESS UNIVERSITY
26 各位学员请将自己定位为一位新人，完成上表。
计 划 100 重 要 性
• 将客户分类，提高推销效率 • 拜访客户的最原始名单
BUSINESS UNIVERSITY
• 永续经营的客户存折
27
一周成功模式
研讨：20分钟
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架 构 阐 述
• 辅导计划架构构成
• 七大检查点
• 《销售活动目标表》说明 • 《新人引导表》运用
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18
辅导计划架构构成
• • • • • 辅导目标 事前准备 辅导活动 辅导重点 检查点
19
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11
新人前90天重要性
• • • • • 定着的关键期 越早做得好，越容易做得好 业务品质影响保户开拓及续保率 好习惯或坏习惯的养成 对主管向心力和威信的建立
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为什么在这些方面有重要性？请每个小组回答一个问题。
12
新人前90天对组织发展的重要性
• 活动目标表说明
• 填写计划100 • “计划与活动”检查点说明
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• 结论
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新人收入与留存率
• 设定相当于本地区人均收入1.5倍 或比自己原收入高 1～1.5 倍的收 入目标； • 适当激励引导； • 以当地市场实际调整收入目标。
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脱落率低
现 状
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新人脱落率偏高原因
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9
解决的方法
• 增员—选材—训练：环环相扣！ • 单靠培训是不够的，最有效的方式是在营业单位进行一对一 的训练。 • 训练是长期的工作。
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新人前90天可控因素
• • • • Knowledge（专业知识） Attitude （心态） Skill（销售技巧） Habit（习惯）
选
才
用 什 么 方 法 相 互 了 解 吗
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让 他 知 道
辅 导 训 练 激 励
训
练
让 他 能 做
让 他 愿 做
让 他 去 做
管 理
7
为什么要对新人进行辅导?
目 标
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脱转活 落正动 率率率 高低低
通过主管 有效的工作
活动率高
转正率高
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3
业务员的职责是什么？
1、有效推销 2、时间管理 3、行为端正 4、态度积极
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4
平 台
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主 顾 开 拓
接 近
说 明
促 成
售 后 服 务
效 果 基 础
计 划 准 主 顾 卡 经 营 日 记 活 动 管 理 时 间 法 则
专 业 化 推 销 流 程
• • • • • • • 计划与活动 主顾开拓 接近前准备 接近 建议书说明 促成 售后服务
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销售活动记录表
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新 人 引 导 表
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效
率
业 务 员 的 职 责 是 什 么 ？
5
主管的职责是什么？
销 售 技 巧
技 巧 辅 导 技 巧 增 员 技 巧 人际关系 观 念
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推 销 和 组 织 发 展
问题：你是怎样做销售和发展组织的？
6
组织发展应做的工作
用 什 么 方 法
增
员
去 找 什 么 人 到 哪 里 去 找
新人销售辅导
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1
2
新 人 销 售 辅 导
•前言 •业务员的职责是什么？ •主管的职责是什么？ •为什么要对新人进行有效的辅导？ •D-O-M-E •结论
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2
3
前 言(主题阐述）
• 这套教材遵循专业化推销流程的规律，设计了辅导训练的要点、 辅导点、检查点的学习和训练；目的在于提升新晋升业务主任的 辅导和训练能力、提升新人的活动率和转正率；使经过培训的业 务主任，能够有效地带领新人走一条健康的行销之路。
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新 人 引 导 表
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29
新人引导表研讨---计划与活动
• 设定年（月）收入目标
• 设定销售活动目标 • 填制计划100
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• 排定优先拜访顺序
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新 人 引 导 表
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新人工作描述——十项标准动作
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辅导 —— 运用DOME法
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15
主 管 的 角 色
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16
专业化销售辅导
• 目的：主管重新体会当新人的心境及历程， 学会有效的辅导方法； • 目标：提高留存率，人均产能，健全组织； • 过程：24课时(含晚上)； • 要领：辅导手册运用方法，分组讨论，报 告DOME，高度参与，角色扮演； • 收获：成为未来的行销主管，组织稳健， 收入增加，寿险事业成功。
31
结
论
对新人进行一对一的辅导，填写《计划 100》及《活动 目标表》，监督新人积极行动：填写经营日志、拟定拜访计 划、参加早和夕会。透过计划与活动管理，建立良好的工作
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习惯。
32
主 顾 开 拓
• 主顾开拓是寿险行销最重要的工作，是寿险事业成功的最重要的 基础； • 寿险行销专业化推销流程中的其它环节都以主顾开拓为基础、导 向、前提和核心； • 所有寿险事业的伟大成功者，都是主顾开拓的坚持者和全力以赴 的投入者。
22
如何运用新人引导表
• 新人要做什么：本次研讨重点； • 主管如何引导：从新人的角度考虑做与不做对他们造 成的利益得失，引导学员明白“为什么”及“如何做” 才是关键； • 可能遇到的问题：与如何引导新人要相互联系，二者 不能够脱节。
BUSINESS UNIVERSITY
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计 划 与 活 动
• 新人收入与留存率
25
活动目标表
（行销3.3.3.1法则）
BUSINESS UNIVERSITY
26 各位学员请将自己定位为一位新人，完成上表。
计 划 100 重 要 性
• 将客户分类，提高推销效率 • 拜访客户的最原始名单
BUSINESS UNIVERSITY
• 永续经营的客户存折
27
一周成功模式
研讨：20分钟