如何做好银保客户经理培训课件
合集下载
21页金融银行网点客户经理如何高效进行期交保险产品营销培训PPT课件

私行客户的现状和需求是服务的起点,通过深入了解客 户的财务状况、家庭背景及未来规划,为提供个性化服 务奠定基础。
02 关注点判断与知识分享
判断私行客户的主要关注点,如传承或资产规划,定期 分享相关知识,特别是保险如何作为解决工具,增强客 户信任和满意度。
03 专业度展示与需求击中
在面谈中展示对《保险法》、《民法典》等法律的熟悉 度,以及保险如何解决私行客户需求的专业分析,直接 击中客户的核心需求点。
02 内容个性化定制
根据客户的具体需求和现状,如传承、资产规划或债务隔离等,定期 或不定期地分享相关知识,展示专业能力,增强信任感。
03 专业面谈技巧
在了解客户需求后,通过专业面谈深入探讨,针对性地提供解决方案 ,主要是如何通过保险解决客户关注的问题,从而建立行业权威。
私行客户需求分析
01 客户现状与需求了解
愿。
行
“行”代表行动导向,意味着营 销活动需要激发消费者的行动 ,无论是分享、购买还是参与 。有效的行动号召能够直接转 化为销售成果,实现营销目标
。
处理常见拒绝理由
应对“保险都是骗人的”顾虑
面对客户对保险的质疑,通过提供详尽的产品信息、合规性证明以及展示公司的历 史和信誉,可以有效缓解客户的顾虑,建立信任。
如何高效进行 期交保险产品营销
银行理财户经理专题培训课 培训师性 02 期 交 5 万 以 下 营 销 策 略 03 期 交 5 - 3 0 万 营 销 策 略 04 期 交 3 0 万 以 上 营 销 策 略 05 关 系 维 护 和 专 业 知 识
01
在与客户沟通时,应直接指出 产品的核心竞争力和优势,如“ 收益更高,安全性更强”,避免 使用模糊不清的表述,确保客
户对产品有清晰的认识。
02 关注点判断与知识分享
判断私行客户的主要关注点,如传承或资产规划,定期 分享相关知识,特别是保险如何作为解决工具,增强客 户信任和满意度。
03 专业度展示与需求击中
在面谈中展示对《保险法》、《民法典》等法律的熟悉 度,以及保险如何解决私行客户需求的专业分析,直接 击中客户的核心需求点。
02 内容个性化定制
根据客户的具体需求和现状,如传承、资产规划或债务隔离等,定期 或不定期地分享相关知识,展示专业能力,增强信任感。
03 专业面谈技巧
在了解客户需求后,通过专业面谈深入探讨,针对性地提供解决方案 ,主要是如何通过保险解决客户关注的问题,从而建立行业权威。
私行客户需求分析
01 客户现状与需求了解
愿。
行
“行”代表行动导向,意味着营 销活动需要激发消费者的行动 ,无论是分享、购买还是参与 。有效的行动号召能够直接转 化为销售成果,实现营销目标
。
处理常见拒绝理由
应对“保险都是骗人的”顾虑
面对客户对保险的质疑,通过提供详尽的产品信息、合规性证明以及展示公司的历 史和信誉,可以有效缓解客户的顾虑,建立信任。
如何高效进行 期交保险产品营销
银行理财户经理专题培训课 培训师性 02 期 交 5 万 以 下 营 销 策 略 03 期 交 5 - 3 0 万 营 销 策 略 04 期 交 3 0 万 以 上 营 销 策 略 05 关 系 维 护 和 专 业 知 识
01
在与客户沟通时,应直接指出 产品的核心竞争力和优势,如“ 收益更高,安全性更强”,避免 使用模糊不清的表述,确保客
户对产品有清晰的认识。
银行客户经理营销技巧培训PPT课件ppt (2)

总结词
运用适当的非语言沟通方式,如眼神接触、微笑和身体语言,增强沟通效果。
详细描述
除了口头表达,客户经理还需注意自己的非语言信号,保持自信、友善的态度,营造轻松的交流氛围。
深入了解银行产品是客户经理的基本素质。
总结词
客户经理需要全面掌握银行各类产品特点、优势和适用场景,以便根据客户需求提供合适的产品建议。
汇报人:可编辑
2023-12-27
银行客户经理营销技巧培训ppt课件
目录
银行客户经理的角色与职责营销技巧基础实战营销案例分析营销策略与技巧提升营销道德与法规遵守总结与展望
总结词
有效沟通是建立良好客户关系的关键。
详细描述
客户经理需要具备良好的沟通技巧,包括清晰、简洁的语言表达,耐心倾听客户需求,以及适时提问以了解客户背景和需求。
总结词
客户经理在谈判中应保持冷静、耐心和灵活,根据谈判进展调整策略,促成交易成功。
详细描述
实战营销案例分析
某银行客户经理通过深入了解客户需求,提供专业的理财方案,成功吸引高净值客户,实现银行业务的快速增长。
案例一
某银行客户经理利用大数据分析,精准定位目标客户群体,通过定制化的金融服务方案,有效拓展了客户群体。
案例二
某银行客户经理通过与客户的互动和沟通,建立了良好的信任关系,从而实现了长期稳定的合作关系。
案例三
明确目标市场是制定营销策略的基础,客户经理需要了解目标客户的需求、偏好和特点,以便更好地满足客户需求。
总结词
客户经理需要关注竞争对手的产品和服务,了解其定价、促销和推广手段,以便更好地制定自己的营销策略。
详细描述
关注市场动态和金融政策变化,及时更新产品知识,提高专业水平。
银行保险客户经理工作职责PPT课件

具备良好的沟通能力和服务意 识。
熟悉银行业务和保险业务知识 。
具备团队协作和独立工作能力 。
02 银行保险业务知识
银行保险产品种类
01
02
03
04
人身保险
包括寿险、健康险、意外险等 ,为客户提供生命和健康保障
。
财产保险
包括财产损失保险、责任保险 、信用保险等,为客户的财产
安全提供保障。
投资型保险
05 客户经理的自我管理与成 长
时间管理与工作效率
时间管理
工作计划
避免拖延
合理安排工作时间,提 高工作效率,确保按时
完成工作任务。
制定详细的工作计划, 明确工作目标和优先级, 有效分配时间和资源。
克服拖延症,保持工作 热情和动力,及时完成
任务。
高效沟通
与客户、同事和上级保 持高效沟通,确保信息
传递准确无误。
集保障与投资于一体,帮助客 户实现财富增值。
组合型保险
根据客户需求,为客户提供综 合保障方案,满足多样化需求
。
保险法律法规与监管
了解国家相关法律法 规,如《保险法》、 《合同法》等,确保 业务合规。
了解行业自律准则, 遵守职业道德规范, 维护行业声誉。
关注监管政策动态, 遵循监管要求,确保 业务合法合规。
沟通技巧与能力提升
倾听技巧
客户经理应具备良好的倾听技巧, 关注客户的需求和意见,避免打 断或过早给出结论。
表达能力
清晰、简洁地表达保险产品信息和 专业意见,使用通俗易懂的语言, 避免使用过于复杂的术语。
情绪管理
在沟通过程中,客户经理应能够控 制自己的情绪,保持冷静和专业, 避免因个人情绪影响沟通效果。
银行客户经理营销技巧培训PPT课件ppt

客户经理需要具备解决问题的能力,能够快速应对客户问题和需求,提供有效的解决方案。
解决问题的能力
02
CHAPTER
营销技巧基础
建立客户档案,记录客户的基本信息、业务往来记录和需求偏好等,以便更好地了解客户需求。
客户信息收集
客户分类管理
客户互动与沟通
根据客户价值和业务需求,将客户进行分类,制定个性化的服务方案和营销策略。
通过多种渠道与客户保持联系,及时回应客户需求和反馈,增强客户忠诚度和满意度。
03
02
01
通过观察客户的言行举止、业务办理过程和咨询问题等,深入了解客户的真实需求和痛点。
观察客户需求
主动与客户沟通,发现并引导客户的潜在需求,提供符合其长远利益的产品和服务。
挖掘潜在需求
及时将客户需求反馈给产品部门和上级管理层,促进产品创新和服务改进。
02
及时反馈与指导
在互动过程中,讲师应对学员的表现给予及时反馈,指导学员如何更好地运用营销技巧。
鼓励学员提出自己在营销过程中遇到的问题,讲师给予针对性的解答和建议。
开放式问题
邀请有经验的客户经理分享成功案例和经验,为学员提供借鉴和参考。
经验分享
对于未能及时解答的问题,讲师可在课后进行跟进,确保学员的问题得到解决。
银行客户经理营销技巧培训ppt课件
汇报人:可编辑
2023-12-23
目录
银行客户经理的角色与职责营销技巧基础个人形象与商务礼仪营销策略与技巧实战案例分享互动与答疑环节
01
CHAPTER
银行客户经理的角色与职责
01
02
客户经理需要具备良好的沟通技巧、团队协作能力和专业知识,能够为客户提供优质的服务和专业的咨询。
解决问题的能力
02
CHAPTER
营销技巧基础
建立客户档案,记录客户的基本信息、业务往来记录和需求偏好等,以便更好地了解客户需求。
客户信息收集
客户分类管理
客户互动与沟通
根据客户价值和业务需求,将客户进行分类,制定个性化的服务方案和营销策略。
通过多种渠道与客户保持联系,及时回应客户需求和反馈,增强客户忠诚度和满意度。
03
02
01
通过观察客户的言行举止、业务办理过程和咨询问题等,深入了解客户的真实需求和痛点。
观察客户需求
主动与客户沟通,发现并引导客户的潜在需求,提供符合其长远利益的产品和服务。
挖掘潜在需求
及时将客户需求反馈给产品部门和上级管理层,促进产品创新和服务改进。
02
及时反馈与指导
在互动过程中,讲师应对学员的表现给予及时反馈,指导学员如何更好地运用营销技巧。
鼓励学员提出自己在营销过程中遇到的问题,讲师给予针对性的解答和建议。
开放式问题
邀请有经验的客户经理分享成功案例和经验,为学员提供借鉴和参考。
经验分享
对于未能及时解答的问题,讲师可在课后进行跟进,确保学员的问题得到解决。
银行客户经理营销技巧培训ppt课件
汇报人:可编辑
2023-12-23
目录
银行客户经理的角色与职责营销技巧基础个人形象与商务礼仪营销策略与技巧实战案例分享互动与答疑环节
01
CHAPTER
银行客户经理的角色与职责
01
02
客户经理需要具备良好的沟通技巧、团队协作能力和专业知识,能够为客户提供优质的服务和专业的咨询。
银保客户经理晋升培训__网点培训与辅导1

推荐形式:培训讲座
主要内容:1、保险基础知识; 2、个、团、产险产品介绍; 3、个人理财之保险规划; 4、寿险意义与功用; 5、商务礼仪、销售技巧;
培训目标:提高学员对保险基础知识 及各系列保险产品的认识,增进双方 业务合作交流。
4 对基层(里集中或小聚; 主要内容:1、产品讲解及作业流程;
网点培训
培训目的:了解对网点培训的目的、内涵及时机 熟悉组织培训的基本形式和操作步骤 掌握简单培训技巧及常见问题的处理
培训要领:积极参与
课程大纲
➢网 点 培 训 的 目 的 与 内 涵 ➢ 培 训 的 时 机 、内 容 及 形 式 ➢培 训 实 务 操 作 基 础 知 识
学习方式的变化
学校式教育 背诵考试
培训实务操作分解:
• 前期准备 • 课前准备
• 流程把握 • 授课技巧 • 突发事件
• 学员反馈 • 个人总结 • 内部交流 • 效果追踪
训前准备
培训需求调查
1
拟定目标、内容、形式 2
7 实施培训 6 课前准备(人员、物品)
上层沟通(银行/公司) 3
4
5 教案/设备等物质准备
初定人员、时间、地点
工具、手段、执行人
网点培训的目的:
Ⅰ
Ⅱ
Ⅲ
树立网点 人员银行保 险意识,逐 步建立网点 人员的营销 理念。
提高网点 人员业务技 能和销售意 愿,为达成 销售业绩提 供技术保证。
建立专管 员 良好的专 业 形象,在 网 点人员心 目 中树立威 信。
Ⅳ
增进对网 点及其人员 的了解,为 加强沟通和 公关提供有 利依据。
【评注】偶尔的室外培训不仅会让柜面人员有新鲜感,而且创造了 与银行人员交流的机会,增进感情。
主要内容:1、保险基础知识; 2、个、团、产险产品介绍; 3、个人理财之保险规划; 4、寿险意义与功用; 5、商务礼仪、销售技巧;
培训目标:提高学员对保险基础知识 及各系列保险产品的认识,增进双方 业务合作交流。
4 对基层(里集中或小聚; 主要内容:1、产品讲解及作业流程;
网点培训
培训目的:了解对网点培训的目的、内涵及时机 熟悉组织培训的基本形式和操作步骤 掌握简单培训技巧及常见问题的处理
培训要领:积极参与
课程大纲
➢网 点 培 训 的 目 的 与 内 涵 ➢ 培 训 的 时 机 、内 容 及 形 式 ➢培 训 实 务 操 作 基 础 知 识
学习方式的变化
学校式教育 背诵考试
培训实务操作分解:
• 前期准备 • 课前准备
• 流程把握 • 授课技巧 • 突发事件
• 学员反馈 • 个人总结 • 内部交流 • 效果追踪
训前准备
培训需求调查
1
拟定目标、内容、形式 2
7 实施培训 6 课前准备(人员、物品)
上层沟通(银行/公司) 3
4
5 教案/设备等物质准备
初定人员、时间、地点
工具、手段、执行人
网点培训的目的:
Ⅰ
Ⅱ
Ⅲ
树立网点 人员银行保 险意识,逐 步建立网点 人员的营销 理念。
提高网点 人员业务技 能和销售意 愿,为达成 销售业绩提 供技术保证。
建立专管 员 良好的专 业 形象,在 网 点人员心 目 中树立威 信。
Ⅳ
增进对网 点及其人员 的了解,为 加强沟通和 公关提供有 利依据。
【评注】偶尔的室外培训不仅会让柜面人员有新鲜感,而且创造了 与银行人员交流的机会,增进感情。
2019-2020年人教统编如何做好银保经理.ppt课件

标准区部建设的背景
2 标准区部建设原则及标准
3 营业部经理的角色定位
4 营业部经理的工作职责
5 课程总结
做为一名营业部经理,您一天 都在做什么?
营业部经理角色定位
一
二
关
层
练
策
系
管
辅
执
协
理
导
行
调
者
者
者
者
目录
1
标准区部建设的背景
2 标准区部建设原则及标准
3 营业部经理的角色定位
4 营业部经理的工作职责
5 课程总结
(一)职责内涵
职 是职位 责 是责任 职责,所在职位肩负的责任。
(二)部经理的核心职责
业绩达成 渠道维护 团队管理
关键指标——业绩达成
业绩
对外职责——渠道维护
1、建立渠道关系
协助渠道的拓展、沟通和维护。
对象:支行和网点 内容:公司政策喜讯、竞赛方案、新产品上市、 联系培训、
协助处理问题件和退保件,协调后援 服务工作。
对内职责——团队管理
9、基础管理:
对人员进行每日考勤,对业绩进行每 日追踪。
会议管理:晨夕会、周例会、月度分析会 活动量管理:工作日志、每天出单量 制度管理:考勤制度、会议制度、资源调配制度
对内职责——团队管理
10、氛围营造:
负责绩优、标杆的树立,协调团队 人员横向交流沟通、内外团队氛围的营造 及职场、网点资料布置。
合格营业部
200万趸缴,30万期缴 加权≥23万
≥10,其中合格人力 占比≥30%
标准营业部
500万趸缴,100 万期缴
标保≥40万
≥15,其中合格 人力占比≥50%
银保221客户经理技能强化提升培训8页

说明: 日期
221客户经理技能强化提升培训之销售技能提升班
培训目的:再次强化学员的产品知识和销售技能以协助其通过考核。 操作方式:非封闭集中培训 培训时长:2天 执行单位:各主体分公司培训部及业务骨干 培训对象:第一个观察期考核不达标的客户经理 开班频次:每月技能提升班结束后的第二周之内 开班人数:建议每班人数在30人之内 培训内容: 产 品:产品通关及学员问题解答 销售技能:设定常见案例以及销售话术,学员进行情境练习,通过通关考核来强 制其记忆典型案例的话术。 经验分享:通过成功者的经验分享,给学员展示成功者的做法,提升客户经理的积极性 团队活动:在培训班级中设计一对一竞赛的活动,形成学员之间竞争达标的氛围。 课程规划详见附件一。 课件来源:集团培训部与各主体总公司培训部开发课程及配套讲师手册,下发各省份使 用。 讲师构成:培训部讲师、业务骨干、各层级组长以及各渠道绩优人员;
221客户经理技能强化提升培训之心态建设提升班
XX保险221技能强化培训之心态培训课程表
说明:
1、培训目的:形成积极心态,掌握客户心理 2、课程时间:08:30~09:00晨会,09:00~12:00(上午)上课,13:30~17:00(下午)上课 3、上课方式:集中培训 4、课程管理:实施时间、纪律、品德、团队、全程五项管理,以建立高纪律团队 5、班务人员:
221客户经理技能强化提升培训
221客户经理技能强化提升培训
训练概述: 第一个考核月结束后培训部将对考核不达标的客户经理进行 产品加技能的培训,培训完毕后进入为期一周的观察期;观 察期考核不达标者,培训部在次周给予第二次产品加技能的
培训,再给予一周的观察期;观察期考核仍不达标者参加第
三次培训,培训完毕后给予一周的观察期。观察期达标者留 用,观察期不达标者直接淘汰。整个方案在一个月内完成。
销售人员客户经理中级晋级培训课程(银保)网点激励PPT备注页

网点激励
1
课程目标
学习激励理论基础知识,掌握激励基本 原理,帮助学员了解激励的方法和技 巧,在日常的网点经营维护中有效的 实现对网点的激励,实现网点产能的 提升和渠道的可持续发展。
2
课程大纲
1
网点激励概述
✓
2
网点主任的激励
3
柜员和理财经理的激励
3
维苏威火山的启示
4
马斯洛需求层次论模型
激
自我实现需要
➢肯定
➢赞美
➢荣誉
➢联谊
➢沟通
➢鼓励
➢关心
➢帮助
➢其他
9
激励的本质
观念沟通到位 意愿大于一切 技能提升产能 养成销售习惯 培训助力销售
10
课程大纲
1
网点激励概述
2
网点主任的激励
✓
3
柜员和理财经理的激励
11
激励的目的
获得行政支持 引导舆论导向 提升网点产能
12
激励步骤
步骤一:事先准备 步骤二:确认需求 步骤三:阐述观点 步骤四:处理异议 步骤五:达成共识 步骤六:共同实施
挑
励
战
尊重需要
的
名誉 地位等
社交需要
理
人际关系
论
团体接纳等
安全需要
职业职位保障等
生理需要
工资、奖金、福利等
5
网点激励的要点
目标明确:阶段业绩目标的达成 更注重激励的持久性:挖掘内在动
力、精神激励大于物质奖励,更注 重精神,才能让激励更加持久。
6
网点激励的目的
激发潜能 良好习惯 营造氛围 增强意愿 达成目标
7
网点激励时机
当阶段的第一单时 当网点完成任务时 当网点受到表彰时 当公司新产品上市时 当阶段业务推动结束时 当业务低迷时 当假日经营时 当网点出大单时 当遭遇客户撤单时 当遇到集中退保时 当分红水平较低时
1
课程目标
学习激励理论基础知识,掌握激励基本 原理,帮助学员了解激励的方法和技 巧,在日常的网点经营维护中有效的 实现对网点的激励,实现网点产能的 提升和渠道的可持续发展。
2
课程大纲
1
网点激励概述
✓
2
网点主任的激励
3
柜员和理财经理的激励
3
维苏威火山的启示
4
马斯洛需求层次论模型
激
自我实现需要
➢肯定
➢赞美
➢荣誉
➢联谊
➢沟通
➢鼓励
➢关心
➢帮助
➢其他
9
激励的本质
观念沟通到位 意愿大于一切 技能提升产能 养成销售习惯 培训助力销售
10
课程大纲
1
网点激励概述
2
网点主任的激励
✓
3
柜员和理财经理的激励
11
激励的目的
获得行政支持 引导舆论导向 提升网点产能
12
激励步骤
步骤一:事先准备 步骤二:确认需求 步骤三:阐述观点 步骤四:处理异议 步骤五:达成共识 步骤六:共同实施
挑
励
战
尊重需要
的
名誉 地位等
社交需要
理
人际关系
论
团体接纳等
安全需要
职业职位保障等
生理需要
工资、奖金、福利等
5
网点激励的要点
目标明确:阶段业绩目标的达成 更注重激励的持久性:挖掘内在动
力、精神激励大于物质奖励,更注 重精神,才能让激励更加持久。
6
网点激励的目的
激发潜能 良好习惯 营造氛围 增强意愿 达成目标
7
网点激励时机
当阶段的第一单时 当网点完成任务时 当网点受到表彰时 当公司新产品上市时 当阶段业务推动结束时 当业务低迷时 当假日经营时 当网点出大单时 当遭遇客户撤单时 当遇到集中退保时 当分红水平较低时
银行客户经理培训教程幻灯片PPT

3
• 二、可供客户经理阅读的图书 • 《大败局》《松下 经营成功之道》《麦肯锡方法》《有效沟 通》《科特勒营销新论》《从优秀到卓越》《执行:如何完成任 务的学问》《看得见的手——美国企业的管理革命》《管理的历 史》《企业行动纲领》《企业X再造》《杜拉克论管理》《竞争 战略》《第五项修炼——学习型组织的艺术与实务》《营销革命》 《体验经济》《商业银行现场检查方法与技巧》《推开这扇窗— —“三线一圈”企业管理新论》《六西格玛是什么》《现代企业 经营与发展战略》《全球顶级CEO讲演录》《中国现代思想史论》 《杰克韦尔奇自传》《谁说大象不能跳舞》《毛泽东传》《毛泽 东诗词鉴赏》《读书》《赢》《风险、资本、市值》《转型:用 对策略,做对事》《花旗帝国》《平衡记分卡:中国战略实践》 《伟大的博弈:华尔街金融帝国的崛起》《德鲁克日志》
14
第四章 确定客户发展战略
• 客户发展战略,简单地说就是银行能够做什 么与可能做什么画上等号。对银行的客户发展 战略而言,可理解为是着眼于长远、适应银行 内外形势而做的关于客户营销工作的指导性发 展规划,它指明在竞争环境中客户拓展工作的 生存态势、营销方针和发展方向,进而决定了 银行及其客户经理最重要的工作内容与竞争方 式。在银行竞争已达白热化的今天,大凡能够 取得成功的业绩,在事关银行客户拓展方向的 综合决策方面,总有着相对一贯而又适应变化 的战略规划。
9
• 五、由浅入深地建立合作关系
• 1. 案例背景 天祥电子公司是在深交所挂牌 的上市公司,1999年初以其集团公司作担保, 向西安分行申请5000万元贷款,因合作关系 较好,又向分行贷款5000万元,并且下属两 个子公司向分行贷款1000万元。分行以此为 契机,提出和集团缔结战略合作伙伴关系, 向该集团公司及其下属控股、参股公司提供 全方位的金融顾问服务和全套山歌银行业务。 分行参与了该公司对其欲收购企业的评估,10
• 二、可供客户经理阅读的图书 • 《大败局》《松下 经营成功之道》《麦肯锡方法》《有效沟 通》《科特勒营销新论》《从优秀到卓越》《执行:如何完成任 务的学问》《看得见的手——美国企业的管理革命》《管理的历 史》《企业行动纲领》《企业X再造》《杜拉克论管理》《竞争 战略》《第五项修炼——学习型组织的艺术与实务》《营销革命》 《体验经济》《商业银行现场检查方法与技巧》《推开这扇窗— —“三线一圈”企业管理新论》《六西格玛是什么》《现代企业 经营与发展战略》《全球顶级CEO讲演录》《中国现代思想史论》 《杰克韦尔奇自传》《谁说大象不能跳舞》《毛泽东传》《毛泽 东诗词鉴赏》《读书》《赢》《风险、资本、市值》《转型:用 对策略,做对事》《花旗帝国》《平衡记分卡:中国战略实践》 《伟大的博弈:华尔街金融帝国的崛起》《德鲁克日志》
14
第四章 确定客户发展战略
• 客户发展战略,简单地说就是银行能够做什 么与可能做什么画上等号。对银行的客户发展 战略而言,可理解为是着眼于长远、适应银行 内外形势而做的关于客户营销工作的指导性发 展规划,它指明在竞争环境中客户拓展工作的 生存态势、营销方针和发展方向,进而决定了 银行及其客户经理最重要的工作内容与竞争方 式。在银行竞争已达白热化的今天,大凡能够 取得成功的业绩,在事关银行客户拓展方向的 综合决策方面,总有着相对一贯而又适应变化 的战略规划。
9
• 五、由浅入深地建立合作关系
• 1. 案例背景 天祥电子公司是在深交所挂牌 的上市公司,1999年初以其集团公司作担保, 向西安分行申请5000万元贷款,因合作关系 较好,又向分行贷款5000万元,并且下属两 个子公司向分行贷款1000万元。分行以此为 契机,提出和集团缔结战略合作伙伴关系, 向该集团公司及其下属控股、参股公司提供 全方位的金融顾问服务和全套山歌银行业务。 分行参与了该公司对其欲收购企业的评估,10
银保客户经理岗前培训:银行网点开拓与维护

1)人员资料 2)网点负责人的掌控度、对保险代理业务的支持度 3)柜员销售技能与特点
11/32
网点调研(2/4)
网点调研方法
直接了解 侧面了解
调查 观察
12/32
网点调研(3/4)
网 点 基 本 信 息
存 款 情 况
理 种财 类产
品
工具1:网点基本信息卡
网点基本信息卡
网点名称
地址
电话
传真
储蓄总额
主动接触、热情沟通、适时帮助 闲暇时请教
19/32
19
第三步
融合
1)把自己当成网点一员 2)积极参与网点各类活动 3)针对不同类别人员,用不同沟通方式
融合检验标准
➢网点人员习惯客户经理提供服务及支持 ➢网点人员认可客户经理(尤其要取得网点负责人及关键人物认可) ➢网点人员了解客户经理所承担的业务指标并愿意提供帮助 ➢网点人员支持客户经理的服务工作 ➢能深入了解网点每一个人
网点外部环境 网点内部环境 网点保险业务 网点人员信息
1)网点地理位置 2)网点所处区域 3)网点周边是否有其他银行网点
1)网点的发展阶段 2)网点是否有强硬考核、考核是否与绩效挂钩 3)网点储蓄存量和增量 4)网点日均客流量、客户群体
1)有哪些中间业务、保险公司有哪几家 2)同业业务经营状况: ①合作程度②近期业务量③目前方案④网点参与热情 ⑤同业客户经理在网点有什么关系
27/32
网点开拓与维护关键点提示
➢网点出第一单时(关键人、关键时机)、节日和特殊日子 ➢培训、训练、辅导 ➢客户退保、投诉时 ➢业务推动时 ➢特殊情况处理(人员更换、产品转型等) ➢雪中送炭胜于锦上添花 ➢人品做后盾
28/32
【养成五个习惯】
11/32
网点调研(2/4)
网点调研方法
直接了解 侧面了解
调查 观察
12/32
网点调研(3/4)
网 点 基 本 信 息
存 款 情 况
理 种财 类产
品
工具1:网点基本信息卡
网点基本信息卡
网点名称
地址
电话
传真
储蓄总额
主动接触、热情沟通、适时帮助 闲暇时请教
19/32
19
第三步
融合
1)把自己当成网点一员 2)积极参与网点各类活动 3)针对不同类别人员,用不同沟通方式
融合检验标准
➢网点人员习惯客户经理提供服务及支持 ➢网点人员认可客户经理(尤其要取得网点负责人及关键人物认可) ➢网点人员了解客户经理所承担的业务指标并愿意提供帮助 ➢网点人员支持客户经理的服务工作 ➢能深入了解网点每一个人
网点外部环境 网点内部环境 网点保险业务 网点人员信息
1)网点地理位置 2)网点所处区域 3)网点周边是否有其他银行网点
1)网点的发展阶段 2)网点是否有强硬考核、考核是否与绩效挂钩 3)网点储蓄存量和增量 4)网点日均客流量、客户群体
1)有哪些中间业务、保险公司有哪几家 2)同业业务经营状况: ①合作程度②近期业务量③目前方案④网点参与热情 ⑤同业客户经理在网点有什么关系
27/32
网点开拓与维护关键点提示
➢网点出第一单时(关键人、关键时机)、节日和特殊日子 ➢培训、训练、辅导 ➢客户退保、投诉时 ➢业务推动时 ➢特殊情况处理(人员更换、产品转型等) ➢雪中送炭胜于锦上添花 ➢人品做后盾
28/32
【养成五个习惯】
银行客户经理营销技巧培训PPT课件ppt (2)

产品定位
根据市场需求和竞争状况,明确产 品特点和优势,制定差异化营销策 略。
产品知识掌握
熟悉产品特点
了解银行各类产品的特点 、优势和适用场景,以便 更好地向客户推介。
比较分析
对同类产品进行比较分析 ,突出自身产品的优势和 差异化特点,提高竞争力 。
案例分享
分享成功案例,让客户更 好地了解产品在实际应用 中的效果和价值。
总结词
促成交易,维护客户关系
详细描述
在面谈过程中,客户经理应善于捕捉交易时机,促成交易达成,同 时注重维护客户关系,为后续合作打下基础。
电子邮件营销技巧
总结词
内容精炼,重点突
详细描述
在撰写电子邮件时,客户经理应注重内容的精炼和重点的突出,让客户能够快速了解邮件的核心内容 。
电子邮件营销技巧
总结词
05 案例分析与实践
成功案例分享
案例一
某银行客户经理通过深入了解客 户需求,提供专业的理财方案,
成功拓展了高净值客户市场。
案例二
某银行客户经理利用社交媒体平 台,积极与客户互动,有效提升
了客户粘性和满意度。
案例三
某银行客户经理通过跨部门合作 ,整合资源,创新金融产品,实
现了业务快速增长。
失败案例解析
案例一
某银行客户经理在营销过程中忽视了客户个性化需求,导致客误,引发客户投诉,影响了客 户关系。
案例三
某银行客户经理在团队协作中沟通不畅,导致资源浪费和效率低下 。
模拟演练与反馈
1 2
步骤一
分组模拟演练,让学员扮演客户经理,模拟真实 营销场景。
步骤二
银行客户经理营销技巧 培训ppt课件
汇报人:可编辑
2023-12-26
根据市场需求和竞争状况,明确产 品特点和优势,制定差异化营销策 略。
产品知识掌握
熟悉产品特点
了解银行各类产品的特点 、优势和适用场景,以便 更好地向客户推介。
比较分析
对同类产品进行比较分析 ,突出自身产品的优势和 差异化特点,提高竞争力 。
案例分享
分享成功案例,让客户更 好地了解产品在实际应用 中的效果和价值。
总结词
促成交易,维护客户关系
详细描述
在面谈过程中,客户经理应善于捕捉交易时机,促成交易达成,同 时注重维护客户关系,为后续合作打下基础。
电子邮件营销技巧
总结词
内容精炼,重点突
详细描述
在撰写电子邮件时,客户经理应注重内容的精炼和重点的突出,让客户能够快速了解邮件的核心内容 。
电子邮件营销技巧
总结词
05 案例分析与实践
成功案例分享
案例一
某银行客户经理通过深入了解客 户需求,提供专业的理财方案,
成功拓展了高净值客户市场。
案例二
某银行客户经理利用社交媒体平 台,积极与客户互动,有效提升
了客户粘性和满意度。
案例三
某银行客户经理通过跨部门合作 ,整合资源,创新金融产品,实
现了业务快速增长。
失败案例解析
案例一
某银行客户经理在营销过程中忽视了客户个性化需求,导致客误,引发客户投诉,影响了客 户关系。
案例三
某银行客户经理在团队协作中沟通不畅,导致资源浪费和效率低下 。
模拟演练与反馈
1 2
步骤一
分组模拟演练,让学员扮演客户经理,模拟真实 营销场景。
步骤二
银行客户经理营销技巧 培训ppt课件
汇报人:可编辑
2023-12-26
银行客户经理服务营销培训资料(ppt42)

数据整理
对收集到的数据进行清洗、去重、转换等处理, 以便于后续分析。
数据分析
运用统计学、机器学习等方法对数据进行分析, 挖掘潜在规律和趋势。
数据驱动决策支持体系建设
数据仓库建设
构建统一的数据仓库,整合各类业务数据,提供全面的数据视图 。
数据挖掘与预测
利用数据挖掘技术,发现隐藏在数据中的价值,为决策提供支持。
07
总结回顾与展望未来
本次培训成果总结回顾
01
掌握了银行客户经理服 务营销的基本理念和技 能
02
学习了如何与客户建立 良好关系,了解客户需 求并提供个性化服务
03
了解了银行产品的特点 和优势,以及如何向客 户推荐合适的产品
04
通过模拟演练,提高了 与客户沟通和谈判的能 力
未来发展趋势预测
客户需求日益多样化,需要更加个性化 的服务
对客户需求进行分类、整理和分析, 识别出共性和个性需求
目标市场选择与定位
分析目标市场的特点、竞争态势 和潜在客户群体
选择适合自身产品和服务的目标 市场,进行市场细分
根据目标市场的需求和特点,制 定相应的营销策略和定位
产品创新及差异化策略
了解行业趋势和竞争对手的产品 特点,寻找产品创新点
通过研发、设计等手段,推出具 有差异化和竞争力的新产品
员工素质提升与培训
服务技能培训
定期开展服务技能培训,提高员 工的服务技能和专业素养。
服务意识培养
强化员工的服务意识,培养以客户 为中心的服务理念。
团队建设与激励
加强团队建设,提高员工的凝聚力 和向心力,同时建立激励机制,激 发员工的工作热情和创新精神。
04
客户关系管理与维护
客户关系建立与发展
对收集到的数据进行清洗、去重、转换等处理, 以便于后续分析。
数据分析
运用统计学、机器学习等方法对数据进行分析, 挖掘潜在规律和趋势。
数据驱动决策支持体系建设
数据仓库建设
构建统一的数据仓库,整合各类业务数据,提供全面的数据视图 。
数据挖掘与预测
利用数据挖掘技术,发现隐藏在数据中的价值,为决策提供支持。
07
总结回顾与展望未来
本次培训成果总结回顾
01
掌握了银行客户经理服 务营销的基本理念和技 能
02
学习了如何与客户建立 良好关系,了解客户需 求并提供个性化服务
03
了解了银行产品的特点 和优势,以及如何向客 户推荐合适的产品
04
通过模拟演练,提高了 与客户沟通和谈判的能 力
未来发展趋势预测
客户需求日益多样化,需要更加个性化 的服务
对客户需求进行分类、整理和分析, 识别出共性和个性需求
目标市场选择与定位
分析目标市场的特点、竞争态势 和潜在客户群体
选择适合自身产品和服务的目标 市场,进行市场细分
根据目标市场的需求和特点,制 定相应的营销策略和定位
产品创新及差异化策略
了解行业趋势和竞争对手的产品 特点,寻找产品创新点
通过研发、设计等手段,推出具 有差异化和竞争力的新产品
员工素质提升与培训
服务技能培训
定期开展服务技能培训,提高员 工的服务技能和专业素养。
服务意识培养
强化员工的服务意识,培养以客户 为中心的服务理念。
团队建设与激励
加强团队建设,提高员工的凝聚力 和向心力,同时建立激励机制,激 发员工的工作热情和创新精神。
04
客户关系管理与维护
客户关系建立与发展
银保客户经理的角色定位保险公司银行保险部新人培训课程模板课件演示文档资料.ppt

低意愿 低技能
III
I
高意愿 高技能
低意愿 高技能
IVLeabharlann 技能辅导的内容(KASH)
专业知识(K)
熟练技巧(S)
柜面人员的态度 工作态度(A) 良好习惯(H)
服务员
服务直接客户 服务间接客户 以良好的形象赢得尊重与支持
公关员
沟通与协调 关系维护 塑造品格魅力 提高沟通技巧 重视感情投资
业务员
营销意识强 销售技能高 业绩优秀
应具备的工作品质
勤奋 专业 用心(细心、耐心、信心、诚心、爱心)
我们将来的角色定位
职业寿险专家 金融理财规划师 个人理财顾问 高级金融白领 。。。
我是谁?
是保险公司的代表
代表公司来经营网点、取得代理业绩。信息沟 通、单证、业务
我是谁?
是保险专家
工作对象是银行工作人员,都会把我们视为保 险专家
我是谁?
是银行网点保险业务的 CEO
经营网点、经营人心、关系维护,让银行人员 认可我们、信任我们、理解支持我们、听从我 们
我是谁?
我就是老板!
网点就是我的店铺、就是我的公司
宣传员
宣传公司、保险理念、相关政策、 专业知识、产品等,解答客户各 种问题
教练员
辅导与训练:技能、意愿 辅导内容:专业知识、熟练技巧、
工作态度、良好习惯
辅导的意义和目的
CAN DO 能做
(技能方面)
WILL DO 肯做
(意愿方面)
意愿
II
高意愿 低技能
III
I
高意愿 高技能
低意愿 高技能
IVLeabharlann 技能辅导的内容(KASH)
专业知识(K)
熟练技巧(S)
柜面人员的态度 工作态度(A) 良好习惯(H)
服务员
服务直接客户 服务间接客户 以良好的形象赢得尊重与支持
公关员
沟通与协调 关系维护 塑造品格魅力 提高沟通技巧 重视感情投资
业务员
营销意识强 销售技能高 业绩优秀
应具备的工作品质
勤奋 专业 用心(细心、耐心、信心、诚心、爱心)
我们将来的角色定位
职业寿险专家 金融理财规划师 个人理财顾问 高级金融白领 。。。
我是谁?
是保险公司的代表
代表公司来经营网点、取得代理业绩。信息沟 通、单证、业务
我是谁?
是保险专家
工作对象是银行工作人员,都会把我们视为保 险专家
我是谁?
是银行网点保险业务的 CEO
经营网点、经营人心、关系维护,让银行人员 认可我们、信任我们、理解支持我们、听从我 们
我是谁?
我就是老板!
网点就是我的店铺、就是我的公司
宣传员
宣传公司、保险理念、相关政策、 专业知识、产品等,解答客户各 种问题
教练员
辅导与训练:技能、意愿 辅导内容:专业知识、熟练技巧、
工作态度、良好习惯
辅导的意义和目的
CAN DO 能做
(技能方面)
WILL DO 肯做
(意愿方面)
意愿
II
高意愿 低技能
银行客户经理销售技巧培训ppt课件.ppt

采用PP管及配件:根据给水设计图配 置好PP管及配 件,用 管件在 管材垂 直角切 断管材 ,边剪 边旋转 ,以保 证切口 面的圆 度,保 持熔接 部位干 净无污 物
LOGO
怎样成为一名优秀的客户经理?
采用PP管及配件:根据给水设计图配 置好PP管及配 件,用 管件在 管材垂 直角切 断管材 ,边剪 边旋转 ,以保 证切口 面的圆 度,保 持熔接 部位干 净无污 物
就广义而言,推销是一种说服、暗示,也是一种沟通、要 求,因此,人人时时刻刻都在销售。婴儿啼哭,想要吃奶或 换尿布,他是在销售;小孩试着说服母亲,让他多看半小时 卡通,也是在销售;母亲要求小孩多吃青菜,也是在销售。
事实上,任何人不管在什么时间,身处什么地方,也不管 在做什么事情,都是在忙着推销。透过有形的产品或无形的 理念,以完成自己所欲达到的目的,推销能力深深影响每一 个人一生的成败,也就是说,只有擅长推销者,才能成大功 立大业。因此,想要拥有成功的人生,就要设法使自己成为 一个成功的推销家。
主动是为了给自己增加机会,增加锻炼自己的机会,增 加实现自己价值的机会。社会、企业只能给你提供道具,而 舞台需要自己搭建,演出需要自己排练,能演出什么精彩的 节目,有什么样的收视率决定权在你自己。
采用PP管及配件:根据给水设计图配 置好PP管及配 件,用 管件在 管材垂 直角切 断管材 ,边剪 边旋转 ,以保 证切口 面的圆 度,保 持熔接 部位干 净无污 物
心理素质
良好的心理素质是现代企业市场销售人员 所必须具备的又一个基本条件。销售人员成天 与人打交道,要经受无数次的挫折与打击,要 应付形形色色的推销对象,必须加强心理训练, 培养正确的推销态度。
采用PP管及配件:根据给水设计图配 置好PP管及配 件,用 管件在 管材垂 直角切 断管材 ,边剪 边旋转 ,以保 证切口 面的圆 度,保 持熔接 部位干 净无污 物
LOGO
怎样成为一名优秀的客户经理?
采用PP管及配件:根据给水设计图配 置好PP管及配 件,用 管件在 管材垂 直角切 断管材 ,边剪 边旋转 ,以保 证切口 面的圆 度,保 持熔接 部位干 净无污 物
就广义而言,推销是一种说服、暗示,也是一种沟通、要 求,因此,人人时时刻刻都在销售。婴儿啼哭,想要吃奶或 换尿布,他是在销售;小孩试着说服母亲,让他多看半小时 卡通,也是在销售;母亲要求小孩多吃青菜,也是在销售。
事实上,任何人不管在什么时间,身处什么地方,也不管 在做什么事情,都是在忙着推销。透过有形的产品或无形的 理念,以完成自己所欲达到的目的,推销能力深深影响每一 个人一生的成败,也就是说,只有擅长推销者,才能成大功 立大业。因此,想要拥有成功的人生,就要设法使自己成为 一个成功的推销家。
主动是为了给自己增加机会,增加锻炼自己的机会,增 加实现自己价值的机会。社会、企业只能给你提供道具,而 舞台需要自己搭建,演出需要自己排练,能演出什么精彩的 节目,有什么样的收视率决定权在你自己。
采用PP管及配件:根据给水设计图配 置好PP管及配 件,用 管件在 管材垂 直角切 断管材 ,边剪 边旋转 ,以保 证切口 面的圆 度,保 持熔接 部位干 净无污 物
心理素质
良好的心理素质是现代企业市场销售人员 所必须具备的又一个基本条件。销售人员成天 与人打交道,要经受无数次的挫折与打击,要 应付形形色色的推销对象,必须加强心理训练, 培养正确的推销态度。
采用PP管及配件:根据给水设计图配 置好PP管及配 件,用 管件在 管材垂 直角切 断管材 ,边剪 边旋转 ,以保 证切口 面的圆 度,保 持熔接 部位干 净无污 物
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。
渠道、网点的年度经营计划执行、检讨、评估
原则: 系统思考 注重计划的实际性,可操作性 强化定律(帕瑞托定律) 留有余地——时间、内容 方法:诊断 渠道目前的状况如何
目标 渠道未来的达成什么景象 方法 运用何种系统、策略来完成目标 评估 随时针对目标的执行,安排定期、非定期的追踪 必定计划: 年度培训计划 年度激励计划 年度会报计划
银保客户经理的
• 忠实、坦诚、平易近人 • 虚心受教,随时充实自己,广纳各方意见 • 冷静、客观、合理待人处事 • 具有良好的心理素养,能够婉转、客观地提出建议 • 以身作则,任劳任怨的黄牛精神,身处于逆境淡然处之的心理准备 • 耐心、毅力、乐观进取的工作精神,凡事负责尽职,精益求精 • 处事细心、大胆、思维周密
• 文案工作的能力
•
—— 做好记录
•
—— 修正、参考
•
—— 增加思维逻辑
银保客户经理的技能
• 自我学习的能力
•
—— 加强自我修
养
•
—— 增加“谈资”
•
—— 开阔眼界
银 保客户经理的
走的习惯——走动管理,熟悉每一位银行业务同仁 表扬的习惯——随时随地激励 微笑的习惯——我是一个可亲的人 请示的习惯——我只是一名助手 配角的习惯——你的成功,才是我的成功 学习的习惯——我是资讯专家
•根据业务发展需要, 提出改善银行保险业 务管控的需求和措施;
•参与策划、推动业务 区内银行的宣传、激 励活动,并将结果及 时反馈
•按公司要求填写相关 活动管理工具,做好工 作分析和总结;
客户经理的工 作职责
•协同维护业务区内银 行理财业务各项工作的 正常开展,对业务信息 和同业信息进行反馈, 协助公司进行分析并解 决有关问题;
•
—— 网点人员生产性分布
•
—— 业务进度的管理
•
—— 辅导、教育训练的依据
银保客户经理的技能
• 协调与沟通的能力
•
—— 进行辅导的工作
•
—— 业务的推动
•
—— 客户咨询的对象
•
—— 理财人员咨询的对象
•
—— 契约保全、理赔、核保等
•
—— 理财考核等
银保客户经理的技能
• 计划的能力
•
—— 业务推动
用心去经营,用心去感悟
• 切忌敷衍了事,投机取巧 • 切勿率性而为,狂妄自大 • 提倡老实做人,踏实做事 • 主角配角都能演,台上台下都自在
“合理的是训练 不合理的是磨练”
帮助我建立强势的品牌
我的品牌来自: 我是一名优秀的下级 我是一名成功的上级 我是一名优秀的训练师 我是一名理财专家 我是一名行销企划专家 我是一名优秀的管理者 最终 我是你(公司、上司、下级、银行……) 的价值创造者
督导渠道、网点的经营目标达成
• 计划的回馈追踪 • 定期检查 • 重点单位重点人员的检查追踪 • 银行理财人员咨询解答与展业辅导 • 《竞赛方案》的宣导及预警机制 •
网点理财人员的训练与辅导
• 产品培训 • 流程培训 • 专题培训 • ——社会保险的现状 • ——商业保险与社保的关系 • ——外资银行的理财专题 • 谈判技巧
银保客户经理的 、、、
银保客户经理的
基础知识 人寿保险基本知识,取得代理人资格证书 保险法 产品与规则 流程和系统 基本法 银行组织架构与管理规定 推销架构及话术、口诀 理赔、保全之程序、流程 各项报表的填写及内涵(含)
专业知识 银行保险专业化推销技巧及辅导 理财知识 社会保险、所得税、遗产税……等概要 激励方式和方法 公司的相关政策规定
碰到一位合我心意的,是我的运气 碰到一位不合我心意的,是我的福气
银保客户经理的
• 分析归纳(报表)的能力 • 协调与沟通的能力 • 推销的能力 • 计划的能力 • 授课能力 • 举办活动的能力 • 文案工作能力 • 自我学习的能力
银保客户经理的技能
• 分析归纳(报表)的能力
•
—— 了解人员的业绩能力
成为一名优秀的银保客户经理 , 要做好哪些工作?
客户经理 工作计划的制定
客户经理每日工作重点
协助部门经理召开早会 —— 提供前日的业绩状况 —— 专题报告
与银行业务人员会谈
解决日常公务 —— 与有关部门联系 —— 编制行销话术等工具 —— 业绩及人员资料查询
处理偶发事件,检讨昨日工作
客户经理每周工作重点
• —— 创意的发挥
银保客户经理的技能
• 授课的能力
•—— 可以整理自己的经验 Nhomakorabea•
—— 建立权威
•
—— 增进本身的能力
•
—— 培养技术
•
——可创造知名度
银保客户经理的技能
• 举办活动的能力
•
—— 带动单位气氛
•
—— 凝聚单位的共识
•
—— 建立人际关系
•
—— 分公司、营业单位计划的推动
银保客户经理的技能
如何做好银保客户经理培训 课件
内容概述
一、银保客户经理的工作职责 二、银保客户经理的角色扮演 三、银保客户经理的、、、 四、银保客户经理工作计划的制定 五、如何与银行人员协调与配合
“对一艘盲目航行的船来说, 任何方向的风都是逆风”
•与业务区内银行各层 级进行沟通、协调, 保证银行保险理财业 务顺畅进行
提出每周工作计划 —— 培训 —— 业务推动 —— 会报
周报会 专题培训(早会) 市场调研(市场陪同) 自我学习
客户经理每月工作重点
营业单位月报会 —— 资料准备 —— 下月经营计划制定
参与营业部或营业组的检讨会 —— 协助制定下月工作计划 —— 提出改善措施
工作检讨 —— 每月工作检讨 —— 寻求帮助 —— 与部门经理定时沟通
、销售高手 • 熟练掌握销售流程各环节的关键动作和话术 • 了解客户需求,能根据客户需求合理使用销售话术
理财客户经理的角色扮演
、管理者
• 掌握所辖网点的经营状况并能适时给出建议 • 调动所辖网点的销售积极性,熟练使用各种
激励工具
、训练师
• 熟练掌握各种训练技巧,有针对性地对银 行人员进行各种培训
• 发现银行人员在销售过程中的问题,及时 提供辅导
•辅导 • 理财咨询解答 • 陪同展业
经营指标的分析及活动管理改善
业绩指标 () ——总保费 ——人均保费 ——人均件数 ——件均保费
——业务分析
活动量
——网点拜访量 ——辅导培训 ——实动率 ——准客户量分析
加强与公司有关部门的沟通与协调
• 与客户经理之间 • 与部门主管之间 • 与其他业务渠道之间 • 与各相关部门之间
市场开拓计划的拟定及组织执行
—— 区域市场战术 —— 险种推展 —— 套餐研发 —— 话术开发 —— 产品手册 —— 社保手册
宣传与激励
• 宣传栏 • 宣传折页 • 媒体宣传 • 竞赛活动 • 表扬 • 理财精英俱乐部
客户经理的角色扮演
客户经理的角色扮演
、理财专家 • 熟练掌握保险知识和众多保险品种,根据客户需求进行各种组合 • 了解金融理财知识,基本掌握各种理财工具的功能和优缺点 • 了解市场投资理财热点
如何与银行理财人员协调与配合
用心听人说话
[点燃思考]
倾听是一门艺术,亦要 “站
在对方立场思考与行动”。请
尝试着这样去做,因为其将给 你的工作带来莫大的帮助!
?
你能看多远, 你就能走多远!
祝在座各位都能建立起自我的强势品牌, 都能担负起肩上重担,共同创造出阳光银行保险 事业美好的明天!
•根据公司的工作安排 和日常工作需要,对业 务区内银行各层级人员 进行集中式及日常性业 务培训
•向业务区内银行各 层级人员传达、宣 导和解释公司有关 信息;
•按规定时间参加晨会、 夕会、会议、培训及 活动,并遵守会议及 培训纪律;
•收取业务区内辖属代理 机构投保单,经初审、 登记整理后交公司相关 部门(根据各机构业务 流程确定是否执行此项 工作)