局部均衡分析和一般均衡分析
微观经济学第10-12章一般均衡福利经济学
生产者D的等产量线是ⅠD、ⅡD、ⅢD,产量水平增加。
2、生产的帕累托最优状态和生产契约线 如图21
水平线表示要素L的数量L, 垂直线表示要素K的数 量D的K。原O点C。为第一个生产者C的原点，OD为第二个生产者
图中任一点a’反映了两种生产要素在两个生产者 之间的分配状况。 a’对于生产者C的生产消费量是
第十章 一般均衡论
均衡理论分局部均衡和一般均衡。
1.局部均衡分析：只研究单个市场，
把某个市场从市场体系中单独拿出来研究，如某一市 场某商品的需求和供给仅仅是该商品本身价格的函数， 其他商品的价格假定为不变，结论是该市场的需求和 供给决定了该市场的均衡价格和均衡数量。
2.一般均衡分析：把所有的互相联系的市场看成
第二节 帕累托最优及其实现条件
一、帕累托最优状态
pp345
帕累托最优状态是指资源配置最有经济效率的状态。
对于某种资源配置状态，任何改变都不可能使至少 一个人的状况变好的同时又不使任何人的状况变坏。
如果某种资源配置状态已经达到：任何改变使至少 一个人的状况变好的同时必须使其他人的状况变坏，叫 做帕累托最优状态，此时资源配置是最有效率的。
再把生产契约线上的e’点，等产量线ⅠC和
ⅢD的切点,最优产量分别是X2和Y2,转换到产品
图上的e’’（X2，Y2）是两种要素的最优产出量。
这样把生产契约线上的每一点都转换到产品图上 得到生产可能性曲线PP’。表示在既定要素下所能实 现的最大产量组合，又叫产品转换线。增加一种产品 的产量必须减少另一种产品的产量。
要素均衡价格实现了生产的帕累托最优状态。
三、完全竞争与生产和交换的帕累托最优状态
劳动经济学(第三版)课件：劳动力市场均衡
S= f （W ） D = f （W ）
W
S
静
a W1
b
态
We
e
均
c W3
衡
f
的
D形
成
Lc La Le Lb Lf L
五、劳动力供求变化对静态均衡的影响
（一）劳动力供给变化对静态均衡的影响
Ｗ S1 S S2
W０
D
L０
Ｌ
（二）劳动力需求变化对静态均衡的影响
Ｗ S
W1
W0
W2
D1
D
D2
L2
L0
L1
劳动经济学 分割与内部劳动力市场
第一节 劳动力市场的均衡
一、古典经济学描述的均衡 二、现代经济学描述的均衡 三、劳动力供求关系与均衡
一、古典经济学描述的均衡
1. 局部均衡分析和一般均衡分析
局部均衡分析是经济学中用来考察 单个市场、单个商品价格与供求关 系变化的一种分析方法。它假定其 他市场因素处于静止不变状态的条 件下，研究单个市场均衡状态的实 现与新旧均衡的变动。
有时是因为制度的原因被固定或受到限制，
有时是由于信息不完全而得不到及时的调整，
因此，市场运行的结果，通常是非均衡的， 变量之间是不均等的。
三、劳动力供求关系类型
➢供大于求 这种类型表现为劳动力过剩，存
在相当数量的失业或潜在失业人口。劳动力供过 于求，不可避免地要造成社会劳动力资源的浪费。
➢供不应求 这种类型表现为一个国家或地区
假设条件:
➢假设形成劳动力供给决策的时间称为本期,以t 表示；执行或实现劳动力供给决策的时间为下 期，以t＋1表示。在t与t＋l期间， 已经形成的劳 动力供给决策不变。
➢假设本期（t）的劳动力需求量决定本期的工 资率，分别以Wt和Dt表示本期的工资率和本期 的劳动力需求量，两者之间的关系为 Wt=f(Dt)
瓦尔拉斯一般均衡
这个例子说明按照民主投票的方式,依少数服从多数 的原则无法得出社会的偏好顺序,也就是无法得到公认 的社会福利函数.
阿罗不可能定理:有可能不存在适用于所有个人偏好的 社会福利函数.
假定：两个生产者，使用两种生产要 素L和K，生产两种产品X和Y，两个生产 者分别为X和Y。
生产的埃奇沃思盒状图
K LY
OY
KX
G
KY R K
H
OX LX
L
MRTSL，KX= MRTSL，KY时，实现均衡。
生产契约线：等产量曲线相切点的轨迹。 生产的帕累托最优：不可能通过生产要素 的重新分配使一种产品产量增加，而另外 一种产品产量不减少。
一、一般均衡分析
(一) (二) (三) (四)
局部均衡分析 一般均衡分析 瓦尔拉斯的一般均衡 两个部门的一般均衡
局部均衡分析则是假定其他条件既定不变， 个别地考察任一种产品或生产要素的供求达 到均衡状态所需具备的条件和相应的均衡价 格和数量。
一般均衡分析方法从微观经济主体的行为 角度出发，来考察每一种产品和每一种要素 的供给和需求同时达到均衡状态所需具备的 条件和相应的均衡价格和均衡数量。
由生产要素定价理论知，其均衡条件为： W/r=MRTSLK
由于两种商品的边际转换率等于其边际成本之比， 而边际RSXY A=MRSXY B
:
第二节 福利经济学
一、福利经济学的两个基本定理
福利经济学第一定理:完全竞争市场经济的一般均衡 是帕累托最优的
一个经济实现帕累托最优的三个条件：
MRSX，Y A=MRSX，Y B MRSTL，K X=MRSTL，K Y MRTX，Y=MRSX，Y A=MRSX，Y B
实现一般均衡的经济机制
中级微观经济学 第5讲局部均衡和一般均衡
第五讲局部均衡和一般均衡第讲局部均衡和般均衡局部均衡与福利分析⏹⏹从局部均衡到一般均衡⏹纯交换经济⏹含有生产的一般均衡模型竞争性市场的局部均衡分析⏹在前面的章节中我们始终假设，我们所考察的商品的市场是竞争性市场⏹在用局部均衡理论分析某种商品的竞争性市场时，可以使用供给需求模型假设其他商品的价格都固定不变❑❑根据市场条件决定供给和需求曲线❑给定供给和需求曲线，求出均衡的价格和数量❑市场条件变化导致市场均衡变化(比较静态分析)竞争性市场假设的适用条件某个商品的市场是竞争性的最重要的个条⏹某个商品的市场是竞争性的，最重要的一个条件是所有消费者和生产者都是价格接受者⏹但这一假设在什么条件下能够成立？直观上当只有很少几个消费者和生产者时⏹直观上，当只有很少几个消费者和生产者时，竞争性假设肯定不能成立，只有当消费者人数和生产者数量都趋于无穷大时才有可能成立❑下面我们借助一个市场博弈来说明这一点局部均衡的一个市场博弈模型局部均衡的个市场博弈模型分别用S )⏹S 和B 表示某个商品的卖家(生产者) 和买家(消费者) 集合，人数分别是n s 和n b 其中的收入⏹卖家i 的利润是，其中t i 是i 的收入，q i 是i 生产的商品数量⏹买家j 的效用是，其中q j 是j 购买的商品数量，t 是的支付额j j ⏹假设商品是无限可分的交易数量可以是任意非负⏹商品是无限可分的，交易数量可以是任意非负实数局部均衡的竞争性均衡⏹我们关心这个市场博弈的交易结果，通常的竞争性假设要求所有人都按照某个市场价格交易定义：市场博弈的一个结果⏹定义：市场博弈的个结果被称为竞争性价格p下的一个竞争性均衡，如果有：❑每个卖家的利润都达到最大❑每个买家的效用都达到最大❑交易是可行的竞争性均衡的存在性⏹竞争性均衡是否一定存在？不一定，因为我们对效用函数和成本函数没有做足够的限制❑例：当时，要求有解⏹边际成本递增假设：对任意i，c i是递增的凸函数，且在有限产量之外为无穷大函数且在有限产量之外为无穷大⏹边际效用递减假设：对任意j，u j是递增的凹函数，且饱和数量之外为不变量函数且饱和数量之外为不变量定市场博弈在假设存在竞争性均衡⏹定理：市场博弈在上述假设下存在竞争性均衡❑竞争性均衡是如何达到的？下面我们用合作博弈理论对此进行简单的分析Cooperative games 合作博弈p g ⏹一个效用可转移(transferable utility, TU) 的合作博弈可以表示为G = (N , v )❑N = {1, 2, …, n } N {,,,}是参与人集合，的任意一个子集S 称为一个联盟(characteristic function):❑v 是特征函数(characteristic function): 对任意联盟S ，v (S ) 是一个实数，表示联盟S 所有成员能够得到并分配的最大总支付，称为联盟S 的价值(value)()❑假设v 满足超可加性(superadditivity)：对任意两个不相交的联盟S 和T ：v S ∪T ) ≥ v S ) + v T ()()()❑为简便起见，通常还假设所有联盟的价值都非负，且空集的价值等于零合作博弈的解solution可行支付向量⏹：⏹全体可行支付向量的集合记为E，但其中哪些是对博弈可能的结果的合理预测呢？合作博弈的一个解是的一个子集，包括了所⏹合作博弈的个解是E的个子集，包括了所有“合理的”支付向量23时可以较方便的用图像来描述合⏹当n = 2, 3时，可以较方便的用图像来描述合作博弈的解核core核是合作博弈的最重要的解之一⏹核是合作博弈的最重要的解之⏹给定，如果存在联盟S，，我们称可以被联盟S所阻止(block)(bl k)⏹核是所有不能被任何联盟所阻止的可行支付向量的集合❑一旦按照核中的某个支付向量进行分配，没有任何联盟能够一致同意改变这个结果❑核包含了在彻底自由的竞争下所有稳定的结果核：一些讨论核讨论核是合作博弈中最直观最常用的个解概念⏹核是合作博弈中最直观最常用的一个解概念⏹但核也有一些缺点：有可能是空集❑❑经常不唯一❑即使存在唯一的核，有时也可能非常不合理⏹幸运的是，当我们使用合作博弈来考察一般均衡时，核没有上述缺点例：三人多数博弈例人多数博弈⏹设，且等式组有解⏹这个博弈的核非空等价于下面(不)等式组有解：即(图像如何表示？)例手套博弈例：手套博弈有个人每人拥有一个右手手套，+1⏹n个人每人拥有个右手手套，n+1 人每人拥有一个左手手套。
(税务规划)关税的局部和一般均衡分析
（税务规划）关税的局部和一般均衡分析
局部均衡分析是以单个市场或产业为分析对象，忽略其他市场或产业的变化。
在关税局部均衡分析中，对于一个国家某一种商品，当该国实施关税时，商品的价格会上涨，供给量会增加，需求量会减少。
这意味着，该国将消费更少的该商品，而生产更多该商品，形成关税保护效应。
但是，这种保护效应不是本质意义上的保护，因为商品实际价格已经上升，消费者和其他生产商都会受到损失。
一般均衡分析则是考虑整体经济的变化，包括所有市场和产业的联动关系。
在关税的一般均衡分析中，需要考虑其他国家的反应，即当一个国家提高关税时，其他国家也可能采取类似政策，形成贸易战。
这将导致各国间的比较优势丧失，贸易流量减少，国际价格上升，世界产出减少。
一方面，该国的关税政策将会带来现金流入和生产保护效应，另一方面，贸易和投资机会的减少，将影响该国的商品和劳务价格，影响国民福利。
综合来看，对于一个国家而言，必须在关税政策和国内产业之间进行权衡，以获得最大的经济利益。
通过局部和一般均衡分析，可以帮助政策制定者理解关税政策的不同方面及其互动，并提供决策依据，使得国家政策更加有效。
第三章-竞争性市场的均衡分析
2、限制价格的分析图式
P D
S
PE
E
PL
商品短缺
O
Qd QE Qs
问题：限制 价格限制 了谁？
问题：实施 限制价格 的利弊如 何？
Q
案例分析
• 美国政府在1974年、1979年对汽油实施价格管 制，许多汽油站不得不降低其售价（世界石油 价格是上升的，但管制压低了国内价格）。结 果，开车的人想购买的汽油数量大于按管制价 格出售的数量，汽油配给供应了。有人认为， 非价格定价配给是替代市场的一个公平的手段， 定量配给的一种形式是每个人都拥有购买某种 配给商品的同等机会，而在市场体制下，那些 有较高收入的人可以比较低收入的人出更高的 价钱来获得供给量不足的商品。你如何看待这 一问题？
在巴黎，对房租实行控制的另一结果是现有住房的损坏情况严重。 由于租金很低，没有钱盖新房，也没有钱维护现有的房屋。1914 一1948年，租金增加了6．8倍，但修理费用增加了120倍。因此， 修理和其他维护都被忽略了。
3、实行限制价格的利弊
• 有利面：有利于特殊时期的价格和社会稳定； 可能实现社会产品分配上的平等。
•需求不变，供给的变
P
动引起均衡价格的反
S2
方向变动和均衡数量
D
S0
S1
的同方向变动。 •D S 时，P Q
P2
E2
Pe
E
•D S 时，P Q
P1
E1
o Q2 Qe Q1
Q
供给和需求都增加（减少） 时，均衡数量增加（减少）， 但均衡价格可能上升，下降 或不变，取决于需求和供给 变动的幅度；
均衡价格的变 动：供给和需
• 间接税在供求双方的分配。税后均衡价格高出税前均衡 价格的部分为需求方负担的税额，而余下的税收为厂商 负担。税收最终在供求双方的分配比例和数额取决于供 求弹性的相对大小。弹性大的一方少负担，而弹性小的 一方多负担
局部均衡和一般均衡的关系
局部均衡分析与一般均衡分析之间的差别是什么?分别在什么情况下适用?
答案解析
答:(1)局部均衡分析和一般均衡分析的差别
①局部均衡是指不考虑所分析的商品市场或经济体系内某一局部以外因素的影响时,这一局部所达到的均衡状态。
它是经济体系中单独一个消费者、一个商品市场或要素市场、一家厂商或一个行业的均衡状态。
局部均衡分析即只考虑这个局部本身所包含的各因素的相互影响,相互作用,最终如何达到均衡状态。
一般均衡是指在一个经济体系中,所有市场的供给和需求同时达到均衡的状态。
一般均衡分析从微观经济主体行为的角度出发,考察每一种产品和每一个要素的供给和需求同时达到均衡状态所需具备的条件和相应的均衡价格以及均衡供销量应有的量值。
根据一般均衡分析,某种商品的价格不仅取决于它本身的供给和需求状况,而且还受到其他商品的价格和供求状况的影响。
因此,某
种商品的价格和供求均衡,只有在所有商品
的价格和供求都同时达到均衡时,才能实现。
②局部均衡模型在一定的合理假设下,不但
可以达到说明问题的目的,而且可使问题简
单化、明了化。
特别是当把所研究的变量限于两个经济因素时,可以借助数、表、图进
行综合分析,收到较好的效果。
一般均衡模型相对局部均衡而言,更为复杂,但是能更全面的考察经济现象,对影响该经
济现象的因素,以及那些因素如何影响经济
现象能够有更深刻的领会。
一般均衡分析建立在局部均衡分析的基础之上,考虑不同市
场的相互依存关系。
(2)局部均衡和一般均衡分析适用的情况
局部均衡适用于经济体系局部以内的均衡
分析;一般均衡分析适用于整个经济体系的
供求均衡分析。
第七章一般均衡与经济效率
第七章一般均衡与经济效率学习目标案例导入主要内容本章小结案例分析完成本章学习后，您应该能够：了解局部均衡和一般均衡基本概念理解达到一般均衡的条件了解帕累托最优及社会一般均衡的实现理解市场失灵及政府在经济中的作用掌握利用一般均衡原理分析社会经济现象的方法12354第一节局部均衡与一般均衡第二节帕累托最优（效率）与实现条件第三节公平与效率第四节市场失灵与政府调节第一节局部均衡与一般均衡一、局部均衡分析二、一般均衡分析一、局部均衡分析局部均衡是指单个市场、居民或企业的行为。
所谓单个市场就是指某一经济单位的某种商品或某种经济活动。
局部均衡是假定在其他条件不变的情况下分析某一时间、某一市场的某种商品的供给与需求达到均衡时的价格决定。
二、一般均衡分析一般均衡分析是指所有的居民、企业和市场如何(且如何成功地)同时相互作用，以解决如何生产、生产什么和为谁生产的问题。
一般均衡分析与局部均衡分析有重要区别，一般均衡分析把整个经济体系视为一个整体，从市场上所有商品的价格、供给和需求互相影响、互相依存的前提出发，考察各种商品的价格、供给和需求同时达到均衡状态下的价格决定问题。
一般均衡分析涉及对所有市场的考察，不仅包括众多的商品和服务市场，而且还包括大量的生产要素市场等等。
在这里我们的讨论只限于最简单的两种商品、两个市场的情形，如大米和小麦这两个联系紧密的竞争性市场，见图7-1。
图7-1 两个相互依赖的市场：一般均衡分析这种分析的缺陷是：因为大米和小麦互为替代品，大米价格的变化必然导致小麦价格的相应变化，同时小麦价格的变化又会反馈回来进一步影响大米的价格（见图7-1）。
因此，局部均衡分析可能夸大或缩小外部冲击（事件）对特定市场的影响。
第二节帕累托最优与实现条件一、交换的一般均衡与帕累托最优二、生产的一般均衡与帕累托最优三、生产、交换的一般均衡与帕累托最优四、完全竞争市场是实现帕累托最优的有利条件经济学家以帕累托最优（Pareto optimum）状态作为判别整个市场资源最优化的标准。
从局部均衡到一般均衡
OA
A 1
1A 1B
其他的可行配置
(x1A , xA2 ) 表示消费者A的一种配置. (xB1 , xB2 ) 表示消费者B的一种配置.
一种配置是可行的，当且仅当：
x1A xB1 1A 1B
和
xA2
xB2
A 2
B 2
.
A 2
B 2
x
A 2
OA
可行的再配置
xB1
x1A
1A 1B
OB xB2
。
Exchange
A，B两个消费者
他们对商品1和商品2的初始禀赋配置分
别为
A
(1A
,
A 2
)
和
B
(1B,
B 2
).
如： A (6,4) 和 B (2,2).
总的可得数量
为 1A 1B 6 2 8 单位商品1
和
A 2
B 2
4
2
6
单位商品2.
Exchange
埃奇沃思和波利设计了一个称为埃奇沃 思方框图的图示，用来显示可得的商品1 和商品2的数量在两个消费者之间的可能 分配方式。
把偏好加进方框里
x
A 2
对消费者A.
A 2
OA
1A
x1A
Adding Preferences to the Box
x
A 2
对消费者 A.
A 2
OA
1A
x1A
Adding Preferences to the Box
xB2
对消费者B.
B 2
OB 1B
xB1
Adding Preferences to the Box
chapter_5局部均衡分析与一般均衡分析
Dx
无贸易
X
贸易
X
局部均衡分析：进口国贸易的福利净增加
局 部 均 衡 分 析 P3 净福利增加 A P2 Dx Px/Py s Px/Py s
Dx
无贸易
X
贸易
X
（3）一般均衡分析 ）
贸 易 均 衡 和 生线 斜率： px/py
(3)一般均衡分析 提供曲线 一般均衡分析: 一般均衡分析
(2)局部均衡分析：出口国1的福利净增加
局 部 均 衡 分 析 P1 Px/Py Px/Py Px/Py s s s P2 P2 A B C 净福利增加
消费者 剩余
生产 者剩 余 无贸易
Dx Dx
Dx X
X
贸易
X
贸易
局部均衡分析：进口国2的福利净增加
局 部 均 衡 分 析 P3 净福利增加 P2 Dx Px/Py s Px/Py s
一 般 均 衡 分 析
国家2的提供曲线：出口 进口 进口x 国家 的提供曲线：出口y进口 的提供曲线
一 般 均 衡 分 析
世界市场的一般均衡. 世界市场的一般均衡
一 般 均 衡 分 析
贸 易 均 衡 和 生 产 可 能 性 前 沿
贸易均衡点：CB=C’B’， CE=C’E’
习题
复习题 P90: 2,4
二、贸易的局部均衡分析
要素价格和收入水平不变的情况 下，考虑某一个产品市场的均衡 分析不同政策对于均衡和福利的 影响
（1）贸易的局部均衡 ）
局 部 均 衡 分 析
国家1的 国家 的 过剩供给
国家2的 国家 的 过剩需求
(2)局部均衡分析：
局 部 均 衡 分 析
消费者剩余(CS)和生产者剩余(PS)
第八章 一般均衡
⑵如果既定的资源配置状态的改变使得 至少有一个人的状况变好， 至少有一个人的状况变好，而使另一些人的 状况变坏，但获益的总价值超过损失的价值， 状况变坏，但获益的总价值超过损失的价值， 则认为这种资源配置状态就是潜在有效率的。 则认为这种资源配置状态就是潜在有效率的。
⑶如果对于某种既定的资源配置状态， 如果对于某种既定的资源配置状态， 所有的帕累托改进均不存在，即在该状态上， 所有的帕累托改进均不存在，即在该状态上， 任意改变都不可能使至少有一个人的状况变 好而又不使任何人的状况变坏， 好而又不使任何人的状况变坏，则称这种资 源配置状态为帕累托最优状态。 源配置状态为帕累托最优状态。
从生产和消费两个方面看
生产的正外部性。 生产的正外部性。生产者的经济行为产生了有利于他人的良好
影响，而却不能从中取得报酬。如蜜蜂的生产者，传播了花粉。 影响，而却不能从中取得报酬。如蜜蜂的生产者，传播了花粉。上游 居民种树，保护水土，下游居民的用水得到保障。 居民种树，保护水土，下游居民的用水得到保障。
准公共物品：排他性、竞争性，两者只具其一的物品。 准公共物品：排他性、竞争性，两者只具其一的物品。
企业合并：合并成一个企业，此时的外部影响就“消失” 企业合并：合并成一个企业，此时的外部影响就“消失” 即被“内部化” 了，即被“内部化”了。
公共物品 1.产品的划分。 产品的划分。 产品的划分
私人物品： 私人物品： 既具有排他性 ，也具有竞争性 的物品。 的物品。 公共物品： 公共物品： 既无排他性， 既无排他性， 也无竞争性的物 品。 排他性：不付费，就会被排除在消费 排他性：不付费， 之外。 之外。 竞争性：一旦某人消费了某个物品， 竞争性：一旦某人消费了某个物品， 其他人就不能再消费该商品。 其他人就不能再消费该商品。 非排他性：无法排除一些人“ 非排他性：无法排除一些人“不付费 便可消费”，或者排他成本过高。 便可消费” 或者排他成本过高。 非竞争性：不需增加成本， 非竞争性：不需增加成本，即可增加 对它的消费。增加消费者， 对它的消费。增加消费者，并不影响他 人。
银行结构的局部均衡与一般均衡理论评述
银行结构的局部均衡与一般均衡理论评述王㊀红㊀㊀目前国外有关银行结构的讨论大多从银行集中度对经济发展与增长的影响与作用出发,讨论银行体系的集中度㊁监管㊁所有权和制度的发展对银行利差㊁金融稳定以及企业获得资金的难易程度的影响.一些经济学家运用局部均衡模型或一般均衡模型的方法,比较研究不同银行体系结构的经济状况.他们发现,银行的市场结构通过影响储蓄结构㊁信用配给的范围㊁甄别借款者以及资本的积累从而对经济产生重要影响.G u z m a n(２０００)将类似讨论内容划分为两类:局部均衡模型和一般均衡模型.一、局部均衡模型局部均衡模型主要考察银行和借款者之间的关系以及银行市场结构对它的影响,主要阐述的一点是垄断的银行能够克服信息不对称问题.其代表人物有P e t e r s e n和R a j a n(１９９５)㊁C a m i n a l和M a t u t e s (１９９７)以及S c h n i t z e r(１９９８).他们研究银行如何通过筛选㊁依靠诱使借款者采取合适的行动等方法来克服由于信息不对称而引起的逆向选择和道德风险问题,并认为垄断的银行结构对经济是有利的.１ P e t e r s e n和R a j a n的银行长期关系及信用配给模型.P e t e r s e n和R a j a n(１９９５)主要研究银行和企业长期的关系问题以及当银行市场的融资和竞争程度发生变化时美国的小企业市场问题.他们发现,银行业的竞争程度越低,导致企业以越低的成本获得较多的贷款.他们构造了一个三阶段模型.假定一个风险中性的社会,借款者分为两类:一类是拥有较高投资回报项目的优秀企业家;另一类则是普通的企业家.普通的企业家在０阶段借款,而在阶段１的回报为零.优秀的企业家有两项可以选择的投资项目,风险项目和非风险项目.如果投资非风险项目的话,在阶段０投资,在阶段１获得回报,并且在阶段１投资于另一个非风险项目,在阶段２获得回报.如果此企业投资风险项目的话,相对于非风险的项目,风险项目要么给借款者带来更高的回报,要么回报为零.因而存在着道德风险.假定银行是经济社会中惟一提供资金者.在阶段０,银行仅仅知道一定比率的借款者是拥有较高收益投资项目融资者.而在阶段１银行就已经完全掌握了借款者的信息.合约为债务合约,以回报率(即贷款回报对贷款的比率)作为衡量银行市场支配力的指标.并假定回报率等于１为完全竞争的市场,当银行有一定的市场力时,回报率大于１.如果银行提供一份两周期的合同的话,为了弥补由于逆向选择而贷款给普通的企业家所造成的潜在损失,银行将会收取较高的利率.较高的利率使得这些企业选择风险投资项目.因此发生的逆向选择和道德风险问题,导致了信用配给.由于阶段０的逆向选择问题和优秀企业家的道德风险问题,银行将提供两份连续的一周期合同代替一份两周期的合同.在阶段０优秀的企业家不能使自己与普通企业家相区分,他们也只能以尽可能弥补银行损失的利率借款.因此,他们为了减少其成本,在阶段０尽量少借钱,以便在阶段１由于普通企业家的暴露,而获得较低利率的贷款.由于在阶段０贷款,银行会尽量使贷款满足两个条件,其一,激励优秀的企业家投资非风险项目;其二,银行会尽量能收回在阶段０的投资并且使阶段１的贷款利率最大化.P e t e r s e n和R a j a n的结论是:(１)随着市场支配力的增加,信用质量较低的企业越有可能得到资金.因为随着市场支配力的增加,银行能够在随后的阶段更容易从企业获取更多的剩余价值,从而使银行对初始项目收取较低的利率.(２)具有较高市场力的银行提供给最差的企业家贷款的利率低于具有较低市场力的银行.因此,银行的竞争程度越低,越使得更多的企业得到资金.(３)随着银行市场力的增加,老企业偿还款项的下降趋势减缓.P e t e r s e n和R a j a n使用美国小企业的数据检测了这些理论结论,发现年轻的企业在集中的银行市场比竞争的银行市场得到更多的融资.垄断市场的债权人对年轻的企业收取比竞争市场更低的利率,２０１而对老企业则相反.其政策含义为:经济发展早期阶段,企业的数量较少,获得融资的难易程度非常重要,因此,限制银行的竞争是有效的.但当经济发展到一定时期,企业数不断增加,扭曲的信用价格是无效率的重要原因,应该制定政策加强银行竞争.２ C a m i n a l和M a t u t e s的银行结构与银行偿付能力模型.C a m i n a l和M a t u t e s探讨了由于金融和银行业的放松管制,银行结构与银行偿付能力的关系.银行放松管制的最初目的之一是通过加强银行间的竞争来提高银行的效率.然而,他们认为太多的竞争会危害整个银行体系的偿付能力.因为一个垄断的银行会提高对某些借款者的贷款量(由此也增加了风险贷款量),而对另外的某些借款者降低了贷款量(由此也降低了风险贷款量),因此,关于银行结构与银行偿付能力的关系,他们不能给出一个明确的结论.该模型是静态的,并以三种方式把信息不对称和经济的不确定性并入其理论框架.由于借款者能够从一系列的生产技术中进行选择,因此,首要的问题是道德风险问题,可以通过监控或者信用配给减少信息不对称问题.首先,银行可以通过监控来减少信息不对称问题.通过在贷款前进行监控,能够选择和监督企业使用的生产技术.当然,如果银行监控的话,那么,银行就没有理由进行信用配给,因此贷款的规模将大于没有信用配给的贷款.但在此模型里用监控来消除固有的道德风险问题的代价是高昂的.其次,代替监控,银行可以通过提供少于借款者期待的贷款对借款者进行信用配给,而当银行进行信用配给时,其目的就是引诱借款者选择风险较小的生产技术.因为信用配给导致企业从银行获得较少的资本.资本的数量越少,投资的回报越高,企业将越可能选择较小风险的项目.最后,此模型把贷款的规模与贷款的风险水平联系起来,贷款越多,风险越大.C a m i n a l和M a t u t e s认为银行的市场支配力会提高贷款的利率,由此产生了两种相反的作用.首先,在给定的监控水平下,利率越高,激励问题会越恶化,这会导致信用的紧缩和信用抑制,使借款者得到较少的贷款.然而,较高的利率将会使银行加强监控,从而使更多的借款者得到贷款.因此,垄断银行的高利率对贷款量有两种不同的影响.由于垄断的银行对整个贷款量的影响是不明确的,所以银行的市场支配力与银行体系的偿付能力之间的关系也是不明确的.由此,银行的市场支配力与银行体系的偿付能力之间的关系也是不明确的.另外,此模型与P e t e r s e n和R a j a n的一样,没有考虑存款方面,它假定银行可以以较低的成本获得贷款所需要的存款.３ S c h n i t z e r的银行甄别借款者㊁重组企业模型.S c h n i t z e r探讨了银行怎样用甄别来决定贷款的分配,评价了转轨经济国家特别是东欧国家企业的经济前景.虽然她没有直接地探讨银行的结构对经济的影响,然而,却研究了转轨经济中银行在融资㊁监控和企业重组中所起的基本作用,从而得出了混合的结论:竞争的银行与垄断的银行相比,将导致较少的甄别但是更多的企业重组.S c h n i t z e r将经济中的代理人分为两类:一类为一个企业;另一类为一个垄断的银行或者两个银行,其行动服从伯川德的不完全竞争条件下相同产品的价格竞争模型(B e r t r a n dc o m p e t i t i o n).企业拥有一个回报不确定的投资项目,但必须通过信贷获得资金.假定银行可以以较低的成本获得充足的存款给所有的借款人提供贷款,项目的运作不存在道德风险问题,那些具有较高回报的项目,对其贷款的回报会超过甄别的成本.作为经济中惟一提供资金者,银行必须决定是否甄别借款者.虽然,甄别是有代价的,然而它可以完全揭示投资项目的好坏.在经济中,假定一个垄断的银行甄别的成本小于给低回报项目贷款的预期损失,那么,这个垄断的银行就坚持进行甄别.从而将只给高回报的项目提供贷款,并且通过确定较高的利率从投资项目中获取全部的剩余价值.相对于一个垄断的银行,服从伯川德竞争的两个银行的甄别出现两种情形:一种情形甄别产生信息溢出效应(S p i l l o v e rE f f e c t),另一种情形则不能产生信息溢出效应.在第一种情况下,如果其中一个企业进行甄别并且项目获得了回报,由于信息的溢出,这个信息就会被大家所得知,由此产生的 搭便车 现象使得没有银行愿意进行甄别.因此,拥有高回报项目的借款者和拥有低回报项目的借款者都可以得到贷款.在第二种情况下,不存在信息溢出效应,即甄别产生私人信息.在这种条件下,无论是否两个银行都进行甄别,银行的甄别成本成倍地增加或者没有甄别的贷款损失都会超过其甄别的成本,以至于甄别的效率低于垄断的银行.因此,对贷款的甄别在一个垄断的银行体系更有效率.该模型还认为一个竞争的银行体系更有可能导３０１«经济学动态»２００６年第１０期致银行的重组.经理重组企业的努力,目的是为了从中获得更多的利润,并且通过努力能够增加部分回报.而一个垄断的银行通过利率的选择可以收取任何额外的回报,因此,经理缺乏从事重组的动机.二、一般均衡模型一般均衡模型不仅考虑银行的信贷行为,而且还考虑居民的储蓄行为,同时也考虑银行结构对经济的全面影响.主要代表人物有C e t o r e l l i(１９９７)㊁S m i t h(１９９８)以及G u z m a n(２０００).一般均衡模型认为较高的银行集中度不利于经济增长或者并不能明显地判断垄断银行结构的利弊.１ C e t o r e l l i的银行甄别理论.C e t o r e l l i在１９９５和１９９７年撰写的两篇文章里,分别探讨了银行结构对信用约束企业和采用新技术企业的影响以及对新贷款甄别过程的影响.他的一般均衡模型并没有认定竞争的银行市场比垄断的银行结构更有效率,他发现垄断对银行的影响是不确定的,过早地就这一问题下结论是不明智的.其结论与S c h n i t z e r 不同的是,C e t o r e l l i的一般均衡模型考虑了垄断利润对资本积累的不利影响.C e t o r e l l i注意到许多国家,例如南北战争中的美国㊁战后的日本以及１９世纪的欧洲国家,都经历了金融业较高的集中㊁较弱竞争的经济增长时期.这种观察是他探讨信用市场的竞争如何影响经济增长问题的基础.C e t o r e l l i等人同样利用一个标准的D i a m o n d 叠代生产模型来进行分析.生产分两阶段进行,在第一阶段,潜在的企业家试图建立一个项目,如果成功的话,下一阶段他们就会租用资本和劳动力进行产品的生产.为了建立项目,企业家需要向银行借款投资项目.在每个时期的期初,每一个青年人都是潜在的企业家,他们被分为两类:一类青年人投资回报率较高,项目成功概率高.另一类青年人投资回报较低,项目失败概率高.如果无法成功地借款投资项目,个人就在第二阶段的生产中提供劳动力.银行是惟一向第一阶段的投资提供资金的机构,并且银行在对借款者和项目进行甄别时具有规模经济的优势.和S c h n i t z e r的观点一样,银行虽然在甄别时要付出成本,但的确可以提供有关企业家类型的完全信息.一旦个人的类别被甄别出来,就会产生信息溢出效应.C e t o r e l l i等比较了两种银行结构下的经济后果,一种情况是服从伯川德竞争式的银行结构,另一种是垄断的银行结构.前者由于信息的溢出效应而产生 搭便车 现象,从而导致甄别的不经济;而后者由于甄别成本低于向此项目融资的成本,从而可以进行正常甄别.由于垄断银行的甄别和在贷款市场上具有更高的效率,从而导致更多的资本积累.但垄断的银行结构同时也有缺点:银行利润被用来消费而不是返还个人用以投资,从而不利于资本积累.所以,并不能明显地判断垄断银行结构的利弊.值得一提的是,C e t o r e l l i和P e r e t t o在２０００年所撰写的文章中,提出了寡头垄断银行对资本积累影响的一般均衡理论.他们认为银行的数量通过两条途径影响资本的积累,首先,银行数量的多少影响着企业融资的数量;其次,银行数量的多少影响着银行收集有关企业信息的决定,从而影响着信用市场的分配效率.特别是信用市场分为两部分,一部分是银行通过甄别企业,只贷款给质量高的企业;另一部分是银行不加区别地给所有的企业贷款.而银行的市场支配力决定着两部分市场的规模.他们发现在稳定的经济环境中,使人均收入最大化的市场结构,既不是竞争的银行体系也不是完全垄断的银行体系,而是寡头垄断的银行体系.２ S m i t h的银行偿付能力理论.S m i t h分析了银行垄断怎样影响收入水平和经济周期波动的可能性.他观察到当市场上仅仅存在一个有限数量的银行发挥着显著的市场支配力时,会使银行业更加稳定.但竞争的银行体系将导致较高的收入和产量并且减少了经济周期波动的程度.与C e t o r e l l i一样,S m i t h也利用了一个标准的D i a m o n d叠代生产模型来进行分析.假定经济中有两种类型的个体:贷款者和个人.贷款者有三种方式储存资金以备年老时使用.他们可以直接把工资收入通过双方协定贷款给企业;或者,把工资收入存入银行;他们还可以对一个储蓄项目进行投资.企业也可以通过这三种方式储存收入或者把收入投资于某个风险项目.企业家也分为三种:一种企业家是不需要借款进行项目投资;第二种企业家的借款少于启动项目所需成本的一半;第三种企业家的借款多于启动项目所需成本的一半.企业家有两种融资渠道:向银行借款或者直接向贷款者借钱.假定银行和贷款者的行动服从伯川德竞争,银行有足够的存款贷给借款者.由于双方协定贷款的利率具有一个较高的限定范围,因此,银行是把资金从贷款者手中转到借款者手中的惟一渠道.S m i t h认为,一般来说银行的监控成本低于双４０１方协定贷款的成本.在竞争的银行体系中,存款一般被用于贷款和投资,导致了产量和收入的增加,减轻了商业周期的波动.而垄断的银行体系,通过对贷款征收较高的利率,一部分存款被银行占为利润用于消费,减少了用于生产的投资.另外,较高的贷款利率提高了所有借款者甚至有些优秀的企业家获得资金的机会成本,导致了更多的企业需要借款.因此,竞争的银行体系比垄断的银行体系对经济更有利.３ G u z m a n的信用配给和银行结构理论.G u zＧm a n通过一个一般均衡模型来分析银行集中度对资本积累和经济增长的影响,同时还考察了银行集中度对可贷资金数量即可能出现的信贷配给问题的影响.该模型是一个两期存活(青年和老年)的叠代生产模型,在每个时期生产惟一的一种最终产品,其用途为消费和投资,每一期的资本均用于生产过程.所有个人都分为两类:借款者和贷款者,并假设所有个人都具有相同的偏好,即偏好上一期的消费及风险中性.假定仅仅贷款者在年轻时提供劳动赚取工资收入,并存在两种支配其工资收入的方式:存入银行以便年老退休时消费或者用以进行投资.借款者在年轻时没有收入,但平均而言拥有收益更高(相对于贷款者)的投资项目.借款者必须获得资金才能投资项目,同时投资回报服从相同的随机分布.其投资回报是私人信息,但任何人只要付出一个固定成本就可以获得这样的信息.G u z m a n认为,当资金需求超过经济中可获得的资金供给或者由于银行对存款回报的选择而不能获得足够的存款时,信用配给会自然地发生.由于竞争的银行体系付出较高的存款利息,因此,它们一般不会进行信用配给.而垄断的银行体系为了获得更多的利润,提高存款利率,因此,通常会进行信用配给.假定垄断银行在存款市场和贷款市场都具有垄断力,但它不一定同时在两个市场发挥其垄断力.当信用配给存在时,在竞争的银行体系和垄断的银行体系的贷款利率是相同的,而垄断银行付给存款者较低的回报导致了较少的资金存入银行,因此信用配给发生的可能性越大,越导致借款者借入较少的资金进行投资.当无信用配给时,竞争的银行体系和垄断的银行体系的存款利率是相同的,因为所有的借款者都获得了资金,因此银行必须有足够的资金可以借出,存款的数量取决于存款的利率水平.而垄断的银行会收取更高的贷款利率,由于较高的贷款利率使得不偿付贷款的可能增加,垄断的银行会过度地监控借款者的投资.因此,垄断的银行应用更多的资源来进行管理监控,而以较少的资源用到高水平的投资上.特别是当垄断银行收取较高的贷款利率又付出较低的存款利率,会导致更严重的信用配给㊁更多的监控㊁更少的借款投资.G u z m a n的结论是由于垄断的银行结构会减少资本积累,更容易导致信贷配给,且在垄断的银行结构下信贷配给的后果比竞争性银行结构下的信贷配给后果更加严重,因此较高的银行集中度不利于经济增长.该模型与前述的模型不同的是强调了信用配给在经济中的作用,特别是信用配给对理解垄断银行低效率的特征和原因起着重要的作用.P e t e r s e n和R a j a n的模型也考虑了信用配给,然而他们的模型框架和信用配给存在的理由与G u z m a n显然不同,因此,得出的结论就相反.另外,P e t e r s e n和R a j a n 没有考察银行结构和信用配给对资本积累和经济增长的影响.三、局部均衡与一般均衡理论的评论及发展㊀㊀局部均衡模型主要考察银行和借款者之间的关系以及银行市场结构对它的影响,而主要阐述的一点是垄断的银行能够克服信息不对称问题.一个处于垄断地位的银行可以通过选择利率水平和信贷配给,或者和借款者形成长期的联系,达到对不同类型的借款者进行甄别并减少道德风险行为的目的.而且,垄断的银行可以减少银行间的过度竞争,防止由于银行间过度竞争所造成的金融不稳定.因此银行市场的垄断对经济是有利的.局部均衡模型仅仅注意了银行和借款者之间的关系以及银行市场结构对它的影响,但这些模型并没有考察银行业结构中的所有重要特征.局部均衡模型假定银行有足够的资金进行信贷,即忽略了银行的存款来源,也没有详细分析特殊的银行结构对经济的全面影响,包括对资本积累和经济增长的影响.而一般均衡模型虽然考虑了银行与借款人之间的联系,但没有考虑银行与借款者的相互行动以及道德风险发生的可能性,而仅仅考虑了逆向选择问题.鉴于以上所述的不足以及局部均衡模型和一般均衡模型得出的结论不同,近年来,一些经济学家如R a j a n和Z i n g a l e s(１９９８)㊁C e t o r e l l i和G a m b e r a (２００１)考察了银行集中度对不同行业,特别是对金５０１«经济学动态»２００６年第１０期融依赖较大的行业的影响,发现集中的银行市场结构导致可贷资金总量的减少,总体上对经济产生负面影响,但是这种影响对不同行业的企业而言并不是相同的,如果企业属于那些更依赖于外部资金的行业,那么它们能够从垄断的银行结构中获益.特别值得一提的是,D e i d d a和F a t t o u h(２００２)考察了垄断竞争的信用市场中经济规模与经济专业化之间的替代关系对金融中介与经济发展的影响.他们认为银行业集中度水平的降低对经济增长有两种相反的影响.一方面,加强了经济专业化的程度,从而提高了金融中介的效率和经济发展;另一方面,导致了固定成本的大幅度增加,从而不利于金融交易的效率和经济发展.这两种不同效应的替代决定了银行市场结构对经济的影响.而集中度的两种相反效应的替代关系是随着经济发展的过程而变化.D e i d d a和F a t t o u h进一步利用跨国工业数据进行研究,他们发现银行集中仅仅对低收入国家的经济产生不利影响,而对高收入国家则不然.因此,他们提出银行集中度与经济的关系的不同取决于一个国家的经济发展水平,在低收入国家,银行业的竞争更可能促进经济增长,而在高收入国家,则不足以弥补成本增加的损失.国际清算银行等的有关数据也表明,由于金融自由化进程的推进,发展中国家银行业集中度在下降;又由于金融全球化趋势的加强,银行间的并购与重组,发达国家银行业集中度却在上升.自从８０年代改革开放以来,由于国民经济迅速发展,我国虽然已从一个低收入的国家发展成为一个低中等收入国家,但总的来说收入水平仍然较低.我国银行业具有较高的集中度,中国银行业的资产和市场份额主要集中于四大国有商业银行,但动态地看,四大国有商业银行各项指标近年来具有缓慢下降的趋势,而新兴股份制银行上升趋势明显.我国加入世界贸易组织以后,国内金融市场对外开放的步伐进一步加快,外国银行进入的速度迅速提升.这意味着我国银行的竞争进一步加剧,这将可能使银行的市场份额发生变化.这是否对银行的竞争和效率产生负面影响?是相对集中的组织结构还是相对分散的组织结构更有利于经济增长?目前国内对此问题的研究非常有限.因此,根据局部均衡与一般均衡理论,结合中国的实际,对此问题进行进一步研究,将有助于推进和拓宽我国银行理论的研究领域,并有助于对我国金融政策的制定提供重要的参考意见.参考文献:C a m i n a l,R．&C．M a t u t e s(１９９７),＂B a n ks o l v e n c y,m a r k e t s t r u c t u r e,a n d m o n i t o r i n g i n c e n t i v e s＂,C e n t r ef o rE c o n oＧm o cP o l i c y R e s e a r c hD i s c u s s i o nP a p e r１６６５,L o n d o n．C e t o r e l l i,N．(１９９５),＂T h er o l eo f c r e d i tm a r k e t c o m p e t i t i o n i n p r o m o t i n g t e c h n o l o g i c a l p r o g r e s s＂,B r o w n U n i v e r s i t y, P h o t o c o p y．C e t o r e l l i,N．(１９９７),＂T h er o l eo f c r e d i tm a r k e t c o m p e t i t i o n o n l e n d i n g s t r a t e g i e s a n do n c a p i t a l a c c u m u l a t i o n＂,F e d e r a l R e s e r v eB a n ko fC h i c a g o,w o r k i n gp a p e r:９７－１４．C e t o r e l l i,N．&P．F．P e r e t t o(２０００),＂O l i g o p o l y b a n k i n g a n d c a p i t a l a c c u m u l a t i o n＂,W P,F e d e r a lR e s e r v eB a n ko fC h iＧc a g o．C e t o r e l l i,N．&M．G a m b e r a(２００１),＂B a n k i n g m a r k e t s t r u cＧt u r e,f i n a n c i a ld e p e n d e n c ea n d g r o w t h:i n t e r n a t i o n a le v iＧd e n c e f r o mi n d u s t r y d a t e＂,J o u r n a l o fF i n a n c e５６:６１７－６４８D e i d d a,L．&B．F a t t o u h(２００２),＂C o n c e n t r a t i o n i nt h eb a n kＧi n g i n d u s t r y a n de c o n o m i c g r o w t h＂,C e n t r oR i c e r c h eE c oＧn o m i c h eN o r dS u d,U n i v e r s i tàd e g l i S t u d i d iC a g l i a r i a n d U n v e r s i tàd e g l i S t u d i d i S a s s a r i,C o n t r i b u t i D iR i c e r c a．G u z m a n,M．G．(２０００),＂T h e e c o n o m i c i m p a c t o f b a n ks t r u cＧt u r e:ar e v i e wo f r e c e n t l i t e r a t u r e＂,E c o n o m i ca n dF i n a nＧc i a lR e v i e w,S e c o n dQ u a r t e r,p p:１１－２５．G u z m a n,M．G．(２０００),＂B a n ks t r u c t u r e,c a p i t a l a c c u m u l a t i o n a n d g r o w t h:A s i m p l e m a c r o e c o n o m i c m o d e l＂,E c o n o m i c T h e o r y１６:４２１－４５５．R a j a n,R．G．&M．A．P e t e r s e n(１９９５),＂T h ee f f e c to f c r e d i t m a r k e tc o m p e t i t i o n o nl e n d i n g r e l a t i o n s h i p s＂,Q u a r t e r l y J o u r n a l o fE c o n o m i c s１１０:４０７－４４４．R a j a n&Z i n g a l e s(１９９８),＂F i n a n c i a l d e p e n d e n c e a n d g r o w t h＂,A m e r i c a nE c o n o m i cR e v i e w８８:５５９－５８６．S c h n i z e r,M．(１９９８),＂O nt h er o l eo fb a n kc o m p e t i t i o nf o r c o r p o r a t e c o n t r o li n t r a n s i t i o n e c o n o m i e s＂,C e n t r e f o r E c o n i m i cP o l i c y R e s e a r c hD i s c u s s i o nP a p e rn o．２０１３,L o nＧd o n．S m i t h,R．T．(１９９８),＂B a n k i n g c o m p e t i t i o na n d m a c r o e c oＧn o m i c p e r f o r m a n c e＂,J o u r n a l o fM o n e y,C r e d i t a n dB a n kＧi n g３０:９３－８１５．林毅夫章奇刘明兴,２００２:«金融结构与经济增长»,林毅夫发展论坛,北京大学中国经济研究中心,９月２６日,h tＧt p://c c e r．p k u．e d u．c n.(作者单位:华中科技大学经济学院)(责任编辑:治力)６０１。
第九章 西方经济学 第五版课后习题答案
第九章一般均衡论和福利经济学1.局部均衡分析与一般均衡分析的关键区别在什么地方？解答：第一，局部均衡分析研究的是单个(产品或要素)市场；其方法是把所考虑的某个市场从相互联系的构成整个经济体系的市场全体中“取出”来单独加以研究。
在这种研究中，该市场商品的需求和供给仅仅被看成是其本身价格的函数，其他商品的价格则被假定为不变，而这些不变价格的高低只影响所研究商品的供求曲线的位置；所得到的结论是，该市场的需求和供给曲线共同决定了市场的均衡价格和均衡数量。
第二，一般均衡分析是把所有相互联系的各个市场看成一个整体来加以研究。
因此，在一般均衡理论中，每一商品的需求和供给不仅取决于该商品本身的价格，而且也取决于所有其他商品(如替代品和补充品)的价格。
每一商品的价格都不能单独地决定，而必须和其他商品价格联合着决定。
当整个经济的价格体系恰好使所有的商品都供求相等时，市场就达到了一般均衡。
2.试评论瓦尔拉斯的拍卖者假定。
解答：第一，拍卖者假定意味着，在拍卖人最终喊出能使市场供求相等的价格以前，参与交易的人只能报出他们愿意出售和购买的数量，但不能据此进行实际的交易。
只有当拍卖人喊出的价格恰好使得供求相等时，交易各方才可以实际成交。
第二，拍卖者假定是瓦尔拉斯均衡和现在的一般均衡论赖以成立的基础。
第三，很显然，拍卖者假定完全不符合实际。
因此，以该假定为基础的一般均衡理论也就成了“空中楼阁”。
如果容许参与交易的人在非均衡价格下进行交易，那就不能保证一切市场在同一时间达到均衡状态，从而也就不能保证一般均衡的实现。
3.试说明福利经济学在西方微观经济学中的地位。
解答：第一，福利经济学可以说是西方微观经济学论证“看不见的手”原理的最后一个环节，其目的在于说明：完全竞争模型可以导致帕累托状态，而这一状态对整个社会来说又是配置资源的最优状态。
第二，西方的微观经济学可以分为两个部分，即实证经济学和规范经济学。
实证经济学研究实际经济体系是怎样运行的，它对经济行为作出有关假设，根据假设来分析和陈述经济行为及其后果，并试图对结论进行检验。
第十二章 一般均衡与局部均衡
分析前提：首先假定消费者对各种商品的偏好稳定，消费者对某种商品的需 求量还受其他商品价格的影响，如没有则假定其他商品价格为零。
（4）边际转换率MRT=－dy/dx。 2.商品X与Y的初始分配量外在给定（分配）。 3.单个人的无差异曲线的加总即为社会总无差异曲线。 4.社会生产、消费、交换达于均衡的条件是交换均衡时的MRS与边际转换率相 等，即MRT=MRS。总之，社会均衡的三个条件是MRSA=MRSB MRSTX=MRSTY MRS=MRT
K
K L0′
QY
Y1
X4
F3
X3
Q
X1
X2
K0
F2
0
K
K
K1
F1
X3 K0′
X2
Y4
Q’ X1
Y3
Y2
Y1
Y2 Y3 QX L0
L1
L
0 L
图13.3 生产的“契约曲线”（生产效率曲线）
（三）交换与生产之间的一般均衡
1.转换曲线的描述 （1）转换曲线上的四点Y*，F2，F3，X*分别对应于生产契约曲线上的四个同 样的点，只不过纵轴与横轴从K，L转化成X，Y。 （2）其中Y*表示将所有的K与L用于生产Y商品的最大量，对应于图13.3中的 OX点。 （3）其中X*代表将所有K与L用于生产X商品的最大量，对应于图13.3中的OY 点。
（2）对生产要素的需求（共m个方程）
Q1=a11x1+a12x2+…+a1nxn Q2=a12+a22x2+…+amnxn
钟根元《中级微观经济学学习指南》练习题详解(交 换)【圣才出品】
第31章交换一、判断题1．局部均衡分析是指只对供给或只对需求的分析，而一般均衡分析是指同时对供给和需求的分析。
（）【答案】F【解析】局部均衡分析是探讨某一特定市场的均衡条件时，仅仅考察问题的一个方面，即只探讨需求与供给是如何受所考察的特定商品的价格的影响。
一般均衡分析是探讨几个市场的需求与供给条件是如何互相影响的，从而决定多种商品的价格。
局部均衡分析和一般均衡分析都会同时对供给和需求进行分析，二者的区别在于，前者是对某一特定市场的分析，后者是对所有市场的分析。
2．瓦尔拉斯法则指出：在只有两种商品的市场里，如果在一个商品市场供给与需求平衡，那么另一个商品市场里供给和需求也达到平衡。
（）【答案】T【解析】瓦尔拉斯法则表明总超额需求的值恒等于零，在只有两种商品的市场中，满足恒等式p1z1（p1，p2）＋p2z2（p1，p2）＝0。
如果一个商品市场的供给与需求平衡，即p1z1（p1，p2）＝0，那么p2z2（p1，p2）＝0必然成立。
3．根据瓦尔拉斯法则，从初始配置出发，市场最后一定能达到竞争性均衡。
（）【答案】F【解析】瓦尔拉斯法则表明总超额需求的值恒等于零。
瓦尔拉斯法则说明，如果有k 种商品的市场，只需找到一组使k－1种商品的市场处于均衡的价格，则意味着在商品k的市场中需求与供给将自动地相等。
因此，瓦尔拉斯法则并不能说明从初始配置出发市场最后一定能达到竞争性均衡。
4．根据福利经济学第一定理，竞争性均衡的经济里的任何使人得益的重新配置一定会损害其他人。
（）【答案】T【解析】根据福利经济学第一定理，任何竞争性均衡都是帕累托有效率的，即在该状态上，任意改变都不可能使至少有一个人的状况变好而又不使任何人的状况变坏。
5．福利经济学第二定理认为：如果偏好是凸性的，那么经过初始禀赋的重新配置后的任何帕累托有效配置是一种竞争性均衡。
（）【答案】T【解析】福利经济学第二定理认为如果所有交易者的偏好呈凸性，则总会有一组这样的价格，在这组价格上，每一个帕累托有效率配置是在适当的商品禀赋条件下的市场均衡，即在一定条件下，每一帕累托有效率配置均能达到竞争性均衡。
西方经济学复习题之一般均衡分析和局部均衡分析的区别及一般均衡的存在性
西方经济学复习题之一般均衡分析和局部均衡分析的区别及一般均衡的存在性一般均衡分析是指把所有相互联系的各个市场看成是一个整体加以研究，在这个整体中，每一个商品的需求和供给不仅取决于该商品自身的价格，而且还取决于所以其它相关商品的价格（例如替代品和互补品），当整个经济的价格体系恰好能使所有商品的需求和供给都相等时，市场就达到了一般均衡。
由此可见，一般均衡理论试图要证明的是：供求相等的均衡不但可以存在于单个的市场，而且还可以同时存在于所有的市场，而且只有当所有的市场都处于均衡状态时，即市场处于一般均衡时，经济才是有效率的，或者说是经济处于帕累托最优状态。
与之相比较，局部均衡分析研究的是单个市场（产品市场或要素市场），也就是把某个市场从相互联系的整个经济中分离出来单独加以研究。
在这种研究中，该市场的商品的需求和供给仅仅被看成是其自身价格的函数，而其它商品的价格则是假定为不变，即这些不变的价格的高低只影响所研究商品的供求曲线的位置；研究所得到的结论是，该市场的需求曲线和供给曲线共同决定了该市场的均衡价格和均衡数量。
在存在性方面：法国经济学家瓦尔拉斯最先提出了一般均衡的数学模型，并试图解决一般均衡的存在性问题，但他关于一般均衡的存在性的证明却是错误的。
后来的经济学家证明，一般均衡只有在极为苛刻的假设条件下才能成立。
但这些假设条件在现实生活中往往并不存在。
举例如下：1）完全竞争的假设在现实经济生活中并不存在。
2）回避规模收益递增的假设与现实不符。
因为，在现实生活中，虽然存在着规模收益递减和规模收益不变的情况，但规模收益递增的情况也大量存在，甚至占有决定性地位。
3）拍卖人假设难以实现。
这是因为，如果允许参与交易的人在非均衡的价格下可以进行交易，那就不能保证所有市场能够同时达到均衡，也就不能保证一般均衡的实现。
所以，一般均衡赖以成立的假设条件是严重脱离现实的，在现实经济生活中一般均衡并不存在。
1关税的局部和一般均衡分析
关税的局部和一般均衡分析2、关税的价格效应，这是指关税的影响。
①对进口产品征收关税会使进口产品价格上升。
②关税征收国是小国，不会影响世界市场价格，关税全部由国内消费者承担，国内市场价格=征税前世界市场价格+关税③关税征收国是大国，影响世界市场价格下降，关税全部由国内消费者、国外出口商共同承担，国内市场价格=征税后世界市场价格+关税。
3、关税的局部均衡分析(1)关税的局部均衡效应：由4部分组成见教材图7・1。
①关税的生产效应：指由于关税导致的国内产量增加(CE)。
②关税的消费效应：指关税带来得国内消费的减少(GF)o③关税的贸易效应：由于关税导致的进口的减少(CE +GF)o④关税的税收效应：政府从关税中所得 收入（ABEF ）。
所谓税收效应是指政府由于征收关税而获得的财政收入。
征收关税所获得的收入=进 口量X 关税率，在图1中，关税收入为S2C2 × t,即等于矩形AEFB 的面积C 。
至于对福 利的影响，要看政府如何使用这部分税收而定，如果政府将关税收入全部用于补贴消费者 者，则可以弥补消费者的部分根失。
⑤面积（a+b+c+d ）是关税导致的消 费者福利损失（被减少的消费者剩余）。
（2）消费者和生产者剩余的关税效应 见下图：Consumer Surpluses and Producer SurplusNext consider the supply curve S in Figure 8.lb. Points on it show the quantities①消费者剩余是消费者对每一单位商品 品所愿意支付的价格与实际支付价格的差。
从图形上看，它是在实际购买价格水平线上 需求曲线下的面积。
②从图形上看，HGPW 是征收关税前的消 消(a) Consumer Surplus(b) Producer Surplus费者剩余，HBPt是征收关税后的消费者剩余，Pw （面积abed）是征收关税后GBPt消费者剩余减少部分，叫消费者福利的损失失。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
局部均衡分析和一般均衡分析
均衡在经济学中指经济中各种相反的、变动着的力量处于一种力量相当、相对静止、不再变动的状态。
经济均衡可分为局部均衡和一般均衡。
局部均衡是假定在其他条件不变的情况下来分析某一时间、某一市场的某种商品（或生产要素）的供给与需求达到均衡时的价格决定。
但是，任何一种商品的价格不仅取决于它本身的供给和需求状况，也受到其他商品价格和供求的影响。
例如，牛肉涨价，会影响猪肉价格，因为人们可用多吃猪肉来替代牛肉，对猪肉需求增加自然会引起猪肉涨价。
再如，石油涨价了，交通运输的价格就会上涨。
可见，分析任一种商品的价格和供求的均衡，必须考虑所有商品的价格和供求都达到均衡的情况。
这种分析方法就是一般均衡分析。
这是一种比较周全和全面的分析方法。
但由于一般均衡分析涉及市场或经济活动的方方面面，而这些又是错综复杂和瞬息万变的，因而这种分析实际上很困难，因此经济学家大多还是采用局部均衡分析方法。
局部均衡和一般均衡的分析方法，其实是要告诉我们，考虑商品价格决定和变动时，首先要考虑到该商品自身的供求关系，然后还要考虑相关商品（包括生产要素）的价格和供求关系的变动这些因素。
与均衡分析相关的还有所谓静态分析、比较静态和动态分析方法。
静态分析是分析有关的经济变量达到均衡状态所需要具备的条件。
这种分析只考察任一时点上的均衡状态，注重经济变量对经济产生影响的最后结果。
比方说，已知某商品供求状况，就可以分析供求达到均衡时的价格和产量，这就是静态分析。
如果消费者收入增加导致对该商品需求增加，产生了新的均衡，价格和产量都较前提高了，这就是比较静态分析。
动态分析是对经济变动的实际过程进行分析。
例如，如果７今年西瓜因大丰收而跌价并使瓜农利益受损，瓜农明年会少种瓜并使瓜价上升，后年瓜农就会多种瓜又使瓜价下跌。
动态分析就研究这种价格和供求关系变动的过程，研究这种变动最终会达到什么结果。
静态分析和动态分析方法告诉我们，考察经济变动时，既要考虑到变化的结果，还要考虑到变化的过程。