大宗商品贸易及风险 PPT

大宗商品贸易环节中主要风险点、风险防控措施
大宗商品贸易环节中主要风险点、风险防控措施
一、对手方信用风险
• （1）对手方资质差引发合同诈骗：贸易商在与单个或多个供应商以 及下游客户合作时，若各供应商或客户之间存在关联关系，需进行深 入调查，避免联合串通诱使贸易商签订合作合同，形成合同诈骗。
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代办运输方式下，货交承运人即为交货，买方自担风险和费用，运费
自理。
• 注：须明确约定送达地点（包括买方指定仓库or工厂名称、详细地址、收货 人联系方式等），如签约时尚无法明确or各批次货物送达地不一致的，应约 定以买方出具的送货通知为准，据此办理货物运输手续。
c. 进出口合同项下常用贸易术语包括FOB、CIF、CFR。须注意的是，CIF、CFR贸 易术语项下虽然卖方负责办理装运港至目的港的运输，但交（提）货地点是
• 抗市场风险机制 由于委托方资金周转困难，承受市场价格波动的能力与偿债的能力均 较差，为此合同中除要求委托方支付一定比例（10%-30%）的保证金 外，另应明确在市场价格出现波动时委托方应追加保证金。
委托业务法律风险
• 纠纷处理自主权 与第三人（如上游供货商）发生纠纷时，因我司已垫付资金，在委托 方付清相应款项前，我司须掌握纠纷处理的自主权，以最大限度维护 我司的权益。为此，须考虑通过合同约定，作出与法律规定的委托人 介入权等不同的权利安排。
法的处分权，货物未侵犯第三方的知识产权等。
买卖合同审核主要关注的点
• 货物信息及价款
• 货物属性，质量标准，单价，总价，是否含税价
• 交（提）货地点及货物风险转移
a. 卖方在约定的交（提）货地点将货物交付买方时起，货物毁损、灭失风险从 卖方转移给买方承担。
b. 配送or代办运输至买方指定地点
区别：配送方式下，卖方运输风险自担，货物运交收货人后转移货物风险；
• 作为买方，其基本义务包括： • （1）支付价款，包括为支付价款所应进行的准备（比如在合同约定
的期限内开立以卖方为受益人的信用证）； • （2）接收（并非“接受”）货物，即卖方将货物备妥并置于合同约
定的交货地点时，买方应及时接收货物。 • 作为卖方，其基本义务包括： • （1）交付货物； • （2）保证交付货物的质量符合合同约定的义务，卖方对货物享有合
b. 若属上家、下家均锁定业务，应注意我司与上家合同约定的检验期间， 应涵盖我司与下家合同约定的检验期间，以免下家验收货物并向我司 提出异议时，我司因超过检验期间而无法向上家进行索赔。
c. 一些合同双方约定装运港（地）作为交（提）货地点，并约定卖方代 办运输至目的港（地）。此时，我司作为买方，应注意约定的检验期 间应足够长，以涵盖路途运输时间及到港入库验收时间。
大宗商品贸易模式及风险识别
大宗商品简介
• 大宗商品一般指可进入流通环节、但非零售环节，具有商 品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物质 商品，主要包括大宗原材料（如钢铁、有色金属、矿石、 化工等）、大宗能源（原油、煤炭）、大宗农产品（大豆、 小麦）等。
• 大宗商品往往具有交易量巨大、价格波动明显、全球流通 等特点，其贸易的发展趋势也由之前简单的物资流通向贸 易融资等多种方向演变，从而衍生出复杂的交易环节、种 类繁多的交易工具，致使贸易业务具有较为隐蔽的风险表 现形式。
签装释章运通港则船》上的。不并同且而风有险所转 区移分的。时点根据合同约定适用新旧《国际贸易术语解
买卖合同审核主要关注的点
• 货物验收及异议期限
a. 买卖合同应对货物检验期间作出明确约定。检验ຫໍສະໝຸດ Baidu间的意义在于：买 方应在检验期间内对货物进行检验，并将货物数量或质量不符合约定 的情形通知卖方。若怠于通知，则视为货物数量或质量符合约定。
主营贸易模式
自营模式：一般是指贸易商从上游供应商采购货品后自拓下游客户渠道 进行销售，贸易商利用信息的不对称及时间和空间差异赚取进销差价。 代理采购模式，贸易商与客户签订代理合同后，收取15%~20%的保证 金，之后向上游供应商采购货物，下游客户根据自身需求在规定时间内 向贸易商支付余款提货。
买卖合同法律关系基本义务
• 同时诉第三人与委托方 若我司按委托方要求向上游供货商付款后，上游供货商无法交货，此 时我司冀望同时向委托方、上游供货商追索，以尽可能弥补我司所受 损失。但司法实践中，有法官担心两边诉讼、两边受偿。为此，我们 须通过合同的特殊安排，以实现一案中同时诉委托方与上游供货商的 可能。如：对于供货商在其与我司达成之购货合同项下应对我司履行 的各项义务，甲方提供连带责任担保。
买卖合同审核主要关注的点
• 结算条款
条款表述应让不知道具体业务的第三方能看懂，并且能根 据合同基础信息将价款算出。
• 违约责任 • 法律适用及管辖 • 送达条款 • 装卸时间与滞期费 • 若涉及租船运输，买卖合同建议明确装卸速率、
装卸时间起算以及滞期费标准等。
委托业务模式
• 内贸代理采购业务项下，一般由委托方选定供货商及货源，并向我 司支付一定比例保证金后，由我司与供货商签订购货合同，并由我 司向供货商支付货款。供货商交货后，由我司办理货物运输、保险
内贸代理采购 及仓储等手续。原则上，委托方应先付款后提货，并向我司支付约
定的代理手续费。在委托方付款前，代购货物所有权属于我司。
• 内贸代理销售业务项下，一般由委托方提供货源，我司收妥货物后
向委托方预付货款，相应货物所有权属于我司。销售价格、数量等
经委托方确认后，由我司负责销售并收取销售款项。货物若于合同
内贸代理销售
约定的期限内未售清，则委托方应退还我司货款，我司收款后将相 应货物交还委托方。
委托业务法律风险
• 代购/代销货物权属与风险承担 我司垫付货款后，相应代购/代销货物所有权属于我司，但自供货商 将货物交付我司时起至我司将货物交付委托方时止，期间的货物价值 贬损风险仍由委托方承担。
• 上游供货商/下游客户资信与货物质量风险承担 上游供货商或下游客户一般由委托方选定，因此其资信风险应由委托 方承担。委托方亦应对代购/代销货物质量负责，并无条件按供货商 向我司交付货物的现状接受代理采购货物。