票据定向管理计划业务简介
银行票据业务工作计划
银行票据业务工作计划一、业务目标银行票据业务工作需要制定具体的业务目标，这些目标应与银行的战略规划和市场定位相符合。
具体而言，银行票据业务的目标应该包括以下几个方面：业务规模：设定一定时间内银行票据业务的规模目标，如年化增长率等。
客户数量：设定拓展客户的目标，例如增加新客户数量等。
产品创新：鼓励创新银行票据产品，满足不同客户的需求。
服务质量：提升服务水平，提升客户满意度。
二、市场拓展银行票据业务需要进行市场拓展，吸引更多客户，具体措施如下：营销策略：制定符合市场需求的营销策略，如优惠活动、推广活动等。
渠道建设：建立多元化的营销渠道，如线上渠道、线下渠道等。
客户关系管理：建立完善的客户关系管理体系，提高客户满意度和忠诚度。
市场调研：定期进行市场调研，了解客户需求和行业动态。
三、风险管理银行票据业务涉及的风险多种多样，因此风险管理至关重要，具体措施如下：信用风险管理：建立完善的信用风险管理体系，控制风险。
市场风险管理：及时应对市场风险，采取有效的措施控制风险。
操作风险管理：加强内部控制，防止操作风险的发生。
合规风险管理：确保业务合规，避免因违规操作带来的风险。
四、客户服务银行票据业务需要提供优质的客户服务，具体措施如下：服务质量提升：通过改进服务流程、提高服务人员素质等方式提升服务质量。
服务渠道多样化：提供线上、线下等多种服务渠道，方便客户办理业务。
客户需求响应：及时响应客户需求，提供个性化服务方案。
客户信息保护：确保客户信息的安全，防止信息泄露。
五、团队建设与培训银行票据业务团队是实现业务目标的重要保障，因此需要进行团队建设与培训，具体措施如下：人才引进：吸引优秀人才加入银行票据业务团队。
培训与发展：定期开展培训课程，提高团队成员的专业素质和服务水平。
团队文化：建立积极向上的团队文化，增强团队凝聚力。
激励机制：设立合理的激励机制，激发团队成员的积极性和创造力。
单一定向资产管理计划
单一定向资产管理计划
单一定向资产管理计划是一种专门针对单一客户的资产管理服务，通过与证券公司签订定向资产管理合同，客户可以将自己的资金委托给证券公司进行投资管理。
这种计划的特点在于其定向性和个性化，即证券公司只为单一客户提供资产管理服务，并根据客户的具体情况和需求制定个性化的投资策略和方案。
定向资产管理计划的目的是为了帮助客户实现其资产保值增值的目标。
在签订合同前，证券公司会与客户进行充分沟通，了解客户的风险承受能力、投资偏好以及投资目标等信息，然后根据这些信息制定相应的投资策略和方案。
在投资过程中，证券公司会定期向客户报告投资情况，并根据市场变化及时调整投资策略，以确保客户的资产安全并获得合理的回报。
相较于其他资产管理业务，单一定向资产管理计划更加灵活和个性化。
由于只针对单一客户，因此证券公司可以更加深入地了解客户需求，并根据客户的具体情况进行投资决策。
这种一对一的服务模式能够更好地满足客户对资产管理服务的高标准和个性化需求，从而提高客户满意度。
综上所述，单一定向资产管理计划是一种高标准的个性化资产管理服务。
它通过一对一的服务模式，深入了解客户需求，制定个性化的投资策略和方案，帮助客户实现资产保值增值的目标。
这种服务模式能够提高客户满意度，提升证券公司的服务质量和竞争力。
讲解证券公司从事定向资产管理业务
主要根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》、《证券公司集合资产管理业务实施细则》、《证券公司定向资产管理业务实施细则》、《证券投资基金法》、《信托法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》做如下说明：先说明一下呼投公司考虑选择定向资管计划，一方面是考虑退出的灵活性，若直接参与定增，需冻结三年，用定向资管计划，只冻结半年，而另一方面则是费用，相比信托计划，资管计划费用更少。
《证券法》第四十七条：上市公司董监高及持有上市公司股份百分之五以上的股东，将其持有的该公司的股票在六个月内进行买卖，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。
（但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有百分之五以上股份的，卖出该股票不受六个月时间限制。
）根据证监会2015年51号文《关于上市公司大股东及董监高增持本公司股票相关事项的通知》：在六个月内，减持过本公司股票的上市公司大股东及董监高通过证券公司、基金管理公司定向资产管理等方式购买本公司股票的，不属于《证券法》第四十七条规定的禁止情形。
通过上述方式购买的本公司股票6个月内不得减持。
资产管理相当于是私募性质基金，集合资产管理计划更像一个平层基金证券公司通过设立专户，为客户办理资产管理业务。
为单一客户办理定向资产管理业务，与客户签订定向资产管理合同；为多个客户办理集合资产管理业务，设立集合资产管理计划，与客户签订集合资产管理合同；为客户办理特定目的的专项资产管理业务，与客户签订专项资产管理合同。
专项资管计划主要用于特定用途，多用于资产证券化。
证券公司可以通过设立综合性的集合资产管理计划办理专项资产管理业务。
不得通过广播、电视、报刊、互联网及其他公共媒体推广资产管理计划。
客户应当以真实身份参与资产管理业务，自然人不得用筹集的他人资金参与集合计划。
法人或者依法成立的其他组织用筹集的资金参与集合计划的，应当向证券公司、代理推广机构提供合法筹集资金的证明文件，都可以参与融资融券交易，也可以将其持有的证券作为融券标的证券出借给证券金融公司。
票据管理员工作计划范文
一、前言作为票据管理员，我深知票据管理工作在单位财务管理中的重要性。
为了确保票据使用的规范性和有效性，提高工作效率，现将本人2023年度的票据管理工作计划如下：二、工作目标1. 确保票据使用合法、合规，杜绝违规票据的使用。
2. 提高票据管理水平，确保票据的安全、完整和准确。
3. 加强票据管理人员队伍建设，提高票据管理人员的业务素质和责任心。
4. 提高票据管理信息化水平，实现票据管理的电子化、网络化。
三、具体工作计划1. 票据管理制度建设（1）根据国家有关法律法规和单位实际情况，制定和完善票据管理制度。
（2）对现有票据管理制度进行梳理，确保其符合国家法律法规和单位实际情况。
（3）定期对票据管理制度进行修订，以适应新的工作需要。
2. 票据采购与领用管理（1）严格按照国家有关法律法规和单位财务管理制度，进行票据采购。
（2）对采购的票据进行验收，确保其质量符合要求。
（3）建立健全票据领用登记制度，对领用票据进行详细记录。
（4）定期对票据库存进行盘点，确保票据的充足和合理。
3. 票据开具与核销管理（1）严格按照国家有关法律法规和单位财务管理制度，开具各类票据。
（2）对开具的票据进行审核，确保其内容准确、完整。
（3）建立健全票据核销制度，对已开具的票据进行及时核销。
（4）定期对票据开具与核销情况进行检查，确保票据管理的规范性。
4. 票据归档与保管（1）按照国家有关法律法规和单位财务管理制度，对票据进行归档。
（2）对归档的票据进行分类、编号、装订，确保其完整性和可追溯性。
（3）建立健全票据保管制度，确保票据的安全、完整。
（4）定期对票据档案进行整理，提高档案管理水平。
5. 票据管理人员培训（1）定期组织票据管理人员进行业务培训，提高其业务素质和责任心。
（2）邀请专业人士进行专题讲座，拓宽票据管理人员的知识面。
（3）鼓励票据管理人员参加相关考试，提高其专业水平。
6. 信息化建设（1）推进票据管理信息化建设，实现票据管理的电子化、网络化。
商业银行同业业务
券商资管
受托银行
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2、银证委托贷款业务
模式：银行总行授信，委托给分行由分行调用同业资 金/自有资金/理财资金委托证券企业成立定向资产管 理计划，证券企业定向资产管理计划向银行指定客户 发放信托贷款，或者受让银行存量信贷资产。
案例：借款人向A 银行提出2 亿人民币贷款需求，期 限一年，双方议定价格为年化7%。最终资金提供方银 行委托券商资管计划投资于该信贷资产，资管计划委 托A 银行向借款人发放贷款。资金提供方预期收益率 为年化6%；定向资产管理计划旳通道费用年化0.05%； 托管行为A 银行，托管费年化0.05%。 该方案中，委 托方银行整体收益6%，即1200 万人民币；券商收益 为10 万人民币；A 银行收益为190 万人民币。
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图5：转存款业务模式简图
签订协议 券约定向资 资金投向 保险资产
出资银行
产管理计划
管理产品
协议存款
保险企业
资金转移
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1、转存款-案例
案例：某银行（A 银行）希望取得一年期5 亿人民币 对公存款，B 银行经过券商资管和保险资管旳通道投 资于该协议存款。资金提供方预期收益率为年化4%； 定向资产管理计划旳通道费用年化0.05%， 托管行为 B 银行；保险资管计划通道费用年化0.3%，托管行为 A 银行，托管费均为年化0.05%，协议存款价格 4.45%。该方案中，B 银行整体收益2025 万人民币； 券商收益为25 万人民币；保险资产管理企业收益为 150 万人民币。
同业合作旳几种经典模式及案例
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内容摘要
同业业务旳概念 同业业务类型 几种经典模式及案例
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一、同业业务概念
定义：商业银行同业金融业务是指以金融同业客户
票据业务知识简介
票据业务知识简介票据业务是商业银行的一项重要业务，是指商业银行为客户提供票据交换、贴现、承兑等服务，并通过票据业务开展信贷业务的一类金融业务。
票据业务具有流动性强、安全性高、凭证性强等特点，广泛应用于国内外贸易、投资、融资等领域。
票据业务的种类繁多，包括银行承兑汇票、商业承兑汇票、银行本票、商业本票、支票、传票、借据等。
其中，银行承兑汇票是指商业银行以自己的信用对汇票的支付承担责任；商业承兑汇票是由商业企业对汇票的支付承担责任。
银行本票是商业银行开出，对持票人不记名的无条件付款承诺；商业本票是出票人对持票人不记名的无条件付款承诺。
支票是出票人的书面指示银行支付一定金额给持票人或指定人的票据。
传票是商业银行、非银行金融机构或支付机构向票据持有人承兑或支付汇款的凭证。
借据是借款人向出借人签发的书面承诺，在规定的期限内归还借款本金和利息。
票据业务的核心是票据贴现，贴现是指商业银行按照一定的贴现利率将客户持有的票据提前到期回笼，以提供流动性或进行再投资的一种金融业务。
贴现利率主要取决于票据的种类、金额、期限以及客户信用等因素。
贴现的过程中，银行会根据票据的抵押价值和风险程度对票据进行评估，然后决定是否贴现以及贴现金额。
商业银行通过票据业务可以提供贷款融资服务。
企业可以通过将尚未到期的票据贴现给银行来获得流动资金，同时商业银行也可以通过贴现票据获取利润。
此外，商业银行还可以通过承兑汇票为企业提供信用保障，增加企业的融资能力。
对于个人客户来说，商业银行提供的票据业务也可以帮助他们解决短期资金需求。
票据业务的开展对商业银行和企业来说都有一定的风险。
商业银行在贴现票据时要进行风险评估，避免出现不良资产。
企业在贴现票据时要确保票据的真实性和有效性，避免出现风险。
票据业务在国内外贸易中起到了重要的作用。
在国内贸易中，企业可以通过承兑汇票对商品进行支付，减少货款支付的现金流压力。
在国际贸易中，商业银行可以通过信用证对国际贸易中的支付风险进行控制，为出口商和进口商提供中间服务，简化了贸易流程。
定向发票管理制度
定向发票管理制度第一章总则第一条为了规范和管理定向发票，防止发票滥用和违法行为，提高财务管理和风险控制水平，本制度制定。
第二条本制度适用于公司内因业务需要开具的定向发票，包括但不限于定向增值税发票、定向专用发票等。
第三条定向发票指根据公司内部协议或合同约定，为指定单位、个人或目的开具的发票，不得用于其他用途。
第四条定向发票管理应遵守国家税收法律、法规和相关政策，加强内部监督和管理，确保发票使用合规、合法、真实。
第二章发票管理流程第五条定向发票开具应经申请、审批、登记、领用、使用等程序，履行明细如下：（一）申请：申请开具定向发票的科室或部门需填写《定向发票使用申请表》，说明开票金额、用途、收款单位等信息，并报经上级主管部门审批。
（二）审批：财务部门对定向发票使用申请进行审批，审核申请内容的真实性和合规性，并签发批准文件。
（三）登记：财务部门将批准的定向发票使用申请记录在《定向发票使用登记簿》中，并进行信息登记。
（四）领用：持有批准文件的科室或部门携带批准文件到财务部门领用定向发票，并在《领用登记簿》上签字确认。
（五）使用：定向发票使用时，严格按照批准文件上的用途、金额进行开具，并在《定向发票领用证明》上填写使用情况并报送财务部门备案。
第六条定向发票的管理人员要严格按照上述程序执行，并保留相关申请、审批、登记、领用、使用的资料原件，便于备查和核对。
第七条对于未经批准开具或超出批准金额使用的定向发票，财务部门应立即停止发票使用，并提出处理意见，依法纠正违规行为。
第三章发票使用规范第八条定向发票使用应严格遵守以下规范：（一）凭证真实：开具的定向发票应与实际交易一致，不得弄虚作假、超范围开具。
（二）合规使用：定向发票只能用于对外经济合作、技术开发、个人所得税等合法用途，不得用于非法逃税、洗钱等违法行为。
（三）规范存档：开具的定向发票应按时存档，便于财务部门定期查验和管理。
第九条财务部门应定期对定向发票的使用情况进行核查，并将核查结果上报公司领导，确保定向发票使用合规合法。
定向资产管理计划
定向资产管理计划定向资产管理计划甲方(受让方):法定代表人:住所:联系人:联系方式:传真:乙方(转让方):招商银行股份有限公司***分行法定代表人:傅育宁住所:深圳市深南大道7088号招商银行大厦联系人:联系方式:传真:甲方拟设立宏源证券-招商银行定向资产管理计划( 甲方拟设立宏源证券-招商银行定向资产管理计划 (以下简称集合计划 )，以定向资产管理计划资金一次性或分期购买乙方的票据资产。
甲乙双方本着友好合作意愿，签订本合同。
第一条转让标的1.1本合同项下乙方向甲方一次性或分期转让票据资产，双方另行签署《票据资产转让清单》，用以确认具体转让票据资产情况，甲乙双方另行签署的《票据资产转让清单》均作为本合同附件。
票据资产:指本合同附件1所列《票据资产转让清单》项下、乙方为持票人的经乙方贴现(转贴现)的尚未到期的银行承兑汇票所对应的票款收益权，内容包括:(1)票据提示付款后取得相关票款的权利;(2)票据被拒付后对背书、出票人以及汇票的其他债务人(如有)行使追索权后取得相关票款的权利;及(3)票据产生的其他收入而产生的、获取上述全部收入的权利。
1.2乙方应在票据资产转让日将票据资产转让给甲方，甲方应在票据资产转让日向乙方交付转让价款。
票据资产转让日、转让价款、票据编号、票面金额等事项均以《票据资产转让清单》上的记载为准。
《票据资产转让清单》应列示各票据的票据编号、票面金额、出票日、到期日、出票人名称、承兑行名称等事项。
1.3本合同项下票据资产所对应的票据应当符合如下条件:(1)持票人为乙方;(2)性质为远期银行承兑汇票;(3)已经乙方贴现或转贴现;(4)票据真实有效，其开具具有真实的贸易背景(5)本合同生效之日，票据尚未到期;(6)非电子票据。
1.4《票据资产转让清单》由甲乙双方加盖公章共同确认。
1.5甲方受让的标的系票据资产而非票据或票据权利，甲乙双方约定，甲方足额支付转让价款后，《票据资产转让清单》所列票据对应的票据资产即不可撤销的转让给甲方。
票据重点工作计划
票据重点工作计划一、票据业务统一管理统一管理是票据业务的重要基础，通过对票据业务进行统一管理，可以实现票据业务的高效、规范运作。
具体来说，应建立完善的票据管理制度，规范票据业务流程，明确各岗位的职责和操作要求。
同时，要加强对票据业务的监督和检查，确保各项规定得到有效执行。
二、推行电子票据系统随着科技的发展，电子票据系统已成为票据业务的发展趋势。
推行电子票据系统可以提高票据业务的处理效率，降低人工成本，同时方便客户查询和使用票据。
要推行电子票据系统，需要加强与相关技术部门的合作，开发符合企业实际需求的电子票据系统，并加强对员工的培训和指导，确保系统的顺利运行。
三、优化客户信息管理客户信息是票据业务的重要组成部分，优化客户信息管理可以提高客户服务质量，增强客户满意度。
具体来说，应对客户信息进行分类管理，建立完善的客户档案，记录客户的交易历史、信用状况等信息。
同时，要加强对客户信息的保护，防止信息泄露和滥用。
四、加强风险防范措施票据业务涉及的风险多种多样，加强风险防范措施是保障票据业务安全的重要保障。
具体来说，应加强对票据真伪的鉴别，防止假票、克隆票等欺诈行为；加强对客户信用的评估和管理，防止因客户违约带来的风险；加强内部控制和监督机制建设，防止操作风险和道德风险的发生。
五、拓展票据业务渠道拓展票据业务渠道是增加企业收入的重要途径。
应积极开展与银行、企业等各方的合作，扩大票据业务的市场份额；同时，应加强与相关行业的交流和合作，开发新的票据业务品种和服务模式，满足客户多样化的需求。
六、提升员工专业素质员工是企业的宝贵财富，提升员工专业素质可以有效提高企业核心竞争力。
应加强对员工的培训和教育，提高员工对票据业务的认知和理解；同时，应鼓励员工参加专业资格考试和认证，提升员工的职业水平和综合素质。
此外，应建立完善的激励机制和晋升通道，激发员工的工作积极性和创造力。
综上所述，票据重点工作计划应从统一管理、推行电子票据系统、优化客户信息管理、加强风险防范措施、拓展业务渠道和提高员工专业素质等方面入手。
银行票据业务工作计划
银行票据业务工作计划票据从传统的纯结算工具进展到今日的结算、融资一体化的金融工具，已经倍受银行和企业的关注和重视。
对企业来说企业向银行融资并不就只有贷款一条途径，通过票据签发和承兑一样可以融资，而且融资成本大大降低，并且可以加速资金周转。
对于银行来说，商业银行竞争票据业务，不单纯是为了赢利，票据业务对改善银行资产结构、降低资产风险、加速资金周转作用明显。
中国商业银行的资产中，银行票据贴现业务被视为信贷业务，其占用银行的信贷规模，但却不会消失逾期现象，传统意义上该类信贷业务的不良资产几乎为零。
因此，各家银行把大力进展票据贴现业务作为商业银行有效降低不良贷款率的一项具有战略意义的手段，以期提高商业银行的资产质量和市场竞争力，不仅如此，银行还可以通过加快转贴现速度来加速资金周转，以达到和活动资金贷款持平甚至更高的利润。
上半年来，…..分行依据总行票据融资业务统一归口管理的方案精神，在统一归口管理基础上构建以机构准入为前提，以全员营销为基础，以集中办理为核心，以利益返还为保证的全新集约经营模式，彻底转变票据融资业务分散办理、粗放经营的现状，实行集中办理、集约化经营，从实质上实现风险管理与经营绩效水平的全面提升。
1—6月…金融同业票据贴现状况单位：万元，%行名累计发生额占比同比± 余额占比同比± 工行9797 50.9 7200 4302 53.2 2887 农行2075 10.8 -462 678 8.4 -1423 中行5936 30.8 -762 2145 26.5 1016 建行1434 7.5 1391 963 11.9 920 小计19242 100 7367 8088 100 3400 由此看出，。
票据中心的集约化经营取得了显著成效，上半年在金融同业的贴现中处于领先地位，占据市场份额的50%，同比增加了7200万元，远高于其他金融机构。
但是。
票据业务的开展仍旧存在着较大问题：一、虽然和辖内其他金融机构比较占有优势，但是和系统内其他票据中心比起来我们差距还很远。
券商资管业务体系介绍
正式颁布
５
投资范围
集合计划募集的资金应当用于投资中国境内依法发行的股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品以及中国证监会认可的其他投资品种
与第一次修改征求意见稿相同： 大集合：新增中期票据、保证收益及保本浮动收益理财计划。可以参与融资融券交易，也可以将所持有的证券作为融券标的出借给证券金融公司。 小集合：在大集合的基础上增加商品期货等证券期货交易所交易的投资品种，利率远期、利率互换等银行间市场交易的投资品种，证券公司专项资产管理计划、商业银行理财计划、集合资金信托计划等金融监管部门批准或备案发行的金融产品以及中国证监会认可的其他投资品种。 定向：定向资产管理业务的投资范围由证券公司与客户通过合同约定，不得违反法律、行政法规和中国证监会的禁止规定，并且应当与客户的风险认知与承受能力，以及证券公司的投资经验、管理能力和风险控制水平相匹配。 定向资产管理业务可以参与融资融券交易，也可以将其持有的证券作为融券标的证券出借给证券金融公司。
年收益率
标准差
单位风险收益
与标普500 的相关系数
多/空策略
14.48%
8.97%
1.61
0.69
股票市场中性
7.99%
3.1%
2.58
0.15
事件驱动
13.35%
6.42%
票据业务知识介绍
票据业务知识介绍票据业务是指商业银行或金融机构，通过发行、承兑、贴现、支付等方式从事票据的业务活动。
票据是作为一种特殊形式的债权凭证，被广泛应用于商业交易中。
在票据业务中，各种类型的票据包括汇票、支票、本票、补充票据等都扮演着重要的角色。
以下是对票据业务的详细介绍。
1.票据的定义和基本特点票据是指具有一定金额的债权凭证，可以用来表示债权关系，具备流动性和转让性的特点。
它包括出票人、承兑人和持票人三个主要参与方。
票据的基本特点包括：标的清晰、期限明确、具备流通性和转让性、具备强制执行力等。
2.票据的种类和用途票据根据其功能和形式的不同可分为汇票、支票、本票、补充票据等。
汇票是由出票人向收款人开具，要求承兑人与汇款人按照约定期限和金额向收款人支付一定款项的票据。
支票是银行向持票人支付一定金额的票据，要求银行按照支票上的金额进行支付。
本票是承兑人自愿签发的承担无条件支付责任的票据。
补充票据是作为基础合同的附件，用于补充约定资金支付的票据。
3.票据的批准和背书票据批准是指承兑人、承兑代理人或银行确认愿意承兑或支付票据所需金额的行为。
票据背书是指持票人将票据权利转让给他人的行为。
票据的背书可以是空白背书，即只签名而不指定受让人；也可以是特定背书，即指定受让人。
背书后的票据具备转让性，受让人可以要求承兑人或付款人支付票面金额。
4.票据贴现和回购票据贴现是指商业银行或金融机构以贴现利率将未到期的票据提前兑现，以获取贴现收益的一种业务。
贴现金额是票据的票面金额减去贴现利息。
回购是指商业银行将已贴现的票据再次购回的行为，以获取逆回购利息。
票据贴现和回购是商业银行的重要盈利点和资金运作方式。
5.票据的保证和追索票据的保证是指在票据交易中的保证人承担连带保证责任的行为。
保证人是对票据债权承担连带责任的个人或机构。
保证可以是一般保证，即对票据债务承担连带责任；也可以是特别保证，即对票据债务的支付承担连带责任。
持票人可以按照法定程序追索票据款项。
定向资产管理计划定向资产管理业务
定向资产管理计划定向资产管理业务定向资产管理计划篇(一):专项资产管理、集合资产管理、定向资产管理计划对比分类比较点集合资产管理（计划）专项资产管理（计划）定向资产管理（计划）含义指证券公司设立集合资产管理计划，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理证券公司以管理人身份发起设立专项资产管理计划，依照能够产生稳定现金流的基础资产发行资产支持受益凭证，受益凭证持有人据此享有该资产的收益分配证券公司接受单一客户委托，与客户签订合同，根据合同约定的条件、方式、要求及限制，通过专门账户管理委托资产内部分类大集合（分为限定性和非限定性）资产管理计划、小集合资产管理计划债权类专项、收益权类专项以及其他通道类和非通道产品类型股票型、债券型、混合型、FOF型等资产证券化或创新型SOT类、票据类、特定收益权类、银行间市场类投资范围限定性定性集合资产管理计划资产应当主要用于投资国债、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品；非限定性集合资产管理计划投资范围由合同约定没有具体限定，资产管理业务中，专项资产管理是限定最少的，是进行其他业务类型的一个通道和平台；例如高速公路、水利发电、租赁资产等创新型产品，多为实现资产证券化。
股票、债券、基金、资产管理计划、央行票据、资产支持证券等，具体投资范围由证券公司和客户通过合同约定投资额度限制投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%，大额投资，合同约定合同约定申购新股要求集合计划申购新股，可以不设申购上限，但是申报的金额不得超过集合计划的现金总额，申报的数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量主要是企业资产证券化业务合同约定增发可参与未知可参与融资融券可参与不参与可参与委托人（客户）限制券商已有客户和推广机构的客户，【公募基金的客户是大众】多客户委托，特定的投资对象，机构投资者单一客户委托；证券公司董事、监事从业人员及配偶不得参与申购下限【大集合：限定性集合资产管理计划，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；非限定性集合资产管理计划，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元，】【小集合：募集资金规模在50亿元以下；单个客户参与金额不低于100万元；客户人数在200人以下，但单笔委托金额在300万元以上的客户数量不受限制。
第二学期票据管理工作计划
一、前言为确保我校票据管理工作规范、高效运行，提高财务管理水平，根据我国财政票据管理相关规定，结合我校实际情况，特制定本学期票据管理工作计划。
二、工作目标1. 完善票据管理制度，确保票据使用的合法性、合规性。
2. 规范票据领用、开具、保管、销毁等环节，提高票据管理效率。
3. 加强票据管理人员培训，提高票据管理人员的业务素质。
4. 严格执行票据监督检查，确保票据管理工作质量。
三、工作内容1. 票据管理制度建设（1）修订完善《学校票据管理制度》，明确票据领用、开具、保管、销毁等环节的流程和责任。
（2）制定《票据管理人员岗位职责》，明确票据管理人员的职责和权限。
2. 票据领用与开具（1）严格执行票据领用制度，确保票据领用程序规范、手续齐全。
（2）规范票据开具，确保票据内容真实、完整，符合财务规定。
（3）对开具的票据进行编号、登记，建立票据台账。
3. 票据保管与销毁（1）设立票据专用柜，确保票据存放安全。
（2）定期对票据进行清点、核对，确保票据数量准确。
（3）对过期、作废的票据及时进行销毁，销毁程序符合规定。
4. 票据管理人员培训（1）组织票据管理人员参加相关业务培训，提高业务水平。
（2）开展票据管理知识竞赛，检验培训效果。
5. 票据监督检查（1）定期对票据管理工作进行检查，发现问题及时整改。
（2）对票据管理人员进行考核，确保票据管理工作质量。
四、工作措施1. 加强组织领导，成立票据管理工作领导小组，负责票据管理工作的统筹协调。
2. 落实责任，明确各部门、各岗位的票据管理职责，确保工作落实到位。
3. 加强宣传教育，提高全体教职工对票据管理工作的认识，营造良好的票据管理氛围。
4. 建立激励机制，对在票据管理工作中表现突出的单位和个人给予表彰奖励。
五、总结与反馈1. 定期对票据管理工作进行总结，分析工作中存在的问题，提出改进措施。
2. 向校领导汇报票据管理工作情况，及时反馈工作进展。
3. 根据上级部门要求，及时调整票据管理工作计划，确保工作顺利开展。
券商资管主动管理业务介绍
东北证券
委托资金 管理
转让票据
合格委托人
托管
定向资产管理计划
三方 票据收益权转让 及委托管理合同
持票企业
质押及委托收付
托管银行
商业银行
创新业务模式：通过定向计划开展的场外通道类业务
定向委托贷款资产管理业务
委托人将其合法拥有的资金委托给证券公司设立定向资产管理计划， 与证券公司以及托管银行签订《定向资产管理合同》。证券公司在获 得授权且委托资金确定的情况下，作为定向计划管理人委托商业银行 发放委托贷款给借款人。为此，证券公司、商业银行及借款人三方签 订《委托贷款借款合同》。证券公司作为委托贷款的委托人与商业银 行签订《委托贷款委托合同》，规范双方权利与义务。
收益权，该收益权是交易双方根据标的物业的基础权利和交易需要创制的一项协定权 利，并以协议的方式对其内涵和外延加以约定。
B．定向土地收益权业务，是指银行将其理财资金委托给证券公司定向资产管理计划，
证券公司作为管理人将委托人合法的资金直接或间接投资于以土地为标的的收益权，
该收益权是交易双方根据标的土地的基础权利和交易需要创制的一项协定权利，并以 协议的方式对其内涵和外延加以约定，包括但不限于土地转让、拍卖、开发收入等。 土地，是指已缴清土地出让金及相关税费并取得合法的权属证书的土地。
定向同业资产资产管理业务交易结构图
东北证券
委托资金 管理 资产收益权转让合同
主导银行
托管
定向资产管理计划
资产出让银行
股权收益权转让 及回购合同 债务确认函
托管银行
转出行出具保函 同业资产关联方
创新业务模式：通过定向计划开展的场外通道类业务 定向信用证资产管理业务
委托人将其合法拥有的资金委托给证券公司设立定向资产管理计划， 与证券公司以及托管银行签订《定向资产管理合同》。证券公司在获 得授权且委托资金确定的情况下，作为定向计划管理人与金融收益权 受让方，与合法持有已承兑的延期付款国内信用证的企业或合法持有 已议付过的延期付款国内信用证的银行签署《金融资产收益权转让合 同》；同时与服务银行签署《金融资产服务合同》，委托银行为保管 行和托收行，负责对国内信用证的检验、附属单据的检验、付款通知 书的检验保管、到期收款及划拨和代理收付。
票据业务资料
票据业务简介票据作为金融领域中一种重要的支付工具和信用凭证，在商业交易中扮演着至关重要的角色。
票据业务作为金融服务的一个重要板块，涵盖了票据的发行、持有、转让、兑现等方方面面，对商业活动和金融体系的健康发展起着重要作用。
票据的种类主要的票据种类包括汇票、支票、本票和交换票等。
汇票是一种支付人签发的，约定在未来某个特定日期或者一定期限内向收款人或其指定人支付一定款额的票据；支票是账户持有人为支付款项签发的一种票据；本票是承兑人以其本名签发、约定按照票面条款支付的票据；交换票是持票人可以不经过背书直接以现金交换的票据。
规则与流程票据业务在国内受到法律法规的规范，主要以《票据法》为核心，对票据的格式、背书、转让、兑付等环节做了详细规定。
在票据业务中，货款支付和票据背书是最核心的环节之一。
正确的票据背书环节可以有效地保障票据的流转，并激活票据的支付功能。
票据市场票据市场作为金融市场的一部分，具有比较高的流动性和灵活性。
在票据市场上，机构和个人可以通过发行票据筹资，通过购买票据进行投资，也可以通过票据进行融资。
票据市场的健康运行对经济的稳定和发展起着积极作用。
风险与控制尽管票据业务具有很多优势，但是也存在一定的风险。
在票据业务中，虚假背书、假票据等风险一直存在。
因此，规范的票据业务流程和严格的审查制度是防范风险的重要手段。
在票据业务中，各方需要密切合作，共同努力以降低风险，确保交易的顺利进行。
结语票据业务作为金融领域的重要组成部分，对于促进商业活动的进行，维护金融系统的稳定发挥着重要的作用。
正确处理票据业务，加强风险控制，不仅可以提高企业的资金使用效率，还可以为金融市场的稳健发展提供有力支持。
票据业务的规范化和健康发展是金融领域发展的重要方向之一。
行政单位票据管理工作计划
一、前言为加强行政单位票据管理，规范票据使用，提高财务管理水平，根据我国相关法律法规及行政单位财务管理制度，特制定本工作计划。
二、工作目标1. 提高票据管理水平，确保票据使用规范、合法、有效。
2. 优化票据管理流程，提高工作效率。
3. 增强票据管理人员的责任意识，确保票据安全。
三、工作内容1. 组织培训（1）组织票据管理人员参加票据管理培训，提高其业务素质和责任意识。
（2）邀请专家进行专题讲座，讲解票据管理的相关政策、法规和业务知识。
2. 完善制度（1）修订和完善行政单位票据管理制度，明确票据管理流程、职责和奖惩措施。
（2）制定票据领用、保管、使用、核销、销毁等环节的具体操作规范。
3. 规范票据使用（1）严格执行票据领用审批制度，确保票据领用合法、合规。
（2）加强对票据使用的监督，防止虚开发票、冒领票据等违规行为。
（3）规范票据填写，确保票据内容真实、完整。
4. 优化票据管理流程（1）推广使用电子票据，提高票据管理效率。
（2）建立票据电子档案，实现票据信息化管理。
（3）加强票据核销和销毁管理，确保票据安全。
5. 加强监督检查（1）定期开展票据管理工作自查，发现问题及时整改。
（2）加强对票据使用情况的监督检查，对违规行为严肃处理。
（3）开展票据管理专项检查，确保票据管理制度的落实。
四、实施步骤1. 第一阶段（1个月）：组织培训，完善制度，明确工作职责。
2. 第二阶段（2个月）：规范票据使用，优化票据管理流程。
3. 第三阶段（3个月）：加强监督检查，确保票据管理制度落实。
4. 第四阶段（4个月）：总结经验，完善票据管理工作。
五、保障措施1. 加强组织领导，成立票据管理工作领导小组，负责统筹协调工作。
2. 明确责任分工，确保各项工作落到实处。
3. 加大经费投入，为票据管理工作提供保障。
4. 加强宣传，提高全体员工对票据管理工作的认识。
六、预期效果通过实施本工作计划，使行政单位票据管理水平得到显著提高，确保票据使用规范、合法、有效，为行政单位财务管理工作提供有力保障。
定向、专项、集合资管计划区别
多个客户
单一客户
单一或者多个客户，只能是机构投资者。
募集规模
《集合资产》第五条集合计划应当符合下列条件：
（一）募集资金规模在50亿元人民币以下；
（二）单个客户参与金额不低于100万元人民币；
（三）客户人数在200人以下。
《客户资产》集合：
资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：
集合计划可以参与融资融券交易，也可以将其持有的证券作为融券标的证券出借给证券金融公司。
证券公司可以依法设立集合计划在境内募集资金，投资于中国证监会认可的境外金融产品。
《证券公司定向》第二十五条定向资产管理业务的投资范围由证券公司与客户通过合同约定，不得违反法律、行政法规和中国证监会的禁止规定，并且应当与客户的风险认知与承受能力，以及证券公司的投资经验、管理能力和风险控制水平相匹配。
委托资产类型
《证券公司客户资管》第22条：
货币资金
《证券公司定向》十四条：是客户合法持有的现金、股票、债券、证券投资基金份额、集合资产管理计划份额、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资产。
投资范围
《证券公司集合》第十四条：集合计划募集的资金可以投资中国境内依法发行的股票、债券、股指期货、商品期货等证券期货交易所交易的投资品种；央行票据、短期融资券、中期票据、利率远期、利率互换等银行间市场交易ห้องสมุดไป่ตู้投资品种；证券投资基金、证券公司专项资产管理计划、商业银行理财计划、集合资金信托计划等金融监管部门批准或备案发行的金融产品；以及中国证监会认可的其他投资品种。
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票据定向管理计划业务简介
一、收益分析
（一）商业银行
商业银行承兑的汇票属于表内贷款，占用了商业银行的贷款额度。
按照银行会计准则，如将本行承兑的汇票卖给第三方，则可将该资产转入表外，释放表内贷款额度。
有多余额度之后，银行可在符合银监会存贷比要求前提下，放大放贷额度，增加贷款收入。
（二）证券公司
1.券商可以同有上述需求的商业银行合作，通过定向资产管理
计划购买商业银行票据（资金也由商业银行提供），将票据资
产转到表外，从而获得通道收入；
2.通过票据定向资产管理计划可以做大券商资产管理规模。
二、业务详解
假设A商业银行有将本行承兑汇票转到表外、释放贷款额度的需求。
A商业银行将自有资金委托证券公司的定向资产管理计划做理财，而定向资产管理计划将所受资金用于购买A商业银行的票据。
这样资产管理计划的资金又流入了A商业银行，A商业银行的表内票据也卖给了第三方，转入了表外，成功的释放了贷款额度。
而回流的资金在有多余贷款额度的前提下又可以继续放贷，增加银行贷款收入。
票据流动示意图
资金流动示意图
部分银行需要引入第三方商业银行，也就是说，如果A、B两个商业银行都有上述需求，那么分别同券商签署定向资产管理计划，A、B商业银行互相购买表内票据资产，实现表内转表外。