2017非法集资精彩试题--A卷(系统内人员)

非法集资考试题

非法集资试卷单位：部门：岗位：姓名：一．单选题1．对于保险费金额达到（）且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司应开展客户身份识别工作。

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值1000美元D.人民币20万以上或者外币等值2000元2.团体业务部门在收到柜面人员或反洗钱岗位人员发来的强化识别要求时，应根据柜面人员或反洗钱岗位人员的要求，及时组织开展强化识别，填写《客户尽职调查表》，强化识别工作应在（）个工作日内完成强化；团体业务部门在收到柜面人员或反洗钱岗位人员发来的重新要求时，应根据柜面人员或反洗钱岗位人员的要求，开展强化识别，填写《重新识别表》，重新识别工作应在（）个工作日内完成A．3 B．5 C．7 D．103.防范非法集资的“四看三等一夜”法的四看是指（）A．看店面看合规性格看规模看员工数量B．看融资合法性看宣传内容看经营模式看参与集资主体C．看企业规模看证照看企业地址看投资规模D．看场地看投资实体看企业地址看宣传内容4.现金形式缴纳的保险费是指客户至公司柜面缴纳现金，或公司销售人员或第三方机构代表公司收取客户的现金（其中销售人员收取客户现金仅限于（）元以内）A．人民币500元以内；B．人民币800元以内；C．人民币1000元以内；D．人民币2000元以内5. 相关岗位人员识别客户身份时，应核对客户如下有效身份证件或者其他身份证明文件，审查证件的真实性、有效性和合规性，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件、影印件或者其他监管要求的资料，（一）非自然人有效身份证件或者身份证明文件包括：1.企业法人、非法人企业和个体工商户，应出具（）。

2.行政机关应出具（）；事业单位应出具（）。

A．统一社会信用代码证书 B. 统一社会信用代码证书 C ．新版营业执照A：ABC B：BCA C：CBA D：ACB二、多选题1．对于已经建立业务关系的高风险客户，可酌情采取的风险管控措施包括但不限于:（）A．中止为客户办理业务B．在客户购买高风险产品或进行高风险业务前由本级公司反洗钱领导小组进行审批C．合理限制客户通过风险渠道办理业务的金额、次数和业务类型D．在客户购买高风险产品或进行高风险业务前无需审批2．非法集资活动的危害性有（）A．参与集资人员遭受经济损失B．影响经济金融秩序C．影响社会大局稳定D．影响党和政府的形象３．保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（）A．与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份, 并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B．在可疑类客户的业务关系存续期，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C．对于可疑类客户，保险公司应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D．可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告４．保险业领域的非法集资犯罪形式有（）A．主导型案件B．参与型案件C．被利用型案件D．利用型案件５．对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关部门依法批准B. 承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报C. 以合法的经营形式掩盖非法集资的性质D. 通过公开渠道向不特定对象募集资金答案：D二、填空题1. 非法集资的常见手段包括________、________、________等。

2. 根据相关法律法规，参与非法集资活动的风险由________承担。

3. 非法集资犯罪的典型类型有________、________、________等。

答案：1. 高额回报虚假宣传利用亲情、友情诱导2. 参与者3. 非法吸收公众存款集资诈骗非法发行证券三、判断题1. 只要集资方承诺高额回报，就一定构成非法集资。

（错）2. 非法集资活动不受法律保护，一旦发生问题，参与者的权益无法得到追回。

（对）3. 通过互联网平台进行的集资活动，只要平台声称有高额回报，即可放心参与。

（错）四、简答题1. 简述非法集资的危害。

答：非法集资危害极大，首先，它扰乱了正常的金融秩序，影响金融市场的稳定。

其次，由于非法集资往往伴随着虚假宣传和欺诈行为，参与者很容易上当受骗，造成财产损失。

此外，非法集资还可能涉及洗钱、诈骗等犯罪行为，对社会秩序构成威胁。

2. 如何识别和防范非法集资？答：识别和防范非法集资可以从以下几个方面入手：一是要提高警惕，对于承诺无风险且高额回报的投资项目保持怀疑态度；二是要仔细审查集资方的资质和背景，查看其是否具有合法的金融牌照和良好的信誉记录；三是要理性分析投资项目，对于过于复杂或难以理解的金融产品要谨慎对待；四是要注意收集和保存相关证据，一旦发现非法集资行为，及时向有关部门举报。

3. 列举几种非法集资的常见表现形式。

答：非法集资的常见表现形式包括：一是通过发行所谓的“高收益理财产品”吸引投资者；二是以投资养老、房地产、矿产等项目为名进行集资；三是以股权众筹、虚拟货币等新兴概念进行诈骗；四是利用传销的形式，通过发展下线来获取利益；五是在互联网平台上发布虚假的集资信息，吸引网民投资。

2017非法集资试题--A卷(系统内人员)

2017防范非法集资宣传月专题测试系统员工考试试题A 卷一、单选题1。

本次防范非法集资宣传月的主题及内容,不包含以下（)A。

应在宣传月内快速开展合规教育，提升高管人员合规意识，防范非法集资风险B。

宣传月活动以“树立风险意识，远离非法集资”为主题C。

应围绕活动主题，强化落实非法集资风险防控责任，加大社会宣传力度D.应引导社会公众树立风险防范意识，自觉远离非法集资2.防范非法集资的宣传工作，应从以下方面开展（）A.重在从正面宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧B。

重在从反面宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险C. 既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的社会责任、参与非法集资的利弊权衡D.既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险3。

以下对非法集资发生风险损失后的认识，不正确的是（）A。

非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担B.发生损失后，广大公众采取有序集会、上访等活动合理表达诉求，则可以获得保险公司和政府相关部门补偿的部分损失C。

保险消费者和社会公众应树立“理性投资、风险自担"的意识D.产生非法集资的损失，并不由保险机构或政府买单4. 在防范和处置非法集资工作中，应提升防范和处置非法集资的责任意识。

下列保险机构中,做法不正确的是（）A。

要切实承担人员管控、风险管控、监测预警、风险处置、系统防控的主体责任B。

各保监局要积极落实属地责任，加强辖内防范和处置非法集资工作的组织领导,督促公司落实主体责任C. 加强对辖内保险机构非法集资防控工作的监督检查D。

为有效处置风险，防止媒体不当炒作；应尽量减少对社会公众的非法集资风险宣传5.关于防范非法集资工作的风险管理与风险预警，以下说法错误的是( ）A。

各保险机构要将非法集资风险防控工作纳入全面风险管理体系B. 各保险机构应制定与业务种类、规模及性质相适应的非法集资风险管理制度C. 各保险机构要建立包括承保监测、理赔监测、投诉监测在内的系统性风险监测预警机制D。

防范非法集资活动测试题答案

防范非法集资活动测试题答案一、单选题1、下列不属于非法集资特征要求的是（）[单选题]A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金(正确答案)D、向社会公众（不特定对象）吸收资金2、非法集资的形式不包括（）[单选题]A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”“社”等组织或地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式(正确答案)3、在处置非法集资案件过程中，要制定科学的处置非法集资活动（），如发生突发事件，应根据其性质和严重程度，及时启动相应的突发事件应急预案。

[单选题]A、活动方案B、应急预案(正确答案)C、宣传方案D、实施方案4、变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质（）[单选题]A、相近B、相同(正确答案)C、不同D、类似5、各行业（监）管部门或各市发现线索或接到举（通）报后，一般应在（）工作日内决定是否受理。

[单选题]A、十五B、三十(正确答案)C、六十D、九十6、省内各地公安机关在办理跨市案件中，因调查取证、资产追缴、犯罪嫌疑人移交等方面有争议的，按照有关法律法规，协商解决。

经协商仍无法达成一致的，报共同的（）解决。

[单选题]A、上级公安机关(正确答案)B、上级检查机关C、上级人民政府D、上级监管部门7、人民检察院对于公安机关移送起诉的非法集资案件，应当在（）以内做出决定，重大、复杂的案件，可以延长半个月。

[单选题]A、三个月B、六个月C、一个月(正确答案)D、10天以内8、凡法律赋予职能的行业主（监）管部门按程序移送的案件，性质明确的，公安、司法机关可直接依法办理，（）再做行政性质认定。

[单选题]A、无需B、应当C、必须(正确答案)D、根据需要9、各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（）对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关金融监管部门批准B. 承诺在一定期限后返还本金并支付收益C. 以合法的经营形式掩盖非法集资目的D. 仅向特定亲友圈募集资金答案：D二、判断题1. 非法集资只发生在金融行业中。

答案：错误2. 参与非法集资的投资者可能会面临财产损失。

答案：正确三、简答题1. 请简述非法集资的常见形式。

答案：非法集资的常见形式包括但不限于：利用网络进行的非法吸收公众存款、发行虚假的理财产品、以高息借贷为诱饵的非法集资、通过传销形式进行的资金盘活动等。

2. 如何防范非法集资？答案：防范非法集资的方法包括：增强风险意识，不轻信高额回报的承诺；核实融资方的合法资质和背景；对投资项目进行充分的调查和了解；关注政府发布的相关信息和警示；在遇到可疑情况时及时向有关部门咨询或举报。

四、案例分析题1. 某公司声称其研发了一种新型环保材料，面向社会公众募集资金，并承诺一年后返还本金加高额利息。

该公司未获得任何金融监管部门的批准，且对外宣传材料中存在夸大其词的现象。

请问，该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。

因为其未经有关金融监管部门批准，向社会公众募集资金，并承诺返还本金及支付高额利息，符合非法集资的基本特征。

同时，该公司对外宣传存在虚假成分，进一步说明其行为的欺诈性质。

五、论述题1. 论述非法集资对个人投资者、金融市场和社会经济秩序的影响。

答案：非法集资对个人投资者的影响主要体现在财产损失和法律风险上。

由于非法集资往往承诺高额回报，吸引投资者参与，一旦资金链断裂或集资方携款潜逃，投资者往往面临巨大经济损失。

对金融市场而言，非法集资扰乱了正常的金融秩序，影响了金融市场的稳定性和健康发展。

此外，非法集资还可能导致社会信用体系的破坏，增加社会不稳定因素，对社会经济秩序产生负面影响。

防范打击和处置非法集资知识竞赛试题及答案

防范打击和处置非法集资知识竞赛试题更好地落实10月23日国务院防范和处置非法集资工作电视电话会议、11月27日全省防范和处置非法集资工作电视电话会议精神，做好全省防范和打击非法集资宣传工作，切实提高公众对非法集资危害性的认识，从源头遏制非法集资案件高发势头，省打击和处置非法集资工作领导小组办公室联合省普法教育工作领导小组办公室、河南法制报社于至2016年1月31日在全省组织开展防范打击和处置非法集资知识竞赛活动。

一、单选题1.下列不属于非法集资特征要求的是（D）。

A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2.非法集资的形式不包括（D）。

A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。

A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。

A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。

处罚依据是（A）。

(优质)防范非法集资考试试卷与答案

防范非法集资考试试卷1、商业银行可适当向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。

［判断题］对错（答案）2、消费者享有依法成立维护自身合法权益的社会组织的权利。

［判断题］对（答案）错3、银行接受其他单位的委托开展代理业务收费时，应将委托方名称、服务项目、收费金额、咨询或投诉的联系方式等信息告知消费者。

［判断题］对（答案）错4、除了传统意义上的银行服务，我国银行业越来越注重“以人为本”的服务理念，积极为客户提供人性化的贴心服务.［判断题］对错（答案）5、在存款账户服务收费方面，收取小额存款账户管理费是国际银行业通行做法。

［判断题］对（答案）错6、银行消费者定义：为生活需要购买、使用、接受银行产品的具有完全民事能力的自然人。

［判断题］对错（答案）7、银行消费者的受教育权可以分为银行消费知识的教育权和消费者权益保护知识的教育权两类。

［判断题］对（答案）错8、银行消费者的损害赔偿权又称求偿权或者索赔权。

［判断题］对（答案）错9、银行消费者受尊重权是指：在银行消费过程中，消费者享有人格尊严以及民族风俗习惯受到尊重等权利。

［判断题］对（答案）错10、银行不得以格式合同、通知、声明、告示等方式做出对银行消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益所应当承担的民事法律责任。

［判断题］对（答案）错11、自觉遵守国家的法律、法规及相关政策规定，在遵纪守法的基础上开展各项文明服务活动，体现的是文明服务的公平共正原则。

［判断题］对错（答案）12、银行业人员应当遵守职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。

［判断题］对（答案）错13、银行业金融机构可以向客户收取贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本。

［判断题］对错（答案）14、银行业保险业消费投诉是指消费者因购买银行、保险产品或者接受银行、保险相关服务与银行保险机构或者其从业人员产生纠纷，并向银行保险机构主张其民事权益的行为。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 未经批准，擅自发行股票B. 未经批准，擅自发行债券C. 未经批准，向社会公众非法吸收资金D. 未经批准，擅自设立金融机构答案：C2. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 虚假宣传B. 公开募集C. 合法经营D. 政府支持答案：A3. 非法集资的法律后果是什么？A. 罚款B. 警告C. 刑事责任D. 行政处罚答案：C二、多选题4. 下列哪些行为可能构成非法集资？A. 利用网络进行虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用亲情关系进行资金募集D. 通过正规渠道发行债券答案：A, B, C5. 非法集资的危害有哪些？A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者利益C. 增加政府财政负担D. 影响社会稳定答案：A, B, D三、判断题6. 所有未经批准的集资行为都构成非法集资。

（）答案：错误7. 非法集资只针对个人投资者，不涉及机构投资者。

（）答案：错误8. 非法集资的组织者和参与者都可能承担法律责任。

（）答案：正确四、简答题9. 简述非法集资的防范措施。

答案：非法集资的防范措施包括加强法律法规的宣传教育，提高公众的法律意识；建立健全金融监管体系，加强对金融市场的监管；加强对非法集资活动的查处力度，严厉打击非法集资行为；鼓励公众举报非法集资线索，形成全社会共同防范和打击非法集资的良好氛围。

10. 非法集资的常见表现形式有哪些？答案：非法集资的常见表现形式包括利用虚假的高回报承诺吸引投资者；通过虚构项目或产品进行资金募集；利用网络、电话等现代通讯手段进行非法集资活动；以投资咨询、资产管理等名义进行非法集资；以及利用亲情、友情等社会关系进行资金募集等。

五、案例分析题11. 某公司未经批准，通过网络平台向社会公众募集资金，承诺高额回报。

该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。

因为根据相关法律法规，未经批准向社会公众募集资金，并承诺高额回报，属于非法集资行为。

防范非法集资知识试卷 (两页版)(1)

保险从业人员防范非法集资知识考试题从业人员姓名阅卷人成绩：1、以下哪些选项属于非法集资的社会危害性（多选）：A.非法集资使参与者蒙受经济损失B.严重干扰正常的经济、金融秩序C.非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐D.严重损害政府的声誉和形象2、以下哪些选项属于一般非法集资的特征（多选）：A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金B.向社会公众即社会不特定对象吸收资金C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传3、保险业非法集资的犯罪形式主要有（多选）：A.主导型案件B.参与型案件C.被利用型案件D.以上都是4、以下哪项是非法集资犯罪伎俩（多选）：A.高回报B.政府背书(商业增信)C.高投资D.刚性兑付5、根据法律规定,参与非法集资受到的损失,由参与者( ),参与者利益( )A.自行承担、不受法律保护B.与犯罪分子共同承担、受法律保护C.与犯罪分子共同承担、不受法律保护D.自行承担、受法律保护6、按照刑法规定,从事非法集资可能构成（多选）：A.为亲友非法牟利罪B.非法吸收公众存款罪C.集资诈骗罪D.非法经营罪7、以下违法行为属于保险业非法集资参与型案件犯罪手段的（多选）：A.保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保,保本收益率较高B.保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品,混淆两种产品性质C.犯罪分子出具假保单,并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章,甚至直接出具白条骗取资金D.诱导保险消费者退保或进行保单质押,获取现金购买非保险金融产品8、非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。

犯非法吸收公众存款罪的,处( )以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处( )以下罚金。

数额巨大或者有其他严重情节的,处( )有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金：A.三年、二万元以上二十万元、三年以上十年以下B.五年、二万元以上二十万元、五年以上十年以下C.三年、五万元以上二十万元、十年以上十五年以下D.五年、五万元以上二十万元、三年以上五年以下9、个人进行集资诈骗，数额在（）万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在（）万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在（）万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”：A.20、30、50B.10、30、100C.30、50、100D.20、50、8010、如果有理财公司或投资公司为其客户投保公司保险，对外宣称公司为其公司客户的投资收益提供保障，作为该业务的经办人，你会如何处理：( )A.如果今后有优质的业务合作，可以考虑配合对方；B.公司与其签署的合同条款是清晰的，对方如何宣传与公司无关，公司不会承担责任；C.毕竟是公司客户，多一事不如少一事；D.制止对方的行为，并将这种情况向业务主管部门、法律合规部门报告。

非法集资考试及答案

非法集资考试及答案一、单选题1. 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

以下哪项不属于非法集资的特征？（C）A. 未经批准B. 公开性C. 合法性D. 承诺回报2. 非法集资活动对社会的危害性主要表现在哪些方面？（D）A. 扰乱金融秩序B. 损害群众利益C. 影响社会稳定D. 以上都是3. 非法集资案件中，以下哪项不是常见的手段？（B）A. 承诺高额回报B. 提供合法担保C. 利用亲情诱骗D. 虚假宣传4. 非法集资的常见形式不包括以下哪项？（A）A. 银行存款B. 私募基金C. 网络借贷D. 股权众筹5. 非法集资案件中，以下哪项不是常见的宣传方式？（C）A. 通过互联网宣传B. 通过手机短信宣传C. 通过正规媒体宣传D. 通过街头散发传单宣传二、多选题6. 非法集资的主要表现形式包括哪些？（ABCD）A. 通过发行股票、债券、彩票、投资基金证券等方式筹集资金B. 通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式筹集资金C. 利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄筹集资金D. 利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资7. 非法集资的常见手段包括哪些？（ABCD）A. 承诺高额回报B. 虚假宣传C. 利用亲情诱骗D. 利用传销手段8. 非法集资对社会的危害性主要表现在哪些方面？（ABCD）A. 扰乱金融秩序B. 损害群众利益C. 影响社会稳定D. 破坏社会诚信9. 非法集资案件中，以下哪些是常见的宣传方式？（ABD）A. 通过互联网宣传B. 通过手机短信宣传C. 通过正规媒体宣传D. 通过街头散发传单宣传10. 非法集资的常见形式包括哪些？（BCD）A. 银行存款B. 私募基金C. 网络借贷D. 股权众筹三、判断题11. 非法集资是一种合法的金融活动。

《防范和处置非法集资条例》试题含参考答案

《防范和处置非法集资条例》试题含参考答案《防范和处置非法集资条例》试题防范和处置非法集资是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程，关系人民群众切身利益、经济金融健康发展和社会稳定大局。

党中央、国务院对此高度重视，出台有关文件明确了防范和处置非法集资的基本原则、工作机制、工作责任、具体举措和重点任务。

近年来，面对非法集资案件高发多发态势，各地区各部门采取有力措施严厉打击，化解存量、遏制增量、防控变量，取得积极成效，但形势依然比较严峻。

在加大刑事打击力度的同时，有必要提升行政处置效能，着力解决行政机关防范和处置非法集资的法律依据不足、手段不够等问题。

出台《条例》，用法治的办法加强重点领域监管，有利于形成齐抓共管、群防群治、各尽其责、通力协作的非法集资综合治理格局，对于防范化解风险，保护群众合法权益，具有重要意义。

1、县级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门、市场监督管理部门等有关部门应当建立（），发现企业、个体工商户名称或者经营范围中包含前款规定以外的其他与集资有关的字样或者内容的，及时予以重点关注。

A、会商机制B、协商机制C、沟通机制D、通报机制2、处置非法集资牵头部门和行业主管部门、监管部门发现本行政区域或者本行业、领域可能存在非法集资风险的，有权对相关单位和个人进行（），责令整改。

A、吊销营业执照B、警告约谈C、罚款D、责令停产停业3、对依照本条例受到行政处罚的非法集资人、非法集资协助人，由有关部门建立信用记录，按照规定将其信用记录纳入（）A、人民银行B、中国银保监会C、全国信用信息共享平台D、公安机关户籍管理处4、对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、1倍以上10倍以下B、 1倍以上3倍以下C、 10倍以上20倍以下5、非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时，先清退（）。

A、集资资金B、缴纳罚款6、与被调查事件有关的单位和个人不配合调查，拒绝提供相关文件、资料、电子数据等或者提供虚假文件、资料、电子数据等的，由处置非法集资牵头部门责令改正，给予警告，处（）的罚款。

非法集资法考试题及答案

非法集资法考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 非法集资的主体不包括以下哪类？A. 个人B. 企业C. 国家机关D. 社会团体答案：C2. 非法集资的主要手段不包括以下哪项？A. 承诺高额回报B. 虚假宣传C. 合法经营D. 利用互联网平台答案：C3. 非法集资的受害者通常是基于以下哪种心理？A. 贪婪B. 好奇C. 公益D. 娱乐答案：A4. 非法集资活动对社会经济的影响不包括以下哪项？A. 扰乱金融秩序B. 影响社会稳定C. 促进经济发展D. 增加就业机会5. 非法集资案件的立案标准不包括以下哪项？A. 涉案金额达到一定数额B. 涉案人数达到一定数量C. 涉案时间超过一年D. 涉案地区跨省答案：C6. 非法集资的预防措施不包括以下哪项？A. 加强宣传教育B. 完善法律法规C. 鼓励高风险投资D. 加强监管力度答案：C7. 非法集资案件的调查过程中，以下哪项不是必须进行的？A. 收集证据B. 询问当事人C. 公开审理D. 立案侦查答案：C8. 非法集资案件的处罚措施不包括以下哪项？A. 罚款B. 没收违法所得C. 刑事处罚D. 公开表扬答案：D9. 非法集资案件的受害者通常不包括以下哪类？B. 借款人C. 集资者D. 担保人答案：C10. 非法集资案件的追缴过程中，以下哪项不是必须进行的？A. 追缴违法所得B. 追缴非法集资款C. 追缴合法收入D. 追缴涉案财产答案：C二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 非法集资的特征包括以下哪些？A. 未经批准B. 公开宣传C. 承诺回报D. 面向社会公众答案：ABCD2. 非法集资的危害包括以下哪些？A. 损害投资者利益B. 破坏金融秩序C. 影响社会稳定D. 增加就业机会答案：ABC3. 非法集资的常见手段包括以下哪些？A. 高额回报承诺B. 虚假广告宣传C. 利用网络技术D. 合法经营掩护答案：ABC4. 非法集资案件的立案条件包括以下哪些？A. 涉案金额较大B. 涉案人数较多C. 涉案时间较长D. 涉案地区较广答案：ABD5. 非法集资案件的预防措施包括以下哪些？A. 加强宣传教育B. 完善法律法规C. 加强监管力度D. 鼓励高风险投资答案：ABC三、判断题（每题1分，共5题）1. 非法集资仅指个人或企业行为，不包括国家机关。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、单选题（每题2分，共10分）1. 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

以下哪项不是非法集资的特点？A. 未经批准B. 承诺回报C. 公开募集D. 定向募集答案：D2. 非法集资活动对社会的危害主要表现在哪些方面？A. 扰乱金融市场秩序B. 影响社会稳定C. 损害投资者利益D. 所有以上选项答案：D3. 以下哪种行为不属于非法集资？A. 未经批准，擅自发行股票B. 未经批准，擅自发行债券C. 通过合法渠道发行股票D. 未经批准，擅自发行彩票答案：C4. 非法集资的防范措施不包括以下哪项？A. 加强宣传教育B. 完善法律法规C. 鼓励非法集资D. 提高公众识别能力答案：C5. 非法集资案件中，以下哪种行为是违法的？A. 合法募集资金B. 未经批准募集资金C. 合法使用募集资金D. 未经批准使用募集资金答案：B二、多选题（每题3分，共15分）1. 非法集资的常见手段包括：A. 虚假宣传B. 高额回报承诺C. 合法经营掩护D. 利用网络技术答案：A, B, C, D2. 非法集资的防范措施包括：A. 加强监管B. 完善法律法规C. 提高公众法律意识D. 严厉打击非法集资行为答案：A, B, C, D3. 非法集资的危害包括：A. 扰乱金融市场秩序B. 影响社会稳定C. 损害投资者利益D. 增加政府财政负担答案：A, B, C4. 非法集资的识别方法包括：A. 检查是否合法批准B. 了解募集资金的用途C. 观察是否有高额回报承诺D. 判断是否公开募集答案：A, B, C, D5. 非法集资的法律后果包括：A. 罚款B. 刑事责任C. 赔偿投资者损失D. 没收非法所得答案：A, B, C, D三、判断题（每题1分，共5分）1. 非法集资只涉及个人，不涉及单位。

2017非法集资试题--A卷(系统内人员)

2017防范非法集资宣传月专题测试系统员工考试试题A 卷一、单选题1.本次防范非法集资宣传月的主题及内容，不包含以下（）A.应在宣传月内快速开展合规教育，提升高管人员合规意识，防范非法集资风险B.宣传月活动以“树立风险意识，远离非法集资”为主题C.应围绕活动主题，强化落实非法集资风险防控责任，加大社会宣传力度D.应引导社会公众树立风险防范意识，自觉远离非法集资2.防范非法集资的宣传工作，应从以下方面开展（）A.重在从正面宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧B.重在从反面宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险C. 既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的社会责任、参与非法集资的利弊权衡D.既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险3.以下对非法集资发生风险损失后的认识，不正确的是（）A.非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担B.发生损失后，广大公众采取有序集会、上访等活动合理表达诉求，则可以获得保险公司和政府相关部门补偿的部分损失C.保险消费者和社会公众应树立“理性投资、风险自担”的意识D.产生非法集资的损失，并不由保险机构或政府买单4. 在防范和处置非法集资工作中，应提升防范和处置非法集资的责任意识。

下列保险机构中，做法不正确的是（）A.要切实承担人员管控、风险管控、监测预警、风险处置、系统防控的主体责任B. 各保监局要积极落实属地责任，加强辖内防范和处置非法集资工作的组织领导，督促公司落实主体责任C. 加强对辖内保险机构非法集资防控工作的监督检查D. 为有效处置风险，防止媒体不当炒作；应尽量减少对社会公众的非法集资风险宣传5.关于防范非法集资工作的风险管理与风险预警，以下说法错误的是（）A. 各保险机构要将非法集资风险防控工作纳入全面风险管理体系B. 各保险机构应制定与业务种类、规模及性质相适应的非法集资风险管理制度C. 各保险机构要建立包括承保监测、理赔监测、投诉监测在内的系统性风险监测预警机制D. 各保险机构要创新风险监测预警方法，主动运用互联网、大数据等信息科技手段加强非法集资风险识别预警6. 各保险机构要建立常规排查与专项排查相结合的非法集资风险排查机制，其中风险排查包含方式，以下表述错误的是（）A. 应定期针对所有问题、所有机构、所有人员开展全面风险排查，确保工作不留死角B. 针对主导型案件，重点排查公司单证印章管理、管理人员和销售人员个人借贷和资金往来情况C. 针对参与型案件，重点排查基层机构高管和销售人员社会兼职、代销第三方理财产品情况D. 对被利用型案件，重点排查公司承保验标、保单批改和外部机构利用公司名义虚假宣传情况7. 各保险机构省级分公司范围内发生2起（含）以上同类同质非法集资案件或涉案金额超过100万的重大非法集资案件后，应采取的下列措施不包含（）A. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构人员开展全面风险排查B. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构业务开展全面风险排查C. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构福利发放开展全面风险排查D. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构财务、资金及相关管理情况开展全面风险排查8. 各保险机构要切实加强对从业人员和经营场所的管理，以下做法不包含（）A. 要通过正面宣传和警示教育，发动员工自觉防范风险B. 要建立内部举报奖励制度，强化正面激励C. 要强化职场管理，防范风险滋生D. 切实避免交叉销售业务管控，避免出现行业间风险防控漏洞9.各保险机构要坚持依法处置非法集资案件，积极配合有关部门做好相关工作，以下错误的是（）A. 协助管控资产，借助公安司法机关力量，做好涉案资产的查封、扣押、冻结等保全措施，防止涉案资产流失B. 积极配合侦办，协调配合公安司法机关开展案件调查和侦办工作，但无权对涉案关键人员采取控制措施C. 积极维护稳定，妥善应对客户投诉，引导受害人合理合法表达有关诉求，切实防止发生群体性事件D. 及时报告总结，加强信息报送，确保沟通顺畅，防止类似问题重复出现10.各分公司发生重大案件或发现重大风险线索时，应及时向监管部门报告并开展风险排查，并在排查结束后（）个工作日内向监管部门及总公司报送专项风险排查报告（）A. 6B. 8C. 9D. 511.根据《中国保监会关于加强保险业防范和处置非法集资工作的通知》（保监稽查〔2016〕51 号）要求，为避免保险机构出现思想认识不到位、风险排查缺乏有效性、宣传教育流于形式和长效机制不完善等问题，应当做到的以下要求，其中错误的是（）A.强化责任意识，把防范和处置非法集资作为风险防控的重点B.强化风险排查监测，把防范非法集资的关口前移，做到早发现、早识别、早处置C.加强宣传针对性，提升宣传教育效果D.加强源头治理，建立打早打小、打防结合的短期机制12. 非法集资的形式不包括（）A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券13.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。

非法集资考试和答案

非法集资考试和答案一、单选题（每题2分，共50分）1. 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以（）的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

A. 公开宣传B. 私下交易C. 内部集资D. 政府批准答案：A2. 非法集资的主要特征不包括以下哪一项？（）A. 未经批准B. 公开宣传C. 面向社会公众D. 资金用途合法答案：D3. 非法集资的常见手段不包括以下哪一项？（）A. 高额回报B. 虚假项目C. 合法经营D. 利用亲情诱骗答案：C4. 非法集资活动对社会的危害主要表现在（）。

A. 扰乱金融秩序B. 增加就业机会C. 提高社会福利D. 促进经济发展答案：A5. 非法集资活动对社会的危害不包括以下哪一项？（）A. 扰乱金融秩序B. 损害群众利益C. 增加社会财富D. 影响社会稳定答案：C6. 非法集资活动的主要参与者不包括以下哪一项？（）A. 组织者B. 投资者C. 受害者D. 政府官员答案：D7. 非法集资活动的主要受害者是（）。

A. 组织者B. 投资者C. 受害者D. 政府官员答案：B8. 非法集资活动的主要组织者是（）。

A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：D9. 非法集资活动的主要受害者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 社会公众答案：C10. 非法集资活动的主要参与者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：D11. 非法集资活动的主要受害者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：A12. 非法集资活动的主要参与者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：C13. 非法集资活动的主要受害者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 社会公众答案：C14. 非法集资活动的主要参与者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：D15. 非法集资活动的主要受害者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：A16. 非法集资活动的主要参与者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：C17. 非法集资活动的主要受害者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 社会公众答案：C18. 非法集资活动的主要参与者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：D19. 非法集资活动的主要受害者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：A20. 非法集资活动的主要参与者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：C21. 非法集资活动的主要受害者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 社会公众答案：C22. 非法集资活动的主要参与者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：D23. 非法集资活动的主要受害者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：A24. 非法集资活动的主要参与者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：C25. 非法集资活动的主要受害者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 社会公众答案：C二、多选题（每题3分，共30分）26. 非法集资的主要特征包括以下哪些？（）A. 未经批准B. 公开宣传C. 面向社会公众D. 资金用途合法答案：ABC27. 非法集资的常见手段包括以下哪些？（）A. 高额回报B. 虚假项目C. 合法经营D. 利用亲情诱骗答案：ABD28. 非法集资活动对社会的危害主要表现在以下哪些方面？（）A. 扰乱金融秩序B. 增加就业机会C. 损害群众利益D. 影响社会稳定答案：ACD29. 非法集资活动的主要参与者包括以下哪些？（）A. 组织者B. 投资者C. 受害者D. 政府官员答案：ABC30. 非法集资活动的主要受害者包括以下哪些？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 社会公众答案：ABD31. 非法集资活动的主要参与者不包括以下哪些？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：C32. 非法集资活动的主要受害者不包括以下哪些？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 社会公众答案：C33. 非法集资活动的主要参与者包括以下哪些？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：ABD34. 非法集资活动的主要受害者包括以下哪些？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：AB35. 非法集资活动的主要参与者不包括以下哪些？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：C三、判断题（每题2分，共20分）36. 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以公开宣传的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

防范打击和处置非法集资知识竞赛试题及答案

防范打击和处置非法集资知识竞赛试题更好地落实10月23日国务院防范和处置非法集资工作电视电话会议、11月27日全省防范和处置非法集资工作电视电话会议精神，做好全省防范和打击非法集资宣传工作，切实提高公众对非法集资危害性的认识，从源头遏制非法集资案件高发势头，省打击和处置非法集资工作领导小组办公室联合省普法教育工作领导小组办公室、河南法制报社于至2016年1月31日在全省组织开展防范打击和处置非法集资知识竞赛活动。

一、单选题1.下列不属于非法集资特征要求的是（D）。

A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2.非法集资的形式不包括（D）。

A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。

A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。

A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。

处罚依据是（A）。

2017非法集资试题--A卷(系统内人员)

2017防范非法集资宣传月专题测试系统员工考试试题A 卷一、单选题1.本次防范非法集资宣传月的主题及内容，不包含以下（）A.应在宣传月内快速开展合规教育，提升高管人员合规意识，防范非法集资风险B.宣传月活动以“树立风险意识，远离非法集资”为主题C.应围绕活动主题，强化落实非法集资风险防控责任，加大社会宣传力度D.应引导社会公众树立风险防范意识，自觉远离非法集资2.防范非法集资的宣传工作，应从以下方面开展（）A.重在从正面宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧B.重在从反面宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险C. 既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的社会责任、参与非法集资的利弊权衡D.既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险3.以下对非法集资发生风险损失后的认识，不正确的是（）A.非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担B.发生损失后，广大公众采取有序集会、上访等活动合理表达诉求，则可以获得保险公司和政府相关部门补偿的部分损失C.保险消费者和社会公众应树立“理性投资、风险自担”的意识D.产生非法集资的损失，并不由保险机构或政府买单4. 在防范和处置非法集资工作中，应提升防范和处置非法集资的责任意识。

下列保险机构中，做法不正确的是（）A.要切实承担人员管控、风险管控、监测预警、风险处置、系统防控的主体责任B. 各保监局要积极落实属地责任，加强辖内防范和处置非法集资工作的组织领导，督促公司落实主体责任C. 加强对辖内保险机构非法集资防控工作的监督检查D. 为有效处置风险，防止媒体不当炒作；应尽量减少对社会公众的非法集资风险宣传5.关于防范非法集资工作的风险管理与风险预警，以下说法错误的是（）A. 各保险机构要将非法集资风险防控工作纳入全面风险管理体系B. 各保险机构应制定与业务种类、规模及性质相适应的非法集资风险管理制度C. 各保险机构要建立包括承保监测、理赔监测、投诉监测在内的系统性风险监测预警机制D. 各保险机构要创新风险监测预警方法，主动运用互联网、大数据等信息科技手段加强非法集资风险识别预警6. 各保险机构要建立常规排查与专项排查相结合的非法集资风险排查机制，其中风险排查包含方式，以下表述错误的是（）A. 应定期针对所有问题、所有机构、所有人员开展全面风险排查，确保工作不留死角B. 针对主导型案件，重点排查公司单证印章管理、管理人员和销售人员个人借贷和资金往来情况C. 针对参与型案件，重点排查基层机构高管和销售人员社会兼职、代销第三方理财产品情况D. 对被利用型案件，重点排查公司承保验标、保单批改和外部机构利用公司名义虚假宣传情况7. 各保险机构省级分公司范围内发生2起（含）以上同类同质非法集资案件或涉案金额超过100万的重大非法集资案件后，应采取的下列措施不包含（）A. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构人员开展全面风险排查B. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构业务开展全面风险排查C. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构福利发放开展全面风险排查D. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构财务、资金及相关管理情况开展全面风险排查8. 各保险机构要切实加强对从业人员和经营场所的管理，以下做法不包含（）A. 要通过正面宣传和警示教育，发动员工自觉防范风险B. 要建立内部举报奖励制度，强化正面激励C. 要强化职场管理，防范风险滋生D. 切实避免交叉销售业务管控，避免出现行业间风险防控漏洞9.各保险机构要坚持依法处置非法集资案件，积极配合有关部门做好相关工作，以下错误的是（）A. 协助管控资产，借助公安司法机关力量，做好涉案资产的查封、扣押、冻结等保全措施，防止涉案资产流失B. 积极配合侦办，协调配合公安司法机关开展案件调查和侦办工作，但无权对涉案关键人员采取控制措施C. 积极维护稳定，妥善应对客户投诉，引导受害人合理合法表达有关诉求，切实防止发生群体性事件D. 及时报告总结，加强信息报送，确保沟通顺畅，防止类似问题重复出现10.各分公司发生重大案件或发现重大风险线索时，应及时向监管部门报告并开展风险排查，并在排查结束后（）个工作日内向监管部门及总公司报送专项风险排查报告（）A. 6B. 8C. 9D. 511.根据《中国保监会关于加强保险业防范和处置非法集资工作的通知》（保监稽查〔2016〕51 号）要求，为避免保险机构出现思想认识不到位、风险排查缺乏有效性、宣传教育流于形式和长效机制不完善等问题，应当做到的以下要求，其中错误的是（）A.强化责任意识，把防范和处置非法集资作为风险防控的重点B.强化风险排查监测，把防范非法集资的关口前移，做到早发现、早识别、早处置C.加强宣传针对性，提升宣传教育效果D.加强源头治理，建立打早打小、打防结合的短期机制12. 非法集资的形式不包括（）A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券13.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。

非法集资测试题

非法集资测试题非法集资是指通过非法手段，以虚构的项目或者承诺高额回报的方式，向公众募集资金，造成参与者的利益损失的一种违法行为。

非法集资一直被视为金融市场乱象的重要问题，对经济社会秩序造成严重影响。

为了提高公众对于非法集资的认识和防范能力，下面将介绍一些非法集资测试题，帮助大家更好地辨别非法集资的陷阱。

请在每道选择题的括号内写出你的答案。

1. 下面哪种情况属于非法集资？a) 一家正规金融机构推出的高收益理财产品b) 一位邻居推荐的投资项目，承诺利润翻倍c) 一家上市公司推出的股票发行计划d) 一家正规房地产公司推出的购房优惠活动( )2. 有人向你推销一种投资项目，声称只要你投入一万元，每天就能获得5%的回报率，这种投资项目的特点是：a) 高回报率，低风险b) 低回报率，低风险c) 高回报率，高风险d) 低回报率，高风险3. 如果一个投资项目没有经过金融监管机构批准，你应该怎么做：a) 立即投资，抓住机会b) 先去了解一下这个项目的背景和风险，再做决策c) 相信推销人员的承诺，毫不犹豫地投资d) 等待其他人的成功案例再做决策( )4. 以下关于非法集资的说法正确的是：a) 非法集资往往以高回报率为诱饵b) 非法集资一定被政府部门认可c) 非法集资从来不会给参与者带来任何损失d) 非法集资是一种合法的融资方式( )5. 在投资过程中，我们应该注重的是：a) 回报率的高低b) 网友的推荐和评价c) 投资的风险和可持续性d) 项目背后的赢利模式6. 如果你在投资过程中发现有人向你推销非法集资项目，你应该：a) 直接投资，赶快获利b) 保持警惕，立即报警c) 尽量了解项目背景和风险，再做决策d) 先等待其他人的参与和反馈再决定( )7. 在投资之前，我们应该进行充分的调查和了解，下面哪个方法是有效的：a) 仅仅听取推销人员的介绍和承诺b) 通过亲朋好友的推荐做决策c) 搜索互联网上与该项目相关的信息d) 参考报纸、电视等媒体的报道( )8. 以下哪种行为可能涉及到非法集资：a) 在亲友圈推广某种理财产品b) 在社交媒体上发布自己的投资经验c) 在论坛上回帖分享投资心得d) 在注册的金融网站上参与投资交易 ( )参考答案：1. (b)2. (c)3. (b)4. (a)5. (c)6. (b)7. (c)8. (a)。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、单选题（每题2分，共10题）1. 非法集资的主要手段不包括以下哪一项？A. 承诺高额回报B. 利用虚假项目C. 合法经营D. 利用亲情、友情关系答案：C2. 非法集资的典型特征不包括以下哪一项？A. 未经批准B. 公开性C. 利诱性D. 合法性答案：D3. 非法集资的受害者通常是以下哪一类人群？A. 专业人士B. 老年人C. 学生D. 政府官员答案：B4. 非法集资的犯罪行为通常涉及以下哪一项？A. 诈骗罪B. 盗窃罪C. 故意伤害罪D. 贪污罪答案：A5. 非法集资的主要目的是什么？A. 支持实体经济发展B. 帮助贫困人群C. 非法牟利D. 促进社会和谐答案：C6. 非法集资的常见形式包括以下哪一项？A. 银行存款B. 股票投资C. 私募基金D. 网络借贷答案：D7. 非法集资的防范措施不包括以下哪一项？A. 提高公众识别能力B. 加强监管C. 忽视风险D. 打击犯罪答案：C8. 非法集资的常见手段不包括以下哪一项？A. 利用互联网平台B. 利用媒体宣传C. 利用政府名义D. 合法经营答案：D9. 非法集资的受害者通常不会采取以下哪种行为？A. 报警B. 起诉C. 继续投资D. 寻求法律援助答案：C10. 非法集资的监管机构不包括以下哪一项？A. 银保监会B. 证监会C. 公安局D. 税务局答案：D二、多选题（每题3分，共5题）1. 非法集资的主要特征包括以下哪些？A. 未经批准B. 公开性C. 利诱性D. 合法性答案：ABC2. 非法集资的常见手段包括以下哪些？A. 承诺高额回报B. 利用虚假项目C. 利用亲情、友情关系D. 合法经营答案：ABC3. 非法集资的受害者通常是以下哪些人群？A. 专业人士B. 老年人C. 学生D. 政府官员答案：BC4. 非法集资的犯罪行为通常涉及以下哪些？A. 诈骗罪B. 盗窃罪C. 故意伤害罪D. 贪污罪答案：A5. 非法集资的防范措施包括以下哪些？A. 提高公众识别能力B. 加强监管C. 忽视风险D. 打击犯罪答案：ABD三、判断题（每题2分，共5题）1. 非法集资通常承诺高额回报以吸引投资者。