客户风险承受能力测试问卷

客户风险测试问卷(个人)

12、如果您投资损失了您的心理状态是？
A、学习经验 B、照常过日子 C、影响情绪小 D、影响情绪大 E、难以成眠
附注：客户风险承受能力计分表分数 50 分以内(含 50 分) 50 分-65 分 (含 65 分) 65 分-80 分 (含 80 分) 稳健型保守型风险承受能力分类安全型定义及建议代表您投资谨慎，保护本金不受损失和保证资产流动性是投资的首要目标。代表您希望在保证本金安全的基础上能有一定的增值收入，追求较低风险，对投资回报的要求不是很高。代表您对投资有一定的了解，能够根据个人的投资需求，将资产在高风险和低风险的资产之间分配，愿意将一部分资产投资于高风险高收益的产品，以换取长期较高回报，并将一部分资产投资于低风险低收益的资产，以取得投资组合的均衡发展。 80 分-95 分 (含 95 分) 95 分以上激进型积极型代表您渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较大的投资风险，可以承受一定的投资波动，但是希望投资风险小于市场的整体风险。代表您愿意接受高风险以获得高回报。
A、6 个月以内 B、6 个月—1 年 C、1—3 年 D、3—5 年 E、5 年以上 2 4 6 8 10
7、您的投资经验？
A、无 B、1 年以内 C、2—5 年 D、6—10 年 2 4 6 10
8、您在期货或其他金融衍生品上投资经验有多长？
A、无 B、1 年以内 C、—3 年 D、3—5 年 E、5 年以上 2 4 6 8 10
分数
2、您的家庭负担是？
A、单薪无子女 B、双薪无子女 C、双薪有子女 D、单薪有子女 E、抚/赡养第三代 8 10 6 4 2
3、您目前的置业情况是？
A、无自住房 B、房贷>资产的 50% C、房贷<资产的 50% D、自住无房贷 E、自住无房贷且有投资房产 2 4 6 8 10

风险测评问卷

风险测评问卷：
为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的投资产品和服务，请您填写以下风险承受能力评估问卷。下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力，请您根据自身情况认真选择。评估结果仅供参考，不构成投资建议。为了及时了解您的风险承受能力，我们建议您持续做好动态评估。我们承诺对您的所有个人资料保密。
B、低风险占30%，中等风险占40%，高风险占30%（3）；
C、低风险占60%，中等风险占30%，高风险占10%（1）
18、假如有一个项目有可能让您一夜暴富，但具有很大不确定性，而且拿到该项目的成本较高，您会？
A、不惜一切代价拿下来（5）；
B、衡量各方面因素，该拿就拿，不该拿就放弃（3）；
C、由于不确定性太大，直接放弃（1）
D、50-80万元（4）；E、100万元
11、以下哪项描述最符合您的投资态度？
A、厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（1）；
B、保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（2）；
C、寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限的本金损失（4）；
D、希望赚取高回报，愿意为此承担较大的本金损失（5）
高
高收益
高及以下
个人及财务基本状况评估：
1、请问您的年龄处于哪个阶段？
A、18-30岁（3）；B、31-40岁（4）；C、41-50岁（5）；D、51-60岁（2）；E、60岁以上（1）
2、您家庭的就业情况是？
A、您和配偶（如有）均没有稳定收入的工作/已退休（1）；
B、您和配偶（如有）其中一人有稳定工作（3）；
C、您和配偶（如有）均有稳定收入的工作（5）；
19、某一天您停车的时候，发现了车位隔壁的停车计时表好像准备倒下，您会？

风险评估问卷

附件1 客户风险承受能力评估问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节，旨在了解您的风险程度能力等情况，以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司履行客户适当性管理职责，并不能取代您的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。

与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估，请您积极参与并配合。

本公司承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

一、财务状况1、您的主要收入来源是：A.工资、劳务报酬3分B.生产经营所得2分C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分E.无固定收入0分2、您家庭进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A.70%以上1分B.50%-70% 3分C.30%－50% 4分D.10%－30% 5分E.10%以下6分3、您是否有尚未清偿的债务，如有，其性质是（本题可多选）：A.没有3分B.有，住房抵押贷款等长期定额债务2分C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分D.有，亲朋之间借款0分4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币0分B. 50万-300万元（不含）人民币1分C. 300万-1000万元（不含）人民币2分D. 1000万元人民币以上3分二、投资知识5、以下描述中何种情况符合您的实际：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上5分D. 我不符合以上任何一项描述0分三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验1分B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导2分C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策3分D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了1分B. 偏高2分C. 正常3分D. 偏低4分8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A.5个以下1分B.6至10个3分C.11至15个4分D.16个以上6分9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有（本题可多选）：A.银行存款0分B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分D.期货、融资融券4分E.复杂金融产品或其他产品6分10、如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 10万元以内1分B. 10万元-30万元2分C. 30万元-100万元3分D. 100万元以上4分E. 从未投资过金融产品0分四、投资目标11、您用于证券投资的资金预计投资期限为：A．短期——0到1年1分B．中期——1到5年3分C．长期——5年以上5分12、您拟重点投资的品种（本题可多选）？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种2分B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种4分C.期货、融资融券5分D. 复杂或高风险金融产品6分E. 其他产品6分13、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。

风险承受能力调查问卷风险承受能力问卷答案

风险承受能力调查问卷风险承受能力问卷答案风险承受能力调查问卷（自然人)客户姓名：证件号码：尊敬的客户：您好！为了给您提供更优质的服务，请您花费几分钟的时间，如实填写以下调查问卷，本表可协助评估您对私募基金及投资目标相关风险的态度，确定您对投资风险的适应力，进而为您挑选更适合投资的产品。

衷心感谢您对深圳鼎锋明道资产管理有限公司（基金管理人）的支持与信任。

重要提示：1、请投资者认真阅读问卷内容，了解评分规则，并确认所填写内容表达真实。

2、本公司根据投资者的风险承受能力等级，对投资者的投资行为作出是否匹配的检查和提示。

本次调查结果不构成对投资者的投资建议，或对投资者的投资决策形成实质影响3、投资有风险，可能导致投资者产生亏损，请投资者在购买过程中注意根据调查结果核对自己的风险承受能力和基金产品风险匹配情况。

无论投资者是否根据调查结果进行投资，均属投资者的独立行为，相应的风险亦由投资者独立承担。

4、本问卷共设计了10道问题，每题5个备选答案，得分依次为2、4、6、8、10。

投资人得分越高，说明投资者的风险承受能力越强。

首先，请投资者确定是否为合格投资者：是□，否□如选择是，请您确认符合以下哪种条件：? 金融资产不低于300 万元（金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）? 最近三年个人年均收入不低于50 万元? 投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员测试题目（所有题目均为单选，请在选定答案上打“√”）1.您目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种：( )A、有较大数额未到期负债（2 分）B、收入和支出相抵（4 分）C、有一定积蓄（6 分）D、有较为丰厚的积蓄并有一定的投资（8 分）E、比较且有相当的投资（10 分）2.您个人目前已经或者准备投资的基金金额占您或者家庭所拥有总资产的比重是多少：（备注：总资产包括存款、证券投资、房地产及实业等）( )A、80-100%（2 分）B、50-80%（4 分）C、20-50%（6 分）D、10-20%（8 分）E、0-10%（10 分）3.您的年收入是多少：( )A、20万元以下（2 分）B、20万元至50万元（4 分）C、50万元至150万元（6 分）D、150万元至500万元（8 分）E、500万元以上（10 分）4.您计划中的投资期限是多长：( )A、少于1年（2 分）B、1-2年（4 分）C、2-3 年（4 分）D、3-5 年（6 分）E、5 年以上（10 分）5.您是否有过基金专户、券商理财计划、信托计划等产品的投资经历，如有投资时间是多长：( )A、没有（2 分）B、有，但是少于1 年（4 分）C、有，在1－3 年之间（6 分）D、有，在3－5 年之间（8 分）E、有，长于5 年（10 分）6.您投资基金专户、券商理财计划、信托计划等产品主要用于什么目的：( )A、平时生活保障，赚点补贴家用（2 分）B、养老（4 分）C、子女（6 分）D、资产增值（8 分）E、家庭富裕（10 分）7.您希望获得的年收益率是多少：( )A、相当于储蓄存款收益率（2 分）B、相当于通货膨胀率（4 分）C、高于通货膨胀率，只要保值并略有增值即可（6 分）D、接近或相当于股票市场平均收益率（8 分）E、大大超过股票市场平均收益率（10 分）8.以下几种投资模式，您更偏好哪种模式：( )A、收益只有5%，但不亏损（2 分）B、收益15%，但可能亏损5%（4 分）C、收益是30%，但可能亏损15%（6 分）D、收益50%，但可能亏损30%（8 分）E、收益100%，但可能亏损60%（10 分）9.如果您的股票型基金投资暂时亏损了30％，你怎么办：( )A、无法承受风险，准备赎回或卖掉（2 分）B、3 个月到6 个月内如果还是亏损30％，就准备赎回或卖掉（4 分）C、1 年之内还是亏损30％，就准备赎回或卖掉（6 分）D、2－3 年之内都可以持有，等待（8 分）E、没关系，可以长期持有，等待机会（10 分）10.您的家人或朋友认为您在投资中是什么样的风险承担者：( )A、无法承受风险（2 分）B、虽然厌恶风险但愿意承担一些风险（4 分）C、在深思熟虑后愿意承担一定的风险（6 分）D、敢冒风险，比较激进（8 分）E、爱好风险，相当激进（10 分）投资者（客户）得分：分；（并在客户风险类型处打“√”）□本人接受调查问卷的结果：____________________。

个人客户风险评估问卷

个人客户风险评估问卷Customer Risk Profile Questionnaire以下1 5个问题将决定您的投资风险偏好，我们将根据您的投资风险偏好为您更好的配置资产。

(每个问题仅有一个答案)In choosing the appropriate investment portfolio，you should first consider Your risk tolerance，investment time frame and your financial circumstances．The following 15 questions aim to help you understand your risk profile and investment needs．客户姓名：Customer name_______________________________________________________________________________性别：□男□女婚姻状况：Sex □Male □Female Marital status____________________l、您的家庭年收入为?□A．5万元以下□B．5-20万元□C．20-50万元□D．50一1OO万元□E．100万元以上1、How much is the estimated annual income of your family(Chinese Yuan)?口A．50，000 or below 口B．50,000 to 200，000 口C．200，00 1 to 500，000口D．500，001 to 1，000，000 口E．Above 1，000，0002、您的投资目的是?□A．子女教育费,退休计划□B．个人目标(如置业、购车) □C．让财富保值增值2、What is the purpose of your investment?□A．Children’S education／Retirement Plan □B．Personal goal (e．g．Property／Car acquisition) □C．Wealth growth / accumulation3、您期望的投资理财回报是?(附注：高回报附带高风险)□A．跟银行存款利率大体相同□B．比定期存款利率稍高□C．远超过定期存款利率3、What is your expected return for the investment?(Remark：higher expected return carries higher risk)□A．In line with time deposit rate □B．Slightly more than time deposit rate□C．Significantly exceed time deposit rate4、您的年龄是?□A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．高于61岁4、What is your age?□A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．Above 6l5、未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财?□A．预计未来每月可投资金额会减少(比如：退休)□B．预计未来每月可投资金额跟现在大体相同□C．预计未来每月可投资金额比现在高5、How do you expect your future monthly investable amount over the next five years?口A．Expect the monthly investable amount will decrease(e．g．retirement)口B．Expect the monthly investable amount will stay somewhat the same口C．Expect the monthly investable amount will be greater than now6、如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品(含基金，下同)的资金占个人总资产的百分之几?口A．25％以下口B．25％一50％口C．51％～75％口D．75％以上6、If you consider lump sum investment，what percentage of your total assets will you invest?口A．Less than 25％口B．25％to 50％口C．51 % to 75％口D．Greater than 75％7、您希望您的投资目标在多长时间内实现?口A．1年以下口B.1-2年口C．3--5年口D．5年以上7、How do you expect your time horizon for this investment product?口 A. Less than 1 year 口B．1 to 2 years 口C．3 to 5 years 口D．More than 5 years8、以下哪项最能说明您的投资经验?口A．经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。

个人客户风险评估问卷

附件5-5
江苏大丰农村商业银行股份有
限公司
人民币理财产品个人客户风险评估问卷
第一次与我行签约时需填写本问卷，本测试结果有效期一年，以下 11个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答，感谢您的配合！（每个问题请选择唯一选项，不可多选）
经验？ □没有经验（0） □有经验，但少于2年（2） □2至5年（6） □5 至8年（8） □8年以上（10） 6、以下哪项描述最符合您的投资态度? □厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0） □保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（4） □寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失（8） □希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（10） 7、本金100万元，不提供保本承诺的情况下，您会选择哪一种投资机会？ □有100%的机会赢取1000元现金，并保证归还（0） □有50％的机会赢取5万元现金，并有较高可能性归还本金（4） □有25％的机会赢取50万元现金，并有一定的可能性损失本金（6） □有10％的机会赢取100万元现金，并有高可能性损失本金（10） 8、您计划的投资期限是多久？ □1年以下（4） □1-3年（6） □3-5年（8） □5年以上（10） 9、您目前投资的主要目的是什么？ □ 资产保值（2） □资产稳健增值（6） □资产迅速增值（10） 10、您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？ □本金无损失，但收益未达预期（-5） □出现轻微本金损失（0） □本金10%以内的损失（5） □本金20-50%的损失（10） □本金50%以上的损失（15） 11、对您而言，保本比高收益更为重要。 □非常同意（-2） □同意（0） □无所谓（2） □不同意（4） □非常不同意（5）

中国建设银行个人客户风险评估问卷

2.您的健康状况如何:
一直都不是很好,要经常吃药和去医院有点不好,不过目前还没什么大问题,我担心当我老了的时候会变的恶劣至少现在还行,不过我家里人有病史还行,没大毛病非常好
3.是否有过投资股票、基金或债券的经历？
没有有，少于3年有，3～5年有，超过5年
4.您目前投资的主要目的是？
确保资产的安全性，同时获得固定收益希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动
8.您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多:
没想过,我感觉这种大变化不会在我身上发生经常想,我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢? 想过一两次,感觉挺可怕的曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的
5.您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：
低于10% 10%-25% 25%-40% 40%-55% 55%以上
6.您预期的投资期限是：
少于1年 1 —3年 3—5年 5面均未改变，您会怎么做?
为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的卖掉一部分，其余等着看看什么也不做，静等收回投资再买入。它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。
9.您对您目前的财务状况满意吗？
不太好,常常要借钱刚刚好,我要特别小心打理我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行特别好,现在想买什么就买什么
10.如果投资金额为50万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：
最好的情况会赚2万元（4％）人民币，最差的情况下没有损失最好的情况会赚8万元（16％）人民币，最差的情况下损失2万元（4％）人民币最好的情况会赚26万元（52％）人民币，最差的情况下损失8万元（16％）人民币最好的情况会赚48万元（96％）人民币，最差的情况下损失24万元（48％）人民币

风险承受能力评估问卷(适用于个人客户)

（1）姓名、住址、职业、年龄、联系方式；
（2）（3）
收入来源和数额、资产、债务等财务状况；投资相关的学习、工作经历及投资经验；
（4）投资期限、品种、期望收益等投资目标；
（5）风险偏好及可承受的损失；
（6）诚信记录；
（7）其他必要信息。
5. 投资产品需承担各类风险，您既可能按持有份额分享投资所产生的收益，也可能承担投资所带来的损失，在极端最不利情况下,可能导致本金亏损或全部本金损失。同时，您还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险，您在产品购买过
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风险评估结果分析
投资者类型风险承受能力注释
客户签署
投资经验
评估日期评估状态
客户签章：
谨请签署本问卷并交还本行，以示客户确认同意上文所载内容
日期：
年
月
日
经办人审核人
银行专用日期
日期
免责条款
1. 此文件提供的信息是基于投资者从东亚银行（中国）有限公司预设的投资风险评估中所得的结果，该结果仅作参考用途。分析报告的结果因定下某些假设而产生。预测的回报并不必然可以达到，回报可因既定的假设有所改变而受影响。
8．您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？
□ 没有经验
□ 少于 2 年（含）
□ 2 年至 5 年（含）
□ 5 年至 10 年（含）
□ 10 年以上
四、投资品种
9．您打算重点投资于哪些种类的投资品种？ □债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 □期货、期权等金融衍生品
3. 请确认所提供的信息真实、准确、完整，如您未按照问卷要求提供相关信息，或提供信息不真实、不准确、不完整的，本行有权拒

个人客户风险评估问卷 (1)

个人客户风险评估问卷Customer Risk Profile Questionnaire以下1 5个问题将决定您的投资风险偏好，我们将根据您的投资风险偏好为您更好的配置资产。

(每个问题仅有一个答案)In choosing the appropriate investment portfolio，you should first consider Your risk tolerance，investment time frame and your financial circumstances．The following 15 questions aim to help you understand your risk profile and investment needs．客户姓名：Customer name_______________________________________________________________________________性别：□男□女婚姻状况：Sex □Male □Female Marital status____________________l、您的家庭年收入为?□A．5万元以下□B．5-20万元□C．20-50万元□D．50一1OO万元□E．100万元以上1、How much is the estimated annual income of your family(Chinese Yuan)?口A．50，000 or below 口B．50,000 to 200，000 口C．200，00 1 to 500，000口D．500，001 to 1，000，000 口E．Above 1，000，0002、您的投资目的是?□A．子女教育费,退休计划□B．个人目标(如置业、购车) □C．让财富保值增值2、What is the purpose of your investment?□A．Children’S education／Retirement Plan □B．Personal goal (e．g．Property／Car acquisition) □C．Wealth growth / accumulation3、您期望的投资理财回报是?(附注：高回报附带高风险)□A．跟银行存款利率大体相同□B．比定期存款利率稍高□C．远超过定期存款利率3、What is your expected return for the investment?(Remark：higher expected return carries higher risk)□A．In line with time deposit rate □B．Slightly more than time deposit rate□C．Significantly exceed time deposit rate4、您的年龄是?□A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．高于61岁4、What is your age?□A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．Above 6l5、未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财?□A．预计未来每月可投资金额会减少(比如：退休)□B．预计未来每月可投资金额跟现在大体相同□C．预计未来每月可投资金额比现在高5、How do you expect your future monthly investable amount over the next five years?口A．Expect the monthly investable amount will decrease(e．g．retirement)口B．Expect the monthly investable amount will stay somewhat the same口C．Expect the monthly investable amount will be greater than now6、如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品(含基金，下同)的资金占个人总资产的百分之几?口A．25％以下口B．25％一50％口C．51％～75％口D．75％以上6、If you consider lump sum investment，what percentage of your total assets will you invest?口A．Less than 25％口B．25％to 50％口C．51 % to 75％口D．Greater than 75％7、您希望您的投资目标在多长时间内实现?口A．1年以下口B.1-2年口C．3--5年口D．5年以上7、How do you expect your time horizon for this investment product?口 A. Less than 1 year 口B．1 to 2 years 口C．3 to 5 years 口D．More than 5 years8、以下哪项最能说明您的投资经验?口A．经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。

个人客户风险评估问卷

本评估问卷的有效期为一年，如果您超过一年未进行风险承受能力评估，在您再次购买投资产品时，请主动要求我们的客户经理为您重新进行风险承受能力的评估。在评估问卷有效期内，若您的风险承受能力发生变化或发生任何可能影响您自身风险承受能力的情况，您仍须向我行提出重新进行风险承受能力评估的要求。
The assessment result given by this questionnaire is valid for one year only. If you fail to attempt the assessment for your own risk tolerance on yearly basis, please approach us and complete the Risk Profiling Questionnaire when you subscribe the investment products again. The information of the questionnaire will be reviewed on annual basis. If your risk tolerance changes or any condition affecting your risk tolerance ability happens during the valid period of the Risk Profiling Questionnaire, you must approach us to complete the Risk Profiling Questionnaire again.
2
CNX107-R5(YX) 2-8 04/14 E
Capital Protected Fund, Capital Protected Investment Product, or Money Market Fund 口 (c) 债券、债券型基金或部分保本理财产品 Bond, Bond Fund or Partially Capital Protected Investment Product 口 (d) 混合型基金或外汇/黄金等非杠杆交易 Hybrid Fund, or FX/Gold Trading (without margin) 口 (e) 股票、非保本理财产品、股票基金或期货等其他杠杆交易 Equity, non-Capital Protected Investment Product, Equity Fund or other margin trading e.g. Future

个人客户风险承受能力评估问卷(07年版)填写说明

提示：在购买我行理财产品之前，请您先根据自身实际情况填写本问卷，以便我们在了解您的风险承受能力的基础上界定您的风险类型，进而帮助您根据自身的风险承受能力选择合适的理财产品。

如果您的有关情况发生重大改变，请重新填写本问卷。

个人客户资料客户姓名：问卷题目（单选，请在所选答案的❑中打√）1.您的年龄介于❑18岁-25岁❑26岁-35岁❑36岁-50岁❑51岁-64岁❑65岁以上5 4 3 2 12.您目前最主要的投资是❑股票❑基金❑银行理财产品❑国债或储蓄❑保险5 4 3 2 13.以人民币计算，您的总资产净值（不包括自用物业的价值）介于❑>100万❑70万-100万❑40万-70万❑10万-40万❑<10万5 4 3 2 14.您的投资如果在三个月内就发生下跌，您认为下跌多少您可以承受❑我是长期投资，短期下跌对我没影响❑20%以内❑10%以内❑5%以内❑刚买就下跌，我肯定赎回5 4 3 2 1 5.如果您要投资一个产品三年，您更愿意选择下列哪个产品❑可能获得200%的超额回报，也可能损失50%本金❑可能获得100%的回报，也可能损失20%本金❑可能获得50%的回报，也可能损失10%本金❑有很大希望获得30%回报，最多可能损失5%本金❑保本，收益只比银行同期存款略高5 4 3 2 16.您可以接受的投资期限上限为❑>5年❑2-5年❑1-2年❑6个月-1年❑<6个月5 4 3 2 17.您的投资目的是什么❑资产大幅增值❑资产增值❑赚取红利❑养老❑保值5 4 3 2 18.您对投资风险所持的态度是❑本人是一名可承担风险的投资者，愿意为增加更高的潜在回报而承担高风险。

5 ❑本人是一名积极的投资者，可承担若干风险，以提高投资的潜在回报。

4 ❑本人是一名谨慎的投资者，愿意接受温和的价格波动，以提高投资的潜在回报。

3 ❑本人是一名保守的投资者，希望可保存投资资本，但能够承受轻微的价格波动，以提高投资的潜在回报。

个人客户投资风险承受能力评估表

个人客户投资风险承受能力评估表向本行第一次申请任何理财结构性存款投资产品前，请填写本问卷。

本问卷旨在了解您可承受的风险程度、以及您的投资经验，借此协助您选择合适的产品类别，以达到您的投资目标。

本银行建议您，当您的状况有重大转变时，应对您的投资组合进行检视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度一致。

声明：本投资风险评估问卷的准确性视乎您所填写的答案而定，如有任何疑问，您可以对投资产品是否合适进行独立评估。

1、您的年龄是___岁：□A.18-49 □B.50-64 □C.65岁（含）以上2、您目前的家庭可支配年收入为（折算成人民币）？□A.30万元以下□B.30-100万元□C.100-300万元□D.300-600万元□E.600万元以上3、在您的每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？□A.小于10％□B.10％至25％□C.25％至50％□D.50%以上4、以下哪项最能说明您的投资经验？□A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品□B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于银行理财产品、基金等风险产品□C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等□D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债5、您有多少年投资有风险投资产品的经验（有风险投资产品包括股票、基金、外币、商品、结构投资产品、认股权证、期权、期货和投资连接保险计划等）□A.一年以下□B.1-3年□C.3年以上6、以下哪项描述最符合您的投资态度？□A.风险厌恶，不希望本金损失，希望获得稳定回报□B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动□C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失□D.希望赚取高回报，愿意为此承担本金损失和长期波动7、假设产品A预期收益5%，可能承担较小损失，产品B预期收益20%，可能损失25%或更高，您将如何分配投资比例？□A.全部投资于A□B.大部分投资于A□C.两种投资各一半□D.大部分投资于B□E.全部投资于B8、您计划投资期限是多久？□A. 一年以内□B. 1-3年□C. 3年以上9、您的投资目的是？□A.资产保值□B.资产稳健增长□C.资产迅速增长10、请选择您能承受的产品波动？□A.不接受任何波动□B.于-5%至+5%之间的波动□C.于-10%至+10%之间的波动□D.于-20%至+20%之间的波动□E.于-30%以下至+30%以上之间的波动郑重提醒：投资理财结构性存款产品有风险，投资人需具备相应的风险承受能力。

银行个人理财客户风险承受能力评估问卷

银行个人理财客户风险承受能力评估问卷xx银行个人客户风险承受能力评估问卷
- 2 - 第
一联银行会计留存联
第二联理财业务留存联
第
三
xxx 网址：xx
1、凭证说明：我行理财客户专有凭证，主要用于签约理财客户风险承受能力评估。

2、使用范围：首次在我行签约理财的客户或超过一年以上未评估风险承受能力的理财客户，在进行理财风险承受能力评估时均需填写。

3、填制要求：
（1）银行审核信息栏，需要理财经理签章。

（2）客户风险承受能力评估试题栏，客户需根据凭证背面的十道问题，如实进行填选，第一题答案在题目中勾选，第二题至第十题答案在客户风险承受能力评估试题栏下方答案区进行勾选。

“请填写您的出生日期”处，由客户填写自己的出生年月日，
- 3 -
年龄超过65岁，需要主管个人行长或个人客户部主管进行签字确认。

（3）银行打印栏：有客户本人在柜台对打印内容进行签字确认。

4、加盖印章:
（1）每联均需要盖个人业务专用章。

（2）第一联会计作为当天记账凭证，随传票装订，第二联交理财经理作为档案专夹保管，第三联作为回单交还给客户。

- 4 -。

国信证券客户风险评估问卷

国信证券客户风险评估问卷中国国信证券客户风险评估问卷是为了更好地了解投资者的风险承受能力和投资偏好，以便为投资者提供更贴近其需求的投资建议和服务。

以下是可能包含在中国国信证券客户风险评估问卷中的一些问题，供您参考：个人基本信息：1. 姓名：2. 身份证号码：3. 联系方式（手机、邮箱等）：投资经验：4. 您是否有过投资股票、基金、债券等金融产品的经验？-是-否5. 您的投资经验主要集中在以下哪些领域？-股票-基金-债券-期货-外汇-其他（请注明）：6. 您曾经或正在使用哪些投资工具？-投资顾问-网络交易平台-金融机构柜台交易-私募基金-其他（请注明）：风险承受能力：7. 您对投资的风险如何看待？-容忍度较高，追求高回报，愿意承担较大风险-适度，愿意承担一定风险以追求合理回报-容忍度较低，倾向于保守投资，愿意承担较小风险8. 您的投资目标主要是？-长期稳健增值-短期高回报-平衡风险和回报9. 如果您的投资组合在某个时期亏损，您会如何应对？-静观其变，不做改变-坚持原定投资计划-减少投资风险-全部撤出投资金融知识与教育：10. 您对金融市场和投资产品的了解程度如何？-了解较少-一般-较为深入11. 您是否曾参加过投资相关的培训或课程？-是-否以上仅是一个简要的示范，实际的中国国信证券客户风险评估问卷可能会更为详细，涵盖更多方面的问题，以便更准确地了解投资者的情况和需求。

填写这样的问卷有助于投资机构更好地为客户提供个性化的投资建议和服务，确保投资者在风险控制的基础上实现投资目标。

理财客户风险承受能力调查问卷

理财客户风险承受能力调查问卷理财客户风险承受能力调查问卷您好，这份问卷旨在协助您了解自己对投资风险的承受度，以下问题是用来协助您对投资理财产品的风险承受度，结果可能不能完全呈现投资人在投资在面对投资风险时的真正态度，但可提供一些衡量您自身风险承受能力的指标。

Q1：您的年龄是？（___ ） A、30岁以下（2分）（___ ） B、31-50岁（4分）（___ ） C、51-60岁（6分）（___ ） D、60岁以上（10分）Q2：您的家庭年收入是多少？（___ ） A、10万以下（2分）（___ ） B、10-20万（4分）（___ ） C、21-30万（6分）（___ ） D、31-40万（8分）（___ ） E、40万以上（10分）Q3：您可以用于投资的资产占家庭总资产的比例为：（___ ） A、0%（2分）（___ ） B、1%-10% （4分）（___ ） C、11%-20% （6分）（___ ） D、21%-50% （8分）（___ ） E、50%以上（10分）Q4：您愿意选择投资产品的期限为：（___ ） A、3个月以下（2分）（___ ） B、3-6个月之间（4分）（___ ） C、6-9个月之间（6分）（___ ） D、9-12个月之间（8分）（___ ） E、12个月以上（10分）Q5：您现在持有或之前接触过哪些投资产品：（___ ） A、现金、存款、定存单与保本型商品（2分）（___ ） B、债券、债券基金、限定型集合理财产品（4分）（___ ） C、配置型基金（6分）（___ ） D、股票、股票型基金、非限定型集合理财产品（8分）（___ ） E、期货、认股权证（10分）Q6：一般情况下您能容忍接受的产品价格波动为：（___ ） A、-5%至5%之间（2分）（___ ） B、-10%至10%之间（4分）（___ ） C、-15%至15%之间(6分）（___ ） D、-20%至20%之间（8分）（___ ） E、超过-20%与20%之外（10分）Q7：您对投资产品的预期与选择方式是：（___ ） A、保本，方式单一（4分）（___ ） B、收益少，方式常见（6分）（___ ） C、收益较大，方式组合（8分）（___ ） D、收益大，方式多种搭配（10分）Q8：您对产品的流动性要求为：（___ ） A、不希望本金流失，固定稳定（4分）（___ ） B、不希望本金流失但接受小范围流动，（6分）（___ ） C、寻求资金的较高收益和成长性，可以接受流动（8分）（___ ） D、希望赚取高回报，可以接受大范围大幅度的流动（10分）Q9：您能接受的预计的投资周期为：（___ ） A、3个月以下（4分）（___ ） B、3-6个月之间（6分）（___ ） C、6至10个月之间（8分）（___ ） D。

客户风险承受能力测评问卷

客户风险承受能力测评问卷LELE was finally revised on the morning of December 16, 2020客户风险承受能力问卷第一部分问题1、您家庭的就业状况是：A. 您与配偶均有稳定收入的工作B. 您与配偶其中一人有稳定收入的工作C. 您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休D. 未婚，但有稳定收入的工作E. 未婚，目前暂无稳定收入的工作2、您的家庭年收入：A．不高于10万元；B．10万—50万（含）C．50万—100万（含）D．100万元上3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：A. 没有B. 有，亲朋之间借款C. 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D. 有，住房抵押贷款等长期定额债务4、投资经历：A.无投资经验；B. 1-3年；C. 3-5年；D. 5年以上5、以下描述中何种符合您的实际情况：A. 取得经济金融、投资或者会计相关的专业证书：如证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）B. 有金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学习或者学历背景C. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过1年D. 我不符合以上任何一项描述6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低8、如果您曾经从事过金融产品投资，平均月交易额大概是多少：A. 从未投资过金融产品万元以内C. 10万元-30万元D. 30万元-100万元E. 100万元以上9、当您进行投资时，您的首要目标是：A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险10、您认为自己能承受的最大投资损失是多少？A. 不能忍受亏损B. 10%以内C. 10%-30%D. 30%-50%E. 超过50%11、您用于证券投资的主要资金预计在多长的时间内不会用作其它用途A．短期——1年以内（可购买1年期以内的产品）B．中期——3年以内（可购买3年期以内的产品）C．中长期——在5年以内（可购买5年期以内的产品）D．期限不限——（可以购买任意期限产品）12、您打算重点投资于哪些种类的投资品种？A. 债券、货币市场基金、债券基金、保本类收益凭证等固定收益类投资品种B. 固定收益类与股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C. 固定收益类、权益类以及期货、融资融券、信托等产品D. 固定收益类、权益类、期货、融资融券、信托以及复杂或高风险金融产品E. 以上所有产品及其他产品13、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。

风险承受能力测评问卷

1.风险承受能力测评问卷温馨提示：正确评估您的风险承受能力水平是明确您投资目标和可投资资产的前提。

在为您进行保险规划前，请如实填写此问卷。

根据测试结果，理财师可以比较客观地了解您的风险承受能力，从而协助您选择适合您的保险计划。

所在城市：请注意：其中1－13题均为单选题，14题可单选，也可多选。

1．您目前的职业状况：A.☐无业或退休B.☐自由职业或佣金收入C.☐自营事业D.☐企业工薪E.☐公教人员2．您家庭的收入稳定状况：A.☐具有稳定收入，日常开支后有50%以上的结余B.☐具有稳定收入，日常开支后有20%～50%的结余C.☐具有稳定收入，日常开支后有20%以内的结余D.☐具有稳定收入，刚好能够覆盖日常开支E.☐家庭收入不稳定，日常开支有赖于各项不稳定收入3．您的家庭负担状况：A.☐双薪无子女B.☐单薪无子女C.☐双薪有子女D.☐单薪有子女E.☐双薪养三代F.☐单薪养三代4．您的置产状况：A.☐投资不动产B.☐自宅无贷款C.☐房贷余额小于50%D.☐房贷余额大于50%E.☐无自宅5．您的投资经验：A.☐无B.☐1年以内C.☐2至5年D.☐6至10年E.☐10年以上6．您的投资资历：A.☐无，一片空白B.☐有限，懂一些C.☐一般，自修有心得D.☐较好，相关专业科班毕业E.☐丰富，有专业执照或以此为职业7．您的投资目的：A.☐保本保息B.☐抗通胀保值C.☐未来大额购买计划D.☐年金收益E.☐长期稳定增长F.☐分散其他投资风险G.☐短期获利H.☐长期高回报，能接受短期波动8．下列投资组合的表现，您倾向接受：A.☐保本，固定收益B.☐收益较低，波动较小C.☐收益中等，波动温和D.☐收益高，波动幅度大9．您能承担的投资损失上限为：A.☐40%以上B.☐40%-30%C.☐30%-20%D.☐20%-10%E.☐10%-0%F.☐不能承受损失10．您对亏损持续时间忍受的状况：A.☐任意一年内避免总资产有损失B.☐一到三年内避免总资产有损失C.☐三到五年内避免总资产有损失D.☐在五年以上的时期内保证不受通货膨胀的影响11．您投资发生损失后的心理：A.☐学习经验，照常生活B.☐对情绪有些影响C.☐对情绪影响大D.☐寝食难安12．若您有一定本金准备投资，判断现存在一个投资机会损失20%与获益20%的可能比为1：3，并可以无息贷款连同本金一起投资，要求投资损失或获益后归还贷款，投入资金多少不会影响投资机会的获益能力与获利可能性，您倾向贷款额为：A.☐不会贷款B.☐与本金相当C.☐3倍于本金D.☐4倍于本金E.☐更多13．你看重的投资组合特性：A.☐差价获利性B.☐收益兼成长C.☐收益性D.☐流动性E.☐安全性14．您曾经购买过哪种或哪几种类型投资理财产品（可以多选）：A.☐偏股型基金、浮动收益人民币理财产品、投连险B.☐债券型基金、打新人民币理财产品C.☐保本型基金、固定收益人民币理财产品D.☐货币型基金E.☐没有购买过F.☐购买过但不清楚购买的种类2.保险信息收集表a)基本信息b)家庭风险评估c)可支配收入d)家庭支出一览表e)资产、负债分析表f)计划大宗支出g)风险关注度h)方案要求3、个性化方案要求一、对于寿险的理解和接受度：a)别人都叫我保险专家；b)我对保险有一些自己独到的见解；c)我接触过一些保险但不多；d)我仅仅是听说过但愿意了解。

个人客户风险评估问卷

个人客户风险评估问卷 TYYGROUP system office room 【TYYUA16H-TYY-TYYYUA8Q8-个人投资者风险承受能力调查问卷填写须知亲爱的投资者：本问卷旨在了解您可承受的风险程度，借此协助您选择合适的产品类别，以符合您的风险承受能力。

风险评估是本平台向您提供的适当性服务的一个环节，为了保障您的权益，请协助回答下列问题，这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度，请您认真、客观地填写以下问卷，并签字确认您的真实意愿表达无误，谢谢配合。

重要提示：◆本平台理财计划有投资风险，在投资产品前，请投资者确保完全明白此类投资产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后，谨慎投资。

◆您需认知、了解并同意，如您提供不准确及/或不完整的资料，及/或不提供特定资料，则可能对您投资风险承受能力的评估带来影响。

◆风险承受能力评估等适当性服务并不能取代您自身的投资判断，也不会降低产品固有风险。

同时，与产品相关投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

◆任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成本平台对投资产品的任何收益承诺。

◆本平台承诺：对于您填写的个人信息，本平台将严格按照法律法规规定承担保密义务，除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询的以外，本平台不向任何第三方透露您的信息，或将相关信息用于违法、不当用途。

◆风险提示：投资需承担各类风险（如市场风险、信用风险、流动性风险等），可能遭受资金损失。

◆本次评估问卷属本平台内部测试使用，仅供投资者参考，具体投资决策由投资者自行决定。

本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知，并决定：1.接受问卷调查□2.放弃问卷调查□投资者风险承受能力调查问卷1、您的年龄是（）A、高于60岁（1分）B、51-60岁（2分）C、18-30岁（3分）D、31-50岁（4分）2．您家庭的收入稳定状况：（）A、家庭收入不稳定，日常开支有赖于各项不稳定收入（1分）B、具有稳定收入，刚好能够覆盖日常开支（2分）C、具有稳定收入，日常开支后有20%以内的结余（3分）D、具有稳定收入，日常开支后有20%～50%的结余。

银行风险客户调查问卷模板

银行风险客户调查问卷模板尊敬的客户，为了更好地了解您在银行业务中的风险意识和风险承受能力，我们诚邀您参与本次银行风险客户调查问卷。

您的回答将帮助我们更好地提供个性化的风险管理服务，确保您的资产安全。

请您根据实际情况，在以下问题中选择最符合您观点的答案，或填写相应的信息。

1. 您在银行中的主要金融活动是：a. 存款和理财类产品b. 贷款和信用类产品c. 证券和投资类产品d. 其他，请具体说明：_______2. 您对风险的认识程度如何？a. 很了解，对风险有较高的认知b. 一般了解，对风险有一定认知c. 不太了解，对风险认知有限d. 完全不了解，对风险没有认知3. 您对财务安全的重视程度如何？a. 非常重视，愿意承担较低的风险以保证财务安全b. 一般重视，愿意承担适度的风险以追求一定的收益c. 不太重视，愿意承担较高的风险以追求更高的收益d. 完全不重视，只关注短期利益，不考虑风险4. 您所拥有的金融资产总额约为（人民币）：a. 100万元以下b. 100万元-500万元c. 500万元-1000万元d. 1000万元以上5. 您的投资经验如何？a. 有丰富的投资经验，熟悉各类金融产品b. 有一定投资经验，熟悉某些金融产品c. 没有投资经验，但愿意尝试d. 没有投资经验，不愿意尝试6. 您的投资目标是：a. 保本增值，追求稳定收益b. 适度增值，追求中等风险和收益c. 高风险高收益，追求较高的投资回报d. 其他，请具体说明：_______7. 您对风险管理的期望是：a. 希望银行提供更全面的风险管理服务b. 希望银行提供更多的风险提示和建议c. 希望银行提供更灵活的风险管理方案d. 其他，请具体说明：_______请在完成问卷后，将答案发送至我们的邮箱或将纸质问卷交至您所属的银行网点。

我们将严格保密您的个人信息，并将您的答案用于风险管理和改进服务。

感谢您的参与！银行名称：________________联系邮箱：________________再次感谢您的配合和支持！此致，敬礼以上是一份银行风险客户调查问卷模板，旨在了解客户的风险意识和。