招商证券营销人员任职资格标准

招商证券营销人员职业发展通道和标准一、通道和级别定义（红字表示关键特征）招商证券营销人员职位职业发展通道从低到高分为4级，分别是：一级营销人员、二级营销人员、三级营销人员和四级营销人员。

1.1一级营销人员通道级别名称一级营销人员通道级别定义掌握经纪业务的基本知识，能够在管理者和高级别营销人员的指导或帮助下完成客户拓展与例行服务等相关工作。

对业务掌握的熟练程度有限。

仅对个人绩效目标负责，无下属。

基本要求【学历要求】大专及以上【时限要求】入司三个月以上（含三个月）【资格要求】证券从业资格（含通过证券经纪人专项考试）+基金销售资格。

【严重客户投诉事件】不得有严重客户投诉事件。

【执业行为规范性】1.合规；2.认证期内执业行为违规扣分必须少于10分。

【绩效要求】认证前二个月客户日均资产达到500万元以上。

（初级内部讲师可以实际资产数乘以1.2进行计算，中级内部讲师可乘以1.6，高级内部讲师可乘以2.0，资深内部讲师可乘以3.0）1.2二级营销人员通道级别名称二级营销人员通道级别定义掌握经纪业务基础知识、营销技能和技巧，并在工作中得以多次实践应用。

能够独立开展客户拓展与例行工作并具备熟练操作特征，并能够在管理者或高级别营销人员指导下完成较为复杂的业务。

仅对个人绩效目标负责，无下属，可指导一级营销人员部分工作。

基本要求【学历要求】大专及以上【时限要求】入司1年以上（含1年）【资格要求】证券从业资格（含通过证券经纪人专项考试）+基金销售资格。

【严重客户投诉事件】不得有严重客户投诉事件。

【执业行为规范性】1.合规；2.认证期内执业行为违规扣分必须少于10分。

【绩效要求】认证前二个月客户日均资产达到1500万元以上。

（初级内部讲师可以实际资产数乘以1.2进行计算，中级内部讲师可乘以1.6，高级内部讲师可乘以2.0，资深内部讲师可乘以3.0）1.3三级营销人员通道级别名称三级营销人员通道级别定义全面掌握并精通某一方面的经纪、理财等业务知识和技能。

能够独立、熟练、成功地完成证券客户招揽或客户服务等各项工作，是公司客户拓展领域的骨干力量和关键贡献者。

对于客户拓展工作中的复杂问题，能够通过现有的程序/方法来解决。

对个人绩效目标负责的同时关注组织绩效目标的达成；能够作为导师指导一级营销人员、二级营销人员工作。

基本要求【学历要求】本科及以上（大专学历者，绩效达到本科同等绩效的1.5倍，可申请三级营销人员）【时限要求】入司1年以上（含1年）【资格要求】证券从业资格（含通过证券经纪人专项考试）+基金销售资格+证券咨询资格。

【严重客户投诉事件】不得有严重客户投诉事件。

【执业行为规范性】1.合规；2.认证期内执业行为违规扣分必须少于10分。

【绩效要求】认证前二个月客户日均资产达到5000万元以上。

（初级内部讲师可以实际资产数乘以1.2进行计算，中级内部讲师可乘以1.6，高级内部讲师可乘以2.0，资深内部讲师可乘以3.0）1.4四级营销人员通道级别名称四级营销人员通道级别定义精通多个领域的知识和技能，尤其在客户拓展领域具有广泛的经验和技能，被公认为是该领域的业务专家，内部学习的标杆。

对于客户拓展工作中的复杂问题，能够通过现有的程序/方法来解决，同时熟悉投资咨询等其他相关证券客户服务的运作。

对个人绩效目标负责的同时关注组织绩效目标的达成；能够作为导师指导其他营销人员工作；可担任内部兼职讲师。

基本要求【学历要求】本科及以上【时限要求】入司2年以上（含2年）【资格要求】证券从业资格（含通过证券经纪人专项考试）+基金销售资格＋+证券咨询资格+期货从业资格。

【严重客户投诉事件】不得有严重客户投诉事件。

【执业行为规范性】1.合规；2.认证期内执业行为违规扣分必须少于10分。

【绩效要求】认证前二个月客户日均资产达到1亿元以上。

（初级内部讲师可以实际资产数乘以1.2进行计算，中级内部讲师可乘以1.6，高级内部讲师可乘以2.0，资深内部讲师可乘以3.0）二、通道标准通道标准是指不同级别的通道对营销人员的素质、知识技能、固化行为的要求，以此标准指引员工开展主动学习并参照执行，并作为职业生涯通道入高阶的评价要素。

【素质】人内在的软性特征和要求，是工作成功的关键，是决定成功的基本内在要求。

【知识技能】能够以考试和测评形式反映出来的应知应会内容。

【固化行为】是实现工作成功的动作要求，通过固化行为的动作实现来反映素质和知识技能的实际表现。

2.1一级营销人员标准标准类别标准项评估要素素质诚实守信1.只承诺能够做到的事，并坚决兑现自己的承诺。

对无法实现的客户要求诚实地说明实际情况。

2.当效益与诚信原则发生冲突时，或者在外部压力下仍能够坚持诚信原则，不以利益为驱动误导、隐瞒、欺骗客户和公司。

3.在任何情况下（法律规定的特殊情况除外），能够坚持保守公司商业机密和客户隐私。

客户导向1.具有帮助和服务客户、满足客户需求的愿望，渴望去了解客户的真正需求。

2.能够换位思考，主动站在客户的角度考虑问题，并主动与客户保持沟通，跟踪了解客户的问题、要求和不满，对客户的问题做出快速的反应和解决。

1.主动搜集客户的需求信息，并对信息进行整理和分析，挖掘客户潜在需求并对客户的利益发展提供建议。

主动性1.不需要他人督促自觉地完成工作任务，并主动投入更多的努力去从事工作。

2.主动承担不属于自己的事情，或主动帮助他人解决问题。

1.主动思考，及时发现某种机遇或提前意识到别人没有想到的问题，并快速做出行动解决问题。

风险意识1.能够主动了解过去已经发生过的或常规的风险，知道其出现的原因及后果，避免同样的问题再次发生。

（避免风险重复发生）2.凭借过往的经验和已有的标准化制度和流程及时响应风险，主动获取相关资源的帮助，力求在风险发生的第一时间内采取措施，把风险给组织带来的损失降至最低。

（当风险发生时有效应对）1.能够独立或借助外部的力量对潜在风险进行分析和预测，准确分析其出现的原因、形式、时间及可能的后果，提前做好风险应对的心理和资源准备，有效规避风险的发生。

（风险预测）成就导向2.具有不断上进、不断挑战和突破自己的良好愿望，工作中总是追求精益求精，力求高质高效的完成工作。

3.能够为自己设置富有挑战性的目标，并为达到这些目标而付诸行动，努力超越组织规定的绩效目标。

1.具有为客户提供最优质产品及服务的坚定信念，以及强烈的超出竞争对手的动机和决心。

知识技能行业知识证券从业资格（含通过证券经纪人专项考试）+基金销售资格。

法律法规了解国家证券行业及证券从业人员相关法律法规、管理条例的法律知识，包括但不限于：《证券法》《证券经纪人管理暂行规定》《证券业从业人员资格管理办法》《证券业从业人员资格管理实施细则（试行）》《中国证券业协会证券经纪人执业规范(试行)》《中国证券业协会证券经纪人执业注册登记暂行办法》《证券业从业人员执业行为准则》公司知识 1.了解公司企业文化、核心价值观、使命和愿景、公司发展历史、在行业内的地位和规模、以及公司的发展战略目标；2.掌握日常业务办理流程，包括：证券客户开户流程、开户手续及相关资料要求等；3.了解公司各项与营销人员有关的日常管理制度，包括但不限于：《证券经纪人合规手册》、营销人员管理制度。

产品知识 1.了解经纪业务目标客户群特征；2.了解智远理财系列服务内容与申请、使用流程；3.了解股票、债券基本知识；4.了解公司理财产品基本知识，如：基金宝、股票星等；5.熟悉基金基本知识与目标客户群；6.了解竞争对手产品及服务特征、交易通道、佣金政策等基本情况；7.掌握证券市场专业知识。

营销知识 1.了解市场营销基本理论知识，包括市场营销概念、种类、营销策略及其实现方式等；2.掌握营销推广要点、常用营销方式、工具和方法。

拓展知识 1.掌握与展业相关行业的基本业务知识和业务办理流程，如：储蓄业务、信用卡业务、对公业务、第三方存管业务、189业务等；2.对财经新闻、热点时事、国家政策等动态信息有一定了解和关注。

技能要求 1.掌握招商证券全能版、手机证券的下载安装、系统功能及操作技能；2.熟练掌握OA系统的使用；3.熟练应用Word、Excel、PowerPoint等常用办公软件。

固化行为营销能力 1.面对客户不紧张，表情自然平和、微笑，能够主动与客户打招呼，主动询问并帮助客户办理展业相关行业相关业务；2.有初步的话术水平，能够在指导和帮助下通过适当的话术应用与客户建立首次沟通，并能够使客户愉快地接纳个人递交的名片；3.能够利用所学到的证券投资理财的常用推介方法和技巧，尝试向客户进行交易通道操作演示以及招商证券产品和服务推广，并通过与客户的沟通理解客户显性化需求，基于对公司服务与理财产品的掌握程度适度引导客户需求；4.在市场营销活动中，能够在指导和帮助下完成指派的工作任务。

5.能够结合客户风险偏好、资产结构、投资经验等情况，引导客户关注投资的价值和重要性，向客户实施股票投资、权证、公司理财产品、智远理财等产品和服务的综合营销.服务能力 1.掌握基本的客户服务于沟通技巧，能够在指导和帮助下耐心解答客户的问题，并通过恰当的语言安抚客户的不满情绪，对权限范围内能够解决的客户异议及时处理，获得客户满意；2.能够按照规定的服务要求及时响应客户需求，遇到自己无法处理的工作时能够及时寻求管理者或高级别营销人员协调解决，并对处理结果进行跟踪，及时回复客户，做到有始有终。

信息分析能力 1.能够通过大众媒体、公司网站、内部培训等途径，收集有关证券市场、竞争对手、客户的基本信息，并能够对信息进行汇总和初步筛选分析；2.能够定期学习公司发布的研究报告，仔细阅读并理解研究报告的内容。

学习能力 1.能够主动思考，分析业务知识、技能与营销人员工作要求之间的差距，耐心听取客户、领导、同事的意见和建议，积极寻求他人的反馈和帮助，注意观察和学习他人的可借鉴之处，并立即采取行动改善不足；2.主动向同事、领导请教问题，时常对照任职资格标准寻找短板并针对性地采取措施实现提升。

关系建维能力 1.能够在指导和帮助下初步建立与展业相关行业的基层一线业务人员建立联系，获取基本业务知识和业务办理流程的相关知识；需要时可协助其自有客户办理相关业务，以帮助所减轻服务压力，获得与展业相关行业的对个人工作的认可；2.能够通过主动沟通、协助办理展业相关行业业务等方式与潜在客户建立联系，并在公司规定的范围内，通过电话、短信、电子邮件等日常问候、节日关怀、培训讲座通知等一般性客户关怀方式，维系所负责的客户关系。

执行力 1.能够按照公司级营业部既定管理制度和工作规范的要求，按时按质完成工作日志、总结，积极参加工作例会、培训等内部管理活动；2.能够理解并遵循整个团队工作计划和目标，在直线领导的指导下，根据分配的工作任务制定个人详细的行动计划，合理安排工作范围内各项事务的优先处理顺序；3.能够定期（每天、每周、每月）回顾工作计划的完成情况，主动、及时地对工作进行总结，对经验教训进行记录，并就工作进展及时汇报，在他人的指导下调整计划或工作方法，努力完成预期目标。