车险续保管理督导办法
汽车续保管理制度
一、续保业务管理制度制定目的结合＊＊汽车整体发展规划，体现价值链收益，统一＊＊汽车水平业务部续保业务行为规范，加强续保业务流程管控，为此特制定本管理办法。
旨在明确岗位管理、客户档案建立、续保邀约管理、客户触点管理、监督与考评等业务流程管理。
二、适用范围本制度适用于＊＊汽车下属各汽车公司水平价值链保险业务管理。
三、管理制度1、岗位管理1.1、保险人员上岗前必须进行上岗测试，测试内容除保险知识、保险业务流程外，还必须有保险销售话术的考核，测试合格后方能上岗。
1.2、水平业务部门负责销售顾问基本的保险知识、保险销售话术培训，销售顾问熟练掌握车险知识、保险销售话术后方能上岗。
1.3、水平业务部门负责服务顾问基本的保险知识、保险销售话术培训，服务顾问熟练掌握车险知识、保险销售话术后方能上岗。
2、客户档案管理2.1、各公司水平业务部严格按照＊＊汽车水平事业部制定的《＊＊汽车保险客户标准档案信息表》（见附件）格式填制要求进行保险客户档案信息录入及存储。
2.2、每天进行保险客户档案信息检查更新。
2.3、原则上要求保险客户的投保单原件由各公司水平业务部代为保存管理。
各公司在实施过程中做好客户端的解释工作。
各公司应严格按照统一要求的档案管理制度进行客户保单的管理。
3、续保提醒管理3.1、续保电话或短信呼出必须在客户保险到期日期前3个月开始。
3.2、续保电话频次要求：提前3个月第一次电话邀约，以后每2周电话邀约一次，直至客户到店续保。
保险专员必须对每次电话邀约情况进行如实记录。
3.3、保险客户关爱电话应常态化，要求各公司续保人员保持日常与客户电话频次保持在每2月一次，保险客户生日问候电话要求100%呼出。
具体日常关爱电话和生日问候电话话术由各公司水平业务部自行制定。
3.4、对客户明确不到店进行续保的客户，水平业务经理应制定相应的话术直接与客户电话进行协调沟通，并做好电话记录。
3.5、保险客户回访电话要求：水平业务部将到期前一个月的客户电话交客关部进行回访，回访内容：是否提前电话或者短信方式提醒保险到期日期，通知客户来店续保；是否向客户讲解本次投保险种；是否将优惠政策告知客户。
续保管理制度模板
续保管理制度模板一、目的为确保公司业务的连续性和稳定性，提高客户满意度，规范续保流程，特制定本续保管理制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有涉及续保业务的部门及个人。
三、定义续保：指在保险合同到期前，根据客户意愿，对原有保险合同进行更新或延长保险期限的行为。
四、职责1. 业务部门负责客户续保的提醒、咨询和办理工作。
2. 财务部门负责续保费用的收取和记录。
3. 客服部门负责客户续保后的后续服务和问题解答。
五、续保流程1. 提醒：业务部门应在保险合同到期前30天通过电话、短信、邮件等方式提醒客户续保。
2. 咨询：客户对续保有疑问时，业务部门应及时提供咨询服务。
3. 办理：客户同意续保后，业务部门应协助客户完成续保手续。
4. 收费：财务部门在确认续保手续完成后，向客户收取相应的续保费用。
5. 记录：财务部门应将续保信息和收费情况记录在案，并及时更新客户信息。
六、续保优惠政策公司应根据市场情况和客户忠诚度制定相应的续保优惠政策，并定期评估其效果。
七、监督与考核1. 业务部门应定期对续保率进行统计和分析，并向管理层报告。
2. 对于续保率低的部门或个人，管理层应进行原因分析并提出改进措施。
3. 续保业务的完成情况应作为员工绩效考核的一部分。
八、培训与指导公司应定期对涉及续保业务的员工进行培训，提高其业务能力和服务水平。
九、附则1. 本制度自发布之日起生效，由管理层负责解释。
2. 对本制度的修改和补充，应由管理层审议通过，并及时通知全体员工。
十、生效日期本制度自XXXX年XX月XX日起生效。
注：本模板仅供参考，具体内容应根据公司的实际情况进行调整和完善。
续保部管理制度
续保部管理制度第一章总则为规范续保部工作流程，提高续保工作效率，保障客户续保利益，特制定本管理制度。
第二章续保部职责续保部是公司续保工作的执行机构，具体职责包括：1. 负责客户续保工作，包括保单到期提醒、续保资料准备、询价比对、提供合适的保险产品等工作；2. 负责与保险公司、客户保持良好的沟通，解决各类保单问题；3. 负责续保相关资料的归档和管理；4. 负责续保工作的数据统计和分析，向领导汇报续保工作情况。
第三章续保部的设置公司续保部总部设在总部办公区，设续保部经理一名，续保专员若干名。
分公司设续保督导一名，分公司续保专员若干名。
第四章续保工作流程1. 客户续保提醒（1）续保部应提前将即将到期的客户名单提供给续保专员，续保专员应提前15天与客户进行续保提醒；（2）提醒方式多样，包括电话、邮件、短信等；（3）登记客户续保提醒情况，并报告领导。
2. 续保资料准备（1）客户同意续保后，续保专员应及时准备续保所需的资料，包括保单、身份证、行驶证等；（2）整理资料，并交由续保部经理审核。
3. 询价比对（1）续保专员应根据客户车辆情况，向多家保险公司询价；（2）比对询价结果，选择合适的保险产品，并提供客户报价。
4. 客户沟通（1）客户接受报价后，续保专员应及时与客户沟通，确认续保意向；（2）如客户有异议，续保专员应及时进行沟通解决。
5. 保单签订（1）客户确认续保意向后，续保专员应协助客户完成保单签订工作；（2）保单签订后，保存客户签署的相关文件。
6. 数据统计和汇报（1）续保部应定期对续保工作数据进行统计和分析；（2）定期向领导汇报续保工作情况和工作成效。
第五章续保部绩效考核1. 续保部经理对续保专员的工作进行绩效考核，考核内容包括客户续保率、工作效率等；2. 续保部绩效考核结果作为员工绩效评定的重要依据。
第六章附则1. 本管理制度自颁布之日起生效；2. 续保部经理有权对本制度进行解释，并根据工作实际情况进行调整；3. 续保部所有工作人员应严格遵守本管理制度，确保续保工作的高效、规范进行。
续保到期管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为规范续保到期管理，提高保险服务质量，保障保险消费者合法权益，根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于保险公司对续保到期保单的管理。
第三条保险公司应当建立健全续保到期管理制度，明确续保到期管理的流程、责任和时限。
第四条保险公司应当加强对续保到期管理的监督检查，确保续保到期管理制度的落实。
第二章续保到期流程第五条保险合同到期前，保险公司应当向投保人发送续保通知，告知续保期限、续保条件、续保费用等相关信息。
第六条投保人收到续保通知后，可以选择以下方式办理续保：（一）通过保险公司官方网站、客户服务热线、手机APP等渠道办理续保；（二）到保险公司营业网点办理续保；（三）委托他人代为办理续保。
第七条保险公司收到投保人续保申请后，应当按照以下流程办理续保手续：（一）审核投保人提供的续保申请材料；（二）核对保单信息，确认续保条件；（三）计算续保费用，告知投保人；（四）收取续保费用；（五）出具续保保单。
第八条保险公司应当在收到投保人续保申请后五个工作日内完成续保手续。
第三章续保到期责任第九条保险公司应当承担以下续保到期责任：（一）及时向投保人发送续保通知；（二）确保续保手续办理流程的规范、便捷；（三）对投保人提供的续保申请材料进行审核；（四）在规定时限内完成续保手续；（五）对续保保单进行核对，确保信息准确；（六）妥善保管续保保单。
第十条保险公司未履行续保到期责任的，应当承担以下责任：（一）退还投保人已缴纳的续保费用；（二）承担由此给投保人造成的损失；（三）依法承担其他法律责任。
第四章续保到期时限第十一条保险公司应当在保险合同到期前三十日向投保人发送续保通知。
第十二条保险公司应当在收到投保人续保申请后五个工作日内完成续保手续。
第十三条保险公司未在规定时限内完成续保手续的，应当承担以下责任：（一）退还投保人已缴纳的续保费用；（二）承担由此给投保人造成的损失；（三）依法承担其他法律责任。
4s店续保管理经验分享
4s店续保管理经验分享
4S店续保管理是一项重要工作，以下是一些续保管理的经验分享：
1. 建立客户档案：为每位客户建立详细的档案，记录车辆信息、保险信息、续保提醒记录等，以便对客户进行精准管理。
2. 定期提醒客户：在保险到期前一个月开始提醒客户，可以通过短信、电话、邮件等方式进行提醒，提醒时需要了解客户的车辆使用情况、保险需求等信息，为客户提供个性化的续保方案。
3. 提供优惠方案：针对续保客户，可以提供一定的优惠方案，如续保送保养、折扣等，以吸引客户选择4S店进行续保。
4. 强化客户服务：在客户选择4S店进行续保后，需要提供快速、高效的服务，确保客户在保险期内得到及时、专业的服务。
5. 定期回访客户：在保险期内，需要定期回访客户，了解客户的车辆使用情况、保险理赔情况等信息，及时解决客户的问题和疑虑。
6. 建立完善的考核机制：对销售顾问、续保专员等员
工进行考核，确保员工对续保工作的重视和投入。
同时，对员工进行培训和指导，提高员工的业务能力和服务水平。
7. 合作共赢：与保险公司建立良好的合作关系，共同开展保险业务，为客户提供更全面、专业的保险服务。
总之，4S店续保管理需要从客户角度出发，提供专业、贴心的服务，建立完善的档案和提醒机制，加强员工培训和考核，与客户和保险公司建立良好的合作关系，实现共赢。
保险续期督导的定位与职责
• 评估客户的风险状况，
提供风险保障方案
• 协助保险公司处理风险
和纠纷
保险续期督导应具备的沟通能力
有效沟通技巧
情绪管理技巧
• 倾听客户的需求和反馈
• 保持良好的心态，积极应对困难和压力
• 用专业语言回答客户的问题
• 有效地安抚客户的情绪，解决客户的问题
保险续期督导应具备的团队管理与领导能力
保险续期督导的定位与职责
01
保险续期督导的基本概念与作用
保险续期督导的定义与意义
保险续期督导的意义
• 体现保险公司的服务承诺
• 增强保险公司的竞争优势
• 提高保险公司的品牌价值
保险续期督导是指保险公司对已承保客户进行后续服务和管理的工作
• 确保客户满意度和忠诚度
• 提高保险续期保费收入
• 降低保单失效率
• 加强团队建设，提高团队整体能力
保险续期督导如何适应未来发展与变革
保险续期督导适应未来发展的方法
保险续期督导适应未来变革的策略
• 学习新的保险知识和技能，提高自身专业素养
• 加强团队建设，提高团队整体能力
• 了解行业发展趋势，调整工作策略和方法
• 创新服务模式，满足客户的多样化需求
谢谢观看
THANK YOU FOR WATCHING
• 客户满意度、忠诚度等客户满意度指标
• 新客户拓展、业务拓展等市场拓展指标
03
保险续期督导的技能与素质要求
保险续期督导应具备的专业技能
保险知识技能
⌛️
• 熟悉保险产品的种类和
特点
• 了解保险合同的条款和
规定
市场拓展技能
• 了解市场需求，提供个
＊＊汽车续保管理制度
汽车续保管理制度汽车续保管理制度一、背景汽车续保管理制度是指为了保障公司车辆的安全和持续运营而制定的一系列规章制度。
通过对公司车辆的保险续保进行管理，能够提高车辆管理的效率和保障车辆运营的安全。
二、续保管理的目的汽车续保管理的目的是确保公司车辆在投保期限内享受保险服务，及时处理车辆保险事务，减少车辆运营中的风险，并保障车辆的正常使用。
三、续保管理的内容续保管理包括以下几个方面：1. 续保责任人的确定公司应当指定专人负责续保管理，负责与保险公司进行沟通，办理车辆的保险续保手续。
续保责任人需要了解保险相关政策和流程，并能及时处理保险事务。
2. 续保时间的确定续保时间是指车辆保险到期日前的一段时间，公司应提前确定续保时间，并通知续保责任人在规定时间内完成续保手续。
通常情况下，车辆的保险续保应在到期日前30天内完成。
3. 续保资料的准备在续保过程中，续保责任人需要准备相关的车辆续保资料，包括车辆保险合同、行驶证、车辆登记证等。
这些资料将用于保险公司办理续保手续。
4. 选择保险公司和保险种类续保责任人需要根据公司的需要和实际情况选择保险公司和保险种类。
保险公司的选择应综合考虑保险公司的信誉、服务质量和保险费用等因素。
根据车辆的用途和风险特点，选择适合的保险种类。
5. 续保费用的支付续保责任人需要按照保险公司的要求及时支付续保费用。
通常情况下，续保费用应在续保前完成支付，确保车辆在续保期间享受保险服务。
6. 续保结果的确认续保责任人需在续保手续办理完成后，核对保险合同内容和保险期限，并确认续保结果。
如有问题，应及时向保险公司反馈并进行处理。
四、续保管理的流程汽车续保管理的流程如下：1. 确定续保责任人。
2. 确定续保时间。
3. 准备续保资料。
4. 选择保险公司和保险种类。
5. 支付续保费用。
6. 确认续保结果。
五、续保管理的注意事项在进行汽车续保管理时，需要注意以下几个方面：1. 续保责任人需及时续保，确保保险不断档。
三季度续保考核管理办法
车险三季度续保考核办法
为提高三季度车险续保率，保证车险存量业务的进入，特制订三季度续保考核办法，具体为：
一、考核目标：截止年底续保率达到66%，目标值达到70%。
二、考核规则：
三、考核激励
1、考核标准
（一）参与考核部门的主要负责人考核
（1）奖励
（2）处罚
（二）参与考核部门的续保专员考核
1、续保系统使用考核
在考核前，我部会下发续保系统内系统自动置失败数量，以此作为考核的基数进行考核：具体如下
2、上报报表考核
（1）每月根据车险部下发的存量业务报表，提前15-30天进行续保跟踪，并于每月5号、10号、15号、20号、25号以及月末最后一天上报续保进度，脱保的阐述脱保原因，延期未报者，扣罚续保专员50元，部门经理连带责任，扣罚100元，发生此种情况我部会以工作联系函的形式直接下发至部门或支公司以及部门经理处。
（2）2万元以上的团业务，要求续保专员必须及时跟踪，不定期汇报续保情况，如发现2万元以上的团单业务流失，而没有提前沟通的，每发现一次，扣罚续保专员：100元，部门经理承担连带责任，扣罚200元。
注：以上数据（1）、（2）两条如七月当月无扣罚，则奖励续保专员200元，部门经理100元。
3、续保率考核（以当月计算）
（1）续保系统中续保率考核
（2）部门或支公司商业险续保考核
4、以上考核办法自7月1日起执行。
附件一：系统自动置失败基数表
东营中心支公司
2012-07-05
附件一：系统自动置失败基数表。
浅析车险续保过程管理
浅析车险续保过程管理王维平(中国人民财产保险股份有限公司大庆市分公司，黑龙江大庆163316)摘要：汽车保险作为近年来保险行业的热门险种，正随着全民汽车保有率的提升而渐渐走近了我们的生活中。
和其他保险险种一样，汽车保险为了扩大市场份额，在保证新客户的同时也要保证老客户的续保率。
保险公司提高车险优质业务续保率，最根本的一点，就是要建立完善的续保管理体系，全面推动公司的续保工作。
关键词：车险；续保；过程；管理中图分类号：F840文献标识码：A文章编号：1008—8970一(2013)01—0122—02续保是保险业术语之一，指保险单有效期满后，被保险人申请办理继续保险的手续。
续保车险的续保工作是财产保险展业的一项重要基础工程，也是一项应长抓不懈的系统工程。
保险公司提高车险优质业务续保率，最根本的一点，就是要建立完善的续保管理体系，全面推动公司的续保工作。
…抓好车险的续保，财险业务发展就有了坚实的基础，等同于超出了竞争对手，守护住阵地，业务发展就做成了一半。
因此，财险公司对于车险续保工作都应保持高度重视，形成一套行之有效、运转流畅的管理机制。
笔者通过多年车险续保工作经验，认为在开展车险续保工作中应注意坚持以下几点：一是思想重视，考核有力；二是信息真实，责任明确；三是流程管控，工具支持；四是渠道协同，服务推动。
对车险续保按照全流程、闭环管理的原则，将续保过程管理分为战前准备、战斗过程和战后回顾三个阶段、10个环节，各级财险分支机构要对照自身工作职能，认真梳理各环节的工作任务，投入人力、物力，逐单明确责任人员，强化续保监控制度，严格执行规定动作，及时沟通反馈有关信息，进一步提升续保过程管理的精细化水平。
下面本人从三个方面浅析续保的过程管理内容。
一、战前准备阶段分析客户信息收集是续保工作的开端，对客户信息全面、真实、准地掌握是开展续保工作的前提，也是夯实整个过程管理数据基础的关键环节。
能否在第一阶段保证客户信息收集的真实性，是事关提高续保成功率的关键。
车险续保管理办法
车险续保管理办法(征求意见稿）第一章总则第一条为了加强车险续保管理,有效提高车险续保率,进一步稳定公司核心业务、维护好忠诚客户，实现车险业务的持续、稳定、健康增长，特制定本办法。
第二章名词释义第二条续保业务：指客户在保险责任期届满,继续缴纳保费，延续保险责任至下一保险期的业务。
第三条续保率：指保险期限截止后已续保保单与可续保保单之比率，计算公式为:续保率＝已续保保单件数÷可续保保单件数×100％1.保单责任期须大于或等于183天。
2.通过车架号码、号牌号码进行匹配。
3.可续保保单是指符合公司承保政策，并且经销售团队确认可以进行续保的保单。
第三章管理组织与职责第四条总公司车险部是全国车险续保业务管理部门,统筹负责续保业务的组织、推动、管理和考核。
主要工作内容有:1.制定和完善续保管理办法;2.对分公司续保达成率进行跟踪和考核；3.对各级机构续保管理进行指导和评价；4.定期撰写《续保管理分析报告》，对存在的问题进行阶段性总结，并及时制定改善措施；5.负责改进和优化续保管理流程；第五条分公司车险部为全省续保管理工作第一责任部门，主要工作内容有：1.根据总公司《续保管理办法》要求，确定各级机构续保管理岗，制定本省续保管理实施细则；2.跟踪省内各级机构续保率达成情况，定期撰写《续保管理分析报告》，对存在的问题进行阶段性总结，制定改善措施并向总公司车险部报告。
3.指导各级机构按照规范流程进行续保管理;4.对分公司续保达成率进行跟踪和考核；第六条三级机构续保管理岗主要工作内容有:1.监督销售管团队经理按规定进行续保业务分配，汇总到期保单分配情况并反馈分公司续保管理岗；2.对未按期分配的保单,按要求进行整理并提供电销中心进行续保跟进。
3.抽样进行客户回访，对未续保原因填写情况进行检查。
4.撰写《续保管理分析报告》，对存在的问题进行阶段性总结，制定改善措施并报告分公司车险部;第七条销售团队经理职责1.根据到期保单清单,在团队内销售人员进行分配,并将分配结果反馈给三级机构续保管理岗；2.本团队销售人员提出离司的，应对拟离司销售人员的保单进行分析，重新进行分配。
续保管理措施
续保管理措施引言续保管理是指在保险合同到期后，保险公司与投保人之间进行的续签保险合同和继续提供保险服务的一系列管理活动。
为了提高续保效率、增强客户黏性和提升服务质量，保险公司需要制定一系列续保管理措施。
本文将介绍续保管理的重要性，并提供一些常用的续保管理措施供参考。
续保管理的重要性续保管理对于保险公司和投保人都非常重要。
对于保险公司而言，续保管理的好坏直接影响着公司的业绩和客户满意度。
通过合理的续保管理措施，保险公司可以提高客户黏性，降低客户流失率，并实现更多的交叉销售和增值服务。
对投保人来说，续保管理能够保证其持续享受保险服务，获得适当的赔偿和保障，提高保险购买的便利性和体验。
因此，保险公司需要制定适合自身和客户需求的续保管理措施，以实现双赢的局面。
常用的续保管理措施以下是一些常用的续保管理措施，可以根据实际情况进行选择和组合使用：1. 续保提醒服务保险公司可以通过短信、邮件或电话等方式提前向客户发送续保提醒，提醒客户保险合同快到期，并告知续保方式和流程。
这样可以有效避免因为忘记或疏忽而导致的保险合同过期问题，提高续保率。
2. 续保优惠政策保险公司可以推出一些续保优惠政策，例如续保费用折扣、保费返现或礼品赠送等。
这样能够吸引客户继续购买保险，提高客户满意度和忠诚度。
3. 个性化续保方案根据客户的特定需求和保险历史，保险公司可以制定个性化的续保方案。
例如，对于没有出险记录的客户，可以提供更加优惠的保费；对于使用保险服务频率较高的客户，可以提供更加全面的保障方案。
通过个性化续保方案，保险公司可以提高客户的满意度和忠诚度。
4. 自动续保服务保险公司可以推出自动续保服务，即在投保人不提出取消续保的情况下，保险合同自动续签。
这样可以避免因为投保人疏忽或疏忽导致的保险合同失效问题，提高续保率和便利性。
5. 客户培训和咨询服务保险公司可以定期举办客户培训和咨询活动，向客户介绍保险产品和续保流程，解答客户疑问。
汽车4s店续保业务的方案和措施
汽车4s店续保业务的方案和措施汽车4S店续保业务的方案和措施。
随着汽车保有量的不断增加，汽车续保业务也成为了汽车4S店的重要业务之一。
为了提高续保业务的效率和质量，汽车4S店需要制定合理的方案和采取相应的措施。
本文将就汽车4S店续保业务的方案和措施进行探讨。
一、方案。
1. 完善续保流程。
汽车4S店应当建立完善的续保流程，包括客户信息采集、保险产品介绍、报价和签约等环节。
通过流程的规范化和标准化，可以提高续保业务的效率和质量。
2. 提供多样化的保险产品。
汽车4S店应当与多家保险公司建立合作关系，提供多样化的保险产品供客户选择。
不同客户有不同的需求，提供多样化的保险产品可以更好地满足客户的需求。
3. 强化售后服务。
汽车4S店可以通过建立专业的售后服务团队，为客户提供续保咨询和服务。
售后服务团队应当具备专业的保险知识和良好的沟通能力，以提高客户满意度。
4. 制定激励政策。
汽车4S店可以制定激励政策，对续保业务进行奖励。
例如，对续保业务的员工进行奖金或者其他激励措施，激励员工积极开展续保业务。
二、措施。
1. 建立客户档案。
汽车4S店应当建立客户档案，包括客户的车辆信息、保险情况、联系方式等。
通过客户档案，可以更好地了解客户的需求，提高续保的精准度。
2. 加强培训。
汽车4S店应当加强对续保业务人员的培训，包括保险产品知识、销售技巧、客户服务等方面的培训。
通过培训，可以提高续保业务人员的综合素质，提高续保业务的质量。
3. 定期推广活动。
汽车4S店可以定期开展续保业务的推广活动，例如举办保险产品知识讲座、举办续保优惠活动等。
通过推广活动，可以吸引更多客户进行续保，提高续保业务的销量。
4. 强化客户关系管理。
汽车4S店可以通过客户关系管理系统，对客户进行分类管理，根据客户的需求进行个性化的续保服务。
通过客户关系管理，可以提高客户的满意度和忠诚度。
5. 加强与保险公司的合作。
汽车4S店应当加强与保险公司的合作，建立良好的合作关系。
车险续保部规章制度
车险续保部规章制度第一章总则第一条为加强车险续保管理，规范业务流程，提高服务质量，保障客户权益，根据公司管理制度，制定本规章。
第二条车险续保部是公司负责车险续保工作的部门，负责组织推进车险续保工作，确保车险续保工作的顺利进行。
第三条车险续保部的主要职责包括：拟订车险续保计划，制定车险续保策略，开展车险续保业务，跟踪车险续保情况，提出改进建议等。
第四条车险续保部负责人由公司任命，具有相关从业资格和丰富工作经验，对车险续保业务有深入了解，能够有效组织、协调和管理车险续保工作。
第五条车险续保部可根据业务需求设立车险续保小组，由专门人员负责具体车险续保工作，协助车险续保部负责人完成车险续保任务。
第六条车险续保部应当加强与其他部门和单位的合作，建立健全信息交流机制，提高综合服务水平，为客户提供更优质的服务。
第七条车险续保部应当严格遵守相关法律法规和公司规章制度，确保车险续保工作合法、规范、高效。
第八条车险续保部应当建立健全绩效考核制度，对车险续保业务进行定期评估，确保车险续保工作的质量和效率。
第二章车险续保流程第九条车险续保部应当按照公司规定的车险续保流程开展工作，确保车险续保工作的有序进行。
第十条车险续保流程包括：车险续保计划制定、保单到期提醒、客户联系与沟通、保费核对与结算、保单发送与归档等环节。
第十一条车险续保部在制定车险续保计划时，应当综合考虑各方面因素，确保车险续保工作的顺利进行。
第十二条车险续保部在保单到期提醒环节，应当提前与客户进行联系，提醒客户车险即将到期，主动为客户提供续保服务。
第十三条车险续保部在客户联系与沟通环节，应当及时回复客户咨询，解答客户疑问，积极为客户提供保险方案建议。
第十四条车险续保部在保费核对与结算环节，应当认真核对保险费用，确保保费结算的准确性和及时性。
第十五条车险续保部在保单发送与归档环节，应当及时发送保单给客户，妥善归档保单资料，确保保单安全性。
第十六条车险续保部应当不断优化车险续保流程，提高工作效率，提升服务质量，为客户提供更好的服务体验。
保险续期续期督导的定位与职责
• 维护客户关系
保险续期续期督导的工作要求
保险续期续期督导的工作要求
• 具备专业知识
• 熟悉保险产品
• 具备良好的沟通能力
保险续期续期督导的工作要求
• 认真负责
• 善于学习
• 具备团队协作精神
保险续期续期督导的工作要求
• 了解客户需求
• 提供个性化服务
• 跟进续期进度
保险续期续期督导的职业素养
• 促进保险产品销售
• 保障客户利益
保险续期续期督导对保险公司的贡献
保险续期续期督导对保险公司的贡献
• 提高客户续保率
• 降低保单流失率
• 增加保险公司收入
保险续期续期督导对保险公司经营的影响
• 降低经营风险
• 提高盈利能力
• 提升品牌形象
保险续期续期督导对保险公司的价值
• 维护客户关系
• 提高服务质量
• 数据分析
• 优化续期方案
• 提高续期成功率
⌛️
04
保险续期续期督导的团队管理与沟通
保险续期续期督导的团队建设与管理
01
保险续期续期督导的团队建设
• 明确团队目标
• 分配合适的人力
• 建立有效的沟通机制
02
保险续期续期督导的团队管理
• 激励团队成员
• 提高团队执行力
• 确保团队目标达成
03
保险续期续期督导的团队建设与管理
保险续期续期督导的职业发展路径
• 不断学习
• 积累经验
• 抓住机遇
保险续期续期督导的职业发展路径
• 专业技能提升
• 管理能力提升
• 行业领域拓展
保险续期续期督导的职业发展路径
续保业务管理制度
续保业务管理制度一、续保业务管理制度的重要性1. 续保业务是保险公司的重要收入来源。
续保业务是指在保险合同到期后，客户选择继续购买原保险产品的业务。
对于保险公司来说，续保业务是一种稳定的收入来源。
通过续保业务，保险公司可以确保一定的收入来源，增加经营的稳定性。
2. 续保业务是保险客户的重要联系点。
续保业务是保险公司和客户保持联系的重要桥梁，通过续保业务，保险公司可以及时了解客户的需求和变化，为客户提供更好的服务。
3. 续保业务对于客户忠诚度的提高具有重要意义。
通过续保业务，保险公司可以增强客户的忠诚度，提高客户的满意度，使客户更加愿意选择续保，从而为公司带来更多的收益。
二、建立健全的续保业务管理制度的意义1. 增加续保率。
建立健全的续保业务管理制度可以帮助保险公司更好地管理续保业务，提高续保率。
通过对客户进行续保提醒、推出续保优惠等方式，可以增加客户的续保意愿，提高续保率。
2. 提高客户满意度。
建立健全的续保业务管理制度可以帮助保险公司更好地了解客户需求，通过对客户的关怀和服务，提高客户的满意度，增强客户忠诚度。
3. 降低客户流失率。
通过对客户进行有效管理，及时发现客户的需求和变化，可以降低客户流失率，使客户更加愿意选择续保。
三、健全的续保业务管理制度应包括的内容1. 续保业务流程的规范。
建立规范的续保业务流程，明确各环节的责任和权限，确保续保业务的顺利进行。
2. 续保客户信息管理。
建立完善的客户信息管理系统，及时记录客户的变化和需求，为客户提供更好的服务。
3. 续保提醒和跟进。
对即将到期的保险合同进行提醒和跟进，及时与客户联系，了解客户需求，提高客户的续保意愿。
4. 续保服务的改进。
不断改进续保服务的质量和方式，提高续保的便利性和吸引力，增加客户的续保意愿。
5. 续保业务的数据分析。
及时分析续保业务的数据，了解续保率的情况，制定有效的续保策略。
四、续保业务管理制度的建立方法1. 制定具体的续保业务管理制度。
保险续期续期督导的定位与职责
保险续期续期督导的定位与职责引言保险续期续期督导是保险行业中一项重要的职责和工作，其目的是确保保险合同在有效期内得到及时续期，并确保续期过程的合规性和顺利进行。
在保险业务中，保险续期是一项至关重要的工作，涉及到保险合同的延续、保障责任的继续、保险费的支付等等。
保险续期的督导工作旨在确保这一工作能够按照规定的流程和要求进行，保障保险企业和保险消费者的合法权益。
保险续期续期督导的定位保险续期续期督导的定位是保险公司内部的一项重要职责和工作。
它通常由保险业务管理部门或续期管理部门负责。
针对保险合同的续期问题，保险公司需要设立续期督导岗位，由专门的续期督导人员负责监督和管理保险合同的续期工作。
保险续期督导是一个全过程的管理工作，从保单出单之后一直到合同终止，都需要进行续期管理。
因此，保险续期续期督导具有很强的时效性和连续性。
保险续期续期督导的职责保险续期续期督导的职责主要包括以下几个方面：1. 制定和完善续期管理制度和规章制度保险续期续期督导需要负责制定和完善保险公司的续期管理制度和规章制度，明确续期工作的流程和要求，确保续期工作的规范性和有序进行。
2. 监督和管理保险合同的续期工作保险续期续期督导需监督和管理保险合同的续期工作。
他们需要与保险代理人或保险销售团队进行沟通，确保他们按照规定的流程和要求来推动保险合同的续期工作。
他们还需要关注续期工作的进展情况，并及时采取相应的措施来解决可能存在的问题。
3. 提醒和催促保险消费者进行续期作为保险续期续期督导，他们需要定期提醒和催促保险消费者进行保险合同的续期。
他们可以通过电话、邮件或短信等方式与保险消费者进行沟通，提醒他们续期的时间和注意事项，并协助他们完成续期手续。
4. 处理保险合同续期的问题和纠纷保险续期续期督导需要处理保险合同续期过程中可能出现的问题和纠纷。
他们需要与保险代理人或保险销售团队进行沟通，协调解决续期工作中的各种疑问和争议，确保续期工作的顺利进行。
保险公司领导督导方案
保险公司领导督导方案为了能够更好地督导保险公司的工作，提高公司的经营管理水平，我制定了以下的督导方案。
一、设立督导团队为了有效地督导保险公司的各项工作，我们需要设立一个专门的督导团队。
这个团队由公司高层领导和一些具有丰富管理经验和行业经验的员工组成。
督导团队的主要职责是制定督导计划、分析公司的经营数据、发现问题、提出改进措施等。
同时，督导团队还应与各部门和员工保持沟通，了解实际情况，及时解决问题。
二、制定督导计划督导团队应根据公司的工作目标和发展规划，制定全面的督导计划。
这个计划应包括公司的各项工作，如销售、风险管理、客户服务、内部管理等。
对于每个工作领域，计划应明确督导的重点和方式，并制定相应的考核标准和评估方法。
三、定期督导检查根据督导计划，督导团队应对公司的各项工作进行定期的督导检查。
这些检查可以通过现场考察、数据分析、问卷调查等方式进行。
通过检查，我们可以了解各个环节的具体工作情况，发现问题和隐患，并及时提出改进建议。
同时，我们还可以对员工进行督导考核，以确保他们的工作质量和效率。
四、提出改进措施督导工作的目的不仅仅是发现问题，更重要的是提出改进措施。
督导团队应结合实际情况，根据问题的性质和严重程度，提出相应的改进措施。
这些措施可以包括培训和教育、制定规章制度、调整组织结构、改进工作流程等。
同时，对于一些重大问题，督导团队还可以向公司高层领导提出解决方案，并予以推动和落实。
五、定期督导评估督导团队应定期对公司的督导工作进行评估，以确保督导工作的有效性。
评估可以通过考核数据和评估报告来进行。
根据评估结果，督导团队可以对督导计划进行调整，提高认识和水平，不断改进和完善督导工作。
总之，通过建立一个专门的督导团队，制定全面的督导计划，定期进行督导检查，并及时提出改进措施，保险公司领导可以更好地督导公司的各项工作，提高公司的经营管理水平，实现公司的稳定发展。
保险续期续期督导的定位与职责课件
客户关怀
在重要节日或客户生日时 发送祝福，提升客户忠诚 度。
客户拓展
通过提供优质服务吸引新 客户，增加客户数量和保 费规模。
团队管理与培训
团队建设
团队激励
组建专业的续期服务团队，提升团队 凝聚力和执行力。
通过设立奖励机制激发ห้องสมุดไป่ตู้队成员的积 极性和创造力。
培训与发展
定期组织内部培训，提升团队成员的 专业技能和服务水平。
督导与其他职位的差异
保险续期续期督导与其他职位相比，具有更强的专业性和针对性，需要具备丰富的保险知识和良好的 沟通协调能力。
保险续期续期督导与其他职位如保险代理人或保险顾问相比，职责更加明确和专业化。他们不仅需要 了解保险产品知识，还需要具备团队管理和业务分析能力。此外，由于需要与客户和团队成员进行频 繁的沟通，所以他们需要具备良好的沟通协调能力，以实现最佳的业务效果。
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团队管理原则
建立明确的职责分工、有效的沟 通机制和良好的工作氛围。
激励团队的方法
通过目标设定、奖励机制和职业发 展机会，激发团队成员的积极性和 创造力。
团队培训与发展
定期开展业务培训、技能提升和团 队建设活动，提升团队整体实力。
产品知识更新与培训
产品知识的重要性
了解保险产品的特点、优势和适用范围，是为客 户提供专业建议和解决方案的基础。
保险续期续期督导需要具备良好的口头和书面表达能力， 能够清晰、准确地与客户交流，确保客户理解保险产品的 条款、条件和利益。同时，他们还需要能够倾听客户的需 求和问题，以建立互信关系。
销售技巧
销售技巧是保险续期续期督导的重要 能力，能够帮助他们有效地推广保险 产品，实现销售目标。
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车险续保管理督导办法
为进一步优化车险续保过程管理，细化各机构车险续保规范动作督导，现将续保管理督导办法明确如下：
一、督导对象
各中支机构及支公司续保条线相关人员。
二、督导人员配置
督导人员包括分公司车险部续保专员及核保员、车商渠道部及新渠道管理部续保专员。
车险部机构督导负责人分配如下：
三、规定动作
机构续保专员：按照《中国太平洋财产保险股份有限公司山东分公司车险业务续保管理流程》要求、跟进到期名单反馈日期要求，及时反馈跟踪结果、脱保原因及抽检结果至机构督导老师处。
机构督导老师：需每天收集汇总负责机构的续保逐单跟进清单及脱保原因清单，并督导机构反馈清单的质量。
具体内容为：
1、每日抽检各机构反馈的抽检结果，并记录抽检结果；汇总
跟进清单表中的反馈名单量、有效跟进量、跟进问题；汇总脱保
原因表中的转保流向、脱保原因、同业手续费、客户电话收集情况；整体反馈结果的机构抽检数量以及分公司抽检结果。
2、加强与中支续保专员、初审人员的沟通，密切关注市场异动及我司业务达成情况，并针对异动情况给予及时响应，每半月将此类信息进行汇总。
每月17日，2日下班前将之前半月督导结果按照附件《中支续保督导表201*年半月反馈》格式汇总反馈至分公司续保专员oa 邮箱。
分公司车商渠道部及新渠道管理部续保专员：需每日关注所属渠道各机构司内续保达成情况，续保管理流程要求督导各机构条线续保工作的落实，开展包含且不限于以下内容的续保管理工作：
1、车商渠道、交叉销售渠道：督导各机构司内、渠道内续保率目标的达成，每半月分析续保率同、环比变化原因，并根据其业务特点提出改善建议。
结合业务达成情况及市场信息的反馈，及时调整续保管理支持方案。
2、电销渠道：分项整理出各机构名单认领情况结果以及电销职场对名单的接收拨打情况；督导各机构二促、绿色通道的达成及地空结合情况，并将上述信息进行汇总。
督导各机构司内、渠道内续保率的达成，分析续保率同、环比变化原因，并根据其业务特点提出改善建议。
结合业务达成情况及市场信息的反馈，及时调整续保管理支持方案。
每月17日，2日下班前请各渠道续保专员将半月督导结果汇
总反馈至分公司续保专员oa邮箱。
分公司车险部续保专员：需依据汇总的反馈信息并结合续保达成情况整理续保工作半月报通报至各机构。
每月初组织相关部门开展续保联系会议，通报当前续保达成结果、分析解决推进工作中遇到的问题，结合业务达成情况及市场信息的反馈，讨论续保管理支持方案及下一步续保工作推进计划。
四、评价标准
以结果导向为原则，对督导工作进行监督、评价。
在车险部部门例会中设定续保督导例行交流专项内容，通报各机构续保率变化情况，由各督导人对所负责机构续保相关工作进展情况进行概述，并分析反馈续保率变化原因，针对续保工作存在的问题进行部门内部讨论，总结下一步续保提升办法，强化后续督导内容及目标。