最新基金从业资格考试复习题库358题(答案)

2020年基金从业资格考试复习题库358题【含答

案】

一、多选题

1．《证券投资基金销售管理办法》中规定的基金宣传推介材料的类型包括下列哪些内容?（）

A.公开出版资料

B.电视、电影、广播、互联网及其他音像资料

C.户外广告、海报

D.宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料

参考答案：A,B,C,D

2．金融衍生工具一般包括：（）

A.金融远期

B.金融期货

C.金融期权

D.金融互换三、判断题。（共20道，每题1分；根据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）

3．基金信息披露的主要义务人为（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.证券交易所

D.基金份额持有人

参考答案：A,B,D

4．专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有（）。

A.注册资本不低于2000万人民币

B.中国证监会规定的其他条件

C.取得基金从业资格的人员不少于30人，且不少于员工人数的1／2

D.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围

参考答案：B,C,D

5．基金公司的风险控制程序由以下几个步骤组成（）。

A.风险评估

B.确定风险管理战略

C.风险管理的组织实施

D.监控风险管理业绩

E.改进风险管理能力

参考答案：A,B,C,D,E

6．对世界基金史上标志性事件描述正确的选项有（）。

A.最早的基金成立于英国。

B.1879年美国《股份有限公司法》颁布，基金脱离了原有的契约形式发展成为股份有限公司的组织形式。

C.1940年，英国颁布了世界上第一部系统规范的投资基金法——《投资公司法》。

D.1921年,美国设立了第一家基金组织——美国国际证券信托基金。

参考答案：A,D

7．基金托管人是根据法律法规的要求，在基金运作中承担（）等相应职责的当事人。

A.资产保管

B.交易监督

C.信息披露

D.资产清算与会计核算

参考答案：A,B,C,D

8．基金的投资运作主要包括：（）

A.基金的投资

B.基金的交易实现

C.基金的绩效评估和风险控制

D.基金的会计核算和资产估值

参考答案：A,B,C,D

9．按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为（）。

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告

D.运作期的收益公告

参考答案：A,B,C

10．债券的特性包括：（）

A.偿还性

B.流通性

C.安全性

D.收益性

参考答案：A,B,C,D

11．下列关于货币基金偏离度的说法正确的是（）。

A.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的资产净值（即产生负偏离）时，表明基金组合中存在浮亏；反之，则基金组合中存在浮盈。

B.在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0.25%-05％间的次数、偏离度的最高值和最低值等信息。

C.在半年度高和年度报告的重大事项揭示中，应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过

0.5%的信息。

D.货币基金的半年度报告、年度报告和投资组合报告中度可能披露偏离度异常信息。

参考答案：B,C,D

12．股票的市场价格通常与哪些因素有关：（）

A.公司的所有制性质

B.公司的经营状况和盈利水平

C.公司的存续期限

D.政治、社会、经济等外部因素

参考答案：B,D

13．基金公司要建立（）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

A.组织机构健全

B.职责划分清晰

C.制衡监督有效

D.激励约束合理

参考答案：A,B,C,D

14．下面哪个是QDII能面临的风险：（）

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.操作风险

D.汇率风险

参考答案：A,B,C,D

15．证券市场服务机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构：（）。

A.证券公司

B.证券登记结算机构

C.证券服务机构

D.证监会

参考答案：A,B,C

16．中国证券业协会的工作目标是（）。

A.国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理，发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用；

B.为会员服务，维护会员的合法权益；

C.维持证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正；

D.推动证券市场的健康稳定发展；

参考答案：A,B,C,D

17．《证券投资基金销售适用性指导意见》第五章第十八条和第二十条规定，要求基金销售机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价，投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括（）类型。

A.积极型

B.价值型

C.稳健型

D.保守型

参考答案：A,C,D

18．基金管理公司内部控制应当遵循（）

A.健全性原则和有效性原则

B.适当控制原则

C.相互制约原则

D.成本效益原则

参考答案：A,C,D

19．关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法错误的有（）。

A.最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚和刑事处罚

B.注册资本不低于3000万元人民币，必须为实缴货币资本

C.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工=作经历

D.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度

参考答案：ABC

【解析】证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，除应具备《证券投资基金销售管理办法》第九条第（二）项至第（九）项和第十条第（三）项、第（四）项规定的条件外，还应当具备下列条件：①注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本；②高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以}二基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历；③持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度；④最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为。《证券投资基金销售管理办法》第九条第