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供应链金融业务营销培训ppt课件
物流 监管
需需求求方方
需需求求方方
需需求求方方
需需求求方方
供应链金融业务初解
二、主要业务品种： 1.仓单质押：是指出质人把质押物存储在物流企业的仓库中，然后凭
借物流企业开具的仓单向银行申请授信，银行根据质押货物的价值 和其他相关因素向客户企业提供一定比例的融资。
2.保兑仓：即银行在收到出质人（经销商）交纳的保证金后向上游生 产商开出承兑汇票，生产商在收到银承后（前）向银行指定的物流 企业仓库发货，货到仓库后转为仓单质押模式。若银承到期后，出 质人无法按时偿还银行敞口，则由生产商回购质物补足银行敞口。
?有效吸收存款提高中间业务收入具有成为重要利润增长点的潜力?开发新客户及充分挖掘现有客户资源的有力手段之一?通过和物流公司的合作提高资金利用效率有效降低资金风险?有效应对市场竞争增强了企业的核心竞争力?打破区域桎梏拓展异地业务的有效手段之一银行中小企业?利用动产质押突破了传统授信融资模式解决了企业发展所需的资金?有效降低了企业的融资成本?短时间实现了内扩大销售规模加快产品周转提高资金利用率的目的支撑了企业的快速发展
供应链金融业务风险控制
1.关键风险控制点 ➢ 法律风控
A、强化核保 B、建立产品目录制度 C、加强合同管Biblioteka D、分析判断商品所有权转移的时间
➢ 市场风险
A、审慎接受押品,合理确定质押率 B、合理定价,引入价格调整机制 C、保险转移风险 D、引入逐日盯市制
➢ 操作风控
A、做好背书或签章、出质通知，押品科目管理 B、保证帐实相符 C、做好监管商品的数据传送 D、设立专业化的操作机构，集中解决操作风险问题 E、在流动质押的情况下，要特别注意制作、更换、保存质物清单 F、建立、落实轮岗和巡察制度
2024版《供应链金融模式》PPT课件
定义与发展历程定义供应链金融是一种集物流、资金流、信息流于一体的金融服务，通过对供应链上下游企业的信息流、物流、资金流进行有效整合，为供应链上的企业提供全方位的金融服务支持。
发展历程供应链金融起源于20世纪80年代，随着全球化进程的加速和供应链管理理论的不断完善，供应链金融逐渐成为一种重要的金融服务模式。
近年来，随着互联网、大数据等技术的快速发展，供应链金融不断创新和发展，呈现出更加多元化和智能化的趋势。
核心企业上下游企业金融机构第三方服务机构供应链金融参与主体供应链金融优势与意义优势意义融资原理基于供应链上游企业与下游企业之间的贸易关系，以下游企业向上游企业支付的预付账款作为融资基础。
融资流程下游企业与上游企业签订购销合同后，向金融机构申请融资，金融机构审核通过后向上游企业支付货款，上游企业按照约定发货。
风险控制金融机构需对下游企业的信用状况、购销合同的真实性以及上游企业的发货情况进行严格审核。
融资原理融资流程风险控制030201融资流程上游企业向金融机构提交应收账款融资申请，金融机构审核通过后向上游企业发放贷款，下游企业按照约定向金融机构支付应收账款。
融资原理基于供应链上游企业向下游企业销售商品或提供服务所形成的应收账款，上游企业以应收账款作为融资基础向金融机构申请融资。
风险控制金融机构需对上游企业和下游企业的信用状况、应收账款的真实性以及坏账风险进行严格审核和控制。
战略关系融资模式融资流程融资原理核心企业向金融机构提交战略关系融资申请，金融机构审核通过后向上下游企业提供资金支持，上下游企业按照约定还款。
风险控制信用风险识别与评估信用风险评估体系建立供应链核心企业信用评估上下游企业信用评估信用风险预警机制操作风险管理与防范01020304操作流程规范化内部控制体系建立信息系统安全保障应急处理机制法律风险规避策略对供应链金融业务中的合同条款进行仔细审查，避免不利条款。
严格遵守相关法律法规，确保业务合规开展。
供应链含动画培训动画课件pptx
绿色供应链的发展与趋势
绿色供应链的定义和重要性 绿色供应链的发展现状和趋势 绿色供应链的实践案例和经验分享 未来绿色供应链的发展方向和挑战
全球供应链的演变与应对策略
全球供应链的演变趋势：数字化、智能化、绿色化等 应对策略：加强供应链风险管理、提高供应链透明度和可追溯性、推动供 应链数字化转型等 供应链未来趋势与发展：可持续性、智能化、数字化等
全球化与区域经济一体化：全球化和区域经济一体化趋势不断深入，对供应链 的协同性、灵活性和响应速度提出更高要求。
供应链风险：自然灾害、政治风险、网络安全等供应链风险因素不断增加，需 要更加重视供应链的可靠性和韧性。
新兴技术在供应链中的前景与应用
人工智能与机器学习在供应链管理中的应用 区块链技术在供应链透明度与可追溯性方面的作用 物联网技术在物流与运输环节的改进 新兴技术对供应链预测与需求计划的影响
管理
目标：提高效 率和降低成本
关键要素：供 应商、生产商、 物流、销售渠
道等
优化方法：利 用信息技术、 数据分析等手 段进行决策支
持
供应商选择与评估
供应商选择的原则： 质量、价格、交货 期、服务等方面的 综合考虑
供应商评估的方法： 通过对比分析、实 地考察、样品测试 等方式对供应商进 行全面评估
供应商选择的流程 ：明确需求、收集 信息、初步筛选、 深入调查、综合评 估等步骤
06
供应链案例分析
知名企业供应链管理案例分享
案例名称：Apple公司
案例分析：分析Apple公司供应 链在市场上的竞争优势
添加标题
添加标题
添加标题
添加标题
案例简介：介绍Apple公司供应 链管理策略及成功经验
案例启示：总结Apple公司供应链优化实践案例解析
供应链金融业务培训课件
供应链金融业务培训课件一、教学内容本节课我们将学习供应链金融业务的相关知识。
我们将介绍供应链金融业务的定义和特点，让大家了解这是一种新型的金融业务模式。
接着，我们将深入探讨供应链金融业务的核心要素，包括供应链中的企业角色、金融工具和风险管理。
我们将结合实际案例，让大家更好地理解供应链金融业务的运作过程。
二、教学目标1. 理解供应链金融业务的定义和特点；2. 掌握供应链金融业务的核心要素；3. 能够分析并解决供应链金融业务中的实际问题。
三、教学难点与重点重点：供应链金融业务的定义和特点；供应链金融业务的核心要素。
难点：供应链金融业务的风险管理和实际案例分析。
四、教具与学具准备教具：PPT课件、案例材料、 whiteboard和markers。
学具：笔记本、笔、案例材料。
五、教学过程1. 实践情景引入：以一个真实的供应链金融业务案例为例，介绍供应链金融业务的实际运作过程，引发学生对该业务的兴趣和好奇心。
2. 概念讲解：通过PPT课件，详细讲解供应链金融业务的定义和特点，让学生掌握基本概念。
3. 要素分析：进一步讲解供应链金融业务的核心要素，包括供应链中的企业角色、金融工具和风险管理，通过实际案例进行解释和阐述。
4. 例题讲解：给出一些供应链金融业务中的实际问题，引导学生运用所学知识进行分析和解决，帮助学生巩固所学内容。
5. 随堂练习：为学生提供一些练习题，让学生自主完成，检验学生对供应链金融业务的掌握程度。
6. 板书设计：在whiteboard上列出供应链金融业务的核心要素，方便学生理解和记忆。
7. 作业设计：题目1：请简述供应链金融业务的定义和特点。
题目2：请分析供应链金融业务中的核心要素，并以一个实际案例进行说明。
答案：题目1：供应链金融业务是指在供应链中，通过金融手段对各环节的企业进行资金支持和风险管理，以提高供应链整体运作效率和降低成本的一种业务模式。
其特点包括基于供应链的真实交易、融资效率高、风险可控等。
供应链金融培训课件
人工智能技术
人工智能技术可以实现供应链金融业务的自动化、智能化 处理，提高业务处理效率和客户体验。
未来供应链金融的挑战与机遇
挑战
未来供应链金融面临着风险控制、数据安全、合规管理等方面的挑战，需要不断加强技术创新和风险管理 能力。
机遇
随着数字化、生态化、全球化等趋势的不断发展，供应链金融将迎来更加广阔的市场空间和业务机遇，为 金融机构和企业提供更加多元化、个性化的金融服务。同时，政策支持和科技创新也将为供应链金融的发 展提供更加有力的保障和支持。
供应链综合服务平台
第三方综合服务平台整合供应链资源，为企业提供全方位的供应 链金融服务，包括融资、结算、风险管理等。
跨境供应链金融案例分析
跨境电商供应链金融
跨境电商平台利用国际贸易规则和金融科技手段，为进出口企业提 供跨境融资和支付服务。
跨境贸易融资
金融机构通过国际保理、福费廷等方式，为进出口企业提供贸易融 资服务，支持企业拓展国际市场。
市场准入放宽 政府将逐步放宽供应链金融市场的准入条件，鼓励更多的 金融机构和企业参与供应链金融业务，促进市场竞争和行 业发展。
科技创新对供应链金融的推动作用
区块链技术
区块链技术可以实现供应链金融信息的不可篡改和透明化， 提高数据的安全性和可信度，降低交易成本和风险。
大数据分析
通过大数据分析技术，可以对供应链上下游企业的交易数 据、物流数据等进行深入挖掘和分析，为金融机构提供更 加准确、全面的风险评估和决策支持。
法律与合规风险的定义和来源
明确法律与合规风险的概念和产生原因，如合同违约、法律变更、监管
政策调整等。
02
法律与合规风险管理流程
了解法律与合规风险管理的基本流程，包括风险识别、评估、应对和监
人工智能技术可以实现供应链金融业务的自动化、智能化 处理，提高业务处理效率和客户体验。
未来供应链金融的挑战与机遇
挑战
未来供应链金融面临着风险控制、数据安全、合规管理等方面的挑战，需要不断加强技术创新和风险管理 能力。
机遇
随着数字化、生态化、全球化等趋势的不断发展，供应链金融将迎来更加广阔的市场空间和业务机遇，为 金融机构和企业提供更加多元化、个性化的金融服务。同时，政策支持和科技创新也将为供应链金融的发 展提供更加有力的保障和支持。
供应链综合服务平台
第三方综合服务平台整合供应链资源，为企业提供全方位的供应 链金融服务，包括融资、结算、风险管理等。
跨境供应链金融案例分析
跨境电商供应链金融
跨境电商平台利用国际贸易规则和金融科技手段，为进出口企业提 供跨境融资和支付服务。
跨境贸易融资
金融机构通过国际保理、福费廷等方式，为进出口企业提供贸易融 资服务，支持企业拓展国际市场。
市场准入放宽 政府将逐步放宽供应链金融市场的准入条件，鼓励更多的 金融机构和企业参与供应链金融业务，促进市场竞争和行 业发展。
科技创新对供应链金融的推动作用
区块链技术
区块链技术可以实现供应链金融信息的不可篡改和透明化， 提高数据的安全性和可信度，降低交易成本和风险。
大数据分析
通过大数据分析技术，可以对供应链上下游企业的交易数 据、物流数据等进行深入挖掘和分析，为金融机构提供更 加准确、全面的风险评估和决策支持。
法律与合规风险的定义和来源
明确法律与合规风险的概念和产生原因，如合同违约、法律变更、监管
政策调整等。
02
法律与合规风险管理流程
了解法律与合规风险管理的基本流程，包括风险识别、评估、应对和监
2024版招商银行供应链金融课件
务平台，整合各方资源，为供应链上下游企业提供更全面的金融服务。
2024/1/30
03
绿色与可持续发展
在全球环保意识日益增强的背景下，绿色供应链金融将成为未来发展的
重要趋势，推动绿色产业和可持续发展。
25
招商银行供应链金融战略规划
科技引领
招商银行将继续加大科技投入， 利用先进技术手段提升供应链金 融服务的智能化和便捷化水平。
2024/1/30
定义
供应链金融是一种金融服务，旨在 通过优化供应链中的资金流、信息 流和物流，提高供应链的效率和竞 争力。
发展历程
供应链金融经历了从传统贸易融资 到线上化、平台化的发展历程，不 断引入新技术和创新模式，以适应 不断变化的市场需求。
4
招商银行供应链金融服务体系
服务体系
招商银行供应链金融服务体系包括供 应链结算、供应链融资、供应链管理 等多元化金融服务。
2024/1/30
创新驱动
通过不断创新金融产品和服务模式， 满足供应链上下游企业多样化的金 融需求，提升市场竞争力。
合作共赢
积极与各类产业、电商平台等合作， 共同打造供应链金融生态圈，实现 资源共享和互利共赢。
26
合作机会与共赢模式探讨
2024/1/30
银企合作
招商银行可与核心企业合作，通过为其提供个性化的供应链金融 解决方案，帮助核心企业优化财务管理、降低运营成本等。
人工智能可用于供应链金融中的智能风 控、智能客服、智能投顾等方面，提高 金融机构的服务质量和效率。
03
招商银行在人工智能 方面的探索与实践
招商银行积极探索人工智能技术在供应 链金融中的应用，已推出智能客服和智 能投顾等服务，为客户提供更加智能化、 个性化的金融服务体验。
供应链金融培训教材(PPT 45页)
29
供应链金融的案例分析
京东商城供应链金融服务案例
阿里巴巴 京东商城
2010年设立浙江阿里巴巴小额贷款股份有限公司 2013年开始在上海筹办设立京东小额贷款公司
30
供应链金融的案例分析
京东商城供应链金融服务案例
供应商的烦恼
北京亚昆供应链管理有限公司是闪速数据存储卡产品SanDisk 中国区的总代理，也是京东的供应商之一，主要向京东提供 SanDisk的相机卡、手机卡、U盘、固态硬盘等产品，但亚昆仅仅 做SanDisk的网络销售，并没有向线下传统渠道国美、苏宁等卖场 供货。
“增信”是解决原供应链金融授信不足的利 器，绝大多数供应链金融改造本质或对核心企 业和供应链本身增信，或对核心企业和上下游 企业单笔交易增信
6
供应链金融的关键词：
“三流”“增信”“提高协同”“优化成本”
“提高协同”是供应链金融达到的结果之一， 通过对账期、利率、还款方式等调整，促进上 游企业和外协企业对核心企业的供应能力，提 高下游经销商等渠道商的协同效应
存货质押贷款 应收账款质押贷款
供应商管理库存融资 商业承兑汇票贴现
存货质押贷款 应收账款质押贷款
应收账款清收 资信调查
保理
原材料质押贷款
保理
财务管理咨询
提前支付折扣
延长支付期限
提前支付折扣
现金管理
应收账款清收
国际国内信用证
供应商管理库存融资
结算
资信调查
财务管理咨询
原材料质押融资
贷款承诺
结算
结算
延长支付期限
企业为了保护特定交易的投资和适应环境的不确定性，通过一体化 和准一体化的方式来降低交易成本。
商业银行以供应链的发展为基础，为供应链节点上的中小型企业提 供融资服务，有效地降低了商业银行的交易成本，提高了交易效率。
供应链金融的案例分析
京东商城供应链金融服务案例
阿里巴巴 京东商城
2010年设立浙江阿里巴巴小额贷款股份有限公司 2013年开始在上海筹办设立京东小额贷款公司
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供应链金融的案例分析
京东商城供应链金融服务案例
供应商的烦恼
北京亚昆供应链管理有限公司是闪速数据存储卡产品SanDisk 中国区的总代理，也是京东的供应商之一，主要向京东提供 SanDisk的相机卡、手机卡、U盘、固态硬盘等产品，但亚昆仅仅 做SanDisk的网络销售，并没有向线下传统渠道国美、苏宁等卖场 供货。
“增信”是解决原供应链金融授信不足的利 器，绝大多数供应链金融改造本质或对核心企 业和供应链本身增信，或对核心企业和上下游 企业单笔交易增信
6
供应链金融的关键词：
“三流”“增信”“提高协同”“优化成本”
“提高协同”是供应链金融达到的结果之一， 通过对账期、利率、还款方式等调整，促进上 游企业和外协企业对核心企业的供应能力，提 高下游经销商等渠道商的协同效应
存货质押贷款 应收账款质押贷款
供应商管理库存融资 商业承兑汇票贴现
存货质押贷款 应收账款质押贷款
应收账款清收 资信调查
保理
原材料质押贷款
保理
财务管理咨询
提前支付折扣
延长支付期限
提前支付折扣
现金管理
应收账款清收
国际国内信用证
供应商管理库存融资
结算
资信调查
财务管理咨询
原材料质押融资
贷款承诺
结算
结算
延长支付期限
企业为了保护特定交易的投资和适应环境的不确定性，通过一体化 和准一体化的方式来降低交易成本。
商业银行以供应链的发展为基础，为供应链节点上的中小型企业提 供融资服务，有效地降低了商业银行的交易成本，提高了交易效率。
供应链金融服务培训教材(PPT72页)
• （6）从客户群体来看，传统信贷更注重资产价值，对于 所在行业的特征没有严格要求。而供应链金融对行业运行 模式的要求更苛刻。
7.2 物流金融与供应链金融的关系
一、相关概念及二者区别
• 1．概述
• （1）银行市场结构的垄断特征、所有制歧视、企业规模 歧视及外部环境发展滞后等因素的影响。
• （2）由于我国中小企业适于银行抵押的不动产数量少， 在生产过程中存货及原材料等又占用着大量的流动资金， 此现象在季节性、周期性等特征明显的企业尤为突出;同 时我国银行业的分业经营制度不允许银行经营仓储业务， 加之银行缺乏产品评估、仓储管理、商品拍卖等专业知识 ，使银行将企业动产质押贷款业务拒之于千里之外。
引导案例
• 资金链制约企业发展的案例分析
• LS建材企业为例（代表我国中小规模的企业）
• 存在问题：1、采购占用大量资金 ；
•
2、存货占有资金严重Βιβλιοθήκη 解决方法：采用物流金融的方法
具体方法：1、将建材（存货）作为质押物，放 入符合招商银行准入条件的楷通物流设备有限公 司进行监管；2、招商银行根据质押物的价值发放 贷款额度
• （3）中小企业信息透明度差、非系统风险高、管理规范 性差、平均融资规模小等一系列的问题，使其在银行的信 贷评级中处于较低级别。分析表明，一方面中小企业“有 款贷不到”，另一方面金融机构“有款贷不出”，造成资 金无法得到有效利用。
2.两种融资方式的可能性
•
1、中小企业对融资的需求
•
2、银行需要拓展业务范围，增强自
• 5．要素 • 供应链金融是一种较为复杂的融资模式，涉及到
多个企业之间的合作和协调。主要包括金融机构 、第三方物流企业、中小融资企业及供应链中占 主导地位的核心企业。另外，良好的外部商务环 境能为企业的发展和相互合作带来很多方便，在 供应链金融服务中也是一个很重要的因素
供应链金融培训课件图文共39页PPT
供应链金融培训课件图文
21、静念园林好，人间良可辞。 22、步步寻往迹，有处特依依。 23、望云惭高鸟，临木愧游鱼。 24、结庐在人境，而无车马喧；问君 何能尔 ？心远 地自偏 。 25、人生归有道，衣食固其端。
▪
26、要使整个人生都过得舒适、愉快，这是不可能的，因为人类必须具备一种能应付逆境的态度。——卢梭
▪
27、只有把抱怨环境的心情，化为上进的力量，才是成功的保证。——罗曼·罗兰
▪
28、知之者不如好之者，好之者不如乐之者。——孔子
▪
29、勇猛、大胆和坚定的决心能够抵得上武器的精良。——达·芬奇
▪
30、意志是一个强壮的盲人，倚靠在明眼的跛子肩上。——叔本华
谢谢！
39Leabharlann
21、静念园林好，人间良可辞。 22、步步寻往迹，有处特依依。 23、望云惭高鸟，临木愧游鱼。 24、结庐在人境，而无车马喧；问君 何能尔 ？心远 地自偏 。 25、人生归有道，衣食固其端。
▪
26、要使整个人生都过得舒适、愉快，这是不可能的，因为人类必须具备一种能应付逆境的态度。——卢梭
▪
27、只有把抱怨环境的心情，化为上进的力量，才是成功的保证。——罗曼·罗兰
▪
28、知之者不如好之者，好之者不如乐之者。——孔子
▪
29、勇猛、大胆和坚定的决心能够抵得上武器的精良。——达·芬奇
▪
30、意志是一个强壮的盲人，倚靠在明眼的跛子肩上。——叔本华
谢谢！
39Leabharlann
2024版供应链金融课件PPT课件
发展历程
从传统的银行保理、货押业务，到线上 化的供应链金融平台，再到基于区块链 技术的数字化供应链金融。
供应链金融的核心思想
以供应链为核心
将金融服务嵌入到供应链的各个环节， 提高供应链的协同效率和整体竞争力。
信息透明化与数字化
借助信息技术手段，实现供应链信息 的透明化和数字化，提高金融服务的 精准度和便捷性。
信息服务类产品与服务
供应链协同平台
提供供应链上下游企业之间的协同管理、信息共享、业务协同等服 务。
供应链金融服务平台
整合供应链金融相关资源，提供融资对接、风险管理、数据分析等 一站式服务。
供应链征信服务
基于供应链交易数据，为企业提供征信评估、信用评级等服务，降低 融资难度和成本。
04
供应链金融的风险管理
订单融资、仓单融资等在内的多种供应链金融服务。
03
京东供应链金融的优势与特点
京东供应链金融的优势在于其强大的数据分析能力、完善的物流体系和
广泛的用户基础，能够为企业提供更加便捷、灵活的金融服务。
蚂蚁金服供应链金融案例分析
蚂蚁金服供应链金融背景介绍
蚂蚁金服作为全球领先的金融科技公司，致力于通过技术和数据驱动金融创新，为中小企业 和个人提供普惠金融服务。
区块链技术对供应链金融 的影响及前景
区块链技术有助于降低供应链金融风险，提高 业务处理速度和质量，为供应链金融的创新发 展提供有力支持。
政策监管对供应链金融行业的影响及趋势预测
当前政策监管环境分析
近年来，国家加强对供应链金融行业的监管力度，出台一系列政策法规，规范市场秩序， 防范金融风险。
政策监管对供应链金融行业的影响
06
供应链金融的未来发展趋势
从传统的银行保理、货押业务，到线上 化的供应链金融平台，再到基于区块链 技术的数字化供应链金融。
供应链金融的核心思想
以供应链为核心
将金融服务嵌入到供应链的各个环节， 提高供应链的协同效率和整体竞争力。
信息透明化与数字化
借助信息技术手段，实现供应链信息 的透明化和数字化，提高金融服务的 精准度和便捷性。
信息服务类产品与服务
供应链协同平台
提供供应链上下游企业之间的协同管理、信息共享、业务协同等服 务。
供应链金融服务平台
整合供应链金融相关资源，提供融资对接、风险管理、数据分析等 一站式服务。
供应链征信服务
基于供应链交易数据，为企业提供征信评估、信用评级等服务，降低 融资难度和成本。
04
供应链金融的风险管理
订单融资、仓单融资等在内的多种供应链金融服务。
03
京东供应链金融的优势与特点
京东供应链金融的优势在于其强大的数据分析能力、完善的物流体系和
广泛的用户基础，能够为企业提供更加便捷、灵活的金融服务。
蚂蚁金服供应链金融案例分析
蚂蚁金服供应链金融背景介绍
蚂蚁金服作为全球领先的金融科技公司，致力于通过技术和数据驱动金融创新，为中小企业 和个人提供普惠金融服务。
区块链技术对供应链金融 的影响及前景
区块链技术有助于降低供应链金融风险，提高 业务处理速度和质量，为供应链金融的创新发 展提供有力支持。
政策监管对供应链金融行业的影响及趋势预测
当前政策监管环境分析
近年来，国家加强对供应链金融行业的监管力度，出台一系列政策法规，规范市场秩序， 防范金融风险。
政策监管对供应链金融行业的影响
06
供应链金融的未来发展趋势
供应链金融培训讲义经典课件(PPT30页)
供应链金融
银行收益点：
• 捆绑核心企业及上下游： ✓ 对于已建立良好合作关系的核心企业，可依托于核心企业向上下
游客户拓展。 ✓ 对于目前无很好合作切入点的核心客户，可通过供应链金融的整
体解决方案介入营销。 拓宽客户获取渠道，提升有效户 提高定价，获取利差及中间业务收入 获得稳定的结算资金，增加负债
✓ 补充质押的机制
供应链金融产品分类
供应链金融——四大增值链
上游 企业
•应收账款质押融资 •国内保理 •商票保贴 •委托代理贴现
核心企业
•先票（款）后货存货质押 •保兑仓 •法人账户透支
•国内设备买方信贷 •商商银
•国内贸易险下应收 账款融资 •订单融资 •供应商网络业务融 资平台
电子票据 关贸e点通 票据库 票据池质押融资
营能力。
核心企业
✓培育了销售渠道； ✓强化了供应质量； ✓压缩了自身融资，降
低财务费用。
银行
经销商
✓缓解流动资金压力、 稳定经营活动；
✓降低交易成本； ✓增加扩大生产 与经
营能力。
供应链金融融资特点
• 供应链融资具有自偿性、商品融资的特点。 • 自偿性是指所得销售收入首先用于归还贷款。
还款来源自偿性 操作的封闭性 注重操作风险控制 授信用途特定化
承购人
履约风险而非借款人纯粹的信用风险
✓ 确保供应商足够的生产/供货能力 ✓ 确保借款人会履行承购合同 ✓ 确保承购人的信用风险并确保款项流入监管账户
关键点控制
✓ 测试时点：月初/季度初 ✓ 测试价格：期交所报价/大宗商品网站 ✓ 每月/每季度最低交货数量 ✓ 偿债覆盖比率=测试价格×月度/季度交
货数量÷月度/季度还款额 ✓ 贷款期限覆盖比率=测试价格×尚未交
物流供应链金融课件PPT(ppt38张)
所谓供应链金融是指商业银行对一个产业链中的单个企业或上下游多 个企业提供全面金融服务，以促进供应链核心企业及上下游配套企业产— —供——销链条的稳固和流转顺畅，并通过金融资本与实业经济的协作， 构筑商业银行、企业和商品供应链互利共存、持续发展的产业形态。
6
1.物流/供应链金融业务概念
物流/供应链金融环境下供应链变迁
“多赢”目的。
21
4.物流/供应链金融业务发展历程
西方发达国家物流发展循序渐进的模式决定了其供应链金 融演进式的发展轨迹。供应链金融必然是以物的流动为核心， 所以也常常称为物流金融。
纵观西方（以英美为例）供应链金融的发展历史，大体可 以分为三个时期。
第一个时期出现在19世纪中前期。 第二个时期由19世纪中叶到20世纪70年代。 第三个时期由20世纪80年代一直到现在。
（2）物流金融发展的政策环境不断改善
在传统上银行与企业的融资，以考虑借款企业自身的情况为主，采用的是不动产抵押贷款方式或第三方担保方式。
物流/供应链金融业务概念与特征
按照融资对象的不同以及产品生产经营的不同阶 物流/供应链金融环境下供应链变迁
（2）物流金融发展的政策环境ห้องสมุดไป่ตู้断改善
仓单质押 段和方式分类
基本思想：企业为了筹措到继续运营的短期资金，缓解资
金紧张的局面，以贸易合同为支撑，通过特定的程序取得经 营所需资金的行为。
典型业务类型：
（1）应收帐款融资 （2）订单融资
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基于贸易合同的物流金融业务模式
（1）应收帐款融资 [实例]UPS并购银行：资金链上增值服务 推荐资料阅读：
金融服务的鲜花与陷阱，《环球供应链》，2006
13
基于存货的物流金融业务模式
2024年度供应链金融业务培训ppt课件
失败原因
市场需求变化快，产品更新迭代 不及时
案例二
某供应链金融项目因市场需求变 化而失败
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实践经验分享与互动交流
实践经验一
供应链金融业务拓展策略
拓展思路
以客户需求为导向，发挥自身优势资源
2024/2/2
具体措施
加强市场调研，了解客户需求；整合内外部资源，提供定制化解决 方案
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实践经验分享与互动交流
制造企业应关注供应链管理优 化，积极寻求外部资金支持，
提升自身实力
2024/2/2
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失败案例反思及教训总结
案例一
某供应链金融项目风险控制不当 导致失败
失败原因
风险控制措施不到位，合作方信 用风险高
教训总结
加强风险控制体系建设，严格合 作方准入标准
教训总结
密切关注市场动态，及时调整产 品策略
2024/2/2
23
06
CATALOGUE
案例分析与实践经验分享
2024/2/2
24
成功案例剖析及启示意义
案例一
某电商平台供应链金融成功实践
背景介绍
电商平台发展概况，供应链金融业务需求
解决方案
电商平台与金融机构合作模式，风险控制措施
2024/2/2
25
成功案例剖析及启示意义
实施效果
提高资金使用效率，降低融资成本，促进业务发展
2024/2/2
19
05
CATALOGUE
政策法规与合规经营要求
2024/2/2
20
相关政策法规解读
2024/2/2
供应链金融相关法规
包括《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国物权 法》等，对供应链金融业务的合同订立、物权保护等方面 进行了规范。
2024供应链金融ppt课件完整版
定义发展阶段成熟阶段初级阶段定义与发展历程整合资源风险共担信用传递030201供应链金融核心思想政策支持市场规模发展历程参与主体技术应用核心企业角色与职责信用提供者供应链组织者核心企业利用自身信用优势，为供应链上下游企业提供信用支持。
信息共享者金融机构角色与职责资金提供者金融机构为供应链提供资金支持，包括贷款、保理、票据等金融服务。
风险管理者金融机构负责评估和管理供应链金融风险，确保资金安全。
服务创新者金融机构不断创新金融产品和服务，满足供应链多样化的金融需求。
1 2 3物流服务商信息技术服务商行业组织及监管机构第三方服务机构角色与职责风险定价精细化利用大数据和人工智能技术，对客户信用等级、行业风险等进行更精确的评估，实现差异化定价。
信贷流程简化通过数字化技术优化信贷申请、审批、放款等流程，提高效率和用户体验。
产品组合创新针对不同行业和客户需求，设计个性化的信贷产品组合，提供灵活的融资解决方案。
传统信贷产品优化升级应收账款确认与评估01供应链信息协同02创新融资模式03存货监管与评估建立专业的存货监管和评估体系，确保质押物真实有效。
智能化监控预警利用物联网、大数据等技术手段，对质押物进行实时监控和预警，降低风险。
拓展应用场景将存货质押融资模式应用于更多行业和场景，如农产品、工业原材料等领域，促进实体经济发展。
信用风险识别及评估方法论述信用风险评估模型构建数据来源与整合风险预警机制操作风险防范措施制定流程规范化管理信息系统安全保障内部审计与监督机制法律合规性审查要点合同协议审查01法律法规遵守02知识产权保护03大数据在风险评估中作用和价值挖掘风险识别风险量化风险预警区块链技术在交易真实性验证中应用交易数据存储交易真实性验证信任机制建立人工智能在智能决策支持系统中作用数据处理与分析模型构建与优化智能推荐与预测案例背景介绍及项目目标设定案例背景项目目标该项目旨在通过供应链金融手段，优化企业资金流，降低融资成本，提高供应链协同效率，最终实现供应链整体竞争力的提升。
《供应链金融》ppt课件
学员心得体会分享
01
对供应链金融的认知提升
学员们普遍表示，通过本次课程学习，对供应链金融有了更深入、更全
面的认识，对其在实际工作中的应用也有了更清晰的思路。
02
知识与技能的收获
学员们反映，课程中的案例分析、实操演练等环节，帮助他们更好地掌
握了供应链金融的相关知识和技能，提升了自身的专业素养。
03
对未来发展的期待
未来发展趋势预测
数字化和智能化
随着科技的不断进步，供应链金融将越来越数 字化和智能化，实现更高效、便捷的融资服务。
多元化和个性化
随着市场需求的不断变化，供应链金融产品将越来越 多元化和个性化，满足不同企业的融资需求。
风险管理和合规性
未来供应链金融的发展将更加注重风险管理和 合规性，保障融资业务的安全和稳定。
利用率的场景。
产品创新思路与实践案例
基于大数据和风控技术的线上供应链金融产品
通过引入大数据和风控技术，实现线上化、自动化的审批和放款流程，提高融资效率和 客户体验。
区块链技术在供应链金融中的应用
利用区块链技术实现贸易信息的真实、透明和不可篡改，降低融资风险和成本。
核心企业主导的供应链金融平台
核心企业利用自身信用和资源优势，搭建供应链金融平台，为上下游企业提供融资服务， 增强供应链整体竞争力。
合规经营建议
深入了解监管政策
企业应密切关注国内外供应链金融 的监管政策动态，及时了解和掌握 政策变化，为合规经营提供决策依 据。
完善内部风险控制体系
企业应建立完善的内部风险控制体 系，包括风险评估、风险监测、风 险处置等环节，确保业务稳健发展。
注重业务创新与合规性的平衡
企业在开展供应链金融业务创新时， 应注重合规性风险的防范，确保创 新业务符合监管要求和市场规律。
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19
金融机构 （商业银行等）
货
仓
物
单
回
购
未
信 用 款
来 债 权 质 押
核心供应商 （承诺回购） （上游企业）
未来货权 预付款
下游购货商 （债务企业） （下游企业）
销售收入
20
供应链金融的服务模式
供应链金融融资模式：存货类融资
融通仓融资模式是企业以存货作为质押，经过专业的第三方 物流企业的评估和证明后，金融机构向其进行授信的一种融资模式。
企业为了保护特定交易的投资和适应环境的不确定性，通过一体化 和准一体化的方式来降低交易成本。
商业银行以供应链的发展为基础，为供应链节点上的中小型企业提 供融资服务，有效地降低了商业银行的交易成本，提高了交易效率。
11
供应链金融的理论基础
交易成本理论 供应链金融对交易成本降低的积极作用：
交易发生的频率降低 交易的不确定性降低 资产的专用性增强
“优化成本”是最明显的供应链金融的结果， 主要指整体融资成本的节省
7
供应链金融的理论基础
结构融资理论 供应链渠道理论 交易成本理论 委托代理理论
8
供应链金融的理论基础
结构融资理论
定义：结构融资是指企业将拥有未来现金流的特定 资产剥离开来，并以该特定资产为标的进行融资。
融资方式： 应收账款担保融资 存货担保融资 预付款融资
“增信”是解决原供应链金融授信不足的利 器，绝大多数供应链金融改造本质或对核心企 业和供应链本身增信，或对核心企业和上下游 企业单笔交易增信
6
供应链金融的关键词：
“三流”“增信”“提高协同”“优化成本”
“提高协同”是供应链金融达到的结果之一， 通过对账期、利率、还款方式等调整，促进上 游企业和外协企业对核心企业的供应能力，提 高下游经销商等渠道商的协同效应
3
供应链金融的基本概念
简单讲是充分利用整条供应链的信息流、 物流和资金流，利用供应链中核心企业、第三 方物流企业的资信能力，采用更丰富的增信手 段，提高整条供应链的协同效应，并优化整条 供应链的结算和融资成本。
4
供应链金融的系统
参与 主体
节点企业 资金提供者 第三方机构
核心企业、上下游中小企业 商业银行、互联网金融平台 物流、担保和相关监管机构
划策。
15
供应链金融的服务模式
供应链金融融资模式
金融机构按照担保措施的不同，从风险控制和解决方案的导向 出发，将供应链金融的基础性产品分为应收类融资、预付类融资和 存货类融资三大类：
应收类融资
预付类融资
存货类融资
16
供应链金融的服务模式
供应链金融融资模式：应收类融资
应收账款融资是指在供应链核心企业承诺支付的前提下， 供应链上下游的中小型企业可用未到期的应收账款向金融机构 进行贷款的一种融资模式。
12
供应链金融的理论基础
委托代理理论
构成委托代理关系问题需要具备两个基本条件： ①市场中存在两个相互独立的个体，且双方都是在 约束条件下的效用最大化者； ②代理人与委托人都面临着市场的不确定性和风险， 且他们二者之间所掌握的信息处于非对称状态。
委托代理理论研究的重点是委托人确保代理人按委 托人意志行事的能力问题
9
供应链金融的理论基础
供应链渠道理论
可以从营销渠道、产权渠道、协商渠道、资金 渠道和物流渠道五个方面，将供应链进一步分解， 研究其内部的运作机理。
10
供应链金融的理论基础
交易成本理论
“交易成本”指市场交易成本包括发现和通知交易者的费用、谈判 费用、签订合同以及保证合同条件的履行而进行必要检查的费用等。
13
供应链金融的理论基础
委托代理理论
委托代理理论对供应链金融的解释： 商业银行与融资企业之间的关系可以看成是委托代理关 系，双方之间往往存在严重的信息不对称问题。 供应链金融是把中小型企业放在整个供应链中加以考虑 ，而不是孤立的只考虑其本身，因而可以有效缓解银企之间 的信息不对称程度。 同时，商业银行在通过供应链金融融资模式为中小型企 业提供融资服务时，往往有物流企业的参与，进一步转嫁和 分担了商业银行所承担的风险，有效提高了融资效率。
供应链金融
汇报人：王昱
AHINV
前言页
前言
中国中小企业杠杆经营需求旺盛，传统金融机构的 信贷模型很难对其进行增信（信用缺失、抵押品少、财务 信息不透明），这不仅阻碍了中小企业的发展，也影响了 这些中小企业和中大型核心企业的协同效应。
2
1 基本概念
目录
2 理论基础 3 演化过程
4 服务模式
5 案例分析 6 发展展望
17
金融机构 （商业银行等）
信
单
用
据
贷
质
款
押
中小型企业 （债权企业） （上游企业）
发货 应收账款单据
支
支
付
付
承
账
诺
款
核心企业 （债务企业） （下游企业）
18
供应链金融的服务模式
供应链金融融资模式：预付类融资 预付类：未来货权融资模式
未来货权融资(又称为保兑仓融资)是下游购货商向金融机构申 请贷款，用于支付上游核心供应商在未来一段时期内交付货物的款 项，同时供应商承诺对未被提取的货物进行回购，并将提货权交由 金融机构控制的一种融资模式。
很多情况下，只有一家需要融资的企业，而这家企业除了货物 之外，并没有相应的应收账款和供应链中其他企业的信用担保。 此时，金融机构可采用融通仓融资模式对其进行授信。
21
申请贷款
融 资 企 业
存货质押
金融机构 评 估 证 明
第三方物流 （融通仓）
22
供应链金融产品一览表
针对供应商
针对购买商
融资产品
中间业务产品
融资 产品
供应商信贷 分销商信贷 增值服务
存货、应收账款、保理 仓单、保理、应收账款 结算资信调查、财务咨询
外部 制度环境 法律法规、监管体系 环境 技术环境 供应链金融技术、电子信息
5
供应链金融的关键词：
“三流”“增信”“提高协同”“优化成本”
“三流”（信息流、物流和资金流）整合 是“增信”的前提之一，同时也是供应链金融 创业团队的内功之一
存货质押贷款 应收账款质押贷款
供应商管理库存融资 商业承兑汇票贴现
14
供应链金融的理论基础
理论总结
结构融资理论、供应链渠道理论、交易成本理论和委托 代理理论是供应链金融体系的四块理论基石： 1. 供应链渠道理论为金融服务找到了需求市场； 2. 结构融资理论则为设计金融服务提供了工具支持； 3. 交易成本理论帮助构架供应链金融运作模式的流程与组织
结构； 4. 而委托代理理论则为控制金融服务运作中的各类风险出谋
金融机构 （商业银行等）
货
仓
物
单
回
购
未
信 用 款
来 债 权 质 押
核心供应商 （承诺回购） （上游企业）
未来货权 预付款
下游购货商 （债务企业） （下游企业）
销售收入
20
供应链金融的服务模式
供应链金融融资模式：存货类融资
融通仓融资模式是企业以存货作为质押，经过专业的第三方 物流企业的评估和证明后，金融机构向其进行授信的一种融资模式。
企业为了保护特定交易的投资和适应环境的不确定性，通过一体化 和准一体化的方式来降低交易成本。
商业银行以供应链的发展为基础，为供应链节点上的中小型企业提 供融资服务，有效地降低了商业银行的交易成本，提高了交易效率。
11
供应链金融的理论基础
交易成本理论 供应链金融对交易成本降低的积极作用：
交易发生的频率降低 交易的不确定性降低 资产的专用性增强
“优化成本”是最明显的供应链金融的结果， 主要指整体融资成本的节省
7
供应链金融的理论基础
结构融资理论 供应链渠道理论 交易成本理论 委托代理理论
8
供应链金融的理论基础
结构融资理论
定义：结构融资是指企业将拥有未来现金流的特定 资产剥离开来，并以该特定资产为标的进行融资。
融资方式： 应收账款担保融资 存货担保融资 预付款融资
“增信”是解决原供应链金融授信不足的利 器，绝大多数供应链金融改造本质或对核心企 业和供应链本身增信，或对核心企业和上下游 企业单笔交易增信
6
供应链金融的关键词：
“三流”“增信”“提高协同”“优化成本”
“提高协同”是供应链金融达到的结果之一， 通过对账期、利率、还款方式等调整，促进上 游企业和外协企业对核心企业的供应能力，提 高下游经销商等渠道商的协同效应
3
供应链金融的基本概念
简单讲是充分利用整条供应链的信息流、 物流和资金流，利用供应链中核心企业、第三 方物流企业的资信能力，采用更丰富的增信手 段，提高整条供应链的协同效应，并优化整条 供应链的结算和融资成本。
4
供应链金融的系统
参与 主体
节点企业 资金提供者 第三方机构
核心企业、上下游中小企业 商业银行、互联网金融平台 物流、担保和相关监管机构
划策。
15
供应链金融的服务模式
供应链金融融资模式
金融机构按照担保措施的不同，从风险控制和解决方案的导向 出发，将供应链金融的基础性产品分为应收类融资、预付类融资和 存货类融资三大类：
应收类融资
预付类融资
存货类融资
16
供应链金融的服务模式
供应链金融融资模式：应收类融资
应收账款融资是指在供应链核心企业承诺支付的前提下， 供应链上下游的中小型企业可用未到期的应收账款向金融机构 进行贷款的一种融资模式。
12
供应链金融的理论基础
委托代理理论
构成委托代理关系问题需要具备两个基本条件： ①市场中存在两个相互独立的个体，且双方都是在 约束条件下的效用最大化者； ②代理人与委托人都面临着市场的不确定性和风险， 且他们二者之间所掌握的信息处于非对称状态。
委托代理理论研究的重点是委托人确保代理人按委 托人意志行事的能力问题
9
供应链金融的理论基础
供应链渠道理论
可以从营销渠道、产权渠道、协商渠道、资金 渠道和物流渠道五个方面，将供应链进一步分解， 研究其内部的运作机理。
10
供应链金融的理论基础
交易成本理论
“交易成本”指市场交易成本包括发现和通知交易者的费用、谈判 费用、签订合同以及保证合同条件的履行而进行必要检查的费用等。
13
供应链金融的理论基础
委托代理理论
委托代理理论对供应链金融的解释： 商业银行与融资企业之间的关系可以看成是委托代理关 系，双方之间往往存在严重的信息不对称问题。 供应链金融是把中小型企业放在整个供应链中加以考虑 ，而不是孤立的只考虑其本身，因而可以有效缓解银企之间 的信息不对称程度。 同时，商业银行在通过供应链金融融资模式为中小型企 业提供融资服务时，往往有物流企业的参与，进一步转嫁和 分担了商业银行所承担的风险，有效提高了融资效率。
供应链金融
汇报人：王昱
AHINV
前言页
前言
中国中小企业杠杆经营需求旺盛，传统金融机构的 信贷模型很难对其进行增信（信用缺失、抵押品少、财务 信息不透明），这不仅阻碍了中小企业的发展，也影响了 这些中小企业和中大型核心企业的协同效应。
2
1 基本概念
目录
2 理论基础 3 演化过程
4 服务模式
5 案例分析 6 发展展望
17
金融机构 （商业银行等）
信
单
用
据
贷
质
款
押
中小型企业 （债权企业） （上游企业）
发货 应收账款单据
支
支
付
付
承
账
诺
款
核心企业 （债务企业） （下游企业）
18
供应链金融的服务模式
供应链金融融资模式：预付类融资 预付类：未来货权融资模式
未来货权融资(又称为保兑仓融资)是下游购货商向金融机构申 请贷款，用于支付上游核心供应商在未来一段时期内交付货物的款 项，同时供应商承诺对未被提取的货物进行回购，并将提货权交由 金融机构控制的一种融资模式。
很多情况下，只有一家需要融资的企业，而这家企业除了货物 之外，并没有相应的应收账款和供应链中其他企业的信用担保。 此时，金融机构可采用融通仓融资模式对其进行授信。
21
申请贷款
融 资 企 业
存货质押
金融机构 评 估 证 明
第三方物流 （融通仓）
22
供应链金融产品一览表
针对供应商
针对购买商
融资产品
中间业务产品
融资 产品
供应商信贷 分销商信贷 增值服务
存货、应收账款、保理 仓单、保理、应收账款 结算资信调查、财务咨询
外部 制度环境 法律法规、监管体系 环境 技术环境 供应链金融技术、电子信息
5
供应链金融的关键词：
“三流”“增信”“提高协同”“优化成本”
“三流”（信息流、物流和资金流）整合 是“增信”的前提之一，同时也是供应链金融 创业团队的内功之一
存货质押贷款 应收账款质押贷款
供应商管理库存融资 商业承兑汇票贴现
14
供应链金融的理论基础
理论总结
结构融资理论、供应链渠道理论、交易成本理论和委托 代理理论是供应链金融体系的四块理论基石： 1. 供应链渠道理论为金融服务找到了需求市场； 2. 结构融资理论则为设计金融服务提供了工具支持； 3. 交易成本理论帮助构架供应链金融运作模式的流程与组织
结构； 4. 而委托代理理论则为控制金融服务运作中的各类风险出谋