05064项目风险管理课程重点(快速学习掌握重点)

项目风险管理（05064）自学重点

第一章项目风险管理概述

1.1.1风险的内涵

1.风险的内涵：一种观点认为风险是一种不确定性，分为可衡量的不确定性和不可衡量的不确定性，另一种观点认为，风险是决策者面临的一种状态：不仅能够事先知道事件最终呈现的可能状态，并且可以根据经验知识或历史数据比较确地预知可能状态出现的可能性的大小，即知道整个事件发生的概率分布。风险和不确定性的根本区别在于，决策者能否预知事件发生的最终结果的概率分布。某一事件是处于风险状态还是不确定性状态，并不是完全由事件本身的性质决定的，很大程度上取决于决策者的认知能力和拥有的信息量。

因此可把风险定义为：未来结果的不确定性，有广义和侠义之分

广义风险：强调风险表现为不确定性。风险产生的结果可能带来损失，获利或者是无损失也无获利。广义风险适用于金融风险分析。

狭义风险：强调风险表现为损失的不确定性。风险只能表现出损失，没有从风险中获利的可能性。侠义风险适用于保险理论与实务中

2.风险的特征：包括客观性，不确定性，相对性，可预测性，可变性五个特征

（1）客观性：风险不可能彻底消除，正是风险的客观存在决定了保险活动的必要性。

（2）不确定性：风险发生的概率、时间、空间、损失程度的不确定。

（3）相对性：风险影响、承受能力、应对措施的相对性。

（4）可预测性：风险的规律性，保证了其可预测性，是进行风险管理的基础。

（5）可变性：在一定条件下，风险具有可可转化的特性。

3.风险风险因素、风险事故和损失三要素

（1）风险因素：指促使某一特定风险事故发生或增加其发生的可能性或扩大其损失程度的原因或条件。它

是风险事故发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因。

风险因素分为：1.有形风险因素：也称为实质风险因素，是指某一标的的本身所具有的足以引起风险事故

发生或增加损失机会或加重损失程度的因素。2.无形风险因素:是与人的心理或行为有关的风险因素。通常

包括道德风险因素和心理风险因素

（2）风险事故：造成人身伤害或者财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因,是损失的媒介物，即风险只有通过风险事故的发生才能导致损失。

如果一个事件是造成损失的直接原因，它就是风险事故，如果是间接原因，就是风险因素。

（3）损失：在风险管理过程中，损失是指非故意的、非预期的，非计划的经济价值的减少，分为直接经济损失和间接经济损失

直接损失：是风险事故导致的财产本身损失和人身伤害。又称实质损失。

间接损失：是直接损失引起的其他损失，包括实质损失、额外费用损失、收入损失和责任损失。

风险三要素之间的关系：风险因素引起或增加风险事故，风险事故发生可能造成损失。

4.风险的分类

（1）按风险性质分纯粹风险和机会风险

（2）按产生风险的环境分为静态风险和动态风险

（3）按风险发生的原因分自然风险、社会风险和经济风险

（4）按风险致损的对象分为财产、人身和责任风险

（5）按风险涉及的范围分特定风险和基本风险。

（6）按风险主体对风险的喜欢程度分保守型、冒险型和中间型。

1.1.2风险管理

风险管理的内涵：风险管理：指对影响目标实现的各种不确定因素进行识别和分析，并采取应对措施将其影响控制在可接受范围内的过程。

风险管理有三个涵义：

（1）风险管理是系统识别和评估风险因素的形成化过程。

（2）风险管理是识别和控制能够引起不希望的变化的潜在领域和事件的形式、系统的方法。

（3）在项目中，风险管理是在项目期间识别、分析风险因素，采取必要对策的决策科学和决策艺术的结合

风险管理的目标：风险管理的目标就是以最小的成本获取最大的安全保障。

1.确定风险管理目标应满足的基本要求:

（1）风险管理目标与风险管理主体总体目标的一致性

（2）目标的现实性

（3）目标的明确性

（4）目标的层次性

2.风险管理的具体目标:分为损前目标和损后目标，损前目标是指通过风险管理消除和降低风险发生的可能性，损后目标是指通过风险管理在损失出现后及时采取措施，使受损项目得以迅速恢复。

（1）损前目标：1）减少风险事故的发生机会2）预防潜在损失的发生3）减轻企业、家庭和个人对风险及潜在损失的顾虑，为企业提供良好的生产经营环境，为家庭提供良好的生活环境。4）遵守和履行社会赋予家庭和企业的行为规范和社会责任。

（2）损后目标：1）减轻损失的危害程度2）及时提供经济补偿

1.2项目风险与项目风险管理

1.2.1项目风险

1.项目风险的内涵：项目风险是指由于项目所处环境和条件本身的不确定性，和项目利益相关方主观上不能准确预见或控制的因素影响，使项目的最终结果与当事者的期望产生背离，并存在给当事者带来损失的可能性。

2.项目风险产生的原因：1）人的认识能力所限2）信息本身的滞后性3）项目的各种不确定性

3.项目风险的分类：①无预警信息的项目风险（风险I）

②无预警信息的项目风险（风险II）：通常有三个阶段:1潜在风险阶段、2风险发生阶段、3造成后果阶段。

1.2.2项目风险管理

1.项目风险管理的内涵：项目风险管理是现代管理科学的重要分支。是为了最好地达到项目目标，识别、分配、应对项目生命周期内风险的科学与艺术，是一种综合性的管理活动。项目风险管理的内容包括：风险管理规划，风险识别，风险估计，风险评价，风险应对和风险监督与控制。项目的风险管理是一个动态的工作过程。

2.项目风险管理的核心：三全管理：全员、全过程和全要素管理。

①全员管理：要求所有的人员均能够参与项目风险的管理；

②全过程管理：对于项目风险全过程的管理；

③全要素管理：项目风险管理的过程是一个在可能的条件下追求项目工期最短、造价最低、质量最优的多目标决策

过程，不能仅满足于对单一目标的追求。

3.项目风险管理和项目管理的关系：项目风险管理是项目管理体系重要组成部分，通过风险管理可以有效

降低项目的不确定因素对项目的影响。脆弱的风险管理往往是项目失败的致命原因。

1.风险管理与项目管理的目标是一致的；

2.管理通过对风险识别、分析来评价项目的不确定性，向项目范围管理提出任务；

3.风险管理为项目计划的制订提供依据；

4.项目管理为风险管理提供信息；

5.项目风险都是在项目实施过程中，由潜在变为现实的。

项目成功率不高的原因：1.项目风险管理意识淡薄。2.缺失对项目风险管理过程模型的理性把握3.风险管

理技术实施难。

1.2.3项目风险管理的阶段与目标

1.项目风险管理的阶段划分

（1）.潜在风险阶段。使用风险规避方法;

（2）.风险发生阶段。使用风险化解方法;

（3）.风险造成后果阶段。采取消减风险后果的措施去降低由于风险的发生和发展造成的损失

2.项目风险管理的目标:就是通过项目风险的识别、估计、评价，运作各种风险管理技术，增加积极事件的

概率和影响，降低项目消极事件的概率和影响，期望以最小的风险成本实现最大的项目目标。

风险成本：由于风险的存在和风险事故发生后人们所必须支出费用的增加和预期经济利益的减少，又称风