招商银行资产托管业务.pptx

合集下载

商业银行资产托管业务指引

商业银行资产托管业务指引哎呀，说起商业银行资产托管业务，这可真是个有意思的领域！咱们先来说说啥是商业银行资产托管业务。

简单来讲，就是银行帮客户保管他们的资产，就像一个超级负责的“大管家”。

比如说，一家公司要发行债券募集资金，银行就会帮忙看着这些钱，确保资金的使用合法合规，保障投资者的利益。

我记得有一次，我去一家商业银行咨询业务，正好碰到一位企业老板在和银行工作人员讨论资产托管的事儿。

那老板一脸焦急，说自己的企业新融了一大笔资金，可又担心资金管理不好影响企业发展。

银行的工作人员就耐心地给他解释，说他们会像“看宝贝”一样把资金看牢，每一笔支出都会严格按照约定来，还会定期给他汇报资金的情况。

那老板听了，脸上的愁云渐渐散去，当场就决定把资产托管给这家银行。

这资产托管业务的好处可不少呢！对于资产的拥有者来说，那是省心又放心。

银行有专业的团队和严格的制度，能保证资产的安全。

而且，这还能提高资产运作的透明度，让大家心里都有底。

再从银行的角度看，资产托管业务不仅能带来稳定的收入，还能提升银行的声誉和形象。

就好比一家饭店，饭菜好吃口碑好，客人自然就多。

银行把资产托管业务做得好，客户也就更愿意来合作。

不过，要做好这资产托管业务也不容易。

银行得有一套完善的风险控制体系，要能识别各种潜在的风险，比如市场风险、信用风险等等。

就像走在一条充满陷阱的路上，得时刻小心，不能掉坑里。

在操作流程上，那也是有讲究的。

从签订托管协议开始，到资产的接收、保管、核算，再到信息披露，每一个环节都不能马虎。

这就好比做一道复杂的菜，从买菜、洗菜、切菜到烹饪，每一步都要精心处理，才能做出美味佳肴。

而且，随着金融市场的不断发展，资产托管业务也在不断创新。

现在不仅有传统的证券投资基金托管，还有诸如私募基金托管、跨境资产托管等新兴业务。

这就要求银行的工作人员不断学习，跟上时代的步伐，不然就会被淘汰。

总之，商业银行资产托管业务就像是金融领域的一座桥梁，连接着资产的拥有者和使用者，让资金能够安全、高效地流动。

招商银行资产管理计划介绍PPT(共43页)

一个月后，股市下跌，该基金经理拥有的股票投资组合价值下降到90万，沪深300指数期货合约价格为2500点，该基金经理买入一张沪深300指数期货合约进行平仓。
沪深300指数期货报价 3000点
2500点
盈利总计
股票组合价值 100万 90万 -10万元
期货合约价值
90万（3000点×300元/点）
招商基金-招商银行
瑞泰绝对收益1号资产管理计划介绍
2011年1月
声明提示： 1、本资料仅供本公司内部人员及专户理财产品代销机构销售经理使用，请勿对外公开传播和发放。 2、本报告的版权归本公司所有。本公司对本报告保留一切权利。接触到本报告的人员对本报告负有严格保密义务。
3、投资有风险，请谨慎选择。
股指期货对冲策略举例
股指期货巧对冲，无惧市场下跌
——股市下跌也有可能获得正收益！
股指期货空头，是指当预测股市在未来一段时间会下跌时，可以卖出股指期货合约，在到期时反向平仓赚取差额利润。
示例
某基金经理拥有股票投资组合，价值100万元，此时沪深300指数期货价格为3000点；预期股市短期将会下行，该基金经理卖出1手1个月期的沪深300指数期货（沪深300指数期货合约乘数为300元/点）。
套利策略举例：事件套利策略
事件套利策略，是指发掘一级（半）市场与二级市场之间的套利机会，在基本面研究的基础上选择性参与新股发行、不定向增发、大宗减持、不定向配售等套利交易。为了控制系统性风险，事件套利可以使用股指期货合约进行风险对冲。
示例
研究发现，已公布增发计划的上市公司其二级市场股价在正式实施增发前，往往能获得相对收益（并非绝对收益）。
10% 5% 0%
-5% -10% -15% -20% -25% -30% -35%

银行托管业务培训

04
银行托管业务发展趋势和挑战
托管业务发展趋势
资产托管规模持续增长
数字化转型加速
随着金融市场的不断发展和金融创新的涌现，资产托管规模呈现持续增长态势。
信息技术的发展和应用，推动银行托管业务加速数字化转型，提升服务效率和用户体验。
多元化托管服务需求增加
投资者对托管服务的需求日益多元化，要求银行提供更加专业、高效的托管服务。
社保基金托管案例
总结词
社保基金托管是保障民生的重要举措，关乎广大人民群众的切身利益。
详细描述
银行作为社保基金的托管人，需要确保社保基金的安全和合规运作。在社保基金托管案例中，银行需要与社保管理机构、投资管理机构等各方密切合作，确保社保基金的及时支付和投资收益的稳定增长。同时，银行还需要加强对社保基金投资风险的监控，防范潜在的间安排
培训方式
线上培训、线下培训相结合，包括视频教程、专题讲座、案例分析等。
时间安排
根据员工岗位和业务需求，制定个性化的培训计划，确保每位员工都能得到充分的学习机会。
培训效果评估与反馈
培训效果评估
通过考试、实操演练等方式对员工的学习成果进行评估，确保培训效果。
反馈机制
建立员工意见和建议的收集渠道，及时了解员工对培训的满意度和改进意见，持续优化培训计划。
06
总结与展望
总结
01 02
培训内容
本次银行托管业务培训涵盖了托管业务的基本概念、操作流程、风险控制以及法律法规等方面的知识，使学员全面了解托管业务的基本框架和操作规范。
培训方式
培训采用线上和线下相结合的方式，通过理论讲解、案例分析、实践操作等多种形式，使学员更好地掌握托管业务的知识和技能。

银行资产托管业务操作规程模版

银行资产托管业务操作规程模版银行资产托管是指银行根据客户授权，按照约定的要求和程序，代为管理、监督和保管客户所委托的资产，并提供相应服务的一种业务。

在银行资产托管业务中，银行以托管人身份，管理和监督客户资产，保证客户权益不受侵犯，并提供专业的托管服务。

为了规范银行资产托管业务操作，保护客户权益，制定本操作规程。

一、客户资料管理1.银行应对客户进行资信评估，确保委托人为合法的、具有完全民事行为能力的自然人或单位。

2.银行应按照国家法律、法规，以及相关规定，对客户信息进行登记、更新、管理和保密，建立完善的客户档案和资料库。

3.银行应主动向客户介绍资产托管业务，提供相关资料和宣传材料，及时解答客户疑问。

二、委托协议签订和风险评估1.银行应与客户签订书面的资产托管协议，明确双方权利、义务和托管服务内容，以及托管服务费用等事项。

2.银行应向客户介绍本业务的风险与收益，并告知客户托管风险的本质、可能的风险情形及后果，对客户进行风险评估，确保客户能够承受投资风险。

3.银行应记录客户委托事项及细节，确保客户的委托完整、清晰、具体、准确和合法。

三、资产保管和管理1.银行应按照委托协议，对客户资产进行专业化保管和管理，确保资产的安全性、真实性和完整性，并及时更新资产价值变化情况。

2.银行应定期向客户公布资产托管业务的运作情况、账户余额及资产变动情况，并根据客户要求提供资产投资分析、行情研究、投资建议等服务。

四、费用收取和结算1.银行应按照合同约定，收取客户的托管服务费用，对费用透明、合理、公正。

2.银行应及时向客户提供费用明细，告知费用计算基准、计算方法、收费标准和收费周期等。

3.银行应向客户告知公允的秉承原则和价值原则对费用进行管理和收取，对任何因服务而发生的费用都应当充分向客户通报，不允许存在隐性收费。

五、风险管理和风险控制1.银行应根据客户要求，为客户资产投资选择合适的方案，并参与实施，确保客户资产的安全性和收益性。

商业银行理财产品托管业务培训PPT文档共43页

谢谢你的阅读
❖ 知识就是财富 ❖ 丰富你的人生
71、既然我已经踏上这条道路，那么，任何东西都不应妨碍我沿着这条路走下去。——康德 72、家庭成为快乐的种子在外也不致成为障碍物但在旅行之际却是夜间的伴侣。——西塞罗 73、坚持意志伟大的事业需要始终不渝的精神。——伏尔泰 74、路漫漫其修道远，吾将上下而求索。——屈原 75、内外相应，言行相称。——韩非
商业银行理财产品托管业务培训
26、机遇对于有准备的头脑有特别的亲和力。 27、自信是人格的核心。
28、目标的坚定是性格中最必要的力量泉源之一，也是成功的利器之一。没有它，天才也会在矛盾无定பைடு நூலகம் 迷径中，徒劳无功。- -查士德斐尔爵士。 29、困难就是机遇。--温斯顿．丘吉尔。 30、我奋斗，所以我快乐。--格林斯潘。

招商银行分析ppt课件

Business School of Wuyi University
23
运营战略
战略转型从强调零售业——理财型银行
招行未来的对于银行的核心业务和能力是基于对专业的素质和丰富的理财产品，为中高端的顾客来管理资产，从而实现保值增值。所以招行战略转型的主线是从强调零售业到理财银行。
Business School of Wuyi University
Business School of Wuyi University
15
公司治理
2、执行系统（1）行长
招商银行的行长是招行的行政首脑，现任行长田惠宇。（2）各业务职能部门
信用卡、资产负债管理、零售银行、中间业务、风险控制、审计管理、信息规划、战略发展、关联交易控制等一系列业务职能部门。
Business School of Wuyi University
13
公司治理
组织结构
Business School of Wuyi University
14
公司治理
1、决策系统（1）股东大会
股东大会是招商银行的最高权力机构。（2）董事会
招商银行的董事会是由股东大会选举产生的决策机构，董事长则由董事会选举决定，现任董事长李建红。
Business School of Wuyi University
12
金融服务
公司金融服务：点金公司金融、公司理财、国内、国际、金融机构、离岸、资产托管、企业年金、融资租赁、网上企业银行
个人金融服务：一卡通、金葵花理财、出国金融、个人贷款、存储业务、居家生活、投资理财、电子银行、网上个人银行、客户服务
Business School of Wuyi University

资产托管业务培训

资产托管业务培训资产托管业务培训一、引言资产托管业务是指金融机构或特定机构为客户管理、保管及监督其资产，提供安全的资产保护和专业的资产管理服务的一种业务。

随着金融市场的发展与创新，资产托管业务变得越来越重要。

本次培训旨在全面了解资产托管业务及其运作方式，提高参与人员的专业素质和业务水平。

二、资产托管业务概述1. 定义：资产托管是指金融机构接受委托，代表委托人管理和保管其资产的一种金融服务。

2. 资产托管的主要内容：a. 资产保管：金融机构作为资产的保管人，负责安全保管资产，防止任何损失或损害。

b. 资产清算：根据委托人的指令，及时、准确地进行资产清算、结算和交割等操作。

c. 资产管理：根据委托人的要求和风险承受能力，进行资产配置、投资管理等活动。

d. 资产监督：以独立、公正的立场，监督资产管理运作的合规性和风险控制。

3. 资产托管的意义和优势：a. 增加资产安全性：资产托管机构专业化和专注度高，能更好地保护资产的安全。

b. 提供专业的投资管理：资产托管机构拥有专业的投资管理团队，能够为委托人提供专业的投资建议和优质的投资产品。

c. 彻底解决委托人的后顾之忧：资产托管机构作为资产的监督者和代理人，能够全程为客户提供保护，处理各种繁琐的资产事务。

三、资产托管业务的运作过程1. 委托协议的签订：双方签订资产托管委托协议，明确资产托管范围、期限、权责和报酬等条款。

2. 资产清点与登记：资产托管机构对委托的资产进行清点和登记，确保资产的准确性和完整性。

3. 资产保管：资产托管机构将委托人资产置于封闭、安全的环境中，纳入监管范围，并定期进行账面核对。

4. 资产投资：根据委托人的要求和风险偏好，资产托管机构进行资产配置、投资组合管理等工作。

5. 资产监督与风险控制：资产托管机构对资产管理运作进行监督和风险控制，确保合规性和安全性。

6. 资产收益分配：资产托管机构根据委托人的要求，按照约定的资产收益分配方式进行分配。

第九章资产托管业务

第九章资产托管业务一、什么是证券投资基金托管?证券投资基金(以下简称基金)托管,是指由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构担任托管人,按照法律法规的规定及基金合同的约定,对基金履行安全保管基金财产、办理清算交割、复核审查资产净值、开展投资监督、召集基金份额持有人大会等职责的行为。

二、哪些金融产品须由托管人进行托管?1、公开募集基金应当由基金管理人管理,基金托管人托管。

2、除基金合同另有约定外,非公开募集基金应当由基金托管人托管。

三、根据《证券投资基金法》的规定,基金托管人应当履行那些托管职责?基金托管人应当安全保管基金财产,按照相关规定和基金托管协议约定履行下列职责:1、安全保管基金财产。

2、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。

3、对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。

4、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料。

5、按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜。

6、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。

7、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。

8、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。

9、按照规定召集基金份额持有人大会。

10、按照规定监督基金管理人的投资运作。

11、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

四、基金托管人应当如何安全保管基金财产?1、非银行金融机构开展基金托管业务,应当为其托管的基金选定具有基金托管资格的商业银行作为资金存管银行,并开立托管资金专用账户,用于托管基金现金资产的归集、存放与支付,该账户不得存放其他性质的资金。

2、为所托管的不同基金财产分别设置资金账户、证券账户等投资交易必须的相关账户,确保基金财产的独立与完整。

3、建立与基金管理人的对账机制,定期核对资金头寸、证券账目、资产净值等数据,及时核查认购与申购的到账、赎回资金的支付以及投资资金的支付与到账情况,并对基金的会计凭证、交易记录、合同协议等重要文件档案保存十五年以上。

1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。

证券公司定向理财/基金专户一对一托管业务
定向资产管理业务指资产管理机构（证券公司、基金公司）作为受托投资管
理人，依据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿与客户签订《资产管理合同》，根据合同约定的方式、条件、要求及限制对委托人委托的资产进行专业的证券投资运作，并收取一定费用的活动。
定向资产托管业务指在定向资产管理业务中，托管人接受委托人客户委托并
销售能力强的证券公司合作开发一对多产品。（2）选择重点合作伙伴、设计契合我行客户需求的产
品、联合推介，以一对多产品带动托管业务。
证券公司集合理财计划托管业务
集合产品市场发展迅速自2008年证券公司集合资产管理计划（大集合）启动以来，市场上累计发行的产品超过180支，总规模超过2000亿元。
资产托管业务培训
同业金融部 2011年9月
主要内容
资产托管业务发展情况资产托管产品介绍资产托管业务开展过程中需注意的问题
什么是资产托管业务
资产托管业务，是指商业银行作为独立的第三方，根据法律法规的规定，接受委托人的委托，对其委托资产进行安全保管、按照事先的约定进行资金支付和净值核算，并按照监管部门或者委托人的要求，对各当事人的行为进行监督的一种综合性业务。
中小托管银行在“基金专户托管”领域，市场地位上升，参与主动权提高
中小银行在专户理财中的地位相比公募基金主动：银行的“高端客户资源（high net worth customer）”是关键,专户理财为我行与优质基金公司开展托管和相关业务合作提供了更大可能。
基金专户一对多托管业务
托管要求 1、资金保管 2、会计核算 3、投资监督 4、信息披露
开放式基金托管业务
审批程序将简化，发行节奏将提高，中小托管银行面临机遇
证监会基金部于2009 年底下发2009 年44 号文——《关于进一步优化基金审核工作有关问题的通知》，基金产品实行分类审核制度。基金管理公司上报产品，各类基金分别排队、分别审核。
基金部进一步简化成熟产品审核程序：成熟产品不再组织专家评审会。
新政下基金公司每年可发行的公募基金数量增加，单只基金首发规模有所降低，中小银行争取托管迎来机遇。
随着托管产品的快速增长，大行的销售能力趋于饱和，新发产品规模下降，一部分小基金公司可能转而寻找中小股份制商业银行托管。同时，大行不断要求提高费率分成比例和提高代销引入门槛也影响中小基金公司选择托管银行的决策。
基本同公募基金托管要求一致。
基金专户一对多Βιβλιοθήκη 管业务综合收益 1、带来可观的中间业务收入托管费率：0.25% 销售服务费：1% 管理费分成：0.75% 2、带动各类存款业务； 3、满足高端客户需求，稳存本行客户、争揽他行客户； 4、密切银基合作、银证合作。
基金专户一对多托管业务
营销要点（1）积极关注各基金公司专户理财的业务动向，寻求
资产托管业务三方当事人法律关系
单一委托人/投资者（个人/机构客户）
委托托管资产
委托投资管理资产
三方委托资产管理合同
托管人
互相监督，共同为投资者提供专业服务
投资管理人
（证券公司、基金公司、信托公司等）
托管产品介绍
开放式基金托管业务基金专户一对多托管业务证券公司集合理财托管业务证券公司定向理财/基金公司一对一托管业务股权投资基金保管业务资金信托保管业务合伙制证券投资私募基金托管专项资金托管业务
开放式基金托管业务
基金托管业务带来的综合收益：
1、长期稳定的基金托管费收入、基金代销收入； 2、拉动沉淀资金、结算业务等综合效益； 3、留住客户、开拓优质客户的有力手段。
业务营销要点： 1、由总行牵头营销基金管理公司，引进托管基金产品，各分支行可推荐合
作的基金管理公司； 2、基金发售前期，总行将联合基金公司开展一系列的培训预热工作； 3、总行将采用各种措施，推动基金主代销工作顺利开展； 4、各分支机构在托管基金代销期间，应全力配合总行做好基金代销营销工
2、密切银证合作关系，带动与证券公司其他业务的合作，如第三方存管业务、存管保证金存款、自有资金存款等；
3、满足客户需求、稳存老客户及吸引新客户。
证券公司集合理财计划托管业务
营销要点（管理人） 1、目标客户:证券公司总部资产管理部门。 2、目标业务: 小集合产品 3、营销手段：
以大集合代销和小集合托管带动我行与证券公司的全面合作，同时争取证券公司同业存款、第三方存管业务等。 4、注意事项：了解证券公司自身销售小集合产品的能力，要求证券公司自行解决部分销售额度。
小集合产品成为券商资产管理业务的一大亮点证券公司限额特定集合资产管理计划（小集合）开始陆续发行，小集合产品设计灵活、设立门槛相对较低、审批程序简单（报备制）、资产规模适当，具有“小步快跑”的特点，非常适合券商和银行的高端优质客户，证券公司对发行此类产品积极性极高，该产品也是我行托管业务应重点争取的产品类型。
作。
基金专户一对多托管业务
基金公司广泛参与基金专户市场，市场竞争异常激烈
基金公司之间的竞争激烈：证监会对专户理财资格基本是“谁报送并符合条件，就批资格”，符合条件的基金公司有40多家。最新的征求意见稿中又进一步降低了产品的成立门槛、放宽了投资范围，因此未来专户理财市场对基金公司而言，竞争是非常激烈的。
银行与券商在“资产管理业务”上的合作将实现互利共赢券商具有网点，自有销售能力强；券商有一批稳定且熟悉证券市场投资的客户群；银行和券商在资管业务上的合作，能够实现银行与券商的客户资源共享，互利共赢。
证券公司集合理财计划托管业务
综合收益
1、稳定的中间业务收入：客户推介费、托管费、管理费分成等。
积极发展托管业务，与存贷款、理财、投行、渠道销售等主体业务联结，可以满足法人客户及个人客户的投资理财、多渠道融资、资金交易和综合经营等多方面服务需求，长远看，可应对储蓄理财化、融资脱媒化趋势，维护客户关系，促进主体业务提升。
资产托管业务还可以带来10%左右的沉淀资金，而且它的发展基本不占用经济资本，有利于银行提高股本回报率和市场价值。