最新基金从业资格考试复习题库358题(答案)

2020年基金从业资格考试复习题库358题【含答案】一、多选题1．《证券投资基金销售管理办法》中规定的基金宣传推介材料的类型包括下列哪些内容?（）A.公开出版资料B.电视、电影、广播、互联网及其他音像资料C.户外广告、海报D.宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料参考答案：A,B,C,D2．金融衍生工具一般包括：（）A.金融远期B.金融期货C.金融期权D.金融互换三、判断题。

（共20道，每题1分；根据题意，判断下列题目的对错。

对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。

）3．基金信息披露的主要义务人为（）A.基金管理人B.基金托管人C.证券交易所D.基金份额持有人参考答案：A,B,D4．专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有（）。

A.注册资本不低于2000万人民币B.中国证监会规定的其他条件C.取得基金从业资格的人员不少于30人，且不少于员工人数的1／2D.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围参考答案：B,C,D5．基金公司的风险控制程序由以下几个步骤组成（）。

A.风险评估B.确定风险管理战略C.风险管理的组织实施D.监控风险管理业绩E.改进风险管理能力参考答案：A,B,C,D,E6．对世界基金史上标志性事件描述正确的选项有（）。

A.最早的基金成立于英国。

B.1879年美国《股份有限公司法》颁布，基金脱离了原有的契约形式发展成为股份有限公司的组织形式。

C.1940年，英国颁布了世界上第一部系统规范的投资基金法——《投资公司法》。

D.1921年,美国设立了第一家基金组织——美国国际证券信托基金。

参考答案：A,D7．基金托管人是根据法律法规的要求，在基金运作中承担（）等相应职责的当事人。

A.资产保管B.交易监督C.信息披露D.资产清算与会计核算参考答案：A,B,C,D8．基金的投资运作主要包括：（）A.基金的投资B.基金的交易实现C.基金的绩效评估和风险控制D.基金的会计核算和资产估值参考答案：A,B,C,D9．按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为（）。

A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.节假日的收益公告D.运作期的收益公告参考答案：A,B,C10．债券的特性包括：（）A.偿还性B.流通性C.安全性D.收益性参考答案：A,B,C,D11．下列关于货币基金偏离度的说法正确的是（）。

A.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的资产净值（即产生负偏离）时，表明基金组合中存在浮亏；反之，则基金组合中存在浮盈。

B.在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0.25%-05％间的次数、偏离度的最高值和最低值等信息。

C.在半年度高和年度报告的重大事项揭示中，应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过0.5%的信息。

D.货币基金的半年度报告、年度报告和投资组合报告中度可能披露偏离度异常信息。

参考答案：B,C,D12．股票的市场价格通常与哪些因素有关：（）A.公司的所有制性质B.公司的经营状况和盈利水平C.公司的存续期限D.政治、社会、经济等外部因素参考答案：B,D13．基金公司要建立（）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

A.组织机构健全B.职责划分清晰C.制衡监督有效D.激励约束合理参考答案：A,B,C,D14．下面哪个是QDII能面临的风险：（）A.系统性风险B.非系统性风险C.操作风险D.汇率风险参考答案：A,B,C,D15．证券市场服务机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构：（）。

A.证券公司B.证券登记结算机构C.证券服务机构D.证监会参考答案：A,B,C16．中国证券业协会的工作目标是（）。

A.国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理，发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用；B.为会员服务，维护会员的合法权益；C.维持证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正；D.推动证券市场的健康稳定发展；参考答案：A,B,C,D17．《证券投资基金销售适用性指导意见》第五章第十八条和第二十条规定，要求基金销售机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价，投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括（）类型。

A.积极型B.价值型C.稳健型D.保守型参考答案：A,C,D18．基金管理公司内部控制应当遵循（）A.健全性原则和有效性原则B.适当控制原则C.相互制约原则D.成本效益原则参考答案：A,C,D19．关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法错误的有（）。

A.最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚和刑事处罚B.注册资本不低于3000万元人民币，必须为实缴货币资本C.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工=作经历D.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度参考答案：ABC【解析】证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，除应具备《证券投资基金销售管理办法》第九条第（二）项至第（九）项和第十条第（三）项、第（四）项规定的条件外，还应当具备下列条件：①注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本；②高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以}二基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历；③持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度；④最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为。

《证券投资基金销售管理办法》第九条第（三）项规定的条件是：财务状况良好、运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚和刑事处罚。

20．基金份额持有人享有的权利包括（）。

A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会D.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额参考答案：ABCD【解析】按照《证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。

21．1OF与ETF之间的区别体现在（）。

A.申购、赎回的标的不同B.申购、赎回的场所不同C.基金投资策略不同D.对申购、赎回限制不同参考答案：ABCD【解析】1OF与ETF都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但两者存住本质区别，主要表现在：①申购、赎回的标的不同。

ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而1OF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。

②申购、赎回的场所不同。

ETF的申购、赎回通过交易所进行，1OF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行。

③对申购、赎回限制不同。

只有大投资者（基金份额通常要求在100万份以上）才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易，而1OF在申购、赎回上没有特别要求。

④基金投资策略不同。

ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；而1OF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。

⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金净值报价，而1OF的净值报价频率要比ETF 低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

22．目前我国货币市场基金可以投资的金融工具包括（）。

A.1年以内的银行定期存款B.可转换债券C.期限在1年以内的央行票据D.剩余期限在397天以内的浮动利率债券参考答案：ACD【解析】按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金；②1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；③剩余期限在397天以内（含397天）的债券；④期限在1年以内（含1年）的债券回购；⑤期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；⑥剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。

我国货币市场基金不得投资于可转换债券。

23．ETF交易中，办理场外现金认购的投资者，认购以ETF份额申请，其认购金额是（）的乘积。

A.认购价格B.认购份额C.1-认购费率D.1+认购费率参考答案：ABD【解析】办理场外现金认购的投资者，认购以ETF份额申请。

认购费用和认购金额的计算公式为：认购费用=认购价格×认购份额×认购费率；认购金额=认购价格×认购份额×（1+认购费率）。

24．基金管理公司向特定对象提供咨询服务，不得有下列（）行为。

A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益B.承诺投资收益C.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户D.代理投资咨询客户从事证券投资参考答案：ABCD【解析】2006年2月，中国证监会基金部《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。

基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列行为：①侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益；②承诺投资收益；③与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失；④通过广告等公开方式招揽投资咨询客户；⑤代理投资咨询客户从事证券投资。

25．关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有（）。

A.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开B.不同基金财产的债权债务不得相应抵消C.基金托管人没有单独处分基金财产的权利D.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失参考答案：ABC【解析】基金财产保管的基本要求包括：①保证基金资产的安全，基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开，不同基金资产的债权债务不得相应抵消；②依法处分基金财产，基金托管人没有单独处分基金财产的权利；③严守基金商业秘密；④对基金财产的损失承担赔偿责任。

26．基金所持股票按市值规模不同可被分为（）A.大盘型B.中盘型C.小盘型D.价值型参考答案：A,B,C27．下列基金资产账户中，属于以托管人和基金联名的方式开立的账户有（）。

A.银行存款账户B.结算备付金账户C.上海证券交易所证券账户D.深圳证券交易所证券账户参考答案：CD【解析】基金银行存款账户是以基金名义在银行开立的；结算备付金账户是以托管人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立的；证劵账户（分为上海证券交易所证券账户和深圳证券交易所征券账户）是以托管人和基金联名的方式在中国证劵登记结算有限责任公司开立的；全国银行问市场债券托管账户是以基金名义在中央国债登记结算有限公司开立的。