AFP试题之《金融理财基础》

中国注册理财师协会

基础知识试卷20120405

姓名：准考证号：

注意事项

1、考试时间：120分钟。

2、请首先按要求在试卷和答题卷上填写姓名、准考证号。

3、仔细阅读答题要求，在答题卷上相应位置作答，在试卷上作答无效。

4、考试结束时，考生必须将试卷和答题卷一并交给监考人员。

一、判断题（每题1分，共20分）

1.理财规划师王方不熟悉证券投资业务，在2007年，让客户购买了大量的股票，导致了客户的巨额亏损，违背了职业道德中的胜任原则。 ( )

2.某银行理财规划师赵勇在不损害客户利益的前提下，将客户的个人信息提供给了保险公司的客户经理，这并不违反理财规划师的职业道德。( )

3.在个人理财领域，财务自由通常指的是理财收入大于工作收入。( )

4.当家庭突然需要大笔现金来应付意外开支时，信用卡临时透支等可以作为紧急备用金。（）

5.复利现值是指未来发生的一笔收付款项其现在的价值。（）

6.通货紧缩是商品和劳务的货币总价格水平持续上升的现象。( )

7.投资消费出口是国家经济增长的三架马车，目前全球经济疲软情况下，中国应考虑主要从投资和消费来拉动经济增长。（）

8.若一种商品的需求和供给都增加，则该商品的价格会提高。（）

9.货币层次是以其盈利性为标准划分的。（）

10.个人取得应纳税所得，没有扣缴义务人的或者扣缴义务人没有按规定扣缴税款的，均应

自行申报缴纳个人所得税。( )

11.因为理财规划的法律在我国尚未成熟，也未形成独立的法律研究部门，所以在从事理财

规划活动时，不需要遵循任何法律。 ( )

12.我国法律规定，遗嘱继承人的范围为公民和法人，与法定继承人没有关系（）

13.理财规划师首先是一个专才，其次才是通才。（）

14.等额本金还款法是在贷款期限内按月偿还等额的贷款利息和本金。（）

15.选择子女教育投资工具时，投资工具的安全性是首要考虑因素。( )

16.保险不仅可以积累现金价值，还可以提供偿债能力。( )

17.很多客户投资股票都在一年以内，因此股票是属于货币市场投资工具。( )

18.债券的到期收益率上升，则债券价格会上升，反之会下降。( )

19.构成我国养老保险体系的三大支柱是社会保险，商业保险，健康保险。( )

20.法律强制性规定，遗嘱人应当为缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人保留必要的遗产

份额。( )

二、单项选择题（每题1分，共50分）

21. 【】是指一个国家在某一时期（通常为一年）内所生产的所有最终产品和服务的价

值总和.

A．国民生产总值B．国内生产总值C．国民生产净值D．国内生产净值

22. 我国目前在宏观调控时期，以下不属于宏观调控措施的是【】

A.加息

B.提高存款准备金

C.提高再贴现率

D.在公开市场上买入债券

23. 以下不属于中央银行的特征是【】

A.发行的银行

B.银行的银行

C.国家的银行

D.盈利的银行

24. 以下哪些因素不是分红保单的红利来源【】

A. 因实际死亡率低于预期死亡率而产生的死差益

B. 因投资收益高于预期利率而产生的利差益

C. 因实际费用低于预期费用而产生的费差益

D. 保险公司股东分红收益

25．为维持退休后经济生活所需，并希望定期均有固定收入，应选择下列何种保险商品为宜？【】

A.定期寿险

B.意外伤害保险

C.年金保险

D.长期看护保险

26. 关于最优投资组合的选择，以下表达正确的是：【】

A.风险最小，收益最大；

B.风险一定，收益最大或者收益一定，风险最小；

C.风险最大，收益也最大；D风险最小，收益也最小；

27. 不属于货币市场的子市场有【】

A.国债回购市场

B.同业拆借市场

C.短期借贷市场

D.股指期货市场

28. 目前大多数经济学家预测我国面临着潜在的通货膨胀压力，对于居民来说，可能面临【】

A.市场风险

B.违约风险

C.购买力风险

D.投资风险

29. 以下那项不是基金的特点【】

A.专家管理

B.集合资金C组合投资，分散风险 D.集中投资，提高收益

30. 以下那个不是衍生证券【】

A.债券

B.权证

C.股指期权

D.可转债

31. 下列各项中的三个数字分别代表：名义利率，实际利率，通货膨胀率，下面哪项是正确的？【】

A.(0.02，0.1，0.08) B (0.06，0.04，0.02)、C (0.1，0.25，0.15) D (0.15，0，

0.25)

32. 下面应纳个人所得税的是【】

A.教育储蓄存款利息

B.国债和国家发行的金融债券利息

C.基金分红

D.股息红利

33. 以下不属于养老计划的原则的是【】

A. 本金安全，适度收益

B. 强制性原则

C. 抵制通货膨胀原则

D. 投资工具无限制原则

34. 一个投资者将要每年年底领取8000元的年金，共领取25年，今天领取第一笔，假如年贴现率为8％，那么这笔年金的现值是【】元。

(A) 84230 (B) 85398 (C) 92230 (D) 90968

35. 中央银行提高存款准备金率，表明【】

(A)中央银行要放松银根，实行经济紧缩