银行从业资格考试《个人理财》试题及答案

银行从业资格考试《个人理财》试题及答案

银行从业资格考试《个人理财》试题及答案

单项选择题

1、按照管理运作方式不同，商业银行个人理财业务可以分为( B )。

A、理财参谋效劳与投资咨询效劳

B、理财参谋效劳与综合理财效劳

C、投资咨询效劳与综合理财效劳

D、投资咨询效劳与理财筹划效劳

2、在以下哪些宏观经济中，投资者将增加股票资产的配置(C )。

A、预期将来经济增长放缓，并处于衰退周期

B、预期将来通货紧缩

C、预期将来利率下降

D、预期将来本币贬值

3、将在交易所上市的证券转移到场外进展交易的市场是

(C )。

A、初级市场

B、二级市场

C、第三市场

D、第四市场

4、投资者和证券的卖方直接形成的市场是( D )。

A、初级市场

B、二级市场

C、第三市场

D、第四市场

5、当中央银行从社会群众手中买进债券时，对货币供应的影响为何?(A )

A、增加

B、减少

C、不变

D、无关联。

6、金融市场根据( C)不同，可以分为货币市场和资本市场。

A、交易的金融资产

B、交易证券的新旧

C、交易的金融资产期限

D、成交后交割时间

7、下面哪类投资产品对分流中国居民银行储蓄或居民金融资产证券化起到重要作用( B )。

A、商品期货

B、开放式基金

C、房地产

D、金融期货

8、有关理财规划，以下表达何者正确?( D )

A、退休金不必规划，可依赖政府养老保险金

B、养儿防老，故应准备子女养育金，不需准备退休金

C、因应保费调涨，更应该到大医院去看病

D、子女养育金与退休金规划皆应趁早

9、有关家庭现金流量管理之表达，以下何者错误? ( B)

A、家计单位之现金流出，可概分为生活支出、理财支出及资产负债调整之支出

B、贷款及保险缴费年限应控制在退休之后，以便工作生涯期间有充裕时间准备

C、生活储蓄在工作期间宜为正数，假设为负数可能寅吃卯粮、入不敷出

D、退休后理财储蓄应为正数且可支应生活，才能财务独立

10、高君新居落成，购置一张价值两万元的新床，在家庭财务报表上应如何呈现才算正确?

A.自用资产

B.生息资产

C.现金流量表的变动支出

D.现金流量表的固定支出( B )

A、AD

B、AC

C、BD

D、仅D 11、按照客户获取收益方式的不同，理财方案可以分为：( A )。

A、保证收益理财方案和非保证收益理财方案

B、保本理财方案和非保本理财方案

C、预期固定收益理财方案和预期浮动收益理财方案

D、保本保证收益理财方案和非保本保证收益理财方案

12、以下哪个不属于证券投资基金的特点：( C )。

A、小额投资，费用低廉

B、流动性强，变现容易

C、平安性强，收益稳健

D、专业管理，标准操作

13、从投资标的.来看，证券投资基金可以分为：( A )。

A、股票基金、债券基金和货币市场基金

B、封闭式基金与开放式基金

C、成长性基金、收入型基金与平衡性基金

D、套利基金、指数基金与保本基金

14、我国财产保险的种类不包括：( D )。

A、物质财产保险

B、责任保险

C、信誉保险

D、投资型保险

15、从投资者角度来看，以下哪一项不属于债券的赎回条款给投资者带来的不利影响：( D )。

A、附有赎回权的债权将来的现金流量不可预知，影响了现金流的不确定性

B、债券潜在的资本增值有限，因为可赎回债券的价格不可能过多地高于发行人的赎回价

C、由于发行人一般在利率下降时赎回债券，因此投资者将面临再投资风险

D、由于债券投资时间较长，投资者将面临通货膨胀的风险

16、股票的特征不包括：( C)。

A、收益性

B、风险性

C、平安性

D、永久性

17、关于外汇掉期交易形式说法错误的选项是：( A )。

A、即期对远期

B、即期对即期

C、远期对即期

D、远期对远期

18、当预期利率上升时，投资以下哪种理财产品的风险最小?( A )

A、货币市场基金

B、股票

C、中长期保证收益理财方案

D、中长期国债

19、以下哪项不属于衍生金融工具( D )。

A、股票期权

B、指数期货

C、股权互换

D、零息债券

20、“理财寻求稳定，不愿意承当太大风险”是属于人生哪一个阶段的特征：C

A、青年期

B、成年期

C、成熟期

D、老年期21、老年期个人理财一般遵循保守原那么，合适的产品包括：A

A、中短期债券

B、长期债券

C、双重货币存款

D、股票型基金

22、在考虑子女教育金时，以下表达何者错误? D

A、教育费用逐年上升，需及早准备

B、准备子女教育金的同时，需考虑通货膨胀的问题

C、子女教育金具有不可替代性

D、子女教育金的准备与养育子女数无关

23、年保费支出最好不超过年支出的多少? A

A、10%

B、15%

C、20%

D、 18%

24、有关理财规划之步骤，以下顺序何者正确? B

I. 控管理财规划案执行进度与定期检讨修正

II. 建立客户与规划师的关系