中国建设银行人民币单位协定存款合同
协定存款合同
协定存款合同1. 引言本合同是由存款人（以下简称“甲方”）与银行（以下简称“乙方”）订立的协定存款合同（以下简称“合同”）。
本合同旨在明确甲方与乙方之间的权益和责任，保障双方的合法权益，并规范双方在存款业务中的行为。
2. 存款金额和期限2.1 甲方同意以人民币10万元作为存款金额，存入乙方指定的银行账户。
2.2 存款期限为12个月，自合同生效之日起计算。
3. 存款利率3.1 存款利率由乙方根据市场情况及相关法律法规制定，并在合同生效之日起公布。
3.2 存款利率将根据乙方的公告进行调整，甲方同意接受乙方的调整。
4. 存款利息的支付方式4.1 乙方将按照存款利率计算甲方的存款利息，并在每个季度末通过转账的方式支付给甲方。
4.2 存款利息将在支付时自动扣除相应的税款，甲方无需另行缴纳。
5. 存款提前支取5.1 甲方在存款期限届满前提出提前支取存款的，应提前提出书面申请，并经乙方同意后方可操作。
5.2 提前支取存款的利息将根据乙方的规定进行相应的调整。
6. 存款的续存和解除合同6.1 存款到期前，甲方同意不主动解除合同，并愿意将存款继续存入乙方指定的账户。
6.2 存款到期前，若甲方有意解除合同，须提前30个工作日提出书面申请，并经乙方同意后方可解除合同。
7. 其他约定7.1 合同双方同意遵守相关国家法律法规，不得从事任何违法违规活动。
7.2 本合同一经签署生效，对双方具有约束力。
7.3 本合同的修改、补充及争议解决，应经双方协商一致，并以书面形式进行。
8. 合同解除和争议解决8.1 若甲方严重违反本合同约定，乙方有权解除本合同，并保留进一步追究甲方责任的权利。
8.2 若发生本合同履行过程中的争议，双方应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。
9. 合同的生效和补充9.1 本合同生效日期为双方签署之日。
9.2 本合同的其他事项由双方共同补充协商并以书面形式确认。
以上为协定存款合同的内容，请甲方和乙方详细阅读并确认。
中国建设银行人民币单位协定存款合同（精选3篇）
中国建设银行人民币单位协定存款合同（精选3篇）中国建设银行人民币单位协定存款篇1甲方：_____________________乙方：中国建设银行_______行甲、乙双方就开立人民币协定存款事宜达成如下协议：一、甲方在乙方开立人民币协定存款账户，双方依照《中国建设银行人民币单位协定存款章程》和《中国建设银行人民币单位协定存款管理办法》的规定办理协定存款业务。
二、甲方在乙方开立协定存款账户的账号：_____________，其基本存款额度为人民币(大写)________万。
三、甲方承诺不在协定存款账户上办理透支业务。
四、乙方按季对甲方协定存款账户进行结息。
协定存款账户中基本存款额度以内的存款按结息日活期存款利率计息;超过基本存款额度的存款按结息日中国人民银行公布的协定存款利率计息。
五、对协定存款账户销户的，如果在结息日销户，超过基本存款额度的存款按协定存款利率计息;如果不在结息日销户，超过基本存款额度的存款从上一结息日起到销户日止，不再按协定存款利率计息，而按销户日活期存款利率计息。
六、双方应按有关规定及时对账。
七、本合同的有效期为一年。
合同期满，如双方均未书面提出终止或修改合同，本合同自动延期，其协定存款账户继续使用。
八、合同期满，甲方需要销户，必须于距合同到期日10天前向乙方提出书面销户通知，并于到期日办理销户手续。
乙方将甲方协定存款账户的存款本息结清后，全部转入甲方在乙方的基本存款账户或一般存款账户，同时协定存款账户销户。
九、合同期内，甲方原则上不得要求销户，如遇特殊情况，须向乙方提交书面销户申请，乙方在收到销户申请后五个工作日内答复。
乙方审核批准后，按前条规定为甲方办理销户手续。
十、本合同不得质押，且不具任何证明之作用。
十一、本合同一式两份，双方各执一份。
十二、本合同经双方盖章、签字后，自_______年_______月_______日起生效。
甲方：______________________(公章)法定代表人：________________(或授权代理人)________年_______月_______日乙方：______________________(公章)经办行负责人：______________________年_______月_______日中国建设银行人民币单位协定存款合同篇2甲方：_________乙方：_________银行_________行甲、乙双方就开立人民币协定存款事宜达成如下协议：一、甲方在乙方开立人民币协定存款账户，双方依照《中国建设银行人民币单位协定存款章程》和《中国建设银行人民币单位协定存款管理办法》的规定办理协定存款业务。
建设银行银行产品手册
建设银行银行产品手册（客户经理版）（共165，741字）中国建设银行2002年7月目录公司客户...........................................错误!未定义书签。
1. 流动资金贷款 (14)2. 固定资产贷款 (18)3. 人民币额度贷款 (22)4. 备用信用证担保贷款 (25)5. 法人汽车消费贷款 (28)6. 商业汇票贴现 (30)7. 买方信贷 (33)8. 出口信贷 (35)9. 进出口贸易融资 (41)10. 境外筹资转贷款 (45)11. 出口信贷转贷款 (49)12. 外国政府贷款转贷款 (52)13. 国际商业贷款转贷款 (55)14. 境外发债转贷款 (58)15. 境外筹资转贷款债务重组 (61)16. 项目融资 (62)17. 银团贷款 (65)18. 飞机融资 (70)19. 房地产开发类贷款 (72)20. 单位购房贷款 (84)22. 单位定期存款 (94)23. 单位通知存款 (97)24. 单位协定存款 (99)25. 单位外汇存款 (101)26. 现金管理 (104)27. 银行汇票 (106)28. 现金支票 (111)29. 转账支票 (114)30. 银行本票 (117)31. 汇兑 (122)32. 存款证明 (126)34. 专用卡 (132)35. 智能卡 (134)36. 外汇汇款 (143)37. 银行承兑汇票 (146)38. 商业承兑汇票 (152)39. 企业终端 (156)40. 网上企业银行 (159)41. 企业资金结算网络 (161)42. 彩票资金结算 (164)43. 代理期货结算 (166)44. 委托收款 (169)45. 托收承付 (172)46. 代收费 (177)47. 代发工资 (181)48. 代理分销 (184)49. 出口信用证 (187)50. 进口信用证 (194)51. 出口托收 (198)52. 进口代收 (202)53. 备用信用证 (203)54. 对外借款担保 (208)55. 保证 (209)56. 信贷证明 (223)58. 结售汇 (228)59. 债券承销 (232)60. 代客债券买卖 (235)61. 代客外汇债券买卖 (238)62. 代客外汇债务风险管理 (240)63. 代客外汇资金管理 (244)64. 代客外汇买卖 (248)65. 远期汇率合约 (252)66. 远期利率合约 (255)67. 货币利率调期 (259)68. 利率调期 (263)70. 外汇期权 (271)71. 调期期权 (275)72. 黄金代理交易 (279)73. 委托资产托管 (281)74. 产业投资基金托管 (284)75. 封闭式证券投资基金托管 (289)76. 开放式证券投资基金托管 (293)77. 代理工程造价概预结算编制审核 (297)78. 代理编制工程标底 (299)79. 代理工程标底审核 (300)80. 工程造价鉴定 (301)81. 建设工程招标代理 (303)82. 工程建设监理 (304)83. 贷款抵押物评估 (306)84. 房地产价格评估 (309)85. 社会委托资产评估 (310)个人客户 (312)86. 个人住房贷款 (312)87. 个人再交易住房贷款 (321)88. 个人商业用房贷款 (324)89. 个人住房组合贷款 (326)90. 个人住房转让贷款 (328)91. 住房基金个人贷款 (332)92. 个人汽车消费贷款 (336)93. 个人住房装修贷款 (340)94. 个人耐用消费品贷款 (344)95. 个人消费额度贷款 (348)96. 个人存单和凭证式国债质押贷款 (351)97. 一般商业性助学贷款 (355)98. 国家助学贷款 (359)99. 活期储蓄存款 (363)100. 定期储蓄存款 (366)101. 定活两便储蓄存款 (372)102. 外币储蓄存款 (375)103. 通知储蓄存款 (378)104. 本、外币一本通储蓄存款 (381)105. 保险储蓄 (383)106. 教育储蓄存款 (385)107. 约定转存 (387)108. 个人存款证明 (390)109. 个人理财 (392)110. 个人准贷记卡 (398)111. 储蓄卡 (404)112. 联名卡 (410)113. 银证转账 (414)114. 客户证券保证金服务 (417)115. 证券业务系统服务 (422)116. 个人电子汇款 (453)117. 外汇兑换 (459)118. 个人外汇买卖 (461)119. 外币旅行支票 (465)120. 凭证式国债 (468)121. 个人债券买卖 (471)122. 保管箱 (474)123. 客户服务中心 (476)124. 自助银行 (478)125. 网上个人银行 (480)126. 手机银行 (482)政府服务和政策性业务 (484)127. 住房基金个人贷款 (484)128. 公积金个人住房委托贷款 (487)129. 住房基金单位贷款 (491)130. 委托贷款 (496)131. 单位住房基金委托贷款 (499)132. 住房基金个人帐户 (501)133. 住房基金专门帐户 (505)134. 住房委托贷款基金 (510)135. 代收税款 (512)136. 代理政府客户资金拨付及管理 (516)137. 代理归集政府客户资金 (520)金融机构客户 (523)138. 债券回购 (523)139. 同业拆放 (528)140. 股票质押贷款 (531)141. 外资金融机构人民币借款 (533)142. 外资金融机构票据转贴现 (536)143. 同业存款 (538)144. 外资金融机构存款 (541)145. 证券资金清算 (543)146. 代理外资银行签发银行汇票 (547)147. 商业银行资金清算 (549)148. 代理政策性银行贷款资金结算 (552)149. 黄金交易资金清算 (554)150. 代理外资金融机构外汇清算 (557)151. 代理黄金进出口业务 (560)152. 代理非会员金融机构黄金交易业务 (562)153. 代销商业保险 (565)154. 代收保费 (568)155. 外币卡收单 (570)公司客户1.流动资金贷款通俗介绍经国家工商行政管理机关核准登记的企事业法人、个体工商户、其他经济组织，在正常生产经营过程中因耗用或销售而储存各类存货、季节性物资储备等维持生产经营周转需要而发生资金紧缺情况时，可向银行申请流动资金贷款。
单位协定存款协议书范本
单位协定存款协议书范本甲方：[单位名称]（以下简称甲方）地址：[地址]法定代表人：[姓名]，职务：[职位名称]，联系电话：[电话]乙方：XXX银行XX分行（以下简称乙方）地址：[乙方具体地址]负责人：[负责人姓名]，职务：[负责人职位名称]，联系电话：[电话]鉴于甲、乙双方在自愿、平等的基础上，就甲方在乙方办理协定存款业务相关事宜达成如下协议：一、协议目的和背景为了明确双方的权利和义务，规范双方业务操作，确保资金安全，根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规的规定，甲、乙双方经过友好协商，共同制定本协议。
二、协定存款业务内容甲方同意将其暂时闲置的资金存入乙方进行协定存款，乙方按照本协议约定的利率和条件为甲方提供存款服务。
本协议下的存款期限和利率由双方协商确定。
具体业务包括但不限于单位结算账户内的资金余额归集、定期存款等。
三、账户管理1. 甲方在乙方开设结算账户，用于协定存款的存取及相关业务操作。
结算账户名称：[账户名称]，账号：[账号]。
2. 甲方应确保结算账户内的资金来源合法合规，严禁涉及非法资金往来。
如有违规行为，乙方有权立即终止本协议，并要求甲方承担相应法律责任。
四、存款利率与计息方式1. 协定存款利率由双方协商确定，具体利率以乙方公布的利率为准。
如遇利率调整，乙方将提前通知甲方。
2. 乙方按照本协议约定的利率和计息方式对甲方存款进行计息。
如遇计息争议，双方应根据国家相关法律法规及本协议的规定协商解决。
五、资金存取及结算方式1. 甲方可随时支取协定存款，但应提前通知乙方，并按照乙方规定的流程办理相关手续。
2. 乙方应按照甲方的要求及时办理协定存款的存取及结算业务，确保资金安全及时到账。
如遇特殊情况，双方应协商解决。
六、风险承担与违约处理措施1. 双方应共同遵守本协议约定，如因违约导致对方遭受损失，违约方应承担相应的法律责任。
2. 若甲方存在违规行为或违反本协议约定的其他情形，乙方有权采取以下一项或多项违约处理措施：（一）终止本协议；（二）冻结甲方在乙方的账户；（三）追究甲方法律责任等。
2024年固定期限协定存款协议
2024年固定期限协定存款协议本合同目录一览1. 存款金额与期限1.1 存款金额1.2 存款期限2. 利率与计息方式2.1 利率2.2 计息方式3. 存款启用与到期3.1 存款启用3.2 存款到期4. 提前支取4.1 提前支取的条件4.2 提前支取的利息计算5. 自动续存5.1 自动续存的条件5.2 自动续存的期限6. 存款的转让与继承6.1 存款转让6.2 存款继承7. 账户管理7.1 账户的开立与销户7.2 账户的维护与查询8. 资金安全与保障8.1 资金的安全性8.2 资金的保障措施9. 违约责任9.1 存款人的违约责任9.2 银行的违约责任10. 争议解决10.1 争议的解决方式10.2 争议的诉讼管辖11. 合同的生效、变更与解除11.1 合同的生效条件11.2 合同的变更11.3 合同的解除12. 保密条款12.1 保密内容12.2 保密期限13. 法律适用与解释13.1 法律适用13.2 合同解释14. 其他条款14.1 通知与送达14.2 合同的附件第一部分：合同如下：1. 存款金额与期限1.1 存款金额甲方同意在乙方银行存入人民币万元整作为协定存款，具体金额见附件一。
1.2 存款期限双方约定，本协定存款的有效期为2024年X月X日至2024年X 月X日，期限共计一年。
如双方同意续约，应在此期限届满前30天内签订书面续约协议。
2. 利率与计息方式2.1 利率本协定存款的利率为年利率X%，具体利率见附件一。
2.2 计息方式协定存款按日计息，不计复利。
利息收益根据实际存款天数计算，按年结息，每年X月X日为结息日。
结息后的利息将加入本金继续计息。
3. 存款启用与到期3.1 存款启用本协定存款自2024年X月X日起开始计息，在此之前任何日期的存款均不计息。
3.2 存款到期本协定存款到期日为2024年X月X日。
甲方应在到期日前将存款本金及利息一次性全部提取。
4. 提前支取4.1 提前支取的条件除非双方另有约定，甲方在存款期限内提前支取存款的，应提前X个工作日向乙方提出书面申请。
人民币单位协定存款合同5篇
人民币单位协定存款合同5篇篇1合同编号：[具体编号]甲方：[甲方名称]，以下简称甲方乙方：[乙方名称]，以下简称乙方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，就甲方在乙方办理人民币单位协定存款业务，经友好协商，达成以下协议条款，以资共同遵守。
一、定义与解释1. 人民币单位协定存款：指甲方按照本合同约定在乙方开立单位协定存款账户，并与乙方约定结算户最低留存额度的存款类型。
当账户存款余额超过最低留存额度时，乙方按协定存款利率向甲方支付存款利息。
最低留存额度以下部分按结算户存款利率计息。
结算户最低留存额度根据甲方的实际需求情况由甲乙双方协商确定。
二、合同期限及业务内容本合同自签订之日起生效，有效期为[具体期限]。
在合同期限内，甲方将资金存入在乙方开立的单位协定存款账户，并授权乙方按照本合同约定进行资金管理和结算。
业务内容包括但不限于：现金存取、转账结算、协定存款等。
三、账户管理1. 甲方应按照乙方的要求开立单位协定存款账户，并提供相关资料。
甲方应确保所提供资料的真实、完整和合法。
2. 乙方应为甲方提供安全、便捷的资金结算服务，保障甲方资金安全。
乙方有权对甲方的账户进行管理和监督。
3. 甲方应按照约定的最低留存额度保持账户余额，超出部分将按照协定存款利率计算利息。
最低留存额度以下的余额按照结算户存款利率计算利息。
四、利率及计息方式1. 协定存款利率为年利率XX%，结算户存款利率为年利率XX%。
如遇利率调整，按中国人民银行有关规定执行。
2. 计息方式为按季计息，每季度的最后一个月的XX日为结息日。
利息按照实际存款天数计算。
五、违约责任及处理方式1. 甲乙双方应遵守本合同的各项约定，如一方违反约定，应承担违约责任，并赔偿对方因此造成的损失。
2. 如甲方未按照约定的最低留存额度保持账户余额，乙方有权收取罚息。
罚息利率为协定存款利率上浮XX%。
罚息自违约之日起按日计算，于下一季度结息日一次性收取。
存款合同9篇
存款合同9篇存款合同 1合同编号：甲方：法定代表人或负责人：住所：乙方：银行法定代表人或负责人：住所：为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规，中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，经双方友好协商，达成以下存款协议。
第一条特别承诺1、甲方以协议存款方式存入乙方的款项，并不包括邮政企业的自有资金，均为甲方吸收的客户存款和中间业务资金。
除为了邮政储蓄资金的周转使用对外作担保外，不得用于其他任何目的的担保。
2、甲方以协议存款方式存入乙方的款项，不得为邮政企业及其分支机构的债务(包括但不限于欠乙方的债务)承担任何担保责任。
乙方也不得接受邮政企业及其分支机构以甲方的协议存款所提供的担保。
3、乙方或乙方分支机构若与甲方或邮政企业及其分支机构发生任何纠纷，乙方及分支机构不得采取任何侵害甲方协议存款利益的措施。
4、乙方是经批准合法存贷款的金融机构，乙方对甲方按合同存入的款项要按国家规定办理相关手续。
5、乙方承诺应向监管部门或上级主管部门(包括但不限于总行)报送年度和季度会计报表后的三个工作日向甲方提供该年度季度会计报表及相关资料。
6、乙方承诺本合同项下甲方存入乙方的协议存款资金不会用于与国家产业政策、宏观调控政策相违背的项目。
7、乙方承诺在本主合同项下的协议存款存期到期之前，保证合同(编号：)乙方或出具保函(编号：)的银行发生分立、合并、停业等足以影响甲方利益的重大事项时，在甲方书面通知到达后三个工作日内提供新的由甲方认可的担保方式，如不提供甲方认可的担保方式时，甲方有权要求本合同乙方、保证合同(编号：)乙方或出具保函(编号：)的银行提前连带承担本金、利息及相关费用的责任。
8、甲方已取得相关主管部门的同意，有权签订本合同。
乙方对此已完全知晓。
第二条协议存款金额及存期1、甲方共分____次合计存入乙方人民币____亿元。
2、协议存款的期限均为________年____天。
3、协议存款起讫日期详见本合同项下乙方出具的“单位定期存款产权证实书”(该证实书即协议存款凭证)。
协定存款协议书5篇
协定存款协议书5篇全文共5篇示例，供读者参考篇1协定存款协议书甲方（存款人）：XXX 公司地址：XXX联系电话：XXX法定代表人：XXX乙方（银行）：XXX 银行地址：XXX联系电话：XXX法定代表人：XXX为了明确甲方向乙方存款的相关事宜，双方经友好协商，特订立本协定存款协议书：一、存款金额及账户1. 甲方向乙方存入的存款金额为人民币XXX元整。
2. 乙方为甲方在XXX银行开立存款账户，账号为XXX，存款金额将转入该账户。
二、存款期限1. 存款期限为XXX年，自XXX年XX月XX日起至XXX年XX月XX日止。
2. 存款期限届满前，甲方可向乙方提出终止协议的申请，但需提前XXX个工作日通知乙方。
三、存款利率1. 存款利率为XXX%，自存款即时生效。
2. 存款利率属于浮动利率，根据XXX银行的利率政策进行调整，具体利率以乙方公告为准。
四、存款用途1. 甲方存款金额应作为XXXX用途，并不得用于非本协议约定的其他用途。
2. 乙方有权要求甲方提供有关存款用途的相关证明文件。
五、存款的变更和终止1. 存款期限届满前，双方可协商变更存款金额、存款期限等事项，但须经书面确认。
2. 存款期限届满后，若甲方未提前通知终止协议，则存款将自动延期XXX年。
六、存款风险1. 存款由XXX银行全额保证，甲方无任何风险。
2. 若因乙方原因导致存款损失，乙方应承担相应的赔偿责任。
七、其他约定1. 本协议的任何变更、补充须经双方书面确认。
2. 本协议自双方签字盖章后生效，期间出现的争议应友好协商解决，协商不成，可向有关部门申请调解。
3. 本协议一式两份，双方各持一份，具有同等法律效力。
甲方（盖章）：XXX 公司法定代表人：XXX日期：XXX年XX月XX日乙方（盖章）：XXX 银行法定代表人：XXX日期：XXX年XX月XX日以上为本文【协定存款协议书】的内容，具体条款以协议书为准。
篇2《协定存款协议书》一、协议双方甲方（存款方）：姓名：身份证号码：联系地址：联系电话：乙方（存款行）：开户行名称：开户行账号：地址：联系电话：二、存款金额1. 甲方向乙方存入的款项为人民币（RMB）元整。
中 国建设银行人民币单位协定存款合同
中国建设银行人民币单位协定存款合同甲方：＿___________________法定代表人：＿___________________地址：＿___________________联系电话：＿___________________乙方：中国建设银行______分行______支行负责人：＿___________________地址：＿___________________联系电话：＿___________________为了规范甲乙双方在人民币单位协定存款业务中的权利和义务，根据中国人民银行《人民币单位存款管理办法》和《支付结算办法》等相关法律法规，甲乙双方本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经充分协商，特订立本合同。
一、定义1、“人民币单位协定存款”是指甲方在乙方开立人民币单位结算账户，并与乙方签订本合同，约定结算账户中基本存款额度（以下简称“基本额度”），对超过基本额度的存款按协定存款利率计息的一种存款方式。
2、“基本额度”是指甲方在本合同中与乙方约定的留存于结算账户中的最低存款余额。
二、账户开立甲方应在乙方开立人民币单位结算账户，用于办理协定存款业务。
三、基本额度1、甲乙双方约定，甲方结算账户的基本额度为人民币______元。
2、甲方应保证结算账户的日均余额不低于基本额度。
四、存款利率1、结算账户中基本额度以内的存款按活期存款利率计息。
2、超过基本额度的存款按协定存款利率计息。
协定存款利率由甲乙双方协商确定，具体利率以乙方公布的为准。
五、计息与结息1、活期存款按季结息，结息日为每季末月的 20 日。
协定存款按日计息，按季结息，结息日为每季末月的 20 日。
2、乙方应在结息日将利息自动计入甲方结算账户。
六、存取款1、甲方可以随时存入款项，但支取款项时应符合本合同的约定。
2、甲方支取款项时，若结算账户余额低于基本额度，乙方有权将不足部分从甲方结算账户中转入甲方在乙方的活期存款账户，或要求甲方补足差额。
银行会计简答题
1. 单位银行结算账户自正式开立之日起几个工作日后正式生效起用？答：单位银行结算账户自正式开立之日起，3个工作日后正式生效，生效后方可办理对外支付，但由注册验资的临时存款账户转为基本存款账户、借款转存的一般存款账户除外。
2. 办理单位协定存款条件？答：（1）开户单位与银行签订《协定存款合同》；（2）、经当地人行批准；（3）、必须是基本户或一般户；（4）、开户时间超过3个月；（5）、基本存款额度不低于50万元。
3. 哪些帐户允许办理单位协定存款？答：单位基本存款或一般存款户。
4. 单位协定存款期限？答：最长不超过1年（含1年）5. 资金证明业务的手续费应如何收取？答：1）资金证明、银行询证函每份收费200元。
同一单位在一个网点有多个账户或出具多份询证函，也按200元收费。
2）在客户同时办理资金证明、银行询证函时，分别按单位存款证明、单位询证函收费。
6. 签发银行汇票必须记载的事项？答：表明“银行汇票”的字样；无条件支付的承诺付款人名称收款人名称出票金额出票日期出票人签章7. 军队保密单位帐户的银行结算凭证可以免填哪个要素？答：用途。
8. 外币贷款利率可以分国哪几种?答：固定利率和浮动利率。
9. 利息存贷期计算原则是什么?答：（1）计算天数采取“算头不算尾”的方法，即从存入、贷出的起息日起算至取出、归还日的前一天止。
（2）存、贷款期间的节假日照计利息。
（3）在规定的结息日计算利息时，应将结息日当天计算在内，所计利息入结息日次日账，下一结息日计息时从上期结息日的次日算起。
10. 印鉴挂失之日起十二日后，若客户已重新刻制印鉴应如何办理印鉴预留手续？答： .自挂失之日起十二日后，若客户已重新刻制印鉴并办理印鉴预留手续，开户行应在原全套印鉴卡加盖“已更换”戳记随当日凭证装订保管，登记《印鉴卡使用情况登记簿》（备注栏注明“挂失已补办”），并在新印鉴卡上注明原印鉴卡装订日期。
11. 营业机构内部资金挂账帐户使用规定答：“31400000800193待处理结算款项临时挂帐户”、“31400000800001待处理清算款项临时挂账户（外币专用）”仅用于本营业机构内部临时暂收暂付款资金的过渡使用。
银行客户经理考试：建行对公客户经理考试
银行客户经理考试：建行对公客户经理考试1、多选关于转账支票透支业务中透支额度有效期，下列说法正确的是（）。
A、透支额度有效期原则上为一年B、评级授信客户透支额度有效期应在授信额度有效期内，且不得超过1年（江南博哥）（含）C、透支额度有效期届满前一个月应重新申请，到期未申请或申请未获批准的，自动终止透支功能D、100％保证金的，透支额度有效期应能够被保证金期限覆盖正确答案：A, B, C, D2、判断题下列专用存款账户可以支取现金，包括基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金、粮、棉、油收购资金、社会保障基金、住房基金、党、团、工会经费专用存款账户、收入汇缴资金和业务支出资金中的业务支出资金专用存款账户。
（）正确答案：对3、多选网上银行单位通知存款功能包括（）及网上银行交易流水查询。
A、活期转通知B、通知转活期C、支取通知D、支取通知取消正确答案：A, B, C, D4、判断题纸票信息查询结果是在人行电子商业汇票系统纸票登记查询功能的有关登记信息，是纸质票据查询查复的补充，可以据此做出票据真伪的有关证明，办理未持有纸质商业汇票的查询。
（）正确答案：错5、单选如机构已做完日结但当天仍需再次签到时，必须经（）做机构重开控制档参数的维护，设定“生效日期”和“处理截止时间”后，营业机构方可选择“2-重开”，重新进行机构签到。
A、营业机构委派营业主管B、一级分行运行中心C、上海开发中心D、北京数据中心正确答案：B6、多选金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（）。
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、向公安、工商行政管理等部门核实D、实地查访正确答案：A, B, C, D7、单选根据规定，我行集团账户的签约顺序应为（）。
A、先进行分账户签约，再进行总账户签约B、先进行总账户签约，再进行分账户签约C、同时签约D、无顺序要求正确答案：B8、多选重要空白凭证主要包括（）。
协定存款协议
协定存款协议编号：__________________甲方：__________________乙方：_____银行_____支行为使客户充分利用闲置资金，提高资金使用效益，为其提供便捷、高效的金融服务。
经甲、乙双方商定，甲方同意在乙方办理单位协定存款业务，并约定如下：一、甲方账户名称：_________，账号：_________，协定存款最低留存额为_________元。
二、单位协定存款户按季结息，账户余额超过约定的最低留存额部分，按中国人民银行规定的协定存款利率执行，现行利率为年息_________％，如协议期间遇人民银行调整利率，则按结息日或清户日挂牌公告的协定存款利率计息；其低于约定的最低留存额部分，均按中国人民银行挂牌公告的活期利率计息。
三、甲方单位协定存款户在协议期未满清户，乙方应按清户日人民银行挂牌公告的活期利率计息，并将原已按协定存款利率计付的利息扣回。
四、本协议期限为_________，自_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止。
五、协议到期日前15日，如甲、乙双方任何一方未以书面形式提出终止或修改本协议的要求，则本协议期限自动延期。
六、本协议一式贰份，甲乙双方各执壹份。
本协议对外不作任何资信证明。
甲方（盖章）：_________ 乙方（盖章）：_________授权代表（签字）：_____ 授权代表（签字）：______________年____月____日_________年____月____日签订地点：_____________ 签订地点：_____________ 经典推荐单位协定存款协议范本为了维护您的权益，请在签署本合同前，仔细阅读本合同各条款(特别是黑体字条款)，关注您在合同中的权利、义务。
如对本合同有任何疑问，请向经办行咨询。
甲方：(全称)乙方：中国银行股份有限公司根据国家有关法律法规及行政规章，双方就甲方办理单位协定存款事宜订立本协议。
银行业务判断题
375、有价单证是指经批准发行的印有固定面额的特定凭证。
（√）依据：关于印发《中国建设银行重要单证管理办法（试行）》的通知建总发〔2004〕149号第一章第二条376、重要空白凭证是指无面额的经银行或客户填制金额并签章或加密后即具有特定效力的空白凭证及重要凭据。
（√）依据：关于印发《中国建设银行重要单证管理办法（试行）》的通知建总发〔2004〕149号第一章第二条377、对外发售重要空白凭证时，经客户授权可由我行工作人员代客户签收、购买重要空白凭证。
（X）依据：关于印发《中国建设银行重要单证管理办法（试行）》的通知建总发〔2004〕149号第五章第二十六条对外发售重要空白凭证应验证客户身份，并根据客户业务量适量发售，发售时须由客户签收确认，严禁由我行工作人员代客户签收、购买重要空白凭证。
378、营业时间经办人员如需临时离岗，应将重要单证入柜（箱）妥善保管。
（√）依据：关于印发《中国建设银行重要单证管理办法（试行）》的通知建总发〔2004〕149号第六章第三十四条379、个人存款证明属于总行定义的重要单证。
（√）依据：关于印发《中国建设银行重要单证管理办法（试行）》的通知建总发〔2004〕149号第二章第八条380、营业网点会计主管应每周对所有尾箱（重要空白凭证库）核点一次。
（√）依据：关于印发《中国建设银行重要单证管理办法（试行）》的通知建总发〔2004〕149号第九章第五十一条381、营业网点会计主管应每旬至少抽查核点一个尾箱（重要空白凭证库）以加强对经办人员保管、使用的监督检查，确保账实相符，使用规范。
（X）依据：关于印发《中国建设银行重要单证管理办法（试行）》的通知建总发〔2004〕149号第九章第五十三条营业网点会计负责人应每周对所有尾箱核点一次，每天至少抽查核点一个尾箱，以加强对经办人员保管、使用重要单证的监督检查，确保账实相符、使用规范。
382、经办人员应按号码顺序签发重要单证，不得跳号；对外发售时一般应按号码顺序发售。
中国建设银行人民币单位协定存款合同
中国建设银行人民币单位协定存款合同中国建设银行人民币单位协定存款合同一、甲方：中国建设银行乙方：（个人或单位的基本信息）二、合同背景和目的甲方为乙方提供单位协定存款服务，满足乙方对人民币存款的需求，双方通过签署此协议，明确双方权利和义务，保障双方的合法权益。
三、存款期限和利率1. 存款期限：乙方可以根据自身需求，选择存款期限。
存款期限分为活期存款和定期存款。
活期存款期限为6个月，无期限，乙方可以随时支取，但需要提前1个工作日通知。
定期存款期限为1年、2年、3年、5年和10年，乙方需在存款到期前向甲方提前通知续存或取款操作。
2. 存款利率：存款利率根据甲方公布的利率政策执行，甲方保留调整利率的权利，乙方在存款时应与甲方明确利率。
四、存款操作和约束1. 存款方式：乙方可以选择现金存款、转账存款或支票存款。
2. 存款凭证：甲方将向乙方提供存款凭证，凭此凭证乙方可以随时进行存取款操作。
3. 存款限额：乙方存款金额不得超过中国人民银行规定的限额。
4. 存款利息计算和结算：甲方将按照预定利率计算乙方的存款利息，并在每年的存款到期日进行结算，结算金额将自动转入乙方指定的账户。
五、存款风险和责任承担1. 存款风险：由于市场波动等原因，存款利率可能会发生变化，甲方将根据相关法律法规调整存款利率，乙方需接受利率波动的风险。
此外，乙方在存款过程中出现的信息泄露、盗窃等风险由乙方承担。
2. 责任承担：若存款期限到期后，乙方未及时向甲方提出续存或取款操作，甲方将自动将存款本金和利息转入乙方指定的账户，对于两次续存或取款操作失败的，乙方自行承担相应责任。
六、协议终止1. 协议终止原因：协议终止的原因包括但不限于存款期限到期、乙方主动解约、存款金额超过限额等。
2. 解约程序：乙方主动解约时，应提前10个工作日书面通知甲方，若在存款期限到期前解约，将产生相应的违约金。
乙方解约后，甲方将按照约定终止协议并办理存款本金及利息的结算。
协定存款合同6篇
协定存款合同6篇篇1甲方（存款人）：[甲方名称]地址：[甲方地址]法定代表人（或授权代表）：[法定代表人姓名]联系方式：[联系方式]乙方（银行机构）：[乙方名称]地址：[乙方地址]法定代表人（或授权代表）：[法定代表人姓名]联系方式：[联系方式]鉴于甲、乙双方本着平等互利的原则，就甲方向乙方存入协定存款事宜达成如下协议：一、定义与解释1. “协定存款”：指甲方与乙方根据本合同约定，在约定的存款期限内，按照约定的存款金额、利率等条件进行的存款业务。
2. 本合同中的“存款期限”、“存款金额”、“利率”等条款，均按照本合同约定的条件和程序进行确定和调整。
二、存款的基本条件1. 存款期限：自本合同签署之日起至约定的存款终止日期止。
2. 存款金额：甲方在本合同签署后一定期限内，向乙方存入约定的人民币资金。
具体金额以实际到账为准。
3. 利率：协定存款的利率按照中国人民银行公布的相关利率执行，并在本合同中进行约定。
利率调整时，按照中国人民银行的规定及本合同的约定执行。
三、甲方的权利与义务1. 甲方有权按照本合同约定获得相应的存款利息。
2. 甲方应按照本合同约定向乙方存入资金，并确保资金来源合法。
3. 甲方有权了解乙方的存款利率政策，并按照乙方的规定办理相关手续。
4. 甲方应妥善保管其在乙方处的存款凭证等相关资料。
四、乙方的权利与义务1. 乙方有权按照本合同约定获得甲方存入的资金。
2. 乙方应按照中国人民银行公布的相关利率及本合同约定向甲方支付存款利息。
3. 乙方应确保甲方的存款资金安全，并按照甲方的要求提供相应的服务。
4. 乙方应妥善保管甲方的存款资料，并保证其保密性。
五、合同的变更与解除1. 本合同一经签署，即具有法律效力，双方应严格遵守。
未经双方协商一致，任何一方不得擅自变更或解除本合同。
2. 若因不可抗力等因素导致本合同无法继续履行，双方可协商解除本合同。
3. 本合同的变更或解除，应当以书面形式进行，并经双方签字盖章后生效。
2024定期存款协议书
2024定期存款协议书合同编号：__________甲方（存款人）：__________乙方（存款银行）：__________根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方在乙方办理定期存款事宜，经充分协商，达成如下协议：第一条存款金额甲方同意向乙方存入人民币（大写）：__________元整（小写）：__________元，作为定期存款。
第二条存款期限1. 甲方选择的存款期限为：__________年（或月、季度、月度等）。
2. 存款期限自存款之日起计算，至存款到期日为止。
第三条存款利率1. 甲方选择的存款利率为：__________%。
2. 利率按存款本金计算，不分段计息。
3. 存款利息所得依法缴纳相关税费。
第四条存款方式1. 甲方选择以__________（活期、定期、通知、定活两便等）方式存款。
2. 存款账户的开立、使用及管理，均严格遵守中国人民银行的相关规定。
第五条存款的支取与转账1. 甲方在存款到期后，可选择将存款及利息一次性支取，或转账至甲方指定的账户。
2. 甲方提前支取的，应按中国人民银行的规定计收手续费。
3. 存款到期后，甲方未办理支取或转账的，甲方同意自动延期，延期部分的存款按照乙方当时同类存款利率计息。
第六条合同的变更、解除与终止1. 甲乙双方同意，合同一经签订，非经双方协商一致，不得变更、解除或终止。
2. 合同解除或终止的，甲方应按照乙方相关规定办理存款支取手续。
第七条违约责任1. 甲乙双方应严格遵守本合同的约定，如一方违约，应承担违约责任，向守约方支付违约金，并赔偿因此给对方造成的损失。
2. 甲方未按约定时间存款或提前支取的，应按中国人民银行的规定计收手续费。
第八条争议解决甲乙双方因履行本合同发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向合同签订地的人民法院提起诉讼。
第九条其他约定1. 本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，一式两份，甲乙双方各执一份。
银行会计简答题
1. 单位银行结算账户自正式开立之日起几个工作日后正式生效起用？答：单位银行结算账户自正式开立之日起，3个工作日后正式生效，生效后方可办理对外支付，但由注册验资的临时存款账户转为基本存款账户、借款转存的一般存款账户除外。
2. 办理单位协定存款条件？答：（1）开户单位与银行签订《协定存款合同》；（2）、经当地人行批准；（3）、必须是基本户或一般户；（4）、开户时间超过3个月；（5）、基本存款额度不低于50万元。
3. 哪些帐户允许办理单位协定存款？答：单位基本存款或一般存款户。
4. 单位协定存款期限？答：最长不超过1年（含1年）5. 资金证明业务的手续费应如何收取？答：1）资金证明、银行询证函每份收费200元。
同一单位在一个网点有多个账户或出具多份询证函，也按200元收费。
2）在客户同时办理资金证明、银行询证函时，分别按单位存款证明、单位询证函收费。
6. 签发银行汇票必须记载的事项？答：表明“银行汇票”的字样；无条件支付的承诺付款人名称收款人名称出票金额出票日期出票人签章7. 军队保密单位帐户的银行结算凭证可以免填哪个要素？答：用途。
8. 外币贷款利率可以分国哪几种?答：固定利率和浮动利率。
9. 利息存贷期计算原则是什么?答：（1）计算天数采取“算头不算尾”的方法，即从存入、贷出的起息日起算至取出、归还日的前一天止。
（2）存、贷款期间的节假日照计利息。
（3）在规定的结息日计算利息时，应将结息日当天计算在内，所计利息入结息日次日账，下一结息日计息时从上期结息日的次日算起。
10. 印鉴挂失之日起十二日后，若客户已重新刻制印鉴应如何办理印鉴预留手续？答： .自挂失之日起十二日后，若客户已重新刻制印鉴并办理印鉴预留手续，开户行应在原全套印鉴卡加盖“已更换”戳记随当日凭证装订保管，登记《印鉴卡使用情况登记簿》（备注栏注明“挂失已补办”），并在新印鉴卡上注明原印鉴卡装订日期。
11. 营业机构内部资金挂账帐户使用规定答：“31400000800193待处理结算款项临时挂帐户”、“31400000800001待处理清算款项临时挂账户（外币专用）”仅用于本营业机构内部临时暂收暂付款资金的过渡使用。
协定存款合同8篇
协定存款合同8篇篇1甲方（存款人）：________________统一社会信用代码：____________法定地址：_________________________电话：____________；邮政编码：___________。
法定代表人或授权代表姓名：___________乙方（银行）：___________________银行地址：_________________________ 银行邮编：____________电话：____________；传真电话：___________负责人或授权代表姓名：____________ 职务：___________鉴于甲方需要向乙方申请协定存款业务，双方本着平等互利的原则，经友好协商，就协定存款事宜达成如下协议：第一条合同目的与依据根据中华人民共和国有关法律法规，甲乙双方在公平自愿的基础上签订本合同，以确保甲方在乙方的存款业务得以有效管理。
双方以此明确协定存款的业务内容和合作条件等条款。
第二条定义与分类本协定存款合同所称的协定存款，是指甲方通过本合同约定，将其在乙方账户内的资金按照约定的方式和条件进行存款的一种业务。
协定存款分为定期协定存款和活期协定存款两种类型。
本合同中的具体类型和条款按照第三条约定执行。
第三条协定存款内容一、定期协定存款：甲方将其资金按照约定时间存入乙方账户，期限固定。
根据甲方的需要选择相应期限档次。
合同期满可续存或取回。
本合同所确定的金额按照相应期限档次的利率计息。
双方需提前约定好期限及金额大小等具体事项。
二、活期协定存款：甲方可随时存取资金，资金按实际存入天数计算利息。
双方需约定利率及结算周期等事项。
甲方需提前通知乙方存取金额及时间等相关事宜。
双方共同遵守相关规则，确保业务的顺利进行。
第四条合同期限与利率一、合同期限自合同签订之日起计算，至约定终止日期止。
双方可根据实际情况续签合同或变更合同内容。
二、利率按照乙方公布的相应利率执行，如遇利率调整则按乙方相关规定执行。
中国建设银行人民币单位协定存款章程-建总发[1998]141号
![中国建设银行人民币单位协定存款章程-建总发[1998]141号](https://img.taocdn.com/s3/m/cf44f1efbb0d4a7302768e9951e79b8968026892.png)
中国建设银行人民币单位协定存款章程正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国建设银行人民币单位协定存款章程（１９９８年１１月９日建总发〔１９９８〕１４１号）第一条为满足企事业单位的业务需求，更好地为企事业单位服务，特制定本章程。
第二条凡符合开立基本存款账户或一般存款账户的企业、事业单位均可开立协定存款账户。
第三条办理协定存款须由开户单位与本行签订《协定存款合同》，约定合同期限，最长不超过１年（含１年），到期时任何一方没有提出终止或修改合同，即视作自动延期。
第四条开户单位可在基本存款账户或一般存款账户基础上办理协定存款账户。
协定存款账户下设结算户（Ａ户）和协定户（Ｂ户）两部分。
第五条开户单位与银行共同商定Ａ户需保留的基本存款额度，并在合同中订明。
第六条开户单位的存款资金全部通过Ａ户往来，超过基本存款额度部分的资金，银行将自动转入Ｂ户；当Ａ户低于基本存款额度部分时，银行自动将Ｂ户资金补足Ａ户额度；当Ｂ户资金不足以补足Ａ户额度时，Ｂ户余额直至为零，Ａ户和Ｂ户在合同期仍可继续使用。
第七条合同期满，如不延期，开户单位将协定存款账户的存款本息结清后，全部转入基本存款账户或一般存款账户中，如结清Ａ户，Ｂ户也必须同时结清。
第八条银行按季对Ａ户和Ｂ户存款进行结息。
Ａ户存款按结息日活期存款利率计息，Ｂ户存款按结息日中国人民银行公布的协定存款利率计息。
Ａ户和Ｂ户清户时，按清户日相应的利率计息。
第九条本章程由中国建设银行总行负责制定、解释，经中国人民银行批准后执行；修改时亦同。
c25325--010425zzj ——结束——。
财务公司人民币单位协定存款合同
人民币单位协定存款合同编号：甲方：地址：法定代表人（负责人）：财务公司活期账号：乙方：财务有限公司地址：法定代表人：甲乙双方按照有关法律规定，经协商一致，就甲方在乙方处存入人民币单位协定存款订立本合同。
第一条协定存款定义甲方在乙方开立结算账户，双方约定留存额度，额度内存款按活期利率计息，超过留存额度部分存款，按协定存款利率计息。
第二条协定存款核算协定存款金额在结算户中核算，该账户下设活期积数和协定积数。
留存额度内的存款计入活期积数，留存额度外的存款以0.01元为单位计入协定积数。
第三条结算户基本存款额度甲方在乙方开设的结算户留存额度为人民币贰拾万元。
第四条利息与结息乙方按季根据甲方结算户中的活期积数和协定积数分别进行结息。
活期积数内存款按结息日活期存款利率计息，协定积数内存款按结息日财务公司挂牌公告的协定存款利率计息。
协定存款清户时，协定积数内存款按清户日相应的协定存款利率计息。
第五条期限与终止本合同有效期为一年，本合同期满，任何一方若要终止合同，须于合同到期目前十五日书面通知对方，否则，视为合同自动延期，乙方继续保留甲方的协定存款。
以后以此类推。
合同每次自动延期的有效期限为一年。
本合同期满，如不延期，乙方将甲方结算户中的协定存款的积数结清后，利息转入其结算账户中。
第六条争议的解决甲乙双方因履行本合同而发生的争议，应协商解决；协商不成的，双方首先申请集团内部调处；调解仍无法达成一致，则向北京仲裁委员会申请仲裁。
第七条生效本合同自甲乙双方签署之日起生效。
第八条其他1．本合同不得用于质押，且不具有存款证实书等证明作用。
2. 本合同一式四份，双方各持两份。
甲方（公章）乙方（公章）法定代表人（负责人）或授权签字人（签章）法定代表人或授权签字人（签章）年月日年月日。
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中国建设银行人民币单位协定存款合
同
China Construction Bank RMB unit agreement deposit contract
甲方：___________________________
乙方：___________________________
签订日期：____ 年 ____ 月 ____ 日
合同编号：XX-2020-01
中国建设银行人民币单位协定存款合同前言：合同是民事主体之间设立、变更、终止民事法律关系的协议。
依法成立的合同，受法律保护。
本文档根据合同内容要求和特点展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。
甲方：__________
乙方：中国建设银行_______行
甲、乙双方就开立人民币协定存款事宜达成如下协议：
一、甲方在乙方开立人民币协定存款账户，双方依照《中国建设银行人民币单位协定存款章程》和《中国建设银行人民币单位协定存款管理办法》的规定办理协定存款业务。
二、甲方在乙方开立协定存款账户的账号：
_____________，其基本存款额度为人民币（大写）________万。
三、甲方承诺不在协定存款账户上办理透支业务。
四、乙方按季对甲方协定存款账户进行结息。
协定存款账户中基本存款额度以内的存款按结息日活期存款利率计息;超过基本存款额度的存款按结息日中国人民银行公布的协定存款利率计息。
五、对协定存款账户销户的，如果在结息日销户，超过基本存款额度的存款按协定存款利率计息;如果不在结息日销户，超过基本存款额度的存款从上一结息日起到销户日止，不再按协定存款利率计息，而按销户日活期存款利率计息。
六、双方应按有关规定及时对账。
七、本合同的有效期为一年。
合同期满，如双方均未书面提出终止或修改合同，本合同自动延期，其协定存款账户继续使用。
八、合同期满，甲方需要销户，必须于距合同到期日10天前向乙方提出书面销户通知，并于到期日办理销户手续。
乙方将甲方协定存款账户的存款本息结清后，全部转入甲方在乙方的基本存款账户或一般存款账户，同时协定存款账户销户。
九、合同期内，甲方原则上不得要求销户，如遇特殊情况，须向乙方提交书面销户申请，乙方在收到销户申请后五个工作日内答复。
乙方审核批准后，按前条规定为甲方办理销户手续。
十、本合同不得质押，且不具任何证明之作用。
十一、本合同一式两份，双方各执一份。
十二、本合同经双方盖章、签字后，自_______年
_______月_______日起生效。
甲方：______________________
（公章）
法定代表人：________________
（或授权代理人）
________年_______月_______日
乙方：______________________
（公章）
经办行负责人：______________
________年_______月_______日
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